基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范復(fù)習(xí)測(cè)試附答案

第頁(yè)基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范復(fù)習(xí)測(cè)試附答案1.境外避險(xiǎn)策略基金提供的保證有本金保證.收益保證和（）。A、最低收益保證B、最低虧損保證C、零虧損保證D、紅利保證【正確答案】：D解析：境外的避險(xiǎn)策略基金形式多樣。其中，基金提供的保證有本金保證.收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。2.高效監(jiān)管原則首先要求行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有（），要賦予行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)以合法的監(jiān)管地位和合理的監(jiān)管權(quán)限與職責(zé)。A、唯一性B、權(quán)威性C、獨(dú)立性D、完整性【正確答案】：B解析：高效監(jiān)管原則首先要求行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有權(quán)威性，要賦予行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)以合法的監(jiān)管地位和合理的監(jiān)管權(quán)限與職責(zé)。3.下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程B、公司對(duì)所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬.獨(dú)立核算C、對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會(huì)計(jì)核算主體D、各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算【正確答案】：C解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程。公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬.獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記.賬戶(hù)設(shè)置.資金劃撥.賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。4.QDII基金可單獨(dú)或同時(shí)以（）等主要幣種計(jì)算并披露凈值信息。A、人民幣B、美元C、英鎊D、以上都是【正確答案】：D解析：QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，可同時(shí)采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣.美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息。5.ETF本質(zhì)上是一種（）。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場(chǎng)基金D、指數(shù)基金【正確答案】：D解析：ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對(duì)ETF的需求主要體現(xiàn)在對(duì)指數(shù)產(chǎn)品的需求上。6.我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的機(jī)構(gòu)類(lèi)型不包括（）。A、基金管理公司及子公司B、信托公司C、商業(yè)銀行D、房產(chǎn)機(jī)構(gòu)【正確答案】：D解析：我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的機(jī)構(gòu)類(lèi)型主要有：基金管理公司及子公司；私募機(jī)構(gòu)；信托公司；證券資產(chǎn)管理公司；期貨資產(chǎn)管理公司；保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行等。7.某資產(chǎn)管理有限公司為在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在20X8年9月對(duì)該公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí):

Ⅰ、該基金投資者中包括一位自然人投資者，該投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)提供了某券商10個(gè)工作日內(nèi)出具的持有100萬(wàn)元該券商旗下資產(chǎn)管理計(jì)劃的證明

Ⅱ、管理人委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)該基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，產(chǎn)品評(píng)級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型至進(jìn)取型不等

Ⅲ、該基金投資者中包括一個(gè)機(jī)構(gòu)投資者，該投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)提供了最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表，其凈資產(chǎn)為1000萬(wàn)元

Ⅳ、原合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人于20X8年5月離職，該基金管理人尚未向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)更新這一變動(dòng)。管理人表示該崗位尚未有合適人選，目前空缺，擬盡快招募到合適人選后向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)提交重大事項(xiàng)報(bào)告

（2）某資產(chǎn)管理有限公司可向（）推介該契約型基金。

Ⅰ、某高?；饡?huì)

Ⅱ、某保險(xiǎn)資管發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃

Ⅲ、某券商發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃

Ⅳ、自然人投資者A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：A解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。下列投資者視為合格投資者:社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金;依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。故本題選A選項(xiàng)。8.我國(guó)公募基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)由（）負(fù)責(zé)審查。A、證券交易所B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C、專(zhuān)家評(píng)審會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)【正確答案】：D解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律.行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。9.同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金被稱(chēng)為（）。A、混合型基金B(yǎng)、平衡型基金C、穩(wěn)定型基金D、封閉式基金【正確答案】：B解析：專(zhuān)注于價(jià)值型股票投資的股票基金稱(chēng)為價(jià)值型股票基金；專(zhuān)注于成長(zhǎng)型股票投資的股票基金稱(chēng)為成長(zhǎng)型股票基金；同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金則稱(chēng)為平衡型基金。10.四位一體的基金監(jiān)管格局是指（）。A、以機(jī)構(gòu)內(nèi)控為核心、行業(yè)自律為基礎(chǔ)、行政監(jiān)管為紐帶、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充B、以機(jī)構(gòu)內(nèi)控為核心、行政監(jiān)管為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為紐帶、行業(yè)自律為補(bǔ)充C、以行政監(jiān)管為核心、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、行業(yè)自律為紐帶、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充D、以行業(yè)自律為核心、行政監(jiān)管為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為補(bǔ)充【正確答案】：C解析：對(duì)于基金而言，行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域。應(yīng)完善基金行業(yè)自律機(jī)制、健全基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制和培育社會(huì)力量監(jiān)督機(jī)制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督機(jī)制在基金監(jiān)管方面的積極作用，形成以行政監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的"四位一體"的監(jiān)管格局。故本題選C選項(xiàng)。11.某銀行網(wǎng)點(diǎn)宣傳該行T+0產(chǎn)品"XX寶""XX寶"對(duì)接某只貨幣市場(chǎng)基金，以下做法合規(guī)的是（）。A、向客戶(hù)宣傳該行最新的保本理財(cái)產(chǎn)品"XX寶"銷(xiāo)售火爆，資金使用方便靈活B、向在該行辦理存款的客戶(hù)宣傳"XX寶"和定期存款一樣，且收益有時(shí)更好，是定期存款的替代品C、向客戶(hù)推介"XX寶"靈活便捷，并說(shuō)明由于對(duì)接貨幣市場(chǎng)基金，可能由于墊資額度產(chǎn)生贖回資金不能實(shí)時(shí)到賬D、根據(jù)歷史業(yè)績(jī)，向客戶(hù)宣傳"XX寶"收益率高于3.50%大幅高于活期存款【正確答案】：C解析：A選項(xiàng)不合規(guī)，貨幣市場(chǎng)基金是存在風(fēng)險(xiǎn)的，并不能確保本金安全，只是風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)其他基金來(lái)說(shuō)較低，A選項(xiàng)宣傳"XX寶"是保本理財(cái)產(chǎn)品是不合規(guī)的。C選項(xiàng)合規(guī)，基金銷(xiāo)售人員應(yīng)明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)和限制條件，告知客戶(hù)"XX寶"的限制條件是符合規(guī)定的。B、D選項(xiàng)不合規(guī)，不得混同、比較貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財(cái)賬戶(hù)或者服務(wù)平臺(tái)等名義變相從事貨幣市場(chǎng)基金的宣傳推介活動(dòng)。故本題選C選項(xiàng)。12.關(guān)于基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)或首次購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)B、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追溯調(diào)查和評(píng)價(jià)C、在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)之前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序D、為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須采用書(shū)面的形式對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查【正確答案】：D解析：A選項(xiàng)正確，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)或首次購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。B選項(xiàng)正確，對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查，評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。C選項(xiàng)正確，在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序，核查基金投資人的投資資格，切實(shí)履行反洗錢(qián)等法律義務(wù)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻?hù)信息進(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。故本題選D選項(xiàng)。13.關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、活動(dòng)要求風(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配B、必須堅(jiān)持"賣(mài)者有責(zé)"C、必須堅(jiān)持"買(mǎi)者自負(fù)"D、產(chǎn)品承擔(dān)保證責(zé)任【正確答案】：D解析：資產(chǎn)管理的本質(zhì)是基于信任而履行受托職責(zé)，實(shí)現(xiàn)委托人利益最大化，通俗地講是"受人之托，代人理財(cái)"。資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為以下三點(diǎn):一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配;管理人必須堅(jiān)持"賣(mài)者有責(zé)";投資人必須做到"買(mǎi)者自負(fù)"綜上所述，D選項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理的本質(zhì)。故本題選D選項(xiàng)。14.基金管理公司投資管理人員，不包括（）。A、公司投資決策委員會(huì)成員B、公司交易員C、公司投資、研究、交易部門(mén)的負(fù)責(zé)人D、基金經(jīng)理助理【正確答案】：B解析：基金管理公司投資管理人員具體包括：公司投資決策委員會(huì)成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，公司投資、研究、交易部門(mén)的負(fù)責(zé)人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員。15.基金管理人內(nèi)部控制的基本目標(biāo)是（）。A、確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整B、實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展C、基金及其管理人的財(cái)務(wù)信息真實(shí)、完整D、防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C解析：基金及其管理人的財(cái)務(wù)信息真實(shí)、完整既是基金管理人內(nèi)部控制的基本目標(biāo)，又是企業(yè)內(nèi)部控制基本的、非常重要的手段。16.下列關(guān)于基金管理體系，說(shuō)法不正確的是（）。A、基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系B、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等C、狹義的監(jiān)管方式通常包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管與檢查及其后續(xù)的處置措施D、基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，基金監(jiān)管體制的設(shè)置、內(nèi)容的選擇、方式的采用等均須以基金監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)為宗旨【正確答案】：C解析：狹義的監(jiān)管方式，也稱(chēng)為監(jiān)管措施，通常不包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。故C項(xiàng)說(shuō)法不正確17.某基金宣傳材料有以下內(nèi)容:"基金單位凈值達(dá)到1.110元后開(kāi)放申購(gòu)，基金公司銷(xiāo)售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線(xiàn)上享受投資收益，欲購(gòu)從速。"以下表述正確的是（）。A、凈值歸一符合保護(hù)投資者原則B、不可以使用"欲購(gòu)從速"強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)的表述C、銷(xiāo)售人員的承諾不屬于業(yè)績(jī)承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾D、在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式【正確答案】：B解析：A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金宣傳推介材料禁止使用"凈值歸一""欲購(gòu)從速"等誤導(dǎo)基金投資人的表述。B選項(xiàng)表述正確，基金宣傳推介材料禁止使用"欲購(gòu)從速"等強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)的表述。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金銷(xiāo)售人員禁止違規(guī)承諾保本保收益，業(yè)績(jī)承諾屬于違規(guī)承諾。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得使用凈值歸一作為基金推介方式。B選項(xiàng)表述正確。故本題選B選項(xiàng)。18.ETF基金管理人應(yīng)于（）向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)清單和贖回清單。A、每日開(kāi)市前B、每日收盤(pán)前15分鐘C、每日開(kāi)市后D、每日收盤(pán)后15分鐘【正確答案】：A解析：ETF基金需按交易所的要求，在每日開(kāi)市前(D選項(xiàng)符合題意)披露當(dāng)日的申購(gòu)清單和贖回清單。故本題選A選項(xiàng)。19.監(jiān)事會(huì)在下列哪種情況下，擁有代表基金管理公司的權(quán)利（）。

Ⅰ、當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜

Ⅱ、當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉

Ⅲ、當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況、審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查

Ⅳ、當(dāng)公司與總經(jīng)理之間發(fā)生訴訟時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：在特殊情況下，監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利:（1）當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜(Ⅰ項(xiàng)正確);（2）當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉(Ⅱ項(xiàng)正確);（3）當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況、審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查，基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)(Ⅲ項(xiàng)正確)。綜上，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。20.關(guān)于債券型基金與債券的區(qū)別，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、債券型基金一般收益不固定，債券一般收益固定B、債券型基金的風(fēng)險(xiǎn)一般與期限無(wú)關(guān)，債券的風(fēng)險(xiǎn)一般隨到期日臨近所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降C、債券型基金投資于多只債券，比債券的信用風(fēng)險(xiǎn)高D、債券型基金一般沒(méi)有確定的到期日，債券一般有確定的到期日【正確答案】：C解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。故本題選C選項(xiàng)。21.基金招募說(shuō)明書(shū)中的重要信息不包括（）。A、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示B、基金托管協(xié)議摘要C、基金運(yùn)作方式D、基金銷(xiāo)售協(xié)議摘要【正確答案】：D解析：招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)包括:（1）招募說(shuō)明書(shū)摘要;（2）基金資產(chǎn)的估值;（3）管理人和托管人的基本情況，及管理人和托管人的報(bào)酬;（B選項(xiàng)屬于披露事項(xiàng)）（4）基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限;（5）基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱(chēng);（6）基金份額申購(gòu)贖回的場(chǎng)所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購(gòu)、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等;（7）基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、投資限制;（8）基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱(chēng)和核準(zhǔn)日期。招募說(shuō)明書(shū)所包含的重要信息包括:基金運(yùn)作方式(C選項(xiàng)屬于披露事項(xiàng))、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式、基金風(fēng)險(xiǎn)提示（A選項(xiàng)屬于披露事項(xiàng)）、招募說(shuō)明書(shū)摘要等。D選項(xiàng)不屬于披露事項(xiàng)。故本題選D選項(xiàng)。22.我國(guó)第一只開(kāi)放式基金誕生于（）年。A、2001B、2002C、2003D、2004【正確答案】：A解析：2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金——華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。23.某基金公司公開(kāi)發(fā)售一只非發(fā)起式開(kāi)放式基金：基金份額面值為1元，募集期為2021年5月6日至5月29日，合同生效日為2021年6月1日。

基金募集期限屆滿(mǎn)，以下哪種情形屬于基金募集失?。浚ǎ〢、募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人B、募集份額總額為3億份，基金份部持有人人數(shù)為250人C、募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人D、募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人【正確答案】：C解析：開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。24.基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料，報(bào)告材料包括（）。

Ⅰ、基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明

Ⅱ、基金公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)

Ⅲ、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)出具的基金評(píng)級(jí)報(bào)告

Ⅳ、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：報(bào)送內(nèi)容包括:（1）基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明(Ⅰ項(xiàng));（2）基金宣傳推介材料;（3）基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)(Ⅱ項(xiàng));（4）基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函(Ⅳ項(xiàng))或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件;（5）以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件;（6）基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)屬于應(yīng)報(bào)送的材料。Ⅲ項(xiàng)這里是基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)性出具復(fù)核意見(jiàn)而不是評(píng)級(jí)報(bào)告，所以不屬于應(yīng)報(bào)送的材料。故本題選C選項(xiàng)。25.基金托管人（），中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A、違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴(yán)重的B、連續(xù)2年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的C、連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的D、使托管基金財(cái)產(chǎn)遭受損失的【正確答案】：C解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：（1）連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的；（2）違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。26.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施。這是說(shuō)基金銷(xiāo)售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A、投資人利益優(yōu)先原則B、全面性原則C、及時(shí)性原則D、客觀(guān)性原則【正確答案】：D解析：客觀(guān)性原則，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施。27.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自（）5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A、向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起B(yǎng)、向公眾分發(fā)或者發(fā)布次日起C、向公眾分發(fā)或者發(fā)布第三日起D、向公眾分發(fā)或者發(fā)布第四日起【正確答案】：A解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。28.代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，其有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A、5%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：B解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。29.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸（）所有。A、基金管理人B、基金投資者C、基金托管人D、基金經(jīng)理【正確答案】：B解析：基金投資者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。30.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金季度報(bào)告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯(cuò)誤的是（）。A、報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值B、報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.2%--0.5%間的次數(shù)C、報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值D、報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值【正確答案】：B解析：在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%~0.5%間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。A、C、D選項(xiàng)表述正確，B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，應(yīng)是0.25%--0.5%。故本題選B選項(xiàng)。31.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)同普通投資者進(jìn)行有關(guān)告知和警示時(shí)，應(yīng)當(dāng)全過(guò)程錄音或錄像，這些告知或警示包括（）。

Ⅰ、普通投資者申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者，警示其能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由

Ⅱ、向普通投資者介紹基金產(chǎn)品

Ⅲ、根據(jù)普通投資者和產(chǎn)品或者服務(wù)的信息變化情況主動(dòng)調(diào)整投資者分類(lèi)、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)以及適當(dāng)性配置意見(jiàn)，并告知投資者上述情況

Ⅳ、向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或提供服務(wù)前履行特別告知義務(wù)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行以下告知、警示時(shí)，應(yīng)當(dāng)全過(guò)程錄音或者錄像;通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，由普通投資者通過(guò)符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn):（1）普通投資者申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者，警示其能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。(Ⅰ項(xiàng)正確);（2）向普通投資者銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括制定專(zhuān)門(mén)的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，給予普通投資者更多的考慮時(shí)間，或者增加回訪(fǎng)頻次等;（3）根據(jù)投資者和產(chǎn)品或者服務(wù)的信息變化情況，主動(dòng)調(diào)整投資者分類(lèi)、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，并告知投資者上述情況。(Ⅲ項(xiàng)正確)（4）向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，履行前述普通投資者特別告知義務(wù)。(Ⅳ項(xiàng)正確)綜上Ⅱ項(xiàng)不屬于其告知和警示內(nèi)容。故本題選D選項(xiàng)。32.貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為（）。A、0B、0.50%C、1%D、1.50%【正確答案】：A解析：目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(guò)1.5％，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1％以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。33.（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A、忠誠(chéng)盡責(zé)B、廉潔公正C、誠(chéng)實(shí)守信D、忠誠(chéng)敬業(yè)【正確答案】：C解析：誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。34.公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確（）。

Ⅰ、內(nèi)控目標(biāo)

Ⅱ、內(nèi)控原則

Ⅲ、內(nèi)控措施

Ⅳ、控制環(huán)境A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、ⅠD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。此外，還應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息與溝通、內(nèi)部控制監(jiān)督和附則這幾個(gè)部分。故本題選D選項(xiàng)。35.ETF有（）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。A、最小申購(gòu)、最大贖回B、最大申購(gòu)、最小贖回C、最小申購(gòu)、贖回份額D、最大申購(gòu)、贖回份額【正確答案】：C解析：ETF具有下列三大特點(diǎn)：（1）被動(dòng)操作指數(shù)基金。（2）獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。ETF有“最小申購(gòu)、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。（3）實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。36.關(guān)于ETF的申購(gòu)贖回的信息披露，錯(cuò)誤的是（）。A、在每日開(kāi)市前，基金管理人需通過(guò)其官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道公告ETF申購(gòu)、贖回額B、ETF申購(gòu)、贖回清單主要包括最小申購(gòu)、贖回單位對(duì)應(yīng)的各證券名稱(chēng)、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志C、在每日開(kāi)市前，基金管理人需向證券交易所，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF申購(gòu)、贖回清單D、當(dāng)日發(fā)布的ETF申購(gòu)、贖回清單，當(dāng)日可根據(jù)市場(chǎng)特殊情況進(jìn)行修改【正確答案】：D解析：ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券或商品為投資對(duì)象，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金。A、C選項(xiàng)正確，在每日開(kāi)市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)清單和贖回清單，并通過(guò)基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。B選項(xiàng)正確，申購(gòu)清單和贖回清單主要包括最小申購(gòu)、贖回單位對(duì)應(yīng)的各組合證券名稱(chēng)、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，對(duì)于當(dāng)日發(fā)布的申購(gòu)清單和贖回清單，當(dāng)日不得修改。故本題選D選項(xiàng)。37.關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高B、以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)C、是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段D、適合短期波段操作，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)價(jià)差盈利【正確答案】：D解析：股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類(lèi)型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來(lái)滿(mǎn)足教育支出.退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。38.關(guān)于基金當(dāng)事人的描述，以下說(shuō)法正確的是（）。A、基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行B、基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者C、基金管理人必須獨(dú)立于基金托管人D、基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【正確答案】：C解析：基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱(chēng)基金當(dāng)事人。A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，在我國(guó)，托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任(并不只有商業(yè)銀行可作為基金托管人)。B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金份額持有人(而不是基金管理人)，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。C選項(xiàng)說(shuō)法正確，為保證基金托管人對(duì)基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份，故基金管理人應(yīng)獨(dú)立于基金托管人。D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)是基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)，而不是基金當(dāng)事人。C選項(xiàng)說(shuō)法正確。故本題選C選項(xiàng)。39.若基金管理人發(fā)生重大的合規(guī)問(wèn)題，公司管理層必須立即向（）進(jìn)行匯報(bào)。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、督察長(zhǎng)D、股東會(huì)【正確答案】：A解析：基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評(píng)價(jià)各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況;若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問(wèn)題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。故本題選A選項(xiàng)。40.（）是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)之一。A、監(jiān)察稽核合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、培訓(xùn)教育合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、其他合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。41.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金支付功能的機(jī)制設(shè)計(jì)，說(shuō)法不正確的是（）。A、每個(gè)交易日辦理基金份額申購(gòu)、贖回B、每日按照面值（一般為5元）進(jìn)行報(bào)價(jià)C、在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進(jìn)行收益分配D、每日按照面值（一般為1元）進(jìn)行報(bào)價(jià)【正確答案】：B解析：由于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好，通過(guò)以下機(jī)制設(shè)計(jì)，基金管理公司將貨幣市場(chǎng)基金的功能從投資拓展為類(lèi)似貨幣的支付功能：（1）每個(gè)交易日辦理基金份額申購(gòu)、贖回；（2）在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進(jìn)行收益分配；（3）每日按照面值（一般為1元）進(jìn)行報(bào)價(jià)。42.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類(lèi)：一是商業(yè)秘密；二是客戶(hù)資料；三是（）。A、技術(shù)信息B、經(jīng)營(yíng)信息C、內(nèi)幕信息D、行業(yè)發(fā)展政策信息【正確答案】：C解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類(lèi)：一是商業(yè)秘密；二是客戶(hù)資料；三是內(nèi)幕信息。43.某資產(chǎn)管理有限公司為在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在20X8年9月對(duì)該公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí):

Ⅰ、該基金投資者中包括一位自然人投資者，該投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)提供了某券商10個(gè)工作日內(nèi)出具的持有100萬(wàn)元該券商旗下資產(chǎn)管理計(jì)劃的證明

Ⅱ、管理人委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)該基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，產(chǎn)品評(píng)級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型至進(jìn)取型不等

Ⅲ、該基金投資者中包括一個(gè)機(jī)構(gòu)投資者，該投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)提供了最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表，其凈資產(chǎn)為1000萬(wàn)元

Ⅳ、原合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人于20X8年5月離職，該基金管理人尚未向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)更新這一變動(dòng)。管理人表示該崗位尚未有合適人選，目前空缺，擬盡快招募到合適人選后向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)提交重大事項(xiàng)報(bào)告

（3）若契約型基金已有198名投資者，則該基金還可接受（）作為投資者(假設(shè)均滿(mǎn)足合格投資者條件)。A、6名合伙人的有限合伙企業(yè)B、15名股東的有限責(zé)任公司C、3名自然人投資者D、10名自然人投資者成立的契約型基金【正確答案】：B解析：A、D兩項(xiàng)，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。C項(xiàng)，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人（加入3名為201人不合規(guī)）。故本題選B選項(xiàng)。44.放大安全墊的倍數(shù)，基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益的變化情況為（）。A、風(fēng)險(xiǎn)降低，收益降低B、風(fēng)險(xiǎn)降低，收益增加C、風(fēng)險(xiǎn)增加，收益增加D、風(fēng)險(xiǎn)增加，收益降低【正確答案】：C解析：放大安全墊的倍數(shù)，則提高了風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例、增加基金的收益。45.根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF可分為（）。A、股票型ETF和債券型ETFB、完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETFC、成長(zhǎng)型ETF和價(jià)值型ETFD、行業(yè)指數(shù)ETF和風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)ETF【正確答案】：B解析：根據(jù)復(fù)制方法的不同，可以將ETF分為完全復(fù)制型ETF與抽樣復(fù)制型ETF。46.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地（）備案。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D、證券交易所【正確答案】：A解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。47.貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出。A、T+2B、T+3C、T+1D、T【正確答案】：C解析：貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶(hù)。48.私募證券投資基金的投資范圍包括（）。

Ⅰ、未公開(kāi)發(fā)行的股權(quán)憑證

Ⅱ、基金

Ⅲ、債券

Ⅳ、證券衍生品種A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：C解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類(lèi)別，可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金。其中，私募證券投資基金主要投資于傳統(tǒng)金融資產(chǎn)。基金所投資的有價(jià)證券主要是在證券交易所或銀行間市場(chǎng)公開(kāi)交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等（不包括Ⅰ項(xiàng)股權(quán)）。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均符合題意。故本題選C選項(xiàng)。49.（）是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開(kāi)放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。A、封閉期的收益公告B、開(kāi)放日的收益公告C、節(jié)假日的收益公告D、工作日的收益公告【正確答案】：B解析：開(kāi)放日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開(kāi)放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。50.下列關(guān)于基金市場(chǎng)的參與主體基金當(dāng)事人的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.基金合同的當(dāng)事人有基金份額持有人.基金管理人與基金托管人

Ⅱ.基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人.基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人

Ⅲ.在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任

Ⅳ.基金托管人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管.基金資金清算.會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面A、Ⅰ，Ⅱ，ⅣB、Ⅱ，Ⅲ，ⅣC、Ⅰ，Ⅱ，ⅢD、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ【正確答案】：C解析：Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì).基金份額的銷(xiāo)售與注冊(cè)登記.基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。51.基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，這體現(xiàn)了基金管理人內(nèi)部控制的（）。A、健全性原則B、有效性原則C、相互制約原則D、成本效益原則【正確答案】：D解析：成本效益原則指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。52.普通非貨幣市場(chǎng)基金的凈值公告不包括（）。A、資產(chǎn)累計(jì)凈值B、份額累計(jì)凈值C、份額凈值D、資產(chǎn)凈值【正確答案】：A解析：普通非貨幣基金的凈值公告內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、份額累計(jì)凈值等信息，不包括資產(chǎn)累計(jì)凈值。故本題選A選項(xiàng)。53.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，可認(rèn)定為基金的重大事件。A、0.05%B、0.10%C、0.50%D、0.01%【正確答案】：C解析：基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0．5％，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。54.每一位客戶(hù)服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶(hù)的角度，理解客戶(hù)，尊重客戶(hù)，一切為客戶(hù)著想，為客戶(hù)提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)，這體現(xiàn)了基金客戶(hù)服務(wù)的（）。A、有效溝通原則B、適當(dāng)性管理原則C、安全第一原則D、專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則【正確答案】：A解析：基金客戶(hù)服務(wù)應(yīng)該堅(jiān)持有效溝通的原則。每一位客戶(hù)服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶(hù)的角度，理解客戶(hù)，尊重客戶(hù)，一切為客戶(hù)著想，為客戶(hù)提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現(xiàn)分歧時(shí)，更要急客戶(hù)之所急，耐心細(xì)致地與客戶(hù)溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶(hù)需求，切忌草率行事。55.根據(jù)ETF跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)不同分類(lèi)的ETF種類(lèi)有（）。A、全球指數(shù)ETFB、綜合指數(shù)ETFC、行業(yè)指數(shù)ETFD、股票型ETF【正確答案】：D解析：根據(jù)ETF跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)的不同，可以將ETF分為股票型ETF.債券型ETF.商品型ETF等。56.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下各事項(xiàng)中屬于公募證券投資基金的招募說(shuō)明書(shū)必備內(nèi)容的是（）。A、基金從事證券交易的清算交收安排B、基金投資各類(lèi)證券指令的發(fā)送和執(zhí)行C、基金管理人和托管人基本情況D、律師事務(wù)所為基金募集出具的法律意見(jiàn)書(shū)【正確答案】：C解析：C選項(xiàng)為必備內(nèi)容，招募說(shuō)明書(shū)包括基金管理人和基金托管人的基本情況。故本題選C選項(xiàng)。57.對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)或者境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明（）。

Ⅰ.模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源

Ⅱ.模擬方法

Ⅲ.主要計(jì)算公式

Ⅳ.相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示A、ⅠB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D解析：對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)或者境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源.模擬方法及主要計(jì)算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。58.我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，（），為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。A、以利潤(rùn)最大化為目的B、以收入最大化為目的C、不以營(yíng)利為目的D、以指數(shù)最大化為目的【正確答案】：C解析：我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。59.下列關(guān)于道德的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、道德是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會(huì)關(guān)系的反映B、不同的社會(huì)條件下的社會(huì)價(jià)值觀(guān)念和道德標(biāo)準(zhǔn)是一致的C、社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國(guó)家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和D、道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異【正確答案】：B解析：不同的社會(huì)條件下有著不同的社會(huì)價(jià)值觀(guān)念和道德標(biāo)準(zhǔn)，以及與其相適應(yīng)的道德規(guī)范體系。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤60.關(guān)于基金客戶(hù)檔案管理與保密，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放B、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)在不可修改的介質(zhì)上保存C、需要建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度D、信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人擔(dān)任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗【正確答案】：D解析：基金客戶(hù)即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。A選項(xiàng)表述正確，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)檔案的數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放。B選項(xiàng)表述正確，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行的數(shù)據(jù)，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。C選項(xiàng)表述正確，對(duì)于基金客戶(hù)檔案管理應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人的信息。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。故本題選D選項(xiàng)。61.某投資人贖回某開(kāi)放式混合型基金C類(lèi)基金份額(收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi))，持有期為20日，收取的贖回費(fèi)100元該贖回費(fèi)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的金額為（）。A、25元B、50元C、100元D、75元【正確答案】：C解析：對(duì)于收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸屬基金財(cái)產(chǎn)比例的規(guī)定為:持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。由題可知，持有期為20日，故應(yīng)將贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。C選項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。62.下列基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金銷(xiāo)售行為中，錯(cuò)誤的是（）。A、不能以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B、不得在簽訂銷(xiāo)售協(xié)議或銷(xiāo)售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂C、可以通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)D、不能采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金【正確答案】：C解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，不得有下列行為：①在簽訂銷(xiāo)售協(xié)議或銷(xiāo)售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。②以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金。⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。63.基金客戶(hù)服務(wù)具有的特點(diǎn)不包括（）。A、時(shí)效性B、專(zhuān)業(yè)性C、規(guī)范性D、靈活性【正確答案】：D解析：基金客戶(hù)服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：①專(zhuān)業(yè)性；②規(guī)范性；③持續(xù)性；④時(shí)效性。64.關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)教育的表述，以下錯(cuò)誤的是（）。A、權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)B、投資者權(quán)益保護(hù)教育即號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益C、投資者權(quán)益保護(hù)是營(yíng)造一個(gè)公正的環(huán)境，給客戶(hù)提供相近的回報(bào)D、權(quán)益保護(hù)教育是市場(chǎng)化的要求【正確答案】：C解析：A、D選項(xiàng)表述正確，權(quán)益保護(hù)教育不僅是市場(chǎng)化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域的體現(xiàn)。B選項(xiàng)表述正確，權(quán)益保護(hù)教育即號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，投資者權(quán)益保護(hù)不能給客戶(hù)提供回報(bào)保證。故本題選C選項(xiàng)。65.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲借用同學(xué)的名義開(kāi)立證券賬戶(hù)，該賬戶(hù)由其實(shí)際操控并操作，甲看好某只股票時(shí)，其管理的基金買(mǎi)入，該賬戶(hù)也同步買(mǎi)入，對(duì)甲的行為，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、甲的行為違反了忠誠(chéng)盡責(zé)的基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范B、甲的行為違反了誠(chéng)實(shí)守信的基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范C、甲的行為違反了守法合規(guī)的基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范D、甲的行為違反了專(zhuān)業(yè)審慎的基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范【正確答案】：B解析：誠(chéng)實(shí)信用的要求包括不得欺詐客戶(hù)，不得內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)，不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。題目中沒(méi)有涉及欺詐客戶(hù)，也沒(méi)有說(shuō)利用內(nèi)幕信息賺錢(qián)，雖然說(shuō)他操作了2個(gè)賬戶(hù)，但是他沒(méi)有影響市場(chǎng)其他參與者的意圖，只是想給自己賺點(diǎn)錢(qián)，所以不涉及操作市場(chǎng)。也沒(méi)有同行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，不是不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，所以不違反誠(chéng)實(shí)信用的原則。故本題選B選項(xiàng)。66.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。目前，國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為（）。A、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和第三方機(jī)構(gòu)三種類(lèi)型B、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和第三方機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型C、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型D、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和第三方機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型【正確答案】：C解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。目前，國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型。67.基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計(jì)劃以促進(jìn)其產(chǎn)品銷(xiāo)售，私募基金銷(xiāo)售人員李某得知該信息后，提前購(gòu)買(mǎi)了王某擬投資的股票。王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。A、泄露內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易B、利用未公開(kāi)信息明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)C、泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息D、利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送【正確答案】：B解析：私募基金從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)。本題中王某為了促進(jìn)產(chǎn)品銷(xiāo)售，在渠道交流中透露其投資計(jì)劃，暗示李某購(gòu)買(mǎi)股票，該投資計(jì)劃屬于非公開(kāi)信息，故王某的行為屬于泄露未公開(kāi)信息，利用該信息暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)的行為。故本題選B選項(xiàng)。68.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以下描述正確的是（）。

Ⅰ、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采取定性和定量相結(jié)合的方式。

Ⅱ、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

Ⅲ、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是其他風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ【正確答案】：A解析：Ⅰ項(xiàng)描述正確，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法。Ⅱ項(xiàng)描述正確，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。Ⅲ項(xiàng)描述錯(cuò)誤，基金管理人的內(nèi)部環(huán)境(而不是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估)是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好。Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)描述正確。故本題選A選項(xiàng)。69.以下關(guān)于開(kāi)放式基金的描述中，正確的是（）。A、開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶(hù)只適用于合格的個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶(hù)B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C、開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶(hù)，是從投資者的一個(gè)基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶(hù)D、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)【正確答案】：D解析：開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶(hù)是指不采用申購(gòu).贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶(hù)的行為，主要包括繼承.司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。故選項(xiàng)A，C錯(cuò)誤基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購(gòu)買(mǎi)另一基金，因此綜合費(fèi)用仍較低。故選項(xiàng)B錯(cuò)誤70.某基金公司管理人及其從業(yè)人員違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取以下行政監(jiān)管措施（）。

Ⅰ、責(zé)令改正

Ⅱ、監(jiān)管談話(huà)

Ⅲ、出示警示函

Ⅳ、公開(kāi)譴責(zé)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：A解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話(huà)、出具警示函、公開(kāi)譴責(zé)等行政監(jiān)管措施。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取的措施。故本題選A選項(xiàng)。71.私募基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。A、12B、24C、36D、48【正確答案】：B解析：私募基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。72.關(guān)于基金與債券的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、債券反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證B、債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入C、基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證D、基金是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域【正確答案】：D解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益權(quán)憑證;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證。債券是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資，籌集的資金主要投向有價(jià)證券。故本題選D選項(xiàng)。73.對(duì)一般基金而言，基金管理人自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起，可以將贖回款項(xiàng)劃出的時(shí)間不包括第（）個(gè)工作日。A、2B、5C、3D、9【正確答案】：D解析：對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)（具體根據(jù)基金品種和托管銀行的處理速度存在不同）。D項(xiàng)不包含在7個(gè)工作日內(nèi)。74.避險(xiǎn)策略基金的安全墊等于（）。A、價(jià)值底線(xiàn)超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線(xiàn)的數(shù)額C、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的差額D、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例【正確答案】：B解析：投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線(xiàn)的數(shù)額，通常稱(chēng)為安全墊，是風(fēng)險(xiǎn)投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。75.根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為（）。A、在岸基金.離岸基金和國(guó)際基金B(yǎng)、主動(dòng)型基金和被動(dòng)（指數(shù)）型基金C、契約型基金和公司型基金D、封閉式基金和開(kāi)放式基金【正確答案】：A解析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金.離岸基金和國(guó)際基金。在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。離岸基金是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)（地區(qū)）或第三國(guó)（地區(qū)）證券市場(chǎng)的證券投資基金，如我國(guó)的“內(nèi)地香港互認(rèn)基金”。國(guó)際基金是指資本來(lái)源于國(guó)內(nèi)，并投資于國(guó)外市場(chǎng)的投資基金，如我國(guó)的QDII基金。76.下列關(guān)于4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A、所包含的營(yíng)銷(xiāo)要素是指產(chǎn)品.價(jià)格.渠道.促銷(xiāo)B、要把產(chǎn)品的特色擺在首位C、基金公司需要直接面對(duì)客戶(hù)D、為了促進(jìn)銷(xiāo)售的增長(zhǎng)，基金公司可改變銷(xiāo)售行為來(lái)激勵(lì)購(gòu)買(mǎi)，以短期的行為吸引客戶(hù)【正確答案】：C解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，以4Ps為核心的營(yíng)銷(xiāo)組合策略中，分銷(xiāo)策略是指基金公司可以不直接面對(duì)客戶(hù)，而是通過(guò)分銷(xiāo)商.經(jīng)銷(xiāo)商來(lái)進(jìn)行，重點(diǎn)是培育分銷(xiāo)商和建立銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)的策略。77.一般情況下，股票型分級(jí)基金不包括（）。A、母基金份額B、A類(lèi)份額C、B類(lèi)份額D、C類(lèi)份額【正確答案】：D解析：股票型分級(jí)基金一般分為母基金份額和A類(lèi)、B類(lèi)兩類(lèi)子份額，三類(lèi)份額各自具有不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。78.（）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A解析：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。79.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、有利于基金份額持有人對(duì)基金投資運(yùn)作及時(shí)提出建議B、有利于基金份額持有人評(píng)價(jià)其所持基金的基金經(jīng)理的管理水平C、有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續(xù)持有D、有利于投資者判斷是否適合投資【正確答案】：A解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面:（1）有利于投資者的價(jià)值判斷;（C、D選項(xiàng)）（2）有利于防止利益沖突與利益輸送;（3）有利于提高證券市場(chǎng)的效率;（B選項(xiàng)）（4）能有效防止信息濫用。故本題選A選項(xiàng)。80.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行的職責(zé)不包括（）。A、辦理基金備案B、對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告C、制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施D、任用、解聘基金經(jīng)理【正確答案】：D解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法擔(dān)負(fù)國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：①制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)；②辦理基金備案；③對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤81.A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開(kāi)放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開(kāi)放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。

C基金的首次基金份額持有人大會(huì)因未能達(dá)到法定出席人數(shù)而未能召開(kāi)，A公司在次日依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布公告召集基金份額持有人大會(huì)。關(guān)于該程序，以下說(shuō)法正確的是（）。A、再次召集基金份額持有人大會(huì)的參加人數(shù)要求與首次召集沒(méi)有區(qū)別B、該次基金份額持有人大會(huì)有至少代表13的持有人參加即可召開(kāi)C、此次審議事項(xiàng)，仍然需要參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的12通過(guò)D、由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)依法采取現(xiàn)場(chǎng)方式【正確答案】：B解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，B項(xiàng)說(shuō)法正確，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表12以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表13以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式.更換基金管理人或者基金托管人.提前終止基金合同.與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的23以上通過(guò)。D項(xiàng)，《證券投資基金法》無(wú)此規(guī)定。82.關(guān)于基金的合同生效，下列說(shuō)法正確的是（）。A、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起15日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)予以書(shū)面確認(rèn)C、自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)次日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效D、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用【正確答案】：D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書(shū)面確認(rèn)。B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤83.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用C、基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)D、基金管理人可以向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)【正確答案】：D解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付或變相支付銷(xiāo)售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。84.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。A、5；10B、5；15C、10；10D、10；15【正確答案】：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。85.基金管理公司為單一客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶(hù)委托的初始資產(chǎn)不得低于（）人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。A、1000萬(wàn)元B、2000萬(wàn)元C、3000萬(wàn)元D、5000萬(wàn)元【正確答案】：C解析：基金管理公司為單一客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶(hù)委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬(wàn)元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。86.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》的規(guī)定，基金管理人需要對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，需要了解的信息包括（）。A、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、管理框架體系、市場(chǎng)推廣預(yù)算、銷(xiāo)售人員學(xué)歷、持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力B、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶(hù)管理制度、銷(xiāo)售人員能力、持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力C、賬戶(hù)管理制度、年度銷(xiāo)售計(jì)劃、銷(xiāo)售人員學(xué)歷、首發(fā)銷(xiāo)售能力、持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力D、公司注冊(cè)資本、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶(hù)管理制度、持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力、財(cái)務(wù)健康狀況【正確答案】：B解析：基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶(hù)管理制度、銷(xiāo)售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。故本題選B選項(xiàng)。87.關(guān)于QDII基金的信息披露，以下說(shuō)法正確的是（）。A、可以同時(shí)采用中文和主要投資國(guó)語(yǔ)言披露信息，并以中文為準(zhǔn)B、可以同時(shí)采用中文和主要投資國(guó)語(yǔ)言披露信息，并以主要投資國(guó)語(yǔ)言為準(zhǔn)C、可以同時(shí)采用中文和英文披露信息，并以中文為準(zhǔn)D、可以同時(shí)采用中文和英文披露信息，并以英文為準(zhǔn)【正確答案】：C解析：C選項(xiàng)說(shuō)法正確，QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，可同時(shí)采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)（而不是以英文為準(zhǔn)）。故本題選C選項(xiàng)。88.關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)管理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、銷(xiāo)售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考查應(yīng)聘人員B、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷(xiāo)售績(jī)效評(píng)價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制C、對(duì)于通過(guò)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷(xiāo)售資格的基金銷(xiāo)售人員，應(yīng)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)D、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷(xiāo)售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄【正確答案】：C解析：A選項(xiàng)說(shuō)法正確，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷(xiāo)售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考查應(yīng)聘人員。B選項(xiàng)說(shuō)法正確，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷(xiāo)售績(jī)效評(píng)價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制。C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷(xiāo)售資格的基金銷(xiāo)售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和職業(yè)年檢，而不是自行辦理。D選項(xiàng)說(shuō)法正確，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷(xiāo)售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄。C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。故本題選C選項(xiàng)。89.下列對(duì)非公開(kāi)募集基金運(yùn)作的監(jiān)管，表述不正確的是（）。A、除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管B、私募基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送C、對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告D、創(chuàng)業(yè)投資基金，特指投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股的股權(quán)投資基金【正確答案】：D解析：創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股.可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤90.下列哪一項(xiàng)不屬于基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)中的特殊披露要求？（）A、境外服務(wù)機(jī)構(gòu)信息B、境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息C、投資交易信息D、投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息【正確答案】：A解析：基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)中的特殊披露要求包括：境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息、投資交易信息和投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息等。91.下列關(guān)于基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)的論述中，正確的是（）。A、信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開(kāi)發(fā)等技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作B、信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)信息技術(shù)部門(mén)驗(yàn)收C、基金管理人的重要