中國(guó)投連險(xiǎn)分類排名（2024 11）

中國(guó)投連險(xiǎn)分類排名（2024/11）執(zhí)業(yè)證書編號(hào)：S0890522090001郵箱：wanghua@分析師：宋逸菲執(zhí)業(yè)證書編號(hào)：S0890524080003郵箱：songyifei@銷售服務(wù)電話2024年11月排名體系內(nèi)賬戶共215個(gè)，全月投連險(xiǎn)賬戶單月平均收益0.11%。u我們將激進(jìn)型投連險(xiǎn)月度平均收益率做等權(quán)重加權(quán)制作出激進(jìn)型投連險(xiǎn)指數(shù)，并將其與滬深300指數(shù)做對(duì)比，11月權(quán)益市場(chǎng)沖高回落、維持寬幅震蕩走勢(shì)，全月激進(jìn)型投連險(xiǎn)指數(shù)收益率-0.28%，滬深300指數(shù)收益率為0.66%。截至2024年11月底，激進(jìn)型投連險(xiǎn)指數(shù)收于184.96點(diǎn)，調(diào)整后的可比滬深300指數(shù)收于73.35點(diǎn)。u2024年11月份納入統(tǒng)計(jì)的215個(gè)投連險(xiǎn)賬戶中有151個(gè)取得正收益，占比70.23%。收益率名列前列賬戶包括：8020進(jìn)取型（原中美3.01%）、平安精選權(quán)益（2.97%）、聯(lián)泰大都會(huì)8020進(jìn)取型（2.60%）、陸家嘴國(guó)泰增長(zhǎng)型（2.22%）、恒安標(biāo)準(zhǔn)靈活配置（2.08%）。u風(fēng)險(xiǎn)提示：本報(bào)告產(chǎn)品分類及收益排名根據(jù)公開數(shù)據(jù)整理，不做投資參考之用。 3 32.1.海外市場(chǎng)概覽 32.2.國(guó)內(nèi)市場(chǎng)概覽 3 43.1.投連總體回報(bào)率情況點(diǎn)評(píng) 43.2.各分類賬戶回報(bào)率情況點(diǎn)評(píng) 43.3.具體賬戶表現(xiàn)點(diǎn)評(píng) 5 6 7圖1：激進(jìn)型投連險(xiǎn)指數(shù)走勢(shì)圖（2007.12-2024.11） 4圖2：2024年10月份投連險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)和收益的匹配(%) 5圖3：2024年11月份投連險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)和收益的匹配(%) 5表1：投連險(xiǎn)華寶分類標(biāo)準(zhǔn) 3表2：國(guó)際主要指數(shù)11月表現(xiàn) 3表3：中國(guó)市場(chǎng)主要指數(shù)表現(xiàn) 4表4：2024年11月各類賬戶收益 4表5：2024年11月份投連險(xiǎn)各分類單月業(yè)績(jī)冠軍 5表6：二級(jí)賬戶11月收益情況統(tǒng)計(jì) 5我們根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)收益結(jié)構(gòu)，將國(guó)內(nèi)現(xiàn)有的投連險(xiǎn)品種進(jìn)行了兩級(jí)分類。其中，一級(jí)分類有6類，分別是指數(shù)型、激進(jìn)型、混合型、債券型和貨幣型，以及類固定收益本報(bào)告數(shù)據(jù)來源于相關(guān)公司網(wǎng)站及各類公開信息。基于上述分類，我們也對(duì)現(xiàn)有市場(chǎng)中的產(chǎn)品進(jìn)行了編碼處理，并根據(jù)不同分類，對(duì)同一類的產(chǎn)品進(jìn)行了排名比較。如對(duì)表1：投連險(xiǎn)華寶分類標(biāo)準(zhǔn)一級(jí)分類二級(jí)分類分類標(biāo)準(zhǔn)按權(quán)益投資分按投資股票基金比例分指數(shù)型指數(shù)型采取指數(shù)化策略指數(shù)化策略激進(jìn)型激進(jìn)型權(quán)益配置比例在70%以上混合型混合激進(jìn)型權(quán)益配置比例在40－70%50%-80%混合保守型權(quán)益配置比例在40%以下20－50%債券型增強(qiáng)債券型可投債券型基金，或者少量權(quán)益類投資全債型不投資權(quán)益，僅投資于債券和貨幣市場(chǎng)80%債券貨幣型貨幣型投資于貨幣市場(chǎng)比例在80%以上80%貨幣市場(chǎng)類固定收益型類固定收益型投資范圍包括債權(quán)計(jì)劃、不動(dòng)產(chǎn)計(jì)劃以及固定收益類信托計(jì)劃等非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)——2024年11月國(guó)際主要指數(shù)表現(xiàn)如下所示：表2：國(guó)際主要指數(shù)11月表現(xiàn)股票指數(shù)11月漲跌幅（%）美國(guó)：道瓊斯工業(yè)指數(shù)7.54英國(guó)：富時(shí)100指數(shù)2.18-2.232024年11月中國(guó)市場(chǎng)主要指數(shù)表現(xiàn)如下表:敬請(qǐng)參閱報(bào)告結(jié)尾處免責(zé)聲明表3：中國(guó)市場(chǎng)主要指數(shù)表現(xiàn)指數(shù)11月漲跌幅（%）滬深300指數(shù)0.66-0.84恒生指數(shù)-4.40中債-總凈價(jià)(總值)指數(shù)0.73中債-企業(yè)債總凈價(jià)(總值)指數(shù)0.33中債-國(guó)債總凈價(jià)(總值)指數(shù)0.92我們將激進(jìn)型投連險(xiǎn)月度平均收益率做等權(quán)重加權(quán)制作出激進(jìn)型投連險(xiǎn)指數(shù)，并將圖1：激進(jìn)型投連險(xiǎn)指數(shù)走勢(shì)圖（2007.12-2024.11）表4：2024年11月各類賬戶收益賬戶分類11月平均回報(bào)率（%）可比公募基金指數(shù)11月漲跌幅（%）指數(shù)型0.34股票指數(shù)型基金指數(shù)激進(jìn)型-0.28普通股票型基金指數(shù)0.69混合激進(jìn)型-0.20偏股混合型基金指數(shù)0.11敬請(qǐng)參閱報(bào)告結(jié)尾處免責(zé)聲明混合保守型0.40偏債混合型基金指數(shù)0.55增強(qiáng)債券型0.51債券型基金指數(shù)0.64全債型0.82債券型基金指數(shù)0.64貨幣型0.12貨幣市場(chǎng)基金指數(shù) 0.12 從不同策略類型賬戶的表現(xiàn)來看，2024年11月份投連險(xiǎn)各類型賬戶單月業(yè)績(jī)冠軍表5：2024年11月份投連險(xiǎn)各分類單月業(yè)績(jī)冠軍所屬分類賬戶名稱2024年11月收益（%）月收益排名2024年10月收益排名排名所屬公司指數(shù)型光大永明指數(shù)型6/6↑光大永明激進(jìn)型8020進(jìn)取型（原中美）3.0113/46↑中美聯(lián)泰大都會(huì)混合激進(jìn)型5545平衡型（原中美）2.06↑中美聯(lián)泰大都會(huì)混合保守型恒安標(biāo)準(zhǔn)平衡型4/26↑恒安標(biāo)準(zhǔn)增強(qiáng)債券型中意穩(wěn)健理財(cái)-全債型恒安標(biāo)準(zhǔn)債券型↑恒安標(biāo)準(zhǔn)類固定收益型恒安標(biāo)準(zhǔn)靈活配置2.08-恒安標(biāo)準(zhǔn)貨幣型太平安益避險(xiǎn)型0.4120/40↑太平圖2：2024年10月份投連險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)和收益的匹配(%)圖3：2024年11月份投連險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)和收益的匹配(%)資料來源：大智慧大數(shù)據(jù)終端，華寶證券研究創(chuàng)新部資料來源：大智慧大數(shù)據(jù)終端，華寶證券研究創(chuàng)新部表6：二級(jí)賬戶11月收益情況統(tǒng)計(jì)一級(jí)分類指數(shù)型激進(jìn)型混合型債券型類固定收益型貨幣型二級(jí)分類混合激進(jìn)型混合保守型增強(qiáng)債券型全債型賬戶個(gè)數(shù)64640262640215均值(簡(jiǎn)單平均,%)0.34-0.28-0.200.400.510.81最小值(%)-0.56-4.01-4.68-0.82-0.150.22-0.17-0.14-4.68最大值(%)3.012.062.080.413.01排名僅依據(jù)歷史收益進(jìn)行排序，歷史業(yè)績(jī)不代表敬請(qǐng)參閱報(bào)告結(jié)尾處免責(zé)聲明招商信諾靈動(dòng)A型投資賬戶名稱招商信諾靈動(dòng)A型招商信諾添利A型招商信諾添利A型敬請(qǐng)參閱報(bào)告結(jié)尾處免責(zé)聲明泰康e理財(cái)貨幣避險(xiǎn)型招商信諾貨幣A型敬請(qǐng)參閱報(bào)告結(jié)尾處免責(zé)聲明弘康弘云3號(hào)光大永明光明3號(hào)分析師承諾任何第三方的授意或影響。本人不曾因，不風(fēng)險(xiǎn)提示及免責(zé)聲明★本報(bào)告所載的信息均來源于已公開信息，但本公司對(duì)這些信息的準(zhǔn)確性及★本報(bào)告所載的任何建議、意見及推測(cè)僅反映本公司于本報(bào)告發(fā)布當(dāng)日的獨(dú)立判斷。本公司不保證本報(bào)告所載的信息于本報(bào)告發(fā)布后不會(huì)發(fā)生任何更新，也不保證本公司做出的任何建議、意★本公司秉承公平原則對(duì)待投資者，但不排除本報(bào)告被他人非法轉(zhuǎn)載、不當(dāng)宣傳、片面解讀的可能，請(qǐng)投資轉(zhuǎn)載、復(fù)制。如合法引用