北京市個(gè)人理財(cái)協(xié)議書

北京市個(gè)人理財(cái)協(xié)議書本合同目錄一覽1.個(gè)人理財(cái)服務(wù)內(nèi)容1.1理財(cái)規(guī)劃1.2投資建議1.3資產(chǎn)管理1.4財(cái)務(wù)咨詢2.服務(wù)對(duì)象與范圍2.1服務(wù)對(duì)象2.2服務(wù)范圍2.3服務(wù)期限3.理財(cái)顧問(wèn)職責(zé)3.1專業(yè)素質(zhì)3.2保密義務(wù)3.3合規(guī)操作3.4持續(xù)服務(wù)4.客戶權(quán)益保障4.1信息披露4.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.3自主決策4.4投訴處理5.理財(cái)產(chǎn)品選擇與購(gòu)買5.1產(chǎn)品選擇5.2購(gòu)買流程5.3產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示5.4購(gòu)買確認(rèn)6.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)6.1預(yù)期收益6.2風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)6.3收益分配6.4風(fēng)險(xiǎn)控制7.費(fèi)用與支付7.1服務(wù)費(fèi)用7.2費(fèi)用支付方式7.3費(fèi)用調(diào)整7.4費(fèi)用退還8.合同的生效、變更與解除8.1合同生效8.2合同變更8.3合同解除9.違約責(zé)任9.1違約行為9.2違約責(zé)任9.3違約賠償10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議類型10.2解決方式10.3爭(zhēng)議處理機(jī)構(gòu)11.法律適用與管轄11.1法律適用11.2管轄法院12.其他約定12.1保密條款12.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)12.3不可抗力13.合同的簽署與保存13.1簽署方式13.2合同副本13.3保存期限14.附則14.1合同修改14.2合同解除14.3合同終止第一部分：合同如下：第一條個(gè)人理財(cái)服務(wù)內(nèi)容1.1理財(cái)規(guī)劃理財(cái)顧問(wèn)根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)和人生規(guī)劃，為客戶制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資策略、退休規(guī)劃等。1.2投資建議理財(cái)顧問(wèn)為客戶提供的投資建議應(yīng)基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和市場(chǎng)狀況，為客戶選擇合適的投資產(chǎn)品，提供產(chǎn)品購(gòu)買、持有和贖回的建議。1.3資產(chǎn)管理理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)根據(jù)客戶的理財(cái)規(guī)劃，協(xié)助客戶進(jìn)行資產(chǎn)的管理，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資調(diào)整和風(fēng)險(xiǎn)控制等。1.4財(cái)務(wù)咨詢理財(cái)顧問(wèn)為客戶提供財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)，包括但不限于稅收規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承等。第二條服務(wù)對(duì)象與范圍2.1服務(wù)對(duì)象本協(xié)議的服務(wù)對(duì)象為具有完全民事行為能力的自然人。2.2服務(wù)范圍本協(xié)議的服務(wù)范圍包括理財(cái)規(guī)劃、投資建議、資產(chǎn)管理和財(cái)務(wù)咨詢等。2.3服務(wù)期限本協(xié)議的服務(wù)期限為一年，自雙方簽署之日起生效。除非一方提前終止本協(xié)議，否則本協(xié)議自動(dòng)續(xù)約一年。第三條理財(cái)顧問(wèn)職責(zé)3.1專業(yè)素質(zhì)理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)具備專業(yè)的理財(cái)知識(shí)和技能，為客戶提供專業(yè)的理財(cái)服務(wù)。3.2保密義務(wù)理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)對(duì)客戶的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況予以保密，未經(jīng)客戶允許，不得向任何第三方透露。3.3合規(guī)操作理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，進(jìn)行合法合規(guī)的操作。3.4持續(xù)服務(wù)理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)持續(xù)關(guān)注客戶的投資狀況和市場(chǎng)變化，及時(shí)調(diào)整客戶的理財(cái)規(guī)劃，為客戶提供持續(xù)的理財(cái)服務(wù)。第四條客戶權(quán)益保障4.1信息披露理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)向客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的理財(cái)產(chǎn)品信息和相關(guān)市場(chǎng)信息。4.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并選擇合適的投資產(chǎn)品。4.3自主決策客戶有權(quán)根據(jù)理財(cái)顧問(wèn)提供的理財(cái)建議自主做出投資決策，理財(cái)顧問(wèn)不得強(qiáng)迫客戶購(gòu)買任何理財(cái)產(chǎn)品。4.4投訴處理客戶如對(duì)理財(cái)顧問(wèn)的服務(wù)有異議，可以向公司投訴，公司將按照相關(guān)程序及時(shí)處理客戶的投訴。第五條理財(cái)產(chǎn)品選擇與購(gòu)買5.1產(chǎn)品選擇理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)根據(jù)客戶的理財(cái)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為客戶選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品。5.2購(gòu)買流程客戶同意購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品后，理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)協(xié)助客戶完成購(gòu)買流程，包括填寫購(gòu)買申請(qǐng)、簽署相關(guān)文件等。5.3產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)在購(gòu)買前向客戶揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻袅私獠⒄J(rèn)可產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。5.4購(gòu)買確認(rèn)理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)確認(rèn)客戶的購(gòu)買申請(qǐng)和購(gòu)買流程符合相關(guān)規(guī)定，并將購(gòu)買結(jié)果及時(shí)告知客戶。第八條合同的生效、變更與解除8.1合同生效本協(xié)議自雙方簽署之日起生效。雙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定履行各自的義務(wù)。8.2合同變更本協(xié)議的變更應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。未經(jīng)雙方同意，任何一方不得單方面變更本協(xié)議。8.3合同解除（1）雙方協(xié)商一致解除；（2）一方嚴(yán)重違反本協(xié)議，另一方有權(quán)解除；（3）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行，雙方均可解除。第九條違約責(zé)任9.1違約行為一方違反本協(xié)議的約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。9.2違約責(zé)任違約方應(yīng)承擔(dān)守約方的損失賠償責(zé)任，具體賠償金額由雙方協(xié)商確定。9.3違約賠償違約方應(yīng)按照守約方的實(shí)際損失金額賠償，如果實(shí)際損失金額難以確定，違約方應(yīng)支付一定的賠償金。第十條爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議類型本協(xié)議項(xiàng)下產(chǎn)生的爭(zhēng)議，包括但不限于合同履行、合同變更、合同解除等。10.2解決方式雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議。如果協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.3爭(zhēng)議處理機(jī)構(gòu)本協(xié)議爭(zhēng)議的處理機(jī)構(gòu)為合同簽訂地人民法院。第十一條法律適用與管轄11.1法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。11.2管轄法院本協(xié)議產(chǎn)生的任何爭(zhēng)議，雙方均同意由合同簽訂地人民法院管轄。第十二條其他約定12.1保密條款雙方應(yīng)對(duì)本協(xié)議的內(nèi)容和簽署過(guò)程予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方披露。12.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)本協(xié)議涉及的任何知識(shí)產(chǎn)權(quán)，包括但不限于商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等，均歸雙方各自所有。12.3不可抗力不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行或部分履行，雙方應(yīng)協(xié)商解決。第十三條合同的簽署與保存13.1簽署方式本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份。雙方簽字或蓋章后，本協(xié)議即刻生效。13.2合同副本雙方應(yīng)妥善保存本協(xié)議的正本，如副本與正本內(nèi)容不一致，以正本為準(zhǔn)。13.3保存期限本協(xié)議的保存期限為五年。第十四條附則14.1合同修改本協(xié)議的修改應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。14.2合同解除任何一方未履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)，另一方均有權(quán)解除本協(xié)議。14.3合同終止（1）雙方協(xié)商一致終止；（2）一方嚴(yán)重違反本協(xié)議，另一方有權(quán)終止；（3）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行，雙方均可終止。第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入15.1第三方概念本合同所稱第三方，是指除甲乙方之外，參與本合同項(xiàng)下理財(cái)服務(wù)過(guò)程的各方，包括但不限于理財(cái)產(chǎn)品提供商、中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)等。15.2第三方責(zé)任第三方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定，履行其在理財(cái)服務(wù)過(guò)程中的義務(wù)，并對(duì)因其過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致的損失承擔(dān)責(zé)任。15.3第三方權(quán)利第三方享有根據(jù)本合同和其與甲乙方簽訂的合同約定的權(quán)利。第十六條第三方介入后的額外條款及說(shuō)明16.1第三方選擇甲乙方應(yīng)根據(jù)自身的理財(cái)需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇合適的第三方。16.2第三方評(píng)價(jià)甲乙方有權(quán)對(duì)第三方進(jìn)行評(píng)價(jià)，包括但不限于服務(wù)態(tài)度、專業(yè)水平、服務(wù)質(zhì)量等。16.3第三方更換甲乙方如對(duì)選定的第三方不滿意，有權(quán)在合同約定的范圍內(nèi)更換第三方。16.4第三方責(zé)任限額甲乙方應(yīng)與第三方明確約定其責(zé)任限額，包括但不限于賠償限額、責(zé)任范圍等。第十七條第三方與其他各方的關(guān)系17.1第三方與甲乙方第三方應(yīng)獨(dú)立向甲乙方提供服務(wù)，并對(duì)其提供的服務(wù)承擔(dān)責(zé)任。17.2第三方與理財(cái)顧問(wèn)第三方應(yīng)按照理財(cái)顧問(wèn)的合理要求，提供必要的支持和協(xié)助。17.3第三方與理財(cái)產(chǎn)品提供商第三方應(yīng)按照理財(cái)產(chǎn)品提供商的約定，履行其在理財(cái)服務(wù)過(guò)程中的義務(wù)。第十八條第三方介入后的爭(zhēng)議解決18.1爭(zhēng)議類型本合同項(xiàng)下因第三方介入產(chǎn)生的爭(zhēng)議，包括但不限于服務(wù)質(zhì)量、責(zé)任限額等。18.2解決方式雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議。如果協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。18.3爭(zhēng)議處理機(jī)構(gòu)本合同爭(zhēng)議的處理機(jī)構(gòu)為合同簽訂地人民法院。第十九條第三方介入后的法律適用與管轄19.1法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。19.2管轄法院本合同產(chǎn)生的任何爭(zhēng)議，雙方均同意由合同簽訂地人民法院管轄。第二十條第三方介入后的其他約定20.1保密條款雙方應(yīng)對(duì)本合同的內(nèi)容和簽署過(guò)程予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方披露。20.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)本合同涉及的任何知識(shí)產(chǎn)權(quán)，包括但不限于商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等，均歸雙方各自所有。20.3不可抗力不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。因不可抗力導(dǎo)致本合同無(wú)法履行或部分履行，雙方應(yīng)協(xié)商解決。第二十一條第三方介入后的附則21.1合同修改本合同的修改應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。21.2合同解除任何一方未履行本合同項(xiàng)下的義務(wù)，另一方均有權(quán)解除本合同。21.3合同終止（1）雙方協(xié)商一致終止；（2）一方嚴(yán)重違反本合同，另一方有權(quán)終止；（3）因不可抗力導(dǎo)致本合同無(wú)法履行，雙方均可終止。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書詳細(xì)描述理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益等信息，由理財(cái)產(chǎn)品提供商提供。附件二：理財(cái)顧問(wèn)資質(zhì)證明證明理財(cái)顧問(wèn)的專業(yè)資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)的文件，包括但不限于職業(yè)資格證書、工作經(jīng)歷等。附件三：客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表詳細(xì)記錄客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，由理財(cái)顧問(wèn)填寫。附件四：理財(cái)規(guī)劃方案詳細(xì)描述客戶的理財(cái)規(guī)劃方案，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資策略等。附件五：第三方服務(wù)協(xié)議甲乙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。附件六：第三方評(píng)價(jià)報(bào)告對(duì)第三方提供的服務(wù)進(jìn)行評(píng)價(jià)的報(bào)告，包括但不限于服務(wù)質(zhì)量、專業(yè)水平等。附件七：合同修正案對(duì)本合同的修改和補(bǔ)充，由雙方簽署。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.未按約定提供服務(wù)；2.服務(wù)不符合約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)；3.未按約定時(shí)間履行義務(wù)；4.泄露客戶個(gè)人信息；5.違反法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。違約責(zé)任認(rèn)定：違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)如下：1.違約方的違約行為導(dǎo)致合同無(wú)法履行，對(duì)方有權(quán)解