基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范復(fù)習(xí)測試附答案

第頁基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范復(fù)習(xí)測試附答案1.境外避險策略基金提供的保證有本金保證.收益保證和（）。A、最低收益保證B、最低虧損保證C、零虧損保證D、紅利保證【正確答案】：D解析：境外的避險策略基金形式多樣。其中，基金提供的保證有本金保證.收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。2.高效監(jiān)管原則首先要求行政監(jiān)管機構(gòu)具有（），要賦予行政監(jiān)管機構(gòu)以合法的監(jiān)管地位和合理的監(jiān)管權(quán)限與職責(zé)。A、唯一性B、權(quán)威性C、獨立性D、完整性【正確答案】：B解析：高效監(jiān)管原則首先要求行政監(jiān)管機構(gòu)具有權(quán)威性，要賦予行政監(jiān)管機構(gòu)以合法的監(jiān)管地位和合理的監(jiān)管權(quán)限與職責(zé)。3.下列關(guān)于基金公司會計系統(tǒng)的說法中，錯誤的是（）。A、嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程B、公司對所管理的基金應(yīng)獨立建賬.獨立核算C、對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會計核算主體D、各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算【正確答案】：C解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責(zé)，嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬.獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記.賬戶設(shè)置.資金劃撥.賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算。4.QDII基金可單獨或同時以（）等主要幣種計算并披露凈值信息。A、人民幣B、美元C、英鎊D、以上都是【正確答案】：D解析：QDII基金在披露相關(guān)信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準，可單獨或同時以人民幣.美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息。5.ETF本質(zhì)上是一種（）。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、指數(shù)基金【正確答案】：D解析：ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對ETF的需求主要體現(xiàn)在對指數(shù)產(chǎn)品的需求上。6.我國資產(chǎn)管理行業(yè)的機構(gòu)類型不包括（）。A、基金管理公司及子公司B、信托公司C、商業(yè)銀行D、房產(chǎn)機構(gòu)【正確答案】：D解析：我國資產(chǎn)管理行業(yè)的機構(gòu)類型主要有：基金管理公司及子公司；私募機構(gòu)；信托公司；證券資產(chǎn)管理公司；期貨資產(chǎn)管理公司；保險公司、保險資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行等。7.某資產(chǎn)管理有限公司為在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國證監(jiān)會在20X8年9月對該公司進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實:

Ⅰ、該基金投資者中包括一位自然人投資者，該投資者認購時提供了某券商10個工作日內(nèi)出具的持有100萬元該券商旗下資產(chǎn)管理計劃的證明

Ⅱ、管理人委托第三方機構(gòu)對該基金進行風(fēng)險評級，產(chǎn)品評級為高風(fēng)險，投資者風(fēng)險承受能力為穩(wěn)健型至進取型不等

Ⅲ、該基金投資者中包括一個機構(gòu)投資者，該投資者認購時提供了最近一期財務(wù)報表，其凈資產(chǎn)為1000萬元

Ⅳ、原合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人于20X8年5月離職，該基金管理人尚未向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會更新這一變動。管理人表示該崗位尚未有合適人選，目前空缺，擬盡快招募到合適人選后向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會提交重大事項報告

（2）某資產(chǎn)管理有限公司可向（）推介該契約型基金。

Ⅰ、某高校基金會

Ⅱ、某保險資管發(fā)行的資產(chǎn)管理計劃

Ⅲ、某券商發(fā)行的資產(chǎn)管理計劃

Ⅳ、自然人投資者A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：A解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準的單位和個人:凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。下列投資者視為合格投資者:社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金;依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃;投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。故本題選A選項。8.我國公募基金的募集注冊申請由（）負責(zé)審查。A、證券交易所B、中國證券業(yè)協(xié)會C、專家評審會D、中國證監(jiān)會【正確答案】：D解析：中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律.行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。9.同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A、混合型基金B(yǎng)、平衡型基金C、穩(wěn)定型基金D、封閉式基金【正確答案】：B解析：專注于價值型股票投資的股票基金稱為價值型股票基金；專注于成長型股票投資的股票基金稱為成長型股票基金；同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。10.四位一體的基金監(jiān)管格局是指（）。A、以機構(gòu)內(nèi)控為核心、行業(yè)自律為基礎(chǔ)、行政監(jiān)管為紐帶、社會監(jiān)督為補充B、以機構(gòu)內(nèi)控為核心、行政監(jiān)管為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為紐帶、行業(yè)自律為補充C、以行政監(jiān)管為核心、機構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、行業(yè)自律為紐帶、社會監(jiān)督為補充D、以行業(yè)自律為核心、行政監(jiān)管為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為紐帶、機構(gòu)內(nèi)控為補充【正確答案】：C解析：對于基金而言，行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域。應(yīng)完善基金行業(yè)自律機制、健全基金機構(gòu)內(nèi)控機制和培育社會力量監(jiān)督機制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控和社會力量監(jiān)督機制在基金監(jiān)管方面的積極作用，形成以行政監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補充的"四位一體"的監(jiān)管格局。故本題選C選項。11.某銀行網(wǎng)點宣傳該行T+0產(chǎn)品"XX寶""XX寶"對接某只貨幣市場基金，以下做法合規(guī)的是（）。A、向客戶宣傳該行最新的保本理財產(chǎn)品"XX寶"銷售火爆，資金使用方便靈活B、向在該行辦理存款的客戶宣傳"XX寶"和定期存款一樣，且收益有時更好，是定期存款的替代品C、向客戶推介"XX寶"靈活便捷，并說明由于對接貨幣市場基金，可能由于墊資額度產(chǎn)生贖回資金不能實時到賬D、根據(jù)歷史業(yè)績，向客戶宣傳"XX寶"收益率高于3.50%大幅高于活期存款【正確答案】：C解析：A選項不合規(guī)，貨幣市場基金是存在風(fēng)險的，并不能確保本金安全，只是風(fēng)險相對其他基金來說較低，A選項宣傳"XX寶"是保本理財產(chǎn)品是不合規(guī)的。C選項合規(guī)，基金銷售人員應(yīng)明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險和限制條件，告知客戶"XX寶"的限制條件是符合規(guī)定的。B、D選項不合規(guī)，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財賬戶或者服務(wù)平臺等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動。故本題選C選項。12.關(guān)于基金投資人的風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下表述錯誤的是（）。A、基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價B、基金銷售機構(gòu)應(yīng)對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進行風(fēng)險承受能力的追溯調(diào)查和評價C、在對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價之前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認證程序D、為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構(gòu)必須采用書面的形式對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查【正確答案】：D解析：A選項正確，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價。B選項正確，對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷售機構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查，評價該基金投資人的風(fēng)險承受能力。C選項正確，在對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認證程序，核查基金投資人的投資資格，切實履行反洗錢等法律義務(wù)。D選項錯誤，基金銷售機構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M行分析等方式對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查，并向基金投資人及時反饋評價的結(jié)果。故本題選D選項。13.關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，以下表述錯誤的是（）。A、活動要求風(fēng)險和收益相匹配B、必須堅持"賣者有責(zé)"C、必須堅持"買者自負"D、產(chǎn)品承擔(dān)保證責(zé)任【正確答案】：D解析：資產(chǎn)管理的本質(zhì)是基于信任而履行受托職責(zé)，實現(xiàn)委托人利益最大化，通俗地講是"受人之托，代人理財"。資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為以下三點:一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險和收益相匹配;管理人必須堅持"賣者有責(zé)";投資人必須做到"買者自負"綜上所述，D選項不屬于資產(chǎn)管理的本質(zhì)。故本題選D選項。14.基金管理公司投資管理人員，不包括（）。A、公司投資決策委員會成員B、公司交易員C、公司投資、研究、交易部門的負責(zé)人D、基金經(jīng)理助理【正確答案】：B解析：基金管理公司投資管理人員具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級管理人員，公司投資、研究、交易部門的負責(zé)人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。15.基金管理人內(nèi)部控制的基本目標(biāo)是（）。A、確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整B、實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展C、基金及其管理人的財務(wù)信息真實、完整D、防范和化解經(jīng)營風(fēng)險【正確答案】：C解析：基金及其管理人的財務(wù)信息真實、完整既是基金管理人內(nèi)部控制的基本目標(biāo)，又是企業(yè)內(nèi)部控制基本的、非常重要的手段。16.下列關(guān)于基金管理體系，說法不正確的是（）。A、基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關(guān)系B、基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等C、狹義的監(jiān)管方式通常包括市場準入監(jiān)管與檢查及其后續(xù)的處置措施D、基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，基金監(jiān)管體制的設(shè)置、內(nèi)容的選擇、方式的采用等均須以基金監(jiān)管目標(biāo)的實現(xiàn)為宗旨【正確答案】：C解析：狹義的監(jiān)管方式，也稱為監(jiān)管措施，通常不包括市場準入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。故C項說法不正確17.某基金宣傳材料有以下內(nèi)容:"基金單位凈值達到1.110元后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速。"以下表述正確的是（）。A、凈值歸一符合保護投資者原則B、不可以使用"欲購從速"強調(diào)集中營銷的表述C、銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾D、在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式【正確答案】：B解析：A選項表述錯誤，基金宣傳推介材料禁止使用"凈值歸一""欲購從速"等誤導(dǎo)基金投資人的表述。B選項表述正確，基金宣傳推介材料禁止使用"欲購從速"等強調(diào)集中營銷的表述。C選項表述錯誤，基金銷售人員禁止違規(guī)承諾保本保收益，業(yè)績承諾屬于違規(guī)承諾。D選項表述錯誤，基金銷售機構(gòu)不得使用凈值歸一作為基金推介方式。B選項表述正確。故本題選B選項。18.ETF基金管理人應(yīng)于（）向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單。A、每日開市前B、每日收盤前15分鐘C、每日開市后D、每日收盤后15分鐘【正確答案】：A解析：ETF基金需按交易所的要求，在每日開市前(D選項符合題意)披露當(dāng)日的申購清單和贖回清單。故本題選A選項。19.監(jiān)事會在下列哪種情況下，擁有代表基金管理公司的權(quán)利（）。

Ⅰ、當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜

Ⅱ、當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉

Ⅲ、當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況、審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查

Ⅳ、當(dāng)公司與總經(jīng)理之間發(fā)生訴訟時，由監(jiān)事會代表作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：在特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利:（1）當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜(Ⅰ項正確);（2）當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉(Ⅱ項正確);（3）當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況、審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查，基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責(zé)(Ⅲ項正確)。綜上，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選C選項。20.關(guān)于債券型基金與債券的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。A、債券型基金一般收益不固定，債券一般收益固定B、債券型基金的風(fēng)險一般與期限無關(guān)，債券的風(fēng)險一般隨到期日臨近所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降C、債券型基金投資于多只債券，比債券的信用風(fēng)險高D、債券型基金一般沒有確定的到期日，債券一般有確定的到期日【正確答案】：C解析：C項說法錯誤，債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險。故本題選C選項。21.基金招募說明書中的重要信息不包括（）。A、基金風(fēng)險揭示B、基金托管協(xié)議摘要C、基金運作方式D、基金銷售協(xié)議摘要【正確答案】：D解析：招募說明書的主要披露事項包括:（1）招募說明書摘要;（2）基金資產(chǎn)的估值;（3）管理人和托管人的基本情況，及管理人和托管人的報酬;（B選項屬于披露事項）（4）基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限;（5）基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱;（6）基金份額申購贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等;（7）基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準、投資限制;（8）基金募集申請的核準文件名稱和核準日期。招募說明書所包含的重要信息包括:基金運作方式(C選項屬于披露事項)、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式、基金風(fēng)險提示（A選項屬于披露事項）、招募說明書摘要等。D選項不屬于披露事項。故本題選D選項。22.我國第一只開放式基金誕生于（）年。A、2001B、2002C、2003D、2004【正確答案】：A解析：2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉(zhuǎn)變。23.某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金：基金份額面值為1元，募集期為2021年5月6日至5月29日，合同生效日為2021年6月1日。

基金募集期限屆滿，以下哪種情形屬于基金募集失??？（）A、募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人B、募集份額總額為3億份，基金份部持有人人數(shù)為250人C、募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人D、募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人【正確答案】：C解析：開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。24.基金管理公司和基金代銷機構(gòu)進行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報送報告材料，報告材料包括（）。

Ⅰ、基金宣傳推介材料的形式和用途說明

Ⅱ、基金公司督察長出具的合規(guī)意見書

Ⅲ、基金代銷機構(gòu)出具的基金評級報告

Ⅳ、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：報送內(nèi)容包括:（1）基金宣傳推介材料的形式和用途說明(Ⅰ項);（2）基金宣傳推介材料;（3）基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書(Ⅱ項);（4）基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函(Ⅳ項)或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件;（5）以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件;（6）基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復(fù)核并出具復(fù)核意見。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項屬于應(yīng)報送的材料。Ⅲ項這里是基金代銷機構(gòu)對合規(guī)性出具復(fù)核意見而不是評級報告，所以不屬于應(yīng)報送的材料。故本題選C選項。25.基金托管人（），中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A、違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴重的B、連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的C、連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的D、使托管基金財產(chǎn)遭受損失的【正確答案】：C解析：中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：（1）連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；（2）違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。26.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準和流程，保證基金銷售適用性的實施。這是說基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A、投資人利益優(yōu)先原則B、全面性原則C、及時性原則D、客觀性原則【正確答案】：D解析：客觀性原則，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準和流程，保證基金銷售適用性的實施。27.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自（）5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A、向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起B(yǎng)、向公眾分發(fā)或者發(fā)布次日起C、向公眾分發(fā)或者發(fā)布第三日起D、向公眾分發(fā)或者發(fā)布第四日起【正確答案】：A解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。28.代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，其有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。A、5%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：B解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。29.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸（）所有。A、基金管理人B、基金投資者C、基金托管人D、基金經(jīng)理【正確答案】：B解析：基金投資者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。30.關(guān)于貨幣市場基金季度報告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯誤的是（）。A、報告期內(nèi)偏離度的最低值B、報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.2%--0.5%間的次數(shù)C、報告期內(nèi)偏離度的最高值D、報告期內(nèi)偏離度絕對值的簡單平均值【正確答案】：B解析：在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%~0.5%間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A、C、D選項表述正確，B選項表述錯誤，應(yīng)是0.25%--0.5%。故本題選B選項。31.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，營業(yè)網(wǎng)點同普通投資者進行有關(guān)告知和警示時，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或錄像，這些告知或警示包括（）。

Ⅰ、普通投資者申請成為專業(yè)投資者，警示其能承擔(dān)的風(fēng)險，告知申請的審查結(jié)果及其理由

Ⅱ、向普通投資者介紹基金產(chǎn)品

Ⅲ、根據(jù)普通投資者和產(chǎn)品或者服務(wù)的信息變化情況主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級以及適當(dāng)性配置意見，并告知投資者上述情況

Ⅳ、向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前履行特別告知義務(wù)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進行以下告知、警示時，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像;通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進行確認:（1）普通投資者申請成為專業(yè)投資者，警示其能承擔(dān)的投資風(fēng)險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。(Ⅰ項正確);（2）向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風(fēng)險點，給予普通投資者更多的考慮時間，或者增加回訪頻次等;（3）根據(jù)投資者和產(chǎn)品或者服務(wù)的信息變化情況，主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級以及適當(dāng)性匹配意見，并告知投資者上述情況。(Ⅲ項正確)（4）向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，履行前述普通投資者特別告知義務(wù)。(Ⅳ項正確)綜上Ⅱ項不屬于其告知和警示內(nèi)容。故本題選D選項。32.貨幣型基金一般認購費為（）。A、0B、0.50%C、1%D、1.50%【正確答案】：A解析：目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設(shè)置不同的費率標(biāo)準，最高一般不超過1.5％，債券型基金的認購費率通常在1％以下，貨幣型基金一般認購費為0。33.（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A、忠誠盡責(zé)B、廉潔公正C、誠實守信D、忠誠敬業(yè)【正確答案】：C解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。34.公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確（）。

Ⅰ、內(nèi)控目標(biāo)

Ⅱ、內(nèi)控原則

Ⅲ、內(nèi)控措施

Ⅳ、控制環(huán)境A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、ⅠD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。此外，還應(yīng)包括風(fēng)險評估、信息與溝通、內(nèi)部控制監(jiān)督和附則這幾個部分。故本題選D選項。35.ETF有（）的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。A、最小申購、最大贖回B、最大申購、最小贖回C、最小申購、贖回份額D、最大申購、贖回份額【正確答案】：C解析：ETF具有下列三大特點：（1）被動操作指數(shù)基金。（2）獨特的實物申購、贖回機制。ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。（3）實行一級市場與二級市場并存的交易制度。36.關(guān)于ETF的申購贖回的信息披露，錯誤的是（）。A、在每日開市前，基金管理人需通過其官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道公告ETF申購、贖回額B、ETF申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應(yīng)的各證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志C、在每日開市前，基金管理人需向證券交易所，證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF申購、贖回清單D、當(dāng)日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當(dāng)日可根據(jù)市場特殊情況進行修改【正確答案】：D解析：ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券或商品為投資對象，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進行被動投資的指數(shù)基金。A、C選項正確，在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單，并通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。B選項正確，申購清單和贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應(yīng)的各組合證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容。D選項錯誤，對于當(dāng)日發(fā)布的申購清單和贖回清單，當(dāng)日不得修改。故本題選D選項。37.關(guān)于股票基金的特點，下列說法錯誤的是（）。A、風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高B、以追求長期的資本增值為目標(biāo)C、是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段D、適合短期波段操作，通過買賣價差盈利【正確答案】：D解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出.退休支出等遠期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。38.關(guān)于基金當(dāng)事人的描述，以下說法正確的是（）。A、基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行B、基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者C、基金管理人必須獨立于基金托管人D、基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)【正確答案】：C解析：基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。A選項說法錯誤，在我國，托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔(dān)任(并不只有商業(yè)銀行可作為基金托管人)。B選項說法錯誤，基金份額持有人(而不是基金管理人)，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。C選項說法正確，為保證基金托管人對基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份，故基金管理人應(yīng)獨立于基金托管人。D選項說法錯誤，基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人?；痄N售機構(gòu)是基金市場的服務(wù)機構(gòu)，而不是基金當(dāng)事人。C選項說法正確。故本題選C選項。39.若基金管理人發(fā)生重大的合規(guī)問題，公司管理層必須立即向（）進行匯報。A、董事會B、監(jiān)事會C、督察長D、股東會【正確答案】：A解析：基金管理人的高級管理層負責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工定期評價各項合規(guī)政策和執(zhí)行狀況;若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會匯報。故本題選A選項。40.（）是合規(guī)風(fēng)險的主要種類之一。A、監(jiān)察稽核合規(guī)性風(fēng)險B、培訓(xùn)教育合規(guī)性風(fēng)險C、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險D、其他合規(guī)性風(fēng)險【正確答案】：C解析：合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。41.下列關(guān)于貨幣市場基金支付功能的機制設(shè)計，說法不正確的是（）。A、每個交易日辦理基金份額申購、贖回B、每日按照面值（一般為5元）進行報價C、在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進行收益分配D、每日按照面值（一般為1元）進行報價【正確答案】：B解析：由于貨幣市場基金風(fēng)險低、流動性好，通過以下機制設(shè)計，基金管理公司將貨幣市場基金的功能從投資拓展為類似貨幣的支付功能：（1）每個交易日辦理基金份額申購、贖回；（2）在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進行收益分配；（3）每日按照面值（一般為1元）進行報價。42.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是（）。A、技術(shù)信息B、經(jīng)營信息C、內(nèi)幕信息D、行業(yè)發(fā)展政策信息【正確答案】：C解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。43.某資產(chǎn)管理有限公司為在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國證監(jiān)會在20X8年9月對該公司進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實:

Ⅰ、該基金投資者中包括一位自然人投資者，該投資者認購時提供了某券商10個工作日內(nèi)出具的持有100萬元該券商旗下資產(chǎn)管理計劃的證明

Ⅱ、管理人委托第三方機構(gòu)對該基金進行風(fēng)險評級，產(chǎn)品評級為高風(fēng)險，投資者風(fēng)險承受能力為穩(wěn)健型至進取型不等

Ⅲ、該基金投資者中包括一個機構(gòu)投資者，該投資者認購時提供了最近一期財務(wù)報表，其凈資產(chǎn)為1000萬元

Ⅳ、原合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人于20X8年5月離職，該基金管理人尚未向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會更新這一變動。管理人表示該崗位尚未有合適人選，目前空缺，擬盡快招募到合適人選后向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會提交重大事項報告

（3）若契約型基金已有198名投資者，則該基金還可接受（）作為投資者(假設(shè)均滿足合格投資者條件)。A、6名合伙人的有限合伙企業(yè)B、15名股東的有限責(zé)任公司C、3名自然人投資者D、10名自然人投資者成立的契約型基金【正確答案】：B解析：A、D兩項，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。C項，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人（加入3名為201人不合規(guī)）。故本題選B選項。44.放大安全墊的倍數(shù)，基金的風(fēng)險和收益的變化情況為（）。A、風(fēng)險降低，收益降低B、風(fēng)險降低，收益增加C、風(fēng)險增加，收益增加D、風(fēng)險增加，收益降低【正確答案】：C解析：放大安全墊的倍數(shù)，則提高了風(fēng)險資產(chǎn)投資比例、增加基金的收益。45.根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF可分為（）。A、股票型ETF和債券型ETFB、完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETFC、成長型ETF和價值型ETFD、行業(yè)指數(shù)ETF和風(fēng)險指數(shù)ETF【正確答案】：B解析：根據(jù)復(fù)制方法的不同，可以將ETF分為完全復(fù)制型ETF與抽樣復(fù)制型ETF。46.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報主要經(jīng)營活動所在地（）備案。A、中國證監(jiān)會派出機構(gòu)B、中國銀保監(jiān)會C、中國證券業(yè)協(xié)會D、證券交易所【正確答案】：A解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。47.貨幣市場基金的贖回資金一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出。A、T+2B、T+3C、T+1D、T【正確答案】：C解析：貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達投資者資金賬戶。48.私募證券投資基金的投資范圍包括（）。

Ⅰ、未公開發(fā)行的股權(quán)憑證

Ⅱ、基金

Ⅲ、債券

Ⅳ、證券衍生品種A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：C解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金。其中，私募證券投資基金主要投資于傳統(tǒng)金融資產(chǎn)。基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等（不包括Ⅰ項股權(quán)）。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意。故本題選C選項。49.（）是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A、封閉期的收益公告B、開放日的收益公告C、節(jié)假日的收益公告D、工作日的收益公告【正確答案】：B解析：開放日的收益公告是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。50.下列關(guān)于基金市場的參與主體基金當(dāng)事人的說法，正確的有（）。

Ⅰ.基金合同的當(dāng)事人有基金份額持有人.基金管理人與基金托管人

Ⅱ.基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人.基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人

Ⅲ.在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任

Ⅳ.基金托管人在基金運作中具有核心作用，基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管.基金資金清算.會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面A、Ⅰ，Ⅱ，ⅣB、Ⅱ，Ⅲ，ⅣC、Ⅰ，Ⅱ，ⅢD、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ【正確答案】：C解析：Ⅳ項說法錯誤，基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計.基金份額的銷售與注冊登記.基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機構(gòu)承擔(dān)。51.基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內(nèi)部控制效果，這體現(xiàn)了基金管理人內(nèi)部控制的（）。A、健全性原則B、有效性原則C、相互制約原則D、成本效益原則【正確答案】：D解析：成本效益原則指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內(nèi)部控制效果。52.普通非貨幣市場基金的凈值公告不包括（）。A、資產(chǎn)累計凈值B、份額累計凈值C、份額凈值D、資產(chǎn)凈值【正確答案】：A解析：普通非貨幣基金的凈值公告內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、份額累計凈值等信息，不包括資產(chǎn)累計凈值。故本題選A選項。53.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的（）時，可認定為基金的重大事件。A、0.05%B、0.10%C、0.50%D、0.01%【正確答案】：C解析：基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0．5％，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。54.每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)，這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)的（）。A、有效溝通原則B、適當(dāng)性管理原則C、安全第一原則D、專業(yè)規(guī)范原則【正確答案】：A解析：基金客戶服務(wù)應(yīng)該堅持有效溝通的原則。每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現(xiàn)分歧時，更要急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求，切忌草率行事。55.根據(jù)ETF跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)不同分類的ETF種類有（）。A、全球指數(shù)ETFB、綜合指數(shù)ETFC、行業(yè)指數(shù)ETFD、股票型ETF【正確答案】：D解析：根據(jù)ETF跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)的不同，可以將ETF分為股票型ETF.債券型ETF.商品型ETF等。56.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下各事項中屬于公募證券投資基金的招募說明書必備內(nèi)容的是（）。A、基金從事證券交易的清算交收安排B、基金投資各類證券指令的發(fā)送和執(zhí)行C、基金管理人和托管人基本情況D、律師事務(wù)所為基金募集出具的法律意見書【正確答案】：C解析：C選項為必備內(nèi)容，招募說明書包括基金管理人和基金托管人的基本情況。故本題選C選項。57.對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說明（）。

Ⅰ.模擬數(shù)據(jù)的來源

Ⅱ.模擬方法

Ⅲ.主要計算公式

Ⅳ.相應(yīng)的風(fēng)險提示A、ⅠB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D解析：對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源.模擬方法及主要計算公式，并進行相應(yīng)的風(fēng)險提示。58.我國的證券交易所是依法設(shè)立的，（），為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。A、以利潤最大化為目的B、以收入最大化為目的C、不以營利為目的D、以指數(shù)最大化為目的【正確答案】：C解析：我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。59.下列關(guān)于道德的說法中，錯誤的是（）。A、道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)決定的，是一定社會關(guān)系的反映B、不同的社會條件下的社會價值觀念和道德標(biāo)準是一致的C、社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和D、道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異【正確答案】：B解析：不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念和道德標(biāo)準，以及與其相適應(yīng)的道德規(guī)范體系。故B項說法錯誤60.關(guān)于基金客戶檔案管理與保密，以下表述錯誤的是（）。A、數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放B、系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)在不可修改的介質(zhì)上保存C、需要建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度D、信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人可以由同一人擔(dān)任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗【正確答案】：D解析：基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。A選項表述正確，基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案的數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放。B選項表述正確，對系統(tǒng)運行的數(shù)據(jù)，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。C選項表述正確，對于基金客戶檔案管理應(yīng)建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息。D選項表述錯誤，信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。故本題選D選項。61.某投資人贖回某開放式混合型基金C類基金份額(收取銷售服務(wù)費)，持有期為20日，收取的贖回費100元該贖回費計入基金財產(chǎn)的金額為（）。A、25元B、50元C、100元D、75元【正確答案】：C解析：對于收取銷售服務(wù)費的一般股票型和混合型基金贖回費歸屬基金財產(chǎn)比例的規(guī)定為:持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。由題可知，持有期為20日，故應(yīng)將贖回費全額計入基金財產(chǎn)。C選項符合題意。故本題選C選項。62.下列基金銷售機構(gòu)的基金銷售行為中，錯誤的是（）。A、不能以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B、不得在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂C、可以通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準D、不能采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金【正確答案】：C解析：基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂。②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準。④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。63.基金客戶服務(wù)具有的特點不包括（）。A、時效性B、專業(yè)性C、規(guī)范性D、靈活性【正確答案】：D解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個特點：①專業(yè)性；②規(guī)范性；③持續(xù)性；④時效性。64.關(guān)于投資者權(quán)益保護教育的表述，以下錯誤的是（）。A、權(quán)益保護教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)B、投資者權(quán)益保護教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權(quán)益C、投資者權(quán)益保護是營造一個公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報D、權(quán)益保護教育是市場化的要求【正確答案】：C解析：A、D選項表述正確，權(quán)益保護教育不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域的體現(xiàn)。B選項表述正確，權(quán)益保護教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權(quán)益。C選項表述錯誤，投資者權(quán)益保護不能給客戶提供回報保證。故本題選C選項。65.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲借用同學(xué)的名義開立證券賬戶，該賬戶由其實際操控并操作，甲看好某只股票時，其管理的基金買入，該賬戶也同步買入，對甲的行為，以下說法錯誤的是（）。A、甲的行為違反了忠誠盡責(zé)的基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范B、甲的行為違反了誠實守信的基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范C、甲的行為違反了守法合規(guī)的基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范D、甲的行為違反了專業(yè)審慎的基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范【正確答案】：B解析：誠實信用的要求包括不得欺詐客戶，不得內(nèi)幕交易和操縱市場，不得進行不正當(dāng)競爭。題目中沒有涉及欺詐客戶，也沒有說利用內(nèi)幕信息賺錢，雖然說他操作了2個賬戶，但是他沒有影響市場其他參與者的意圖，只是想給自己賺點錢，所以不涉及操作市場。也沒有同行業(yè)的競爭，不是不正當(dāng)競爭，所以不違反誠實信用的原則。故本題選B選項。66.基金銷售機構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為（）。A、直銷機構(gòu)、代銷機構(gòu)和第三方機構(gòu)三種類型B、直銷機構(gòu)和第三方機構(gòu)兩種類型C、直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型D、代銷機構(gòu)和第三方機構(gòu)兩種類型【正確答案】：C解析：基金銷售機構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。67.基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計劃以促進其產(chǎn)品銷售，私募基金銷售人員李某得知該信息后，提前購買了王某擬投資的股票。王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。A、泄露內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易B、利用未公開信息明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動C、泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息D、利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送【正確答案】：B解析：私募基金從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動。本題中王某為了促進產(chǎn)品銷售，在渠道交流中透露其投資計劃，暗示李某購買股票，該投資計劃屬于非公開信息，故王某的行為屬于泄露未公開信息，利用該信息暗示他人從事相關(guān)的交易活動的行為。故本題選B選項。68.關(guān)于風(fēng)險評估，以下描述正確的是（）。

Ⅰ、風(fēng)險評估可以采取定性和定量相結(jié)合的方式。

Ⅱ、風(fēng)險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。

Ⅲ、風(fēng)險評估是其他風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)。A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ【正確答案】：A解析：Ⅰ項描述正確，風(fēng)險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法。Ⅱ項描述正確，風(fēng)險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。Ⅲ項描述錯誤，基金管理人的內(nèi)部環(huán)境(而不是風(fēng)險評估)是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好。Ⅰ、Ⅱ項描述正確。故本題選A選項。69.以下關(guān)于開放式基金的描述中，正確的是（）。A、開放式基金非交易過戶只適用于合格的個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C、開放式基金非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)【正確答案】：D解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購.贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承.司法強制執(zhí)行等方式。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機構(gòu)投資者。故選項A，C錯誤基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用仍較低。故選項B錯誤70.某基金公司管理人及其從業(yè)人員違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取以下行政監(jiān)管措施（）。

Ⅰ、責(zé)令改正

Ⅱ、監(jiān)管談話

Ⅲ、出示警示函

Ⅳ、公開譴責(zé)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：A解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構(gòu)及其他私募服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以對其采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均屬于中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取的措施。故本題選A選項。71.私募基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時的投資冷靜期，募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。A、12B、24C、36D、48【正確答案】：B解析：私募基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期，募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。72.關(guān)于基金與債券的特點，以下表述錯誤的是（）。A、債券反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證B、債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入C、基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證D、基金是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域【正確答案】：D解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益權(quán)憑證;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證。債券是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資，籌集的資金主要投向有價證券。故本題選D選項。73.對一般基金而言，基金管理人自受理基金投資者有效贖回申請之日起，可以將贖回款項劃出的時間不包括第（）個工作日。A、2B、5C、3D、9【正確答案】：D解析：對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項（具體根據(jù)基金品種和托管銀行的處理速度存在不同）。D項不包含在7個工作日內(nèi)。74.避險策略基金的安全墊等于（）。A、價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B、投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額C、投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的差額D、投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例【正確答案】：B解析：投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額，通常稱為安全墊，是風(fēng)險投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。75.根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為（）。A、在岸基金.離岸基金和國際基金B(yǎng)、主動型基金和被動（指數(shù)）型基金C、契約型基金和公司型基金D、封閉式基金和開放式基金【正確答案】：A解析：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金.離岸基金和國際基金。在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國（地區(qū)）證券市場的證券投資基金，如我國的“內(nèi)地香港互認基金”。國際基金是指資本來源于國內(nèi)，并投資于國外市場的投資基金，如我國的QDII基金。76.下列關(guān)于4Ps營銷理論的說法，錯誤的是（）。A、所包含的營銷要素是指產(chǎn)品.價格.渠道.促銷B、要把產(chǎn)品的特色擺在首位C、基金公司需要直接面對客戶D、為了促進銷售的增長，基金公司可改變銷售行為來激勵購買，以短期的行為吸引客戶【正確答案】：C解析：C項說法錯誤，以4Ps為核心的營銷組合策略中，分銷策略是指基金公司可以不直接面對客戶，而是通過分銷商.經(jīng)銷商來進行，重點是培育分銷商和建立銷售網(wǎng)絡(luò)的策略。77.一般情況下，股票型分級基金不包括（）。A、母基金份額B、A類份額C、B類份額D、C類份額【正確答案】：D解析：股票型分級基金一般分為母基金份額和A類、B類兩類子份額，三類份額各自具有不同的風(fēng)險收益特征。78.（）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險。A、投資合規(guī)性風(fēng)險B、監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險C、銷售合規(guī)性風(fēng)險D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險【正確答案】：A解析：投資合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險。79.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A、有利于基金份額持有人對基金投資運作及時提出建議B、有利于基金份額持有人評價其所持基金的基金經(jīng)理的管理水平C、有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續(xù)持有D、有利于投資者判斷是否適合投資【正確答案】：A解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面:（1）有利于投資者的價值判斷;（C、D選項）（2）有利于防止利益沖突與利益輸送;（3）有利于提高證券市場的效率;（B選項）（4）能有效防止信息濫用。故本題選A選項。80.中國證監(jiān)會依法履行的職責(zé)不包括（）。A、辦理基金備案B、對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告C、制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準和行為準則，并監(jiān)督實施D、任用、解聘基金經(jīng)理【正確答案】：D解析：中國證監(jiān)會依法擔(dān)負國家對證券市場實施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。中國證監(jiān)會依法履行下列職責(zé)：①制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權(quán)；②辦理基金備案；③對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準和行為準則，并監(jiān)督實施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。故D項說法錯誤81.A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計以及召集基金份額持有人大會等工作。

C基金的首次基金份額持有人大會因未能達到法定出席人數(shù)而未能召開，A公司在次日依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布公告召集基金份額持有人大會。關(guān)于該程序，以下說法正確的是（）。A、再次召集基金份額持有人大會的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別B、該次基金份額持有人大會有至少代表13的持有人參加即可召開C、此次審議事項，仍然需要參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的12通過D、由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)依法采取現(xiàn)場方式【正確答案】：B解析：A項說法錯誤，B項說法正確，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表12以上基金份額的持有人參加，方可召開。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表13以上基金份額的持有人參加，方可召開。C項說法錯誤，轉(zhuǎn)換基金的運作方式.更換基金管理人或者基金托管人.提前終止基金合同.與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的23以上通過。D項，《證券投資基金法》無此規(guī)定。82.關(guān)于基金的合同生效，下列說法正確的是（）。A、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起15日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資B、中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起5個工作日內(nèi)予以書面確認C、自中國證監(jiān)會書面確認次日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效D、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用【正確答案】：D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。A項說法錯誤中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認。B項說法錯誤自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。C項說法錯誤83.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A、基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用C、基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D、基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費【正確答案】：D解析：D項說法錯誤，基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。84.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。A、5；10B、5；15C、10；10D、10；15【正確答案】：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。85.基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A、1000萬元B、2000萬元C、3000萬元D、5000萬元【正確答案】：C解析：基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。86.根據(jù)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》的規(guī)定，基金管理人需要對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查，需要了解的信息包括（）。A、基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、管理框架體系、市場推廣預(yù)算、銷售人員學(xué)歷、持續(xù)營銷能力B、基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力、持續(xù)營銷能力C、賬戶管理制度、年度銷售計劃、銷售人員學(xué)歷、首發(fā)銷售能力、持續(xù)營銷能力D、公司注冊資本、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、持續(xù)營銷能力、財務(wù)健康狀況【正確答案】：B解析：基金管理人通過對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇代銷機構(gòu)的重要依據(jù)。故本題選B選項。87.關(guān)于QDII基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A、可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以中文為準B、可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以主要投資國語言為準C、可以同時采用中文和英文披露信息，并以中文為準D、可以同時采用中文和英文披露信息，并以英文為準【正確答案】：C解析：C選項說法正確，QDII基金在披露相關(guān)信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準（而不是以英文為準）。故本題選C選項。88.關(guān)于基金銷售機構(gòu)管理的說法錯誤的是（）。A、銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考查應(yīng)聘人員B、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制C、對于通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，應(yīng)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊D、基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄【正確答案】：C解析：A選項說法正確，基金銷售機構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考查應(yīng)聘人員。B選項說法正確，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制。C選項說法錯誤，基金銷售機構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和職業(yè)年檢，而不是自行辦理。D選項說法正確，基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄。C選項說法錯誤。故本題選C選項。89.下列對非公開募集基金運作的監(jiān)管，表述不正確的是（）。A、除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管B、私募基金管理人不得利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送C、對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達到規(guī)定標(biāo)準的基金，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告D、創(chuàng)業(yè)投資基金，特指投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股的股權(quán)投資基金【正確答案】：D解析：創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股.可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。故D項說法錯誤90.下列哪一項不屬于基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求？（）A、境外服務(wù)機構(gòu)信息B、境外投資顧問和境外托管人信息C、投資交易信息D、投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息【正確答案】：A解析：基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求包括：境外投資顧問和境外托管人信息、投資交易信息和投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息等。91.下列關(guān)于基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)的論述中，正確的是（）。A、信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實際的業(yè)務(wù)操作B、信息技術(shù)系統(tǒng)投入運行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過信息技術(shù)部門驗收C、基金管理人的重要