2024新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文（32篇）

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文（精選32篇）

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇1

一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的

各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是之后到了

個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，透過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶

識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。

如：10月21E,x先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了

解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他

為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受x行優(yōu)質(zhì)客戶的

服務(wù)，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的

存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11

月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家

商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感

慨。

從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)

理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商果行

為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人

知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)'業(yè)務(wù)知識和理論知識的計電J,同

時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又

起到好的營銷效果。

二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無論在哪

一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)

發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)埋時能主幼收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客

戶信息記錄表90多份。

做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自

我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)

務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協(xié)同所主任

搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修,

保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。

營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受

到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的

時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。

所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要

的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一

字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。

臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)

為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫

忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心的予

以解答。

當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技

能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷?/p>

把自我不會的學(xué)會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提

高。

三、開拓市場，尋找新的增長點。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益.從

朋友那里得知，X先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我為攬

儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系,

介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋

友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到

位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇2

一、學(xué)習(xí)提高業(yè)務(wù)知識

一年的時間不是用來浪費，關(guān)于銀行的一些業(yè)務(wù)我不能說自己全部

熟悉，一些非常深入的東西我還是需要繼續(xù)鉆研，這一年來我虛心的請

教同事，根據(jù)自己的情況了解更多的東西，讓自己各方面不斷的積累提

高，業(yè)務(wù)知識上面永遠(yuǎn)是學(xué)不夠的，針對自己的日常業(yè)務(wù)，還有一些必

要的知識我著重的了解一些東西，每天花時間學(xué)習(xí)銀行的業(yè)務(wù)，對自己

的嚴(yán)格要求。

這一年來我面對這些業(yè)務(wù)實實在在的進步了不少，這絕對是一個非

常寶貴的事情，提高了自身的業(yè)務(wù)能力也能讓我們得到很多的提升，這

次我的工作也是讓我一步步的在進步，這些進步是可以看到了，不管是

在什么時候都應(yīng)該知道自己身上有哪些地方時不足的，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知

識，慢慢的加強對這些的了解，做到自己滿意，上級滿意，客戶滿意。

二、工作經(jīng)過

只有不斷的積累經(jīng)驗，讓工作不被耽誤，時間不被浪費了才是做好

這份工作，一年的時間，我積極的配合各個同事，認(rèn)真接待每一位客戶，

在什么時候都知道自己應(yīng)該做到哪些，這是一定的，把銀行工作做到細(xì)

心認(rèn)真，讓客戶滿意了才是工作的成功，總是我積極完成自己日常工作,

每天花時間學(xué)習(xí)，讓自己在這份工作上面花足夠的時間去了解，一年來

每天認(rèn)真工作讓我在業(yè)務(wù)能力上面，還有在接待客戶上面都有了不少的

提高，當(dāng)然這些還需要繼續(xù)提倡，發(fā)揚，我有著足夠的耐心去做好這些,

也一定會在工作當(dāng)中更加用心。

三、不足之處

穩(wěn)住的心態(tài)是第一，工作毛躁不是一個好的習(xí)慣，這一點我一直不

否認(rèn)，也是我一直存在的缺點在以往的工作過程中我總是工作毛躁，耐

心不是很多，要知道耐心這是工作非常必要的因素，這些缺點不能夠在

工作當(dāng)中繼續(xù)蔓延，我會調(diào)整好自己，在這一方面會時花時間去改善，

也會對工作更加認(rèn)真負(fù)責(zé)。

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇3

一、自覺加強理論學(xué)習(xí)，提高個人素質(zhì)

首先，自覺加強政治理論學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)。我積極參加支行黨

支部組織的各項學(xué)習(xí)活動，認(rèn)真學(xué)習(xí)了以來黨的會議精神，進一步奏高

了自己的理論水平與政治素質(zhì)。認(rèn)真學(xué)習(xí)我行新出臺的各項政策，學(xué)習(xí)

支行的經(jīng)營分析會議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項政

策，提高了執(zhí)行力。

其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事

交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時,

我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分

析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務(wù)知識。20xx

年通過了基金從業(yè)資格考試，代理保險資格考試。止匕外，根據(jù)行里安排

我參加了個人金融理財師的培訓(xùn)。在培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知

識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經(jīng)理角色，11月份順利

通過金融理財師資格考試，為適應(yīng)工作需要打下好的基礎(chǔ)。

二、腳踏實地，努力完成好各項業(yè)務(wù)工作

一年來，通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助，我完成了從會計主管到

個人客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變，期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以

下幾個方面：

第一，作好VIP客戶的發(fā)掘和維護工作，年初我們設(shè)立了VIP窗口，

通過理財中心和VIP窗口，為VIP客戶提供差別化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。并利用

OCRM系統(tǒng)做好VIP客戶的維護工作，比如客戶生日短信通知，客戶存款

到期提醒，信用卡還款到期提醒工作，這些工作雖然是一些瑣碎小事，

但它加強了于客戶的聯(lián)系，這些工作的落實受到廣大VIP客戶的好評。

第二，結(jié)合上級行開展的旺季營銷活動，351電子銀行營銷活動，

信用卡彈屏營銷活動中，和分理處的全體員工積極配合做好營銷工作，

各項工作都取得了一定的成績，分別取得了省行351電子營銷優(yōu)勝獎，

和信用卡彈屏營銷先進單位榮譽稱號。

第三，努力與客戶溝通，化解各類矛盾?？蛻艚?jīng)理是對外服務(wù)的窗

口，是建設(shè)銀行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映建行的服務(wù)水

平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶提供質(zhì)的服務(wù)，然

而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到

了客戶的理解和尊重。

一年來，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長，但我清楚自身還有很多不足,

比如遇到困難容易產(chǎn)生為難情緒，對個人銀行業(yè)務(wù)知識水平不夠高，綜

合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領(lǐng)導(dǎo)和同

志們對我進行監(jiān)督指導(dǎo)：

第一，自覺加強學(xué)習(xí)，向理論學(xué)習(xí)，向?qū)I(yè)知識學(xué)習(xí)，向身邊的同

事學(xué)習(xí)，進一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，全面提高綜合業(yè)務(wù)知

識水平。

第二、做到腳踏實地，提高工作主動性和自覺性，在點滴實踐中完

善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要

保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌。

第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強化為客戶服務(wù)的宗旨意識，努力

使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇4

一、工作方面

20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時

間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，用心

參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，

到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支

行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就務(wù)必先增加客戶群體。

工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)

的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)透過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專

業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、XX市電力實

業(yè)公司、XX市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬

面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。

至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800

余萬元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的‘突破。

二、個人體會

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？?/p>

戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客

戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，

掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方

式來對待工作。

從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間

橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如

既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問

候，均代表著我行對客戶的一種想念。

熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡單地姿態(tài)和親切的微笑

來應(yīng)對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良

好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)

務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及

歸檔。

20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其

中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個

人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清

楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，應(yīng)對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，

如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,

提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多

干少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新

的知識的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務(wù)宗旨

意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著

更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇5

一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的

各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。個性是之后到了

個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，透過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶

識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月210,王先生來我

行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天

都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理

財金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的理解了我的推薦,

并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打

電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11

月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家

商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感

慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)

理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商策行

為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人

知識的.欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，

同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶

又起到好的營銷效果。

二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無論在哪

一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)

發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料?，補登優(yōu)質(zhì)客

戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的

形象。

所以，我對自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我

行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，

能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)

機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營一業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。

營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過

一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時

候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。

所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要

的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一

字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的

回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦埋完匯款業(yè)務(wù)的時候，他

們都會不斷的向我表示感謝。

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇6

轉(zhuǎn)眼間我到XX銀行工作已經(jīng)六年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們

的支持下，我從一個法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個能夠熟練掌握大部

分業(yè)務(wù)的銀行員工。

20xx年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工

作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)

工作情況總結(jié)如下：

一、加強學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作，以

前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下

心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金

融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí)，提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時

間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只

有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。

作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理

是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎

樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進步的地方，一方面要熟悉自己行里

的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需

求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)

客戶。

在加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治埋論，提高自身政

治素質(zhì)。我時時刻刻嚴(yán)格要求自己，作為黨員，我積極擁護黨的領(lǐng)導(dǎo)，

并積極參與建言獻策，努力學(xué)習(xí)黨的先進性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路

線。

二、腳踏實地、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是梁行

資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險，不能因為自

己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì)，調(diào)查

要屬實，報告要認(rèn)真，分析要專業(yè)，在維護好存量客戶的同時要努力挖

掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取

營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足

對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，斃升

客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年

輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提

高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新

的知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)意識,

爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇7

在學(xué)校信息化建設(shè)和應(yīng)用發(fā)展這樣一個新背景下，作為學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)必

須具備信息化領(lǐng)導(dǎo)力一一基本的信息素養(yǎng)和利用信息化設(shè)備組織教學(xué)，

合理評價教師、學(xué)生和學(xué)校管理人員的信息技術(shù)應(yīng)用水平及其效果的能

力，引領(lǐng)和示范合理高效地使用信息化資源的能力，簡言之就是使學(xué)校

在信息技術(shù)方面的投入取得應(yīng)有的成效的能力。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)的信息化領(lǐng)導(dǎo)

力，是在信息化環(huán)境中，學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)所體現(xiàn)出的一種綜合影響力和領(lǐng)導(dǎo)氣

質(zhì)。

教育信息化作為一項系統(tǒng)工程，成功與否受多方面因素的制約。要

想加強信息化領(lǐng)導(dǎo)力，推動教育信息化的整體發(fā)展，學(xué)校應(yīng)當(dāng)系統(tǒng)規(guī)劃、

有序行動，對以下方面要有所關(guān)注和思考：

第一，要關(guān)注課程

教育改革和新課程的挑戰(zhàn)。教育信息化的領(lǐng)導(dǎo)力應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)在全面了

解我國基礎(chǔ)教育改革與教育信息化的現(xiàn)狀，并進而認(rèn)識到教育信息化與

基礎(chǔ)教育新課程教學(xué)改革是密切相關(guān)、互為促進的。信息技術(shù)與課程整

合，正是新課程背景下的教育信息化實踐創(chuàng)新的具體體現(xiàn)。

第二，要關(guān)注課堂

創(chuàng)新教學(xué)與教學(xué)改革。教育信息化的領(lǐng)導(dǎo)力體現(xiàn)在應(yīng)當(dāng)了解信息化

教學(xué)在課堂實現(xiàn)的基本模式，認(rèn)識到信息技術(shù)的有效應(yīng)用需要以教學(xué)方

式的改革為基礎(chǔ)，認(rèn)識到高價值的信息技術(shù)課堂教學(xué)應(yīng)用要確保體現(xiàn)技

術(shù)的有效整合。

第三，要關(guān)注學(xué)生

信息化與學(xué)生的全面發(fā)展。教育的目的是為了促進每個學(xué)生的全面

發(fā)展。在教育信息化的進程中，創(chuàng)設(shè)以“學(xué)”為中心的信息化學(xué)習(xí)環(huán)境,

促進學(xué)生的全面發(fā)展應(yīng)是教育信息化領(lǐng)導(dǎo)力關(guān)注和思考的出發(fā)點一一

應(yīng)該了解如何創(chuàng)造將學(xué)校、社區(qū)、家庭緊密聯(lián)合的信息化教育體系；了

解如何利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)開展教師、學(xué)生、家長多方參與的評價與家庭學(xué)校

互動：了解實現(xiàn)學(xué)生的電子成長記錄與全面發(fā)展軌跡；了解如何將社會

信息化發(fā)展和新課程改革對學(xué)生發(fā)展的新要求，轉(zhuǎn)化為教師、學(xué)生的.

行為和基本素養(yǎng)。

第四，要關(guān)注教師

面向信息化的教師專業(yè)成長。教育信息化領(lǐng)導(dǎo)力應(yīng)該體現(xiàn)在一一在

教育信息化的進程中，教師的專業(yè)發(fā)展面臨著新的要求和新的機遇。教

師需要掌握基本的技術(shù)應(yīng)用能力，需要掌握將信息技術(shù)整合到課程中的

教育技術(shù)能力，需要掌握借助信息技術(shù)尋求終身發(fā)展的學(xué)習(xí)能力。學(xué)校

領(lǐng)導(dǎo)要認(rèn)識到，面向信息化的教師專業(yè)成長，是教育領(lǐng)域系統(tǒng)規(guī)劃信息

化發(fā)展的.重要組成部分，需要為教師的專業(yè)發(fā)展制定相應(yīng)計劃，以內(nèi)

化為教師自覺利用教育信息化的執(zhí)行力。

第五，要關(guān)注環(huán)境

信息化教育環(huán)境與學(xué)校文化建設(shè)。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)們該認(rèn)識到，教育信息

化建設(shè)的效果體現(xiàn)之一，是教育文化的變革。如何在學(xué)校信息化環(huán)境建

設(shè)與校園文化之間取得協(xié)調(diào)和共同促進發(fā)展，以取得信息化投入的最佳

效益。

第六，要關(guān)注效益

區(qū)域教育信息化投入的效益評估。教育信息化是一件經(jīng)濟、人力、

物力投入都極大的工作。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)清醒并深刻地認(rèn)識到，教育信息

化系統(tǒng)規(guī)劃需要對技術(shù)投入的效益進行關(guān)注，需要對教育信息化各系統(tǒng)

要素效果和整體效益進行通盤考慮和認(rèn)真評估。

只有對這些方面真正思考，從硬件設(shè)施、軟件資源、應(yīng)用隊伍、課

程改革、教學(xué)應(yīng)用、規(guī)章制度等多維度進行系統(tǒng)設(shè)計，才能有效地推進

學(xué)校的信息化發(fā)展與建設(shè)，真正具備教育信息化的領(lǐng)導(dǎo)能力。

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇8

20xx年即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時候，我們十分

希望時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往。從

初出茅廬的青澀應(yīng)屆畢業(yè)生，到在銀行工作的企業(yè)銀行客戶經(jīng)理，這一

個角色的轉(zhuǎn)變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰(zhàn)，也

對明天總是充滿了期待。半年來，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團結(jié)在

以領(lǐng)導(dǎo)為核心的中央周圍，基本完成各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用

行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神，為本行的發(fā)展壯大貢

獻微薄之力。

通過向領(lǐng)導(dǎo)同事學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我大致的了解了銀行信貸業(yè)務(wù)

知識。從人們需要借貨開始，銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個神，一個是

父神叫信貸，一個是母神叫籌資。借貨生成風(fēng)險，籌資耗費成本，-城信

為則，利息成橋，這種經(jīng)營金錢的交易，演進升華，化為無數(shù)銀行經(jīng)營

者的信仰。剛來到企金部門實習(xí)的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半

解，通過半年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了本行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠

通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶提

出一些基本的建議和意見。本行的貸款產(chǎn)品名目繁多，我從基本的內(nèi)部

基本授信開始學(xué)起，寫調(diào)查報告，辦理授信項下業(yè)務(wù)，進行貸后檢查，

學(xué)會這些基本業(yè)務(wù)之后，我開始學(xué)習(xí)小企業(yè)易速貸，控貨融資，中小企

業(yè)私募債，非標(biāo)債權(quán)投資等細(xì)化的業(yè)務(wù)。由于難以擺脫作為國家宏觀調(diào)

控的金觸工具，金融信貸政策具有波動性，銀行時緊時松的信貸政策表

現(xiàn)得特別充分。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)本行信貸風(fēng)

險控制措施。債務(wù)人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增添了信貸者的

心埋壓力。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時成損失今日是

憧憬明天現(xiàn)原形。幾乎使每一筆貸款都會經(jīng)歷一次心境的考驗這些都說

明成功來之不易。如果缺乏信貸經(jīng)歷就體會不到貸款出現(xiàn)風(fēng)險后如負(fù)重

荷的資任，觸發(fā)不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之

后的輕。只有真正經(jīng)歷過這一切，才得到信貸的發(fā)言權(quán)。只有在風(fēng)險中

行進的人才能真實感受市場之險惡真正領(lǐng)略金錢增值戰(zhàn)之不易。這是寂

靜的戰(zhàn)爭，溫和掩飾著角力平靜暗藏著風(fēng)云，平坦之下有陷阱信貸充滿

著智力、志力、心力的博弈。

其次，在工作過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營銷能

力。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的

業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什

么?？蛻艚?jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的”大使;應(yīng)積極主動并

經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給

予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之

保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主

要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和

對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、

工作目標(biāo)和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的

投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合；其

次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與

評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段

和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第

三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶

的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求

及時向有關(guān)部門報告，積極探索為具開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加

強風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管

理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與

資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和

監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況；并認(rèn)真

做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與

企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理，盡最大限度減少資

金損失。

最后，在過去一年里，雖然有很多進步，但是也有很多的不足及犯

下一些錯誤。尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的亦不

足，這也正是我將來需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，要有清醒的頭

腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)

現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場,

通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的

經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查

客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金

實力。另外在工作中不夠細(xì)心，會犯一些低級錯誤。拖延癥導(dǎo)致一些工

作不能保質(zhì)保量完成，也是癥結(jié)所在。

20xx年即將到來，面對新形勢下的新方向，我們必須做好充分的準(zhǔn)

備。過去過多投資帶來了地方的高負(fù)債問題，未來單純靠投資拉動無法

再保持經(jīng)濟增長，需要依靠消費拉動，這短期內(nèi)難以實現(xiàn)，需要加大改

革力度。因此轉(zhuǎn)型和改革應(yīng)該可以為我們獲得新的發(fā)展機會，大中型企

業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年XX月XX日閉幕的中央經(jīng)濟工作

會議明確了，堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、

社會政策要托底的思路，扎實做好各方面工作，經(jīng)濟社會發(fā)展穩(wěn)中求進、

穩(wěn)中求好，實現(xiàn)了良好開局。并提出明年經(jīng)濟六大任務(wù)：

1、切實保障國家糧食安全。

2、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

3、著力防控債務(wù)風(fēng)險。

4、積極促進區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。

5、著力做好保障和改善民生工作。

6、不斷提高對外開放水平。國家提出的新任務(wù)可以大致勾勒出明

年的財政政策及貨幣政策基調(diào)，也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，漕強

自身抗風(fēng)險能力提出警示。近期，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對金

融業(yè)的滲透，”互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個新的討論熱點。應(yīng)該承認(rèn)，

互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有許多不同于傳統(tǒng)金融的特征，同時也顯示出了很強

的創(chuàng)新性和競爭性，但因為它并不改變資金在不同市場主體之間轉(zhuǎn)移的

這個核心，也沒有改變金融本身，其實可歸類到直接融資?；ヂ?lián)網(wǎng)金融,

是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來實現(xiàn)資金融通的行為總和，是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速

發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求

而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從此意義

而言，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?；ヂ?lián)網(wǎng)金融可看

作"脫媒"的第三波浪潮，在未來金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯨魚的角色，

將改變商業(yè)銀行的價值創(chuàng)造和價值實現(xiàn)方式，重構(gòu)已有融資格局。更為

重要的是，它將帶來全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例，它的改變在于

規(guī)則再造，即借助信息整合、挖掘的方法和標(biāo)準(zhǔn)化、批量化的量化技術(shù)

手段提高借貸效率、提高風(fēng)控能力、降低貸款成本。

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇9

20_年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫忙中，

透過自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較

大的進步，個人營銷潛力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，

成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20_年末，實現(xiàn)總

授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，利息收入160多萬元,

中間業(yè)務(wù)收入29。55萬元。

個人管戶企業(yè)成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)用

心營銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家—企業(yè)，

利用交叉營銷。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考

核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，透過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面

的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對

公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，透過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀

行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠透過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、

擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。

此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我用心學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制

措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，

順利透過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀

行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營

銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自我

的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方血，要明白客戶耍

什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。

個人營銷潛力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在

與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭濟客

戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些

個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在

過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，蘢掘

客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20_年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維

護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大

化。

其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授

信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存

款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓

展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)

理一齊，全方位服務(wù)客戶。

20_年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面

取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11

月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家

商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感

慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)

埋和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣埋財產(chǎn)品、招商強行

為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人

知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同

時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又

起到好的營銷效果。

二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一

個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)

展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶

信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形

象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我

行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，

能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的,知識，做好所

內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。

營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過

一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，

我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常

會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會

填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他

們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下

次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的

向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫

助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心的予

以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)

務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨?/p>

計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就耍使自己的業(yè)務(wù)素

質(zhì)提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下

幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高

的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。

二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智

地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有

較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要

熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)

務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉

銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又

要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體

介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用

多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

四、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷

學(xué)的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、

演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇10

20xx年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工

作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)

工作情況總結(jié)如下：

一、加強學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作，以

前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下

心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金

融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí)，提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時

間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只

有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。

作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理

是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎

樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進步的地方，一方面要熟悉自己行里

的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需

求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)

客戶。

在加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政

治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴(yán)格要求自己，作

為參政黨成員，我積極擁護黨的領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻策，努力學(xué)習(xí)

黨的先進性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線。

二、腳踏實地、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行

資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險，不能因為自

己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì)，調(diào)查

要屬實，報告要認(rèn)真，分析要專業(yè)，在維護好存量客戶的同時要努力挖

掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取

營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足

對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，遇升

客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年

輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提

高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新

的知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)意識,

爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇11

一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點,

出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛

崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。

截至此刻，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成計劃的241.5樂

辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完

成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡

營銷等工作，完成供電公司網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成

電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

一、客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自我的事來

辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”,

勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。

我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼

的'話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金

年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，

使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。

當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果

客戶在煩惱時收到他發(fā)來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后，

而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，嘍上

樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細(xì)致

的人卻不多。

二、“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工

作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程

度的提高，.業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和

進步。

為了不辱使命，完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重

點客戶的客戶經(jīng)理，應(yīng)對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和

部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣

客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用

他自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

二、開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展_L作。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已

經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競

爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足

輕重的作用。

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇12

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

我于20xx年x月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支行8

個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提

高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在20xx

年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的

時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法

規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)

務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金

融理財師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7

月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻

意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到

的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題,

創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比

有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公

客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到具他客戶經(jīng)埋名

下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到

“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身

客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)

性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。

客戶經(jīng)理是我們XX銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的

樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形

象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此

要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不

適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)

變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。

但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同

的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為

客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明

確了目的，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清

晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以

用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑

惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部

分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的

普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營

銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，

銀行埋財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的

金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及

時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專

業(yè)知識水平；

二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進行加強。對現(xiàn)

有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準(zhǔn)化

營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕

多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一

點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)

造出更大的輝煌；

個人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀

員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到

更多的培訓(xùn)機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)

基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信

心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行

來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇13

第一個月里要過幾道關(guān)，通過關(guān)系找到銀行負(fù)責(zé)人進入網(wǎng)點，建立

好與網(wǎng)點工作人員之間的關(guān)系，迅速進入角色熟悉銀行的每項業(yè)務(wù)，熱

情接待周到服務(wù)每位客戶，盡心盡力介紹公司的理財產(chǎn)品，幫助引導(dǎo)客

戶怎樣才能盡可能的把自己的收益提高增加翻倍.可以說這道關(guān)是不難

的，畢竟這是為客戶服務(wù)，是為他們好。

最難的是網(wǎng)點關(guān)系維持，每個人的性格愛好都是不一樣的，心理活

動也是難以捉摸的，隨時都會發(fā)生變化，今天可能你們關(guān)系很近乎很熱

絡(luò)，等過了一夜或許就面目全非了，因為這是個競爭十分激烈的社會，

一個銀行網(wǎng)點里進駐了七八家保險公司的客戶經(jīng)理，自然競爭的激烈度

就可想而知了。

說真的，以前在單位辦公室里工作，上班下班工作學(xué)習(xí)休閑是很規(guī)

律的，也是很平靜沒有什么競爭的，只要作好本分工作就0K了，現(xiàn)在

可就大不一樣了，一切都是要從頭學(xué)起，不但要掌握好產(chǎn)品的要點亮點,

講解給客戶聽，還要維護好與銀行人員的關(guān)系，還要懂得銀行的業(yè)務(wù)知

識，不斷給自己充電汲取新能量，看報紙看電視隨時隨地學(xué)習(xí)新的知識

來豐富自己的腦袋.否則就影響、業(yè)績。

第二個月里，有了好的基礎(chǔ)就可以很好的開展業(yè)務(wù)了，但是隨時會

發(fā)生一些意想不到的事情，比如以前其他同業(yè)公司作業(yè)務(wù)時沒有講解透

產(chǎn)品，以至于后續(xù)售后服務(wù)跟不上，在銀行大堂里哭，吵，罵，鬧，引

起一些不必要的騷動鬧事，搞的我們這些后來的客戶經(jīng)理們工作難以開

展，客戶總以為自己上當(dāng)受騙了，不理解為什么銀行保險要合作？要說

也不能怪客戶們不講道理，大吵大鬧哭天抹地，確實是某些公司售后服

務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題，讓客戶心里沒有了底，實實在在的幾萬元存在了銀

行搞理財產(chǎn)品，卻無緣無故地?fù)p失了一半，誰的心里能好受呢？

將心比心，換了是自己也是不好受的，所以在介紹產(chǎn)品時一定要實

話實說的告之與客戶，有利必定有弊也會有風(fēng)險，心態(tài)好能夠承受風(fēng)險

的可以幫助他們辦理，不愿意接受不能承受壓力的就不要勉強.抱著隨

時為客戶著想的工作態(tài)度，作，真的感覺就不一樣了，后果也更不一樣,

我就是這樣做的，不僅幫助他們理財，也和他們交上了朋友，這樣的事

情又何樂而不為呢呵呵?。?！

實在踏實的做事，工作自然就輕松了許多，業(yè)績也就隨之而來了，

感覺好，一切困難委屈都被拋到了腦袋后面，呵呵，心態(tài)好吧我，大家

一定要向我學(xué)習(xí)哦?

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇14

一元復(fù)始，萬象更新。在這年末歲初的時候，我懷著十分愉悅的心

情，專心地總結(jié)個人一年來的學(xué)習(xí)和工作，通過回顧，歸納為以下幾個

方面。

一、努力學(xué)習(xí)，如饑似渴鉆研業(yè)務(wù)知識

知識使人進步，了解煙草市場整體動態(tài)。其次是努力學(xué)習(xí)與經(jīng)營有

關(guān)的業(yè)務(wù)知識，尤其是市場營銷方面的知識，如了解市場，把握動態(tài)，

遵重客戶，熱忱服務(wù)，現(xiàn)代物流模式等。

一是從書本上學(xué)，讀原著，全面領(lǐng)會精神實質(zhì)。

二是向業(yè)務(wù)內(nèi)行學(xué)習(xí)，帶著工作中存在的問題向其他領(lǐng)導(dǎo)和同志們

請教，通過探討、溝通的方式，達(dá)到解決問題、提高業(yè)務(wù)知識的目的。

三是主動參加單位組織的集中學(xué)習(xí)，專心學(xué)習(xí)，共同討論，探究真

締。四是通過網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)，隨時把握我們行業(yè)的各種信息。

二、遵守紀(jì)律，滿腔熱忱地干好本職工作

紀(jì)律是干好一切工作的保證。作為煙草公司的一名職工，深知遵守

紀(jì)律的重要性，因此，我堅持每日準(zhǔn)時上下班，家離單位較遠(yuǎn)，每日乘

車，多有不便，必須提前動身，才能保證按時到崗。家庭瑣事，盡量利

用休息日安排妥當(dāng)，非重大事項，絕不請假，一年來做到了出滿勤、干

滿點。工作中，團結(jié)同志，敬重領(lǐng)導(dǎo)，聽從工作安排，聽從領(lǐng)導(dǎo)調(diào)配，

不拈輕怕重，不挑揀攀比，干啥都是工作需要，干啥都盡自己的的.能

力干好。作為客戶經(jīng)理，我的主要工作就是每日服務(wù)客戶，了解市場，

滿腔熱忱地干好每一天。

三、樂觀主動，熱忱周到地為客戶服務(wù)

客戶是上帝，是我們的衣食父母。作為一名客戶經(jīng)理，每日面對的

就是管片里的客戶。我清晰地熟悉到，當(dāng)客戶經(jīng)理，并不是去領(lǐng)導(dǎo)他們,

而是要樂觀主動，為客戶提供熱忱周到地服務(wù)。在很多行外人看來，煙

草執(zhí)行專賣，做的是獨家生意，煙有車?yán)?，送到一下，輕輕松松，無憂

無慮。其實并非如此，在一個管片內(nèi)，有數(shù)百客戶，人上百口，形形色

色，有說煙送少了，有說煙送晚了，有說外地?zé)熧u不動，有說本地?zé)煻?/p>

給了熟人。每見一個客戶，我們都必須給他們做耐心細(xì)致地解說，宣傳

政策，說明情況，上至國家方針，下至行業(yè)動態(tài)，遠(yuǎn)至煙草生產(chǎn)規(guī)劃，

近至幾個月內(nèi)的供貨情況。通過融情入理池宣傳動員，讓客戶了解行

情，把握大勢，理解我們，搞好銷售。為了進一步加強合作，親密聯(lián)系,

相互信任，成為伴侶，我常常主動與客戶拉家常，噓寒問暖，幫助他們

整理貨架，抹洗煙柜，象家人一樣待他們，拉近我們與客戶之間的距離,

變購銷關(guān)系為伴侶關(guān)系，共同想方設(shè)法加大銷售，完成任務(wù)。經(jīng)過回顧

總結(jié)，深知自己在一年來的工作中還存在一些不足，一是學(xué)無止境，自

己的知識還非常淺薄，還要繼續(xù)努力，堅持學(xué)習(xí)，提高自己二是工作苦

累時，偶爾也發(fā)一兩句牢騷，磨煉不夠。在新的一年里，自己要下決心

克服缺點，努力工作，爭取更大的成果。

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇15

當(dāng)前，教育信息化已成為學(xué)校教育教學(xué)管理工作的一個重要組成部

分，在推進教育信息化的進程中，學(xué)校的職責(zé)就是要尋找能夠使每個學(xué)

生達(dá)到最佳學(xué)習(xí)狀態(tài)、學(xué)習(xí)水平并得以健康成長和發(fā)展的條件。校長作

為學(xué)校的領(lǐng)導(dǎo)者，是學(xué)校工作的掌舵者，學(xué)校信息化的有效應(yīng)用和使用

水平，取決于校長及中層領(lǐng)導(dǎo)因素、教師因素和環(huán)境因素。其中學(xué)校的

引領(lǐng)作用是關(guān)鍵。

思想是行動的先導(dǎo)。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)識層次決定了學(xué)校信息化工作的

發(fā)展方向，學(xué)校的信息化的制度的制定符合教學(xué)規(guī)律，要貼近教學(xué)實際,

符合教師的工作需求，才能夠被教師認(rèn)可，才能有效地得到執(zhí)行，因此

學(xué)校有關(guān)信息化方面制度建設(shè)和激勵機制的的健全是推進學(xué)校教育信

息化工作的重要保障。

學(xué)用結(jié)合是深入推進信息化的法寶。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)的身體力行是學(xué)校信

息化工作順利進行的關(guān)鍵，校領(lǐng)導(dǎo)必須清楚各學(xué)科教師的學(xué)習(xí)情況，做

好信息化推進中的對全體教師培訓(xùn)指導(dǎo)工作，能及時利用數(shù)據(jù)對課堂教

學(xué)及質(zhì)量進行分析，化解難點和教師的困惑，讓教師切實體會信息技術(shù)

的魅力。

信息化的管理服務(wù)是效率的保證。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)管理人員要密切

合作，協(xié)調(diào)做好服務(wù)和管理工作，推動學(xué)校信息化工作的快速發(fā)展。

為信息化搭建、打造必要的環(huán)境。學(xué)校要從硬件建設(shè)和軟件提升方

面為教師的使用提供便利，解決實際應(yīng)用中存在的問題和困難。學(xué)校專

業(yè)信息技術(shù)人員的學(xué)習(xí)和教師的專業(yè)培訓(xùn)必須符合教師的實際需求，確

保優(yōu)質(zhì)資源能為教師正常教學(xué)所用，能為學(xué)生平等地共享。

利用信息化，推進校本教研。學(xué)校耍著眼教師的專業(yè)發(fā)展，拓展學(xué)

科教師信息技術(shù)與學(xué)科整合實踐研究，促進教師開展信息化與學(xué)科教學(xué)

的深度融合研究，激發(fā)教師的成就感，為教師更好的發(fā)展創(chuàng)造條件。

學(xué)校的教育信息化工作是一項長期的，逐步完善的工程，只有從思

想上高度重視，充分認(rèn)識，在行動上積極地踐行，才能使信息化發(fā)揮最

大的效用。

以上就是我此次培訓(xùn)的一點感悟，雖然還有許多知識沒有完全消

化，有待于以后繼續(xù)加強學(xué)習(xí)、領(lǐng)會體悟，但通過這次學(xué)習(xí)、培訓(xùn)和交

流，信息化這股撲面而來的教育清風(fēng)，使我更加明確了今后的努力方向

——做一名教育信息化的積極踐行者，靈活運用信息技術(shù)，改進教育教

學(xué)方法，不斷提高課堂教學(xué)效率。

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇16

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，20xx年很快就要過去了，在各位領(lǐng)導(dǎo)同事的

關(guān)心指導(dǎo)下，我緊跟分行和支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，

完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水、行動和效果為一年來的工作畫上

一個圓滿的句號?，F(xiàn)將這一年來的工作情況匯報如下：

一、20xx年的主要工作

20xx年，我國經(jīng)濟下行壓力較大，中國經(jīng)濟進入新常態(tài)，面臨著投

資增長后勁不足、融資瓶頸約束逐步明顯的嚴(yán)峻經(jīng)濟形勢，我始終堅持

高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求，嚴(yán)格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在

我的努力下，20xx年負(fù)債業(yè)務(wù)保持1000多萬元，營銷理財產(chǎn)品200萬

元，貸款150萬元。

經(jīng)過一年的辛勤工作，我更加深刻地體會到客戶經(jīng)理是興業(yè)銀行對

公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。在與每一位客戶的交

往的過程中，我們的言談舉止均代表著興業(yè)的形象，所以我始終以“工

作就是事業(yè)”的態(tài)度和用兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的方式來對待工作。在做

信貸業(yè)務(wù)中，我認(rèn)真做好資料并及時上報提交審查放款，保證了客戶所

需資金的時效性。在客戶貸款資金到期或需要提前還款時，我能及時配

合客戶做好還款流程，保證了貸款資金的安全回收。針對每個到期理財

客戶，我都及時設(shè)計好較高收益并適合各自的對接產(chǎn)品，很好的留住我

行賬戶資金以及他行的閑置資金。每天對不同的客戶進行日常維護，哪

怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種專注。對待每位

客戶提出的問題，我都以熱情、耐心地態(tài)度給予答疑解惑，并始終用親

切的微笑來面對客戶，用快速、清晰地話語向客戶傳達(dá)他們想要了解的

信息。在業(yè)務(wù)營銷的過程中，我認(rèn)真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營

銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉

自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客

戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件

滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，

在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好、興趣、特長，力爭講

客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。一直以來保持與客戶的

良好溝通并取得很好的效果，贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。

二、存在的不足及下一步工作計劃

在過去的一年，取得了一定的收獲和進步，這與領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和支持

是分不開的，然而我也清楚地看到了自身存在的很多不足：第一，對各

個方面業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣

化，如何掌握最新的財經(jīng)金融信息，有時會跟不上步伐。面對我行不斷

推出的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)，不能及時跟進營銷拓展。第二，是對挖掘現(xiàn)有客

戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的

貢獻度和忠誠度還有待加強。第三，在拓展業(yè)務(wù)中有時缺乏積極主動性,

在實踐中有待完善提高自己。

20xx年是個嶄新的開始，在下一年的工作中，首先，我要加強學(xué)習(xí)，

努力提升業(yè)務(wù)技能，向有豐富信貸經(jīng)驗的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，

在我行信貸政策不斷優(yōu)化的情況下，積極拓展挖掘貸款客戶，努力實現(xiàn)

存款、貸款兩手抓兩手都要硬，做一個全面發(fā)展的全能客戶經(jīng)理。第二,

積極拓展理財業(yè)務(wù)。鑒于我行理財產(chǎn)品的多樣性和在整個市場上的高收

益，通過積極下社區(qū)，深度挖掘老客戶，以老帶新等多種方式大力拓展

理財業(yè)務(wù)，努力將理財業(yè)務(wù)做成亮點中的亮點，從而帶動客戶數(shù)量和客

戶質(zhì)量的提升。第三，強化交叉營銷。與對公客戶經(jīng)理、信用卡直銷團

隊等其他業(yè)務(wù)部門員工結(jié)對子，實現(xiàn)全方位服務(wù)客戶、營銷客戶，以實

現(xiàn)對我行客戶的深度全面挖掘。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信

心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作。并始終樹立

客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想

客戶之所想，做到“客戶的需求就是我的工作,在工作方法上，始終

做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支

持，在工作中始終做一個有心人，為興業(yè)銀行的蓬勃發(fā)展做出自己應(yīng)有

的貢獻。

X年十二月十七日

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇17

對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤

其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感

到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮

努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊

跟部門領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞部門工作重點，盡力的完成了各項工作任

務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。

客戶在第一，存款是中心。

由于客戶政策變化因素和內(nèi)部的不正當(dāng)惡性競爭，致使我的存款有

了很大的減少，截至現(xiàn)在，我存款任務(wù)仍然日均16000萬元，完成個人

攬儲250萬元。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來

辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”,

勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中

能夠做一個有心人。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工

作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程

度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和進

步。為了不辱使命，盡力完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù)，我作為客戶的

客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在部門的幫助下，大膽

開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的_L作方式,

努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)，自己對工作的理解就是“客戶的需求就

是我的工作”。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已

經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競

爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足

輕重的作用。我認(rèn)為作為一個客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注

意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，

研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將

客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實

現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在我的某客戶中，資金流

量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該

單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該

單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔?。另外今年七月份在市政府要求國?/p>

集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)出商業(yè)銀行情況下，積極的上門聯(lián)

系，成功留住該客戶在我行的資金。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，既把與客戶的交往推向深

入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月

份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶

欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)

入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不

挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。

在日常_L作中，始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得失,

為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一

切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我

通過不懈的努力，在XX年的工作中，盡管由于行內(nèi)的不正當(dāng)不公平的

競爭，結(jié)果不盡如人意，但我盡了我的所能！明年爭取更大突破！

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇18

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已

經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競

爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足

輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市

場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究

客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶

的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制。實現(xiàn)資

金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流

量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得

該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使

得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要

求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上

門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛

球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作

中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進

行友好切磋球技的,司時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極

的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不

挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。

在日常工作中，他始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得

失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利

用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,

我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

新任銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)范文篇19

結(jié)合20xx年工作中的客戶往來，看客戶的處理能力和對公司的產(chǎn)

品一些深入了解。20xx年，我進一步對自己的產(chǎn)品有了認(rèn)識，同時也看

到了自身的不足，如業(yè)務(wù)素質(zhì)不夠高，針對此種情況，我對自己有以下

幾點需要提rWj：

一、對于老客戶，和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，在有時間有條件

的情況下，送一些小禮物或宴請客戶，好穩(wěn)定與客戶關(guān)系。

三、要有好業(yè)績就得加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，采取多

樣化形式，把學(xué)業(yè)務(wù)與交流技能相結(jié)合。

XX年的工作，讓我體會最深的有：

1、“堅持到底就是勝利”，今年的.比去年同期增長了8%,在今年的

工作中，每次總結(jié)完成情況，我都會利用機會和客戶談?wù)?，了解客戶?/p>

我們公司的意見和建議，不斷提高產(chǎn)品的忠誠度，并用以指導(dǎo)和推動產(chǎn)

品的，從而讓我們公司的產(chǎn)品有一個更廣闊的發(fā)展前景。

2、產(chǎn)品知識方面：加強熟悉產(chǎn)品的生產(chǎn)工藝、和材料特點、規(guī)格

型號。認(rèn)識產(chǎn)品的使用方法，了解本行