2024企業(yè)個(gè)人借款合同資金監(jiān)管及合規(guī)性審查協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024企業(yè)個(gè)人借款合同資金監(jiān)管及合規(guī)性審查協(xié)議本合同目錄一覽1.合同基本信息1.1借款人信息1.2借款金額1.3借款期限1.4借款利率1.5還款方式2.資金監(jiān)管方案2.1資金監(jiān)管賬戶2.2資金監(jiān)管期限2.3資金監(jiān)管措施2.4資金監(jiān)管責(zé)任3.合規(guī)性審查要求3.1合規(guī)性審查范圍3.2合規(guī)性審查標(biāo)準(zhǔn)3.3合規(guī)性審查程序3.4合規(guī)性審查責(zé)任4.資金使用監(jiān)管4.1資金使用范圍4.2資金使用審批4.3資金使用記錄4.4資金使用監(jiān)督5.信息披露與保密5.1信息披露內(nèi)容5.2信息披露方式5.3保密責(zé)任6.違約責(zé)任6.1借款人違約責(zé)任6.2借款人違約情形6.3借款人違約處理7.合同解除與終止7.1合同解除條件7.2合同終止條件7.3合同解除與終止程序8.爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決機(jī)構(gòu)8.3爭議解決程序9.合同生效與變更9.1合同生效條件9.2合同變更程序9.3合同解除與終止程序10.通知與送達(dá)10.1通知方式10.2送達(dá)地址10.3送達(dá)方式11.適用法律與管轄11.1適用法律11.2管轄法院12.其他約定事項(xiàng)12.1其他約定事項(xiàng)一12.2其他約定事項(xiàng)二12.3其他約定事項(xiàng)三13.合同附件13.1附件一：資金監(jiān)管賬戶信息13.2附件二：合規(guī)性審查報(bào)告13.3附件三：其他附件14.合同簽署與生效日期第一部分：合同如下：1.合同基本信息1.1借款人信息a.借款人名稱：____________________b.法定代表人姓名：________________c.法定代表人身份證號(hào)碼：____________d.注冊地址：_______________________e.辦公地址：_______________________1.2借款金額：人民幣_(tái)___________元整（大寫：____________________）1.3借款期限：自____年____月____日起至____年____月____日止，共計(jì)____個(gè)月。1.4借款利率：年利率為____%，按月計(jì)息，每月利息為人民幣_(tái)___元。1.5還款方式：按月等額本息還款方式，每月還款日為____日。2.資金監(jiān)管方案2.1資金監(jiān)管賬戶a.賬戶名稱：____________________b.賬戶開戶行：__________________c.賬戶賬號(hào)：____________________2.2資金監(jiān)管期限：自借款發(fā)放之日起至借款本金及利息全部清償之日止。2.3資金監(jiān)管措施a.借款人必須將借款資金全部存入監(jiān)管賬戶。b.資金使用必須經(jīng)過雙方同意，并按照約定的用途使用。c.定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交資金使用情況報(bào)告。2.4資金監(jiān)管責(zé)任a.借款人負(fù)責(zé)監(jiān)管賬戶的管理和資金使用。b.出借人有權(quán)隨時(shí)查詢監(jiān)管賬戶的資金情況。3.合規(guī)性審查要求3.1合規(guī)性審查范圍a.借款人使用借款資金的項(xiàng)目或業(yè)務(wù)。b.借款人的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營狀況。3.2合規(guī)性審查標(biāo)準(zhǔn)a.符合國家法律法規(guī)和行業(yè)政策。b.符合借款合同約定的用途。3.3合規(guī)性審查程序a.出借人委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查。b.借款人提供必要的資料和文件。c.審查機(jī)構(gòu)出具合規(guī)性審查報(bào)告。3.4合規(guī)性審查責(zé)任a.借款人保證提供真實(shí)、完整的資料和文件。b.審查機(jī)構(gòu)對審查結(jié)果負(fù)責(zé)。4.資金使用監(jiān)管4.1資金使用范圍a.用于借款人經(jīng)營活動(dòng)的合法用途。b.不得用于非法活動(dòng)或高風(fēng)險(xiǎn)投資。4.2資金使用審批a.借款人使用資金前需提交資金使用計(jì)劃。b.出借人有權(quán)審批資金使用計(jì)劃。4.3資金使用記錄a.借款人需定期向出借人提交資金使用記錄。b.出借人有權(quán)要求借款人提供相關(guān)憑證。4.4資金使用監(jiān)督a.出借人有權(quán)監(jiān)督借款人資金使用情況。b.借款人需接受出借人的監(jiān)督。5.信息披露與保密5.1信息披露內(nèi)容a.借款人財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營狀況。b.資金使用情況和合規(guī)性審查結(jié)果。5.2信息披露方式a.通過書面形式向出借人報(bào)告。b.通過電子方式向出借人報(bào)告。5.3保密責(zé)任a.雙方對獲取的對方信息負(fù)有保密義務(wù)。b.未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露信息。6.違約責(zé)任6.1借款人違約責(zé)任a.未按時(shí)償還借款本金及利息。b.未按規(guī)定使用借款資金。c.未履行信息披露義務(wù)。6.2借款人違約情形a.借款人未按時(shí)償還借款本金及利息。b.借款人未按規(guī)定使用借款資金。c.借款人未履行信息披露義務(wù)。6.3借款人違約處理a.出借人有權(quán)要求借款人立即償還借款本金及利息。b.出借人有權(quán)要求借款人賠償因此造成的損失。c.出借人有權(quán)采取法律手段追究借款人的違約責(zé)任。7.合同解除與終止7.1合同解除條件a.借款人嚴(yán)重違約。b.出借人因不可抗力無法繼續(xù)履行合同。c.雙方協(xié)商一致解除合同。7.2合同終止條件a.借款本金及利息全部清償。b.合同約定的其他終止條件。7.3合同解除與終止程序a.雙方書面通知對方解除或終止合同。b.解除或終止合同后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余事宜。8.爭議解決8.1爭議解決方式a.通過友好協(xié)商解決爭議。b.如協(xié)商不成，提交_________________仲裁委員會(huì)仲裁。c.仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。8.2爭議解決機(jī)構(gòu)a.若選擇仲裁，爭議解決機(jī)構(gòu)為_________________仲裁委員會(huì)。b.若選擇訴訟，爭議解決機(jī)構(gòu)為借款人所在地或出借人所在地人民法院。8.3爭議解決程序a.爭議發(fā)生后，雙方應(yīng)立即通知對方。b.雙方應(yīng)在接到通知后____個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行友好協(xié)商。c.若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向爭議解決機(jī)構(gòu)提出申請。9.合同生效與變更9.1合同生效條件a.雙方簽署合同。b.合同已按照法律法規(guī)規(guī)定完成登記或備案。9.2合同變更程序a.合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致。b.合同變更應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方簽字蓋章。c.合同變更自雙方簽字蓋章之日起生效。9.3合同解除與終止程序a.合同解除需書面通知對方，并說明解除原因。b.合同終止后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余事宜。10.通知與送達(dá)10.1通知方式a.通過書面形式發(fā)送。b.通過電子郵件發(fā)送。10.2送達(dá)地址a.借款人送達(dá)地址：____________________b.出借人送達(dá)地址：____________________10.3送達(dá)方式a.通過郵寄送達(dá)，郵戳日期為送達(dá)日期。b.通過電子郵件送達(dá)，發(fā)送成功并收到對方確認(rèn)回復(fù)為送達(dá)日期。11.適用法律與管轄11.1適用法律a.本合同適用中華人民共和國法律。b.凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，均適用中華人民共和國法律。11.2管轄法院a.本合同爭議的管轄法院為借款人或出借人所在地的人民法院。12.其他約定事項(xiàng)12.1其他約定事項(xiàng)一a.本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。12.2其他約定事項(xiàng)二a.本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。12.3其他約定事項(xiàng)三a.本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。13.合同附件13.1附件一：資金監(jiān)管賬戶信息a.賬戶名稱：____________________b.賬戶開戶行：__________________c.賬戶賬號(hào)：____________________13.2附件二：合規(guī)性審查報(bào)告a.審查機(jī)構(gòu)名稱：__________________b.審查日期：____________________c.審查結(jié)論：____________________13.3附件三：其他附件a.附件內(nèi)容：____________________14.合同簽署與生效日期a.本合同由借款人代表__________________和出借人代表__________________于____年____月____日簽署。b.本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方概念a.第三方是指在合同履行過程中，由甲乙雙方同意介入合同關(guān)系中的獨(dú)立第三方。b.第三方可以是中介機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等。15.2第三方介入目的a.保證合同履行的合規(guī)性。b.提高資金使用效率。c.降低風(fēng)險(xiǎn)。16.第三方選擇16.1第三方選擇權(quán)a.甲乙雙方有權(quán)獨(dú)立選擇第三方，但需征得對方同意。b.第三方選擇應(yīng)遵循公開、公平、公正的原則。16.2第三方資質(zhì)要求a.第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和執(zhí)業(yè)許可。17.第三方責(zé)任17.1第三方責(zé)任范圍a.第三方應(yīng)按照合同約定履行職責(zé)，確保合同履行的合規(guī)性。b.第三方對因自身原因?qū)е碌暮贤男袉栴}承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。17.2第三方責(zé)任限額a.第三方責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，最高不超過人民幣_(tái)___元。b.超過責(zé)任限額的部分，由甲乙雙方共同承擔(dān)。17.3第三方責(zé)任免除a.因不可抗力導(dǎo)致合同履行受阻，第三方不承擔(dān)責(zé)任。b.因甲乙雙方違反合同約定導(dǎo)致合同履行受阻，第三方不承擔(dān)責(zé)任。18.第三方權(quán)利18.1第三方權(quán)利范圍a.第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的資料和文件。b.第三方有權(quán)對甲乙雙方的資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督。c.第三方有權(quán)向甲乙雙方提出建議和意見。18.2第三方權(quán)利行使a.第三方應(yīng)在合同約定的范圍內(nèi)行使權(quán)利。b.第三方行使權(quán)利時(shí)，應(yīng)遵循誠實(shí)信用原則。19.第三方與其他各方的劃分19.1第三方與甲方的劃分a.第三方與甲方之間不存在勞動(dòng)關(guān)系，甲方對第三方的行為不承擔(dān)責(zé)任。b.第三方應(yīng)獨(dú)立承擔(dān)因自身原因?qū)е碌膿p失或責(zé)任。19.2第三方與乙方的劃分a.第三方與乙方之間不存在勞動(dòng)關(guān)系，乙方對第三方的行為不承擔(dān)責(zé)任。b.第三方應(yīng)獨(dú)立承擔(dān)因自身原因?qū)е碌膿p失或責(zé)任。19.3第三方與甲乙雙方的劃分a.第三方對甲乙雙方均不承擔(dān)勞動(dòng)關(guān)系。b.第三方對甲乙雙方因合同履行而產(chǎn)生的爭議不承擔(dān)責(zé)任。20.第三方介入程序20.1第三方介入申請a.甲乙雙方均可向?qū)Ψ教岢龅谌浇槿肷暾?。b.申請應(yīng)包括第三方名稱、資質(zhì)、職責(zé)等內(nèi)容。20.2第三方介入批準(zhǔn)a.對方應(yīng)在接到申請后____個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)是否同意第三方介入。b.若同意，雙方應(yīng)與第三方簽訂相關(guān)協(xié)議。20.3第三方介入終止a.合同履行完畢或第三方職責(zé)履行完畢，第三方介入終止。b.第三方介入終止后，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定處理剩余事宜。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：資金監(jiān)管賬戶信息詳細(xì)要求：包含賬戶名稱、開戶行、賬號(hào)、開戶日期、賬戶性質(zhì)等信息。說明：用于確認(rèn)借款資金監(jiān)管賬戶的具體信息。2.附件二：合規(guī)性審查報(bào)告詳細(xì)要求：包含審查機(jī)構(gòu)名稱、審查日期、審查范圍、審查結(jié)論、建議等內(nèi)容。說明：用于證明借款人使用借款資金的項(xiàng)目或業(yè)務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)政策。3.附件三：借款合同詳細(xì)要求：包含合同雙方基本信息、借款金額、期限、利率、還款方式、違約責(zé)任等內(nèi)容。說明：作為本合同的核心文件，詳細(xì)規(guī)定了借款的基本條款。4.附件四：資金使用計(jì)劃詳細(xì)要求：包含資金使用用途、預(yù)計(jì)使用時(shí)間、預(yù)算金額等內(nèi)容。說明：用于指導(dǎo)借款人合理使用借款資金。5.附件五：資金使用記錄詳細(xì)要求：包含資金使用日期、用途、金額、憑證等信息。說明：用于記錄借款人使用借款資金的實(shí)際情況。6.附件六：通知與送達(dá)確認(rèn)書詳細(xì)要求：包含通知內(nèi)容、送達(dá)方式、送達(dá)日期、接收人簽字等信息。說明：用于證明通知已送達(dá)對方。7.附件七：第三方協(xié)議詳細(xì)要求：包含第三方名稱、資質(zhì)、職責(zé)、責(zé)任限額等內(nèi)容。說明：用于明確第三方在合同履行過程中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。8.附件八：爭議解決協(xié)議詳細(xì)要求：包含爭議解決方式、爭議解決機(jī)構(gòu)、爭議解決程序等內(nèi)容。說明：用于明確爭議解決的相關(guān)事宜。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：a.借款人未按時(shí)償還借款本金及利息。b.借款人未按規(guī)定使用借款資金。c.借款人未履行信息披露義務(wù)。d.第三方未按照合同約定履行職責(zé)。e.甲乙雙方未按照合同約定履行義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：a.違約行為發(fā)生時(shí)，違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。b.違約責(zé)任包括但不限于：償還違約金。賠償因違約行為給對方造成的損失。承擔(dān)法律訴訟費(fèi)用。承擔(dān)其他違約責(zé)任。3.違約責(zé)任示例說明：a.借款人未按時(shí)償還借款本金及利息：違約金：按每日逾期本金及利息的____%計(jì)算。損失賠償：賠償因逾期還款給出借人造成的實(shí)際損失。b.借款人未按規(guī)定使用借款資金：違約金：按每日未按規(guī)定使用金額的____%計(jì)算。損失賠償：賠償因資金使用不當(dāng)給出借人造成的實(shí)際損失。c.借款人未履行信息披露義務(wù)：違約金：按每日未履行信息披露義務(wù)的____%計(jì)算。損失賠償：賠償因信息披露不完整或虛假信息給出借人造成的實(shí)際損失。全文完。2024企業(yè)個(gè)人借款合同資金監(jiān)管及合規(guī)性審查協(xié)議1本合同目錄一覽1.合同簽訂雙方基本信息1.1借款人基本信息1.2出借人基本信息2.借款金額及用途2.1借款金額2.2借款用途說明3.借款期限及還款方式3.1借款期限3.2還款方式及期限4.利息計(jì)算及支付4.1利息計(jì)算方式4.2利息支付方式5.資金監(jiān)管賬戶設(shè)立5.1資金監(jiān)管賬戶開立5.2資金監(jiān)管賬戶管理6.合規(guī)性審查內(nèi)容6.1審查主體及權(quán)限6.2審查范圍及標(biāo)準(zhǔn)7.審查流程及時(shí)間7.1審查流程7.2審查時(shí)間安排8.資金使用及監(jiān)督8.1資金使用規(guī)定8.2資金使用監(jiān)督措施9.違約責(zé)任及處理9.1違約情形及認(rèn)定9.2違約責(zé)任承擔(dān)10.爭議解決方式10.1爭議解決途徑10.2爭議解決機(jī)構(gòu)11.合同變更及解除11.1合同變更條件11.2合同解除條件12.合同生效及終止12.1合同生效條件12.2合同終止條件13.通知及送達(dá)13.1通知方式13.2送達(dá)地址及方式14.其他約定事項(xiàng)14.1其他條款約定14.2附件及補(bǔ)充協(xié)議第一部分：合同如下：1.合同簽訂雙方基本信息1.1借款人基本信息1.1.1借款人名稱：_______1.1.2借款人法定代表人：_______1.1.3借款人注冊地址：_______1.1.4借款人聯(lián)系電話：_______1.1.5借款人開戶銀行及賬號(hào)：_______1.2出借人基本信息1.2.1出借人名稱：_______1.2.2出借人法定代表人：_______1.2.3出借人注冊地址：_______1.2.4出借人聯(lián)系電話：_______1.2.5出借人開戶銀行及賬號(hào)：_______2.借款金額及用途2.1借款金額：人民幣_(tái)______元整2.2借款用途說明：_______3.借款期限及還款方式3.1借款期限：自_______年_______月_______日起至_______年_______月_______日止，共計(jì)_______個(gè)月。3.2還款方式及期限：采用分期還款方式，具體還款計(jì)劃如下：3.2.1第_______期還款金額：人民幣_(tái)______元整，還款日期：_______年_______月_______日；3.2.2第_______期還款金額：人民幣_(tái)______元整，還款日期：_______年_______月_______日；……3.2._______期還款金額：人民幣_(tái)______元整，還款日期：_______年_______月_______日。4.利息計(jì)算及支付4.1利息計(jì)算方式：按照中國人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率計(jì)算利息，具體利率以借款合同簽訂當(dāng)日為準(zhǔn)。4.2利息支付方式：借款人應(yīng)在每期還款日支付當(dāng)期利息，利息隨本金一并償還。5.資金監(jiān)管賬戶設(shè)立5.1資金監(jiān)管賬戶開立：借款人應(yīng)在本合同簽訂之日起_______個(gè)工作日內(nèi)，在_______銀行開設(shè)資金監(jiān)管賬戶，并將賬戶信息通知出借人。5.2資金監(jiān)管賬戶管理：資金監(jiān)管賬戶僅用于借款資金的管理和支付，未經(jīng)出借人同意，借款人不得以任何形式提取或轉(zhuǎn)移賬戶內(nèi)資金。6.合規(guī)性審查內(nèi)容6.1審查主體及權(quán)限：本合同的合規(guī)性審查由出借人指定的_______機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，該機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的審查權(quán)限。6.2審查范圍及標(biāo)準(zhǔn)：審查范圍包括借款資金的使用情況、借款人財(cái)務(wù)狀況、借款用途合規(guī)性等方面，審查標(biāo)準(zhǔn)參照相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。8.資金使用及監(jiān)督8.1資金使用規(guī)定8.1.1借款人應(yīng)按照借款合同約定的用途使用借款資金。8.1.2借款人應(yīng)定期向出借人提交資金使用情況報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于資金流向、項(xiàng)目進(jìn)展等。a)違反國家法律法規(guī)的；b)用于股票、期貨、基金等證券投資的；c)用于房地產(chǎn)投資或購建；d)用于支付罰款、罰金、滯納金等；e)其他違反合同約定的用途。8.2資金使用監(jiān)督措施8.2.1出借人有權(quán)隨時(shí)查閱借款人的資金使用記錄和財(cái)務(wù)報(bào)表。8.2.2出借人有權(quán)要求借款人提供必要的證明文件，以證明資金使用合規(guī)性。8.2.3如發(fā)現(xiàn)借款人違規(guī)使用資金，出借人有權(quán)立即停止資金支付，并要求借款人承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。9.違約責(zé)任及處理9.1違約情形及認(rèn)定9.1.1借款人未按期還款；9.1.2借款人未按約定用途使用借款資金；9.1.3借款人提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)；9.1.4借款人違反資金監(jiān)管規(guī)定；9.1.5其他違反本合同約定的行為。9.2違約責(zé)任承擔(dān)9.2.1借款人應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付逾期利息、賠償出借人損失等。9.2.2出借人有權(quán)要求借款人立即改正違約行為，并在合理期限內(nèi)恢復(fù)合同規(guī)定的權(quán)利義務(wù)。10.爭議解決方式10.1爭議解決途徑10.1.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決爭議。10.1.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭議提交至_______仲裁委員會(huì)仲裁。10.1.3仲裁裁決為終局裁決，對雙方均有約束力。11.合同變更及解除11.1合同變更條件11.1.1雙方協(xié)商一致；11.1.2變更內(nèi)容不違反法律法規(guī)和本合同的約定。11.2合同解除條件11.2.1借款人嚴(yán)重違約；11.2.2出借人有權(quán)解除合同，包括但不限于借款人未按期還款、違反資金監(jiān)管規(guī)定等。12.合同生效及終止12.1合同生效條件12.1.1雙方簽字蓋章；12.1.2合同經(jīng)_______公證機(jī)關(guān)公證。12.2合同終止條件12.2.1借款期限屆滿，且借款本息已清償；12.2.2雙方協(xié)商一致解除合同；12.2.3合同約定的其他終止條件。13.通知及送達(dá)13.1通知方式13.1.1以書面形式發(fā)送至對方提供的地址；13.1.2通過電子郵箱發(fā)送至對方提供的電子郵箱。13.2送達(dá)地址及方式13.2.1借款人送達(dá)地址：_______13.2.2出借人送達(dá)地址：_______13.2.3電子郵箱：_______14.其他約定事項(xiàng)14.1本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.2本合同一式_______份，雙方各執(zhí)_______份，自雙方簽字蓋章之日起生效。14.3本合同適用中華人民共和國法律。14.4本合同自_______年_______月_______日起至_______年_______月_______日止有效。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入的概念界定1.1本合同中所稱第三方，是指除甲乙雙方以外的，因合同履行需要介入合同關(guān)系的任何自然人、法人或其他組織。a)資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)；b)法律、法規(guī)規(guī)定的監(jiān)管機(jī)構(gòu)；c)合同約定的第三方擔(dān)保人；d)其他經(jīng)甲乙雙方一致同意的第三方。2.第三方介入的職責(zé)與權(quán)利a)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和本合同約定；b)對借款資金的使用進(jìn)行監(jiān)督，確保資金用于約定的用途；c)對借款人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審查，確保借款人具備還款能力；d)在合同約定的范圍內(nèi)，對借款人提供必要的咨詢和服務(wù)。2.2第三方介入的權(quán)利包括：a)要求借款人提供相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表和資金使用情況；b)要求借款人提供必要的證明文件；c)對借款人違反合同約定或法律法規(guī)的行為提出警告或采取必要措施；d)在合同約定的情況下，有權(quán)解除合同或采取其他法律手段保護(hù)自身合法權(quán)益。3.第三方介入后的合同變更a)第三方的具體職責(zé)和權(quán)利；b)第三方介入的費(fèi)用及支付方式；c)第三方介入期間的合同履行方式；d)第三方介入期間的爭議解決方式。4.第三方的責(zé)任限額4.1第三方在履行職責(zé)過程中，因自身原因?qū)е潞贤瑹o法履行或造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。4.2第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方在補(bǔ)充協(xié)議中約定，但不得超過第三方所收取的費(fèi)用。5.第三方與其他各方的劃分說明a)第三方對借款資金的監(jiān)管責(zé)任；b)借款人對借款資金的使用責(zé)任；c)出借人對借款資金的出借責(zé)任。6.第三方介入的終止a)第三方因不可抗力無法履行職責(zé)；b)第三方因自身原因無法履行職責(zé)；c)合同約定的其他終止情形。6.2第三方介入終止后，甲乙雙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，重新協(xié)商確定合同履行方式。7.第三方介入的保密義務(wù)7.1第三方在介入過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，不得泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密和個(gè)人信息。8.補(bǔ)充協(xié)議的效力8.1本合同補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力，雙方應(yīng)共同遵守。9.爭議解決9.1第三方介入過程中產(chǎn)生的爭議，甲乙雙方應(yīng)通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可提交合同約定的爭議解決機(jī)構(gòu)解決。10.附件10.1本合同補(bǔ)充協(xié)議的附件與本協(xié)議具有同等法律效力。11.生效日期11.1本合同補(bǔ)充協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：借款人基本信息表要求：包括借款人的名稱、法定代表人、注冊地址、聯(lián)系電話、開戶銀行及賬號(hào)等詳細(xì)信息。2.附件二：出借人基本信息表要求：包括出借人的名稱、法定代表人、注冊地址、聯(lián)系電話、開戶銀行及賬號(hào)等詳細(xì)信息。3.附件三：借款合同要求：包括借款金額、借款期限、還款方式、利息計(jì)算及支付方式、資金監(jiān)管賬戶信息等詳細(xì)條款。4.附件四：資金監(jiān)管賬戶開戶證明要求：包括資金監(jiān)管賬戶的開戶銀行、賬戶名稱、賬號(hào)、開戶日期等詳細(xì)信息。5.附件五：資金使用情況報(bào)告要求：包括資金流向、項(xiàng)目進(jìn)展、實(shí)際使用金額等詳細(xì)信息。6.附件六：財(cái)務(wù)報(bào)表要求：包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等，以證明借款人的財(cái)務(wù)狀況。7.附件七：第三方介入?yún)f(xié)議要求：包括第三方的名稱、職責(zé)、權(quán)利、費(fèi)用及支付方式等詳細(xì)信息。8.附件八：爭議解決協(xié)議要求：包括爭議解決途徑、仲裁機(jī)構(gòu)、仲裁規(guī)則等詳細(xì)信息。9.附件九：補(bǔ)充協(xié)議要求：包括合同變更、解除、違約責(zé)任等附加條款的詳細(xì)內(nèi)容。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：a)借款人未按期還款責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：借款人未在約定的還款期限內(nèi)償還借款本息。示例：借款人應(yīng)于每月1日償還當(dāng)月利息，如借款人未在規(guī)定日期償還，則構(gòu)成違約。b)借款人未按約定用途使用借款資金責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：借款人使用借款資金違反了合同約定的用途。示例：借款人將借款資金用于股票投資，而合同約定借款資金僅用于生產(chǎn)經(jīng)營。c)借款人提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：借款人在合同簽訂或履行過程中提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)。示例：借款人在申請借款時(shí)未如實(shí)告知其財(cái)務(wù)狀況，導(dǎo)致出借人遭受損失。d)借款人違反資金監(jiān)管規(guī)定責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：借款人未按照合同約定使用資金監(jiān)管賬戶，或擅自提取或轉(zhuǎn)移賬戶內(nèi)資金。示例：借款人未經(jīng)出借人同意，擅自從資金監(jiān)管賬戶中提取資金用于其他用途。e)第三方未履行職責(zé)責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：第三方未按照合同約定履行監(jiān)管、審查等職責(zé)。示例：資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)未及時(shí)發(fā)現(xiàn)借款人違規(guī)使用資金，導(dǎo)致出借人損失。全文完。2024企業(yè)個(gè)人借款合同資金監(jiān)管及合規(guī)性審查協(xié)議2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1借款人1.2借款金額1.3借款期限1.4利息計(jì)算1.5借款用途2.資金監(jiān)管2.1資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)2.2資金監(jiān)管方式2.3資金監(jiān)管流程2.4資金監(jiān)管期限2.5資金監(jiān)管費(fèi)用3.合規(guī)性審查3.1合規(guī)性審查機(jī)構(gòu)3.2合規(guī)性審查內(nèi)容3.3合規(guī)性審查流程3.4合規(guī)性審查期限3.5合規(guī)性審查費(fèi)用4.合同簽訂與生效4.1合同簽訂4.2合同生效4.3合同文本4.4合同份數(shù)5.貸款發(fā)放5.1貸款發(fā)放方式5.2貸款發(fā)放時(shí)間5.3貸款發(fā)放條件5.4貸款發(fā)放手續(xù)費(fèi)6.還款安排6.1還款方式6.2還款時(shí)間6.3還款條件6.4還款逾期處理7.逾期處理7.1逾期定義7.2逾期利息計(jì)算7.3逾期催收措施7.4逾期法律后果8.保密條款8.1保密內(nèi)容8.2保密期限8.3違約責(zé)任9.法律適用與爭議解決9.1法律適用9.2爭議解決方式9.3爭議解決地點(diǎn)10.其他約定10.1通知方式10.2合同變更10.3合同解除10.4合同解除條件11.合同附件12.合同附件內(nèi)容13.合同解除與終止14.合同解除與終止條件第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.2借款金額指本合同約定的借款本金總額，為人民幣_(tái)_____元整（大寫：_____________________）。1.3借款期限指借款人應(yīng)向出借人償還全部借款本金的時(shí)間期限，自借款之日開始計(jì)算，至______年______月______日止。1.4利息計(jì)算指借款人應(yīng)向出借人支付的利息計(jì)算方式，按年利率______%計(jì)算，利息按月計(jì)收，每月于______日支付。1.5借款用途指借款人使用借款的具體用途，包括但不限于：_________（具體用途）。2.資金監(jiān)管2.2資金監(jiān)管方式指監(jiān)管機(jī)構(gòu)對本合同項(xiàng)下借款資金使用的監(jiān)管方式，包括但不限于：賬戶監(jiān)控、資金流向跟蹤、定期報(bào)告等。2.3資金監(jiān)管流程指借款人使用借款資金的申請、審批、使用和報(bào)告流程，具體流程詳見附件一。2.4資金監(jiān)管期限指監(jiān)管機(jī)構(gòu)對借款資金使用的監(jiān)管期限，自借款之日起至借款本息全部清償之日止。2.5資金監(jiān)管費(fèi)用指借款人因資金監(jiān)管而產(chǎn)生的費(fèi)用，由借款人承擔(dān)，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)詳見附件二。3.合規(guī)性審查3.2合規(guī)性審查內(nèi)容指審查機(jī)構(gòu)對本合同項(xiàng)下借款資金使用的合規(guī)性審查內(nèi)容，包括但不限于：借款用途合規(guī)性、資金使用合規(guī)性等。3.3合規(guī)性審查流程指借款人提交合規(guī)性審查申請、審查機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查、審查結(jié)果反饋等流程，具體流程詳見附件三。3.4合規(guī)性審查期限指審查機(jī)構(gòu)對借款資金使用合規(guī)性審查的期限，自借款之日起至借款本息全部清償之日止。3.5合規(guī)性審查費(fèi)用指借款人因合規(guī)性審查而產(chǎn)生的費(fèi)用，由借款人承擔(dān)，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)詳見附件四。4.合同簽訂與生效4.1合同簽訂指借款人與出借人雙方在本合同上簽字或蓋章，合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。4.2合同生效指本合同經(jīng)雙方簽字或蓋章后，自______年______月______日起生效。4.3合同文本指本合同及其附件，雙方應(yīng)各執(zhí)一份。4.4合同份數(shù)指本合同一式______份，具有同等法律效力。5.貸款發(fā)放5.1貸款發(fā)放方式指借款人獲取借款資金的方式，包括但不限于：銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等。5.2貸款發(fā)放時(shí)間指借款人獲取借款資金的時(shí)間，為借款合同簽訂之日起____個(gè)工作日內(nèi)。5.3貸款發(fā)放條件指借款人獲得借款資金的條件，包括但不限于：合同簽訂、資金監(jiān)管、合規(guī)性審查等。5.4貸款發(fā)放手續(xù)費(fèi)指借款人因貸款發(fā)放產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)，由借款人承擔(dān)，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)詳見附件五。6.還款安排6.1還款方式指借款人償還借款本息的方式，包括但不限于：銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等。6.2還款時(shí)間指借款人償還借款本息的時(shí)間，按合同約定的還款計(jì)劃執(zhí)行。6.3還款條件指借款人償還借款本息的條件，包括但不限于：借款本息到期、還款賬戶資金充足等。6.4還款逾期處理指借款人逾期償還借款本息的處理方式，包括但不限于：逾期利息計(jì)算、催收措施等，具體處理方式詳見附件六。7.逾期處理7.1逾期定義指借款人未按合同約定時(shí)間償還借款本息的行為。7.2逾期利息計(jì)算指借款人逾期償還借款本息應(yīng)支付的逾期利息，按年利率______%計(jì)算，自逾期之日起至實(shí)際償還日止。7.3逾期催收措施指出借人采取的逾期催收措施，包括但不限于：電話催收、上門催收、委托第三方催收等。7.4逾期法律后果指借款人逾期償還借款本息應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，包括但不限于：承擔(dān)逾期利息、支付違約金、承擔(dān)訴訟費(fèi)用等。8.保密條款8.1保密內(nèi)容指本合同中涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財(cái)務(wù)信息等，以及任何一方在履行本合同過程中知悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財(cái)務(wù)信息等。8.2保密期限指保密內(nèi)容的保密期限，自本合同簽訂之日起至合同終止或約定的保密期限屆滿為止。8.3違約責(zé)任指任何一方違反保密義務(wù)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，包括但不限于：賠償對方因此遭受的損失、支付違約金等。9.法律適用與爭議解決9.1法律適用指本合同的解釋、履行、變更、解除和終止，以及因本合同發(fā)生的爭議，均適用中華人民共和國法律。9.2爭議解決方式指解決本合同爭議的方式，包括但不限于：協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟。9.3爭議解決地點(diǎn)指解決本合同爭議的地點(diǎn)，為借款人或出借人所在地法院或雙方約定的仲裁機(jī)構(gòu)。10.其他約定10.1通知方式指本合同雙方進(jìn)行通知的方式，包括但不限于：書面通知、電子郵件、傳真等，通知送達(dá)對方即視為送達(dá)。10.2合同變更指本合同的任何修改或補(bǔ)充，必須以書面形式進(jìn)行，并由雙方簽字或蓋章后生效。10.3合同解除指在符合法律規(guī)定的條件下，任何一方有權(quán)解除本合同，但應(yīng)提前______天書面通知對方。10.4合同解除條件指本合同解除的條件，包括但不限于：借款人違約、出借人違約、不可抗力等。11.合同附件11.1本合同附件包括但不限于：附件一、附件二、附件三、附件四、附件五、附件六。11.2合同附件與本合同具有同等法律效力。12.合同附件內(nèi)容12.1附件一：資金監(jiān)管流程12.2附件二：資金監(jiān)管費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)12.3附件三：合規(guī)性審查流程12.4附件四：合規(guī)性審查費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)12.5附件五：貸款發(fā)放手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)12.6附件六：還款逾期處理措施13.合同解除與終止13.1合同解除指在發(fā)生合同解除條件時(shí)，任何一方有權(quán)解除本合同，但應(yīng)提前______天書面通知對方。13.2合同終止指本合同因借款本息全部清償、合同期限屆滿、雙方協(xié)商一致或其他法律事實(shí)而終止。14.合同解除與終止條件14.1合同解除條件指本合同解除的條件，包括但不限于：借款人嚴(yán)重違約、出借人嚴(yán)重違約、借款人喪失還款能力、不可抗力等。14.2合同終止條件指本合同終止的條件，包括但不限于：借款本息全部清償、合同期限屆滿、雙方協(xié)商一致或其他法律事實(shí)。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義1.1本合同中“第三方”指除甲、乙雙方以外的，參與本合同履行或與本合同履行相關(guān)聯(lián)的任何個(gè)人、法人或其他組織。1.2第三方可能包括但不限于：中介方、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、審查機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。2.第三方介入情形2.1第三方介入本合同的情形包括但不限于：2.1.1合同履行過程中，甲、乙雙方約定需要第三方提供專業(yè)服務(wù)；2.1.2法律、法規(guī)或政策要求必須由第三方介入；2.1.3甲、乙雙方協(xié)商一致，認(rèn)為有必要引入第三方。3.第三方責(zé)任限額3.1第三方的責(zé)任限額指第三方因履行本合同而產(chǎn)生的責(zé)任，以甲、乙雙方在本合同中約定的金額為限。3.2第三方責(zé)任限額在本合同中具體約定如下：3.2.1第三方因提供專業(yè)服務(wù)而產(chǎn)生的責(zé)任，不超過______元；3.2.2第三方因違反法律法規(guī)而產(chǎn)生的責(zé)任，不超過______元；3.2.3第三方因故意或重大過失而產(chǎn)生的責(zé)任，不超過______元。4.第三方權(quán)利義務(wù)4.1第三方的權(quán)利：4.1.1按照本合同約定，接受甲、乙雙方委托，提供專業(yè)服務(wù)；4.1.2在其職責(zé)范圍內(nèi)，獨(dú)立行使職權(quán)，不受甲、乙雙方干預(yù)；4.1.3收取甲、乙雙方支付的服務(wù)費(fèi)用。4.2第三方的義務(wù)：