我們身邊的金融詐騙

我們身邊的金融詐騙演講人：日期：金融詐騙概述網絡金融詐騙剖析電信金融詐騙揭秘實體場所金融詐騙防范識別與應對金融詐騙策略宣傳教育與社會共治目錄01金融詐騙概述金融詐騙是指以非法占有為目的，采用虛構事實或隱瞞真相的方法，騙取公私財物或金融機構信用的行為。定義金融詐騙具有手段多樣、隱蔽性強、涉案金額大、社會危害嚴重等特點。特點定義與特點保險詐騙故意制造保險事故或虛構保險事故，騙取保險金。信用證詐騙通過虛構貿易背景、偽造單據等手段，騙取銀行信用證款項。金融憑證詐騙使用偽造、變造的存單、匯款憑證等金融憑證進行詐騙。集資詐騙通過虛構項目、承諾高額回報等手段，非法吸收公眾資金。票據詐騙利用偽造、變造的票據進行詐騙活動。常見類型及手段老年人投資者企業(yè)家其他群體受害者群體分析由于信息獲取渠道有限、防范意識較弱，老年人容易成為金融詐騙的受害者。部分企業(yè)家在資金周轉困難時，可能會尋求非法集資等途徑，從而成為金融詐騙的受害者。追求高收益、缺乏風險意識的投資者容易陷入金融詐騙的陷阱。如學生、家庭主婦等也可能因不同原因成為金融詐騙的受害者。02網絡金融詐騙剖析

釣魚網站與虛假信息釣魚網站通過偽造銀行、支付平臺等官方網站，誘導用戶輸入賬號密碼等敏感信息，進而竊取用戶資金。虛假信息發(fā)布虛假的投資理財、貸款等信息，以高額回報為誘餌，騙取用戶資金。郵件和短信詐騙發(fā)送偽造的銀行或支付平臺郵件、短信，誘導用戶點擊惡意鏈接或下載惡意軟件，進而竊取用戶信息或資金。通過冒充公檢法機關，以涉嫌洗錢、賬戶異常等理由，要求用戶將資金轉入“安全賬戶”。冒充公檢法通過冒充銀行、支付平臺等客服人員，以賬戶升級、解除限制等理由，誘導用戶提供敏感信息或進行轉賬操作。冒充客服利用社交媒體等渠道，冒充用戶好友或親戚，以緊急情況為由請求轉賬或提供敏感信息。社交工程攻擊冒充身份與誘導轉賬投資陷阱發(fā)布虛假的股票、期貨、外匯等投資信息，以內部消息、專業(yè)指導為幌子，騙取用戶投資款項。虛擬貨幣詐騙以高額回報為誘餌，誘導用戶投資虛擬貨幣，然后通過操縱市場、惡意拋售等手段騙取用戶資金。P2P網貸風險部分P2P網貸平臺存在自融、資金池等違規(guī)行為，甚至涉嫌非法集資，一旦平臺倒閉或跑路，投資者將面臨資金損失風險。虛擬貨幣與投資陷阱03電信金融詐騙揭秘詐騙分子以“資金清查”為由，要求受害人將資金轉入“安全賬戶”，從而騙取受害人的錢財。詐騙分子還可能通過偽造逮捕令、通緝令等法律文書，威脅恐嚇受害人，迫使其轉賬匯款。詐騙分子通過撥打電話，冒充公檢法機關或銀行工作人員，聲稱受害人涉及洗錢、販毒等犯罪活動，需要配合調查。冒充公檢法與銀行工作人員詐騙分子通過發(fā)送短信，聲稱受害人中了大獎，需要支付一定的“手續(xù)費”、“保證金”等費用才能領獎。詐騙分子假冒電商或物流客服，以商品質量問題、快遞丟失等理由，誘騙受害人點擊釣魚鏈接或掃描二維碼，從而盜取受害人的銀行卡信息或騙取受害人的錢財。詐騙分子還可能通過社交媒體等渠道，冒充好友或親戚，以“借錢”、“代付”等理由實施詐騙。短信中獎與假冒客服

話費充值與盜刷銀行卡詐騙分子通過撥打電話或發(fā)送短信，聲稱受害人的手機話費不足或需要升級套餐，誘騙受害人提供銀行卡信息或支付密碼。詐騙分子利用偽造的銀行卡或盜取的銀行卡信息，通過ATM機或網上銀行等渠道，盜刷受害人的銀行卡資金。詐騙分子還可能通過惡意軟件或釣魚網站等手段，竊取受害人的網銀賬號、密碼等敏感信息，進而實施盜刷行為。04實體場所金融詐騙防范123在ATM機旁操作時，注意遮擋鍵盤，防止密碼被窺視。同時，不要隨意丟棄交易憑條，以免泄露個人信息。保護個人信息注意檢查ATM機是否有異常或附加的可疑設備，如攝像頭、讀卡器等。如果發(fā)現可疑情況，應立即停止使用并報告銀行。警惕可疑設備按照ATM機的提示和銀行規(guī)定的流程進行交易，不要輕信他人的指示或幫助，謹防詐騙分子利用熱心助人進行詐騙。遵守交易流程ATM機旁防范技巧在辦理柜臺業(yè)務時，務必核實對方的身份信息，如工作證、身份證等。同時，注意保護自己的身份證件，不要隨意交給他人。核實身份信息在辦理業(yè)務前，要仔細了解業(yè)務內容、風險及費用等信息，確保自己清楚明白。對于不熟悉的業(yè)務，可以咨詢銀行工作人員或撥打銀行客服電話進行確認。確認業(yè)務內容辦理完業(yè)務后，務必妥善保管交易憑證，如存折、銀行卡、回執(zhí)單等。這些憑證是日后查詢和核對交易記錄的重要依據。保留交易憑證柜臺業(yè)務辦理注意事項了解非法集資和傳銷的特征01非法集資通常承諾給予高額回報，但往往無法兌現；傳銷則通過發(fā)展下線、繳納會費等方式進行非法牟利。要警惕這些活動，避免上當受騙。謹慎投資理財產品02在購買投資理財產品時，要選擇正規(guī)金融機構發(fā)行的產品，并仔細閱讀產品說明書和合同條款，了解產品的風險收益特征。提高風險防范意識03不輕信陌生人的投資建議或承諾的高額回報，不參與非法集資和傳銷活動。同時，要關注金融監(jiān)管部門發(fā)布的風險提示和警示信息，提高風險防范意識。防范非法集資和傳銷活動05識別與應對金融詐騙策略對陌生人的投資建議、高額回報承諾等要保持警惕，不要輕易相信。在進行金融交易前，要對金融機構和交易對手進行充分的調查和了解。不要隨意點擊不明鏈接或下載不明軟件，以防惡意軟件竊取個人信息。提高警惕性，不輕信陌生人不要將個人重要信息（如身份證號、銀行卡號、密碼等）隨意透露給他人。在進行網上銀行等操作時，要確保網絡環(huán)境安全，避免使用公共WIFI等不安全網絡。定期更換密碼，增加密碼復雜度，以提高賬戶安全性。保護個人信息，謹慎操作賬戶一旦發(fā)現自己可能遭受金融詐騙，要立即向當地公安機關報案。在報案過程中，要盡可能提供詳細的信息和證據，如聊天記錄、轉賬記錄等。積極配合公安機關的調查取證工作，以便盡快追回損失并打擊犯罪行為。及時報警，配合調查取證06宣傳教育與社會共治確立金融監(jiān)管部門在金融詐騙宣傳教育中的主導地位，負責統(tǒng)籌協(xié)調、政策制定和監(jiān)督實施。明確主導部門跨部門協(xié)作地方政府責任建立多部門參與的金融詐騙聯防聯控機制，加強信息共享、案件協(xié)查和聯合懲戒。壓實地方政府屬地管理責任，將金融詐騙防范工作納入社會治安綜合治理考核體系。030201政府部門角色定位及職責劃分利用電視、廣播、報紙等傳統(tǒng)媒體廣泛宣傳金融詐騙的危害、手法和防范措施。傳統(tǒng)媒體渠道積極運用微博、微信、短視頻等新媒體平臺，以更加生動、直觀的形式普及金融知識。新媒體平臺結合案例分析、專家解讀等多種形式，提高宣傳內容的吸引力和說服力。宣傳內容創(chuàng)新媒體宣傳渠道拓展及內容創(chuàng)新03加強行業(yè)自律推動金融