2024年客戶經(jīng)理工作計劃模版（二篇）

第3頁共3頁2024年客戶經(jīng)理工作計劃模版一、初訪1.心理準(zhǔn)備作為本公司業(yè)務(wù)人員，面對潛在客戶可能對推銷人員的厭煩心理和行為，應(yīng)保持冷靜與自信。應(yīng)堅信本公司officemate品牌在辦公文儀用品行業(yè)的卓越知名度與美譽(yù)度，以及我們在成都市場已取得的顯著市場占有率，特別是與四川省政府、成都市政府及成都軍區(qū)等大客戶建立的穩(wěn)固合作關(guān)系。憑借對公司產(chǎn)品與服務(wù)的信賴及客戶的忠誠度，結(jié)合積極的工作態(tài)度、對產(chǎn)品及自身的充分自信、誠懇謙虛熱情的品格與卓越的服務(wù)意識，我們完全有能力打動客戶，贏得其好感與信賴，進(jìn)而達(dá)成合作意向。2.開場白設(shè)計鑒于客戶厭煩心理的存在，初訪前需精心準(zhǔn)備一套統(tǒng)一、簡短且明了的開場說辭。例如：“您好，我是成都o(jì)fficemate（辦公伙伴）公司的工作人員。我們目前經(jīng)營著____多種辦公文儀用品，依托與國內(nèi)外眾多知名辦公用品品牌的戰(zhàn)略合作關(guān)系，以及全國集中聯(lián)合采購與OEM的強(qiáng)大優(yōu)勢，我們堅信能夠滿足貴公司多樣化、多層次的辦公需求。”通過反復(fù)模擬演練，確保開場白表達(dá)流暢、清晰且簡潔（統(tǒng)一使用普通話，以體現(xiàn)專業(yè)性），并控制時間在____分鐘以內(nèi)。3.辦公環(huán)境與人員觀察在進(jìn)入客戶辦公室前，應(yīng)首先尋找負(fù)責(zé)接待、日常行政或文秘工作的員工，并觀察其是否空閑。若對方正忙于接打電話、交談或整理文件，應(yīng)避免貿(mào)然打擾；待其稍有空閑時，再上前遞上名片，進(jìn)行開場白，并禮貌地請求交換名片或聯(lián)系方式，以便后續(xù)的電話、Email跟進(jìn)。與此類工作人員建立良好關(guān)系后，可請求其引薦至公司后勤或采購部門。4.初訪工具使用初訪前，公司應(yīng)統(tǒng)一制作產(chǎn)品目錄單，詳細(xì)列出常用產(chǎn)品的價格、規(guī)格、型號及批量折扣等信息。此舉旨在展現(xiàn)公司管理的規(guī)范性（目錄單設(shè)計美觀、簡潔、清晰），同時便于客戶根據(jù)自身需求進(jìn)行檢索。產(chǎn)品目錄單也是吸引客戶注意力的有效工具，在客戶瀏覽目錄的過程中，銷售人員可趁機(jī)進(jìn)行開場白及公司、產(chǎn)品介紹。5.禮儀與著裝業(yè)務(wù)人員應(yīng)穿戴整齊，面帶微笑，以展現(xiàn)良好的職業(yè)素養(yǎng)。面對客戶的冷遇或呵斥時，應(yīng)保持坦然與自信，以體現(xiàn)公司形象及人員管理水平。特別地，客戶經(jīng)理應(yīng)身先士卒，親自帶領(lǐng)銷售人員進(jìn)行初訪工作，以獲取第一手客戶拜訪經(jīng)驗(yàn)，為業(yè)務(wù)人員樹立榜樣，并有助于對其工作表現(xiàn)進(jìn)行準(zhǔn)確評價、監(jiān)督與指導(dǎo)。對于表現(xiàn)優(yōu)異的員工，應(yīng)給予表彰與鼓勵。2024年客戶經(jīng)理工作計劃模版（二）為構(gòu)建一支政治堅定、品質(zhì)優(yōu)秀、業(yè)務(wù)精干、適應(yīng)改革需求的員工團(tuán)隊，我們將定期組織金融政策及上級指導(dǎo)精神的學(xué)習(xí)，以提升政治素養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營的主動性。同時，我們將對新業(yè)務(wù)如貸款五級分類等進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)。二、強(qiáng)化信貸管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量確保新增貸款質(zhì)量的措施包括：1.嚴(yán)格管理各社及信貸員的貸款權(quán)限，禁止超權(quán)限放貸。2.加大對跨區(qū)貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違規(guī)貸款的查處力度，實(shí)行零容忍政策。3.認(rèn)真進(jìn)行貸前調(diào)查，準(zhǔn)確預(yù)測借款人收益，確保貸款按期收回。4.嚴(yán)格執(zhí)行大額貸款管理規(guī)定。5.嚴(yán)格貸款審批，審查貸款的合法性、合理性、利率準(zhǔn)確性、責(zé)任人明確性、抵押物真實(shí)性及合法性、擔(dān)保人擔(dān)保能力，以及貸款檔案的完整性。通過這些措施，逐年提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。6.全面推行信貸檔案的統(tǒng)一、規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化管理，實(shí)行專人專柜保管，并建立調(diào)用登記制度，保證檔案的完整性。人員調(diào)動或更換業(yè)務(wù)區(qū)域，貸款檔案需辦理移交手續(xù)，由交出人、接交人及監(jiān)交人共同簽字確認(rèn)，以提升全轄信用社的信貸檔案管理水平。三、加大金融新產(chǎn)品推廣力度近年來，我社不斷加大信貸產(chǎn)品創(chuàng)新，貸款品種增加，信貸服務(wù)水平顯著提高。為彌補(bǔ)還款方式和貸款期限設(shè)定的不足，省聯(lián)社于____年____月____日發(fā)布了《山東省農(nóng)村信用社貸款分期還款暫行辦法》。____年起，公司業(yè)務(wù)部將在信貸管理中引入貸款分期還款，以滿足不同客戶需求，緩解集中還貸壓力，進(jìn)一步提升信貸管理水平，防范信貸風(fēng)險，避免信貸資金長期占用導(dǎo)致的風(fēng)險積累和暴露滯后。四、加強(qiáng)信貸規(guī)章制度的執(zhí)行首要任務(wù)是落實(shí)“三查”制度，通過培訓(xùn)提升員工素質(zhì)，確保每個工作計劃詳細(xì)且遵循正確流程。嚴(yán)格執(zhí)行貸款調(diào)查、審查和檢查，填寫并考核“三查”記錄簿。聯(lián)社審批的貸款需有信貸人員的調(diào)查報告和信用社的會辦記錄，換人審查。同時，實(shí)施審貸分離制度，基層信用社貸款需經(jīng)審貸小組審批，大額貸款報聯(lián)社審批。所有貸款發(fā)放前，主持工作的主任必須審查、登記并簽字。對于違規(guī)行為，將嚴(yán)肅處理違規(guī)人員，對造成不良貸款的責(zé)任人實(shí)施在崗清收、下崗清收等處罰，嚴(yán)重者將承擔(dān)貸款賠償責(zé)任。五、明確信貸投放重點(diǎn)，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)____年，我們將遵循“分類指導(dǎo)、區(qū)別對待”的原則，明確信貸投放方向。提高抵押貸款和質(zhì)押貸款比例，降低風(fēng)險資產(chǎn)。城區(qū)社應(yīng)優(yōu)先辦理抵押、質(zhì)押貸款，嚴(yán)格控制保證擔(dān)保貸款。同時，優(yōu)化貸款擔(dān)保方式，增加房地產(chǎn)抵押貸款和個人住房抵押貸款，原則上城區(qū)社不再辦理聯(lián)戶聯(lián)保貸款，堅決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款。加大對農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)、特色農(nóng)產(chǎn)品基地、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款的支持，重點(diǎn)支持產(chǎn)權(quán)明晰、信譽(yù)良好、符合國家產(chǎn)業(yè)政策的中小企業(yè)。六、持續(xù)完善五級分類，確保分類結(jié)果準(zhǔn)確自____年以來，我社全面推行信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類，取得了一定成效。但還存在一些