2023年上半年廣西基金從業(yè)資格：銀行定期存款考試試題

2023年上半年廣西基金從業(yè)資格：銀行定期存款考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請

將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，

每小題2分，60分。）

1、與一般的開放式基金相比，發(fā)售QDII基金的基金管理人必需具備的資格包

括一

A.經(jīng)營外匯業(yè)務資格

B.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格

C.經(jīng)營人民幣業(yè)務資格

D.合格境外機構(gòu)投資者資格

2、我國基金業(yè)經(jīng)過近9年時間的規(guī)范發(fā)展，己經(jīng)初步形成一套以—為核心.

各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。

A：《證券投資基金法》

B；《基金運作管理方法》

C：《基金信息披露管理方法》

D：《基金管理公司管理方法％26gt;》

3、目前，我國開放式基金，依據(jù)—對上市流通的有價證券進行估值。

A.收盤價

B.平均價

C.開盤價

D.加權(quán)平均價

4、中國證監(jiān)會是國務院直屬的證券監(jiān)督管理機構(gòu)，它的主要職責是

A.依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

B.負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行

C.負責愛護投資者的合法權(quán)益

D.對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機構(gòu)的行為等依法實施全面監(jiān)管，維

持公允而有序的證券市場

5、常用的基金風險調(diào)整后收益衡量指標不包括

A.特雷諾指數(shù)

B.夏普指數(shù)

C.道-瓊斯指數(shù)

D.詹森指數(shù)

6、基金合同一旦中止，基金財產(chǎn)就進入—程序。

A：打算

B：運作

C：募集

D：清算

7、基金銷售行業(yè)自律管理的方式主要有

A.制定行業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務標準

B.建立行業(yè)從業(yè)人員教化培訓體系

C.對關系基金銷售行業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深化探討

D.開展基金業(yè)宣揚活動

8,下列有價證券中，屬于商品證券的有

A.提貨單

B.商業(yè)匯票

C.運貨單

D.倉庫棧單

9、小李有3()萬元人民幣，依據(jù)(公司法)，他至多可以投資設立一個一人有限責

任公司。

A.1

B.2

C.3

D.4

10、政府為了修建鐵路和馬路而發(fā)行的國債屬于一

A：特種國債

B：赤字國債

C：建設國債

D：斗爭國債

11、圍繞《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會、證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會制定

并發(fā)布了一系列部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則，對—及基金從業(yè)人員管理等

各個方面作出了詳細規(guī)定。

A.基金管理人、基金托管人

B.基金募集

C.基金交易、管理、托管

D.基金信息披露、銷售

12、從一看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個人投資者，二是機構(gòu)投資者。

A：投資規(guī)模

B：投資方式上

C：投資目標

D：投資組合

13、下列關于我國證券交易所競價方式的說法，不正確的是

A.上海證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9：30?11：30、13：

00?15：00

B.上海證券交易所規(guī)定的開盤集合競價時間在每個交易日只有9：15?9：25

C.深圳證券交易所規(guī)定的收盤集合競價時間在每個交易日只有14：57?15：

00

D.深圳證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9：30?11：30、13：

00?15：00

14、基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解基金管理人的基本

狀況，說明基金募集有關事宜，指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件是指

A.基金合同

B.基金托管協(xié)議

C.基金招募說明書

D.基金上市交易公告書

15、下列關于貨幣市場基金風險指標的說法，不正確的有

A.我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易口不

得超過180天

B.除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正叵購的資金余額在每個交易日均

不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%

C.貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券

D.貨幣市場基金財務杠桿的運用程度越高，其潛在的風險越高

16、金融期貨一般不包括

A.商品期貨

B.股票期貨

C.貨幣期貨

D.股票指數(shù)期貨

17、我國基金市場的監(jiān)管主體是依法對基金市場參加者的行為進行監(jiān)督管理。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.中國銀監(jiān)會

18、基金管理公司的主要業(yè)務包括

A.基金募集與銷售

B.投資管理與投資詢問服務

C.基金運營

D.受托資產(chǎn)管理

19、QDH基金申購和贖回的開放時間為

A.9:30?11:30和13:00?15:00

B.9:00?11:00和13:00?15:00

C.9:30?11:30和12:55?14:55

D.9:00?11:00和12:55?14:55

20、以下關于債券的說法正確的有

A.屬于有價證券

B.是虛擬資本

C.是全部權(quán)關系的表現(xiàn)

D.是有期證券

21、在我國，依法對證券投資基金活動實施監(jiān)督管理的機構(gòu)主要是

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀監(jiān)會

C.財政部

D.中國人民銀行

22、一般狀況下，優(yōu)先股票的股息率是—的，其持有者的股東權(quán)利受到肯定限制。

A.不確定

B.固定

C.隨公司盈利改變而改變

D.浮動

23、下列關于保本型基金的說法，正確的有

A.保本型基金供應的保證可能有本金保證、收益保證和紅利保證

B.保本型基金的本金保證比例可以高于100%,也可以低于100%

C.保本型基金必需供應收益保證和紅利保證

D.通常，若保本型基金有擔保人，則可為投資者供應到期后獲得本金和收益

的保障

24、編制和發(fā)布年度報告在基金營銷活動中屬于

A.人員推銷

B.廣告促銷

C.營業(yè)推廣

D.公共關系

25、證券交易所規(guī)定上市交易的基金，基金份額持有人不少于一

A：500

B：1000

C：1500

D：2000

26、基金與股票、債券的共同之處在于

A.同屬間接投資工具

B.風險相對分散

C.價格會隨市場波動而改變

D.投資理念、管理風格及投資策略大同小異

27、下列關于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有_。

A.封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30?11:30、13:00?15:00,

法定公眾節(jié)假日除外

B.封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

C.買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍

D.滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制

28、公司因不能清償?shù)狡趥鶆?，被依法宣告破產(chǎn)的，由—依照有關規(guī)定，組織

股東，有關機關及有關專業(yè)人員成立清算組，對公司進行破產(chǎn)清算。

A：股東會

B：董事會

C：人民法院

D：債權(quán)人

29、基金信息披露義務人的信息披露活動存在—的現(xiàn)象時，將被責令改正，警告，

并懲罰款。

A：信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內(nèi)容與格式準則的規(guī)定

D.信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關編報規(guī)則的規(guī)定

C.未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務

D.年度報告的財務會計報告未經(jīng)審計即予披露

3()、《證券法》規(guī)定，要約收購上市公司股份的收購要約約定的收購期限

A.不得超過30日

B.不得少于30日，并不得超過60日

C.不得少于60日，并不得超過90日

D.不得少于90日

二、多項選擇題(在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1

個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0?5分，本大題共30小

題，每小題2分，共60分。)

31、可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前后體現(xiàn)的分別是一。

A.債權(quán)債務關系，全部權(quán)關系

B.債權(quán)債務關系，債權(quán)債務關系

C.全部權(quán)關系，全部權(quán)關系

D.全部權(quán)關系，債權(quán)債務關系

32、國家股、法人股等是按—來劃分的。

A.股票上市地點

B.股票投資主體的不同性質(zhì)

C.股票上市主要監(jiān)管部門

D.股票是否公開發(fā)行

33、—風險不能通過分散投資加以消退，因此乂被稱為“不行分散風險”。

A：系統(tǒng)性

B：非系統(tǒng)性

C：企業(yè)的信用

D：管理運作

34、依據(jù)《證券投資基金運作管理方法》有關規(guī)定，封閉式基金年度收益安排比

例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的

A.70%

B.80%

C.60%

D.90%

35、封閉式基金“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的交易原則是指

A.較低價格買進申報優(yōu)先于較高價格買進申報

B.較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報

C.較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報

D.買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者

36、《證券投資基金銷售管理方法》規(guī)定，基金認購費的費率不得超過認購金額

的

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

37、依據(jù)跟蹤誤差產(chǎn)生的緣由，指數(shù)型基金跟蹤誤差可以分為

A.倉位型跟蹤誤差

B.交易型跟蹤誤差

C.結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差

D.費用型跟蹤誤差

38、依據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金桌用—制度。

A：T+O日交割

B：T+1日交割

C：T+2日交割

D：T+3日交割

39、基金市場參加主體中，—在整個基金的運作中起核心作用。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金市場服務機構(gòu)

40、對基金市場營銷理解正確的有

A.市場營銷以投資者的需求為核心

B.基金市場營銷只是基金公司向客戶銷售基金產(chǎn)品的活動

C.市場營銷涉及產(chǎn)品組合的設計、銷售、售后服務等一系列活動

D.市場營銷的內(nèi)涵依據(jù)實際狀況不斷改變發(fā)展

41、當前我國QDII基金的募集程序主要包括一等步驟。

A.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核

B.QDII基金產(chǎn)品的申請及核準

C.經(jīng)營外匯業(yè)務資格申請，

D.基金份額發(fā)售

42、某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為1.1000元，期間分

紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為

A.8.33%

B.9.09%

C.16.67%

D.18.18%

43、證券投資基金的一個突出特點是透亮度較高，這主耍得益于

A.基金的強制信息披露制度

B.基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平

C.基金管理人員較高的道德水準

D.基金管理人設立了內(nèi)部流程限制

44、開放式基金份額認購的收費模式包括

A.前端收費模式

B.網(wǎng)上收費模式

C.后端收費模式

D.網(wǎng)下收費模式

45、將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票，也就是講平安墊放大1倍,

那么假如股票虧損的幅度在—以內(nèi)，則基金仍能實現(xiàn)保本目標。

A：20%

B：30%

C：40%

D：50%

46、開放式基金的分紅方式有—和—兩種。

A.股票分紅

B.現(xiàn)金分紅

C.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

D.債券利息

47、基金平均收益率的兩種計算方法中，算術平均收益率一幾何平均收益率。

A.小于等于

B.大于等于

C.小于

D.大于

48、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機溝發(fā)行的證券稱為_。

A.機構(gòu)證券

B.商業(yè)票據(jù)

C.金融證券

D.貨幣證券

49、確定股票市場價格的是股票的

A.票面價值

B.賬面價值

C.清算價值

D.內(nèi)在價值

5（）、_投資偏好是家庭形成期的主要選擇。

A.基金定期定投

B.長期投資的權(quán)益投資工具

C.固定收益工具

D.偏保守的平衡資產(chǎn)配置

51、基金銷售中，—的手段之一為銷售網(wǎng)點宣揚。

A.人員推銷

B.廣告促銷

C.營業(yè)推廣

D.公共關系

52、跟蹤誤差大致可分為

A.倉位型跟蹤誤差

B.結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差

C.交易型跟蹤誤差

D.費用型跟蹤誤差