個(gè)人理財(cái)服務(wù)協(xié)議

個(gè)人理財(cái)服務(wù)協(xié)議合同編號：__________

甲方（以下簡稱“甲方”）：__________

乙方（以下簡稱“乙方”）：__________

鑒于甲方擁有一定的資金需求，希望乙方提供專業(yè)的個(gè)人理財(cái)服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的目標(biāo)；同時(shí)，乙方具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)，愿意為甲方提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)。為明確雙方的權(quán)利義務(wù)，經(jīng)雙方友好協(xié)商，特訂立本協(xié)議，以資共同遵守。

一、合同目的

本協(xié)議旨在明確甲方與乙方之間個(gè)人理財(cái)服務(wù)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，確保雙方在提供服務(wù)與接受服務(wù)過程中合法權(quán)益的實(shí)現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)甲方資產(chǎn)的合理配置和保值增值。

二、合同簽訂背景

1.甲方因生活、工作等原因，擁有一定的閑置資金，希望通過理財(cái)渠道實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。

2.乙方具備豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，能夠?yàn)榧追教峁I(yè)的個(gè)人理財(cái)建議和投資方案。

3.雙方本著平等、自愿、誠信的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成一致意見，簽訂本協(xié)議。

三、合同主體

1.甲方：__________

2.乙方：__________

四、合同期限

本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年，自生效之日起至____年____月____日止。

五、權(quán)利義務(wù)

1.甲方權(quán)利與義務(wù)

（1）甲方有權(quán)要求乙方提供專業(yè)的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。

（2）甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況。

（3）甲方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)，不得從事非法投資活動(dòng)。

2.乙方權(quán)利與義務(wù)

（1）乙方應(yīng)按照甲方的要求，提供專業(yè)的個(gè)人理財(cái)建議和投資方案。

（2）乙方應(yīng)確保所提供的理財(cái)建議和投資方案符合國家法律法規(guī)，符合甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

（3）乙方應(yīng)保守甲方財(cái)務(wù)秘密，不得泄露甲方個(gè)人信息。

六、爭議解決

1.雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。

2.如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭議提交至有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。

本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

主要條款：

一、服務(wù)內(nèi)容

1.乙方應(yīng)向甲方提供以下個(gè)人理財(cái)服務(wù)：

（1）根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃；

（2）為甲方提供投資組合建議，包括但不限于股票、債券、基金、信托等投資產(chǎn)品；

（3）定期對甲方的投資組合進(jìn)行跟蹤、評估和調(diào)整；

（4）提供投資相關(guān)的市場分析、行業(yè)報(bào)告、政策解讀等信息；

（5）解答甲方在理財(cái)過程中遇到的問題，提供專業(yè)咨詢服務(wù)。

二、服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

1.乙方提供的理財(cái)服務(wù)應(yīng)遵循以下質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：

（1）客觀、公正、真實(shí)地反映市場狀況和投資產(chǎn)品特點(diǎn)；

（2）根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供符合其需求的理財(cái)建議；

（3）確保理財(cái)建議和投資方案具有可行性和有效性；

（4）保持與甲方的溝通，及時(shí)了解甲方的需求和變化。

三、價(jià)格支付

1.甲方應(yīng)按照乙方提供的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)支付服務(wù)費(fèi)用。

2.服務(wù)費(fèi)用支付方式為：____（如分期支付、一次性支付等）。

3.乙方應(yīng)在提供服務(wù)前，向甲方明確告知服務(wù)費(fèi)用的具體數(shù)額和支付方式。

四、保密條款

1.雙方對本協(xié)議內(nèi)容、甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資決策等信息負(fù)有保密義務(wù)。

2.除法律法規(guī)要求披露或雙方另有約定外，未經(jīng)甲方同意，乙方不得向任何第三方披露上述信息。

五、違約責(zé)任

1.如乙方未能按照本協(xié)議約定提供服務(wù)質(zhì)量，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

2.如甲方未按照本協(xié)議約定支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止提供服務(wù)，并要求甲方支付相應(yīng)的違約金。

3.如任何一方違反保密條款，應(yīng)對因其違約行為給對方造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

六、爭議解決

1.雙方應(yīng)本著友好協(xié)商的原則解決爭議。

2.如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭議提交至有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。

七、合同解除

1.如任何一方違反本協(xié)議約定，另一方有權(quán)解除本協(xié)議。

2.解除合同的通知應(yīng)書面通知對方，自通知到達(dá)對方之日起合同解除。

八、其他條款

1.本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。

2.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。

3.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

雙方權(quán)利與義務(wù)的進(jìn)一步詳細(xì)說明：

一、甲方權(quán)利與義務(wù)

1.權(quán)利：

（1）甲方有權(quán)要求乙方按照協(xié)議約定提供專業(yè)、及時(shí)的個(gè)人理財(cái)服務(wù)；

（2）甲方有權(quán)對乙方提供的理財(cái)建議和投資方案進(jìn)行評估和選擇；

（3）甲方有權(quán)要求乙方對其個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行保密；

（4）甲方有權(quán)在協(xié)議期限內(nèi)終止本協(xié)議，并要求乙方退還已支付的服務(wù)費(fèi)用；

（5）甲方有權(quán)對乙方的服務(wù)質(zhì)量提出意見和建議。

2.義務(wù)：

（1）甲方應(yīng)按照協(xié)議約定支付服務(wù)費(fèi)用；

（2）甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況；

（3）甲方應(yīng)按照乙方的建議進(jìn)行投資決策，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)；

（4）甲方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)，不得從事非法投資活動(dòng)；

（5）甲方應(yīng)配合乙方進(jìn)行投資組合的跟蹤、評估和調(diào)整。

二、乙方權(quán)利與義務(wù)

1.權(quán)利：

（1）乙方有權(quán)要求甲方按照協(xié)議約定支付服務(wù)費(fèi)用；

（2）乙方有權(quán)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)，制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃；

（3）乙方有權(quán)根據(jù)市場狀況和投資產(chǎn)品特點(diǎn)，為甲方提供投資組合建議；

（4）乙方有權(quán)對甲方的投資組合進(jìn)行跟蹤、評估和調(diào)整；

（5）乙方有權(quán)要求甲方配合其進(jìn)行投資決策和投資組合的調(diào)整。

2.義務(wù)：

（1）乙方應(yīng)按照協(xié)議約定提供專業(yè)、及時(shí)的個(gè)人理財(cái)服務(wù)；

（2）乙方應(yīng)保守甲方的財(cái)務(wù)秘密，不得泄露甲方個(gè)人信息；

（3）乙方應(yīng)確保所提供的理財(cái)建議和投資方案符合國家法律法規(guī)，符合甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

（4）乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告投資組合的運(yùn)行情況和投資收益；

（5）乙方應(yīng)按照甲方的需求，及時(shí)調(diào)整投資組合，確保投資目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。

三、合同執(zhí)行過程中的合作方式

1.雙方應(yīng)保持密切溝通，確保信息暢通，以便及時(shí)了解對方的需求和變化；

2.乙方應(yīng)定期向甲方提供投資組合的運(yùn)行情況和投資收益報(bào)告；

3.甲乙雙方應(yīng)定期召開會(huì)議，討論投資策略和投資組合的調(diào)整方案；

4.如遇市場波動(dòng)或政策變化，乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方，并共同商討應(yīng)對措施；

5.甲方應(yīng)按照乙方的建議進(jìn)行投資決策，乙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行投資操作；

6.如甲方對乙方的建議有疑問，乙方應(yīng)耐心解答，直至甲方滿意。

合同有效期限、變更、終止條件等詳細(xì)說明：

一、合同有效期限

1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。

2.合同到期前，如雙方無異議，本合同可自動(dòng)續(xù)期____年。

3.合同期滿或提前終止后，雙方應(yīng)按照協(xié)議約定處理剩余事務(wù)和后續(xù)事宜。

二、合同變更

1.如雙方認(rèn)為有必要對合同內(nèi)容進(jìn)行修改，應(yīng)書面通知對方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后簽訂補(bǔ)充協(xié)議。

2.補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力，雙方應(yīng)共同遵守。

三、合同終止條件

1.合同期滿；

2.雙方協(xié)商一致解除合同；

3.任何一方違約，經(jīng)另一方書面通知后，違約方在合理期限內(nèi)仍未糾正違約行為；

4.因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；

5.法律法規(guī)或政策變動(dòng)，導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行。

四、合同的解除

1.雙方均可根據(jù)合同約定的終止條件解除合同；

2.在合同有效期內(nèi)，如甲方提前終止合同，應(yīng)向乙方支付相應(yīng)的違約金；

3.如乙方提前終止合同，應(yīng)提前____個(gè)工作日通知甲方，并退還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用。

五、爭議解決機(jī)制

1.雙方應(yīng)本著友好協(xié)商的原則解決爭議；

2.如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭議提交至有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決；

3.爭議解決過程中，雙方應(yīng)繼續(xù)履行合同義務(wù)。

六、法律適用和管轄法院

1.本合同適用中華人民共和國法律；

2.因本合同產(chǎn)生的或與本合同有關(guān)的任何爭議，均應(yīng)提交至____（具體法院名稱）人民法院管轄。

七、合同效力

1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，對雙方具有法律約束力；

2.如本合同任何條款無效，不影響其他條款的效力；

3.本合同未盡事宜，可由雙方另行協(xié)商解決。

雙方簽字、蓋章位置及日期：

一、甲方簽字、蓋章：

1.甲方法定代表人（或