2024年度金融服務(wù)合同金融產(chǎn)品與服務(wù)內(nèi)容

2024年度金融服務(wù)合同金融產(chǎn)品與服務(wù)內(nèi)容本合同目錄一覽第一條金融服務(wù)內(nèi)容1.1銀行服務(wù)1.1.1個(gè)人銀行賬戶管理1.1.2企業(yè)銀行賬戶管理1.1.3存款與取款服務(wù)1.1.4貸款服務(wù)1.1.5信用卡服務(wù)1.2投資服務(wù)1.2.1股票交易1.2.2債券交易1.2.3基金交易1.2.4外匯交易1.2.5貴金屬交易1.3保險(xiǎn)服務(wù)1.3.1人壽保險(xiǎn)1.3.2健康保險(xiǎn)1.3.3財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)1.4財(cái)務(wù)規(guī)劃與咨詢服務(wù)1.4.1個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃1.4.2企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃1.4.3財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)1.4.4投資咨詢服務(wù)1.4.5稅務(wù)咨詢服務(wù)第二條金融產(chǎn)品與服務(wù)范圍2.1銀行產(chǎn)品與服務(wù)2.1.1個(gè)人儲蓄存款產(chǎn)品2.1.2企業(yè)儲蓄存款產(chǎn)品2.1.3個(gè)人貸款產(chǎn)品2.1.4企業(yè)貸款產(chǎn)品2.1.5信用卡產(chǎn)品2.2投資產(chǎn)品與服務(wù)2.2.1股票投資產(chǎn)品2.2.2債券投資產(chǎn)品2.2.3基金投資產(chǎn)品2.2.4外匯投資產(chǎn)品2.2.5貴金屬投資產(chǎn)品2.3保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)2.3.1人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品2.3.2健康保險(xiǎn)產(chǎn)品2.3.3財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品2.4財(cái)務(wù)規(guī)劃與咨詢服務(wù)2.4.1個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)2.4.2企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)2.4.3財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)2.4.4投資咨詢服務(wù)2.4.5稅務(wù)咨詢服務(wù)第三條金融服務(wù)期限3.1金融服務(wù)期限為2024年度，自2024年1月1日起至2024年12月31日止。第四條金融服務(wù)費(fèi)用4.1金融服務(wù)費(fèi)用根據(jù)具體產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行計(jì)算，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)如下：4.1.1銀行服務(wù)費(fèi)用4.1.2投資服務(wù)費(fèi)用4.1.3保險(xiǎn)服務(wù)費(fèi)用4.1.4財(cái)務(wù)規(guī)劃與咨詢服務(wù)費(fèi)用4.2金融服務(wù)費(fèi)用支付方式如下：4.2.1按月支付4.2.2按季度支付4.2.3按年度支付第五條金融服務(wù)質(zhì)量保證5.1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保提供的金融服務(wù)符合國家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。5.2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證提供的金融產(chǎn)品與服務(wù)的安全性、合規(guī)性和有效性。第六條客戶權(quán)益保護(hù)6.1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)尊重客戶的合法權(quán)益，保護(hù)客戶隱私。6.2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提供完善的客戶投訴處理機(jī)制。第七條違約責(zé)任7.1如金融機(jī)構(gòu)未按照合同約定提供金融服務(wù)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。7.2如客戶未按照合同約定支付費(fèi)用，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。第八條爭議解決方式8.1雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。8.2如協(xié)商無果，任何一方均可向金融機(jī)構(gòu)所在地的人民法院提起訴訟。第九條合同的生效、變更與終止9.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。9.2本合同的變更應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行確認(rèn)。9.3本合同終止的條件如下：9.3.1合同期限屆滿9.3.2雙方協(xié)商一致解除合同9.3.3法律法規(guī)規(guī)定的其他終止條件第十條保密條款10.1雙方在合同履行過程中獲得的對方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息，應(yīng)予以保密。第十一條法律適用與爭議解決11.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第十二條合同的簽字與蓋章12.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。12.2本合同簽字（或蓋章）后生效，對雙方具有法律約束力。第十三條其他約定13.1雙方在合同履行過程中，如有其他未盡事宜，可另行協(xié)商補(bǔ)充。第十四條合同的修訂14.1本合同如有修訂，修訂內(nèi)容應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致第一部分：合同如下：第一條金融服務(wù)內(nèi)容1.1銀行服務(wù)1.1.1個(gè)人銀行賬戶管理：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供個(gè)人銀行賬戶的開戶、銷戶、存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢等服務(wù)。1.1.2企業(yè)銀行賬戶管理：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供企業(yè)銀行賬戶的開戶、銷戶、存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢等服務(wù)。1.1.3存款與取款服務(wù)：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供各類存款產(chǎn)品，包括但不限于活期存款、定期存款、通知存款等，并保證存款的安全性和利息收益。1.1.4貸款服務(wù)：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供各類貸款產(chǎn)品，包括但不限于個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營貸款、企業(yè)貸款等，并按照約定的期限和利率還款。1.1.5信用卡服務(wù)：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供信用卡申請、使用、還款等服務(wù)，并保證信用卡的安全性和便利性。1.2投資服務(wù)1.2.1股票交易：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供股票買賣、查詢、交易等服務(wù)，并保證交易的公平性和安全性。1.2.2債券交易：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供債券買賣、查詢、交易等服務(wù)，并保證交易的公平性和安全性。1.2.3基金交易：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供基金買賣、查詢、交易等服務(wù)，并保證交易的公平性和安全性。1.2.4外匯交易：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供外匯買賣、查詢、交易等服務(wù)，并保證交易的公平性和安全性。1.2.5貴金屬交易：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供貴金屬買賣、查詢、交易等服務(wù)，并保證交易的公平性和安全性。1.3保險(xiǎn)服務(wù)1.3.1人壽保險(xiǎn)：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括但不限于定期壽險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)、分紅險(xiǎn)等，并按照約定的條款和費(fèi)用進(jìn)行保險(xiǎn)賠付。1.3.2健康保險(xiǎn)：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供健康保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括但不限于醫(yī)療保險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等，并按照約定的條款和費(fèi)用進(jìn)行保險(xiǎn)賠付。1.3.3財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括但不限于房屋保險(xiǎn)、汽車保險(xiǎn)等，并按照約定的條款和費(fèi)用進(jìn)行保險(xiǎn)賠付。1.4財(cái)務(wù)規(guī)劃與咨詢服務(wù)1.4.1個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于收入支出分析、儲蓄投資規(guī)劃、退休規(guī)劃等。1.4.2企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于財(cái)務(wù)預(yù)算、成本控制、資金管理等。1.4.3財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)，包括但不限于財(cái)務(wù)報(bào)表分析、財(cái)務(wù)管理、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制等。1.4.4投資咨詢服務(wù)：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供投資咨詢服務(wù)，包括但不限于投資策略、資產(chǎn)配置、投資風(fēng)險(xiǎn)評估等。1.4.5稅務(wù)咨詢服務(wù)：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶提供稅務(wù)咨詢服務(wù)，包括但不限于稅收籌劃、稅務(wù)申報(bào)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制等。第二條金融產(chǎn)品與服務(wù)范圍2.1銀行產(chǎn)品與服務(wù)2.1.5信用卡產(chǎn)品：包括但不限于普卡、金卡、白金卡等，客戶可根據(jù)信用狀況和消費(fèi)需求選擇合適的信用卡產(chǎn)品。2.2投資產(chǎn)品與服務(wù)2.2.1股票投資產(chǎn)品：包括但不限于A股、B股、H股等，客戶可根據(jù)市場情況和投資目標(biāo)選擇合適的股票投資產(chǎn)品。2.2.2債券投資產(chǎn)品：包括但不限于國債、企業(yè)債、金融債等，客戶可根據(jù)市場情況和投資目標(biāo)選擇合適的債券投資產(chǎn)品。2.2.3基金投資產(chǎn)品：包括但不限于股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金等，客戶可根據(jù)市場情況和投資目標(biāo)選擇合適的基金投資產(chǎn)品。2.2.4外匯投資產(chǎn)品：包括但不限于外匯存款、外匯寶、外匯期權(quán)等，客戶可根據(jù)市場情況和投資目標(biāo)選擇合適的外匯投資產(chǎn)品。2.2.5貴金屬投資產(chǎn)品：包括但不限于黃金、白銀等，客戶可根據(jù)市場情況和投資目標(biāo)選擇合適的貴金屬投資產(chǎn)品。2.3保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)2.3.1人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品：包括但不限于第八條金融服務(wù)費(fèi)用8.1金融服務(wù)費(fèi)用根據(jù)具體產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行計(jì)算，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)如下：8.1.1銀行服務(wù)費(fèi)用：包括賬戶管理費(fèi)、存款利率、貸款利率、信用卡年費(fèi)、透支費(fèi)等。8.1.2投資服務(wù)費(fèi)用：包括交易手續(xù)費(fèi)、傭金、基金銷售費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)等。8.1.3保險(xiǎn)服務(wù)費(fèi)用：包括保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)續(xù)期費(fèi)、保險(xiǎn)理賠費(fèi)等。8.1.4財(cái)務(wù)規(guī)劃與咨詢服務(wù)費(fèi)用：包括咨詢費(fèi)、規(guī)劃費(fèi)、項(xiàng)目管理費(fèi)等。8.2金融服務(wù)費(fèi)用支付方式如下：8.2.1按月支付：客戶每月按照約定的金額支付金融服務(wù)費(fèi)用。8.2.2按季度支付：客戶每季度按照約定的金額支付金融服務(wù)費(fèi)用。8.2.3按年度支付：客戶每年按照約定的金額支付金融服務(wù)費(fèi)用。8.2.4其他支付方式：雙方可協(xié)商確定其他支付方式。第九條金融服務(wù)質(zhì)量保證9.1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保提供的金融服務(wù)符合國家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。9.2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證提供的金融產(chǎn)品與服務(wù)的安全性、合規(guī)性和有效性。9.3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制體系和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保客戶資產(chǎn)的安全。第十條客戶權(quán)益保護(hù)10.1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)尊重客戶的合法權(quán)益，保護(hù)客戶隱私。10.2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提供完善的客戶投訴處理機(jī)制，確保客戶問題得到及時(shí)、公正的解決。10.3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在合同中明確客戶權(quán)益保護(hù)的相關(guān)條款，包括但不限于客戶資產(chǎn)隔離、信息披露、授權(quán)管理等。第十一條違約責(zé)任11.1如金融機(jī)構(gòu)未按照合同約定提供金融服務(wù)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。違約責(zé)任包括但不限于賠償客戶損失、支付違約金等。11.2如客戶未按照合同約定支付費(fèi)用，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。違約責(zé)任包括但不限于支付滯納金、賠償金融機(jī)構(gòu)損失等。11.3雙方應(yīng)共同遵守合同約定，履行合同義務(wù)，如一方違約，另一方有權(quán)要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第十二條爭議解決方式12.1雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。12.2如協(xié)商無果，任何一方均可向金融機(jī)構(gòu)所在地的人民法院提起訴訟。12.3雙方同意，爭議解決過程中，應(yīng)保持商業(yè)秘密和客戶隱私的不泄露，保護(hù)雙方的合法權(quán)益。第十三條合同的生效、變更與終止13.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。13.2本合同的變更應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行確認(rèn)。13.3本合同終止的條件如下：13.3.1合同期限屆滿13.3.2雙方協(xié)商一致解除合同13.3.3法律法規(guī)規(guī)定的其他終止條件13.4合同終止后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照合同約定，及時(shí)辦理合同終止相關(guān)事宜，包括但不限于資產(chǎn)結(jié)算、費(fèi)用清算等。第十四條合同的修訂14.1本合同如有修訂，修訂內(nèi)容應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行確認(rèn)。14.2修訂后的合同取代原合同，原合同失效。14.3雙方應(yīng)按照修訂后的合同繼續(xù)履行合同義務(wù)，享受合同權(quán)益。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1本合同所述第三方是指除甲乙方之外，參與或協(xié)助履行本合同義務(wù)的自然人、法人和其他組織。1.2第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、技術(shù)服務(wù)提供商等。1.3第三方介入本合同是指第三方在甲乙方之間提供服務(wù)、協(xié)助或參與履行合同義務(wù)的過程。第二條第三方介入的條件下2.1當(dāng)甲乙方根據(jù)本合同需要第三方介入時(shí)，應(yīng)在合同中明確第三方的名稱、職責(zé)和義務(wù)。2.2甲乙方應(yīng)與第三方簽訂書面協(xié)議，明確第三方的服務(wù)內(nèi)容、范圍、標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)用等。2.3甲乙方應(yīng)確保第三方的介入不影響本合同的履行，并保證第三方的行為符合本合同的約定。第三條第三方責(zé)任限定3.1第三方介入本合同并不意味著第三方成為本合同的當(dāng)事人，其僅承擔(dān)甲乙雙方約定的責(zé)任。3.2第三方應(yīng)按照甲乙方與其簽訂的書面協(xié)議履行義務(wù)，并對其提供的服務(wù)承擔(dān)責(zé)任。3.3第三方如因故意或重大過失導(dǎo)致甲乙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.4第三方對甲乙方負(fù)有保密義務(wù)，不得泄露合同約定的商業(yè)秘密和客戶隱私。第四條甲乙方的義務(wù)與責(zé)任4.1甲乙方應(yīng)確保與第三方簽訂的書面協(xié)議不與本合同沖突，并符合法律法規(guī)的規(guī)定。4.2甲乙方應(yīng)對第三方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，確保第三方的行為符合合同約定。4.3甲乙方應(yīng)承擔(dān)因第三方介入而產(chǎn)生的額外費(fèi)用，并按照本合同約定支付給第三方。4.4甲乙方在第三方介入過程中如發(fā)現(xiàn)第三方行為不符合合同約定，應(yīng)及時(shí)告知第三方并采取措施予以糾正。第五條第三方與甲乙方的溝通與協(xié)調(diào)5.1第三方應(yīng)主動與甲乙方保持溝通，及時(shí)報(bào)告工作進(jìn)展和存在的問題。5.2甲乙方應(yīng)積極協(xié)助第三方履行合同義務(wù)，提供必要的信息和條件。5.3甲乙方與第三方之間的溝通不得影響本合同的履行，且應(yīng)遵守合同的保密約定。第六條第三方介入的終止6.1第三方介入本合同應(yīng)在甲乙方約定的期限內(nèi)完成。6.2甲乙方有權(quán)提前終止第三方介入，但應(yīng)提前通知第三方，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第七條第三方介入后的爭議解決7.1第三方與甲乙方之間的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。7.2如協(xié)商無果，任何一方均可向第三方所在地的人民法院提起訴訟。7.3雙方同意，爭議解決過程中，應(yīng)保持商業(yè)秘密和客戶隱私的不泄露，保護(hù)雙方的合法權(quán)益。第八條第三方介入的合同修訂8.1本合同如有修訂，修訂內(nèi)容應(yīng)經(jīng)甲乙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行確認(rèn)。8.2修訂后的合同取代原合同，原合同失效。8.3甲乙方應(yīng)按照修訂后的合同繼續(xù)履行合同義務(wù)，享受合同權(quán)益。第九條第三方介入的附加條款9.1甲乙方與第三方簽訂的書面協(xié)議中，可根據(jù)本合同的約定增加附加條款。9.2附加條款應(yīng)明確第三方的責(zé)任限額、賠償機(jī)制、保密義務(wù)等。9.3附加條款不得與本合同的原則和精神相沖突。第十條第三方介入的權(quán)益保護(hù)10.1甲乙方應(yīng)保護(hù)第三方的合法權(quán)益，不得無故拖延支付費(fèi)用或解除合同。10.2第三方應(yīng)遵守合同約定，不得利用甲乙方的名義進(jìn)行不當(dāng)行為。10.3甲乙方與第三方之間的權(quán)益劃分，應(yīng)符合本合同的約定和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。第十一條法律法規(guī)的適用11.1本合同及第三方介入的書面協(xié)議，應(yīng)遵守中華人民共和國法律法規(guī)的規(guī)定。11.2本合同及第三方介入的書面協(xié)議，不得違反國家金融監(jiān)管政策和社會公共利益。第十二條合同的簽署與生效12.1本合同及第三方介入的書面協(xié)議，自甲乙方簽字（或蓋章）之日起生效。12.2本合同及第三方介入的書面協(xié)議，經(jīng)甲乙方雙方同意，可書面形式修改或補(bǔ)充。第十三條合同的終止與解除13.1本合同及第三方介入的書面協(xié)議，在合同期限屆滿或雙方協(xié)商一致解除時(shí)終止。13.2本合同及第三方介入的書面協(xié)議終止第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.合同主體資格證明文件甲方營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明等。乙方營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明等。第三方營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明等（如有）。2.授權(quán)委托書甲方授權(quán)代表的授權(quán)委托書。乙方授權(quán)代表的授權(quán)委托書。第三方授權(quán)代表的授權(quán)委托書（如有）。3.金融服務(wù)協(xié)議銀行服務(wù)協(xié)議投資服務(wù)協(xié)議保險(xiǎn)服務(wù)協(xié)議財(cái)務(wù)規(guī)劃與咨詢服務(wù)協(xié)議4.第三方服務(wù)協(xié)議中介機(jī)構(gòu)服務(wù)協(xié)議評估機(jī)構(gòu)服務(wù)協(xié)議審計(jì)機(jī)構(gòu)服務(wù)協(xié)議監(jiān)管機(jī)構(gòu)服務(wù)協(xié)議技術(shù)服務(wù)提供商服務(wù)協(xié)議5.費(fèi)用支付證明銀行服務(wù)費(fèi)用支付證明投資服務(wù)費(fèi)用支付證明保險(xiǎn)服務(wù)費(fèi)用支付證明財(cái)務(wù)規(guī)劃與咨詢服務(wù)費(fèi)用支付證明第三方服務(wù)費(fèi)用支付證明6.服務(wù)質(zhì)量承諾書銀行服務(wù)質(zhì)量承諾書投資服務(wù)質(zhì)量承諾書保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量承諾書財(cái)務(wù)規(guī)劃與咨詢服務(wù)質(zhì)量承諾書第三方服務(wù)質(zhì)量承諾書7.保密協(xié)議