2024年度綜合金融服務(wù)合同（含融資與保險規(guī)劃）

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度綜合金融服務(wù)合同（含融資與保險規(guī)劃）1本合同目錄一覽1.合同主體及定義1.1甲方（金融服務(wù)接受方）1.2乙方（金融服務(wù)提供方）2.金融服務(wù)內(nèi)容2.1融資規(guī)劃2.1.1融資需求分析2.1.2融資方案設(shè)計2.1.3融資申請與審批2.1.4融資資金管理2.2保險規(guī)劃2.2.1保險需求分析2.2.2保險方案設(shè)計2.2.3保險產(chǎn)品選擇與購買2.2.4保險理賠服務(wù)3.服務(wù)流程與時間安排3.1融資流程3.1.1融資申請?zhí)峤?.1.2融資審批流程3.1.3融資資金發(fā)放3.1.4融資到期還款3.2保險流程3.2.1保險需求評估3.2.2保險方案制定3.2.3保險產(chǎn)品購買3.2.4保險理賠申請與處理4.費(fèi)用與支付4.1融資費(fèi)用4.1.1利息計算4.1.2手續(xù)費(fèi)及其他費(fèi)用4.1.3支付方式與時間4.2保險費(fèi)用4.2.1保費(fèi)計算4.2.2保險費(fèi)用支付方式與時間5.合同期限與終止5.1合同期限5.2合同終止條件5.3合同終止后事宜處理6.違約責(zé)任與爭議解決6.1違約責(zé)任6.2爭議解決方式7.保密條款7.1保密內(nèi)容7.2保密期限7.3泄露后果8.法律適用與爭議解決8.1法律適用8.2爭議解決方式9.其他條款9.1合同的修改與補(bǔ)充9.2合同的解除9.3合同的繼承10.合同的簽署與生效10.1合同簽署時間10.2合同生效條件11.甲方聲明與保證11.1合法身份與資質(zhì)11.2提供的信息真實準(zhǔn)確12.乙方聲明與保證12.1合法身份與資質(zhì)12.2提供的服務(wù)符合法律法規(guī)13.合同的附件13.1融資與保險規(guī)劃方案13.2相關(guān)法律法規(guī)文件14.合同的份數(shù)與保管14.1合同份數(shù)14.2合同保管方式第一部分：合同如下：第一條合同主體及定義1.1甲方（金融服務(wù)接受方）是指與乙方簽訂本合同并接受乙方提供的金融服務(wù)的自然人、法人和其他組織。1.2乙方（金融服務(wù)提供方）是指與甲方簽訂本合同并向甲方提供金融服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。第二條金融服務(wù)內(nèi)容2.1融資規(guī)劃2.1.1乙方應(yīng)對甲方的融資需求進(jìn)行詳細(xì)分析，包括但不限于甲方的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、信用狀況及融資用途等方面。2.1.2乙方根據(jù)分析結(jié)果為甲方制定融資方案，包括但不限于融資方式、融資額度、融資期限、還款方式等。2.1.3甲方按照乙方提交的融資方案進(jìn)行融資申請，乙方應(yīng)對甲方的融資申請進(jìn)行審批，并在審批通過后發(fā)放融資資金。2.1.4乙方對甲方獲得的融資資金進(jìn)行管理，確保甲方按時還款，并在融資到期時收回融資資金。2.2保險規(guī)劃2.2.1乙方應(yīng)對甲方的保險需求進(jìn)行詳細(xì)分析，包括但不限于甲方的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險承受能力、保險用途等方面。2.2.2乙方根據(jù)分析結(jié)果為甲方制定保險方案，包括但不限于保險類型、保險額度、保險期限等。2.2.3甲方按照乙方提交的保險方案進(jìn)行保險產(chǎn)品選擇與購買，乙方應(yīng)協(xié)助甲方完成保險購買手續(xù)。2.2.4甲方在發(fā)生保險事故時，乙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行保險理賠，并按照保險合同約定承擔(dān)理賠責(zé)任。第三條服務(wù)流程與時間安排3.1融資流程3.1.1甲方按照乙方要求提交融資申請，并提交相關(guān)資料。3.1.2乙方對甲方的融資申請進(jìn)行審批，并在審批通過后發(fā)放融資資金。3.1.3乙方將融資資金劃撥至甲方指定的賬戶，甲方按照約定的用途使用融資資金。3.1.4甲方按照約定的還款計劃和方式進(jìn)行還款，乙方對甲方的還款進(jìn)行管理。3.2保險流程3.2.1甲方按照乙方要求提交保險需求，并提交相關(guān)資料。3.2.2乙方為甲方制定保險方案，并提供保險產(chǎn)品購買建議。3.2.3甲方選擇并購買乙方推薦的保險產(chǎn)品，乙方協(xié)助甲方完成購買手續(xù)。3.2.4甲方在發(fā)生保險事故時，乙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行保險理賠，并按照保險合同約定承擔(dān)理賠責(zé)任。第四條費(fèi)用與支付4.1融資費(fèi)用4.1.1甲方應(yīng)按照乙方制定的融資方案支付融資利息，利息計算方式按照乙方制定的利率和計息方式進(jìn)行。4.1.2甲方應(yīng)按照乙方制定的融資方案支付融資手續(xù)費(fèi)及其他費(fèi)用，費(fèi)用金額和支付方式由雙方約定。4.1.3甲方應(yīng)按照約定的時間和方式支付融資費(fèi)用，乙方對甲方的支付進(jìn)行管理。4.2保險費(fèi)用4.2.1甲方應(yīng)按照乙方制定的保險方案支付保險保費(fèi)，保費(fèi)計算方式按照乙方制定的費(fèi)率和保險金額進(jìn)行。4.2.2甲方應(yīng)按照約定的時間和方式支付保險費(fèi)用，乙方對甲方的支付進(jìn)行管理。第五條合同期限與終止5.1合同期限本合同自雙方簽訂之日起生效，合同期限為____年，自合同生效之日起計算。5.2合同終止條件（1）甲乙雙方協(xié)商一致解除本合同；（2）甲方未按照約定履行還款義務(wù)，乙方依法解除本合同；（3）乙方未按照約定履行金融服務(wù)義務(wù)，甲方依法解除本合同；（4）合同約定的其他終止條件。5.3合同終止后事宜處理合同終止后，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定處理未清償?shù)膫鶆?wù)和后續(xù)事宜，包括但不限于還款、保險理賠等。第六條違約責(zé)任與爭議解決6.1違約責(zé)任甲乙雙方違反本合同的約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。6.2爭議解決方式甲乙雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第八條保密條款7.1保密內(nèi)容甲乙雙方在合同履行過程中知悉的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財務(wù)信息等，均應(yīng)予以保密。7.2保密期限甲乙雙方應(yīng)承擔(dān)的保密義務(wù)，自甲乙雙方簽署本合同時起算，至本合同終止或履行完畢之日止。7.3泄露后果甲乙任何一方違反本條保密義務(wù)，導(dǎo)致對方遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。第九條法律適用與爭議解決8.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭議的解決等，均適用中華人民共和國法律。8.2爭議解決方式甲乙雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第十條其他條款9.1合同的修改與補(bǔ)充甲乙雙方可以在平等自愿的基礎(chǔ)上，對本合同進(jìn)行修改或補(bǔ)充，任何形式的修改或補(bǔ)充均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)甲乙雙方簽字或蓋章后生效。9.2合同的解除甲乙雙方在履行本合同過程中，如發(fā)生合同約定的解除條件，一方可以書面形式通知另一方解除合同，合同自通知到達(dá)對方時解除。9.3合同的繼承本合同的解除、終止或履行完畢后，甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系終止，但本合同中關(guān)于保密、爭議解決等條款繼續(xù)有效。第十一條合同的簽署與生效10.1合同簽署時間本合同自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。10.2合同生效條件本合同在甲乙雙方簽字或蓋章后，自合同約定的起始日期起生效。第十二條甲方聲明與保證11.1合法身份與資質(zhì)甲方保證其向乙方提供的所有信息和資料真實、準(zhǔn)確、完整，并具有合法身份和資質(zhì)。11.2提供的信息真實準(zhǔn)確甲方保證其提供的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人、負(fù)責(zé)人等相關(guān)人員的身份真實，并有權(quán)代表甲方處理相關(guān)事宜。第十三條乙方聲明與保證12.1合法身份與資質(zhì)乙方保證其向甲方提供的金融服務(wù)符合法律法規(guī)，并具有合法身份和資質(zhì)。12.2提供的服務(wù)符合法律法規(guī)乙方保證其提供的金融服務(wù)符合國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定及合同約定，并按照約定履行相關(guān)義務(wù)。第十四條合同的附件13.1融資與保險規(guī)劃方案本合同附件包括甲乙雙方約定的融資與保險規(guī)劃方案，附件為本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。13.2相關(guān)法律法規(guī)文件本合同附件還包括與本合同履行相關(guān)的法律法規(guī)文件，甲乙雙方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)文件的約定。第十五條合同的份數(shù)與保管14.1合同份數(shù)本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。14.2合同保管方式甲乙雙方應(yīng)妥善保管本合同及其附件，不得泄露給第三方。合同的份數(shù)、保管方式由甲乙雙方協(xié)商確定。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入定義及范圍1.1第三方是指除甲方和乙方之外的，協(xié)助甲乙雙方履行本合同義務(wù)的自然人、法人和其他組織。第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等。1.2第三方介入是指在本合同履行過程中，甲方或乙方因客觀需要，與第三方發(fā)生業(yè)務(wù)往來或委托第三方處理特定事務(wù)的行為。第二條第三方介入的程序與條件2.1甲方或乙方如需第三方介入，應(yīng)事先與對方協(xié)商一致，并明確第三方介入的目的、范圍、義務(wù)和責(zé)任。2.2甲方或乙方應(yīng)向第三方提供必要的信息和資料，并確保第三方了解本合同的約定和相關(guān)法律法規(guī)。2.3第三方介入需符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，并取得甲乙雙方的同意。第三條第三方介入后的責(zé)任分配3.1第三方介入的事務(wù)，由甲方或乙方與第三方直接履行相關(guān)程序和義務(wù)，但甲方或乙方仍需對第三方履行義務(wù)的結(jié)果負(fù)責(zé)。3.2第三方應(yīng)按照甲乙雙方的約定，履行其介入的義務(wù)，并對其介入的事務(wù)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.3如果第三方未按照約定履行義務(wù)，導(dǎo)致甲方或乙方遭受損失的，甲方或乙方有權(quán)向第三方追償，并要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任。第四條第三方介入的費(fèi)用與支付4.1第三方介入所需費(fèi)用，包括但不限于中介費(fèi)、評估費(fèi)、監(jiān)管費(fèi)、支付費(fèi)等，由甲方或乙方承擔(dān)。4.2甲方或乙方應(yīng)按照約定時間和方式支付第三方費(fèi)用，第三方對費(fèi)用的收取進(jìn)行管理。第五條第三方介入的合同修正5.1如果第三方介入的事務(wù)需要修改或補(bǔ)充本合同的相關(guān)條款，甲乙雙方應(yīng)與第三方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行修改或補(bǔ)充。5.2第三方介入的事務(wù)不得違反本合同的實質(zhì)性條款，包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、期限等。第六條第三方介入的保密義務(wù)6.1第三方應(yīng)承擔(dān)與甲方或乙方相同的保密義務(wù)，不得泄露甲方或乙方提供的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財務(wù)信息等。6.2第三方保密義務(wù)的期限與甲方或乙方的保密期限相同。6.3如果第三方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致甲方或乙方遭受損失的，甲方或乙方有權(quán)向第三方追償，并要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任。第七條第三方介入的爭議解決7.1第三方介入產(chǎn)生的爭議，應(yīng)通過甲乙雙方與第三方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。7.2第三方介入產(chǎn)生的爭議，不影響甲乙雙方其他合同條款的履行。第八條第三方介入的終止8.1第三方介入事項完成后，第三方介入自行終止。8.2甲乙雙方與第三方協(xié)商一致，可以提前終止第三方介入。8.3第三方介入終止后，第三方應(yīng)將所有與甲方或乙方相關(guān)的業(yè)務(wù)資料和信息交還甲方或乙方，并辦理相關(guān)手續(xù)。第九條第三方介入后的通知義務(wù)9.1甲方或乙方與第三方發(fā)生介入事項的，應(yīng)及時通知對方，并告知介入的目的、范圍、義務(wù)和責(zé)任。9.2甲方或乙方應(yīng)定期向?qū)Ψ綀蟾娴谌浇槿氲倪M(jìn)展情況和結(jié)果。第十條第三方介入的其他事項10.1本合同未規(guī)定的事項，甲乙雙方與第三方可以另行協(xié)商確定。10.2本合同的修改、補(bǔ)充或終止，不得影響甲乙雙方與第三方之間已確定的權(quán)利和義務(wù)。10.3本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭議的解決等，均適用中華人民共和國法律。第二部分：第三方介入后的修正第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件1：融資與保險規(guī)劃方案詳細(xì)說明：本附件應(yīng)包括甲方及乙方的融資需求分析、融資方式、融資額度、融資期限、還款方式等內(nèi)容的詳細(xì)規(guī)劃，以及保險需求分析、保險方案設(shè)計、保險產(chǎn)品選擇等內(nèi)容的詳細(xì)計劃。附件2：第三方機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明詳細(xì)說明：本附件應(yīng)包括第三方機(jī)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書、法人代表身份證明等文件，以證明第三方機(jī)構(gòu)具備合法的經(jīng)營資格和能力。附件3：第三方機(jī)構(gòu)服務(wù)協(xié)議詳細(xì)說明：本附件應(yīng)包括甲方或乙方與第三方機(jī)構(gòu)簽訂的服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，以及服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、期限等詳細(xì)條款。附件4：第三方機(jī)構(gòu)提供的報告或意見詳細(xì)說明：本附件應(yīng)包括第三方機(jī)構(gòu)在履行合同過程中提供的各類報告或意見，如融資審批報告、保險理賠報告等。附件5：相關(guān)法律法規(guī)文件詳細(xì)說明：本附件應(yīng)包括與本合同履行相關(guān)的法律法規(guī)文件，如融資法規(guī)、保險法規(guī)等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.甲方未按照約定履行還款義務(wù)，包括但不限于遲延還款、未還款、少還款等。2.乙方未按照約定履行金融服務(wù)義務(wù)，包括但不限于未提供融資、未提供保險服務(wù)等。3.第三方未按照約定履行其介入的義務(wù)，包括但不限于未按時完成事務(wù)、未按照約定標(biāo)準(zhǔn)履行義務(wù)等。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.甲方違約行為的責(zé)任認(rèn)定：甲方應(yīng)按照乙方提交的融資方案和還款計劃履行還款義務(wù)，如甲方未按約定還款，乙方有權(quán)按約定收取滯納金、追究甲方違約責(zé)任等。2.乙方違約行