2023年反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)大全-上（單選題部分）

2023年反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)大全-上（單選題部分）

一、單選題

1.下列情況，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查（）。

A、沒(méi)有事先取得金融機(jī)構(gòu)同意

B、調(diào)查人員少于2人，或未出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

出具的調(diào)查通知書(shū)

C、調(diào)查人員少于3人

D、調(diào)查人員中有省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)以下的人員

答案：B

2.恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開(kāi)展（）調(diào)查,

并按相關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。（）

A、回溯性

B、周期性

C、選擇性

D、科學(xué)性

答案：A

3.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)

時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)—的方案；對(duì)于不符合《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》

規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。（）

A、大額交易和可疑交易管理辦法

B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

C、內(nèi)部控制制度

答案：c

4.以下哪個(gè)規(guī)定不是中國(guó)人民銀行單獨(dú)制定的？()

A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

B、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

C、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法

D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

答案：B

5.國(guó)家確定以0機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作？

A、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)務(wù)院

C、公安部

D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

答案：A

6.對(duì)單客戶多銀行主輔賬戶劃轉(zhuǎn)、B股非銀證轉(zhuǎn)賬外幣資金進(jìn)出，如未發(fā)現(xiàn)交易

或行為異常的，證券公司可()大額交易報(bào)告。

A、提交

B、不提交

C、按月度匯總提交

D、按季度匯總提交

答案：B

7.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪不包括()

A、毒品犯罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)犯罪

C、貪污受賄犯罪

D、故意殺人罪

答案：D

8.受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核。公安部在收到申請(qǐng)之日起

()內(nèi)進(jìn)行審查處理;審查核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)要求相關(guān)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)按照

指定用途、金額、方式等處理有關(guān)資產(chǎn)。

Ax10日

Bv15日

C、20日

D、30日

答案：D

9.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C、為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名

單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變

答案：D

10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定，對(duì)與本金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)合作關(guān)系的境外金融機(jī)

構(gòu)確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的境外金融機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：()

A、金融機(jī)構(gòu)不得為其開(kāi)立代理行賬戶或與其發(fā)展可能危及自身聲譽(yù)的其他業(yè)務(wù)

關(guān)系

B、金融機(jī)構(gòu)需以書(shū)面方式明確本機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面的職

責(zé)

C、金融機(jī)構(gòu)需明確約定本機(jī)構(gòu)出于執(zhí)行我國(guó)反洗錢(qián)法律規(guī)定的需要，可對(duì)境外

金融機(jī)構(gòu)采取必要的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D、金融機(jī)構(gòu)需以書(shū)面方式明確本機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份資料和交易記

錄保存方面的職責(zé)

答案：A

11.以下不是“三反”監(jiān)管體制有關(guān)深化國(guó)際合作的要求的是0

A、做好反洗錢(qián)和反恐怖融資互評(píng)估，樹(shù)立良好國(guó)際形象。

B、深化反逃稅國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)稅收權(quán)益。

C、有效整合稽查資源，建立打擊關(guān)稅違法犯罪活動(dòng)合作機(jī)制。

D、配合"一帶一路”倡議，做好與周邊國(guó)家（地區(qū)）的反洗錢(qián)交流與合作。

答案：C

12.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)（）可疑交易的可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況，（）賬戶（或資

金）管控與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系，在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交

易報(bào)告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充

分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢(qián)、恐怖融資及其他違法犯罪活動(dòng)利用的風(fēng)險(xiǎn)。

A、合理評(píng)估，審慎處理。

B、大膽評(píng)估，審慎處理。

C、合理評(píng)估，及時(shí)處理。

D、大膽評(píng)估，及時(shí)處理。

答案：A

13.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素組合設(shè)計(jì)成為識(shí)別'衡量或反映

相關(guān)案例()特征的指標(biāo)，通過(guò)指標(biāo)規(guī)則設(shè)置、指標(biāo)閾值調(diào)整和指標(biāo)組合使用，可

指向某些異常的()或交易特征。

A、普遍，賬戶

B、普遍，客戶

C、異常，賬戶

D、異常，客戶

答案：D

14.目前大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)行—報(bào)送。()

A、逐級(jí)

B、總對(duì)總

C、逐級(jí)匯總，主報(bào)告行

D、雙軌制

答案：B

15.“三反”監(jiān)管體制的目標(biāo)要求是到。年，初步形成適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要

求、適合中國(guó)國(guó)情、符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的"三反"法律法規(guī)體系，建立職責(zé)清晰、權(quán)責(zé)

對(duì)等、配合有力的"三反"監(jiān)管協(xié)調(diào)合作機(jī)制，有效防控洗錢(qián)、恐怖融資和逃稅風(fēng)

險(xiǎn)。

A、2020

B、2022

G2025

D、2030

答案：A

16.客戶洗錢(qián)分類管理的必要性說(shuō)法正確的()

A、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類無(wú)助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

答案：B

17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

A、定期

B、不定期

C、長(zhǎng)期

D、定期或不定期

答案：D

18.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，詳細(xì)審查保存的客戶資料和業(yè)

務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易，()更新客戶身份證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料，確保

當(dāng)前進(jìn)行的交易符合義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資金來(lái)源等方面的認(rèn)

識(shí)。

A、定期

B、及時(shí)

C、不定期

D、選擇性

答案：B

19.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別的非自然人客戶的受益所有人不包含：（）

A、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)

機(jī)關(guān)

B、政府間國(guó)際組織、外國(guó)政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織

C、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)

D、人民解放軍、武警部隊(duì)'參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位

答案：C

20.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》，以下哪項(xiàng)

是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高客戶的控制措施：（）

A、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份

B、適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期

C、進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況

D、在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度

答案：C

21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確以（）為基礎(chǔ)的可疑報(bào)

告報(bào)送要求。（）

A、不排除

B、明確懷疑

C、合理理由

D、防御性

答案：C

22.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)調(diào)查人員封存文件,資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融

機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單()

A、一式一份

B、一式二份

C、一式三份

答案：B

23.()負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。()

A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

C、銀監(jiān)局

D、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組

答案：A

24.以下關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》使用范

圍的說(shuō)法錯(cuò)誤的是：()

A、本指引適用于金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及其他風(fēng)

險(xiǎn)管理工作

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況，自主決定是否將本指引的要求運(yùn)用于

一次性交易客戶

C、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須按照規(guī)定將本指引的要求運(yùn)用于投保人以外的其他人員

D、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)的行業(yè)自律組織可根據(jù)本指引進(jìn)一步制定分行業(yè)

的指引

答案：C

25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要()，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止

泄漏客戶身份信息和交易信息。

A、管理措施和技術(shù)措施

B、保密措施

C、客戶識(shí)別程序和防范措施

D、內(nèi)部控制措施

答案：A

26.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》，以下哪項(xiàng)

不是業(yè)務(wù)(含金融產(chǎn)品、金融服務(wù))風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)的內(nèi)容：()

A、與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度

B、非面對(duì)面交易

C、特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率

D、反洗錢(qián)交易監(jiān)測(cè)記錄

答案：D

27.()與民事行為能力有直接關(guān)聯(lián)，與自然人客戶的財(cái)富狀況、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)范

圍,風(fēng)險(xiǎn)偏好等有較高關(guān)聯(lián)度。

A、年齡

B、性格

C、國(guó)籍

D、性別

答案：A

28.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分析信息的最基本目的是()

A、發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢(shì)

B、發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢(shì)、手段和應(yīng)對(duì)方法

C、發(fā)現(xiàn)犯罪線索

D、為社會(huì)中的交易主體繪制了一組動(dòng)態(tài)行為素描

答案：C

29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《身份識(shí)別辦法》第十八條的規(guī)定，對(duì)與本金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)

務(wù)合作關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)逐一確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，采取與其()相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施。

A、組織架構(gòu)

B、風(fēng)險(xiǎn)狀況

G內(nèi)部管理

D、業(yè)務(wù)規(guī)模

答案：B

30.“一法四規(guī)章”從()開(kāi)始施行。

A、2002年

B、2007年

G2008年

D、2009年

答案：B

31.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是0。

A、反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工，不包括中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī),中外反洗錢(qián)監(jiān)

管處罰實(shí)例等

D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信

息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳

答案：A

32.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》，金融機(jī)構(gòu)確

定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于0級(jí)。

A、-

B、三

C、四

D、五

答案：B

33.按照《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施

需經(jīng)()批準(zhǔn)可以采取。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人

B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D、國(guó)務(wù)院總理

答案：A

34.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》在法律位階上屬于0。

A、法律

B、行政法規(guī)

C、規(guī)章

D、規(guī)范性文件

答案：A

35.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，

致使洗錢(qián)后果發(fā)生的處（）罰款。

A、處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

B、處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下

C、處20萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

D、處30萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

答案：A

36.以下當(dāng)天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是：（）

A、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，匯出匯款15萬(wàn)元

B、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，在工行的卡收到匯款15萬(wàn)元

C、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，在工行的卡匯出匯款15萬(wàn)元

D、小張?jiān)谥行械腁卡收到匯款40萬(wàn)元，B卡收到匯款10萬(wàn)元

答案：D

37.金融機(jī)構(gòu)有境外機(jī)構(gòu)的，由其（）按（）向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告所

屬境外機(jī)構(gòu)接受駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)監(jiān)管的情況。

A、境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)總部，年度

B、境外法人金融機(jī)構(gòu)總部，年度

C、境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)總部，季度

D、境外法人金融機(jī)構(gòu)總部，季度

答案：A

38.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)

到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交

易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正

確的理解是()。

A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

B、應(yīng)將某一客戶在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累

計(jì)計(jì)算

C、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累

計(jì)計(jì)算

D、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累

計(jì)計(jì)算

答案：D

39.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向()舉報(bào)。接受舉

報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、財(cái)政部門(mén)

C、檢察機(jī)關(guān)

D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)

答案：D

40.《反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括()大類。

A、5

B、6

C、7

D、8

答案：C

41.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話，《反洗

錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》應(yīng)當(dāng)提前()送達(dá)被談話機(jī)構(gòu)，告知對(duì)方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)

間地點(diǎn)等事項(xiàng)。

A、1個(gè)工作日

B、2個(gè)工作日

C、3個(gè)工作日

D、4個(gè)工作日

答案：B

42.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉的內(nèi)容

應(yīng)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢(qián)、恐怖融資及其他違法

犯罪活動(dòng)利用的風(fēng)險(xiǎn)。所涉的內(nèi)容不包括以下哪項(xiàng)：()

A、客戶

B、賬戶

C、交易對(duì)手

D、金融業(yè)務(wù)

答案：C

43.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法（試行）》所稱反洗錢(qián)報(bào)告機(jī)構(gòu)，是指中國(guó)

人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)本級(jí)轄區(qū)內(nèi)承擔(dān)反洗錢(qián)法定義務(wù)的（）最高層級(jí)的管轄或

者葷頭機(jī)構(gòu)，包括0。

A、金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)，法人機(jī)構(gòu)和非法人機(jī)構(gòu)

B、金融機(jī)構(gòu)和部分非金融機(jī)構(gòu)，法人機(jī)構(gòu)和非法人機(jī)構(gòu)

C、金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)，法人機(jī)構(gòu)和部分非法人機(jī)構(gòu)

D、金融機(jī)構(gòu)和部分非金融機(jī)構(gòu)，法人機(jī)構(gòu)和部分非法人機(jī)構(gòu)

答案：C

44.《反洗錢(qián)法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》增加了臨時(shí)凍結(jié)措施，對(duì)有洗錢(qián)嫌

疑的客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，可采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨

時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)0小時(shí)。

A、24小時(shí)；

B、36小時(shí)；

G48小時(shí)；

D、72小時(shí)。

答案：C

45.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶身份識(shí)別工作。為自

然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值（）萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)

務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)必須核對(duì)客戶有效身份證件或者其他身份證明文件。

A、1

B、5

C、10

D、20

答案：A

46.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。

A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份。

B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日

常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為

C、對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于

關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢(qián)分類等級(jí)

D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，

應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

答案：A

47.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所

不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的()。

A、收款行名稱

B、收款人賬號(hào)

C、收款人身份證

D、資金匯出地名稱

答案：D

48.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》要求，

義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)特定自然人客戶的身份識(shí)別，對(duì)于外國(guó)政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取

正常的客戶身份識(shí)別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的身份識(shí)別措施,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的

是：()

A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國(guó)政要。

B、建立(或者維持現(xiàn)有)業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得董事會(huì)的批準(zhǔn)或者授權(quán)。

C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源。

D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度。

答案：B

49.如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)采取()措施

A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。

B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行。

C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

答案：A

50.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)對(duì)()的有效監(jiān)督和高級(jí)管理層對(duì)其金

融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)。

A、高級(jí)管理層

B、金融從業(yè)人員

C、股東大會(huì)

D、以上皆是

答案：A

51.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)()樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理意

識(shí),堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則'恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。

A、反洗錢(qián)專職崗位人員

B、反洗錢(qián)兼職崗位人員

C、全體人員

D\新入職員工

答案：C

52.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A、無(wú)需報(bào)告；

B、提交大額交易報(bào)告；

C、提交可疑交易報(bào)告；

D、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。

答案：D

53.根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條，單位犯掩飾、隱瞞犯罪所得、

犯罪所得收益罪的，可對(duì)單位判處：（）

A、三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金

B、情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金

C、罰金

D、無(wú)期徒刑

答案：C

54.金融控股集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在0建立統(tǒng)一的大額交易和可疑交易報(bào)告管理制度。

A、集團(tuán)層面

B、各專業(yè)公司層面

C、按專業(yè)公司所在地域

D、按專業(yè)公司客戶群

答案：A

55.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)多長(zhǎng)時(shí)間？（）

A、二十四小時(shí)。

B、四十八小時(shí)。

C、九十六小時(shí)。

答案：B

56.金融機(jī)構(gòu)大額現(xiàn)金報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）、外幣等

值（）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解

付及其他形式的現(xiàn)金收支。（）

A、5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）

B、20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）

C、50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）

D、5萬(wàn)元以上（不含5萬(wàn)元）、1萬(wàn)美元以上（不含1萬(wàn)美元）

答案：A

57.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)在持續(xù)客戶身份識(shí)別措施時(shí)應(yīng)當(dāng)（）審查的頻率和

強(qiáng)度。

A、保持

B、提高

C、降低

D、以上都有可能

答案：B

58.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)

人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取（）措施。

A、公安部，凍結(jié)

B、人民銀行，封存

C、人民銀行，凍結(jié)

D、公安部，封存

答案：A

59.反洗錢(qián)制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是()

A、履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律

保護(hù)。

B、金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息。

C、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任

D、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的

各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任

答案：A

60.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說(shuō)法正確的

是0

A、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

交易報(bào)告

D、自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

答案：C

61.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)()方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度

A、規(guī)則為本方法

B、風(fēng)險(xiǎn)為本方法

C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法

答案：B

62.下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢(qián)罪的上游犯罪。（）

A、毒品犯罪

B、恐怖活動(dòng)犯罪

C、敲詐勒索罪

D、貪污賄賂犯罪

答案：C

63.下列哪些不是義務(wù)機(jī)構(gòu)需要調(diào)整監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的情形？（）

A、某些監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)一年內(nèi)未被觸發(fā)。

B、某些監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)半年內(nèi)未被觸發(fā)

C、某些監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)觸發(fā)過(guò)于集中。

D、某些監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)觸發(fā)交易后的排除量過(guò)高。

答案：B

64.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：B

65.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》要求，

對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控

制權(quán)或者獲取收益的自然人，以下判定標(biāo)準(zhǔn)錯(cuò)誤的是：（）

A、公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過(guò)25%

公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自

然人；公司的高級(jí)管理人員。

B、合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)25%合伙權(quán)益的非自然人。

C、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對(duì)信托實(shí)施

最終有效控制的自然人。

D、基金的受益所有人是指擁有超過(guò)25%權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的自

然人。

答案：B

66.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，制定高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)列表，

并對(duì)該列表進(jìn)行定期評(píng)估、動(dòng)態(tài)調(diào)整。金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，不僅要考慮金

融業(yè)務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)，而且應(yīng)結(jié)合當(dāng)前市場(chǎng)的具體運(yùn)行狀況，進(jìn)行綜合分析。以下

說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）

A、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)容易使交易鏈條斷裂，難于核實(shí)資金真實(shí)來(lái)源、去向及用途，因此

轉(zhuǎn)賬交易具有較高風(fēng)險(xiǎn)

B、非面對(duì)面交易方式（如網(wǎng)上交易）使客戶無(wú)需與工作人員直接接觸即可辦理

業(yè)務(wù)，增加了金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查的難度，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升

C、跨境開(kāi)展客戶盡職調(diào)查難度大，不同國(guó)家（地區(qū)）的監(jiān)管差異又可能直接導(dǎo)

致反洗錢(qián)監(jiān)控漏洞產(chǎn)生

D、由他人（非職業(yè)性中介）代辦業(yè)務(wù)可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)難以直接與客戶接觸，

盡職調(diào)查有效性受到限制

答案：A

67.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方

式'規(guī)模'頻率等，特別是客戶通過(guò)以下哪個(gè)方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)

類型。（）

A、柜面

B、非柜面

C、網(wǎng)上銀行

D、ATM

答案：B

68.從事監(jiān)測(cè)分析工作的人員配備應(yīng)當(dāng)與本機(jī)構(gòu)的可疑交易甄別分析工作量相匹

配。專職人員應(yīng)當(dāng)具有0年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，專職人員和兼職人員均應(yīng)當(dāng)

具備必要的履職能力和職業(yè)操守。

A、—

B、三

C、五

D、十

答案：B

69.金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢(qián)工作需要接入網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)，參與基

于該平臺(tái)的工作信息交流、（）共享、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等工作。

A、洗錢(qián)信息

B、風(fēng)險(xiǎn)提示

C、技術(shù)設(shè)施

D、監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)

答案：C

70.為了預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，（）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和

交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等法律、

行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存

管理辦法》

A、規(guī)范

B、規(guī)定

C、監(jiān)督

D、管理

答案：A

71.已經(jīng)與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新

0,必要時(shí)終止代理行關(guān)系

A、識(shí)別

B、評(píng)估

C、審查

D、決策

答案：c

72.執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，嚴(yán)格遵循3K原則，即對(duì)客戶進(jìn)行全方位的了解，其

中KYC表K()。

A、了解你的客戶

B、了解你的客戶業(yè)務(wù)

C、了解你的客戶單據(jù)

D、了解你的客戶的經(jīng)營(yíng)

答案：A

73.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，可不向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中

國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的行為是：()

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者

名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。

C、客戶拒絕更新客戶基本信息但附有正當(dāng)理由。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性,有效性,完整

性的。

答案：C

74.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展反洗錢(qián)()，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線(部門(mén))或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)

工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢(qián)工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問(wèn)題。

A、內(nèi)部控制

B、內(nèi)部活動(dòng)

C、外部審計(jì)

D、內(nèi)部審計(jì)

答案：D

75.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循以下設(shè)計(jì)原則實(shí)現(xiàn)指標(biāo)模型化，包括但不限于：()

A、體現(xiàn)組合指標(biāo)的位階。

B、具有一定的靈活度。

C、具有一定的時(shí)效性。

D、以上皆是。

答案：D

76.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、

業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易采取合理措施，了解建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和意圖，了解非自然

人客戶的受益所有人情況，了解自然人客戶的交易是否為本人操作和交易的()。

A、受益權(quán)人

B、實(shí)際受益人

C、最終受益人

D、實(shí)際控制人

答案：B

77.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建

議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和

其他直接責(zé)任人員0,或者建議依法取消任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工

作。

A、給予通報(bào)。

B、給予紀(jì)律處分

C、給予口頭警告。

答案：B

78.（）洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理是法人金融機(jī)構(gòu)安全、穩(wěn)健運(yùn)行的基礎(chǔ)。

A、可靠的

B、科學(xué)的

C、有效的

D、適當(dāng)?shù)?/p>

答案：C

79.如果金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國(guó)更

為嚴(yán)格的，金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)各項(xiàng)法律規(guī)定及自身反洗錢(qián)資源允許的情況下，應(yīng)盡

可能選擇。的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司（集團(tuán)）制定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的依據(jù)

A、更為嚴(yán)格

B、更為寬松

C、適合自身

D、適應(yīng)我國(guó)法律規(guī)定

答案：A

80.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以落實(shí)《管理辦法》為契機(jī)，結(jié)合（），采取合理措施有效執(zhí)

行《義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引》的相關(guān)要求。下列選項(xiàng)不正確

的是：（）

A、自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)

B、監(jiān)測(cè)人員數(shù)量

C、風(fēng)險(xiǎn)狀況

D、管理模式

答案：B

81.我國(guó)《刑法》第一百二十條之一規(guī)定的“實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人"，包括()恐怖

活動(dòng)的個(gè)人。

A、預(yù)謀實(shí)施

B、準(zhǔn)備實(shí)施

C、實(shí)際實(shí)施

D、以上皆是

答案：D

82.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀

況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

A、適當(dāng)

B、簡(jiǎn)化

C、強(qiáng)化

D、一定

答案：C

83.互聯(lián)網(wǎng)金融是利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金融通、支付、投資及

信息中介服務(wù)的0模式。

A、傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)

B、新型金融業(yè)務(wù)

C、傳統(tǒng)支付業(yè)務(wù)

D、新型支付業(yè)務(wù)

答案：B

84.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊

累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算,

單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)（），（）提交大額交易報(bào)

告。

A、孰高原則，分別

B、孰低原則，分別

C、孰高原則，合并

D、孰低原則，合并

答案：D

85.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解（）。（）

A、保管箱的實(shí)際使用人

B、保管箱的用途

C、保管箱的使用方法

D、保管箱的使用期限

答案：A

86.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式—毒

品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破

壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活

動(dòng)，依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（）

A、協(xié)同、掩護(hù)

B、掩飾'隱瞞

C\隱瞞、協(xié)助

答案：B

87.義務(wù)機(jī)構(gòu)在識(shí)別客戶身份時(shí)，應(yīng)通過(guò)()和來(lái)源獨(dú)立的證明文件,數(shù)據(jù)信息和

資料核實(shí)客戶身份，了解客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系的目的及性質(zhì)，并在適當(dāng)情況

下獲取相關(guān)信息。

A、可靠

B、充分

C、真實(shí)

D、權(quán)威

答案：A

88.反洗錢(qián)報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年度結(jié)束后()內(nèi)，將本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)年度報(bào)告及附表報(bào)

送至人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。

Ax10日

Bv15日

C、20日

D、30日

答案：C

89.反洗錢(qián)調(diào)查中的()是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易

活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。

A、封存。

B、轉(zhuǎn)移。

G拍照。

答案：A

90.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控

制制度，金融機(jī)構(gòu)的()應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A、業(yè)務(wù)主管

B、分管領(lǐng)導(dǎo)

C、負(fù)責(zé)人

答案：C

91.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，并對(duì)系統(tǒng)功能()優(yōu)化。

A、進(jìn)行持續(xù)

B、每三個(gè)月定期

C、每半年定期

D、每年度定期

答案：A

92.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢(qián)罪”的主刑的最高法定刑是：()

A、十年有期徒刑

B、七年有期徒刑

C、五年有期徒刑

D、十五年有期徒刑

答案：A

93.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說(shuō)法是

錯(cuò)誤的()

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢(qián)合規(guī)管理措施

C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書(shū)面記錄

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

答案：D

94.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職

人員占全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）

A、10%

B、50%

C、60%

D、80%

答案：D

95.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其（）負(fù)責(zé)。（）

A、科學(xué)性

B、準(zhǔn)確性

C、合規(guī)性

D、有效性

答案：D

96.發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開(kāi)立賬戶，應(yīng)該如何處理？（）

A、不給客戶開(kāi)立賬戶，請(qǐng)他離開(kāi)

B、可以給客戶開(kāi)立賬戶，開(kāi)立賬戶后立即報(bào)告

C、不給客戶開(kāi)立賬戶，并將該情況立即報(bào)告

答案：C

97.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第（五）項(xiàng)規(guī)定的"以其他方法掩飾、隱

瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)"，不包括下列哪些情形：（）

A、通過(guò)典當(dāng)、租賃'買(mǎi)賣(mài)、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；

B、通過(guò)與電子銀行ATM渠道快進(jìn)快出進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)；

C、通過(guò)虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所

得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法"財(cái)物的；

D、通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；

答案：B

98.客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上、外幣等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)

金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生

后的5個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

99.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》，以下哪項(xiàng)

是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低客戶的控制措施：（）

A、進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況

B、適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率

C、適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期

D、適度提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度

答案：C

100.法人金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)年度報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋()；非法人金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)

年度報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋()。

A、本機(jī)構(gòu)總部，本級(jí)機(jī)構(gòu)

B、全部分支機(jī)構(gòu)，所轄分支機(jī)構(gòu)

C、本機(jī)構(gòu)總部和全部分支機(jī)構(gòu)，本級(jí)機(jī)構(gòu)及其所轄分支機(jī)構(gòu)

D、本級(jí)機(jī)構(gòu)及其所轄分支機(jī)構(gòu)，本機(jī)構(gòu)總部和全部分支機(jī)構(gòu)

答案：C

101.原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過(guò)0,低一等級(jí)客戶的審核

期限不得超出上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長(zhǎng)的兩倍。

A、一季度

B、半年

C、一年

D、兩年

答案：B

102.義務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)指標(biāo)模型化時(shí)，應(yīng)體現(xiàn)一定的0。即對(duì)于各個(gè)位階的指標(biāo)，應(yīng)

當(dāng)給予一定的容錯(cuò)區(qū)間，區(qū)間內(nèi)發(fā)生的指標(biāo)值()被捕獲，以避免過(guò)度()的指標(biāo)閾

值造成較大的監(jiān)測(cè)漏洞。

A、準(zhǔn)確度，均應(yīng)，局限性。

B、準(zhǔn)確度，分值高的，普遍性。

c、靈活度，均應(yīng)，局限性。

D、靈活度，分值高的，普遍性。

答案：C

103.《反洗錢(qián)法》中規(guī)定的“反洗錢(qián)調(diào)查”是指：（）

A、人民銀行在履行反洗錢(qián)行政職責(zé)的過(guò)程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢(qián)目的，而實(shí)

施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為

B、人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢(qián)工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況

的調(diào)查行為

C、人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的情況，而向特定的行政相對(duì)人（金融

機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為

D、人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢(qián)犯罪，而向有關(guān)的金

融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為

答案：D

104.對(duì)于頻繁進(jìn)行異常交易的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。（）金融機(jī)構(gòu)

可關(guān)注交易所預(yù)警交易、大宗交易、轉(zhuǎn)托管和指定（撤指）、因第三方存款單客

戶多銀行業(yè)務(wù)而形成的資金跨銀行或跨地區(qū)劃轉(zhuǎn)等。

A、銀行業(yè)

B、證券業(yè)

C、期貨業(yè)

D、保險(xiǎn)業(yè)

答案：B

105.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取()客戶身份識(shí)別措施。

A、一次性的

B、間隔的

C、持續(xù)的

D、定期的

答案：C

106.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的()超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管

部門(mén)通報(bào)。

A、大額存單

B、大額外幣

C、現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券

答案：C

107.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶身份識(shí)別工作。為自

然人客戶辦理人民幣單筆()萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)

務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)必須核對(duì)客戶有效身份證件或者其他身份證明文件。

A、1

B、5

C、10

D、20

答案：B

108.全球性反洗錢(qián)組織“金融行動(dòng)特別工作組”的英文縮寫(xiě)是：()()

A、FCTF

B、FATF

C、FAT(C)

D、FTF(C)

答案：B

109.金融機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)提出的違法違規(guī)問(wèn)題有權(quán)提出()，有

合理理由的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采納。

A、反對(duì)

B、拒絕

C、申辯

D、疑問(wèn)

答案：C

110.對(duì)于頻繁進(jìn)行異常交易的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。()金融機(jī)構(gòu)

可關(guān)注開(kāi)(銷(xiāo))戶數(shù)量、非自然人與自然人大額轉(zhuǎn)賬匯款頻率、涉及自然人的跨

境匯款頻率等。

A、銀行業(yè)

B、證券業(yè)

C、期貨業(yè)

D、保險(xiǎn)業(yè)

答案：A

111.中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組。調(diào)查

組成員不得少于2人，并均應(yīng)持有0。

A、居民身份證

B、工作證

C、《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》

D、介紹信

答案：C

112.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的

職責(zé)()

A、定期審閱反洗錢(qián)工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況

B、審核洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

C、審批洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序

D、授權(quán)高級(jí)管理人員葷頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理

答案：B

113.根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條，明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性

質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯

罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)轉(zhuǎn)

帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的，情節(jié)嚴(yán)重的，可處0。

A、五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰

金

B、五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二

十以下罰金

C、五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之十以上百分之二十以下罰

金

D、五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之十以上百分之二

十以下罰金

答案：A

114.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)以()向中國(guó)人民

銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

A、電子形式

B、口頭形式

C、電話形式

D、書(shū)面形式

答案：D

115.客戶在辦理跨境匯出匯款時(shí)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獲取和登記()姓名或名稱、賬號(hào)。

A、匯款人

B、收款人

C、匯款人及收款人

D、代辦人

答案：C

116.我國(guó)洗錢(qián)犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是()

A、過(guò)失洗錢(qián)行為也構(gòu)成洗錢(qián)犯罪

B、洗錢(qián)犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得

C、行為人實(shí)施洗錢(qián)行為主觀上必須是故意的

D、通過(guò)客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢(qián)犯罪

答案：C

117.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)

劃轉(zhuǎn)屬于大額交易，應(yīng)報(bào)送大額交易報(bào)告，此項(xiàng)適用于()：

A、自然人銀行賬戶之間

B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶之間

C、法人和其他組織銀行賬戶之間

D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間

答案：B

118.以下不是“三反”監(jiān)管工作機(jī)制的是()

A、加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，完善組織機(jī)制。

B、強(qiáng)化線索移送和案件協(xié)查，優(yōu)化打擊犯罪合作機(jī)制。

C、加強(qiáng)監(jiān)管政策配套，健全風(fēng)險(xiǎn)防控制度。

D、研究設(shè)計(jì)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，建立反洗錢(qián)和反恐怖融資戰(zhàn)略形成

機(jī)制。

答案：C

119.關(guān)于義務(wù)機(jī)構(gòu)依托第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別的，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是0

A、確認(rèn)第三方機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管,并按照反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)

和本通知要求，采取了客戶身份識(shí)別及交易記錄保存措施

B、可以立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份識(shí)別的必要信息

C、在需要時(shí)立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件

或影印件

D、如第三方機(jī)構(gòu)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任由第三方機(jī)構(gòu)自行承擔(dān)

答案：D

120.反洗錢(qián)內(nèi)控制度的核心內(nèi)容一般包括客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、

保存客戶身份資料和交易記錄的內(nèi)部操作規(guī)程，反洗錢(qián)工作保密制度，確保反洗

錢(qián)工作制度有效執(zhí)行的內(nèi)部審計(jì)和稽核制度，保證()及時(shí)掌握反洗錢(qián)工作情況的

報(bào)告制度，員工反洗錢(qián)定期培訓(xùn)計(jì)劃等。

A、董事會(huì)和高級(jí)管理層。

B、董事會(huì)。

C、高級(jí)管理層。

答案：A

121.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或

者數(shù)據(jù)，識(shí)別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，()受益所有

人信息變更情況。

A、按月度關(guān)注

B、按季度關(guān)注

C、按年度關(guān)注

D、持續(xù)關(guān)注

答案：D

122.我國(guó)《刑法》第一百九十一條、第三百一十二條、第三百四十九條規(guī)定的犯

罪，應(yīng)當(dāng)以0為認(rèn)定前提。

A、上游犯罪依法裁判

B、下游犯罪依法裁判

C、上游犯罪事實(shí)成立

D、下游犯罪事實(shí)成立

答案：c

123.小王2018年因涉嫌非法吸收公眾存款的可疑行為被某商業(yè)銀行報(bào)送了可疑

交易報(bào)告。之后，該商業(yè)銀行對(duì)小王賬戶資金交易情況進(jìn)行了持續(xù)跟蹤，發(fā)現(xiàn)其

賬戶已不存在非法吸收公眾存款的可疑交易行為，呈現(xiàn)出疑似非法賭博的可疑交

易特征。某商業(yè)銀行應(yīng)按下列哪個(gè)選項(xiàng)報(bào)送接續(xù)報(bào)告()。

A、分別提交非法吸收公眾存款和疑似非法賭博的可疑交易報(bào)告

B、提交疑似非法賭博的可疑交易報(bào)告

C、提交非法吸收公眾存款

D、再持續(xù)監(jiān)測(cè)3個(gè)月后再確定提交何種類型

答案：B

124.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的。嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范()。

A、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍

B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍

C、監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍

D、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍

答案：A

125.金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行()，并書(shū)面記錄相關(guān)情況。

A、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B、洗錢(qián)結(jié)果評(píng)價(jià)

C、洗錢(qián)犯罪防控

D、反洗錢(qián)培訓(xùn)

答案：A

126.反洗錢(qián)是金融機(jī)構(gòu)的全員性義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)要明晰各條線(部門(mén))和各類人員

的反洗錢(qián)職責(zé)，特別是要積極發(fā)揮()在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢(qián)

工作職責(zé)空洞化。

A、業(yè)務(wù)條線、部門(mén)

B、營(yíng)銷(xiāo)條線、部門(mén)

C、會(huì)計(jì)條線、部門(mén)

D、人力條線、部門(mén)

答案：A

127.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。

A、設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)

B、指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

C、設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

D、指定專人

答案：B

128.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說(shuō)法不正確的是()

A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界

評(píng)價(jià)

C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、

信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等

D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

答案：D

129.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)協(xié)助保險(xiǎn)公司做好相關(guān)客戶身份識(shí)

別工作，并將獲取的客戶身份信息資料完整0。

A、及時(shí)分別妥善保存

B、及時(shí)傳遞給保險(xiǎn)公司

C、及時(shí)傳遞給保險(xiǎn)專業(yè)代理公司

D、及時(shí)傳遞給保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

答案：B

130.各法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將本機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作計(jì)劃報(bào)()備案。

A、銀監(jiān)會(huì)

B、公安機(jī)關(guān)

G人民銀行

D、國(guó)務(wù)院

答案：C

131.義務(wù)機(jī)構(gòu)采取有效措施仍無(wú)法進(jìn)行客戶身份識(shí)別的，或者經(jīng)過(guò)評(píng)估超過(guò)本機(jī)

構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的,應(yīng)采取：()

A、有選擇的與與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易

B、不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易

C、請(qǐng)示高層管理層后再與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易

D、立即終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

答案：B

132.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的行為，導(dǎo)致洗錢(qián)后

果發(fā)生，要對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款的同時(shí)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管人員及直接責(zé)任人員

處以—罰款。（）

A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

B、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

C、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

D、五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下

答案：C

133.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是為了（）

A、預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪

B、打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪

C、預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪

D、預(yù)防或打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪

答案：A

134.對(duì)于通過(guò)可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重

挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措

施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：（）

A、重新識(shí)別,調(diào)查客戶身份。

B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。

C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。

D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況。

答案：D

135.以下關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)持續(xù)客戶身份識(shí)別措施說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A、審核客戶身份資料和交易記錄。

B、定期更新客戶身份識(shí)別相關(guān)的證明文件、數(shù)據(jù)和信息。

C、確保客戶正在進(jìn)行的交易與從業(yè)機(jī)構(gòu)所掌握的客戶資料、客戶業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀

況等匹配

D、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金來(lái)源，提高審核頻

率。

答案：B

136.監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)，是指義務(wù)機(jī)構(gòu)依據(jù)（）等，對(duì)本行業(yè)案例特征化、特征指標(biāo)

化和指標(biāo)模型化的建設(shè)過(guò)程。以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是：（）

A、法律法規(guī)

B、領(lǐng)導(dǎo)要求

G行業(yè)指引

D、風(fēng)險(xiǎn)提示

答案：B

137.《反洗錢(qián)法》何時(shí)起施行。（）

A、2004年1月1日起施行。

B、2005年1月1日起施行。

C、2006年1月1日起施行。

D、2007年1月1日起施行。

答案：D

138.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送大額報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以()為單位，按資金收入或者支出

()累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。

A、客戶，雙邊

B、客戶，單邊

C、賬戶，單邊

D、賬戶，雙邊

答案：B

139.客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有

提出合理理由的，有權(quán)0。

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

C、有權(quán)更新資料

D、有權(quán)上報(bào)交易

答案：B

140.對(duì)于未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以()

A、責(zé)令限期改正

B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)

元以下罰款

C、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理

人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

答案：A

141.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、

單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值0美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)

分析中心報(bào)告。

A、1000

B、5000

C\10000

D、20000

答案：C

142.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則不包括0。

A、全面性

B、間歇性

C、持續(xù)性

D、保密性

答案：B

143.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)衡量客戶及其實(shí)際受益人、實(shí)際控制人的國(guó)籍、注冊(cè)地、住所、

經(jīng)營(yíng)所在地與洗錢(qián)及其他犯罪活動(dòng)的關(guān)聯(lián)度，并適當(dāng)考慮客戶主要交易對(duì)手方及

境外參與交易金融機(jī)構(gòu)的地域風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)問(wèn)題。以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）

A、金融機(jī)構(gòu)既要考慮我國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)控要求，又要考慮其他國(guó)家（地區(qū)）和國(guó)

際組織推行的未得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢(qián)監(jiān)控或制裁要求

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循中國(guó)人民銀行和其他有權(quán)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)提示，參考金融行動(dòng)特

別工作組等權(quán)威組織對(duì)各國(guó)（地區(qū)）執(zhí)行FATF反洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)的互評(píng)估結(jié)果

C、對(duì)于其住所、注冊(cè)地、經(jīng)營(yíng)所在地與本金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地相距很遠(yuǎn)的客戶，

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮酌情提高其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D、對(duì)于我國(guó)境內(nèi)或外國(guó)局部區(qū)域存在的嚴(yán)重犯罪，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)參考有權(quán)部門(mén)的

要求或風(fēng)險(xiǎn)提示，酌情提高涉及該區(qū)域的客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

答案：A

144.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)

督管理的具體辦法，由()制定。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)

C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：B

145.新修訂的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》最重大的變化是以

下哪點(diǎn)：()

A、新增了義務(wù)機(jī)構(gòu)

B、義務(wù)機(jī)構(gòu)從“法定標(biāo)準(zhǔn)”報(bào)送改變?yōu)椤昂侠砝碛伞眻?bào)送，從被動(dòng)履職轉(zhuǎn)變?yōu)?/p>

主動(dòng)自主監(jiān)測(cè)、分析、排查

C、調(diào)整了大額交易標(biāo)準(zhǔn)

D、調(diào)整了大額和可疑交易報(bào)告時(shí)限

答案：B

146.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括0

A、要充分考慮各種可能的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

B、把消除洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)

C、要把防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)

D、要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模,業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)

答案：B

147.人民銀行應(yīng)加大監(jiān)督檢查力度，嚴(yán)懲違法違規(guī)行為。以下對(duì)監(jiān)督檢查的說(shuō)法

錯(cuò)誤的是：()

A、加大對(duì)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)落實(shí)賬戶管理、客戶身份識(shí)別及可疑交易報(bào)告管

理制度的監(jiān)管力度。

B、將其作為重要檢查項(xiàng)目，并不斷創(chuàng)新檢查方式'方法。

C、檢查發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問(wèn)題的，依法給予行政處罰。

D、檢查發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問(wèn)題的，依法給予經(jīng)濟(jì)處罰

答案：D

148.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單所列國(guó)家

()、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)。

A、立即終止與該客戶發(fā)生交易

B、立即中止與該客戶發(fā)生交易

C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告

D、立即提交可疑交易報(bào)告

答案：C

149.無(wú)論采取何種開(kāi)發(fā)方式，義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)前應(yīng)當(dāng)在監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)等方面提出適

合()的監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建設(shè)需求，開(kāi)發(fā)完成后監(jiān)測(cè)系統(tǒng)能有效滿足監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)行的數(shù)據(jù)

需求。如存在部分業(yè)務(wù)或產(chǎn)品無(wú)法通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，或部分監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)無(wú)法通過(guò)

系統(tǒng)運(yùn)行，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行充分論證，采取必要的。等輔助手段開(kāi)展可疑交易

報(bào)告工作，并保留相關(guān)工作記錄。

A、人行要求，人工監(jiān)測(cè)。

B、人行要求，其他系統(tǒng)監(jiān)測(cè)。

C、本機(jī)構(gòu)，人工監(jiān)測(cè)。

D、本機(jī)構(gòu)，其他系統(tǒng)監(jiān)測(cè)。

答案：C

150.對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢(qián)后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民

銀行可以：()

A、責(zé)令限期改正

B、處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款

C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)

元以下罰款

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十

萬(wàn)元以下罰款

答案：D

151.金融機(jī)構(gòu)同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)

保存()年。

A、至少5年；

B、至少10年；

C、永久；

D、按最長(zhǎng)期限

答案：D

152.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)0制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)

程，并向中國(guó)人民銀行報(bào)備。

A、《人民銀行法》

B、《反洗錢(qián)法》

C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)接口規(guī)范（試行）

答案：C

153.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中規(guī)定，在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲

得的客戶身份資料的（）有疑問(wèn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

A、真實(shí)性、有效性。

B、有效性、完整性。

C、真實(shí)性、有效性、完整性。

答案：C

154.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，（），并對(duì)直接負(fù)

責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，（）罰款。

A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

B、處二十萬(wàn)元以上六十萬(wàn)元以下罰款，處一萬(wàn)元以上六萬(wàn)元以下

C、處三十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，處二萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

答案：A

155.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份

識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等規(guī)定的，由()按照《中華人民

共和國(guó)反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定予以處罰。

A、中國(guó)人民銀行及地市以上分支機(jī)構(gòu)；

B、中國(guó)人民銀行及分支機(jī)構(gòu)；

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)及分支機(jī)構(gòu)；

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)及地市以上分支機(jī)構(gòu)。

答案：A

156.對(duì)于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以0

A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

B、責(zé)令限期改正

C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)

元以下罰款

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十

萬(wàn)元以下罰款

答案：B

157.調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有0關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，

應(yīng)當(dāng)回避。

A、利益

B、利害

C、親屬

D、上下級(jí)

答案：B

158.義務(wù)機(jī)構(gòu)在推出新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)完成相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、()

和上線運(yùn)行工作。在接收到公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、

犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告之日起()，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完成相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完

善和上線運(yùn)行工作。

A、測(cè)試，3個(gè)月內(nèi)

B、測(cè)試，1個(gè)月內(nèi)

C、完善，3個(gè)月內(nèi)

D、完善，1個(gè)月內(nèi)

答案：C

159.為正確履行反洗錢(qián)職責(zé)，避免我國(guó)境內(nèi)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)被洗錢(qián)活動(dòng)團(tuán)伙

利用，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在開(kāi)展跨境業(yè)務(wù)合作過(guò)程中加強(qiáng)反洗錢(qián)工作。以下說(shuō)法中錯(cuò)誤

的是：()

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在高級(jí)管理層中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)條線之外指定專門(mén)部門(mén)具體承擔(dān)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)合

規(guī)管理職責(zé)

C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作情況進(jìn)行審計(jì)

D、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢(qián)問(wèn)題時(shí)，應(yīng)立即

向人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并采取妥善措施予以應(yīng)對(duì)

答案：D

160.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門(mén)部門(mén)或者指定內(nèi)設(shè)部門(mén)()負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和

反恐怖融資管理工作

A、協(xié)助

B、牽頭

C、直接

D、間接

答案：B

161.洗錢(qián)預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度是()。

A、客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額交易和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄。

B、客戶身份識(shí)別、報(bào)告可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄。

C、客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額交易和可疑交易'保存客戶身份資料。

答案：A

162.對(duì)客戶開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)0。

A、自發(fā)行為

B、社會(huì)義務(wù)

C、法定義務(wù)

D、自覺(jué)行為

答案：C

163.()是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。

A、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)家外匯管理局

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)國(guó)家安全部

答案：A

164.按照“一業(yè)一策”原則，由（）會(huì)同特定非金融行業(yè)主管部門(mén)發(fā)布特定行業(yè)的反

洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管制度，根據(jù)行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)等確定行

業(yè)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管模式。

A、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

B、金融行業(yè)主管部門(mén)

C、各機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)主管部門(mén)

D、國(guó)家安全機(jī)關(guān)

答案：A

165.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)特定名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、

資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可

疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)

構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施，以下名單不包括：（）

A、中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。

B、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。

C、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單。

D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌毒品犯罪的組織及人員名單。

答案：D

166.如果義務(wù)機(jī)構(gòu)無(wú)法進(jìn)行客戶身份識(shí)別工作，或經(jīng)評(píng)估超過(guò)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能

力的，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是0

A、不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

B、不得與客戶維持業(yè)務(wù)關(guān)系

C、提交可疑交易報(bào)告

D、提交大額交易報(bào)告

答案：D

167.對(duì)于與本金融機(jī)構(gòu)同屬一個(gè)母公司或一家控股股東的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)

構(gòu)在公司(集團(tuán))框架下與其進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí),應(yīng)從()等角度全面評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，

并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至境內(nèi)。

A、地域

B、業(yè)務(wù)

G客戶

D、以上皆是

答案：D

168.以下表述錯(cuò)誤的是：()

A、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實(shí)受益所有人信息，并可以通過(guò)詢問(wèn)非自然人客戶，要求非

自然人客戶提供證明材料、查詢公開(kāi)信息、委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查等方式進(jìn)行。

B、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说男彰?、地址、身份證或者身份證證明文

件的種類'號(hào)碼和有效期限。

C、義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估下述非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表

人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人。

D、義務(wù)機(jī)構(gòu)識(shí)別所有非自然人客戶的受益所有人。

答案：D

169.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定

其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的()至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

A、一年內(nèi)

B、二年內(nèi)

C、三年內(nèi)

D、四年內(nèi)

答案：C

170.客戶身份識(shí)別的具體實(shí)施辦法由()制定。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、商業(yè)銀行。

C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

答案：A

171.特征指標(biāo)化是指義務(wù)機(jī)構(gòu)將所收集案例中可識(shí)別的特征抽取和()的過(guò)程，設(shè)

計(jì)出可識(shí)別、可衡量或可反映案例中()特征的指標(biāo)。

A、量化，基本

B、定性，基本

C、量化，異常

D、定性，異常

答案：C

172.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立0負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。

A、反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專人

B、反洗錢(qián)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)或者指定專人

C、反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

答案：C

173.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》自（）起施行，由中

國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

A、2018年12月31日

B、2019年1月1日

C、2019年7月1日

D、2019年6月1日

答案：B

174.在反洗錢(qián)國(guó)際合作中代表中國(guó)政府與他國(guó)政府及反洗錢(qián)國(guó)際組織開(kāi)展反洗

錢(qián)合作的機(jī)構(gòu)是（）

A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、公安部

C、中國(guó)人民銀行

D、最局人民法院

答案：C

175.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易

報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（）

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：B

176.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。

A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，

并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。

B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日

常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為

C、對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于

關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢(qián)分類等級(jí)

D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，

應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

答案：A

177.對(duì)于未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的金融機(jī)構(gòu)，可以0

A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)

元以下罰款

C、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可

證

D、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董

事'高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

答案：D

178.中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)按照()、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于從業(yè)機(jī)構(gòu)履

行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)的規(guī)定，協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織，制定并發(fā)布各類從

業(yè)機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法所適用的行業(yè)規(guī)則o

A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中華人民共和國(guó)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室

C、中國(guó)人民銀行

D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：C

179.在未完成客戶身份核實(shí)工作前，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制和程

序，對(duì)客戶要求辦理的業(yè)務(wù)實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，以下說(shuō)法正確的是：（）

A、限制交易數(shù)量

B、限制交易金額

C、加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)

D、以上都是

答案：D

180.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》要求,

公司的受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)有：1.通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制

的自然人；2.直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；3.公司

的高級(jí)管理人員。以下判定次序正確的是：（）

A、123

B、321

C、213

D、312

答案：C

181.金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與恐怖名

單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以

（）向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）

A、電子形式或書(shū)面形式

B、電子形式和書(shū)面形式

C、電子形式

D、書(shū)面形式

答案：A

182.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司收取客戶現(xiàn)金保費(fèi)達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)

準(zhǔn)的，無(wú)論以何種方式與保險(xiǎn)公司結(jié)算，應(yīng)由（）大額交易報(bào)告。（）

A、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分別提交

B、保險(xiǎn)公司提交

C、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司提交

D、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司提交

答案：A

183.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通

知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度。以下說(shuō)

法錯(cuò)誤的是：（）

A、將受益所有人身份識(shí)別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身

份識(shí)別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過(guò)程中不斷完善

B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍

為簡(jiǎn)化的受益所有人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)

C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開(kāi)

展客戶身份識(shí)別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作

D、加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測(cè)分析'反洗錢(qián)名單

監(jiān)控等工作的有效銜接

答案：B

184.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法

律保護(hù)。

A、大額交易和可疑交易報(bào)告

B、現(xiàn)金交易報(bào)告

C、財(cái)務(wù)報(bào)表

D、業(yè)務(wù)報(bào)告

答案：A

185.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)》，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好反洗錢(qián)監(jiān)管檔案的()。

A、檢查與監(jiān)督

B、考核與評(píng)價(jià)

C、設(shè)置與維護(hù)

D、制定與實(shí)施

答案：C

186.對(duì)于頻繁進(jìn)行異常交易的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。()金融機(jī)構(gòu)

可關(guān)注盜碼交易、自然人客戶違規(guī)持倉(cāng)、對(duì)倒、對(duì)敲等異常行為。

A、銀行業(yè)

B、證券業(yè)

C、期貨業(yè)

D、保險(xiǎn)業(yè)

答案：C

187.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)0,執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度,遵循“了解你的客戶”

原則。

A、勤勉盡責(zé)

B、風(fēng)險(xiǎn)為本

C、專業(yè)勝任

D、誠(chéng)實(shí)信用

答案：A

188.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定了“雙罰制”，其具體內(nèi)容是：()

A、對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員同時(shí)罰

款

B、對(duì)金融機(jī)構(gòu)及直接經(jīng)辦人員同時(shí)罰款

C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人同時(shí)罰款

D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人及直接經(jīng)辦人員同時(shí)罰款

答案：A

189.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管走訪中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)提出有針對(duì)性的

監(jiān)管指導(dǎo)意見(jiàn)，并開(kāi)展必要的政策輔導(dǎo)。監(jiān)管走訪結(jié)束后，中國(guó)人民銀行或其分

支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)()。

A、《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》

B、《反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》

C、《反洗錢(qián)監(jiān)管審批表》

D、《反洗錢(qián)監(jiān)管記錄》

答案：D

190.根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三百四十九條，緝毒人員或者其他國(guó)家機(jī)關(guān)

工作人員掩護(hù)'包庇走私'販賣(mài)、運(yùn)輸,制造毒品的犯罪分子的，()。

A、依照本條前款的規(guī)定處罰

B、依照本條前款的規(guī)定從重處罰

C、依照本條前款的規(guī)定從輕處罰

D、依照數(shù)罪并罰的規(guī)定處罰