銀行信貸業(yè)務(wù)違規(guī)問責(zé)制度

銀行信貸業(yè)務(wù)違規(guī)問責(zé)制度合同編號(hào)：__________地址：__________法定代表人：__________聯(lián)系電話：__________地址：__________法定代表人：__________聯(lián)系電話：__________鑒于甲方為乙方提供信貸業(yè)務(wù)，為明確雙方的權(quán)利義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，甲乙雙方經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：一、定義與術(shù)語1.1信貸業(yè)務(wù)：指甲方根據(jù)乙方的申請(qǐng)，向乙方提供貸款、信用額度、保函、承兌匯票等金融產(chǎn)品和服務(wù)。1.2違規(guī)行為：指乙方在信貸業(yè)務(wù)過程中，違反法律法規(guī)、合同約定、銀行規(guī)章制度等行為。1.3問責(zé)：指甲方對(duì)乙方在信貸業(yè)務(wù)中的違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查、認(rèn)定責(zé)任并進(jìn)行相應(yīng)的處理。二、甲方權(quán)利與義務(wù)2.1甲方有權(quán)對(duì)乙方的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，確保乙方合規(guī)經(jīng)營。2.2甲方有權(quán)要求乙方提供與信貸業(yè)務(wù)相關(guān)的資料、文件和信息，乙方應(yīng)如實(shí)提供。2.3甲方在發(fā)現(xiàn)乙方有違規(guī)行為時(shí)，有權(quán)依據(jù)本協(xié)議進(jìn)行問責(zé)，并要求乙方糾正違規(guī)行為。2.4甲方應(yīng)依法保護(hù)乙方的合法權(quán)益，不得泄露乙方商業(yè)秘密和個(gè)人信息。三、乙方權(quán)利與義務(wù)3.1乙方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)、合同約定和甲方信貸業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，合規(guī)經(jīng)營。3.2乙方應(yīng)按照甲方的要求，提供與信貸業(yè)務(wù)相關(guān)的資料、文件和信息，并保證其真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。3.3乙方應(yīng)對(duì)其在信貸業(yè)務(wù)中的行為負(fù)責(zé)，如發(fā)生違規(guī)行為，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.4乙方有權(quán)依法要求甲方保護(hù)其合法權(quán)益，如認(rèn)為甲方問責(zé)不當(dāng)，有權(quán)向甲方提出申訴。四、違規(guī)行為問責(zé)（1）提供虛假資料、文件和信息；（2）違反法律法規(guī)、合同約定和甲方信貸業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定；（3）利用信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢、欺詐等違法犯罪行為；（4）其他甲方認(rèn)為違反甲方信貸業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。（1）甲方發(fā)現(xiàn)乙方有違規(guī)行為，應(yīng)立即啟動(dòng)問責(zé)程序；（2）甲方對(duì)乙方進(jìn)行調(diào)查，收集相關(guān)證據(jù)；（3）甲方依據(jù)本協(xié)議和相關(guān)規(guī)定，認(rèn)定乙方責(zé)任；（4）甲方對(duì)乙方進(jìn)行問責(zé)，并要求乙方糾正違規(guī)行為；（5）乙方對(duì)問責(zé)結(jié)果有異議的，可以向甲方提出申訴，甲方應(yīng)認(rèn)真處理。五、違約責(zé)任5.1乙方違反本協(xié)議的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方因此造成的損失。5.2甲方未履行本協(xié)議的，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。六、爭議解決6.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、附則7.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。7.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件2.乙方營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件3.甲方法定代表人身份證明4.乙方法定代表人身份證明5.信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)表6.信貸業(yè)務(wù)審批表7.信貸業(yè)務(wù)合同8.違規(guī)行為調(diào)查報(bào)告9.問責(zé)決定書10.申訴受理通知書二、違約行為及認(rèn)定：1.提供虛假資料、文件和信息：乙方在信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)過程中，提供虛假的個(gè)人或企業(yè)信息，包括身份證明、財(cái)務(wù)報(bào)表等。2.違反法律法規(guī)、合同約定和甲方信貸業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定：乙方在信貸業(yè)務(wù)中違反相關(guān)法律法規(guī)，或未按照合同約定和甲方信貸業(yè)務(wù)規(guī)定進(jìn)行操作。3.利用信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢、欺詐等違法犯罪行為：乙方利用甲方信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢、欺詐等違法犯罪行為。4.其他甲方認(rèn)為違反甲方信貸業(yè)務(wù)規(guī)定的行為：乙方從事甲方認(rèn)為違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。三、法律名詞及解釋：1.信貸業(yè)務(wù)：指甲方根據(jù)乙方的申請(qǐng)，向乙方提供貸款、信用額度、保函、承兌匯票等金融產(chǎn)品和服務(wù)。2.違規(guī)行為：指乙方在信貸業(yè)務(wù)過程中，違反法律法規(guī)、合同約定、銀行規(guī)章制度等行為。3.問責(zé)：指甲方對(duì)乙方在信貸業(yè)務(wù)中的違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查、認(rèn)定責(zé)任并進(jìn)行相應(yīng)的處理。4.違約責(zé)任：指乙方違反本協(xié)議的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方因此造成的損失。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.乙方提供虛假資料：甲方應(yīng)立即啟動(dòng)調(diào)查程序，收集證據(jù)，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果進(jìn)行問責(zé)。2.乙方違反法律法規(guī)、合同約定和甲方信貸業(yè)務(wù)規(guī)定：甲方應(yīng)立即要求乙方糾正違規(guī)行為，并根據(jù)違約程度采取相應(yīng)的法律措施。3.乙方利用信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢、欺詐等違法犯罪行為：甲方應(yīng)立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)，協(xié)助進(jìn)行調(diào)查，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果采取相應(yīng)的法律措施。4.乙方對(duì)問責(zé)結(jié)果有異議：乙方可以向甲方提出申訴，甲方應(yīng)認(rèn)真處理，必要時(shí)可以委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查。五、所有應(yīng)用場景：1.甲方為乙方提供信貸業(yè)務(wù)時(shí)，需要對(duì)乙方進(jìn)行審查和監(jiān)督。2.甲方發(fā)現(xiàn)乙方在