信用合作社反恐怖融資措施考核試卷

信用合作社反恐怖融資措施考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗(yàn)信用合作社在反恐怖融資方面的措施執(zhí)行情況，確保金融機(jī)構(gòu)在防范恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)方面能夠有效履行職責(zé)，維護(hù)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.以下哪項(xiàng)不是《反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)主體？（）

A.金融機(jī)構(gòu)

B.非金融機(jī)構(gòu)

C.政府部門(mén)

D.個(gè)體工商戶(hù)

2.反恐怖融資的主要目的是什么？（）

A.預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)

B.防范和打擊恐怖融資活動(dòng)

C.預(yù)防和打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪

D.預(yù)防和打擊經(jīng)濟(jì)犯罪

3.信用合作社在客戶(hù)身份識(shí)別方面，以下哪項(xiàng)措施是錯(cuò)誤的？（）

A.客戶(hù)首次辦理業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行身份識(shí)別

B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)進(jìn)行加強(qiáng)型客戶(hù)身份識(shí)別

C.僅在客戶(hù)提出要求時(shí)進(jìn)行身份識(shí)別

D.通過(guò)可靠和獨(dú)立的來(lái)源核實(shí)客戶(hù)身份信息

4.以下哪項(xiàng)不是《反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)義務(wù)之一？（）

A.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

B.開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳

C.收集、報(bào)告可疑交易

D.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行終身身份識(shí)別

5.在客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中，以下哪項(xiàng)信息是必須收集的？（）

A.客戶(hù)的聯(lián)系電話(huà)

B.客戶(hù)的住址

C.客戶(hù)的身份證號(hào)碼

D.客戶(hù)的銀行賬戶(hù)信息

6.以下哪項(xiàng)不是信用合作社應(yīng)當(dāng)采取的預(yù)防恐怖融資措施？（）

A.對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告

B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查

C.限制客戶(hù)的交易額度

D.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行終身身份識(shí)別

7.以下哪項(xiàng)不是可疑交易報(bào)告的要素？（）

A.交易金額

B.交易對(duì)方

C.交易日期

D.交易場(chǎng)所

8.信用合作社在反恐怖融資工作中，以下哪項(xiàng)說(shuō)法是錯(cuò)誤的？（）

A.應(yīng)當(dāng)建立健全反恐怖融資內(nèi)部控制制度

B.應(yīng)當(dāng)定期對(duì)反恐怖融資措施進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)

C.可以不向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告可疑交易

D.應(yīng)當(dāng)對(duì)員工進(jìn)行反恐怖融資培訓(xùn)

9.以下哪項(xiàng)不是《反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)工作原則？（）

A.合法性原則

B.安全性原則

C.保密性原則

D.效率性原則

10.信用合作社在客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中，以下哪項(xiàng)措施是正確的？（）

A.僅在客戶(hù)要求下進(jìn)行身份識(shí)別

B.僅對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別

C.必須收集客戶(hù)的所有個(gè)人信息

D.可以不收集客戶(hù)的身份證號(hào)碼

11.以下哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)工作的最終目標(biāo)？（）

A.預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)

B.防范和打擊恐怖融資活動(dòng)

C.維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的安全穩(wěn)定

D.保護(hù)客戶(hù)的合法權(quán)益

12.信用合作社在反恐怖融資工作中，以下哪項(xiàng)措施是錯(cuò)誤的？（）

A.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)

B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查

C.僅在客戶(hù)提出要求時(shí)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別

D.對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告

13.以下哪項(xiàng)不是可疑交易報(bào)告的類(lèi)型？（）

A.可疑交易報(bào)告

B.反洗錢(qián)調(diào)查報(bào)告

C.反恐怖融資調(diào)查報(bào)告

D.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

14.信用合作社在反恐怖融資工作中，以下哪項(xiàng)說(shuō)法是正確的？（）

A.可以不開(kāi)展反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.應(yīng)當(dāng)定期對(duì)反恐怖融資措施進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)

C.可以不向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告可疑交易

D.可以不對(duì)員工進(jìn)行反恐怖融資培訓(xùn)

15.以下哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)工作的主要內(nèi)容？（）

A.客戶(hù)身份識(shí)別

B.可疑交易報(bào)告

C.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

D.反洗錢(qián)宣傳教育

16.信用合作社在反恐怖融資工作中，以下哪項(xiàng)措施是錯(cuò)誤的？（）

A.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)

B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查

C.僅在客戶(hù)提出要求時(shí)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別

D.對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告

17.以下哪項(xiàng)不是可疑交易報(bào)告的要素？（）

A.交易金額

B.交易對(duì)方

C.交易日期

D.交易場(chǎng)所

18.以下哪項(xiàng)不是《反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)義務(wù)之一？（）

A.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

B.開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳

C.收集、報(bào)告可疑交易

D.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行終身身份識(shí)別

19.在客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中，以下哪項(xiàng)信息是必須收集的？（）

A.客戶(hù)的聯(lián)系電話(huà)

B.客戶(hù)的住址

C.客戶(hù)的身份證號(hào)碼

D.客戶(hù)的銀行賬戶(hù)信息

20.以下哪項(xiàng)不是信用合作社應(yīng)當(dāng)采取的預(yù)防恐怖融資措施？（）

A.對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告

B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查

C.限制客戶(hù)的交易額度

D.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行終身身份識(shí)別

21.以下哪項(xiàng)不是可疑交易報(bào)告的要素？（）

A.交易金額

B.交易對(duì)方

C.交易日期

D.交易場(chǎng)所

22.信用合作社在反恐怖融資工作中，以下哪項(xiàng)說(shuō)法是錯(cuò)誤的？（）

A.應(yīng)當(dāng)建立健全反恐怖融資內(nèi)部控制制度

B.應(yīng)當(dāng)定期對(duì)反恐怖融資措施進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)

C.可以不向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告可疑交易

D.應(yīng)當(dāng)對(duì)員工進(jìn)行反恐怖融資培訓(xùn)

23.以下哪項(xiàng)不是《反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)工作原則？（）

A.合法性原則

B.安全性原則

C.保密性原則

D.效率性原則

24.信用合作社在客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中，以下哪項(xiàng)措施是正確的？（）

A.僅在客戶(hù)要求下進(jìn)行身份識(shí)別

B.僅對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別

C.必須收集客戶(hù)的所有個(gè)人信息

D.可以不收集客戶(hù)的身份證號(hào)碼

25.以下哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)工作的最終目標(biāo)？（）

A.預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)

B.防范和打擊恐怖融資活動(dòng)

C.維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的安全穩(wěn)定

D.保護(hù)客戶(hù)的合法權(quán)益

26.信用合作社在反恐怖融資工作中，以下哪項(xiàng)措施是錯(cuò)誤的？（）

A.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)

B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查

C.僅在客戶(hù)提出要求時(shí)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別

D.對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告

27.以下哪項(xiàng)不是可疑交易報(bào)告的類(lèi)型？（）

A.可疑交易報(bào)告

B.反洗錢(qián)調(diào)查報(bào)告

C.反恐怖融資調(diào)查報(bào)告

D.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

28.信用合作社在反恐怖融資工作中，以下哪項(xiàng)說(shuō)法是正確的？（）

A.可以不開(kāi)展反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.應(yīng)當(dāng)定期對(duì)反恐怖融資措施進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)

C.可以不向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告可疑交易

D.可以不對(duì)員工進(jìn)行反恐怖融資培訓(xùn)

29.以下哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)工作的主要內(nèi)容？（）

A.客戶(hù)身份識(shí)別

B.可疑交易報(bào)告

C.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

D.反洗錢(qián)宣傳教育

30.以下哪項(xiàng)不是信用合作社應(yīng)當(dāng)采取的預(yù)防恐怖融資措施？（）

A.對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告

B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查

C.限制客戶(hù)的交易額度

D.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行終身身份識(shí)別

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.以下哪些是信用合作社在反恐怖融資工作中應(yīng)當(dāng)采取的措施？（）

A.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別

B.對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告

C.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

D.定期開(kāi)展員工反洗錢(qián)培訓(xùn)

2.以下哪些屬于《反洗錢(qián)法》規(guī)定的可疑交易報(bào)告的情形？（）

A.交易金額異常

B.交易頻率異常

C.交易對(duì)手異常

D.交易目的不明

3.信用合作社在客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中，以下哪些信息是必須收集的？（）

A.客戶(hù)的姓名

B.客戶(hù)的身份證號(hào)碼

C.客戶(hù)的住址

D.客戶(hù)的聯(lián)系電話(huà)

4.以下哪些是信用合作社反恐怖融資內(nèi)部控制制度的要素？（）

A.明確反洗錢(qián)組織架構(gòu)

B.制定反洗錢(qián)政策和程序

C.開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查

D.建立可疑交易報(bào)告機(jī)制

5.以下哪些是反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的步驟？（）

A.收集和分析數(shù)據(jù)

B.識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

C.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

D.監(jiān)測(cè)和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)

6.以下哪些是信用合作社在反恐怖融資工作中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

B.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

7.以下哪些是可疑交易報(bào)告的要素？（）

A.交易金額

B.交易對(duì)方

C.交易日期

D.交易地點(diǎn)

8.信用合作社在反恐怖融資工作中，以下哪些措施有助于提高反洗錢(qián)效率？（）

A.使用自動(dòng)化工具進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別

B.建立高效的報(bào)告流程

C.對(duì)員工進(jìn)行定期培訓(xùn)

D.定期審查反洗錢(qián)政策

9.以下哪些是《反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)主體？（）

A.金融機(jī)構(gòu)

B.非金融機(jī)構(gòu)

C.政府機(jī)構(gòu)

D.社會(huì)組織

10.以下哪些是信用合作社在反恐怖融資工作中應(yīng)當(dāng)注意的合規(guī)事項(xiàng)？（）

A.遵守相關(guān)法律法規(guī)

B.嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部政策

C.加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)的溝通

D.對(duì)客戶(hù)信息保密

11.以下哪些是反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的基本要求？（）

A.明確職責(zé)分工

B.建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制

C.實(shí)施內(nèi)部審計(jì)

D.建立員工培訓(xùn)制度

12.以下哪些是可疑交易報(bào)告的用途？（）

A.幫助監(jiān)管部門(mén)識(shí)別和打擊洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)

B.為金融機(jī)構(gòu)提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估依據(jù)

C.提高金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)意識(shí)

D.保障客戶(hù)的合法權(quán)益

13.以下哪些是信用合作社在反恐怖融資工作中應(yīng)當(dāng)采取的客戶(hù)盡職調(diào)查措施？（）

A.收集客戶(hù)身份信息

B.評(píng)估客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.了解客戶(hù)交易背景

D.監(jiān)測(cè)客戶(hù)交易行為

14.以下哪些是反洗錢(qián)工作的原則？（）

A.合法性原則

B.安全性原則

C.保密性原則

D.效率性原則

15.以下哪些是信用合作社在反恐怖融資工作中可能面臨的法律責(zé)任？（）

A.行政處罰

B.民事責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.責(zé)任追究

16.以下哪些是信用合作社在反恐怖融資工作中應(yīng)當(dāng)注意的信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)

B.數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.網(wǎng)絡(luò)攻擊風(fēng)險(xiǎn)

17.以下哪些是可疑交易報(bào)告的報(bào)送方式？（）

A.電子報(bào)送

B.紙質(zhì)報(bào)送

C.短信報(bào)送

D.郵寄報(bào)送

18.以下哪些是信用合作社在反恐怖融資工作中應(yīng)當(dāng)采取的內(nèi)部審計(jì)措施？（）

A.定期審計(jì)反洗錢(qián)制度執(zhí)行情況

B.評(píng)估反洗錢(qián)措施的有效性

C.檢查員工培訓(xùn)情況

D.審核可疑交易報(bào)告

19.以下哪些是信用合作社在反恐怖融資工作中應(yīng)當(dāng)注意的員工道德風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.員工泄露客戶(hù)信息

B.員工參與洗錢(qián)或恐怖融資活動(dòng)

C.員工違反反洗錢(qián)政策

D.員工缺乏反洗錢(qián)意識(shí)

20.以下哪些是信用合作社在反恐怖融資工作中應(yīng)當(dāng)采取的持續(xù)改進(jìn)措施？（）

A.定期評(píng)估反洗錢(qián)措施的有效性

B.及時(shí)更新反洗錢(qián)政策和程序

C.加強(qiáng)員工培訓(xùn)和宣傳

D.建立有效的監(jiān)督和激勵(lì)機(jī)制

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，防范和打擊洗錢(qián)活動(dòng)。

2.信用合作社在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，必須對(duì)客戶(hù)進(jìn)行______，以識(shí)別客戶(hù)身份。

3.客戶(hù)身份識(shí)別包括收集客戶(hù)的______、______、______等信息。

4.信用合作社在識(shí)別客戶(hù)身份時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)______和______的來(lái)源核實(shí)客戶(hù)身份信息。

5.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)______客戶(hù)進(jìn)行加強(qiáng)型客戶(hù)身份識(shí)別。

6.可疑交易報(bào)告是信用合作社在發(fā)現(xiàn)______交易時(shí)，向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告的文件。

7.信用合作社應(yīng)當(dāng)定期對(duì)反恐怖融資措施進(jìn)行______，確保措施的有效性。

8.信用合作社的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括______、______、______等方面。

9.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是信用合作社識(shí)別和評(píng)估______的過(guò)程。

10.信用合作社在反恐怖融資工作中，應(yīng)當(dāng)關(guān)注______風(fēng)險(xiǎn)和______風(fēng)險(xiǎn)。

11.信用合作社應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行______，以評(píng)估客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

12.信用合作社在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守______原則和______原則。

13.信用合作社的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括______、______、______等基本要求。

14.可疑交易報(bào)告的要素包括______、______、______等。

15.信用合作社的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括______、______、______等內(nèi)部審計(jì)措施。

16.信用合作社應(yīng)當(dāng)定期對(duì)員工進(jìn)行______，以提高員工的反洗錢(qián)意識(shí)。

17.信用合作社的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括______、______、______等持續(xù)改進(jìn)措施。

18.信用合作社應(yīng)當(dāng)與______保持溝通，及時(shí)了解反洗錢(qián)法規(guī)和政策的變化。

19.信用合作社應(yīng)當(dāng)對(duì)______進(jìn)行保密，以保護(hù)客戶(hù)隱私。

20.信用合作社的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括______、______、______等信息技術(shù)安全措施。

21.信用合作社應(yīng)當(dāng)對(duì)______進(jìn)行監(jiān)督，確保反洗錢(qián)措施的執(zhí)行。

22.信用合作社的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括______、______、______等員工道德風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

23.信用合作社應(yīng)當(dāng)定期對(duì)反洗錢(qián)措施進(jìn)行______，以評(píng)估措施的有效性。

24.信用合作社的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括______、______、______等合規(guī)性檢查措施。

25.信用合作社在反恐怖融資工作中，應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注______風(fēng)險(xiǎn)和______風(fēng)險(xiǎn)的變化。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.信用合作社在客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中，可以不要求客戶(hù)提供身份證號(hào)碼。（）

2.信用合作社對(duì)客戶(hù)的交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)，只要交易金額不大，就可以不報(bào)告可疑交易。（）

3.可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)由信用合作社的負(fù)責(zé)人直接決定是否提交給監(jiān)管部門(mén)。（）

4.信用合作社的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。（）

5.信用合作社可以對(duì)客戶(hù)進(jìn)行終身身份識(shí)別，即使客戶(hù)身份信息已經(jīng)發(fā)生變化。（）

6.信用合作社在反恐怖融資工作中，可以不進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)。（）

7.信用合作社在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，可以延遲報(bào)告，以免影響客戶(hù)正常交易。（）

8.信用合作社的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括對(duì)員工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的內(nèi)容。（）

9.信用合作社在反恐怖融資工作中，可以不開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，因?yàn)榭蛻?hù)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。（）

10.信用合作社的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)行保密的規(guī)定。（）

11.信用合作社在反恐怖融資工作中，可以不與監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行溝通，因?yàn)檫@是內(nèi)部事務(wù)。（）

12.信用合作社的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括對(duì)信息技術(shù)安全的管理措施。（）

13.信用合作社的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括對(duì)員工的道德風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（）

14.信用合作社在反恐怖融資工作中，可以不進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)，因?yàn)榉聪村X(qián)措施已經(jīng)足夠完善。（）

15.信用合作社在反恐怖融資工作中，可以不定期對(duì)反洗錢(qián)措施進(jìn)行評(píng)估，因?yàn)樵u(píng)估工作成本較高。（）

16.信用合作社在反恐怖融資工作中，可以不對(duì)外公布其反洗錢(qián)政策和措施。（）

17.信用合作社的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括對(duì)反洗錢(qián)政策和程序的定期審查。（）

18.信用合作社在反恐怖融資工作中，可以不對(duì)客戶(hù)進(jìn)行盡職調(diào)查，因?yàn)榭蛻?hù)是長(zhǎng)期客戶(hù)。（）

19.信用合作社的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括對(duì)可疑交易報(bào)告的及時(shí)處理。（）

20.信用合作社在反恐怖融資工作中，可以不對(duì)員工的反洗錢(qián)意識(shí)進(jìn)行考核。（）

五、主觀(guān)題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述信用合作社在反恐怖融資方面應(yīng)履行的基本職責(zé)。

2.結(jié)合實(shí)際情況，分析信用合作社在反恐怖融資工作中可能遇到的主要風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

3.闡述信用合作社如何通過(guò)內(nèi)部審計(jì)來(lái)確保反恐怖融資措施的有效實(shí)施。

4.請(qǐng)談?wù)勀銓?duì)信用合作社在反恐怖融資工作中加強(qiáng)國(guó)際合作重要性的認(rèn)識(shí)。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例一：某信用合作社在客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)A在短時(shí)間內(nèi)進(jìn)行了多筆大額轉(zhuǎn)賬，且交易對(duì)手頻繁變更。請(qǐng)分析該信用合作社應(yīng)如何處理這一情況，并說(shuō)明采取何種措施以符合反恐怖融資的要求。

2.案例二：某信用合作社員工在處理客戶(hù)B的賬戶(hù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其交易行為與賬戶(hù)性質(zhì)不符，存在可疑交易跡象。請(qǐng)分析該信用合作社應(yīng)如何進(jìn)行調(diào)查和處理，以及如何確保其反恐怖融資措施的有效性。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.B

3.C

4.D

5.C

6.C

7.D

8.C

9.D

10.B

11.D

12.C

13.D

14.A

15.C

16.C

17.D

18.D

19.B

20.C

21.A

22.C

23.A

24.D

25.C

二、多選題

1.ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABCD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABC

10.ABCD

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.反洗錢(qián)

2.身份識(shí)別

3.姓名、身份證號(hào)碼、住址

4.可靠、獨(dú)立

5.高風(fēng)險(xiǎn)

6.可疑

7.評(píng)估和改進(jìn)

8.明確職責(zé)分工、制定反洗錢(qián)政策和程序、開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查

9.風(fēng)險(xiǎn)

10.恐怖融資、洗錢(qián)

11.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

12.合法性、安全性

13.明確職責(zé)分工、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制、實(shí)施內(nèi)部審計(jì)

14.交易金額、交易對(duì)方、交易日期

15.定期審計(jì)、評(píng)估、檢查

16.反洗錢(qián)培訓(xùn)

17.定期評(píng)估、更新、加強(qiáng)

18.監(jiān)管部門(mén)

19.