中證券營業(yè)部合規(guī)知識練習試題

中證券營業(yè)部合規(guī)知識練習試題合規(guī)管理部已編制《員工投資行為管理監(jiān)測系統(tǒng)使用手冊》且可以直接在系統(tǒng)申報頁面內查閱。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤固定收益業(yè)務從業(yè)人員可以以與監(jiān)管人員或者其他相關人員熟悉，或者以承諾價格、利率、獲得批復及獲得批復時間等為手段招攬項目、商定服務費。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)證券公司經證監(jiān)會審批后可以為客戶提供融資融券活動的便利和服務。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤根據(jù)《關于實施＜公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法＞的規(guī)定》：十六、基金銷售機構通過互聯(lián)網(wǎng)或者電話開展基金營銷活動的，應當通過專門的技術系統(tǒng)加強統(tǒng)一管理，實施留痕和監(jiān)控，并根據(jù)（）設置禁擾名單與禁擾期限，明確內部追責措施，防止因電話營銷等業(yè)務活動對投資人形成騷擾。[單選題]*基金銷售人員評估投資人意愿(正確答案)公司統(tǒng)一評定客戶所在的分支機構評定根據(jù)《關于實施＜公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法＞的規(guī)定》：十七、基金銷售機構應當強化人員資質管理，下列說法錯誤的是（）。[單選題]*從事基金宣傳推介應當取得基金從業(yè)資格銷售信息管理平臺運營維護等基金銷售業(yè)務的人員以及基金銷售相關部門管理人員應當取得基金從業(yè)資格基金銷售相關部門管理人員、合規(guī)風控人員應當取得基金從業(yè)資格從事基金宣傳推介的人員應當取得基金從業(yè)資格，但基金銷售相關部門管理人員無需取得基金從業(yè)資格(正確答案)根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》，基金銷售機構應持續(xù)為投資人提供信息服務。下列事項中，不屬于應持續(xù)為投資人提供的信息服務為（）。[單選題]*及時告知投資人其認購、申購、贖回的基金名稱以及基金份額的確認日期、確認份額和金額等信息提供有效途徑供投資人實時查詢其所持基金的基本信息向投資人及時提供對基金托管人有重大影響的信息(正確答案)定期向投資人主動提供基金保有情況信息根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》，基金銷售機構應當建立健全基金銷售業(yè)務內部考核機制，堅持（）和長期投資的理念，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系，并加大對存量基金產品持續(xù)銷售、定期定額投資等業(yè)務的激勵安排，不得將基金銷售收入作為主要考核指標，不得實施短期激勵，不得針對認購期基金實施特別的考核激勵。[單選題]*以基金銷售利益為核心以基金產品收益為核心以基金管理人利益為核心以投資人利益為核心(正確答案)根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》，基金銷售機構應當建立健全基金銷售業(yè)務內部考核機制，將（）等納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系，不得實施短期激勵，不得將（）作為主要考核指標。[單選題]*投資人定期定額投資金額，投資人長期投資收益銷售保有規(guī)模，投資人長期投資收益投資人定期定額投資金額，基金銷售收入銷售保有規(guī)模，基金銷售收入(正確答案)根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》，基金銷售機構應當銷售符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的私募基金，對擬銷售私募基金進行審慎調查和風險評估，充分了解產品的杠桿水平、風險收益特征等信息，下列不屬于需要充分了解的其他信息的是（）。[單選題]*產品的投資范圍產品的存量委托人(正確答案)產品的投資策略產品的投資集中度根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》，銷售機構應當針對私募基金銷售業(yè)務建立專門的利益沖突識別、評估和防范機制?；痄N售機構應當對存在關聯(lián)關系的私募基金管理人及私募基金履行嚴格的利益沖突評估機制，經評估無法有效防范利益沖突的，不得銷售相關產品；經評估確定可以銷售的，應當以（）形式向投資人充分披露，并在銷售行為發(fā)生時由（）簽字確認。[單選題]*口頭，基金銷售人員書面，基金銷售人員口頭，投資人書面，投資人(正確答案)根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，募集機構僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略等信息，不得公開宣傳（）。[單選題]*投資策略管理團隊由中國基金業(yè)協(xié)會公示的已備案私募基金的基本信息尚未完成中國基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金(正確答案)根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，私募證券投資基金合同應當約定給投資者設置不少于（）小時的投資冷靜期，募集機構在投資冷靜期內不得主動聯(lián)系投資者。[單選題]*2.06.012.024.0(正確答案)根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，個人客戶申請成為私募基金的合格投資者的，需要符合下列條件：金融資產不低于（）萬元或者最近三年個人年均收入不低于（）萬元。[單選題]*200；30200；50300；30300；50(正確答案)根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，機構客戶申請成為私募基金合格投資者的，需要符合下列條件：（）。[單選題]*凈資產不低于500萬元金融資產不低于500萬元凈資產不低于1000萬元(正確答案)金融資產不低于1000萬元根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，私募基金銷售過程中，基金銷售人員不得變相突破合格投資者標準，其中尤其注意：不得（）。[單選題]*承擔特定對象確定、投資者適當性審查、私募基金推介及合格投資者確認等相關責任履行說明義務、反洗錢義務等相關義務恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉，防范利益沖突將私募基金份額或其收益權進行非法拆分轉讓(正確答案)根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，在向投資者推介私募基金之前，募集機構應當采取問卷調查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估。投資者的評估結果有效期最長不得超過（）。[單選題]*1年2年3年(正確答案)4年根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人、私募基金銷售機構不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者（）等方式，向不特定對象宣傳推介。[單選題]*已經設置特定對象確定程序的講座未設置特定對象確定程序的手機短信或微信朋友圈(正確答案)已經設置特定對象確定程序的報告會已經設置特定對象確定程序的電子郵件根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，下列未被列為'視為合格投資者'清單的是（）。[單選題]*社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金慈善基金等社會公益基金投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員尚未完成中國基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金(正確答案)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，以（）、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。[單選題]*合伙企業(yè)(正確答案)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃慈善基金等社會公益基金關于融資融券業(yè)務，以下說法哪個是錯誤的？（）[單選題]*除證券公司外，任何單位和個人不得從事證券融資融券業(yè)務不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務不得誘導不適當?shù)目蛻糸_展融資融券業(yè)務任何情形下，均不得動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內的資金(正確答案)關于融資融券業(yè)務，以下說法哪個是正確的？（）[單選題]*為客戶進行內幕交易提供便利為客戶操縱市場提供便利為規(guī)避信息披露義務及其他不正當交易活動提供便利以上說法都不對(正確答案)下列哪些行為不屬于融資融券違規(guī)行為？（）[單選題]*按規(guī)定向客戶出借資金和證券(正確答案)未經證監(jiān)會核準為客戶提供融資融券服務違規(guī)挪用客戶信用交易擔保證券賬戶中的資金未揭示風險向客戶提供融資、融券以下哪個機構負責證券公司融資融券業(yè)務的監(jiān)管？（）[單選題]*中國證券業(yè)協(xié)會中國證監(jiān)會(正確答案)中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會在融資融券業(yè)務中，證券公司不得進行以下行為中的哪一項？（）[單選題]*為合法交易的客戶提供融資、融券服務向客戶進行融資、融券業(yè)務充分解釋風險按規(guī)定向客戶出借資金和證券誘導或指導投資者利用特定交易手法實施'兩融套現(xiàn)',為該行為專項提供融資授信、系統(tǒng)操作便利(正確答案)在融資融券業(yè)務中，以下哪個行為是違規(guī)行為？（）[單選題]*在向客戶融資、融券前，與其簽訂載有中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同在向客戶融資、融券前，辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好、誠信合規(guī)記錄等情況指導投資者利用特定交易手法實施'兩融套現(xiàn)'(正確答案)與客戶簽訂融資融券合同前，采用適當?shù)姆绞较蚩蛻糁v解業(yè)務規(guī)則和合同內容以下關于融資融券業(yè)務中，不屬于違規(guī)行為的是（）。[單選題]*為客戶進行內幕交易、操縱市場、規(guī)避信息披露義務及其他不正當交易活動提供便利違反規(guī)定向客戶出借資金或者證券誘導或指導投資者利用特定交易手法實施'兩融套現(xiàn)'不為'兩融套現(xiàn)'提供融資授信、系統(tǒng)操作便利等(正確答案)以下關于證券公司開展股票質押式回購業(yè)務，說法錯誤的是？（）[單選題]*不得通過虛假宣傳等方式誘導客戶參與股票質押式回購交易可以通過虛假宣傳等方式誘導客戶參與股票質押式回購交易(正確答案)不得利用股票質押式回購交易進行商業(yè)賄賂或者利益輸送不得損害投資者合法權益固定收益業(yè)務從業(yè)人員不得以代持、信托等方式謀取不正當利益或向其他相關利益主體輸送利益。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤經營機構進行銷售產品或者提供服務時禁止的情況包括（）。*向不符合準入要求的投資者銷售產品或者提供服務(正確答案)向投資者就不確定事項提供確定性的判斷(正確答案)告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見(正確答案)向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品或者服務(正確答案)銷售產品時，財富顧問向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知下列信息，包括（）。*可能直接導致本金虧損的事項(正確答案)可能直接導致超過原始本金損失的事項(正確答案)因經營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項(正確答案)限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容(正確答案)經營機構違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以對經營機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采?。ǎ┑缺O(jiān)督管理措施。*警告責令改正(正確答案)監(jiān)管談話(正確答案)出具警示函(正確答案)《投資者風險承受能力評估問卷》應當由投資者本人或合法授權人填寫。證券經營機構及其工作人員不得以明示、暗示等方式（）投資者，影響填寫結果。*誘導(正確答案)誤導(正確答案)欺騙(正確答案)法人或其他組織投資者認定為專業(yè)投資者需要提供（）。*最近一年財務報表(正確答案)金融資產證明文件(正確答案)兩年以上投資經歷的證明材料(正確答案)職業(yè)資格證書自然人投資者認定為專業(yè)投資者可提供（）。*本人金融資產證明文件(正確答案)配偶金融資產證明文件近三年收入證明(正確答案)投資經歷(正確答案)工作證明(正確答案)投資者適當性回訪可采?。ǎ┑男问健?互聯(lián)網(wǎng)問卷(正確答案)現(xiàn)場(正確答案)網(wǎng)絡視頻(正確答案)電話(正確答案)保守型投資者符合（）情形之一的自然人可以作為風險承受能力最低類別的投資者*不具有完全民事行為能力(正確答案)沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失(正確答案)老年人未成年投資者證券經營機構應當建立健全投資者回訪制度，對購買產品或接受服務的投資者，每年抽取不低于上一年度末購買產品或接受服務的投資者總數(shù)的10%進行回訪。回訪的內容包括但不限于：（）*是否為投資者本人(正確答案)是否填寫了《投資者風險承受能力評估問卷》(正確答案)是否已知曉產品或服務的風險以及相關風險警示(正確答案)是否已知曉自己的風險承受能力等級、購買的產品或者接受服務的風險等級以及適當性匹配意見(正確答案)證券經營機構應當及時將投資者信息錄入投資者評估數(shù)據(jù)庫，并根據(jù)更新的信息持續(xù)評估投資者風險承受能力。投資者評估數(shù)據(jù)庫中應當至少包含下列信息（）。*歷次《投資者風險承受能力評估問卷》內容(正確答案)投資者申請成為專業(yè)投資者或轉化為普通投資者的申請書(正確答案)投資者投資交易記錄(正確答案)投資者在證券經營機構的失信記錄(正確答案)證券經營機構銷售產品、提供服務，應當向投資者充分揭示產品或服務的（）等可能影響投資者權益的主要風險以及具體產品或服務的特別風險，并由投資者簽署確認。*信用風險(正確答案)市場風險(正確答案)流動性風險(正確答案)管理風險證券經營機構及其工作人員應當對在履行適當性義務時獲取的（）等信息嚴格保密，防止該等信息被泄露或被不當利用。*投資者基本信息(正確答案)投資者風險承受能力評級結果(正確答案)交易記錄(正確答案)證券賬戶(正確答案)證券經營機構應當至少每半年開展適當性自查，自查的內容包括但不限于（）等情況*適當性管理制度建設及落實(正確答案)人員培訓及考核(正確答案)投資者投訴糾紛處理(正確答案)發(fā)現(xiàn)問題及整改(正確答案)證券經營機構銷售產品、提供服務，應當向投資者充分披露產品或服務信息以及有助于投資者作出投資分析判斷的其他信息。不得存在以下情況（）*披露的信息含有虛假(正確答案)誤導性陳述(正確答案)陳述存在重大遺漏(正確答案)欺詐投資者(正確答案)證券經營機構可以將普通投資者按其風險承受能力等級由低到高至少劃分為五級，分別為：C1（含風險承受能力最低類別的投資者）、C2、C3、C4、C5；可以將產品或服務風險等級由低至高至少劃分為五級，分別為：R1、R2、R3、R4、R5。以下匹配規(guī)則表述正確的是（）*C1級投資者匹配R1級的產品或服務(正確答案)C2級投資者匹配R2、R1級的產品或服務(正確答案)C3級投資者匹配R3、R2、R1級的產品或服務(正確答案)C4級投資者匹配R4、R3、R2、R1級的產品或服務(正確答案)C5級投資者匹配R5、R4、R3、R2、R1級的產品或服務(正確答案)基金募集機構在為投資者開立賬戶時，要以紙質或者電子文檔的形式，向投資者提供信息表，要求其填寫相關信息，并遵循以下程序（）*基金募集機構要執(zhí)行對投資者的身份認證程序，核查投資者的投資資格，切實履行反洗錢等法律義務(正確答案)基金募集機構要根據(jù)投資者的主體不同，提供相應的投資者信息表(正確答案)基金募集機構核查自然人投資者本人或者代表金融機構及其產品的工作人員身份，并要求其如實填寫投資者信息表(正確答案)基金募集機構要對投資者身份信息進行核查(正確答案)自然人投資者需按規(guī)定提供有效身份證件、國籍等信息?；鹉技瘷C構要告知投資者應對其所填資料的（）負責。*全面性真實性(正確答案)有效性(正確答案)完整性(正確答案)投資者金融資產可以包括銀行存款、銀行理財產品、（）、基金份額、保險產品等。*股票(正確答案)債券(正確答案)資產管理計劃(正確答案)信托計劃(正確答案)期貨及其他衍生產品(正