湖北省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）

湖北省職業(yè)院校技能大賽高職組〃銀行業(yè)務(wù)綜合技能〃考試

題庫（含答案）

一、單選題

1.已建成冠字號碼查詢系統(tǒng)的金融機構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機構(gòu)當(dāng)日記錄存儲

的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。

A、每個工作日營業(yè)結(jié)束后

B、每個工作日營業(yè)中

C、第二個工作曰營業(yè)結(jié)束前

D、第二個工作日營業(yè)結(jié)束后

答案：A

2.外商投資企業(yè)注冊地中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請材料之日起（）內(nèi)

完成企業(yè)信息登記手續(xù)。

A、7天

B、7個工作日

C、10天

D、10個工作日

答案：D

3.使用小微企業(yè)簡易開戶流程，可以開立（）賬戶。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時存款賬戶

答案：A

4.下列哪種情形下存款人不得申請撤銷銀行結(jié)算賬戶。()。

A、因遷址需要變更開戶銀行的。

B、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的

C、因方便結(jié)算需重新開戶的

D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的

答案：B

5.經(jīng)查明凍結(jié)財產(chǎn)確實與案件無關(guān)的,人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)應(yīng)當(dāng)

在()日以內(nèi)按照規(guī)定及時解除凍結(jié),并書面通知被凍結(jié)財產(chǎn)的所有人。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：B

6.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過程中,乙公司和丙公司對甲公司所欠丁、

戊、已、庚的債務(wù)達成協(xié)議，乙公司承擔(dān)對丁、戊的債務(wù)，丙公司承擔(dān)對已、庚的

債務(wù)。對甲公司的債權(quán)人來說該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議()。

A、無效

B、有效

C、可撤銷

D、效力來定

答案：A

7.《關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)

[2016]261號）啟2019年4月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上

公安機關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的

單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支

付賬戶的單位和個人,（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并

（）為其新開立賬戶。

A、5年，3年

B、5年，不得

G5年，5年

D、3年，3年

答案：B

8根據(jù)《電子簽名法》，電子認(rèn)證^務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)妥善保存與認(rèn)證相關(guān)的信息，信

息保存期限至少為電子簽名認(rèn)證證書失效后（）年。

A、1年

B、3年

C、5年

D、10年

答案：C

9.依據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些表述是不正確的？（）

A、商業(yè)銀行的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本

B、設(shè)立城市合作銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣

C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點設(shè)立分支機構(gòu)

D、商業(yè)銀行自取得營業(yè)執(zhí)照之日起超過6個月無正當(dāng)理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)

監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證

答案：C

10.《關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號），義

務(wù)機構(gòu)采取有效措施仍無法進行客戶身份識別的，或者經(jīng)過評估超過本機構(gòu)風(fēng)險

管理能力的,（）與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進行交易；

A、獲得高級管理層的批準(zhǔn)

B、獲得高級管理層的授權(quán)

C、經(jīng)評估可以

D、不得

答案：D

11根據(jù)《中華人民共和國反有組織犯罪法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按規(guī)定協(xié)助采取緊

急支付、臨時凍結(jié)措施，拒不改正的，由處（）罰款。

A、二萬元以上二十萬元以下

B、五萬元以上二十萬元以下

C、五萬元以上五十萬元以下

D、十萬元以上五十萬元以下

答案：B

12.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述，不正確的一項是（）

A、按規(guī)定辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，未用退回、有多余款的銀行匯票實際結(jié)算金額與

多余款金額欄按規(guī)定進行結(jié)計，匯票多余款及時入賬

B、持票人向銀行提示付款時應(yīng)對背書折角驗印

C、嚴(yán)禁解付超過有效期限、背書不連續(xù)、第一背書人與收款人不符的票據(jù)

D、可以解付未填寫被背書人名稱的票據(jù)

答案：D

13.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，持有人對（）沒收的人民幣真?zhèn)斡?/p>

異議的，可以向中國人民銀行申請鑒定。

A、人民法院

B、銀保監(jiān)會

C、公安機關(guān)

D、中國人民銀行

答案：C

14.銀行機構(gòu)在進行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個人居民身份證信息進一步核實時，發(fā)現(xiàn)

客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時向（）

報案。

A、公安機關(guān)

B、人民銀行

C、銀監(jiān)局

D、海關(guān)

答案：A

15.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)

算資金賬戶納入（）存款賬戶管理。

A、基本

B、專用

C、臨時

D、一般

答案：B

16.作為電子簽名法授權(quán)的監(jiān)管部門而使認(rèn)證服務(wù)許可等管理只能的部門是（）。

A、工業(yè)和信息化部

B、國家密碼管理局

C、公安部

D、國家保密局

答案：A

17.存款人開立臨時存款賬戶，應(yīng)向銀行出具證明文件其中用于注冊驗資資金的，

應(yīng)出具（）核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。

A、工商行政管理部門

B、稅務(wù)部門

C、財政部門

D、人民銀行

答案：A

18.中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，應(yīng)

報告（），由該分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進行處罰或提出建議。

A、地市級以上分支機構(gòu)

B、省一級分支機構(gòu)

C、其上一級分支機構(gòu)

D、以上都可以

答案：C

19.金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A、依法合規(guī)、不損害銀行合法權(quán)益

B、依法合規(guī)、不損害客戶合法權(quán)益

C、依法合規(guī)、不損害執(zhí)行人的合法權(quán)益

D、依法合規(guī)、不損害申請人的合法權(quán)益

答案：B

20.根據(jù)物的分類，下列物與物的關(guān)系中屬于主物與從物關(guān)系的是（）。

A、桌子與椅子

B、房屋與窗子

&汽車與拖斗

D、某甲的拖拉機與某乙的解

答案：D

21.下列有關(guān)繼承的法律特征的說法正確的是（）。

A、民法上的繼承專指財產(chǎn)權(quán)利的繼承

B、依照繼承法能夠取得被繼承人財產(chǎn)的均為繼承人

C、繼承的客體是公民死亡時所遺留的個人合法財產(chǎn)

D、繼承開始的時間是公民自然死亡的時間

答案：C

22.各反洗錢義務(wù)機構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會和落實《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶盡

職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項要求,深刻認(rèn)識做好()受益所有人以及特定自然人

客戶盡職調(diào)查，對于提升反洗錢工作具有重要意義。

A、自然人客戶

B、非自然人客戶

C、佛

D、公司

答案：B

23.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交(),受法律保

護。

A、大額交易和可疑交易報告

B、現(xiàn)金交易報告

C、財務(wù)報表

D、業(yè)務(wù)報告

答案：A

24.法人金融機構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會的

職責(zé)()

A、定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風(fēng)險事件及處理情況

B、審核洗錢風(fēng)險管理政策和程序

C、審批洗錢風(fēng)險管理的政策和程序

D、授權(quán)高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險管理

答案：B

25.公證機構(gòu)在辦理繼承公證過程中需要核實被繼承人（）情況的，各銀行業(yè)金融

機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。

A、銀行存款

B、銀行貸款

C、銀行存、貸款

D、資產(chǎn)負(fù)債

答案：A

26.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng)，

協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算事項才懸共清算服務(wù)。具體辦法由（）制定。

A、中國人民銀行

B、國務(wù)院

*財政部

D、銀監(jiān)會

答案：A

27.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：（）

A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗

錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至

反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期

限保存

C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介

質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄

D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長

保存期限要求的，遵守其規(guī)定

答案：C

28.依據(jù)我國《擔(dān)保法》，下列可以抵押的財產(chǎn)是（）。

A、自留山

B、所有權(quán)不明的財產(chǎn)

C、土地所有權(quán)

D、羅馬牌表

答案：D

29.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實風(fēng)險為本方法，綜合分析、合理判斷非自然人

客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險，對不同風(fēng)險的非自然人客戶采?。ǎ?/p>

的風(fēng)險控制措施，對風(fēng)險較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的（）措施開展受益

所有人身份識別工作。

A、差別化，強化

B、差別化，簡化

C、統(tǒng)一化，強化

D、統(tǒng)一化，簡化

答案：A

30.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,被許可人應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品面市前將產(chǎn)品照片及

說明產(chǎn)品制作單位、規(guī)格材質(zhì)、宣傳方式等情況的材料報審批機構(gòu)（）。

A、申請

B、核準(zhǔn)

C、批準(zhǔn)

D、備案

答案：D

31.下列不屬于代理權(quán)濫用的內(nèi)容是（）。

A、自己代理

B、雙方代理

C、代理人與第三人惡意串通

D、超越代理權(quán)限而為代理行為

答案：D

32.客戶當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)、

非銀行支付機構(gòu)以外的從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報告。

A、5萬元以上（含5萬元）；5000美元以上（含5000美元）

B、5萬元以上（含5萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）

C、10萬元以上（含10萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）

D、10萬元以上（含10萬元）；5000美元以上（含5000美元）

答案：B

33.自開立一般存款賬戶之日起（）個工作日內(nèi)，柜員應(yīng)登錄人民銀行賬戶管理系

統(tǒng)才安開戶申請書錄入開戶資料信息,完成一般存款賬戶備案業(yè)務(wù)處理。

A、3

B、5

C、8

D、10

答案：B

34.金融機構(gòu)不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方()客戶風(fēng)險等級信

息

A、透露

B、暴露

C、泄露

D、流露

答案：C

35.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化，促進()樹立洗錢風(fēng)險管理意

識、堅持價值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。

A、反洗錢專職崗位人員

B、反洗錢兼職崗位人員

C、全體人員

D、新入職員工

答案：C

36.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和雉護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀

行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起()內(nèi)予快回復(fù)。

A、7天

B、30天

C、在

D、1年

答案：B

37.銀發(fā)[2017]235號文件規(guī)定義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和

客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)杳

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、個體

答案：B

38.我國貨幣政策的目標(biāo)是保持（）

A、貨幣幣值

B、就業(yè)率

*國際收支

D、國民收入

答案：A

39.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或

者數(shù)據(jù)，識別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,（）關(guān)注受益所

有人信息變更情況。

A、重點

B、全面

C、持續(xù)

D、重新

答案：C

40.關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢技術(shù)保障措施，下列說法錯誤的是（）。

A、金融機構(gòu)應(yīng)確保洗錢風(fēng)險管理工作所需的必要技術(shù)條件。

B、金融機構(gòu)可利用計算機系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評工作。

C、金融機構(gòu)可不必通過人工審核，直接運用技術(shù)手段完成全部洗錢風(fēng)險評定工

作。

D、金融機構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)設(shè)計應(yīng)著眼于運用客戶風(fēng)險等級管理工作成果。

答案：C

41.2015年8月3日（星期一）出票行收到失票人的掛失止付通知書后，一直沒有收

到人民法院的止付通知書的，從（）日起，掛失止付通知書失效。

A、2015年8月16日

B、2015年8月15日

C、2015年8月14日

D、2015年8月17日

答案：D

42.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對被收繳

貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，持（）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或

中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。

A、假幣實物

B、貨幣真?zhèn)舞b定書

C、假幣收繳憑證

D、假幣收繳情況報告書

答案：C

43.被收繳人對當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定

書》之日起60日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的（）申請再鑒定。

A、總行

B、上一級機構(gòu)

C、指定機構(gòu)

D、派出機構(gòu)

答案：B

44.反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達以下哪項目標(biāo)？（）

A、將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動

B、減少了金融機構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實可能性

C、減少了對反洗錢制度設(shè)計的需求

D、強化了金融機構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動性

答案：C

45.紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的（）兌換

A、四分之一

B、二分之一

C、四分之三

D、全額

答案：B

46.金融消費者是指購買、使用金融機構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）

A、個人

B、自然人

C、消費者

D、客戶

答案：B

47.下列有關(guān)中國人民銀行對金融機構(gòu)行為進行檢查監(jiān)督的說法中，正確的是：（）。

A、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

B、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

C、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

D、對上述三種行為，中國人民銀行都有權(quán)進行檢查監(jiān)督

答案：D

48.當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時,

重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。

A、開立之日

B、1日

C、2日

D、3日

答案：A

49.獨立接入機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于正式退出中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系

統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）之日起（）個工作日內(nèi)，通過法人所在地中國人民銀行分支機構(gòu)

向中國人民銀行或其分支機構(gòu)申請注銷數(shù)字證書。逾期未辦理的，由中國人民銀

行或其分支機構(gòu)強制注銷。

A、5

B、10

c、15

D、30

答案：B

50.凍結(jié)涉案存款、匯款等資產(chǎn)的期限不得超過（）。

A、三個月

B、六個月

C、一年

D、兩年

答案：B

51.2005版第五套人民幣100元券的冠字號碼具有（）

A、凹印特征

B、熒光特征

C、光變特征

D、磁性特征

答案：D

52.居住在中國境內(nèi)年滿16周歲的中國公民,其實名證件為（）

A、居民身份證

B、戶口簿

C、學(xué)生證

D、護照

答案：A

53.下列情形中，哪一項的訴訟時效為一年（）

A、某甲買了一臺電熱水器，使用中因電熱水器漏電而受傷

B、甲與乙簽訂了承包經(jīng)營合同，后乙違約，甲要求賠償損失

C、甲借給乙1萬元，乙到期不還欠款，甲訴乙

D、甲在乙處定做一套西服，到期后甲未領(lǐng)取西服，30天后乙將西服賣掉，甲

訴乙

答案：A

54.銀行業(yè)金融機構(gòu)接到人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)協(xié)助查詢需求后,

無法現(xiàn)場辦理完畢,對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶

及身份寄言息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS機商戶、自動機具

相關(guān)信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：B

55.根據(jù)（）〃原則分配各類、各級用戶的權(quán)限，嚴(yán)格用戶權(quán)限設(shè)置，將用戶權(quán)限控

制在業(yè)務(wù)需要的最小范圍內(nèi)。

A、最大授權(quán)

B、合適授權(quán)

C、最小授權(quán)

答案：C

56.《關(guān)于完善三反"監(jiān)管體制機制的意見》（國辦函［201刀84號），建立常態(tài)化

的三反〃宣傳教育機制，向（）普及三反〃基本常識提示風(fēng)險

A、社會公眾

B、金融機構(gòu)從業(yè)人員

C、金融機構(gòu)反洗錢專職及兼職人員

D、金融機構(gòu)管理人員

答案：A

57.張某與某作協(xié)簽訂小說寫作合同，需在一年內(nèi)完成戲劇兩部，作協(xié)支付稿費10

萬，張某擬將合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓給牛某以抵銷個人所負(fù)債務(wù)10萬元。該合同權(quán)利（）。

A、通知作協(xié)后即可轉(zhuǎn)讓

B、依該合同的性質(zhì)不能轉(zhuǎn)讓

&可以部分轉(zhuǎn)讓

D、因違背公序良俗，不得轉(zhuǎn)讓

答案：B

58金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶

是否為外國政要等因素,劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等

級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級

應(yīng)（）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。

A、高于

B、略高于

C、麗

D、略低于

答案：A

59.（）定期組織參與者進行交流溝通，促進參與者業(yè)務(wù)合作并提升支付系統(tǒng)性能。

A、商業(yè)銀行

B、地方金融監(jiān)管局

C、銀保監(jiān)局

D、人民銀行及其分支機構(gòu)

答案：D

60.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定個人基金的控制人是指

擁有超過（）權(quán)益份額或者其他對基金進行控制的個人

A、0.1

B、0.15

C、0.2

D、0.25

答案：D

61.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的拼接是指一張人民幣紙幣損壞為（）部分

（含）以上，通過粘貼等方式,按原樣拼接的，為不宜流通人民幣紙幣。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

62.背書轉(zhuǎn)讓與一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的主要不同在于（）。

A、背書轉(zhuǎn)讓無須通知票據(jù)債務(wù)人，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人；

B、背書人轉(zhuǎn)讓票據(jù)后退出票據(jù)關(guān)系，一般債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后不退出債權(quán)債務(wù)關(guān)

系；

C、背書轉(zhuǎn)讓屬于不要式行為，一般的債權(quán)轉(zhuǎn)讓都是要式行為；

D、背書轉(zhuǎn)讓的只能是財產(chǎn)權(quán)，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的既可以是財產(chǎn)權(quán)也可以是人身權(quán)。

答案：A

63.臨時凍結(jié)不得超過（）小E寸

A、24小時

B、48小時

G72小時

D、7天

答案：B

64協(xié)助扣劃時可以先凍結(jié)再扣劃，也可以直接扣劃,經(jīng)辦人員應(yīng)以賬戶的（）為準(zhǔn)

協(xié)助扣劃。

A、余額

B、凍結(jié)金額

C、扣劃金額

D、實際可用余額

答案：D

65.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)

生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他

直接責(zé)任人員處（）罰款。

A、一萬元以上五萬元以下

B、五萬元以上五十萬元以下

C、二十萬元以上五十萬元以下

D、五十萬元以上五百萬元以下

答案：B

66.能辨別面額票面剩余（）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、

污損人民幣，金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。

A、三分之一（含三分之一）

B、二分之一（含二分之一）

C、五分之二（含五分之二）

D、四分之一（含四分之一）

答案：B

67.中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中,如需要進一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬

戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料,需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A、中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

B、中國人民銀行省一級派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

C、中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

D、調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

答案：C

68.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以進行下列哪項活動（）

A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)

B、代辦保險

C、向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資

D、投資于非自用不動產(chǎn)

答案：B

69.中國人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗

錢3口罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告。

A、偵查機關(guān)

B、當(dāng)?shù)卣?/p>

C、金融監(jiān)管機構(gòu)

D、財政部門

答案：A

70.對客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（）。

A、屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類

C、不需要對客戶保密

D、避免3巳罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施

答案：C

71.專用存款賬戶開立時，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，住房基金需要的

材料為（）。

A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明

B、資金存放協(xié)議

C、財政部門批文

D、主管部門批文

答案：D

72.王某和張某簽訂了一份棉花買賣合同，約定王某賣給張某棉花5噸。但后來張

某下落不明,王某難以履行債務(wù)遂將棉花提存。棉花提存后,一日遭遇雷擊燒毀，

其損失應(yīng)由（）。

A、張某承擔(dān)

B、王某承擔(dān)

C、張某和王某共同承擔(dān)

D、提存機關(guān)承擔(dān)

答案：A

73.銀行得知存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉,注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，

存款人在5個工作日內(nèi)主動辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，銀行有權(quán)（）。

A、采取暫停非柜面措施

B、結(jié)轉(zhuǎn)不動戶

C、停止其銀行結(jié)算賬戶的對外支付

D、采取不收不付控制措施

答案：C

74專用存款賬戶開立時，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)金融機構(gòu)存放同

業(yè)資金需要的材料為（）。

A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明

B、資金存放協(xié)議

C、財政部門批文

D、主管部門批文

答案：B

75.在下列哪種情況下，中國人民銀行可以對商業(yè)銀行實施接管？（）

A、嚴(yán)重違法經(jīng)營

B、重大違約行為

C、可能發(fā)生信用危機

D、擅自開辦新業(yè)務(wù)

答案：C

76.甲乙夫婦二人有一子一女，其子丙娶妻工,生子戊，其女已嫁至鄰村。丙拒不贍

養(yǎng)老人，并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙無固定生活來源，工擔(dān)負(fù)起主要贍

養(yǎng)責(zé)任。甲死后遺有房屋3間，對于甲的遺產(chǎn)無權(quán)參與繼承的是（）。

A、乙

B、丁

C、戊

D、己

答案：C

77.客戶在銀行開立注冊驗資的臨時存款賬戶，該賬戶在驗資期間，以下哪項名稱

應(yīng)與出資人的名稱一致（）。

A、注冊驗資資金的匯繳人

B、賬戶名稱

C、預(yù)留印鑒

D、獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記后的賬戶名稱

答案：A

78.《中華人民共和國個人信息保護法》規(guī)定，收集個人信息,應(yīng)當(dāng)限于實現(xiàn)處理目

的的最小范圍，不得（）收集個人信息、。

A、正常

B、過度

C、明確

D、基本

答案：B

79.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,（）攜帶人民幣實行限額管理制度,

具體限額由中國人民銀行規(guī)定。

A、中國公民出境、外國人出入境

B、中國公民出境、外國人入境

*中國公民入境、外國人入境

D、中國公民出入境、外國人入出境

答案：D

80.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的

規(guī)定，出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)可以不重新識別客戶。（）

A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常，或客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑

B、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)

杳或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同

C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。

D、金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛

盾

答案：c

81.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，偽造的貨幣是指

()的假幣。

A、造假手段制造

B、仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作

C、拼湊制作

D、采用挖補、剪貼等方法加工

答案：B

82.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證

件或者其他身份證明文件，進行()。

A、向有關(guān)部門核實

B、查看

C、核對并登記

D、詢問

答案：C

83.匯票背書中將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的，或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以

上的()

A、背書有效

B、背書無效

C、背書效力待定

D、背書失效

答案：B

84.人民幣個人定期存款起存金額為（）元。

A、50

B、100

C、500

D、1000

答案：A

85.個體工商戶李某向銀行申請開立結(jié)算賬戶,該個體工商戶無字號，銀行為其開

立賬戶的名稱應(yīng)為（）。

A、與其營業(yè)執(zhí)照的字號相一致

B、個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成

&與經(jīng)營者姓名相一致

D、與身份證件中的名稱相T

答案：B

86.下列有關(guān)法人的民事權(quán)利能力的說法不正確的是（）。

A、法人的民事權(quán)利能力的范圍與行為能力的范圍一致

B、法人的民事權(quán)利能力先于其行為能力產(chǎn)生

C、法人在清算期間仍然具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力

D、法人與自然人的民事權(quán)利能力范圍是不相同的

答案：B

87.信托財產(chǎn)專戶的存款人名稱應(yīng)為（）全稱。

A、受托人（即信托投資公司）

B、委托人

C、實際受益人

D、出資人

答案：A

88銀行在受理扣劃單位存款E寸,發(fā)現(xiàn)協(xié)助扣劃存款通知書”填寫的被執(zhí)行單位的

開戶銀行名稱與實際不符，銀行處理方式正確的是（）。

A、可以受理

B、應(yīng)說明原因，退回通知書”和所附的法律文書副本

C、柜員手工修改主管簽字后可以受理

D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理

答案：B

89.獨立接入機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS

系統(tǒng)）聯(lián)調(diào)測試和技術(shù)驗收通過之日起（）個工作日內(nèi)通過法人所在地中國人民

銀行分支機構(gòu)向中國人民銀行省級分支機構(gòu)提交正式上線申請，并附聯(lián)調(diào)測試報

告和技術(shù)驗收報告。

A、5

B、10

C、15

D、30

答案：C

90.甲公司向乙商業(yè)銀行借款10萬元，借款期限為一年?？畹狡诤?由于甲公司經(jīng)

營不善，無力還借款本息。但丙公司欠甲公司到期貨款20萬元，甲公司卻不積極

向丙公司主張支付貨款。為此乙商業(yè)銀行請求法院執(zhí)行丙公司財產(chǎn)以償還甲公司

借款。對此案看法正確的是()，

A、乙商業(yè)銀行可以直接向丙公司行使代位權(quán)

B、乙商業(yè)銀行應(yīng)通過向法院提起訴訟來行使代位權(quán)

C、乙商業(yè)銀行應(yīng)以甲公司的名義行使代位權(quán)

D、乙商業(yè)銀行行使代位權(quán)的請求數(shù)額以20萬元為限

答案：B

91.代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶，代理人應(yīng)當(dāng)出示()。

A、代理人身份證件

B、被代理人身份證件

C、被代理人和代理人的身份證件

D、被代理人書面證明

答案：C

92以下哪個部門負(fù)責(zé)對反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況內(nèi)部控制制度

的有效性和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險管理情況進行獨立、客觀的審計評價。

A、風(fēng)險管理

B、法律事務(wù)

C、內(nèi)部審計

D、運營管理

答案：C

93.存款人因遷址需要變更開戶銀行和其他原因撤銷銀行結(jié)算賬戶后，如果需要

重新開立基本存款賬戶，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后（）個工作日內(nèi)重新開立

基本存款賬戶。

A、5

B、8

C、10

D、12

答案：C

94.第三人知道代理人超越代理權(quán)限還與其實施民事法律行為而給被代理人造成

損害的，第三人對造成的損害應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。

A、完全責(zé)任

B、按份責(zé)任

C、補充責(zé)任

D、連帶責(zé)任

答案：D

95.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣

（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)

當(dāng)報告大額交易。

A、100;10

B、200;10

C、100;20

D、200;20

答案：D

96.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，授權(quán)銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)督外幣代兌機構(gòu)按雙方

簽訂的業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)外幣代兌機構(gòu)未按規(guī)定使用外幣兌換水

單、違反外幣兌換牌價管理規(guī)定及其他違反國家外匯管理法規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時

糾正并向（）當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。

A、代兌機構(gòu)

B、中國人民銀行

C、授權(quán)銀行

D、國家外匯管理局

答案：D

97.受益所有人身份識別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含（）

A、風(fēng)險為本

B、權(quán)益保護

C、勤勉盡責(zé)

D、實質(zhì)重于形式

答案：B

98.《反恐怖主義法》規(guī)定，明知他人有恐怖活動犯罪、極端主義犯罪行為,窩藏、

包庇，情節(jié)輕微，尚不構(gòu)成犯罪的，或者在司法機關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證

據(jù)時,拒絕提供的油公安機關(guān)給予（）處罰。

A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬元以下罰款

B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬元以下罰款

C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬元以下罰款

D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬元以下罰款

答案：C

99.發(fā)卡銀行對準(zhǔn)貸記卡及借記卡（不含儲值卡）帳戶內(nèi)的存款，按照中國人民銀

行規(guī)定的辦法計付利息。

A、同檔次法定存款利率及計息

B、同期同檔次存款利率及計息

C、同期同檔次協(xié)議存款利率及計息

D、同期同檔次協(xié)定存款利率及計息

答案：B

100.公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，被害人委托代理

人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)出具合法的（）。

A、輔助證件

B、委托手續(xù)

C、身份證件

D、其他證件

答案：B

101.在債的移轉(zhuǎn)中，下列表述正確的是（）。

A、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效

B、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效

C、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對方的同意才有效

D、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對方就發(fā)生效力

答案：B

102.FATF是指以下哪個機構(gòu)（）。

A、亞太反洗錢組織

B、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織

C、巴塞爾委員會

D、金融行動特別工作組

答案：D

103.匯票的絕對記載事項是（）

A、出票日期

B、付款地

C、出票地

D、付款日期

答案：A

104.對于與身份不明的客戶進行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民

銀行可以：（）

A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款

B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬

元以下罰款

D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十

萬元以下罰款

答案：A

iO5.n類銀行賬戶消費和繳費、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計限額合

計（）萬元，年累計限額合計（）萬元。

A、0.5;10

B、1;10

C、0.5;20

D、1;20

答案：D

106.王二小是一個無字號個體工商戶，其申請開立的銀行結(jié)算賬戶名稱應(yīng)該是（）。

A、王二小

B、個體戶王二小

C、王二小個體戶

D、其他名稱

答案：B

107.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》規(guī)定，對個體工商戶、農(nóng)村承包戶發(fā)放的貸

款，應(yīng)以（）支付；對于確需在集市使用現(xiàn)金購買物資的，由承貸人提出書面申請,

經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)后，可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金。

A、現(xiàn)金方式

B、轉(zhuǎn)賬匯款

C、轉(zhuǎn)賬方式

D、結(jié)算方式

答案：C

108.存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶是（）

A、專用存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、臨時存款賬戶

D、基本存款賬戶

答案：C

109.為完善幣制，滿足市場貨幣流通的需要，第五套人民幣1999年版在第四套人

民幣的基礎(chǔ)上，新增了（）面額紙幣。

A、5元

B、20元

C、50元

D、100元

答案：B

110.定期貸記業(yè)務(wù)的特點是（）

A、付款人同時付款給一個收款人

B、單個付款人同時付款給多個收款人

C、單個付款人定期付款給單個收款人

D、多個付款人定期付款給多個收款人

答案：B

111.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)等有權(quán)機關(guān)辦理

查詢業(yè)務(wù)時，如果涉案賬戶較多，需要金融機構(gòu)協(xié)助批量查詢的,應(yīng)當(dāng)同時提供（）。

A、紙質(zhì)版查詢清單

B、紙質(zhì)說明資料

C、電子版查詢清單

D、介紹信

答案：C

112.單位應(yīng)與開戶行簽訂《協(xié)定存款合同》，合同期限最長為（）個月。

A、6

B、12

C、24

D、36

答案：B

113.金融機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄保

存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

A、反洗錢內(nèi)控制度

B、客戶盡職調(diào)查制度

C、客戶風(fēng)險等級劃分制度

D、報告涉嫌恐怖融資制度

答案：B

114.審計機關(guān)經(jīng)（）級以上人民政府審計機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),有權(quán)查詢被審計單位

在金融機構(gòu)的賬戶。

A、縣

B、市

C、設(shè)區(qū)的市

D、省

答案：A

115.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定在反洗錢調(diào)查中，對于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或

者毀損的文件、資料，可以（）。

A、予以封存

B、予以凍結(jié)

C、向人民法院申請訴訟保全

D、向人民銀行申請證據(jù)保全

答案：A

116.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,

個人賬戶持有人聲明文件填寫信息與其他信息存在明顯矛盾的情形不包括：

A、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開立及反洗錢程序收集的身份信息不符的

B、聲明僅為中國稅收居民，但賬戶持有人提供的國籍為外國，或者證件類型、

現(xiàn)居住地址、電話為國外以及香港、澳門和臺灣地區(qū)的

C、聲明信息與客戶口述實際不符的

D、聲明為非居民，但賬戶持有人提供的國籍、證件類型、現(xiàn)居住地址等所屬國

家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國（地區(qū)）不一致的。

答案：C

117.正在籌備尚未取得宗教活動場所登記證的宗教活動場所，可以向銀行申請開

立（）賬戶。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時存款賬戶

答案：D

118.銀行為個人開立HI類戶時，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實名制原則通過綁定賬戶驗證開戶

人身份，當(dāng)同一個人在本銀行所有in類戶資金雙邊收付金額累計達到（）萬元（含）

以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在（）日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影

印件或影像。

A、5;3

B、5;5

C、5;7

D、5;10

答案：C

119.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列民事主體中不能作為保證人的是（）。

A、個體工商戶

B、個人合伙

C、社會公益團體

D、企業(yè)法人

答案：C

120.下列開戶行為中涉嫌電信詐騙犯罪可能性最大的是（）

A、代理他人開立賬戶

B、批量開立賬戶

C、異地開立賬戶

D、陪同他人開立賬戶

答案：D

121.《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，人民銀行分支機構(gòu)對開辦

行的檢查,應(yīng)每年不少于（）。

A、一次

B、二次

C、四次

D、十二次

答案：A

122.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機構(gòu)金

融機構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的，通過（）向中國人民銀行省級分支機構(gòu)提交

書面申請。

A、當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)

B、直參行

C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局

D、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局

答案：A

123.存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶啟正式開立之日起（）個工作日后，方可辦理

付款業(yè)務(wù)。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：B

124.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）

A、集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排"

B、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管"

C、各司其職、各負(fù)其責(zé)"

D、人民銀行主管、多部門配合"

答案：D

125.金融機構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體

辦法，由（）會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。

A、國務(wù)院法制行政主管部

B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門

*國務(wù)院司法行政主管部門

D、國務(wù)院行政主管部門

答案：B

126.按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定,（）應(yīng)對現(xiàn)金從業(yè)人員（管理人員、柜面人員和第

三方清分人員）定期開展培訓(xùn)I,每年年初應(yīng)制定當(dāng)年的培訓(xùn)計劃，有序?qū)Ξ?dāng)年已滿

3年培訓(xùn)周期的人員在期滿前、新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員上崗3個月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)

完成培訓(xùn)I,保證培訓(xùn)人員符合要求,確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。

A、銀行業(yè)協(xié)會

B、銀監(jiān)部門

C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

D、農(nóng)商行

答案：D

127.沒收的儲蓄存款繳庫后，如查出不該沒收的，由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫手續(xù),

并將款項退還當(dāng)事人。上繳國庫后一段時間應(yīng)付儲戶的利息由（）負(fù)擔(dān)。

A、銀行

B、存款人

C、個人

D、財政

答案：D

128.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢崗位酒已備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交

易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。

A、專職

B、兼職

C、專職或兼職

D、專職和兼職

答案：A

129.（）指客戶可用以發(fā)起電子支付指令的計算機、電話、銷售點終端、自動柜

員機、移動通訊工具或其他電子設(shè)備。

A、發(fā)起行

B、接受行

C、電子終端

D、清算行

答案：C

130.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令（2021）

第3號），金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估制度定期或不定期評估

洗錢和恐怖融資風(fēng)險,（），將自評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民

銀行分支機構(gòu)。

A、經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起10個日內(nèi)

B、經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起10個工作日內(nèi)

C、經(jīng)董事會審定之日起10個日內(nèi)

D、經(jīng)高級管理層審定之日起10個工作日內(nèi)

答案：B

131.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）內(nèi)劃分其

風(fēng)險等級

A、10日

B、10個工作日

C、5日

D、5個工作日

答案：B

132.按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取

的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人

D、國務(wù)院總理

答案：A

133.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機構(gòu)在現(xiàn)

金清分中發(fā)現(xiàn)可疑人民幣，操作不正確的是（）。

A、換人復(fù)核

B、報告現(xiàn)場負(fù)責(zé)人

C、單獨保管實物

D、加蓋假幣印章

答案：D

134.下列選項中，不屬于個人身份信息的是（）

A、身份證件號碼

B、婚姻狀況

&個人姓名

D、風(fēng)險偏好

答案：D

135.《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》

（銀發(fā)［2018R64號），義務(wù)機構(gòu)依托境外第三方機構(gòu)開展客戶身份識別,應(yīng)當(dāng)充

分評估該機構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險狀況，不得依托來自（）的第三方機構(gòu)開展

客戶身份識別。

A、高風(fēng)險國家或地區(qū)

B、中高風(fēng)險國家或地區(qū)

C、中風(fēng)險國家或地區(qū)

D、中低風(fēng)險國家或地區(qū)

答案：A

136.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶的，應(yīng)向銀

行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存

款賬戶信息）和（）的批復(fù)文件。

A、國家外匯管理部門

B、中國人民銀行

C、證券管理

D、銀保監(jiān)會

答案：A

137.接入機構(gòu)申請退出中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS

系統(tǒng)）時,中國人民銀行省級分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書面申請之日起（）個工作日

內(nèi)完成審核，對被代理機構(gòu)申請退出的，審核無誤后予以批復(fù)；對獨立接入機構(gòu)申

請退出的，審核無誤后，將審查意財口申請材料上報中國人民銀行總行批復(fù)。

A、5

B、10

C、15

D、30

答案：B

138.銀行可通過小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢，確定擬綁

定賬戶是否屬于（）。

A、I類戶

B、II類戶

c、m類戶

D、以上均可

答案：A

139.信托投資公司應(yīng)在商業(yè)銀行按一個信托文件設(shè)置（）個賬戶的原則為該項信

托財產(chǎn)開立信托財產(chǎn)專戶。

A、-

B、二

C、三

D、多

答案：A

140.（）可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行

使追索權(quán)。

A、付款人

B、出票人

C、持票人

D、簽發(fā)人

答案：C

141.甲、乙、丙合伙經(jīng)營一商店。甲被推選為負(fù)責(zé)人。在經(jīng)營期間，甲放棄了商

店對丁享有的5萬元債權(quán)，甲的放棄債權(quán)行為（）。

A、無效，因為未取得乙丙的同意

B、部分無效，即對乙丙的份額不發(fā)生效力

C、效力未定，即取得乙丙的同意后發(fā)生效力

D、有效因為甲是合伙的負(fù)責(zé)人

答案：A

142.基本存款賬戶銷戶時可采取的方式包括（）

A、轉(zhuǎn)賬

B、現(xiàn)金

C、轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金

D、電匯

答案：C

143.甲于2000年5月將乙打傷，乙為此花去醫(yī)藥費5000元,但未及時向甲索賠。

2001年6月，乙要求甲承擔(dān)責(zé)任，提出欠債還錢，天經(jīng)地義，上法院你也沒有道理!

甲遂向乙支付5000元。對此案的判斷正確的是（）。

A、訴訟時效期間未滿，甲應(yīng)承擔(dān)該賠償責(zé)任

B、訴訟時效期間已滿，甲不再承擔(dān)該賠償責(zé)任

C、甲自愿支付了該5000元，不能要求返還

D、甲受乙的欺詐而支付了該5000元，可以要求乙返還

答案：C

144.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）方式操作員分為一級和二級操作員。

A、接口方式

B、鏈接方式

C、直接登錄方式

D、間接登錄方式

答案：C

145.對假人民幣紙幣，假幣〃戳記應(yīng)使用(),平行加蓋在假幣的正面左側(cè)水印處和

背面中間位置。

A、紅色印油

B、藍色印油

C、黑色印油

D、以上都行

答案：B

146.對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和

經(jīng)外匯管理局簽章()的為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

A、《外匯業(yè)務(wù)審批單》

B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

&《外匯申報單》

D、《涉外收入申報單(對私)》

答案：B

147.甲公司與乙公司于2001年7月簽訂了一筆買賣煤炭的合同,總價值15萬元,

并約定甲公司于2001年11月前交付貨物，乙公司支付了45萬元的定金。直至

合同履行期滿甲公司仍未交貨。于是乙公司要求甲公司返還定金。對此糾紛下面

說法正確的是()。

A、雙方對于定金數(shù)額的約定符合法律的規(guī)定

B、如果買賣合同不成立則定金合同仍然有效，因為定金已交付

C、如果甲公司是因為不可抗力不能履行合同,只需返還定金原額即可

D、即使甲公司是因為不可抗力不能履行合同，也需雙倍返還定金

答案：c

148.父母對未成年子女的財產(chǎn)進行處分的下列行為，屬于無效的是（）。

A、為未成年子女購買文具

B、為未成年子女支付藥費

C、為未成年子女的母親支付醫(yī)藥費

D、為未成年子女對他人造成的傷害支付賠償金

答案：C

149.持票人為出票人的，對其（）無追索權(quán)。

A、前手

B、前手和后手

&前手或后手

D、后手

答案：A

150.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，國家鼓勵開戶單位和個人在經(jīng)濟活動中，采

取轉(zhuǎn)賬方式進行結(jié)算，減少（）。

A、使用現(xiàn)金

B、貨物交易

C、結(jié)算方式

D、使用結(jié)算

答案：A

151.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）

A、采集與分析

B、分析與報告

C、采集與報告

D、采集、分析與報告

答案：D

152我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢罪”的主刑的最高法定刑是

A、十年有期徒刑

B、七年有期徒刑

C、五年有期徒刑

D、十五年有期徒刑

答案：A

153.在認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)

險等級較低客戶的審核,指的是（）原則。

A、全面性

B、持續(xù)性

C、重點識別

D、審慎性

答案：C

154.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國

人民銀行［2007］第2號）規(guī)定，金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第

三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的

客戶盡職調(diào)查措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。

A、客戶單位

B、第三方

C、金融機構(gòu)

D、第三方和金融機構(gòu)共同承擔(dān)

答案：C

155.中國最早的紙幣的名稱是（）

A、交鈔

B、寶鈔

C、交子

D、小鈔

答案：C

156.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展（）金融消費者權(quán)益保護專題教育和培訓(xùn)，提高

員工的金?融消費權(quán)益保護意識和能力

A、1次

B、2次

C、3次

D、4次

答案：A

157.國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機

構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)（）內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)

立申請，不予批準(zhǔn)。

A、反假幣

B、反洗錢

C、貸款審批

D、反恐怖融資

答案：B

158.《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)（2

017]235號）規(guī)定義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料

及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、個體戶

答案：B

159.各部門（條線）應(yīng)將反洗錢風(fēng)險控制要求有機融于業(yè)務(wù)流程,并建立相應(yīng)業(yè)

務(wù)操作規(guī)程，且具有可操作性，下列表述錯誤是的（）。

A、與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求。

B、反洗錢內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)條線操作規(guī)程。

C、業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)操作規(guī)程中應(yīng)有反洗錢風(fēng)控要求。

D、各部門（條線）崗位職責(zé)只需簡單的配合反洗錢工作即可。

答案：D

160根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的

規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛蛻羯矸葑R別措施。

A、一次性的

B、間隔的

C、持續(xù)的

D、定期的

答案：C

161.金融機構(gòu)推出金融科技創(chuàng)新產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)開展（），并及時向金融消費者準(zhǔn)確

披露金?融產(chǎn)品的特點和風(fēng)險。

A、外部分析

B、外部安全評估

C、內(nèi)部分析

D、內(nèi)部安全評估

答案：B

162.收到掛失止付通知的付款人，應(yīng)承擔(dān)停止付款的義務(wù),否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。

A、經(jīng)濟責(zé)任

B、民事賠償責(zé)任

C、行政責(zé)任

D、刑事責(zé)任

答案：B

163.凍結(jié)債券、股票、基金份額等證券的期限為（）

A、三個月

B、六個月

C、一年

D、兩年

答案：D

164.農(nóng)民工工資專用賬戶辦理撤銷手續(xù)時，開戶銀行應(yīng)當(dāng)按照（）通知取消賬戶

特殊標(biāo)識，按程序辦理專用賬戶撤銷手續(xù)。

A、總包單位

B、專用賬戶監(jiān)管部門

C、分包單位

D、建設(shè)單位

答案：B

165.金融機構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)票面的四分之三為真幣,

其他四分之一為假幣的人民而應(yīng)（）

A、按假幣收繳程序收繳

B、退回原持有人

配全額兌換

D、半額兌換

答案：A

166.個人存款實名制自（）施行。

A、1999年10月1日

B、2000年4月1日

C、2000年10月1日

D、1999年4月1日

答案：B

167.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進行（）

A、客戶身份識別

B、大額和可疑交易報告

C、可疑交易的分析

D、與司法機關(guān)全面合作

答案：A

168.甲現(xiàn)年16歲，在電器維修部工作，收入較高，但仍與父母同住。甲購買一只價

值5000元的鉆戒送給女友。甲父得知后,要求甲的女友歸還該鉆戒。對本案的判

斷，正確的是（）。

A、甲購買鉆戒及將其贈送給女友的行為均為無效

B、甲購買鉆戒及將其贈送給女友的行為均為可撤銷

C、甲購買鉆戒及將其贈送給女友的行為均屬有效

D、甲購買鉆戒的行為有效，將其無償贈送的行為是無效的

答案：C

169.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，若人民幣紙幣的明度值（）規(guī)定的明度

標(biāo)準(zhǔn)，為不宜流通人民幣紙幣。

A、大于

B、約等于

C、不等于

D、小于等于

答案：D

170.金融機構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險要素及其子項評定風(fēng)瞼直接將其定級為

低風(fēng)險，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額，原則

上,非自然人客戶限額為（）萬元人民

A、20

B、30

C、50

D、80

答案：C

171.第五套人民幣5元正面的國徽圖案采用（）方式印刷

A、凸印

B、絲印

C、膠印

D、凹印

答案：D

172.下列資產(chǎn)中，商業(yè)銀行隨時可以調(diào)度、使用的資金頭寸是（）

A、法定存款準(zhǔn)備金

B、派生存款

C、超額準(zhǔn)備金

D、原始存款

答案：C

173.背書生效后，背書人即成為票據(jù)上的（）人,必須承擔(dān)擔(dān)保承兌和付款的責(zé)任。

A、擔(dān)保

B、債權(quán)

C、債務(wù)

D、連帶責(zé)任

答案：c

174.存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)填制開戶申請書，開戶申請書按照（）的

規(guī)定記載有關(guān)事項。

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、財政管理部門

D、開戶銀行

答案：B

175.向金融機構(gòu)等單位查詢犯罪嫌疑人的存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨

保證金等資金，債券、股票、基金份額和其他證券，以及股權(quán)、保單權(quán)益和其他投

資權(quán)益等財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)0以上公安機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，制作協(xié)助查?:旬財產(chǎn)通知書，通知

金融機構(gòu)等單位協(xié)助辦理。

A、縣

B、市

C、設(shè)區(qū)的市

D、省

答案：A

176.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行

賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美

元以上（含）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。

A、10,1

B、10,2

c、20,1

D、20,2

答案：C

177.下列情況中，復(fù)代理人的代理行為應(yīng)由代理人承擔(dān)責(zé)任的是（）。

A、委托代理人已經(jīng)事先將轉(zhuǎn)委托通知被代理人

B、因情況緊急未能通知被代理人，被代理人事后對轉(zhuǎn)委托表示不同意的

C、委托代理人事先就轉(zhuǎn)委托取得被代理人同意的

D、委托代理人事先未通知被代理人轉(zhuǎn)委托，事后被代理人表示同意的

答案：A

178.持票人申請再貼現(xiàn)時,須提交（）。

A、貼現(xiàn)申請書

B、貼現(xiàn)申請人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票

C、商品交易合同

D、到期的商業(yè)匯票

答案：B

179.凹印接線技術(shù)最早是由（）發(fā)明的

A、中國

B、英國

*德國

D、美國

答案：A

180.《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引(試行)》規(guī)

定，銀行業(yè)金融機構(gòu)本地及上傳到信息系統(tǒng)保存的冠字號碼信息至少應(yīng)保存()

個月。

A、1

B、2

C、3

D、6

答案：C

181.甲公司和乙運輸公司簽訂了一貨物運輸合同，后來乙公司想將自己的部分債

務(wù)移轉(zhuǎn)于另一運輸公司，則()。

A、應(yīng)通知甲公司

B、應(yīng)當(dāng)經(jīng)甲公司同意

C、不必經(jīng)甲公司同意

D、不必通知甲公司

答案：B

182.()負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查銀行結(jié)算賬戶的開立和使用，對存款人、銀行違反銀行

結(jié)算賬戶管理規(guī)定的行為予以處罰。

A、銀保監(jiān)會

B、支付清算協(xié)會

C、中國人民銀行

D、銀行業(yè)協(xié)會

答案：C

183.偽造、編造的人民幣由（）統(tǒng)一銷毀

A、國務(wù)院

B、中國人民銀行

C、財政部

D、商業(yè)銀行

答案：B

184.零存整取賬戶連續(xù)（）個月漏存，視為違約。

A、二

B、三

C、四

D、五

答案：A

185.在委托代理中,代理人享有代理權(quán)的依據(jù)是（）。

A、委托合同

B、委托授權(quán)

C、委托合同和委托授權(quán)

D、委托合同或委托授權(quán)

答案：B

186.冠字號碼查詢業(yè)務(wù)原則上應(yīng)采取在（）查詢的方式。

A、銀行業(yè)金融機構(gòu)管理部門

B、業(yè)務(wù)發(fā)生網(wǎng)點

C、人民銀行

答案：B

I87.ni類戶任一時點賬戶余額不得超過（）元。

A、1000

B、2000

C、5000

D、10000

答案：B

188.核準(zhǔn)類賬戶必須在（）個工作日內(nèi)將相關(guān)申請資料送人行核準(zhǔn)。

A、1

B、2

*3

D、5

答案：C

189.第五套人民幣1999年版100元、50元紙幣的橫豎雙號碼的號碼必須是（）

A、不同的

B、相同的

C、可以不同

D、以上都不對

答案：B

190.某企業(yè)2019年5月10日（星期四）在農(nóng)商行開立基本存款賬戶，該賬戶應(yīng)

當(dāng)于何日起可以辦理付款業(yè)務(wù)（）。

A、2019年5月10日

B、2019年5月12日

C、2019年5月13日

D、2019年5月14日

答案：A

191.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》已經(jīng)2020年9月1日中國

人民銀行2020年第6次行務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布啟（）起施行。

A、2020年11月1日起

B、2020年3月1日起

C、2021年12月1日起

D、2021年1月1日起

答案：A

192.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國

人民銀行［2007］第2號）規(guī)定不適用于（）。

A、信托公司

B、財務(wù)公司

C、汽車租賃公司

D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

答案：C

193.有權(quán)查詢單位存款、股金的機關(guān)限于人民法院、稅務(wù)機關(guān)、海關(guān)、人民檢察

院、公安機關(guān)、國家保衛(wèi)部門、部門保衛(wèi)部門、監(jiān)獄、走私犯罪偵查機關(guān)、監(jiān)察

機關(guān)、審計機關(guān)、工商管理機關(guān)和（）。

A、市委、市政府機關(guān)

B、企業(yè)管理局

C、人民銀行

D、證券管理機關(guān)

答案：D

194.（）類戶與綁定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)限額由銀行與存款人協(xié)商確定；銀行應(yīng)根據(jù)

自身風(fēng)險管理水平和存款人風(fēng)險等級,與存款人約定辦理消費和繳費支付的單日

累計支付限額，但最高額度不超過10000元。

A、I類戶

B、B類戶

c、in類戶

D、異地存款賬戶

答案：B

195.金融機構(gòu)因與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系而收集客戶信息時，應(yīng)當(dāng)在相對封閉的環(huán)境

中以（）”的方式進行，避免在公開場合將客戶信息暴露給其他人。

A、一對多

B、多對一

C、一對一

D、多對多

答案：C

196.金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)，下列哪項行為是正

確的（）。

A、進行對外公告

B、必須對存款單位或個人保密

C、可以通知存款單位或個人

D、通知其他機構(gòu)

答案：B

197.下列不屬于《電子簽名法》規(guī)定中可靠的電子簽名符合條件的是（）。

A、電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時，屬于電子簽名人專有

B、簽署時電子簽名制作數(shù)據(jù)可以由除電子簽名人以外的其他人控制

C、簽署后對電子簽名的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)

D、簽署后對數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)

答案：B

198.關(guān)于開立境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、賬戶名稱、負(fù)責(zé)人的

名稱（）。

A、僅為中文

B、僅為英文

C、可為中文或者英文

D、可為繁體中文或簡體中文

答案：C

199.單位人民幣定期存款的起存金額為（）萬元。

A、0.1

B、0.5

C、1

D、10

答案：c

200.人民檢察院和公安機關(guān)可以（）犯罪嫌疑人的存款。

A、查詢、凍結(jié)

B、查詢、凍結(jié)、扣劃

C、查詢、扣劃

D、凍結(jié)、扣劃

答案：A

201.根據(jù)反洗錢法規(guī)定下列關(guān)于臨時凍結(jié)的說法中，不正確的是（）。

A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部

門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。

B、偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定

是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措

施。

C、偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定

是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行

政主管部門,國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。

D、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十

八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

答案：B

202.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,鑒定單位開展

人民幣真?zhèn)舞b定時，應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并作

出鑒定結(jié)論。

A、一名

B、兩名

C、三名

D、四名

答案：B

203.針對支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，各單位應(yīng)每（）對自身的危機處置預(yù)案進行

評估,根據(jù)自身系統(tǒng)發(fā)展、應(yīng)急演練情況和風(fēng)險預(yù)判不斷更新、晚上危機處置預(yù)

案。

A、月

B、季度

C、唧

D、年

答案：D

204.李某委托趙某購買一批化肥，趙某以自己的名義與某公司簽訂了買賣合同，在

訂合同的過程中，趙某告訴了某公司他與李之間的代理關(guān)系。對于此買賣合同，以

下說法正確的是（）。

A、趙某受李某委托，應(yīng)以李某的名義簽訂合同，此合同無效

B、趙某享有該合同的權(quán)利，承擔(dān)該合同義務(wù)

C、李某對該合同直接享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)

D、該合同是以趙某名義簽訂的，如趙某違約,某公司只能向趙某主張權(quán)利

答案：C

205.兩個以上人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求對同一單位或個人的同

一賬戶采取凍結(jié)措施時，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機關(guān)、

國家安全機關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。

A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵

B、最先送達協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書但手續(xù)存在瑕疵

C、最先電話溝通后續(xù)補充協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書

D、最先送達協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備

答案：D

206.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日

內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：D

207.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，國庫經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、

及時地辦理各項預(yù)算收入的收納，完整班各預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定（）。

A、收款國庫

B、經(jīng)收國庫

C、代理國庫

D、國庫

答案：A

208.專用存款賬戶開立時根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，黨、團、工會設(shè)

在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費需要的材料為（）。

A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明

B、資金存放協(xié)議

C、財政部門批文

D、主管部門批文

答案：A

209.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定,國務(wù)院反洗錢行政主管部門

是指（）。

A、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室

B、中國人民銀行

*中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中

國保險監(jiān)督管理委員會

D、中華人民共和國公安部

答案：B

210.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國

人民銀行［200刀第2號）規(guī)定金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供

規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求

客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）。

A、登記

B、核對并登記

C、核對

D、核對或登記

答案：B

211.客戶盡職調(diào)查是指：（）

A、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件,

登記客戶身份基本信息,留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印

件

B、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件

或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文

件的復(fù)印件或影印件

C、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，

核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效

身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件

D、金融機構(gòu)確認(rèn)客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交

易性質(zhì)以及資金來源等

答案：D

212.反洗錢交易報告制度中不包括：（）

A、大額交易報告制度

B、可疑交易報告制度

C、可疑線索移送制度

D、交易報告免責(zé)條款

答案：C

213.《關(guān)于完善三反〃監(jiān)管體制機制的意見》（國辦函[2017]84號），為深入持

久推進三反〃監(jiān)管體制機制建設(shè)，完善三反〃監(jiān)管措施,應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。

其中包括加強特定非金融機構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測，探索建立特定非金融機構(gòu)反洗錢和反恐

怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種