2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理考前沖刺模擬試卷A卷含答案

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理考前沖刺

模擬試卷A卷含答案

單選題（共48題）

1、馬柯維茨提出的（）描繪出了資產(chǎn)組合選擇的最基本、最完整的框架,

是目前投資理論和投資實(shí)踐的主流方法。

A.均值一方差模型

B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型

C.套利定價(jià)理論

D.二叉樹模型

【答窠】A

2、出現(xiàn)期限錯(cuò)配是因?yàn)殂y行用（）存款去支持（）貸款。

A.長(zhǎng)期；短期

B.短期；長(zhǎng)期

C.短期；短期

D.長(zhǎng)期；長(zhǎng)期

【答案】B

3、假定某公司2015年的銷售成本為50萬(wàn)元，銷售收入為250萬(wàn)元，年初資

產(chǎn)總額為150萬(wàn)元，年底資產(chǎn)總額為230萬(wàn)元，則其總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率約為

（）O

A.84%

B.108%

C.83%

D.105%

【答案】D

4、（2018年真題）銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的主要作月是（）。

A.提高銀行的股東價(jià)值和銀行知名度，保持銀行的行業(yè)領(lǐng)先地位

B.最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失，提高員工的業(yè)務(wù)熟練程度，提高銀行知名度

C.最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失，持久維護(hù)和提高商業(yè)銀行的聲譽(yù)和股東價(jià)值

D.持久維護(hù)商業(yè)銀行的聲譽(yù)，提高員工的業(yè)務(wù)熟練程度，消除銀行面臨的市場(chǎng)

風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

5、在操作風(fēng)險(xiǎn)損失中，資金劃轉(zhuǎn)錯(cuò)誤所帶來(lái)的損失屬于（）。

A.監(jiān)管罰沒

B.賬面減值

C.追索失敗

D.資產(chǎn)損失

【答案】C

6、（2020年真題）商業(yè)銀行外匯交易部門針對(duì)一個(gè)外匯投資組合過去250天

的收益率進(jìn)行分析，所獲得的收益率分布為正態(tài)分布，假設(shè)該組合的日平均收

益率為0.設(shè)，標(biāo)準(zhǔn)差為0.15%,則在下一個(gè)市場(chǎng)交易日，該外匯投資組合的當(dāng)

日收益率有95%的可能性落在（）。

A.-0.05%-0,1%

B.-0.05%?0.25%

C.0.1%?0.25%

D.-0.2%?0.4%

【答案】D

7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定0向董事會(huì)和高級(jí)管理層提供獨(dú)立的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

A.內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)

B.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)部門

D,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門

【答案】D

8、對(duì)丁操作風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)加雙資產(chǎn)計(jì)算方法不包括

()O

A.標(biāo)準(zhǔn)法

B.基本指標(biāo)法

C.內(nèi)部模型法

D.高級(jí)計(jì)量法

【答案】C

9、操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集(LDC)指操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)(包括損失事件信息和會(huì)計(jì)

記錄中確認(rèn)的財(cái)務(wù)影響)的搜集、匯總、監(jiān)控、分析和報(bào)告工作。損失數(shù)據(jù)收集

包括幾個(gè)核心環(huán)節(jié)，以下不屬于其步驟的是()。

A.損失事件識(shí)別

B.損失事件填報(bào)

C.損失數(shù)據(jù)確定

D.損失事件信息審核

【答案】C

10、假定股票市場(chǎng)1年后可能出現(xiàn)4種情況，每種情況所對(duì)應(yīng)的收益率和概率

如下表所示。

A.5.25%

B.6.25%

C.10.00%

D.10.20%

【答案】B

11、下列關(guān)于公允價(jià)值的說法中，錯(cuò)誤的是0。

A.公允價(jià)值是交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債權(quán)價(jià)值

B.公允價(jià)值的計(jì)量可以直接使用可獲得的市場(chǎng)價(jià)格

C.若企業(yè)數(shù)據(jù)與市場(chǎng)預(yù)期相沖突，則不應(yīng)該用于計(jì)量公允價(jià)值

D.若沒有證據(jù)表明資產(chǎn)交易市場(chǎng)存在時(shí)，公允價(jià)值可通過現(xiàn)金流量法來(lái)獲得

【答案】0

12、()用來(lái)衡量利率變動(dòng)對(duì)銀行當(dāng)期收益的影響。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外匯敞口分析

D.敏感性分析

【答案】A

13、下列選項(xiàng)中，不應(yīng)列入商業(yè)銀行二級(jí)資本的是()o

A.二級(jí)資本工具及其溢價(jià)

B.超額貸款損失準(zhǔn)備匯計(jì)入部分

C.少數(shù)股東資本可計(jì)入部分

D.公開儲(chǔ)備

【答案】D

14、下列不屬于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別宏觀層面內(nèi)容的是（）。

A.進(jìn)入或退出市場(chǎng)的決策

B.資產(chǎn)投資組合中是否存在高風(fēng)險(xiǎn)、低收益的金融產(chǎn)品

C.提供新產(chǎn)品/服務(wù)

D.建立企業(yè)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的決策

【答案】B

15、下列不屬于商業(yè)銀行獲取資金，滿足流動(dòng)性需求快捷通道的是0。

A.債券市場(chǎng)交易

B.貨幣市場(chǎng)拆借

C.公開市場(chǎng)操作

D.股票市場(chǎng)交易

【答案】D

16、資產(chǎn)證券化屬于（）。

A.改善商業(yè)銀行資產(chǎn)流動(dòng)性的措施

B.改善商業(yè)銀行負(fù)債流動(dòng)性的措施

C.既是改善資產(chǎn)流動(dòng)性的措施，也是改善負(fù)債流動(dòng)性的措施

D,以上都不對(duì)

【答案】A

17、我國(guó)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管中，存貸比的限額值是（）。

A.不大于70%

B.不大于75%

C.不小于70%

D.不小于75%

【答案】B

18、安全帶應(yīng)（），注意防止（）。

A.高掛低用擺動(dòng)碰撞

B.高掛低用串聯(lián)使用

C.高掛高用擺動(dòng)使用

D.低掛低用擺動(dòng)碰撞

【答案】A

19、有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程不與商業(yè)銀行（??）緊密聯(lián)系。

A.長(zhǎng)期戰(zhàn)略

B.短期策略

C.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

D.可利用資源緊

【答案】B

20、錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告是指商業(yè)銀行監(jiān)控/報(bào)告流程不明確、混亂，負(fù)責(zé)監(jiān)控/

報(bào)告的部門職責(zé)不清晰，相關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時(shí)、不準(zhǔn)確，未履行必要的()

或者對(duì)外部匯報(bào)不準(zhǔn)確。

A.法律規(guī)定

B.監(jiān)管職責(zé)

C.匯報(bào)義務(wù)

D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量義務(wù)

【答案】C

21、商業(yè)銀行進(jìn)行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的前提是接受戰(zhàn)略管理的基本假設(shè)，下列()

是不正確的假設(shè)。

A.準(zhǔn)確預(yù)測(cè)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)事件

B.預(yù)防工作有助于避免或減少風(fēng)險(xiǎn)事件和未來(lái)?yè)p失

C.如果對(duì)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)加以有效管理和利用，風(fēng)險(xiǎn)有可能轉(zhuǎn)變?yōu)榘l(fā)展機(jī)會(huì)

D.風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)法避免的

【答案】D

22、某商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)規(guī)模(BI)為8億歐元，對(duì)應(yīng)的邊際系數(shù)(Q)為

12%,內(nèi)部損失乘數(shù)為1.5,則該商業(yè)銀行履行2017版《巴塞爾III最終方案》

使用新標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量的操作風(fēng)險(xiǎn)資本為()億歐元。

A.0.18

B.12

C.1.44

D.0.96

【答案】C

23、下列關(guān)于組合資產(chǎn)模型監(jiān)測(cè)商業(yè)銀行組合風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（）。

A.主要是對(duì)信貸資產(chǎn)組合的授信集中度和結(jié)果進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)

B.必須直接估計(jì)每個(gè)敞口之間的相關(guān)性

C.CreditPortfolioView模型直接估計(jì)組合資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)值概率分布

D.CreditMetrics模型需要直接估計(jì)各敞口之間的相關(guān)性

【答案】C

24、對(duì)大多數(shù)商業(yè)銀行來(lái)說，（）是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源。

A.應(yīng)收賬款

B.現(xiàn)金

C.存款

D.貸款

【答案】D

25、信用評(píng)分模型的關(guān)鍵在于（）。

A.辨別分析技術(shù)的運(yùn)用

B.借款人特征變量的當(dāng)前市場(chǎng)數(shù)據(jù)的搜集

C.借款人特征變量的選擇和各自權(quán)重的確定

D.單一借款人違約概率及同一倍用等級(jí)下所有借款人違約概率的確定

【答案】C

26、（2018年真題）英商業(yè)銀行用一年期美元存款作為一年期歐元貸款的融資

來(lái)源，存款按照美國(guó)國(guó)庫(kù)券利率每半年定價(jià)一次，貸款按照倫敦同業(yè)拆借市場(chǎng)

利率每半年定價(jià)一次，該筆歐元貸款為可提前償還貸款。則該銀行所面臨的市

場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

B.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

27、商業(yè)銀行在產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中結(jié)合產(chǎn)品線的

風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)或因素進(jìn)行全面分析和識(shí)別并查找出風(fēng)險(xiǎn)

原因的過程是指（）。

A.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

C.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

D.邸f產(chǎn)品/I匕務(wù)險(xiǎn)計(jì)量

【答案】B

28、土地使用權(quán)出讓合同約定的使用年限屆滿，土地使用權(quán)人需要繼續(xù)使用土

地的應(yīng)當(dāng)至遲于屆滿前（）申請(qǐng)續(xù)期。

A.三個(gè)月

B.半年

C.一年

D.兩年

【答案】C

29、對(duì)土地總登記之外設(shè)立的土地權(quán)利進(jìn)行的登記是（）。

A.全面登記

B.初始登記

C.設(shè)定登記

D.其他登記

【答案】B

30、（2018年真題）與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)相比，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)具有

（）O

A.特殊性、非營(yíng)利性

B.普遍性、非營(yíng)利性

C.特殊性、營(yíng)利性

D.普遍性、營(yíng)利性

【答案】B

31、下列不屬于商業(yè)銀行短期流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)三級(jí)預(yù)警信號(hào)的有（）。

A.本外幣備付率連續(xù)一周低于2%

B,存款短時(shí)間內(nèi)持續(xù)大幅下降超過存款總規(guī)模的20%

C.市場(chǎng)出現(xiàn)恐慌性擠兌

D.市場(chǎng)融資能力下降，出現(xiàn)支付危機(jī)

【答案】A

32、以下不是項(xiàng)目技術(shù)交底的層級(jí)是：（）。

A.施工組織設(shè)計(jì)的交底

B.施工方案的交底

C.分項(xiàng)工程交底

D.分部工程交底

【答案】D

33、信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本是指（）。

A.商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對(duì)未來(lái)一定期限內(nèi)信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的非

預(yù)期損失和預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金

B.商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對(duì)未來(lái)一定期限內(nèi)信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的非

預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金

C.商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對(duì)未來(lái)一定期限內(nèi)信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的預(yù)

期損失而應(yīng)該持有的資本金

D.以上都不對(duì)

【答案】B

34、下列關(guān)于導(dǎo)線的預(yù)留長(zhǎng)度計(jì)算，正確的是（）。

A.導(dǎo)線進(jìn)接線盒的預(yù)留長(zhǎng)度為15-20cm

B.導(dǎo)線到配電箱的預(yù)留長(zhǎng)度為配電箱的周長(zhǎng)

C.開關(guān)、燈具的預(yù)留長(zhǎng)度，已綜合考慮在定額內(nèi)，不另行計(jì)算

D.導(dǎo)線進(jìn)人閘刀開關(guān)的預(yù)留長(zhǎng)度為0.5m

【答案】C

35、（2018年真題）下列不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)的是（）。

A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)限額

B.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，為管理決策提供輔助文件

C.根據(jù)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息，做出經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略方面的決策并付諸實(shí)施

D.負(fù)責(zé)核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型，并協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評(píng)估

【答案】C

36、交易賬簿業(yè)務(wù)主要受公允價(jià)值變動(dòng)對(duì)盈利能力的影響，每（）計(jì)量公允價(jià)

值通常按市場(chǎng)價(jià)格計(jì)價(jià)。

A.日

B.月

C.半年

D.年

【答案】A

37、邊緣分布刻畫出兩個(gè)變量的聯(lián)合分布密i39.財(cái)政政策對(duì)許多行業(yè)具有較

大影響，當(dāng)財(cái)政緊縮時(shí)，行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)呈（）趨勢(shì)。

A.上升

B.下降

C.不變

D.先上升后下降

【答案】A

38、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警屬于（）層面的預(yù)警。

A.微觀

B.中觀

C.宏觀

D.整體

【答案】B

39、以下哪一階段的金融理論被稱為華爾街的第一次數(shù)學(xué)革命（）

A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

【答案】B

40、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)說法正確的是（）

A.操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，也包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)由于市場(chǎng)價(jià)格（包括金融資產(chǎn)價(jià)格和商品價(jià)格）波動(dòng)而導(dǎo)致商業(yè)銀

行表外頭寸遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)

C.與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，操作風(fēng)險(xiǎn)的觀察數(shù)據(jù)少，不易獲取。在很大程度上由個(gè)案

因素決定

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是銀行所有風(fēng)險(xiǎn)中最具破壞力的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

41、商業(yè)銀行可以流動(dòng)資產(chǎn)的形式持有脆弱資金；）左右。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

【答案】D

42、（2018年真題）（）是市場(chǎng)約束的核心。

A.監(jiān)管部門

B.公眾存款人

C.行業(yè)自律協(xié)會(huì)

D.外部中介機(jī)構(gòu)

【答案】A

43、甲、乙兩人在某銀行從事柜臺(tái)業(yè)務(wù)，乙為會(huì)計(jì)主管，工作中兩人關(guān)系密

切、無(wú)話不談。下列選項(xiàng)中，兩人對(duì)密碼的管理正確的是（）。

A.兩人密碼互相知悉

B.各自定期或不定期更換密碼并嚴(yán)格保密

C.需要業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí)，甲輸入乙的密碼進(jìn)行授權(quán)

D.乙用甲的密碼為客戶辦理業(yè)務(wù)

【答案】B

44、以下不是信貸審批原則的是（）。

A.申貸合并原則

B.統(tǒng)一考慮原則

C.審貸分離原則

D.展期重審原則

【答案】A

45、按照巴塞爾委員會(huì)的分類，下列屬于流動(dòng)性最差的資產(chǎn)是（）o

A.在中央銀行的市場(chǎng)操作中可用于抵押的政府債券

B.無(wú)法出售的貸款

C.可以出售但在不利情況下可能會(huì)喪失流動(dòng)性的證券

D.商業(yè)銀行可出售的貸款組合

【答案】B

46、橋架連接處應(yīng)根據(jù)橋架規(guī)格選擇（）以上的多股銅芯軟線進(jìn)行可靠的接

地。

A.2.5mm2

B.4.Omm2

C.6.Omm2

D.10.Omm2

【答案】B

47、（）是衡量利率變動(dòng)對(duì)銀行經(jīng)濟(jì)價(jià)值影響的一種方法。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外匯敞口分析

D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值方法

【答案】B

48、利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)

風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)。其中，就固定利率而言，（）來(lái)源于銀行資產(chǎn)、負(fù)債和表外

業(yè)務(wù)到期期限之間所存在的差異。

A.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

C.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

多選題（共20題）

1、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中，要識(shí)別和評(píng)價(jià)財(cái)務(wù)報(bào)表風(fēng)險(xiǎn)，例如（？？）。

A.有無(wú)隨意變更會(huì)計(jì)處理方法

B.報(bào)表編制基礎(chǔ)是否一致

C.是否按規(guī)定建立并實(shí)施內(nèi)部會(huì)計(jì)監(jiān)督

D.是否拒絕依法實(shí)施監(jiān)督

E.是否如實(shí)提供會(huì)計(jì)信息

【答案】ABCD

2、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括（）。

A.提高信貸人員綜合素質(zhì)

B.培養(yǎng)柜員崗位安全意識(shí)

C.提高法律介入程度

D.加快信貸電子化建設(shè)

E.強(qiáng)化一線實(shí)時(shí)監(jiān)督檢查

【答案】B

3、商業(yè)銀行提高貸后管理的質(zhì)量和效率的途徑包括（）。

A.加強(qiáng)貸后管理人員崗位培訓(xùn)

B,建立并完善貸后管理制度體系

C.強(qiáng)化貸后激勵(lì)約束考核

D.優(yōu)化崗位設(shè)置、明嘶管理責(zé)任

E.加強(qiáng)貸后管理與貸款申報(bào)、授信審批環(huán)節(jié)的銜接

【答案】BCD

4、銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)的監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)應(yīng)遵循（）原則。

A.準(zhǔn)確性原則

B.可比性原則

C.及時(shí)性原則

D.持續(xù)性原則

E.法人并表原則

【答案】ABCD

5、人力資源不包括人的（）。

A.智力

B.體力

C.思想

D.知識(shí)

【答案】C

6、下列關(guān)于久期的說法，正確的有（）。

A.久期是對(duì)固定收益產(chǎn)品的利率敏感程度或利率彈性的衡量

B.久期也稱為持續(xù)期

C.根據(jù)久期的公式，收益率的微小變化將使價(jià)格發(fā)生正比例變動(dòng)

D.久期是以未來(lái)收益的現(xiàn)值為權(quán)數(shù)計(jì)算的現(xiàn)金流平均到期時(shí)間

E.某一金融工具的久期等于金融工具各期現(xiàn)金流發(fā)生的相應(yīng)時(shí)間乘以各期現(xiàn)值

與金融工具現(xiàn)值的商

【答案】ABD

7、下列選項(xiàng)中，屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)的有（）。

A.頭寸限額

B.止損限額

C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

D.損失限額

E.幣種限額

【答案】ABC

8、信用評(píng)分模型在分析借款人信用風(fēng)險(xiǎn)過程中，存在的突出問題有0。

A.信用評(píng)分模型是一種向后看的模型，無(wú)法及時(shí)反映企業(yè)信用狀況的變化

B.信用評(píng)分模型對(duì)歷史數(shù)據(jù)的要求相當(dāng)高，對(duì)于多數(shù)新興商業(yè)銀行而言，所收

集的歷史數(shù)據(jù)極為有限

C.無(wú)法全面地反映借款人的信用狀況

D.信用評(píng)分模型無(wú)法提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值

E.方法過于機(jī)械死板，太依賴于數(shù)理方法，而忽視了一些定量性的、需要基于

經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行判斷的因素

【答案】ABD

9、代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括（）。

A.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.堅(jiān)持委托-代理業(yè)務(wù)合同書面化

C.提高電子化水平

D.設(shè)立專戶核算代理資金

E.加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳及營(yíng)銷管理，堅(jiān)守審慎經(jīng)營(yíng)原則

【答案】ABCD

10、確定質(zhì)量控制點(diǎn)的基礎(chǔ)有（）。

A.按掌握的基礎(chǔ)知識(shí)，區(qū)分各專業(yè)的施工工藝流程

B.熟悉工藝技術(shù)規(guī)律，熟悉依次作業(yè)順序，能區(qū)分可并行工作的作業(yè)活動(dòng)

C.能進(jìn)行工序質(zhì)量控制，明確控制的內(nèi)容和重點(diǎn)

D.編制施工組織計(jì)劃或質(zhì)量計(jì)戈II

E.在企業(yè)通過認(rèn)證的質(zhì)量管理體系的基礎(chǔ)上結(jié)合本項(xiàng)目實(shí)際情況，分析質(zhì)量控

制程序等有關(guān)資料是否需要補(bǔ)充和完善

【答案】ABC

11、我國(guó)商業(yè)銀行核心一級(jí)資本包括（）0

A.實(shí)收資本或普通股

B.未分配利潤(rùn)

C.優(yōu)先股及其溢價(jià)

D.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

E.資本公積

【答案】ABD

12、下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有（）。

A.根據(jù)部門承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平重新分配風(fēng)險(xiǎn)資本

B.對(duì)持有的交易頭寸進(jìn)行對(duì)沖交易

C.制定流動(dòng)性應(yīng)急預(yù)案

D.對(duì)某重點(diǎn)行業(yè)進(jìn)行超出限額標(biāo)準(zhǔn)的授權(quán)

E.要求借款人提供合格的抵押品

【答案】ABC

13、下列屬于監(jiān)管當(dāng)局對(duì)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的重點(diǎn)內(nèi)容有()o

A.風(fēng)險(xiǎn)狀況和資本充足性

B.管理水平和內(nèi)部控制

C.流動(dòng)性

D.資產(chǎn)質(zhì)量

E