國際結(jié)算重點

第一章國際結(jié)算概述

第一節(jié)、國際結(jié)算的根本問題

一、國際結(jié)第的含義

＞英文名稱：INTERNATIONALSETTLEMENT

＞定義：是一項國際間債權(quán)債務(wù)關(guān)系或跨國轉(zhuǎn)移資金而通過銀行來完成的跨國（地區(qū)）貨幣收付活

動。

＞根本目的:清償國際間債權(quán)債務(wù)關(guān)系，跨國轉(zhuǎn)移資金

＞實質(zhì)：貨幣的跨國收付活動,

1、范圍：國際間

2、原因：最主要的是貿(mào)易；其次是因提供勞務(wù)而產(chǎn)生的結(jié)算：再次是對外投資和借貸資金的轉(zhuǎn)移；耳

其次是政府間的資金收付：其他如國際旅游所支付的款項、國外親友贈款、繼承遺產(chǎn)、出國留學(xué)所支付

的學(xué)費、以及股票紅利的匯回等。

3、角度：銀行

4、國際間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的清償方式：國際結(jié)算（最主要的、最通行的）易貨以黃金歸還

5、國際結(jié)算在貿(mào)易中往往又表達(dá)在貨款的收付條款：

6、國際結(jié)算的具體手段來定義：應(yīng)用一定的金融工具（匯票、本票、支票等），采取一定的方式（匯付、

托L攵、信用證等），利用一定的渠道（通訊網(wǎng)、電腦網(wǎng)等），進(jìn)行國與國之間的貨幣收支行為，從而使國

際間債權(quán)債務(wù)得以清償。

二、國際結(jié)算的分類

1、國際貿(mào)易結(jié)算

＞貿(mào)易結(jié)算指由有形貿(mào)易引起的貨幣收付活動。

＞這里的貿(mào)易包括了所有的商品貿(mào)易方式在內(nèi)，不僅包括了貨物所有權(quán)的貿(mào)易，還包括貨物使月

權(quán)的貿(mào)易。

＞國際貿(mào)易結(jié)算是國際結(jié)算的根底，在國際結(jié)算中具有主導(dǎo)地位

2、非貿(mào)易國際結(jié)算（NON-TRADESETTLEMENT）

/國際非貿(mào)易結(jié)算的主體：效勞貿(mào)易。

/效勞貿(mào)易簡介：預(yù)計，到21世紀(jì)30年代，效勞貿(mào)易的比重將與貨物貿(mào)易的比重大體相當(dāng)，甚

至超過貨物貿(mào)易的比重，成為國際貿(mào)易，也是國際結(jié)算的主要對象和主要內(nèi)容。

/國際效勞貿(mào)易：美國是當(dāng)今世界最大的效勞貿(mào)易國。在出口方面，自1981年起，美國的效勞巴

口取代法國而躍居世界首位,并一直保持至今。

,中國的效勞貿(mào)易：我國現(xiàn)在效勞業(yè)還沒有相對開展，如果將中國大陸、香港、臺灣地區(qū)加在'

起，位居亞洲第一位，出口占5.6船進(jìn)口5.3樂

非貿(mào)易國際結(jié)算的范圍

⑴、無形貿(mào)易結(jié)算（INVISIBLETRADESEHLEMENT）：無形貿(mào)易引起的貨幣支付活動

（2）、國際間資金單方面轉(zhuǎn)移結(jié)算：指發(fā)生在政府及民間的各種援助、捐助、贈款、遺產(chǎn)以及各種資

金調(diào)撥行為。

非貿(mào)易結(jié)算的目的有兩個：清償國際間債權(quán)債務(wù)關(guān)系，跨國轉(zhuǎn)移資金

⑶、金融交易結(jié)算

非貿(mào)易結(jié)算的一種，以轉(zhuǎn)移資金為目的的結(jié)算。

又叫金融交易結(jié)算，由于結(jié)算總量大大超過國際貿(mào)易結(jié)算和其他非貿(mào)易結(jié)算之和，有時被劃分為一種獨

立的結(jié)算類型。

金融交易結(jié)算的范圍

a、金融交易類結(jié)算：國際間各種金融資產(chǎn)買賣的結(jié)算，如外匯買賣、證券、股票等金融工具的買賣，

期權(quán)、期貨等衍生金融工具的買賣。

b、銀行提供的以信用擔(dān)保為代表的一系列效勞與結(jié)算：以銀行保函和國際保付代理為典型應(yīng)用

c、其他金融結(jié)算業(yè)務(wù)：如外幣兌換業(yè)務(wù)、信用卡及旅行支票業(yè)務(wù)、買入或托收外幣票據(jù)業(yè)務(wù)、托收境

外財產(chǎn)業(yè)務(wù)等

四、國際結(jié)算的研究對象

1、國際結(jié)算的工具--票據(jù)

?信用工具一FINANCIALINSTRUMENTS,是以書面形式發(fā)行和流通，用以證明債權(quán)人權(quán)利和債務(wù)人義

務(wù)的契約證書.

?：?國際結(jié)算的工具——票據(jù)：是指以無條件支付一定金額為目的，可以自由流通轉(zhuǎn)讓的證券。

主要的票據(jù)包括-----匯票、本票、支票等

2、國際結(jié)算方式

＞定義：它是指以一定的條件實現(xiàn)國際貨幣收付的方式。簡單的說就是用什么方法來實現(xiàn)跨國貨

幣的收付

＞十要類型包括：匯款(REMITTANCE).托收(COLLECTION),信用訐(LETTEROFCREDIT簡稱L/C),

銀行保函，保付代理(簡稱保理，F(xiàn)ACTORING),包買票據(jù)(FORFAITING)等

＞常見的非貿(mào)易結(jié)算方式:信用卡、僑匯、旅行支票、外幣兌換等

3、國際結(jié)算中的單據(jù)(一)

?：?單據(jù)(DOCUMENTS)的定義--廣義的單據(jù)泛指國際貿(mào)易結(jié)算中使用的所有商業(yè)/公務(wù)證明文據(jù)(閽

業(yè)單據(jù))與資金支付憑據(jù)(金融單據(jù))。

。在國際結(jié)算中，將商業(yè)單據(jù)(COMMERCIALDOCUMENTS)簡稱為“單據(jù)"。指的是狹義的單據(jù)。

?：?金融單據(jù)(FINANCIALDOCUMENTS)那么指國際貿(mào)易結(jié)算中使用的跟單匯票、支票、本票等等各

種資金支付憑據(jù)。

?一般常見的單據(jù)主要是商業(yè)發(fā)票(INVOICE),代表貨權(quán)的提單(BILLOFLADING,簡稱B/L),

貨物保險的單據(jù)保險單(INSURANCEPOLICY),附屬單據(jù)(海關(guān)發(fā)票、領(lǐng)事發(fā)票)等

?當(dāng)代國際貿(mào)易交易的根本特征：貨物單據(jù)化和憑單，而不是憑貨付款。

銀行在國際貿(mào)易結(jié)算中作用的表達(dá)：只有在憑單付款的情況下，銀行才有可能通過控制單據(jù)，

進(jìn)而控制貨物，在結(jié)算貨款、貿(mào)易融資等方面發(fā)揮作用。

?：?單據(jù)的開展趨勢：隨著科學(xué)技術(shù)的開展，計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)在社會上的廣泛應(yīng)用，單據(jù)的無紙化已經(jīng)

成了現(xiàn)時期國際貿(mào)易的開展趨勢。

?新型的單據(jù)系統(tǒng)EDI(ELECTRONICDATAINTERCHANGE)：它問世和推廣，國際貿(mào)易及其傳統(tǒng)的

單據(jù)運作體系將會發(fā)生重大的變化。

第二節(jié)國際結(jié)算的開展和現(xiàn)代特征

一、國際結(jié)算的歷史演變過程

大致可以歸納為五個開展階段

二、國際結(jié)算演變的具體表現(xiàn)

縱觀國際結(jié)算的演變過程，明顯表現(xiàn)出從低級到高級、簡單到復(fù)雜、單一到多元開展的特點。

具體表現(xiàn)：I、從現(xiàn)金結(jié)算開展到票據(jù)結(jié)算。2、從憑貨物開展到憑單據(jù)結(jié)算3、從買賣雙方直接結(jié)算

開展到通過銀行進(jìn)行結(jié)算，真正實現(xiàn)了非現(xiàn)金結(jié)算。4、人工結(jié)算變?yōu)殡娮咏Y(jié)算

三、傳統(tǒng)國際結(jié)算的特點

現(xiàn)金結(jié)算(CASHONDELIVERY),直接結(jié)算，憑貨付款

四、現(xiàn)代國際結(jié)算的特征

特征一、按照國際慣例進(jìn)行國際結(jié)算

1、慣例及國際慣例的概念：

慣例：是指人們一般對某種事件的“習(xí)慣做法”或"特定方式”。

慣例的特點：(1)、必須在一定范圍內(nèi)被人們經(jīng)常不斷地、反豆地采用。

(2)、必須具有明確的，易于被人們接受的內(nèi)容。

(3)、必須在該范圍內(nèi)被人們公認(rèn)并對有關(guān)當(dāng)事人具有約束力。

凡具備上述三個特點或條件的“習(xí)慣做法”或"特定方式”，即是我們說的慣例

國際慣例：是在國際上通用，不局限于一個國家或地區(qū)的慣例

2、使用國際慣例進(jìn)行國際結(jié)算的起源

（1）、國際慣例產(chǎn)生的直接原因：區(qū)際慣例的產(chǎn)生和開展總是與國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易和海事活動的需要聯(lián)系在

一起的，而國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易活動和海事活動又必然涉及到不同國家與地區(qū)，而不同國家和地區(qū)的不同做法

會成為交易混亂的根源。因而有必要形成同一的、易于被不同國家和地區(qū)的人們認(rèn)可的做法。

（2）、國際結(jié)算業(yè)務(wù)開展的前提：公認(rèn)的法規(guī)和慣例

特征二、使用可兌換貨幣進(jìn)行結(jié)算

（一）可兌換貨幣的含義：一種貨幣只要不受限制可以自由兌換成其他貨幣，就可以稱為可兌換貨幣。

成為可兌換貨幣的三個條件：1、能自由兌換成其他貨幣2、對國際性經(jīng)常工程的支付不受限制

3、該貨幣國的管理當(dāng)局不采用或不實行多種匯率制度或差異匯率制度

（二）可兌換貨幣的種類

現(xiàn)在可兌換貨幣的種類:世界各國各地區(qū)的貨市中.屬可以完全自由兌換的有20幾種.屬限制性兌換

的也有20多種，不可兌換的大約有10多種。由于世界各國開展的不平衡，最終用于國際支付和結(jié)黨的

貨幣集中在少數(shù)幾種可兌換貨幣上（5-6種），如美元，英鎊，日元，歐元等。

特征三、實行“推定交貨”的原理

（一）“推定交貨”原理的含義：推定交貨，又稱為“象征性交貨”，是相對"實物交貨”而言的。

實質(zhì)：貨物的單據(jù)化

貨物單據(jù)化的作用：在國際貿(mào)易中，貨物的本身已經(jīng)不是非常的重要，而代表貨物的單據(jù)（發(fā)票，提單,

保險單）卻起著舉足輕重的作用。

國際結(jié)算的貨物單據(jù)化的特點：只要單據(jù)外表上符合信用證的要求，或符合合同的規(guī)定，貨款就必須如

期支付。

特征四、商業(yè)銀行成為結(jié)算和融資的中心

“兩個中心”：國際性商業(yè)銀行在國際結(jié)算中發(fā)揮了“兩個中心”的作用，即“結(jié)算中心”和“融資，

信貸中心”。

“中間業(yè)務(wù)”：外貿(mào)業(yè)務(wù)，國際結(jié)算，國際融資三者相輔相成，有機(jī)的結(jié)合在一起。國際結(jié)算這項中間

業(yè)務(wù)在商業(yè)銀行中的地位越來越重要了。

特征五、現(xiàn)代國際結(jié)算與貿(mào)易融資相結(jié)合

國際貿(mào)易融資，（INTERNATIONALTRADEFINANCE）,又叫國際結(jié)算融資，指圍繞國際貿(mào)易結(jié)算的各個環(huán)

節(jié)發(fā)生的資金和信用融通活動。

當(dāng)代國際貿(mào)易融資的特點：

1、融資方式更加多樣化

2、融資方法簡便、靈活

3、銀行信貸融資機(jī)構(gòu)設(shè)置發(fā)生變化

五、我國的國際結(jié)算業(yè)務(wù)的特點

1、國際結(jié)算業(yè)務(wù)不斷擴(kuò)大

2、辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)銀行機(jī)構(gòu)增加

3、結(jié)算貨幣多元化

4、結(jié)算方式以信用證為主

5、國際結(jié)算涉及的地區(qū)廣泛

6、結(jié)算主體多樣化

我國銀行的國際結(jié)算部門的業(yè)務(wù)包括：

外匯兌換部門、買入外幣票據(jù)業(yè)務(wù)、外幣票據(jù)托收業(yè)務(wù)、匯入?yún)R款業(yè)務(wù)、匯出匯款業(yè)務(wù)、信用證業(yè)務(wù)、

代售旅行支票業(yè)務(wù)、甲種存款業(yè)務(wù)、出口保理、出口信貸等業(yè)務(wù)。

第三節(jié)國際結(jié)算的電子化

一、SWIFT簡介

SWIFT是一個銀行同業(yè)間的國際合作的國際性非營利法人組織，目前全球大多數(shù)國家大多數(shù)銀行已使月

SWIFT系統(tǒng)，各國都能通過SWIFT匣絡(luò)直接辦理國際間各幣種之間外匯清算，目前是全球金融通信和資

金清算的重要系統(tǒng)。SWIFT的使用，使銀行的結(jié)算提供了平安、可靠、快捷、標(biāo)準(zhǔn)化、自動化的通訊業(yè)

務(wù)，從而大大提高了銀行的結(jié)算速度。SWIFT需要會員資格，我國的大多數(shù)專業(yè)銀行都是其成員；費月

較低，：它的的平安性也較高，SWIFT的密押比電傳的密押可靠性強(qiáng)、保密性高，且具有較高的自動化:

另外，SWIFT的格式具有標(biāo)準(zhǔn)化，對于SWIFT電文，SWIFT組織有著統(tǒng)一的要求和格式，因此目前信月

證的格式主要都是用SWIFT電文。

二、SWIFT報文的類型

R客戶匯款(CUSTOMERTRANSFER)2、銀行間頭寸調(diào)撥(BANKTRANSFER)

3、外匯業(yè)務(wù)(FOREIGNEXCHANGECONFIRMATION)4、托收業(yè)務(wù)(COI.LECTION)

5、證券業(yè)務(wù)(SECURITIES)6、貴金屬和銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)(PRECIOUSMETALANDSYNDICATION)7、信月

證和保函(DOCUMENTARYCREDITANDGUARANTEES)

8、旅行支票(TRAVELERSCHEQUES)9、銀行帳單處理(STATEMENTS)

三、SWIFT銀行認(rèn)別代碼(BIC-BANKIDENTIFIERCODE)

每個申請參加SWIFT組織的銀行都必須事先按照SWIFT組織的統(tǒng)一原那么，制定出本行的SWIFT地址代

碼,

二、銀行清算系統(tǒng)自動化

(一)銀行轉(zhuǎn)帳(清算)的原那么：銀行票據(jù)成為轉(zhuǎn)移資金的重要工具，即成為存款帳戶的支付憑證：任

何一筆收付，銀行總是先借后貸：同一銀行的支票，內(nèi)部轉(zhuǎn)帳：不同銀行的支票，交換轉(zhuǎn)帳。

(二)支付系統(tǒng)的根本要素：付款人；付款人開戶行；票據(jù)交換所：收款人開戶行：收款人

(三)國際銀行間清算與支付的原那么：1)、任何外幣票據(jù)不能進(jìn)入本幣票據(jù)交換所。2)、跨國流動

的票據(jù)，其出票人和收款人可以是全球任何地方的個人和企業(yè)，但是票據(jù)的付款人必須是所付貨幣清算

中心的銀行3)、各國銀行將外幣存款帳戶開設(shè)在該種外幣的發(fā)行和清算中心，以便順利的完成跨國收

付。

(科)銀行清算系統(tǒng)自動化

I、清算和清算中心

清算(CLEARING)是指不同銀行之間因資金的代收、代付而引起的債權(quán)債務(wù)通過票據(jù)清算所或清算

網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行清償?shù)幕顒印?/p>

銀行間債權(quán)債務(wù)的清算是通過票據(jù)清算所和自動清算系統(tǒng)完成的。

在國際結(jié)算和清算中，一切貨幣的收付最終必須在該貨幣的清算中心進(jìn)行結(jié)算。

美元是最主要的結(jié)算貨幣，很多外國銀行都在紐約的銀行開立美元賬戶，便于美元結(jié)算。

2、國際清算系統(tǒng)的電子化

主要組成局部：輸入指令和接受信息的終端;執(zhí)行指令、運行程序的計算機(jī)、連接終端與計算機(jī)的通訊

線路和網(wǎng)絡(luò)、指揮系統(tǒng)運行的軟件與程序

三、美元清算系統(tǒng)

1、清算所同業(yè)支付系統(tǒng)

CHIPS-CLEARINGHOUSEFORINTER-BANKPAYMENTSYSTEM,簡稱CHIPS系統(tǒng)由NYCHA(NEWYORK

CLEARINGHOUSEASSOCIATION)建立.是作為替代紙票據(jù)清算的一個電子系統(tǒng)。也是一個貸記轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)。

參與者可以是商業(yè)銀行，紐約州銀行法規(guī)定的投資公司及在紐約設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的國外銀行.

在參與者中，有12家為每個營業(yè)日末支付系統(tǒng)交易結(jié)算的參與者，他們在紐約聯(lián)邦銀行開設(shè)賬戶，

并擁有一個美國銀行協(xié)會頒發(fā)的ABANO.

其他參與者擁有清算所頒發(fā)的UIDNO.,通過結(jié)算參與者辦理資金清算.

非參與者通過參與者借助CHIPS完成資金轉(zhuǎn)賬

CHIPS系統(tǒng)是一個貸記轉(zhuǎn)賬系統(tǒng).即由付款方命令銀行將資金劃轉(zhuǎn)給收款方.是一個在每日日中進(jìn)行凈額

清算的資金轉(zhuǎn)賬系統(tǒng).運行時間通常是當(dāng)?shù)貢r間7：00AM-4:30PM,結(jié)算一股在6：00PM以前完成.系統(tǒng)運

行期間，每個參與者在營業(yè)日開始時，起始金額為0,支付系統(tǒng)根據(jù)發(fā)送和接受的支付信息，連續(xù)計算

每個參與者的凈頭寸.4：30PM后，逍知每個參與者的凈頭寸及結(jié)算參與者的總凈頭寸.

2、FEDWIRE資金電劃系統(tǒng)

?是美國境內(nèi)美元收付系統(tǒng)，屬于美國聯(lián)邦儲版委員會所有。

該體系建立的重要任務(wù)之一是為美國銀行系統(tǒng)創(chuàng)立一個統(tǒng)一的境內(nèi)美圓的支付清算設(shè)施。

。FEDWIRE是一個實時的，全額的，貸記的資金轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)。FEDUIRE資金轉(zhuǎn)帳主要用于銀行間隔夜

拆借、銀行向結(jié)算業(yè)務(wù)、公司之間付款以及證券公司交易結(jié)算等。

四、英鎊清算系統(tǒng)

1、CHAPS的產(chǎn)生

CHAPS(CLEARINGHOUSEAUTOMATICPAYMENTSYSTEM)的簡稱.

英國的11家清算銀行加上英格蘭銀行共12家交換銀行集中進(jìn)行票據(jù)交換

2、CHAPS的運行特點

?該系統(tǒng)不設(shè)中央管理機(jī)構(gòu)，各交換銀行之間只在必要時才合作

?付款電傳一日發(fā)出并經(jīng)通道認(rèn)收后,即使馬卜被訐實這一付款指令是錯誤的.發(fā)報行也要在當(dāng)

天向?qū)Ψ浇粨Q銀行付款

?：?各交換銀行在規(guī)定營業(yè)時間內(nèi)必須保證通道暢通，以便隨時接受其他通道發(fā)來的電傳

。各交換銀行必須按一致通過的協(xié)議辦事

第四節(jié)國際標(biāo)準(zhǔn)化貨幣符號及應(yīng)外

現(xiàn)在通用的國際標(biāo)準(zhǔn)化貨幣符號：國際標(biāo)準(zhǔn)ISO-4217三字符貨幣代碼，如常見的USD,HKD,GSP,CNY

等,三位字符，前兩位代表該種貨幣所屬的國家和地區(qū)，第三位字符表示貨幣單位。

常用國家和地區(qū)的貨幣名

國家和地區(qū)字符代碼數(shù)字代碼貨幣名稱標(biāo)準(zhǔn)代碼

名稱

中國CY156人民而元CNY

美國US840美圓USD

英國GB826英鎊GBP

日本JP392日圓JPY

香港HK344港元HKD

加拿大CA124加拿大元CAD

新西蘭NZ554新西蘭元NZD

澳大利亞AU036澳大利亞元AUD

歐洲EU歐元EUR

第二章國際貿(mào)易術(shù)語

第一節(jié)國際商會簡介

國際商會(TheInternalionalChamberofCommerce,ICC)成立.于1919年，開展至今已擁有來自

130多個國家的成員公司和協(xié)會，是全球啡一的代表所有企業(yè)的權(quán)威代言機(jī)構(gòu)。它所制定用以標(biāo)準(zhǔn)

國際商業(yè)合作的規(guī)章，如：？托收統(tǒng)一規(guī)那么？、？跟單信用證統(tǒng)一慣例？、？國際商會2000國際貿(mào)易

術(shù)語解釋通那么？等被廣泛地應(yīng)用于國際貿(mào)易中，并成為國際貿(mào)易不可缺少的一局部，國際商會屬下

的國際仲裁法庭是全球最高的仲裁機(jī)構(gòu)，它為解決國際貿(mào)易爭議起著重:大的作用。

一、國際商會的性質(zhì)

國際商會是為世界商業(yè)效勞的非政府間組織，是聯(lián)合國等政府間組織的咨詢機(jī)構(gòu).

二國際商會的職能

1、在國際范圍內(nèi)代表商業(yè)界，特別是對聯(lián)合國和政府專門機(jī)構(gòu)充當(dāng)商業(yè)發(fā)言人；

2、促進(jìn)建立在自由和公正競爭根底上的世界貿(mào)易和投資

3、協(xié)調(diào)統(tǒng)一貿(mào)易慣例，并為進(jìn)出口商制定貿(mào)易術(shù)語和各種指南

4、為商業(yè)提供實際效勞.

注：提供的實際效勞包括：

設(shè)立解決國際商事糾紛的仲裁院、協(xié)調(diào)和管理貨物臨時免稅進(jìn)口的ATA單證冊制度的國際局、商業(yè)法律

和實務(wù)學(xué)會、反海事詐騙的國際海事局、反假冒商標(biāo)和假冒產(chǎn)品的反假冒情報局、為世界航運創(chuàng)造市場

條件的海事合作中心和經(jīng)常組織舉辦各種專業(yè)討論會和出版發(fā)行種類廣泛的出版物。

三國際商會的組織機(jī)構(gòu)

國際商會的絹織機(jī)構(gòu)包括：理事會、執(zhí)行局、財政委員會、會長、副會長及前任會長和秘書長、所屬各

專業(yè)委員會和會員、會員大會，此外還沒有國家特派員。國際商會現(xiàn)卜屬24個專業(yè)委員會及工作機(jī)構(gòu)。

第二節(jié)國際貿(mào)易術(shù)語的含義與作用

一、國際貿(mào)易術(shù)語含義

國際貿(mào)易術(shù)語(InternationalTradeTerms)又稱貿(mào)易條件、價格術(shù)語(PriceTerms),他是一

個簡短的概念或三個字母的縮寫，用來說明價格的構(gòu)成及買賣雙方有關(guān)費用、風(fēng)險、和責(zé)任的劃分,

以確定買賣雙方在交接貨過程中應(yīng)盡的義務(wù)。如FOB，裝運港船上交貨。

二、國際貿(mào)易術(shù)語作用

表示價格構(gòu)成

?費用、風(fēng)險和責(zé)任的劃分

*提高談判效率

三、有關(guān)國際貿(mào)易術(shù)語的國際慣例

慣例的法律約束力來源丁?兩個方面：有關(guān)當(dāng)事人在合同中的自愿適用，私法規(guī)那么導(dǎo)致適用

法律的約束力來源于國家的強(qiáng)制力

1、？1932年華沙--牛津規(guī)那么？(Mrsaw-OxfordRules1932)

■(Warsaw-OxfordRules)由國際法協(xié)會于1928年在波蘭首都華沙制訂，后與1932年在英國

牛津修訂完成，沿用至今。規(guī)定了唯一的一個貿(mào)易術(shù)語CIF。

2、?1941年美國對外貿(mào)易定義修訂本？(RevisedAmericanForeignTradeDefinitions1941)

■(RevisedAmericanForeignTradeDefinition1941)由美國9個商業(yè)團(tuán)體聯(lián)合制訂。它最

早于1919年在紐約制訂，原稱?美國出口報價及其縮寫條例？。后來在1941年美國第27界對外

貿(mào)易會議上做了修訂。

■?修訂本?共對6種貿(mào)易術(shù)語作了解釋：

■ExPointofOrigin、F.0.B.、F.A.S.C&F、C.I.F.和ExDock

3、2000年國際貿(mào)易術(shù)語解釋通那么(INCOTERMS2000—InternationalRulesfortheInterpretation

ofTradeTerms)

1936年，國際商會提出了一套解釋國際貿(mào)易術(shù)語的具有國際性的統(tǒng)一規(guī)那么，稱為(INCOTERMS

1936—InternationalRulesfortheInterpretationofTradeTerms)，隨后，為適應(yīng)貿(mào)易

實踐開展,于1953,1967、1976、1980、1990、2000作了屢次修改與補(bǔ)充。

?：?INCOTERMS2000對買賣雙方的義務(wù)采用分欄式編排，各為10項。

?按賣方責(zé)任從小到大，共分4組13種

INCOTERMS2000貿(mào)易術(shù)語分類

第三節(jié)：主要國際貿(mào)易術(shù)語解釋

一、FOB

(一)中、英文全稱及含義

FOB：FreeonBoard(—Namedportofshipment)船上交貨(-----指定裝運港)

(二)含義

賣方必須在合同規(guī)定的日期或期間內(nèi)在指定裝運港將已經(jīng)出口清關(guān)的貨物交至買方指定的船上，并負(fù)

擔(dān)貪物越過船舷為止的一切貨物滅失或損壞的風(fēng)險。

（三）雙方的義務(wù)

（四）選用FOB應(yīng)注意的問題

買方派船，賣方交貨。一方違約承當(dāng)相應(yīng)的責(zé)任。注意充分的通知。

□裝船費用

>FOBLINERTERMS（班輪條件），買方

>FOBUNDERTACKLE（EOB釣鉤下交貨〕，買方

>船貨交接問題

>FOBSTOWED（FOB并理艙），賣方

>EOBTRIMMED（FOB并平艙）,賣方

?注意變形不改變風(fēng)險劃分，只改變費用劃分。

□對個別國家的特殊規(guī)定

?美共有6種，只有EOBVESSEL（……NAMEDPORTOFSHIPMENT）與INCOTERMS的FOB

相近。

□適用的范圍:海運或內(nèi)河運輸

二.C1F

（一）英/中文全稱

?：?相應(yīng)的出口手續(xù)與費用由進(jìn)口方辦理。

CIF：Costinsuranceandfreight（—Namedportofdestination）

本錢加保險費、運費（------指定目的港）

（二）含義：

賣方必須在合同規(guī)定的日期或期同內(nèi)在指定裝運港將已經(jīng)出口清關(guān)的貨物交至運往指定目的港的附

上，并負(fù)擔(dān)貨物越過船舷為止的一切貨物滅失或損壞的風(fēng)險。負(fù)責(zé)租船或訂艙，支付從裝運港到目的的

正常運費，并負(fù)責(zé)辦理貨運保險，支付保費。

（三）雙方的義務(wù)

（四）選用CIF應(yīng)注意的問題

□屬裝運合同，是象征性交貨

以前我國將CIF合同譯為到岸價，實際上賣方在裝運港將貨物裝上船，即完成了交貨義務(wù)。買方憑合

格的單據(jù)付款。

□賣方租船或訂艙的責(zé)任

只按通常條件租船或訂艙，買方無權(quán)對船籍、船型、船齡、船公司等提出限制。

□賣方辦理保險的責(zé)任

按最低責(zé)任險投保，保險金額為合同金額的110%,并以合同貨幣投保。賁任自風(fēng)險轉(zhuǎn)移開始，至目

的港為止。.

□卸貨費用的處理

>CIFLINERTERMS（班輪條件一賣方承當(dāng)）

>CIFEXSHIPSHOLD（艙底交貨一買方承當(dāng)）

>CIFLANDED（卸至岸上一賣方承當(dāng)）

>CIFEXTACKLE（釣鉤下交貨一賣方承當(dāng)）

注意不改變風(fēng)險劃分，只改變費用劃分。

□適用范圍：海運及內(nèi)河運輸

三.CFR

（一）英/中文全稱

CFR：Costandfreight（----Namedportofdestination）本錢加運費（------指定目的港）

（二）含義

賣方必須在合同規(guī)定的日期或期間內(nèi)在指定裝運港將已經(jīng)出口清關(guān)的貨物交至運往指定目的港的

船上，并負(fù)擔(dān)貨物越過船舷為止的一切貨物滅失或損壞的風(fēng)險。負(fù)責(zé)租船或訂艙，支付從裝運港到目的

的正常運費.

（三）雙方的義務(wù)

（四）選用CFR應(yīng)注意的問題

□關(guān)于裝船通知

是必須的義務(wù)。做到及時、詳盡。

□賣方租船或訂艙的責(zé)任、卸貨贄用的處理、風(fēng)險劃分等同C1F。

□適用的范圍：海運或內(nèi)河運輸

?三種常用貿(mào)易術(shù)語的異同點

,1.相同點

1）交貨地點均在裝運港船上

2）風(fēng)險劃分均在裝運港越過船舷

3J運輸方式均只適用于海上運輸或內(nèi)河運輸

4）交貨方式均屬于推定交貨方式，或稱象征性交貨

2.不同點

不同點：即買賣雙方承當(dāng)?shù)呢?zé)任及負(fù)擔(dān)的費用不同

?因此，就賣方承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險而言：FOB=CFR=CIF

?就賣方承當(dāng)?shù)呢?zé)任利費用而言：CIF>CFR>FOB

四.FCA

?中/英文全稱

,FCA：FreeCarrier（?,?NamedPlace）,即貨交承運人（指定地點）

?含義

?賣方必須在合同規(guī)定的日期或期間內(nèi)將經(jīng)出口清關(guān)的貨物交至買方指定的承運人監(jiān)管。

□與FOB的關(guān)系

是在FOB的根底上開展而來的，雙方的義務(wù)除風(fēng)險劃分為貨交承運人外及裝貨費處理不同外，幾乎與

FOB相同.

□適用于任何運輸方式.

五.CIP

□中/英文全稱

CIP：CarriageandInsurancePaidto（???NamedPlace）運費、保險費付至（----指定地點）

□含義：賣方必須在合同規(guī)定的日期或期間內(nèi)將經(jīng)出口清關(guān)的貪物交至指定的承運人監(jiān)管。負(fù)責(zé)

租船或訂艙，支付貨物運往目的地的正常運費，負(fù)責(zé)辦理保險，支付保費。

□與CIF的關(guān)系

是在CIF的根底上開展而來的，雙方的義務(wù)除風(fēng)險劃分為貨交承運人及卸貨費處理不同外，幾乎與CIF

相同。

?適用于任何運輸方式。

六.CPT

□中/英文全稱

CPT：CarriagePaidto（…NamedPlace）,即運費付至（--指定地點）

□含義：賣方必須在合同規(guī)定的日期或期間內(nèi)將經(jīng)出口清關(guān)的貨物交至指定的承運人監(jiān)管。負(fù)貢

租船或訂艙，支付貨物運往目的地的正常運費。

□與CFR的關(guān)系

是在CFR的根底上開展而來的，雙方的義務(wù)除風(fēng)險劃分為貨交承運人及卸貨費處理不同外，幾乎與CFR

相同。

□適用于任何運輸方式。

FCACPTCIP三種貿(mào)易術(shù)語：

?風(fēng)險劃分的界限在：承運人處置貨物后

?交貨地點：出口國指定地點

?適用的運輸方式：任何運輸方式

第三節(jié)其他貿(mào)易術(shù)語

一、E組貿(mào)易術(shù)語：

?EXWExWorks（,?,namedplace）工廠交貨

EXV術(shù)語要求賣方在規(guī)定的時間和指定的交貨地點，將符合合同要求的貨物交給買方控制。

?由買方承當(dāng)收到貨物后的一切風(fēng)險和費用（包括自負(fù)風(fēng)險和農(nóng)用辦理貨物的運輸以及貨物的進(jìn)

口和出口手續(xù)）

二、FASFreeAlongsideShip（指定裝運港）裝運港船邊交貨

（一）、賣方的義務(wù)：

?在合同規(guī)定的時間和裝運港，將貨物交到買方所派的船只旁邊，并及時通知買方

?承當(dāng)貨物交至裝運港船邊的一切風(fēng)險和費用

?自負(fù)風(fēng)險和費用，取得出口許可證或其他官方證件并辦理貨物出口的海關(guān)手續(xù)

?提交商業(yè)發(fā)票或有同等作用的電子信息

（二）、買方的義務(wù)：

?自負(fù)費用簽定運輸合同，并將船名，裝貨地點等及時通知賣方

?在合同規(guī)定的時間和地點，受領(lǐng)貨物并支付貨款

?承當(dāng)受領(lǐng)貨物后的一切風(fēng)險和費用

?自負(fù)風(fēng)險和費用，辦理貨物的進(jìn)口手續(xù)

國際貿(mào)易術(shù)語?覽圖

第四節(jié)價格的掌握

一,價格換算

FOB價換算為其他價：

CFR價=1；08價+運費

餌價=（FOB價+運費）/（I-保險費率*投保加成）

CFR價換算為其他價：

FOB價《卜1?價-運費

CIF價=CFR價/（1-保險費率*投保加成）

CIF價換算為其他價：

FOB價=CIF價*（1-投保加成*保險費率）-運費

CFR價4正價*（1-投保加成*保險費率）

二、傭金與折扣

1、傭金（Commissions）

?含義：買方或賣方付給中間商為介紹交易提供勞務(wù)的報酬，以是否在價格中說明清楚傭、暗傭。

傭金率一般不超過5%。

?：?通常在賣方收到全部貨款后再付給中間商

?:?傭金的表示方法：

>以文字表示：USD1000.00PERM/TCIFLONDONINCLUDE2%COMMISSION

>以字母縮寫表示：USD1000.00PERM/TC1EC2%LONDON

?：?傭金的計算

含傭價=凈價/（1-傭金率）

傭金=傭金價*傭金率

2、折扣（discount）

?：?含義：賣方按貨物原價給予買方一定比例的減讓，以是否在價格條款中出現(xiàn)與否分為明扣、暗

扣，i般以成交額或發(fā)票金額計。

?表示方法：

一股以文字說明表示，如：USD200PersetCIFSanFranciscoincluding3%discount

折扣的計算方法：

單位貨物折扣額=原價（或含折扣價）*折扣率

賣折扣的計算方法：

方實際凈收入=原價-單位貨物折扣價

第二.Q國際結(jié)算業(yè)務(wù)中的往來銀行

第一節(jié)國際金融業(yè)務(wù)中的銀行機(jī)構(gòu)

一、聯(lián)行

指一家商業(yè)銀行內(nèi)部的篇行、分行及支行之間的關(guān)系C

銀行處理國際業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)置主要類型

1、代表處：英文名稱：REPRESENTATIVEOFFICE是商業(yè)銀行在海外設(shè)立的非營業(yè)性機(jī)構(gòu)，是海外分支

機(jī)構(gòu)種最低級和最簡單的方式

2、代理處：英文名稱：AGENCYOFFICE嚴(yán)格說也不能稱為營業(yè)性機(jī)構(gòu)，本身不具備獨立的法人資格。

是商業(yè)銀行設(shè)立的能夠轉(zhuǎn)移資金和發(fā)放貸款，但不能在駐地（東道國）吸收存款的金融機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格說乜

不能稱為營業(yè)性機(jī)構(gòu)

3、海外分、支行（境外聯(lián)行）:英文:OVERSEASSISTERBANK/BRANCH,SUB-BRANCH

是商業(yè)銀行在海外設(shè)立的營業(yè)性機(jī)構(gòu)。本身不具備獨立的法人資格，受總行所在地的金融法規(guī)的約束，

同時還受其營業(yè)地的管理法規(guī)的約束。

4、附屬銀行（子銀行）：英文：SUBSIDIARYBANK指一家商業(yè)銀行，為了擴(kuò)人其在海外的業(yè)務(wù)，收購?fù)?/p>

國銀行的全部或大局部股份，設(shè)置其在國外的附屬機(jī)構(gòu)。子銀行，在東道國注冊，在法律上是完全獨立

的經(jīng)營實體，也可以保存自己原有的名稱、營業(yè)許可證和工作人員。經(jīng)營的業(yè)務(wù)范圍廣，可以經(jīng)營東道

國國內(nèi)可以經(jīng)營的一切業(yè)務(wù)。

5、聯(lián)營銀行：英文：AFFILIATEDRANKS在法律地位，性質(zhì)和經(jīng)營特點上同子公司類似。與子公司的相

對區(qū)別為：在聯(lián)營銀行中，任何一家外國投資者擁有的股權(quán)都要在50%以下，其他股權(quán)可為東道國所有,

或者幾家外國投資銀行共有

6、銀團(tuán)銀行：英文：CONSORTIUMBANK通常由兩個以上不同國籍的跨國銀行共同投資注冊而組成的公

司性質(zhì)的合營銀行。任何一個投資者所持有的股份不超過50以有自己的名稱和特殊功能，是一個獨立

的法律主體。

注：銀團(tuán)銀行的特點：組成銀團(tuán)銀行的母銀行多數(shù)是世界著名跨國銀行：銀團(tuán)銀行的注冊地多為一些國

籍金融中心或離岸金融中心；它所經(jīng)營的大多是單個銀行不能或不愿經(jīng)營的本錢高、風(fēng)險大、專業(yè)技犬

強(qiáng)，規(guī)模難度大的業(yè)務(wù)：其主要業(yè)務(wù)對象主要是各國政府和跨國公司，很少面對消費者經(jīng)營小額零散業(yè)

務(wù)

6種機(jī)構(gòu)設(shè)置綜合評價

?代表處，代理處和分行是不具有獨立的法人資格，母銀行可以對其進(jìn)行控制

?子銀行，聯(lián)營銀行，銀團(tuán)銀行是獨立的法人，母銀行只能根據(jù)對其控股的多少決定對其的影響

力

就其業(yè)務(wù)范圍來看，代表處，代理處業(yè)務(wù)有限，而銀團(tuán)銀行不而對小額零售業(yè)務(wù)，只有分支行,

子銀行，聯(lián)營銀行的業(yè)務(wù)范圍相對廣一些.至于代理行，只是和國內(nèi)銀行簽有代理協(xié)議的兄弟

行，是完全獨立的外籍銀行。

二、代理行

（-）代理行簡介

英文：CORRESPONDENTBANKS

■和本國銀行是相對獨立的兩家銀行。

■我國在國外的主要業(yè)務(wù)往來關(guān)系主要依靠這代理銀行。

■目前，中國銀行已與世界上近200個國家和地區(qū)的1500多家銀行的4000家左右的分支機(jī)構(gòu)建

立了代理關(guān)系

（二）代理關(guān)系的建立

1、代理關(guān)系，指兩家不同國籍的銀行，相互委托,互為辦理國際銀行業(yè)務(wù)所發(fā)生的往來關(guān)系

2、建立代理關(guān)系的步驟

?：?步驟一、考察了解對方銀行的資信。通常沒有正式外交關(guān)系的國家，不建立代理行關(guān)系

步驟二、簽訂代理協(xié)議并互換控制文件。?般由雙方總行簽訂

?：?步驟三、雙方銀行確認(rèn)控制文件。包括密押，印鑒樣本，和費率表

第二節(jié)帳戶行關(guān)系的建立

一、賬戶行關(guān)系定義

?所謂帳戶行.就是指兩家銀行或者單向存在帳戶關(guān)系,或者和百在對方開立.帳戶.

代理行關(guān)系和帳戶行關(guān)系是兩個相互聯(lián)系，但又相互區(qū)別的概念。

代理行的范圍比帳戶行廣。代理行并不一定是帳戶行，而帳戶行卻一定是代理行。

二、帳戶行關(guān)系的原理

1、帳戶行關(guān)系：1）、一方在對方設(shè)帳2）、雙方相互設(shè)帳

2、往帳（NOSTROA/C）來帳（VOSTROA/C）

往帳，來帳，是一對相對的概念。往和來是兩個方向性的表述語。

三、代理行（含帳戶行）業(yè)務(wù)實務(wù)

1、貸記（CREDIT）,借記（DEBIT）

貸記和借記是兩個相對的概念，是銀行實務(wù)中最常見的兩個概念。

在銀行的處理實務(wù)中，單位存款的用加記為貸方，而單位存款的減少記為借方。

2、貸記、借記在實務(wù)中的應(yīng)用

在實務(wù)中，一般所說的貸記某單位帳戶的意思就是向某單位帳戶中轉(zhuǎn)入資金，而借記某單位帳戶的意思

就歪從單位帳戶中劃出資金。

貸記，借記單位帳戶后，都要給單位一個通知。即ADVICE（貸記通知，CREDITADVICE；借記通知，DEBIT

ADVICE）o

銀行與代理行之間帳務(wù)往來的標(biāo)準(zhǔn)語句：

PLSPAYTHETOTALAMTTOBANKOFCHINA,NEWYORKFORCREDTTOOURJIANGSUBRANCHACCOUNT

WITHTHEMVIACHIPSABA326ACCOUNTUID200257UNDERADVICETOUSQUOTINGOURREFNOMENTION

ABOVE.

（四）往來銀行的選擇

聯(lián)行是最優(yōu)選擇，理由：與本行為一個整體，在業(yè)務(wù)受理平安性方面，收匯速度方面有很大的優(yōu)勢，風(fēng)

險少

代理行中的帳戶行是次優(yōu)選擇

在沒有聯(lián)行的地區(qū)開展業(yè)務(wù)時，一般優(yōu)先選擇帳戶：理由：帳戶的存在，可以使兩家銀行之間用最快的

方法收匯，付匯，并能控制收付匯的平安

代理行中的非帳戶行是次次優(yōu)選擇。理由：兩家銀行只有代理關(guān)系，沒有帳戶關(guān)系，帳務(wù)往來要通過第

三家銀行辦理，資金收付不太方便9

第三黃

國際結(jié)算中的票據(jù)

第一節(jié)票據(jù)的性質(zhì)和功能

。票據(jù)的含義

。票據(jù)的根本特征

。票據(jù)的功能

一、票據(jù)的含義（BILLS）

?廣義的票據(jù)概念泛指一切有價證券和各種憑證，包括匯票、支票、本票、股票、倉單、提單、債券

等等。

。國際結(jié)算中的票據(jù)是指狹義的票據(jù)，包括匯票、支票和本票。

?狹義票據(jù)的定義：票據(jù)是由債務(wù)人按期無條件支付一定金額，并且可以流通轉(zhuǎn)讓的有價證券

準(zhǔn)確理解狹義票據(jù)的含義

■票據(jù)是出票人簽發(fā)的，承諾自己或委托他人在見票時或指定日期向收款人或持票人無條件支付

一定金額，可以流通轉(zhuǎn)讓的一種有價證券。

■對該定義的理解：

1）以支付一定金額為目的

21無條件支付

3）可以流通轉(zhuǎn)讓

4）轉(zhuǎn)讓無需通知債務(wù)人

5）受讓人可以獲得完整的權(quán)利

各國對票據(jù)的具體定義：

1、在“票據(jù)”的總稱下規(guī)定匯票、支票、本票。

2、票據(jù)只包括匯票與本票，不包括支票。如：德國票據(jù)法、日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法等規(guī)定，匯票和本票是

票據(jù)，支票是與之并列的另一種有價證券，單獨立法。

3、英國和美國的票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)即指匯票和本票，支票包括在匯票之中。

二、票據(jù)的根本特征（一）

（一）、票據(jù)是無因證券（non-causativenature）

票據(jù)原因的定義：票據(jù)上權(quán)利的產(chǎn)生，是有原因的。這些原因是票據(jù)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)的根底，所以也

叫票據(jù)原因。

無因證券的含義：

即證券在一旦設(shè)立以后，其證券權(quán)利就和證券原因別離了，成為獨立的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，不再受先前票據(jù)

原因的影響。

（二）、票據(jù)是一種要式證券（requisiteinform）

要式性的含義：指票據(jù)的形式要符合法律的規(guī)定，要素要齊全，并符合法律規(guī)定。

票據(jù)的存在不重視其原因，卻非常強(qiáng)調(diào)其形式和內(nèi)容。

（三）、票據(jù)是一種流通證券（Negotiation）

所謂流通，就是可以轉(zhuǎn)讓，具備轉(zhuǎn)讓的特點。

票據(jù)的本質(zhì)除了支付外，就是流通。

流通的特性具體表現(xiàn)在：

1、持票人可經(jīng)交付或背書后交付將票據(jù)轉(zhuǎn)讓他人，不必通知原債務(wù)人

2、票據(jù)的受讓人接受票據(jù)即獲得票據(jù)上的全部權(quán)利。如票據(jù)出現(xiàn)拒/寸等問題，受讓人有權(quán)以自己的名

義提出訴訟

3、善意且付過對價的票據(jù)受讓人不因前手票據(jù)權(quán)利的瑕疵而影響其權(quán)利

例子：

假定B是通過匯票來轉(zhuǎn)讓債權(quán)，B對A供貨后開立一張以A為付款人，C為收款的匯票.C成為該匯票的善意

的付過對價的持票人，即正當(dāng)持票人.

當(dāng)C持匯票向A提示付款時，A不能以B提供的商品質(zhì)量問題為由拒絕付款.

一般來說，A有兩種方法處理此類問題：

方法一、拒付，C遭拒付后按法定要求出具拒絕證書向B進(jìn)行追索

方法二、A支付C款項后，對B提請訴訟，要求B賠償其損失.

實踐中，A往往選擇拒付

（四）、票據(jù)是一種可追索的證券（Recourse）

可追索性的含義:指票據(jù)的付款人或承兌人如果對合格票據(jù)拒絕承兌或付款,正當(dāng)持票人為維護(hù)其權(quán)利,

有權(quán)通過法定程序向所有債務(wù)人起訴，追索，要求得到票據(jù)權(quán)利。

（五）、票據(jù)是設(shè)權(quán)證券（righttobepaid）

所謂設(shè)權(quán)是指票據(jù)一經(jīng)設(shè)立并交付出去，票據(jù)的權(quán)利和義務(wù)就隨之確定了。

票據(jù)發(fā)行的目的不在于證明已經(jīng)存在的權(quán)利和義務(wù)，而是設(shè)定票據(jù)的權(quán)利義務(wù)。

票據(jù)發(fā)行的另一目的為支付，這就是證券的含義。

（六）票據(jù)為文義證券

票據(jù)行為的內(nèi)容完全以票據(jù)上文字記載為準(zhǔn),只要持票人合法善意地取得票據(jù),向付款人提示后,付款人

就得按票據(jù)上記載的內(nèi)容無條件的向持票人付款，而不能以票據(jù)以外存在民事關(guān)系為由來對抗票據(jù)權(quán)利

的行使.

三、票據(jù)的功能

。匯兌功能-原始功能

也支付功能-背書，轉(zhuǎn)讓

小信用和融資功能-現(xiàn)代核心功能

第二節(jié)票據(jù)權(quán)利與票據(jù)義務(wù)

A票據(jù)權(quán)利

A票據(jù)義務(wù)

A票據(jù)抗辯

一、票據(jù)權(quán)利

（一）票據(jù)權(quán)利的含義

票據(jù)權(quán)利是指依票據(jù)而行使的，以取得票據(jù)金額為直接目的的權(quán)利。具體表達(dá)在票據(jù)上的金錢給付請求

權(quán)包括付款請求權(quán)和追索權(quán)兩種。

（二）票據(jù)權(quán)利的特征

1、證券性-債券與證券所有權(quán)統(tǒng)一；失去票據(jù)，即失去票據(jù)權(quán)利

2、單一性一票據(jù)權(quán)利不能共享，其所有者只能有一個

3、二次性一只有一個債權(quán)人，但可以有多個債務(wù)人；

債權(quán)人可以行使二次請求權(quán)，即追索

4、期待性一即追索權(quán)是在付款請求權(quán)未能實現(xiàn)時，才能享有的

5、無因性一權(quán)利人享有票據(jù)權(quán)利只以持有票據(jù)為必要，與權(quán)利

人取得票據(jù)的原因無關(guān)

（三）票據(jù)權(quán)利的種類

■主票據(jù)權(quán)利：請求票據(jù)主債務(wù)人支付票據(jù)上所記載金額的權(quán)利，是第一次請求權(quán)。

■副票據(jù)權(quán)利：在主票據(jù)權(quán)利未能實現(xiàn)時，向從債務(wù)人要求歸還票據(jù)金額及其他金額的權(quán)利。屬于第

二次請求權(quán).包括追索權(quán)和再追索權(quán).

■輔助票據(jù)權(quán)利：在主票據(jù)權(quán)利無法實現(xiàn)時，向特定從債務(wù)人請求支付票據(jù)金額和其他金額的權(quán)利。

包括：對參加承兌人和保證人的付款請求權(quán)。

（四）票據(jù)權(quán)利的取得和行使

■票據(jù)權(quán)利的取得：

（1）原始取得一一般通過出票行為取得

（2）續(xù)受（受讓）取得——般通過背書轉(zhuǎn)讓和交付轉(zhuǎn)讓取得

■票據(jù)權(quán)利的行使一一提示

(1)提示承兌

(2)提示付款

二、票據(jù)義務(wù)

■(一)票據(jù)義務(wù)的含義和特征

■含義：票據(jù)債務(wù)人按照票據(jù)上所記載文義支付票據(jù)金額及其他金額的義務(wù)。

■特點：給付金錢

(1)單向性：單獨承當(dāng)無條件支付票款的義務(wù)

(2)連帶性：凡簽名者均為債務(wù)人。

(3)雙重性：給付金錢和擔(dān)保

(二)票據(jù)義務(wù)的種類

■主票據(jù)義務(wù)：按照票面記載給付金錢，由主債務(wù)人承當(dāng)

■副票據(jù)義務(wù)：背書人被追索

■輔助票據(jù)義務(wù)：參加承兌、保證

三、票據(jù)抗辯

■(一)定義：依法拒絕履行票據(jù)義務(wù)的行為

■(二)類型：

(1)對物的抗辯

(2)對人的抗辯

第二節(jié)票據(jù)法

小票據(jù)法的含義

》票據(jù)法的調(diào)整對象

O西方國家的票據(jù)立法

0國際票據(jù)法

。中國票據(jù)法

一、票據(jù)法的含義

》票據(jù)法是規(guī)定票據(jù)種類、票據(jù)形式及票據(jù)當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律標(biāo)準(zhǔn)的總稱

O我們這里講到的票據(jù)法是狹義的票據(jù)法，是形式意義上的票據(jù)法

二、票據(jù)法的調(diào)整對象(一)

票據(jù)法調(diào)整對象：票據(jù)關(guān)系中的主要當(dāng)事人

1、票據(jù)中的根本當(dāng)事人：

出票人(DRAWER)：指簽發(fā)票據(jù)的人，一般來說是票據(jù)的主債務(wù)人。本票的出票人有時又被稱為制票人

(MAKER).

收款人(PAYEE)：又稱票據(jù)的抬頭，指出票人交付票據(jù)指定其收取票款的人，一般，是票據(jù)的主債權(quán)

人。

付款人(DRAWEE)：又稱為受票人，是指票據(jù)上載明的承當(dāng)付款責(zé)任的人。

遠(yuǎn)期匯票的付款人在對匯票承兌后，成為承兌人(ACCEPTOR)；本票的付款人為出票人本身；而支票的

付款人為出票人指定銀行。

二、票據(jù)法的調(diào)整對象(二)

2、票據(jù)的流通當(dāng)事人

票據(jù)的流通當(dāng)事人（REMOTEPARTY）指票據(jù)在出票完成之后的流通中產(chǎn)生的當(dāng)事人。

1、）轉(zhuǎn)讓人（TRANSFEROR）和受讓人（TRANSFEREE）

票據(jù)所有人將其票據(jù)所有權(quán)（債權(quán)）轉(zhuǎn)讓給他人的行為，叫做票據(jù)轉(zhuǎn)讓，其中，前者叫轉(zhuǎn)讓人，后者叫

受讓人。

按照票據(jù)轉(zhuǎn)讓時轉(zhuǎn)讓人是否作簽名/簽章背書，可將票據(jù)轉(zhuǎn)讓分為背書轉(zhuǎn)讓和無背書轉(zhuǎn)讓兩種不同的轉(zhuǎn)

讓形式（因此，票據(jù)的轉(zhuǎn)讓人又有背書轉(zhuǎn)讓人和無背書轉(zhuǎn)讓人之分）。

在背書轉(zhuǎn)讓時,按照轉(zhuǎn)讓人在背書時是否記載受讓人名稱,又可將背書轉(zhuǎn)讓分為記名轉(zhuǎn)讓和無記名轉(zhuǎn)讓。

（因此票據(jù)的受讓人也有被背書記名受讓人和無記名受讓人之分）。

二、票據(jù)法的調(diào)整對象（三）

2）、背書人（ENDORSER）和被背書人（ENDORSEE）

通過在票據(jù)反面簽名/簽章將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給他人的轉(zhuǎn)讓行為，叫做背書轉(zhuǎn)讓，并稱這一轉(zhuǎn)讓人為背書轉(zhuǎn)讓

人，簡稱背書人；如果背書轉(zhuǎn)讓人在作背書時記載了票據(jù)受讓人名稱，那么又稱這一被記名之人為被背

書記名受讓人，簡稱被背書人。

一般來說，無論是記名背書、不記名背書或無背書轉(zhuǎn)讓，其正當(dāng)受讓人的票據(jù)權(quán)利均優(yōu)于前手。

票據(jù)可以連續(xù)轉(zhuǎn)讓，無論是無背書轉(zhuǎn)讓還是背書轉(zhuǎn)讓。

在背書轉(zhuǎn)讓中，原來的第一個被背書人可以在票據(jù)上再加背書而再次轉(zhuǎn)讓票據(jù)，成為第二背書人，而第

二背書人的后手還可以再次作背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)成為第三背書人，依次類推。

二、票據(jù)法的調(diào)整對象（四）

3、票據(jù)的各種持票人概念

1）、持票人（HOLDER）：泛指一切以合法債權(quán)人身份占有票據(jù)的人，如占有票據(jù)的收款人，占有票據(jù)

的被背書人或空白背書受讓人、占有執(zhí)票來人抬頭票據(jù)的人等。

2）、對價持票人（HOLDERFORVALUE）：

所謂“對價"，是指任何足以支持一項簡單和約的票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對應(yīng)代價（可以是貨物、勞

務(wù)或貨幣等）。

對價持票人就是指其本人或其前手在取得票據(jù)時付出過適當(dāng)代價的持票人。

注：對價持票人未必時親自付過對價，如，通過稅收、繼承、贈與等依法無償取得票據(jù)的持票人也可以

獲得對價持票人的身份。

3）、善意持票人（BONAFIDEHOLDER）：

他必須是可流通票據(jù)的善意受讓人：其取得的票據(jù)必須票面完整合格且未過期；而且他必須在取得票據(jù)

時并不知道該票據(jù)曾被退票或其任何前手有權(quán)利缺陷。

注：由于只有票據(jù)的受讓人才能取得善意持票人的資格，所以票據(jù)的收款人不可能取得善意持票人的資

格。

4）、正當(dāng)持票人（HOLDERINDUECOURSE）

依照？日內(nèi)瓦統(tǒng)一法?，善意的對價持票人即為正當(dāng)持票人；但依照英國票據(jù)法和我國票據(jù)法，正當(dāng)持票

人不但必須是善意持票人，還必須是自己付過對價的持票人。

顯然，票據(jù)的收款人也不可能取得正當(dāng)持票人的資格。

三、票據(jù)關(guān)系

?票據(jù)的根底關(guān)系包括三方面的內(nèi)容：

1、出票人和收款人之間的關(guān)系，稱為原因關(guān)系

2、背書人和受讓人（被背書人）的關(guān)系，又稱為對價關(guān)系

3、出票人和受票人的關(guān)系，資金關(guān)系

四、西方國家的票據(jù)立法（一）

在1930年以前，世界的票據(jù)立法大概可以分為三個體系：法國法系、德國法系、英美法系

1、法國法系：又稱拉丁法系，是最早形成的票據(jù)法體系。

法國法系的特點：把票據(jù)作為代替現(xiàn)金運輸?shù)墓ぞ撸皇橇魍ㄊ侄魏托庞霉ぞ摺?/p>

具體表現(xiàn)：1、但凡票據(jù)必須載明對價文句，說明已受到對價，否那么就不能產(chǎn)生票據(jù)法上的效力；

2、匯票和支票的出票人與受票人之間要存在資金關(guān)系。

2、德國法系：又稱日爾曼法系，是繼法國法系之后形成的有重要影響的體系

德國法系的主要特點：是注重票據(jù)的流通和信用功能，強(qiáng)調(diào)票據(jù)是一種不要因的證券，票據(jù)的權(quán)利不受

根本關(guān)系的影響。支票單獨立法。

德國票據(jù)法體系的形成，推動了歐洲各國票據(jù)法的開展。德國的票據(jù)法體系代替法國法系，最終成為歐

洲大陸法系票據(jù)法的代表。以？日內(nèi)瓦統(tǒng)一法?為主要法律依據(jù)。

3、英國（美國）票據(jù)法體系

又稱英美票據(jù)法體系，是由英國票據(jù)法和美國票據(jù)法形成的票據(jù)法體系。以英國票據(jù)法為依據(jù)。

英國的票據(jù)法體系的特點和德國票據(jù)法的特點根本相同，強(qiáng)調(diào)票據(jù)的流通性和信用功能。

英國票據(jù)法對美國、加拿大、澳大利亞、印度、新西蘭、南非及其他一些英聯(lián)邦國家影響很大.

4、現(xiàn)行的票據(jù)法體系：三大體系中，由于法國體系最后被德國體系所替代，目前一般認(rèn)為現(xiàn)在存在兩

大體系，歐洲大陸體系和英美票據(jù)法體系。這兩個體系的特點相近，實質(zhì)并沒有什么不同。

五、國際票據(jù)法（一）

長期三大體系的并存，給國際貿(mào)易的開展帶來了很多不便。進(jìn)入二十世紀(jì)，國際票據(jù)法的統(tǒng)一被提上的

議事日程。總結(jié)起來，共經(jīng)過了三個階段。

第一階段：海牙統(tǒng)一票據(jù)法時間：2D世紀(jì)初到第一次世界大戰(zhàn)前

具體過程：1910年，在德國和意大利兩國的建議下，在荷蘭的海牙召開了第一次國際統(tǒng)一票據(jù)大會,

會議擬訂?統(tǒng)一匯票本票法?和?統(tǒng)一匯票本票法公約?兩個草案，1912年在海牙召開第二次會議,制定了?

海牙統(tǒng)一票據(jù)法?。但在簽字國尚未全部完本錢國批準(zhǔn)手續(xù)時，發(fā)生了第一次世界大戰(zhàn)，？海牙國際票據(jù)

法?在尚未實施前夭折。

第二階段：日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法時間：第一次世界大戰(zhàn)后，到第二次世界大戰(zhàn)前

結(jié)果：德國、法國、意大利、日本和拉美等國，均簽署并批準(zhǔn)了？日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法?的各公約，但英、

美派等國家不同意？日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法?的有關(guān)內(nèi)容而沒有簽署。致使世界統(tǒng)一票據(jù)的立法又沒有取得成

功。

第三階段：聯(lián)合國統(tǒng)一票據(jù)法

時間：70年代以后，國際票據(jù)法統(tǒng)一進(jìn)入第三階段

結(jié)果：1988年12月，在聯(lián)合國第43次會議上，正式通過?國際匯票和本票公約？。？公約?是考慮了日內(nèi)瓦

統(tǒng)一票據(jù)法體系和英美統(tǒng)一票據(jù)法體系的差異根底上建立的。但它們至今仍是草案，尚未生效實施。

我國國際貿(mào)易實務(wù)中，一般以英國票據(jù)法，？日內(nèi)瓦統(tǒng)一法?與我國票據(jù)法相結(jié)合，處理問題。

?公約?與？日內(nèi)瓦統(tǒng)…票據(jù)法?的不同點

。？公約?僅限于“國際票據(jù)“，不使用于締約國國內(nèi)的票據(jù)

??日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法?不僅限于國際票據(jù)，對締約國國內(nèi)票據(jù)一樣適用

??公約?只有在有關(guān)當(dāng)時人選擇適用于《公約〉規(guī)定時才對有關(guān)當(dāng)事人有強(qiáng)制性約束力，對于締約國

當(dāng)事人沒有強(qiáng)制性約束力。

??日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法?對締約國國內(nèi)當(dāng)事人也有強(qiáng)制性約束力。

六、中國票據(jù)法

。起源：出現(xiàn)在唐宋時期。

?1929年，國民黨政府公布了?票據(jù)法?，內(nèi)容包括匯票，本票和支票。這部法律到現(xiàn)在仍在臺灣

適用.

?1995年5月10日，我國正式公布？中華人民共和國票據(jù)法?，并于1996年1月1日起正式生效實施，

標(biāo)志著我國的票據(jù)法體系正式形成。從形式上采取了匯票，本票，支票統(tǒng)一立法的方式。

中國票據(jù)法“國際條約優(yōu)于國內(nèi)法原那么”

我國票據(jù)法96條規(guī)定“中華人民共和國締結(jié)或者參加的國際條約同本法有不同規(guī)定的，適用國際條約規(guī)

定。但是，中華人民共和國聲明保存的條款除外。本法和中華人民共和國締結(jié)或者參加的國際條約沒有

規(guī)定的，可以適用國際慣例”。

七、票據(jù)法的地位與特點