建行金融科技平臺(tái)

建行金融科技平臺(tái)演講人：日期：平臺(tái)概述個(gè)人網(wǎng)上銀行服務(wù)企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)金融科技應(yīng)用與創(chuàng)新安全保障措施及機(jī)制平臺(tái)運(yùn)營管理與持續(xù)改進(jìn)目錄平臺(tái)概述01隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展和金融科技的不斷創(chuàng)新，建設(shè)銀行積極響應(yīng)國家政策，順應(yīng)市場(chǎng)需求，推出了金融科技平臺(tái)。背景建行金融科技平臺(tái)致力于為客戶提供更加便捷、高效、安全的金融服務(wù)，同時(shí)推動(dòng)銀行自身的數(shù)字化轉(zhuǎn)型和升級(jí)。定位平臺(tái)背景與定位通過金融科技平臺(tái)的建設(shè)和運(yùn)營，實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)的智能化、普惠化和生態(tài)化，提升客戶體驗(yàn)和滿意度。打造國內(nèi)領(lǐng)先、國際一流的金融科技平臺(tái)，成為銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的典范和引領(lǐng)者。平臺(tái)目標(biāo)與愿景愿景目標(biāo)建行金融科技平臺(tái)采用分布式、微服務(wù)、云計(jì)算等先進(jìn)技術(shù)架構(gòu)，具備高可用性、高擴(kuò)展性和高安全性等特點(diǎn)。架構(gòu)平臺(tái)注重技術(shù)創(chuàng)新和自主研發(fā)，擁有多項(xiàng)核心技術(shù)和自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)，包括人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等前沿技術(shù)的應(yīng)用和探索。技術(shù)特點(diǎn)平臺(tái)架構(gòu)與技術(shù)特點(diǎn)個(gè)人網(wǎng)上銀行服務(wù)02實(shí)時(shí)查詢各類賬戶余額信息，方便客戶隨時(shí)掌握資金狀況。提供賬戶余額查詢提供賬戶明細(xì)查詢提供賬戶信息查詢支持查詢賬戶歷史交易明細(xì)，幫助客戶了解賬戶資金變動(dòng)情況。提供客戶姓名、賬戶號(hào)、開戶行等賬戶信息查詢服務(wù)。030201賬戶查詢功能支持客戶在建行系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)，實(shí)時(shí)到賬，方便快捷。提供行內(nèi)轉(zhuǎn)賬支持客戶向他行賬戶進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)，滿足客戶跨行資金結(jié)算需求。提供跨行轉(zhuǎn)賬支持客戶預(yù)約指定日期或周期的轉(zhuǎn)賬匯款交易，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)處理。提供預(yù)約轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)賬匯款服務(wù)

投資理財(cái)產(chǎn)品推薦提供理財(cái)產(chǎn)品查詢提供各類理財(cái)產(chǎn)品信息查詢服務(wù)，幫助客戶了解產(chǎn)品詳情。提供個(gè)性化推薦根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好、資金狀況等因素，為客戶推薦合適的投資理財(cái)產(chǎn)品。提供交易服務(wù)支持客戶在線購買、贖回理財(cái)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。提供界面定制支持客戶根據(jù)個(gè)人喜好定制網(wǎng)上銀行界面風(fēng)格、布局等。提供快捷菜單定制支持客戶自定義常用功能快捷菜單，提高操作效率。提供提醒服務(wù)定制支持客戶定制賬戶變動(dòng)提醒、理財(cái)產(chǎn)品到期提醒等個(gè)性化服務(wù)。個(gè)性化定制服務(wù)企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)03賬戶余額查詢賬戶明細(xì)查詢電子回單管理賬戶信息管理企業(yè)賬戶管理服務(wù)01020304提供實(shí)時(shí)查詢企業(yè)各類賬戶余額的功能。支持查詢企業(yè)賬戶的交易明細(xì)，包括收支、轉(zhuǎn)賬等詳細(xì)信息。提供電子回單查詢、下載、打印等功能，方便企業(yè)進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)。支持企業(yè)在線維護(hù)賬戶信息，如修改賬戶密碼、更新聯(lián)系方式等。資金清算與結(jié)算服務(wù)支持企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金的集中管理和調(diào)度，提高資金使用效率。提供跨行轉(zhuǎn)賬匯款功能，滿足企業(yè)與其他銀行賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)需求。支持企業(yè)批量處理工資發(fā)放、水電費(fèi)繳納等代發(fā)代扣業(yè)務(wù)。為企業(yè)提供跨境匯款、結(jié)售匯等國際結(jié)算服務(wù)，助力企業(yè)拓展海外市場(chǎng)。資金歸集與下?lián)芸缧修D(zhuǎn)賬匯款批量代發(fā)代扣國際結(jié)算服務(wù)在線融資申請(qǐng)融資產(chǎn)品查詢?nèi)谫Y進(jìn)度查詢還款計(jì)劃管理信貸融資服務(wù)申請(qǐng)支持企業(yè)在線提交融資申請(qǐng)，簡化業(yè)務(wù)流程，提高審批效率。支持企業(yè)實(shí)時(shí)查詢?nèi)谫Y申請(qǐng)進(jìn)度和審批結(jié)果，增強(qiáng)信息透明度。提供各類融資產(chǎn)品的查詢功能，方便企業(yè)了解并選擇適合的融資產(chǎn)品。提供還款計(jì)劃查詢、調(diào)整等功能，幫助企業(yè)合理安排還款資金。實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)企業(yè)賬戶交易行為，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并防范潛在風(fēng)險(xiǎn)。交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告生成風(fēng)險(xiǎn)管理工具通過短信、郵件等方式及時(shí)向企業(yè)發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知，提醒企業(yè)關(guān)注并采取相應(yīng)措施。定期生成企業(yè)賬戶風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，為企業(yè)提供全面的風(fēng)險(xiǎn)分析和建議。提供多種風(fēng)險(xiǎn)管理工具，如風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)分散等，幫助企業(yè)提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平。風(fēng)險(xiǎn)管理及監(jiān)控功能金融科技應(yīng)用與創(chuàng)新04通過自然語言處理和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)智能問答、業(yè)務(wù)咨詢和投訴建議等功能。智能客服利用人工智能技術(shù)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，實(shí)現(xiàn)客戶信用評(píng)分、反欺詐監(jiān)測(cè)和異常交易識(shí)別等功能。智能風(fēng)控基于大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，為客戶提供個(gè)性化投資建議和資產(chǎn)管理方案。智能投顧人工智能技術(shù)應(yīng)用03市場(chǎng)分析挖掘市場(chǎng)趨勢(shì)和競(jìng)爭對(duì)手信息，為戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)提供數(shù)據(jù)支持。01客戶畫像通過多維度數(shù)據(jù)分析和挖掘，刻畫客戶特征、偏好和行為，為精準(zhǔn)營銷和服務(wù)提供支持。02運(yùn)營分析分析銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)潛在問題和優(yōu)化空間，提高運(yùn)營效率和客戶滿意度。大數(shù)據(jù)分析與挖掘數(shù)字貨幣與支付研究數(shù)字貨幣在支付領(lǐng)域的應(yīng)用，提高支付效率和安全性。供應(yīng)鏈金融利用區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈信息的透明化和可追溯性，降低融資成本和風(fēng)險(xiǎn)?？缇迟Q(mào)易與結(jié)算探索區(qū)塊鏈技術(shù)在跨境貿(mào)易和結(jié)算領(lǐng)域的應(yīng)用，提高交易效率和便捷性。區(qū)塊鏈技術(shù)探索與實(shí)踐建設(shè)高效、穩(wěn)定、安全的云計(jì)算平臺(tái)，為業(yè)務(wù)應(yīng)用提供彈性計(jì)算和存儲(chǔ)資源。云計(jì)算平臺(tái)采用分布式數(shù)據(jù)庫技術(shù)，提高數(shù)據(jù)處理能力和可擴(kuò)展性，滿足海量數(shù)據(jù)存儲(chǔ)和查詢需求。分布式數(shù)據(jù)庫基于微服務(wù)架構(gòu)思想，將應(yīng)用拆分為多個(gè)獨(dú)立的服務(wù)單元，提高系統(tǒng)的靈活性和可維護(hù)性。微服務(wù)架構(gòu)云計(jì)算和分布式架構(gòu)安全保障措施及機(jī)制05建設(shè)多層次、立體化的網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)體系包括網(wǎng)絡(luò)邊界防護(hù)、入侵檢測(cè)與防御、抗DDoS攻擊等措施。定期進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)安全漏洞掃描和評(píng)估及時(shí)發(fā)現(xiàn)和修復(fù)潛在的安全隱患。部署網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)控和日志審計(jì)系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)流量和異常行為，保留和分析安全日志。網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)策略部署對(duì)敏感數(shù)據(jù)進(jìn)行加密存儲(chǔ)和傳輸01采用業(yè)界認(rèn)可的加密算法保護(hù)用戶數(shù)據(jù)。制定嚴(yán)格的數(shù)據(jù)訪問和控制策略02確保只有授權(quán)人員才能訪問敏感數(shù)據(jù)。定期進(jìn)行數(shù)據(jù)隱私保護(hù)培訓(xùn)和宣傳03提高員工對(duì)隱私保護(hù)的意識(shí)和能力。數(shù)據(jù)加密和隱私保護(hù)方案實(shí)施123結(jié)合密碼、動(dòng)態(tài)口令、生物特征等多種認(rèn)證手段。采用多因素身份認(rèn)證方式根據(jù)用戶角色和權(quán)限分配不同的訪問和操作權(quán)限。實(shí)現(xiàn)細(xì)粒度的訪問授權(quán)管理及時(shí)發(fā)現(xiàn)和回收不必要的權(quán)限。定期進(jìn)行用戶權(quán)限審查和清理用戶身份認(rèn)證和訪問授權(quán)管理制定完善的應(yīng)急響應(yīng)計(jì)劃明確應(yīng)急響應(yīng)流程、人員和資源保障。建立災(zāi)難恢復(fù)備份中心確保在發(fā)生災(zāi)難時(shí)能夠快速恢復(fù)業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)。定期進(jìn)行應(yīng)急演練和災(zāi)難恢復(fù)測(cè)試檢驗(yàn)應(yīng)急響應(yīng)計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)能力的有效性。應(yīng)急響應(yīng)計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)能力030201平臺(tái)運(yùn)營管理與持續(xù)改進(jìn)06包括產(chǎn)品經(jīng)理、運(yùn)營經(jīng)理、技術(shù)支持、客戶服務(wù)等角色，共同負(fù)責(zé)平臺(tái)的日常運(yùn)營和維護(hù)工作。運(yùn)營團(tuán)隊(duì)組成建立高效的溝通協(xié)作機(jī)制，確保團(tuán)隊(duì)成員之間的信息暢通，提高問題解決效率。團(tuán)隊(duì)協(xié)作機(jī)制定期為團(tuán)隊(duì)成員提供專業(yè)技能和職業(yè)素養(yǎng)培訓(xùn)，促進(jìn)團(tuán)隊(duì)整體水平的提升。培訓(xùn)與發(fā)展平臺(tái)運(yùn)營團(tuán)隊(duì)組織架構(gòu)平臺(tái)運(yùn)營管理制度規(guī)范制定運(yùn)營管理制度制定完善的平臺(tái)運(yùn)營管理制度，包括安全管理、數(shù)據(jù)管理、用戶管理等方面的規(guī)定。流程規(guī)范明確各項(xiàng)運(yùn)營工作的流程規(guī)范，確保工作的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化。監(jiān)管與合規(guī)遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保平臺(tái)運(yùn)營合法合規(guī)。問題處理流程優(yōu)化問題處理流程，提高問題處理效率和質(zhì)量，確保用戶問題得到及時(shí)解決。用戶滿意度調(diào)查定期開展用戶滿意度調(diào)查，了解用戶對(duì)平臺(tái)運(yùn)營服務(wù)的評(píng)價(jià)和建議，為改進(jìn)工作提供參考。用戶反饋渠道建立多種用戶反饋渠道，包括在線客服、電話客服、郵箱等，方便用戶及時(shí)反饋問題。用戶反饋收集及問題處理流程優(yōu)化持續(xù)關(guān)注金融科技領(lǐng)域的技術(shù)創(chuàng)新動(dòng)態(tài)，及時(shí)將新技術(shù)應(yīng)用于平臺(tái)運(yùn)營中，提升平臺(tái)的技術(shù)水平和用戶體驗(yàn)。技術(shù)創(chuàng)