2024年度個人理財顧問服務(wù)合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度個人理財顧問服務(wù)合同本合同目錄一覽第一條合同主體及定義1.1甲方（客戶）1.2乙方（顧問）1.3甲方資產(chǎn)1.4理財顧問服務(wù)第二條服務(wù)內(nèi)容2.1投資建議2.2資產(chǎn)配置2.3市場分析2.4風(fēng)險評估2.5定期報告第三條服務(wù)期限3.1合同生效日期3.2合同終止日期3.3服務(wù)期限延長第四條服務(wù)費用4.1費用計算方式4.2費用支付方式4.3費用支付時間第五條雙方權(quán)利與義務(wù)5.1甲方權(quán)利與義務(wù)5.2乙方權(quán)利與義務(wù)第六條保密條款6.1保密內(nèi)容6.2保密期限6.3保密例外第七條爭議解決7.1協(xié)商解決7.2調(diào)解解決7.3仲裁解決7.4法律途徑第八條合同變更與解除8.1合同變更8.2合同解除第九條違約責(zé)任9.1違約行為9.2違約責(zé)任承擔(dān)第十條不可抗力10.1不可抗力事件10.2不可抗力后果第十一條法律適用及爭議解決11.1法律適用11.2爭議解決方式第十二條合同效力12.1合同生效條件12.2合同失效條件第十三條其他條款13.1信息披露13.2客戶教育13.3咨詢服務(wù)第十四條合同的簽署與備案14.1合同簽署14.2合同備案14.3合同副本第一部分：合同如下：第一條合同主體及定義1.1甲方（客戶）甲方指與乙方簽訂本合同的自然人或者法人，甲方為理財服務(wù)的接受方。1.2乙方（顧問）乙方指與甲方簽訂本合同的個人或者機構(gòu)，乙方為理財服務(wù)的提供方。1.3甲方資產(chǎn)甲方資產(chǎn)指甲方委托乙方進行理財?shù)呢敭a(chǎn)，包括貨幣資金、股票、債券、基金、保險等。1.4理財顧問服務(wù)理財顧問服務(wù)指乙方根據(jù)甲方的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標和期限等因素，為甲方提供的投資建議、資產(chǎn)配置、市場分析、風(fēng)險評估和定期報告等服務(wù)。第二條服務(wù)內(nèi)容2.1投資建議乙方根據(jù)甲方的資產(chǎn)配置和風(fēng)險承受能力，向甲方提供投資建議，包括但不限于股票、債券、基金、保險等金融產(chǎn)品的購買建議。2.2資產(chǎn)配置乙方根據(jù)甲方的投資目標和期限，為甲方制定合理的資產(chǎn)配置方案，以實現(xiàn)甲方資產(chǎn)的保值增值。2.3市場分析乙方對金融市場進行持續(xù)監(jiān)測和分析，及時向甲方報告市場動態(tài)和趨勢，以便甲方做出投資決策。2.4風(fēng)險評估乙方對甲方的資產(chǎn)進行定期風(fēng)險評估，根據(jù)評估結(jié)果調(diào)整甲方的投資組合，以降低投資風(fēng)險。2.5定期報告乙方按照約定的時間向甲方提供投資組合的定期報告，報告內(nèi)容包括投資收益、資產(chǎn)凈值、市場動態(tài)等。第三條服務(wù)期限3.1合同生效日期本合同自雙方簽字或者蓋章之日起生效。3.2合同終止日期本合同的服務(wù)期限為一年，自合同生效之日起計算。合同終止后，乙方繼續(xù)履行本合同約定的義務(wù)。3.3服務(wù)期限延長甲乙雙方同意在本合同到期前一個月內(nèi)，可以協(xié)商延長服務(wù)期限，延長期限不得少于一年。第四條服務(wù)費用4.1費用計算方式乙方向甲方提供理財顧問服務(wù)，服務(wù)費用按照甲方的資產(chǎn)規(guī)模的一定比例計算。具體比例雙方另行約定。4.2費用支付方式甲方按照約定的比例向乙方支付服務(wù)費用，支付方式可以采取一次性支付、分期支付等方式。4.3費用支付時間甲方應(yīng)在本合同生效后三個月內(nèi)支付首期服務(wù)費用，后續(xù)服務(wù)費用的支付時間雙方另行約定。第五條雙方權(quán)利與義務(wù)5.1甲方權(quán)利與義務(wù)甲方有權(quán)按照本合同約定的服務(wù)內(nèi)容接收乙方提供的理財顧問服務(wù)，并按照約定的時間和方式支付服務(wù)費用。甲方應(yīng)如實向乙方提供自身的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標和期限等信息，并按照乙方的建議進行投資。5.2乙方權(quán)利與義務(wù)乙方有權(quán)按照本合同約定的服務(wù)內(nèi)容向甲方提供理財顧問服務(wù)，并按照約定的時間和方式收取服務(wù)費用。乙方應(yīng)按照甲方的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標和期限等因素，為甲方提供專業(yè)的投資建議和資產(chǎn)配置方案，并保證所提供服務(wù)的專業(yè)性和安全性。第六條保密條款6.1保密內(nèi)容甲乙雙方在履行本合同過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私和其他不宜公開的信息，包括但不限于資產(chǎn)狀況、投資計劃、市場信息等，均應(yīng)予以保密。6.2保密期限甲乙雙方對在履行本合同過程中獲得的對方保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，保密期限自本合同終止之日起計算，不得少于五年。6.3保密例外法律、法規(guī)、行政規(guī)章等強制性規(guī)定或者甲乙雙方之間的其他協(xié)議另有約定的除外。第八條合同變更與解除8.1合同變更任何一方因客觀原因需要變更本合同的條款時，應(yīng)提前三十個工作日書面通知對方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后簽署書面變更協(xié)議。8.2合同解除在合同期限內(nèi)，除非出現(xiàn)不可抗力等法定解除事由，任何一方不得單方面解除本合同。一方違約導(dǎo)致合同無法履行，另一方有權(quán)解除合同，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。第九條違約責(zé)任9.1違約行為一方違反本合同的約定，包括但不限于未按約定提供服務(wù)、未按約定支付費用等，均視為違約。9.2違約責(zé)任承擔(dān)違約方應(yīng)承擔(dān)因其違約給守約方造成的損失，包括但不限于直接損失、間接損失、預(yù)期利益等。守約方有權(quán)要求違約方賠償，并有權(quán)要求違約方繼續(xù)履行合同。第十條不可抗力10.1不可抗力事件不可抗力事件指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如戰(zhàn)爭、動亂、自然災(zāi)害等。10.2不可抗力后果因不可抗力事件導(dǎo)致一方不能履行或者部分履行本合同的，受影響方應(yīng)立即通知對方，并在合理時間內(nèi)提供相關(guān)證明文件。根據(jù)不可抗力事件的影響，雙方協(xié)商決定是否延長合同期限、部分或全部免除責(zé)任。第十一條法律適用及爭議解決11.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。11.2爭議解決方式雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十二條合同效力12.1合同生效條件本合同自雙方簽字或者蓋章之日起生效。12.2合同失效條件（一）合同期限屆滿，雙方未書面同意續(xù)簽；（二）雙方協(xié)商一致解除本合同；（三）法律規(guī)定或者雙方約定的其他導(dǎo)致合同失效的情況。第十三條其他條款13.1信息披露乙方應(yīng)按照甲方的要求，定期或不定期向甲方披露與投資相關(guān)的市場信息、投資組合的運作情況等。13.2客戶教育乙方應(yīng)根據(jù)甲方的需求，提供投資知識教育、市場分析等增值服務(wù)，以提高甲方的投資能力和理財意識。13.3咨詢服務(wù)乙方應(yīng)提供電話、電子郵件、現(xiàn)場等方式的咨詢服務(wù)，解答甲方在投資過程中遇到的問題。第十四條合同的簽署與備案14.1合同簽署本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。雙方簽字或者蓋章后，本合同即具有法律效力。14.2合同備案甲乙雙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，將本合同副本報送相關(guān)主管部門備案。14.3合同副本本合同的副本具有與正本同等的法律效力，除法律、法規(guī)、行政規(guī)章等強制性規(guī)定要求保留正本外，甲乙雙方可以持有副本。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入1.1第三方定義第三方指本合同之外的自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介機構(gòu)、評估機構(gòu)、監(jiān)管機構(gòu)等。1.2第三方介入情形第三方介入情形包括但不限于：甲乙雙方同意引入第三方進行資產(chǎn)評估、投資建議審核、交易撮合等。第二條第三方責(zé)任2.1第三方責(zé)任界定第三方在介入本合同過程中，應(yīng)嚴格遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范，并按照約定履行相關(guān)義務(wù)。第三方應(yīng)對其提供的服務(wù)或產(chǎn)品的質(zhì)量、合法性、準確性等承擔(dān)責(zé)任。2.2第三方責(zé)任限額除非本合同有另外約定，第三方對甲乙雙方的損失承擔(dān)的責(zé)任限額，不超過甲方資產(chǎn)凈值的某一百分比，該百分比由甲乙雙方在合同中約定。2.3第三方責(zé)任承擔(dān)第三方因違約、疏忽、違法行為等原因?qū)е录滓译p方損失的，甲乙雙方有權(quán)要求第三方賠償。第三方賠償后，如有權(quán)向違約方追償。第三條第三方與甲乙方的關(guān)系3.1第三方與甲方關(guān)系第三方接受甲方委托提供服務(wù)的，應(yīng)與甲方建立服務(wù)關(guān)系。第三方與甲方之間的服務(wù)關(guān)系，不影響乙方對甲方的理財顧問服務(wù)。3.2第三方與乙方關(guān)系第三方接受乙方委托提供服務(wù)的，應(yīng)與乙方建立服務(wù)關(guān)系。第三方與乙方之間的服務(wù)關(guān)系，不影響甲方對乙方的理財顧問服務(wù)。第四條第三方介入程序4.1第三方選擇甲乙雙方應(yīng)共同協(xié)商選擇合適的第三方。如甲乙雙方無法達成一致，可提交仲裁機構(gòu)或法院指定。4.2第三方介入?yún)f(xié)議甲乙雙方與第三方簽訂介入?yún)f(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、服務(wù)內(nèi)容、費用、保密等條款。4.3第三方介入通知甲乙雙方應(yīng)提前書面通知對方第三方介入的事宜，并提供第三方的主體信息、介入事項、介入時間等。第五條第三方義務(wù)5.1客觀公正第三方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)保持客觀公正，不受任何一方的不當(dāng)影響。5.2信息披露第三方應(yīng)按照甲乙雙方的要求，及時向甲乙雙方披露服務(wù)過程中的重要信息。5.3合規(guī)性第三方提供的服務(wù)或產(chǎn)品，應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范的要求。第六條第三方退出6.1第三方退出條件6.2第三方退出程序第三方退出時，應(yīng)按照介入?yún)f(xié)議的約定辦理相關(guān)手續(xù)，包括交接、賠償?shù)取５谄邨l第三方責(zé)任承擔(dān)的例外7.1不可抗力第三方因不可抗力無法履行義務(wù)的，不承擔(dān)責(zé)任。7.2第三方權(quán)利行使第三方在合法行使權(quán)利過程中，對甲乙雙方造成損失的，不承擔(dān)責(zé)任。第八條爭議解決8.1第三方與甲乙雙方的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2第三方與甲乙雙方因本合同引起的爭議，適用本合同約定的爭議解決方式。第九條合同的簽署與備案9.1第三方介入?yún)f(xié)議一式三份，甲乙雙方各執(zhí)一份，第三方執(zhí)一份。各方簽字或者蓋章后，第三方介入?yún)f(xié)議即具有法律效力。9.2第三方介入?yún)f(xié)議備案甲乙雙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，將第三方介入?yún)f(xié)議副本報送相關(guān)主管部門備案。9.3第三方介入?yún)f(xié)議副本第三方介入?yún)f(xié)議的副本具有與正本同等的法律效力，除法律、法規(guī)、行政規(guī)章等強制性規(guī)定要求保留正本外，甲乙雙方和第三方可以持有副本。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：理財顧問服務(wù)內(nèi)容清單附件二：資產(chǎn)配置方案模板附件三：市場分析報告樣本附件四：風(fēng)險評估報告模板附件五：投資組合定期報告模板附件六：第三方介入?yún)f(xié)議范本附件七：保密協(xié)議范本附件八：爭議解決方式選擇協(xié)議附件九：合同解除和變更協(xié)議附件十：違約行為及責(zé)任認定清單附件一：理財顧問服務(wù)內(nèi)容清單本附件詳細列出了乙方應(yīng)提供的理財顧問服務(wù)內(nèi)容，包括但不限于投資建議、資產(chǎn)配置、市場分析、風(fēng)險評估和投資組合定期報告等。附件二：資產(chǎn)配置方案模板本附件為乙方提供資產(chǎn)配置方案的模板，乙方應(yīng)根據(jù)甲方的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險承受能力和投資目標，按照該模板制定具體的資產(chǎn)配置方案。附件三：市場分析報告樣本本附件為乙方提供市場分析報告的樣本，乙方應(yīng)根據(jù)市場動態(tài)和趨勢，定期向甲方提供市場分析報告。附件四：風(fēng)險評估報告模板本附件為乙方提供風(fēng)險評估報告的模板，乙方應(yīng)根據(jù)甲方的資產(chǎn)狀況和市場環(huán)境，定期進行風(fēng)險評估，并根據(jù)評估結(jié)果調(diào)整甲方的投資組合。附件五：投資組合定期報告模板本附件為乙方提供投資組合定期報告的模板，乙方應(yīng)按照約定的時間向甲方提供投資組合的定期報告。附件六：第三方介入?yún)f(xié)議范本本附件為甲乙雙方與第三方簽訂的介入?yún)f(xié)議范本，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、服務(wù)內(nèi)容、費用、保密等條款。附件七：保密協(xié)議范本本附件為甲乙雙方簽訂的保密協(xié)議范本，明確雙方對在履行本合同過程中獲得的對方保密信息承擔(dān)保密義務(wù)。附件八：爭議解決方式選擇協(xié)議本附件為甲乙雙方選擇的爭議解決方式，包括但不限于協(xié)商解決、調(diào)解解決、仲裁解決和法律途徑等。附件九：合同解除和變更協(xié)議本附件為甲乙雙方關(guān)于合同解除和變更的協(xié)議，明確合同解除和變更的條件、程序和后果等。附件十：違約行為及責(zé)任認定清單本附件詳細列出了合作中所有涉及到的違約行為以及違約的責(zé)任認定標準，并進行簡要的示例說明。說明二：違約行為及責(zé)任認定：1.甲方違約行為及責(zé)任認定甲方未按約定支付服務(wù)費用、提供虛假信息或者未按照乙方的建議進行投資的，視為甲方違約。甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償乙方損失等。示例說明：如果甲方未按約定的時間和方式支付服務(wù)費用，甲方應(yīng)支付遲延支付的違約金，違約金計算方式按照遲延支付金額的千分之五計算。2.乙方違約行為及責(zé)任認定乙方未按照約定提供服務(wù)、未按照甲方的資產(chǎn)狀況和風(fēng)險承受能力提供投資建議和資產(chǎn)配置方案、未按照約定時間提供市場分析報告和風(fēng)險評估報告的，視為乙方違約。乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違