2024年浙江農(nóng)商銀行財(cái)會(huì)上崗考試練習(xí)測(cè)試卷

第頁(yè)2024年浙江農(nóng)商銀行財(cái)會(huì)上崗考試練習(xí)測(cè)試卷1.在我國(guó)，票據(jù)金額以中文大寫(xiě)和數(shù)碼小寫(xiě)同時(shí)記載，二者不一致的（）。A、以數(shù)碼小寫(xiě)為準(zhǔn)B、票據(jù)行為無(wú)效C、票據(jù)無(wú)效D、以中文大寫(xiě)為準(zhǔn)【正確答案】：C2.《浙江省銀行賬戶自律公約第9號(hào)—企業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面業(yè)務(wù)管理》，成員單位與企業(yè)首次建立非柜面業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┫蚱髽I(yè)法定代表人、單位負(fù)責(zé)人或其授權(quán)代理人核實(shí)開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)意愿的真實(shí)性，并留存相關(guān)工作記錄。A、面對(duì)面方式B、視頻方式C、電話方式D、語(yǔ)音方式【正確答案】：A3.小額支付系統(tǒng)實(shí)行（）小時(shí)運(yùn)行。A、7×12B、5×24C、7×24D、5×12【正確答案】：C4.縣級(jí)行社會(huì)計(jì)管理部門(mén)應(yīng)對(duì)轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)額度的設(shè)置進(jìn)行（）至少一次的檢查。A、每季B、每半年C、每月D、每年【正確答案】：A5.企業(yè)通過(guò)簡(jiǎn)易開(kāi)戶只可開(kāi)立（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專(zhuān)用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：A6.縣級(jí)行社應(yīng)定期（至少每季度）由審計(jì)部門(mén)牽頭，會(huì)同業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)、監(jiān)保、科技等相關(guān)部門(mén)，按不低于（）的比例對(duì)轄內(nèi)便農(nóng)自助終端服務(wù)點(diǎn)進(jìn)行抽查。A、20%B、30%C、50%D、100%【正確答案】：A7.根據(jù)《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)單位賬戶授權(quán)書(shū)管理操作規(guī)程》，提供“（）”的，應(yīng)登記授權(quán)書(shū)相關(guān)信息，用于后續(xù)代理人授權(quán)信息核驗(yàn)。A、一次性授權(quán)書(shū)B(niǎo)、時(shí)期授權(quán)書(shū)C、單次授權(quán)書(shū)D、多次授權(quán)書(shū)【正確答案】：B8.小額支付系統(tǒng)發(fā)起行發(fā)起實(shí)時(shí)貸記或?qū)崟r(shí)借記業(yè)務(wù)后未及時(shí)收到回執(zhí)信息時(shí)，可發(fā)起（）。A、沖正B、退回C、止付D、撤銷(xiāo)【正確答案】：A9.浙江省對(duì)四大特定行業(yè)大額取現(xiàn)實(shí)行限額管理，其中對(duì)批發(fā)零售行業(yè)單日累計(jì)限額標(biāo)準(zhǔn)是（）萬(wàn)元。A、60B、80C、150D、300【正確答案】：A10.在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，客戶若需獲取單筆電子交易回單信息的，柜員應(yīng)提醒客戶手機(jī)掃描（）設(shè)備展示的（）獲取該筆業(yè)務(wù)的交易電子信息。A、柜外清，電子憑證B、柜外清，業(yè)務(wù)信息C、柜外清，二維碼D、密碼器，業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼【正確答案】：C11.如何判斷電子憑證是否已提交？A、核心流水號(hào)不為空B、前置流水不為空C、影像流水號(hào)不為空D、業(yè)務(wù)流水不為空【正確答案】：C12.被收繳人對(duì)收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）日內(nèi)向直接監(jiān)管該銀行機(jī)構(gòu)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。A、10B、30C、60D、90【正確答案】：C13.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作指引》規(guī)定，受理冠字號(hào)碼再查詢(xún)業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)自受理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。如不能及時(shí)辦結(jié)的，經(jīng)有關(guān)負(fù)責(zé)人核批后可延長(zhǎng)至（）個(gè)工作日。A、10、20B、10、30C、15、20D、15、30【正確答案】：D14.支付清算系統(tǒng)發(fā)生短暫、輕微的偶發(fā)故障，不影響業(yè)務(wù)準(zhǔn)確、連續(xù)處理的為（）級(jí)突發(fā)事件。A、IB、IIC、IIID、IV【正確答案】：D15.智能柜員機(jī)備用密碼由加鈔人員封存，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主管人員監(jiān)封，雙人簽字后交（）入保險(xiǎn)柜妥善保管。A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主管人員B、綜合柜員C、廳堂柜員D、大堂保安【正確答案】：A16.根據(jù)規(guī)定，冠字號(hào)碼文件保存時(shí)長(zhǎng)到少（）個(gè)月。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C17.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號(hào)），行社反洗錢(qián)作業(yè)（）負(fù)責(zé)作業(yè)中心的制度建設(shè)、勞動(dòng)組合管理、作業(yè)流程管理、人員素質(zhì)提升、檢查監(jiān)督、配合調(diào)查檢查、考核等工作，可以兼任審批崗。A、可疑交易初審崗B、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)崗C、中心主任D、審核崗【正確答案】：C18.柜員移交分正常移交和代理移交，下列關(guān)于代理移交說(shuō)法正確的是（）。A、移交人與最終接交人無(wú)需當(dāng)面交接B、代理柜員接入的現(xiàn)金、重要空白憑證等重要實(shí)物可用于臨柜業(yè)務(wù)C、代理移交時(shí)，代理接交人的現(xiàn)金庫(kù)存不得超過(guò)移交人與代理人庫(kù)存額度之和D、尾箱雙鎖鑰匙允許代理接交人在監(jiān)控下一人保管【正確答案】：A19.同一存款賬戶的存款證明在未撤銷(xiāo)前，可以開(kāi)立（）次。A、1B、2C、3D、無(wú)數(shù)次【正確答案】：A20.個(gè)人定活兩便儲(chǔ)蓄存款采用記名方式，可掛失。最低起存金額為人民幣（）元。A、0B、50C、1000D、10000【正確答案】：B21.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)—個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，各成員單位要強(qiáng)化客訴風(fēng)險(xiǎn)和輿情風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)（）宣傳，引導(dǎo)人民群眾理解、支持金融機(jī)構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。A、《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》B、《浙江省銀行賬戶自律公約》C、《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》【正確答案】：A22.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)—個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位對(duì)已從企業(yè)離職或者連續(xù)（）以上未接收企業(yè)代發(fā)工資的本行客戶，應(yīng)當(dāng)聯(lián)系客戶進(jìn)行核實(shí)A、三個(gè)月（含）B、超過(guò)三個(gè)月C、六個(gè)月（含）D、超過(guò)六個(gè)月【正確答案】：A23.通過(guò)簡(jiǎn)易程序?yàn)槠髽I(yè)開(kāi)立基本存款賬戶的，開(kāi)戶初期設(shè)定較低的非柜面支付限額，原則上非柜面支付日累計(jì)不超過(guò)（）萬(wàn)元。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C24.大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)截止時(shí)間為工作日（）。A、16：00B、17：15C、18：00D、20：30【正確答案】：B25.境外人員賬戶連續(xù)()個(gè)月未發(fā)生資金收付的，成員單位應(yīng)當(dāng)暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)；后續(xù)通過(guò)人臉識(shí)別或者到柜面重新核實(shí)身份后，方可恢復(fù)業(yè)務(wù)辦理。A、12B、6C、9D、24【正確答案】：A26.票面出現(xiàn)4處(含)以上皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無(wú)法恢復(fù)原狀，累計(jì)皺褶長(zhǎng)度大于（）毫米(皺褶長(zhǎng)度大于6毫米起計(jì)入累計(jì)量)。A、10B、20C、30D、40【正確答案】：B27.產(chǎn)品成立時(shí)如（）金額中含認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）期理財(cái)保留金額的，則認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）期理財(cái)保留資金扣款失敗。A、止付B、凍結(jié)C、中止D、扣劃【正確答案】：A28.大額存單采用標(biāo)準(zhǔn)期限的產(chǎn)品形式，大額存單的期限不包括（）。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、9個(gè)月D、18個(gè)月【正確答案】：B29.浙江省對(duì)特定行業(yè)大額取現(xiàn)實(shí)行限額管理，汽車(chē)銷(xiāo)售行業(yè)單日累計(jì)限額標(biāo)準(zhǔn)為（）萬(wàn)元。A、30B、40C、50D、60【正確答案】：D30.農(nóng)信銀本代他轉(zhuǎn)賬通存是指（）。A、代理跨省農(nóng)信機(jī)構(gòu)折(卡)的轉(zhuǎn)賬收款業(yè)務(wù)。B、代理跨省農(nóng)信機(jī)構(gòu)折(卡)的轉(zhuǎn)賬取款業(yè)務(wù)。C、受理我行機(jī)構(gòu)卡折的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D、代理跨省農(nóng)信機(jī)構(gòu)折(卡)的現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。【正確答案】：A31.（）賬戶是為客戶提供存款、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、存取現(xiàn)金等服務(wù)。A、全功能賬戶B、財(cái)富賬戶C、電子錢(qián)包賬戶D、電子賬戶【正確答案】：A32.《浙江省銀行賬戶自律公約第9號(hào)—企業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面業(yè)務(wù)管理》，業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，企業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面支付日累計(jì)限額原則上不超過(guò)()元，列入白名單的企業(yè)客戶除外。A、100萬(wàn)元B、300萬(wàn)元C、500萬(wàn)元D、1000萬(wàn)元【正確答案】：C33.浙江省單位賬戶大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)工作起點(diǎn)金額為人民幣（

）萬(wàn)元（含），個(gè)人賬戶管理起點(diǎn)金額為人民幣（

）萬(wàn)元（含）。A、30,30B、50,30C、50,50D、50,20【正確答案】：B34.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)—個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)建立柜面異常取現(xiàn)交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)模型，通過(guò)（）等方式向柜員提示異常取現(xiàn)交易風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并堵截異常取現(xiàn)交易。A、查詢(xún)預(yù)警系統(tǒng)B、查詢(xún)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)C、查詢(xún)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)D、系統(tǒng)彈窗【正確答案】：D35.【006699】豐收互聯(lián)抹賬,輸入的流水號(hào)指的是()?A、柜員核心交易流水號(hào)B、繳費(fèi)原交易流水號(hào)C、繳費(fèi)編號(hào)D、繳費(fèi)卡/賬號(hào)【正確答案】：B36.數(shù)字人民幣主要定位于（）。A、M0B、M1C、M2D、M3【正確答案】：A37.根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于簡(jiǎn)化提取已故存款人小額存款相關(guān)事宜的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2021】18號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以結(jié)合地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展情況上調(diào)小額存款限額，但最高不超過(guò)（）人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息）。A、1萬(wàn)B、5萬(wàn)C、10萬(wàn)D、50萬(wàn)【正確答案】：B38.網(wǎng)絡(luò)核心系統(tǒng)內(nèi)部賬賬號(hào)編制規(guī)則為：機(jī)構(gòu)號(hào)（6位）+幣種（2位）+產(chǎn)品編碼（)位+順序號(hào)（4位）+校驗(yàn)位（1位），順序號(hào)以機(jī)構(gòu)號(hào)、幣種、產(chǎn)品編碼為索引A、10B、8C、6D、4【正確答案】：A39.對(duì)于Ⅲ類(lèi)戶，銀行可按規(guī)定對(duì)存款人身份信息進(jìn)行進(jìn)一步核驗(yàn)后，將其轉(zhuǎn)為（）。A、僅可為Ⅰ類(lèi)戶B、僅可為II類(lèi)戶C、Ⅰ類(lèi)戶或Ⅱ類(lèi)戶都可以D、Ⅰ類(lèi)戶或Ⅱ類(lèi)戶都不可以【正確答案】：C40.銀行應(yīng)依法為存款人的銀行結(jié)算賬戶信息保密。對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除（）另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢(xún)。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除（）另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢(xún)。A、國(guó)家法律、行政法規(guī)；國(guó)家法律B、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章；國(guó)家法律C、國(guó)家法律；國(guó)家法律，行政法規(guī)D、國(guó)家法律；行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章【正確答案】：A41.2021年1月31日（周日）15時(shí)左右，客戶李某通過(guò)豐收互聯(lián)“轉(zhuǎn)賬-實(shí)時(shí)匯出”跨行匯款170萬(wàn)，此筆款項(xiàng)將在何時(shí)發(fā)出？A、2021年2月1日8：30左右B、2021年2月1日12：00左右C、2021年1月31日20：30左右D、2021年1月31日15時(shí)左右【正確答案】：C42.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的（）以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的實(shí)施前款行為的單位、個(gè)人和相關(guān)組織者，以及因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者關(guān)聯(lián)犯罪受過(guò)刑事處罰的人員，可以按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄。A、縣級(jí)B、市級(jí)C、省級(jí)D、部級(jí)【正確答案】：B43.目前發(fā)現(xiàn)50美元精制版假鈔大多是（）版的。A、1995年B、1996年C、1999年D、2005年【正確答案】：B44.突發(fā)事件一旦發(fā)生，所涉及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在（）分鐘內(nèi)向所在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。A、20B、25C、30D、60【正確答案】：C45.客戶申請(qǐng)涉假查詢(xún)，應(yīng)在辦理取款業(yè)務(wù)之日起（）內(nèi)，攜帶有效身份證、人民幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料，到查詢(xún)受理網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)查詢(xún)。A、15個(gè)工作日B、15日C、20個(gè)工作日D、20日【正確答案】：C46.工作人員依照《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法》（2023年版）受到誡勉談話、警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、待崗、停職、調(diào)整職務(wù)（崗位）、責(zé)令辭職、免職、降職、解聘職務(wù)、解聘專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)處理的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定扣減相應(yīng)薪酬或者降低薪酬等級(jí)，在（）內(nèi)不得晉升職務(wù)、職級(jí)、專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)和提高薪酬等級(jí)。A、影響期B、二年C、一年D、半年【正確答案】：A47.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)本機(jī)構(gòu)現(xiàn)金憑證庫(kù)房及尾箱，（）至少檢查一次。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未單設(shè)負(fù)責(zé)人的，由分管行長(zhǎng)或會(huì)計(jì)（運(yùn)營(yíng)）主管負(fù)責(zé)。A、每周B、每月C、每季D、每年【正確答案】：B48.2014年1月5日起，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)不動(dòng)戶標(biāo)準(zhǔn)為：人民幣活期儲(chǔ)蓄存款賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（具有社保功能除外）（）內(nèi)未發(fā)生存取業(yè)務(wù)（結(jié)息業(yè)務(wù)除外），余額在（）以下（含），且無(wú)委托收付關(guān)系和未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)。A、2年，50元B、1年，20元C、2年，20元D、1年，50元【正確答案】：A49.能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘損、污損的人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的（）兌換。A、四分之一B、全額C、四分之三D、半額【正確答案】：D50.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)建立（），依法識(shí)別受益所有人，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。A、客戶身份識(shí)別制度B、大額交易報(bào)告制度C、客戶盡職調(diào)查制度D、可疑交易報(bào)告制度【正確答案】：C51.一捆現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)短款以上或金額以上，應(yīng)于當(dāng)天電話通知調(diào)出行和中國(guó)人民銀行。（）A、4張肆佰元B、4張、貳佰元C、5張、貳佰元D、5張、伍佰元【正確答案】：C52.網(wǎng)聯(lián)業(yè)務(wù)是由（）發(fā)起的三方快捷消費(fèi)業(yè)務(wù)。A、商業(yè)銀行B、清算機(jī)構(gòu)C、人民銀行D、支付機(jī)構(gòu)【正確答案】：D53.集中作業(yè)中心的任務(wù)是按（）原則分配的。A、隨機(jī)分配B、固定人員分配C、固定崗位分配D、固定職務(wù)分配【正確答案】：A54.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類(lèi)管理指引》（銀發(fā)[2013]2號(hào)），金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于（）。從有利于運(yùn)用評(píng)級(jí)結(jié)果配置反洗錢(qián)資源角度考慮，金融機(jī)構(gòu)可設(shè)置較多的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等次，以增強(qiáng)反洗錢(qián)資源配置的靈活性。A、二級(jí)B、三級(jí)C、四級(jí)D、五級(jí)【正確答案】：B55.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號(hào)—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，本公約所稱(chēng)代發(fā)工資業(yè)務(wù)是指浙江省銀行賬戶自律機(jī)制成員單位（以下簡(jiǎn)稱(chēng)成員單位）根據(jù)與（）的約定，向其員工個(gè)人銀行賬戶劃轉(zhuǎn)工資、獎(jiǎng)金、津（補(bǔ)）貼等工資性收入的代理支付業(yè)務(wù)。A、事業(yè)單位B、社會(huì)保障機(jī)構(gòu)C、企業(yè)客戶D、政府機(jī)構(gòu)【正確答案】：C56.因系統(tǒng)原因或因行社服務(wù)需要，系統(tǒng)是否支持行社由原集中復(fù)核模式轉(zhuǎn)換為本地復(fù)核模式？A、是B、否C、不支持D、無(wú)法支持【正確答案】：A57.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，自開(kāi)立（）即可辦理收付款業(yè)務(wù)。A、當(dāng)日B、2日C、3日D、5日【正確答案】：A58.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，柜員因密碼錯(cuò)誤輸入超過(guò)（）次，會(huì)引起密碼死鎖。A、3次B、10次C、9次D、5次【正確答案】：D59.人民幣是指（）依法發(fā)行的貨幣。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行C、中國(guó)工商銀行D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：A60.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)向（）提交。A、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理層B、董事會(huì)或者其授權(quán)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)C、董事會(huì)或者其授權(quán)的管理部門(mén)D、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理人員【正確答案】：B61.（）存款賬戶不得辦理現(xiàn)金支取。A、基本B、一般C、專(zhuān)用D、臨時(shí)【正確答案】：B62.保護(hù)性止付達(dá)到管控時(shí)限（）后自動(dòng)解除。A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、36小時(shí)D、72小時(shí)【正確答案】：B63.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類(lèi)管理指引》（銀發(fā)[2013]2號(hào)），對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、一年內(nèi)B、二年內(nèi)C、三年內(nèi)D、五年內(nèi)【正確答案】：C64.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的生活垃圾應(yīng)每天清理，業(yè)務(wù)垃圾專(zhuān)用袋（箱）在非開(kāi)放式固定場(chǎng)所的保管期限至少為（）個(gè)工作日，保管期滿后方可清理。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B65.支行（或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）收到重大級(jí)別預(yù)警信息的，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)落實(shí)整改，并將整改結(jié)果交事后監(jiān)督中心。A、1B、7C、5D、3【正確答案】：D66.自2019年8月5日起，小額支付系統(tǒng)普通貸記業(yè)務(wù)組包頻率調(diào)整為同一接收清算行每達(dá)（）筆即刻組包，未達(dá)到的，系統(tǒng)每（）分鐘進(jìn)行輪循組包。A、20筆、20分種B、20筆、30分鐘C、30筆、20分鐘D、30筆、30分鐘【正確答案】：C67.大小額支付業(yè)務(wù)不得因人為操作失誤造成差錯(cuò)，影響客戶資金到賬或造成客戶資金損失，匯劃有誤的應(yīng)在（）個(gè)工作日，通過(guò)退匯將資金退回發(fā)起行。A、5個(gè)工作日B、4個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、2個(gè)工作日【正確答案】：D68.為了使電子商業(yè)匯票的交易更加活躍，同時(shí)便于中國(guó)票據(jù)市場(chǎng)短期利率曲線的形成，《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》把電子商業(yè)匯票的最長(zhǎng)付款期限由（）延長(zhǎng)至（）。A、1年，2年B、6個(gè)月，1年C、6個(gè)月，2年D、1年，18個(gè)月【正確答案】：B69.在柜面無(wú)紙化業(yè)務(wù)處理過(guò)程中,若交易需提交其他紙質(zhì)附件的，柜員應(yīng)啟動(dòng)“()”功能，并注明附件張數(shù)，其他紙質(zhì)附件按流水順序放置在業(yè)務(wù)憑證后面。A、流水打印B、回單打印C、附件管理D、簽名重簽【正確答案】：A70.單位定期存款銷(xiāo)戶后的款項(xiàng)（）。A、可直接用于支付結(jié)算B、可提取現(xiàn)金C、應(yīng)以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入其基本賬戶或原轉(zhuǎn)出的單位結(jié)算賬戶D、以上都不對(duì)【正確答案】：C71.新版永居證證件號(hào)碼共有（）位？A、10B、15C、18D、19【正確答案】：C72.退出機(jī)構(gòu)應(yīng)將銀行本票/匯票憑證、銀行本票/匯票專(zhuān)用章及印模自退出之日起上交（）。A、人民銀行B、省農(nóng)商聯(lián)合銀行C、地市管理部D、法人機(jī)構(gòu)總行【正確答案】：D73.大額支付系統(tǒng)清算窗口時(shí)間內(nèi)，清算賬戶頭寸不足的直接參與者應(yīng)首先向（）籌措資金。A、通過(guò)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)獲得資金B(yǎng)、從銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)拆借資金C、向其上級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)撥資金D、向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款【正確答案】：C74.提出行因保管、處理不當(dāng)?shù)仍蛟斐桑ǎ瑢?dǎo)致該筆支票不獲付款的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。A、支票丟失B、支票票面污損、撕毀C、支票票面損毀、丟失D、支票票面不清晰、損毀【正確答案】：B75.我省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)作為代理行受理農(nóng)信銀現(xiàn)金通兌業(yè)務(wù)時(shí)，單個(gè)賬戶當(dāng)日累計(jì)最高通兌限額不得超過(guò)（）元。A、200000B、100000C、500000D、沒(méi)有限制【正確答案】：A76.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號(hào)—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位在為個(gè)人客戶開(kāi)立代發(fā)工資賬戶或辦理賬戶激活業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的職業(yè)特征、薪資水平等情況，設(shè)置合理的（），提供與其風(fēng)險(xiǎn)程度相匹配的賬戶服務(wù)。A、柜面支付限額B、非柜面支付限額C、手機(jī)銀行交易額度D、第三方支付額度【正確答案】：B77.大額支付系統(tǒng)日間業(yè)務(wù)處理中省農(nóng)商聯(lián)合銀行清算賬戶余額不足的，將（）。A、作排隊(duì)處理B、先清算，次日上午前補(bǔ)足資金C、先清算，日終前補(bǔ)足資金D、人民銀行主動(dòng)提供貸款【正確答案】：A78.新系統(tǒng)客戶內(nèi)碼中前兩位為“81”的表示（）。A、金融客戶B、單位客戶C、個(gè)人客戶D、貸款客戶【正確答案】：C79.銀行本票解付業(yè)務(wù)依托（）辦理。A、大額支付清算系統(tǒng)B、小額支付清算系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)【正確答案】：B80.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每半年對(duì)在用現(xiàn)金處理設(shè)備進(jìn)行一次鑒偽功能抽樣檢測(cè)，抽檢率不得低于現(xiàn)金處理機(jī)具總量的（）。A、5%B、10%C、20%D、30%【正確答案】：B81.辦理農(nóng)信銀全國(guó)通存通兌業(yè)務(wù)，受理行社發(fā)生差錯(cuò)后進(jìn)行錯(cuò)賬控制的時(shí)效是業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)（或其上級(jí)機(jī)構(gòu)）可在異常短款（），通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)出“錯(cuò)賬控制”交易，對(duì)客戶賬戶的錯(cuò)款金額進(jìn)行控制處理。A、當(dāng)日或交易日后的15日內(nèi)（含當(dāng)日）B、當(dāng)日或交易日后的10天內(nèi)（含當(dāng)日）C、當(dāng)日或交易日后的2天內(nèi)（含當(dāng)日）D、當(dāng)日或次日【正確答案】：A82.根據(jù)全額清分機(jī)具配置要求，現(xiàn)金中心原則上應(yīng)配置（）口及以上清分機(jī)；營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)全額清分需要配置清分設(shè)備，配置的清分設(shè)備必須為（）口及以上清分機(jī)。A、二；二B、四；二C、四；四D、二；四【正確答案】：B83.集中作業(yè)－集中放款業(yè)務(wù)通過(guò)對(duì)信貸審批和放款流程等相關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行優(yōu)化，充分發(fā)揮（）對(duì)貸款的制約作用。A、會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查B、財(cái)務(wù)監(jiān)督檢查C、業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查D、事后監(jiān)督檢查【正確答案】：A84.小額支付系統(tǒng)周末（或節(jié)假日）匯劃金額上限（）。A、5萬(wàn)B、100萬(wàn)C、無(wú)上限D(zhuǎn)、1000萬(wàn)【正確答案】：C85.柜員號(hào)為8811200，該縣級(jí)行（社）清算中心機(jī)構(gòu)號(hào)（）。A、999000B、都不是C、881100D、881000【正確答案】：D86.OCR比對(duì)結(jié)果為()時(shí)標(biāo)紅，需授權(quán)柜員加強(qiáng)審核。A、通過(guò)B、不通過(guò)C、空D、空白【正確答案】：B87.以下選項(xiàng)（）掛賬原因不支持系統(tǒng)自動(dòng)退匯。A、賬號(hào)不存在B、賬號(hào)不允許存入C、賬號(hào)已銷(xiāo)戶D、戶名錯(cuò)誤【正確答案】：B88.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開(kāi)立（）個(gè)基本存款賬戶。A、3B、2C、1D、沒(méi)有限制【正確答案】：C89.大額支付系統(tǒng)的參與者和運(yùn)行者因工作差錯(cuò)延誤業(yè)務(wù)的處理，影響客戶和他行資金使用的，應(yīng)按（）計(jì)付賠償金。A、同檔次流動(dòng)資金貸款利率B、準(zhǔn)備金存款利率C、每天萬(wàn)分之五D、同檔次存款利率【正確答案】：A90.永居證是獲得在中國(guó)永久居留的外國(guó)人在中國(guó)境內(nèi)居留的合法身份證件，可以（），作為辦理銀行和支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的有效身份證件。A、單獨(dú)使用B、與護(hù)照一同使用C、與港澳通行證一同使用D、與居民身份證一同使用【正確答案】：A91.支付系統(tǒng)參與者應(yīng)加強(qiáng)對(duì)查詢(xún)查復(fù)的管理，對(duì)有疑問(wèn)的大額支付業(yè)務(wù)或其他需要查詢(xún)的事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)發(fā)出查詢(xún)。查復(fù)行應(yīng)在收到查詢(xún)信息的（）。A、當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午予以查復(fù)B、當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日前予以查復(fù)C、應(yīng)在當(dāng)日予以回復(fù)D、當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午11：00予以查復(fù)【正確答案】：D92.支付機(jī)構(gòu)與銀行合作開(kāi)展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務(wù)的，應(yīng)確保交易信息的真實(shí)性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隱匿交易信息，交易信息應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C93.單位定期存款的起存金額為（）。A、10000元B、5000元C、1000元D、100000元【正確答案】：A94.支票影像信息經(jīng)小額支付系統(tǒng)發(fā)出后（）。A、可以更改，可以撤銷(xiāo)B、不得更改但可以撤銷(xiāo)C、可以更改但不得撤銷(xiāo)D、不得更改，不得撤銷(xiāo)【正確答案】：D95.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，（）牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。A、地方各級(jí)人民政府B、公安機(jī)關(guān)C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：B96.農(nóng)信銀通存通兌交易應(yīng)通過(guò)（）查詢(xún)交易結(jié)果。A、跨行通存通兌登記記簿B、匯劃業(yè)務(wù)登記簿C、匯劃事務(wù)登記簿D、農(nóng)信銀差錯(cuò)登記簿【正確答案】：A97.如客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、反洗錢(qián)管理部門(mén)B、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、高級(jí)管理層D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管【正確答案】：C98.行社應(yīng)當(dāng)在開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶（）個(gè)月內(nèi)，通過(guò)電話回訪、上門(mén)走訪、人臉識(shí)別技術(shù)等方式對(duì)賬戶實(shí)人使用情況開(kāi)展一次核實(shí)；發(fā)現(xiàn)疑似出租、出借、出售銀行賬戶的，應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)墓芸卮胧?。A、1B、3C、5D、6【正確答案】：B99.法律、法規(guī)授權(quán)的部門(mén)查閱會(huì)計(jì)檔案時(shí)，必須持（）正式公函及經(jīng)辦人證件。A、主管部門(mén)B、會(huì)計(jì)檔案管理部門(mén)C、縣級(jí)及以上主管部門(mén)D、會(huì)計(jì)部門(mén)【正確答案】：C100.銀行通過(guò)企業(yè)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)開(kāi)展企業(yè)登記信息聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、完整向企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交（）。A、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼B、企業(yè)名稱(chēng)C、法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）姓名及其身份證件號(hào)碼D、以上都是【正確答案】：D101.浙江農(nóng)商聯(lián)合銀行在農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)中屬于（）角色。A、主辦單位B、成員單位C、協(xié)辦單位D、承辦單位【正確答案】：B102.《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法》（2023年版）規(guī)定，下列違規(guī)行為處理中屬紀(jì)律處分的是（）。A、撤職B、責(zé)令辭職C、誡勉談話D、停職【正確答案】：A103.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號(hào)），行社設(shè)置的行社管理崗主要職責(zé)：（）A、負(fù)責(zé)配置本行社人員崗位權(quán)限B、負(fù)責(zé)本行社白名單、私有名單、交易對(duì)手信任名單的錄入工作C、負(fù)責(zé)本行社案例的處理D、對(duì)客戶名單數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢(xún)【正確答案】：A104.銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度，上級(jí)行至少每（）對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開(kāi)展一次監(jiān)督檢查。A、一個(gè)月B、季度C、半年D、一年【正確答案】：C105.客戶簽名確認(rèn)后，預(yù)覽界面的客戶簽章處沒(méi)有簽名，是什么原因？A、預(yù)覽界面的簽名在最后一張憑證B、客戶未簽字C、業(yè)務(wù)失敗D、客戶簽字未用力未顯示【正確答案】：A106.一臺(tái)智能柜員機(jī)可綁定一臺(tái)或多臺(tái)移動(dòng)平板設(shè)備。移動(dòng)平板設(shè)備遵循“()，專(zhuān)人專(zhuān)用”原則。A、專(zhuān)機(jī)專(zhuān)用B、資源共享C、信息保密D、效率第一【正確答案】：A107.當(dāng)年形成的會(huì)計(jì)檔案，在會(huì)計(jì)年度終了后可暫由會(huì)計(jì)檔案形成部門(mén)保管（），以便于查找利用。A、半年B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B108.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號(hào)）,如果懷疑客戶涉嫌洗錢(qián)或者恐怖融資，并且開(kāi)展客戶盡職調(diào)查會(huì)導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的，金融機(jī)構(gòu)（）。A、應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查,同時(shí)提交可疑交易報(bào)告B、可以不開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，但應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告C、應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查,可以無(wú)需提交可疑交易報(bào)告D、可以不開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，無(wú)需提交可疑交易報(bào)告【正確答案】：B109.未在中國(guó)人民銀行開(kāi)設(shè)清算賬戶而委托直接參與者辦理資金清算的銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)以及中國(guó)人民銀行縣（市）支行（庫(kù)）是（）。A、直接參與者B、普通參與者C、特許參與者D、間接參與者【正確答案】：D110.集中作業(yè)平臺(tái)的復(fù)核界面展示（）個(gè)模塊。A、6B、7C、8D、9【正確答案】：A111.（）賬戶是為客戶提供存款、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金等服務(wù)。經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，可以辦理存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。A、全功能賬戶B、財(cái)富賬戶C、電子錢(qián)包賬戶D、電子賬戶【正確答案】：B112.《浙江省銀行賬戶自律公約第9號(hào)—企業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面業(yè)務(wù)管理》，成員單位采取簡(jiǎn)易程序?yàn)槠髽I(yè)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)當(dāng)審慎開(kāi)通賬戶非柜面業(yè)務(wù)。確有需要的，開(kāi)戶初期設(shè)定的非柜面支付日累計(jì)限額原則上不超過(guò)（）。A、1萬(wàn)元B、3萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：B113.協(xié)定存款期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）年（含），并約定合同到期控制。合同期滿，如不自動(dòng)延期，系統(tǒng)自動(dòng)在到期日的日終批處理時(shí)解除該賬戶的協(xié)定，該賬戶仍作為結(jié)算賬戶使用。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：A114.定存寶提前支取可在賬戶（）辦理。A、同一法人行社任一網(wǎng)點(diǎn)B、浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)任一網(wǎng)點(diǎn)C、同一開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)D、通兌范圍內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：D115.經(jīng)辦人員受理郵寄詢(xún)證函業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格審核被審計(jì)單位是否為（）客戶，詢(xún)證函格式是否符合規(guī)定格式，詢(xún)證函要素是否填寫(xiě)齊全。A、本網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶B、本行社開(kāi)戶C、全市任一網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶D、全省任一網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶【正確答案】：B116.數(shù)字人民幣采取（）管理、（）運(yùn)營(yíng)。A、中心化，雙層B、中心化，單層C、分散化、雙層D、分散化、單層【正確答案】：A117.在清算窗口關(guān)閉前的預(yù)定時(shí)間內(nèi)，對(duì)大額支付系統(tǒng)的直接參與者清算賬戶資金仍不足清算的普通支付業(yè)務(wù)（）。A、退回發(fā)起行B、允許隔夜透支C、人民銀行分支行按規(guī)定提供高額罰息貸款D、等待第二天清算【正確答案】：A118.工作日，小額支付系統(tǒng)單筆交易金額上限為（）。A、5萬(wàn)B、100萬(wàn)C、1000萬(wàn)D、無(wú)上限【正確答案】：B119.銀行通過(guò)企業(yè)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)開(kāi)展企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號(hào)碼信息聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)應(yīng)當(dāng)取得（）。A、企業(yè)的書(shū)面授權(quán)B、被核查人的書(shū)面授權(quán)C、企業(yè)法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）的書(shū)面授權(quán)D、企業(yè)及被核查人的書(shū)面授權(quán)【正確答案】：B120.全省農(nóng)商銀行系統(tǒng)發(fā)行的借記卡號(hào)位數(shù)（）。A、19位B、16位C、15位D、20位【正確答案】：A121.（）業(yè)務(wù)，未能復(fù)核的，經(jīng)辦人員不能正常簽退，強(qiáng)行簽退的，登記預(yù)警信息。A、事后復(fù)核B、即時(shí)復(fù)核C、事后復(fù)核與即時(shí)復(fù)核D、都不對(duì)【正確答案】：A122.根據(jù)國(guó)家移民管理局發(fā)布的《關(guān)于做好延長(zhǎng)港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證有效期的公告》，對(duì)港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證有效期截止日期為（）的回鄉(xiāng)證，有效期延長(zhǎng)至2023年12月31日A、2019年1月1日至2023年12月30日B、2020年1月1日至2023年12月30日C、2021年1月1日至2023年12月30日D、2022年1月1日至2023年12月30日【正確答案】：B123.根據(jù)《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)單位賬戶授權(quán)書(shū)管理操作規(guī)程》，客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，提供“（）”的，無(wú)需登記信息。A、一次性授權(quán)書(shū)B(niǎo)、時(shí)期授權(quán)書(shū)C、單次授權(quán)書(shū)D、多次授權(quán)書(shū)【正確答案】：A124.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類(lèi)管理指引》（銀發(fā)[2013]2號(hào)），對(duì)于其住所、注冊(cè)地、經(jīng)營(yíng)所在地與本金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地相距很遠(yuǎn)的客戶，金融機(jī)構(gòu)（）其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。A、應(yīng)考慮酌情提高B、應(yīng)考慮酌情降低C、無(wú)需考核D、維持【正確答案】：A125.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類(lèi)管理指引》（銀發(fā)[2013]2號(hào)），跨境開(kāi)展客戶盡職調(diào)查難度大，不同國(guó)家（地區(qū)）的監(jiān)管差異又可能直接導(dǎo)致反洗錢(qián)監(jiān)控漏洞產(chǎn)生。金融機(jī)構(gòu)可重點(diǎn)結(jié)合（），關(guān)注客戶是否存在單位時(shí)間內(nèi)多次涉及跨境異常交易報(bào)告等情況。A、客戶風(fēng)險(xiǎn)B、地域風(fēng)險(xiǎn)C、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D、行業(yè)（職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B126.小額支付系統(tǒng)支票影像業(yè)務(wù)退票理由不包括（）。A、重復(fù)提示付款B、持票人未作委托收款背書(shū)C、未加蓋票據(jù)交換專(zhuān)用章D、約定使用支付密碼的，支付密碼未填寫(xiě)或錯(cuò)誤【正確答案】：C127.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（）開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳。A、從業(yè)人員和用戶B、從業(yè)人員C、用戶D、從業(yè)人員或用戶【正確答案】：A128.貸記業(yè)務(wù)由()發(fā)起。A、付款行B、收款行C、付款清算行D、收款清算行【正確答案】：A129.自助機(jī)具中發(fā)現(xiàn)的假幣處理，應(yīng)按規(guī)定（）個(gè)工作日向中國(guó)人民銀行報(bào)告并解繳。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：B130.根據(jù)存量個(gè)人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查及管控要求，成員單位排查發(fā)現(xiàn)個(gè)人客戶先前提交的身份證件已超過(guò)有效期的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)聯(lián)系客戶更新身份證件。未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，成員單位應(yīng)當(dāng)（）為其辦理業(yè)務(wù)。A、終止B、中止C、停止D、暫緩【正確答案】：B131.智能柜員機(jī)穿墻式現(xiàn)金附柜每7個(gè)自然日至少清箱1次，廳堂式現(xiàn)金附柜每（

）個(gè)自然日至少清箱（

）次且每次間隔不得超過(guò)4個(gè)自然日？A、6，2B、7，2C、8，2D、9，2【正確答案】：B132.支票存款賬戶、保證金賬戶、單位定期存款賬戶應(yīng)按（）核對(duì)。A、月或季B、季C、月D、年【正確答案】：A133.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開(kāi)戶之日起（）內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)。A、6個(gè)月B、12個(gè)月C、1年D、3個(gè)月【正確答案】：A134.符合在境內(nèi)無(wú)住所條件的中國(guó)稅收居民，臨時(shí)離境時(shí)需滿足單次離境不超過(guò)（）日。A、10B、15C、20D、30【正確答案】：D135.申請(qǐng)加入支付結(jié)算系統(tǒng)前（）年應(yīng)無(wú)重大結(jié)算事故或重大內(nèi)控案件發(fā)生。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A136.依據(jù)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法的規(guī)定，下列非金融機(jī)構(gòu)屬于消極非金融機(jī)構(gòu)的是（）。A、非營(yíng)利組織B、上市公司及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)C、正處于重組過(guò)程中的企業(yè)D、上一公歷年度內(nèi)取得股息收入占其總收入50%以上的機(jī)構(gòu)【正確答案】：D137.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)符合條件的不動(dòng)戶批量結(jié)轉(zhuǎn)日期為（）。A、每個(gè)月1日日終B、每個(gè)月的25日日終C、每個(gè)月的20日日終D、每個(gè)月5日日終【正確答案】：D138.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)—個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)審核，以下選項(xiàng)中不屬于重點(diǎn)關(guān)注的是（）A、青年男性臨柜取現(xiàn)的B、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)在省內(nèi)的C、有可疑人員陪同，或者客戶神態(tài)、行為異常的D、賬戶已被暫停非柜面業(yè)務(wù)，或者非柜面支付限額較低的【正確答案】：B139.人民幣單位定期存款起存金額為（）元。A、0B、50C、1000D、10000【正確答案】：D140.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)糾紛，應(yīng)由（）名（含）以上工作人員與客戶溝通，聽(tīng)取客戶陳述并做好記錄。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B141.新系統(tǒng)客戶內(nèi)碼中前兩位為“82”的表示（）。A、金融客戶B、單位客戶C、個(gè)人客戶D、貸款客戶【正確答案】：B142.（）是指隔日及以后發(fā)現(xiàn)的記賬交易有誤，對(duì)其進(jìn)行的賬務(wù)沖正處理，由錯(cuò)賬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)沖正。A、自動(dòng)沖正B、手動(dòng)沖正C、當(dāng)日沖正D、隔日沖正【正確答案】：D143.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、5B、3C、2D、1【正確答案】：C144.人民幣紙幣票面出現(xiàn)一處撕裂，撕裂長(zhǎng)度大于（）毫米的，為不宜流通人民幣紙幣。A、5B、6C、8D、10【正確答案】：D145.智能路由匯款支付產(chǎn)品不支持（）清算途徑。A、大小額支付系統(tǒng)B、超網(wǎng)支付系統(tǒng)C、銀聯(lián)支付系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付系統(tǒng)【正確答案】：C146.久懸未取款經(jīng)確認(rèn)無(wú)法聯(lián)系客戶銷(xiāo)戶，且轉(zhuǎn)久懸未取款時(shí)間已逾（）的，會(huì)計(jì)主管或其授權(quán)的會(huì)計(jì)人員應(yīng)填寫(xiě)久懸轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收入的賬戶清單交操作柜員。A、一年B、二年C、三年D、五年【正確答案】：C147.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)和反恐怖融資審計(jì)機(jī)制，審計(jì)應(yīng)當(dāng)遵循（），全面覆蓋境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、控股附屬機(jī)構(gòu)。A、全面性原則B、系統(tǒng)性原則C、獨(dú)立性原則D、真實(shí)性原則【正確答案】：C148.小額支付系統(tǒng)支票影像業(yè)務(wù)回執(zhí)返回最長(zhǎng)期限為（）。A、２天B、2天（遇法定節(jié)假日和小額支付系統(tǒng)停運(yùn)日順延）C、１天D、１天（遇法定節(jié)假日和小額支付系統(tǒng)停運(yùn)日順延）【正確答案】：B149.集中審核開(kāi)戶的賬戶線上啟用的時(shí)限是（）之內(nèi)。A、開(kāi)戶成功起一周B、開(kāi)戶成功起1個(gè)月C、開(kāi)戶成功起2個(gè)月D、開(kāi)戶成功起3個(gè)月【正確答案】：D150.五星級(jí)助農(nóng)服務(wù)點(diǎn)便農(nóng)自助終端單個(gè)賬戶當(dāng)日累計(jì)取款最高可達(dá)（）元。A、1000B、2000C、5000D、7000【正確答案】：D1.總部集中運(yùn)營(yíng)分（）類(lèi)崗位。A、運(yùn)營(yíng)作業(yè)類(lèi)崗位B、檢查監(jiān)督類(lèi)崗位C、運(yùn)營(yíng)查詢(xún)類(lèi)崗位D、運(yùn)營(yíng)稽核類(lèi)崗位【正確答案】：AB2.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號(hào)），擔(dān)任反洗錢(qián)作業(yè)中心主任或者反洗錢(qián)管理部門(mén)專(zhuān)職洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)：（）A、3年以上（含）銀行工作經(jīng)歷B、從事反洗錢(qián)工作2年以上（含）或從事風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)管理工作3年以上（含）C、通過(guò)省行組織的反洗錢(qián)崗位從業(yè)資格考試D、年齡一般應(yīng)在45周歲以下（含）【正確答案】：ABC3.已故存款人的()憑已故存款人死亡證明、可表明親屬關(guān)系的文件（如居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等）以及本人有效身份證件，可單獨(dú)或共同向存款所在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)，辦理存款查詢(xún)業(yè)務(wù)。A、親屬B、配偶C、父母D、子女【正確答案】：BCD4.單位客戶辦理跨行社續(xù)存且金額單筆人民幣（）以上或者外幣等值（）以上的現(xiàn)金存款，查詢(xún)機(jī)構(gòu)信用代碼或全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)等信息輔助開(kāi)展經(jīng)辦單位客戶身份識(shí)別。A、50000元B、10000元C、10000美元D、1000美元【正確答案】：BD5.按照《浙江省銀行業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于印發(fā)《浙江銀行業(yè)簡(jiǎn)化提取已故存款人小額存款服務(wù)公約》的通知》(浙銀協(xié)發(fā)〔2023〕116號(hào)),基于合法、正當(dāng)理由申請(qǐng)查詢(xún)已故存款人賬戶交易記錄的，提倡銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)申請(qǐng)人要求，可提供已故存款人（）賬戶交易記錄，已故存款人生前另有安排的除外。A、死亡后的賬戶交易記錄B、死亡前六個(gè)月內(nèi)的C、死亡前的賬戶交易記錄D、死亡前12個(gè)月內(nèi)的【正確答案】：AB6.甲簽發(fā)現(xiàn)金支票給乙，乙于到期日前丟失，遂立即通知付款銀行停止支付，下列說(shuō)法中正確是（）。A、乙于掛失止付后，第2天向法院申請(qǐng)公示催告，法院進(jìn)行除權(quán)判決后，有善意持票人丙向付款銀行請(qǐng)求兌付支票，銀行依除權(quán)判決拒絕付款B、乙掛失止付時(shí)，付款行已向持票人丙付款的，乙可訴請(qǐng)法院判決付款銀行向乙支付支票金額C、經(jīng)除權(quán)判決之后，乙可要求甲重新簽發(fā)同樣金額的現(xiàn)金支票D、如果乙所喪失現(xiàn)金支票上未記載付款人，被請(qǐng)求銀行對(duì)乙的掛失不予受理【正確答案】：ACD7.賬戶狀態(tài)為（）的電子賬戶,不允許停用轉(zhuǎn)久懸。A、預(yù)授權(quán)B、質(zhì)押C、開(kāi)單D、保護(hù)【正確答案】：ABC8.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到告知類(lèi)差錯(cuò)處理工作（）。A、當(dāng)日最遲下一工作日內(nèi)進(jìn)行審核并回復(fù)差錯(cuò)B、三個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)C、無(wú)需采取更正措施D、被監(jiān)督對(duì)象應(yīng)落實(shí)事后整改措施，防止同類(lèi)差錯(cuò)再次發(fā)生【正確答案】：ACD9.智能柜員機(jī)需審核類(lèi)業(yè)務(wù)包括（）。A、賬戶開(kāi)立B、掛失C、存單開(kāi)立D、余額查詢(xún)【正確答案】：ABC10.《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)[2017]99號(hào)）,義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)（）開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，應(yīng)當(dāng)覆蓋義務(wù)機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)生后的（）小時(shí)。A、恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、涉詐活動(dòng)組織及涉詐活動(dòng)人員名單C、24D、48【正確答案】：AC11.OCR系統(tǒng)塑封或裝訂成冊(cè)的憑證封面上應(yīng)注明憑證生成（）。A、機(jī)構(gòu)號(hào)B、機(jī)構(gòu)名稱(chēng)C、流水號(hào)D、日期【正確答案】：ABD12.根據(jù)國(guó)家計(jì)委、中國(guó)人民銀行《關(guān)于制定電子匯劃收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的通知》規(guī)定，匯劃（）等款項(xiàng)免收電子匯劃費(fèi)。A、財(cái)政金庫(kù)B、養(yǎng)老金C、救災(zāi)D、撫恤金【正確答案】：ACD13.下列關(guān)于我國(guó)數(shù)字人民幣的說(shuō)法正確的是（）。A、數(shù)字人民幣由中國(guó)銀行發(fā)行B、數(shù)字人民幣是法定貨幣C、數(shù)字人民幣與紙鈔硬幣等價(jià)D、數(shù)字人民幣具有法償性【正確答案】：BCD14.企業(yè)開(kāi)戶碼查驗(yàn)結(jié)果為“紅碼”的特征包括()。A、疑似空殼公司B、已注銷(xiāo)或被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、被列入違法失信名單的D、納稅異常的【正確答案】：BC15.下列哪種專(zhuān)用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。（）A、財(cái)政預(yù)算外資金B(yǎng)、證券交易結(jié)算資金C、更新改造資金D、信托基金【正確答案】：ABD16.按照《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行“沉睡賬戶”提醒提示專(zhuān)項(xiàng)工作的通知》（金辦發(fā)〔2023〕27號(hào)）要求，各銀行要開(kāi)展沉睡賬戶提醒提示工作，文件規(guī)定的沉睡賬戶是包含的是（）A、5年及以上未發(fā)生主動(dòng)交易的活期儲(chǔ)蓄或結(jié)算賬戶（不含信用卡賬戶）B、到期不自動(dòng)轉(zhuǎn)存且到期之日起5年及以上未發(fā)生主動(dòng)交易的定期存款賬戶C、貸款賬戶D、信用卡賬戶【正確答案】：AB17.農(nóng)信銀實(shí)時(shí)電子匯兌業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是（）。A、方便快捷，業(yè)務(wù)辦理手續(xù)簡(jiǎn)單，資金實(shí)時(shí)到賬B、無(wú)條件付款，見(jiàn)票即付C、輻射范圍廣，農(nóng)信銀機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)遍布城鄉(xiāng)D、即時(shí)查詢(xún)賬戶信息【正確答案】：AC18.個(gè)人通知存款按存款人提前通知的期限長(zhǎng)短劃分為（）兩個(gè)品種。A、一天B、五天C、一個(gè)月D、七天【正確答案】：AD19.根據(jù)《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)會(huì)計(jì)檔案管理辦法》，下列各項(xiàng)中，屬于會(huì)計(jì)檔案的有（）。A、會(huì)計(jì)憑證B、會(huì)計(jì)賬簿C、會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)制度辦法D、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表【正確答案】：ABD20.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》[2016]第3號(hào)規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列大額交易（）。A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含）的現(xiàn)金存取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣100萬(wàn)元以上（含）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。【正確答案】：ABD21.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號(hào)），專(zhuān)職洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，是指行社（）其他相關(guān)部門(mén)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置的、專(zhuān)職從事洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的崗位。A、反洗錢(qián)管理部門(mén)B、反洗錢(qián)作業(yè)中心C、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組D、業(yè)務(wù)部門(mén)【正確答案】：ABD22.以下可單獨(dú)作為有效證件的是（）。A、身份證B、護(hù)照C、港澳居民居住證D、社?？ā菊_答案】：ABC23.銀行工作人員在收繳假幣過(guò)程中，下列做法正確的有（）。A、假幣要沒(méi)收是天經(jīng)地義的事，你告哪里都不怕B、耐心地向客戶解釋?zhuān)m時(shí)講解國(guó)家有關(guān)反假政策C、把假幣退還給客戶D、教會(huì)客戶如何識(shí)別假幣【正確答案】：BD24.柜面電子憑證的憑證模板由省農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一配置，電子憑證的（）、（）由行社通過(guò)綜合前端的[F00726]憑證啟用網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)交易配置。A、啟用B、變更C、停用D、銷(xiāo)毀【正確答案】：AB25.在浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)柜面或自助機(jī)具開(kāi)立的電子賬戶，電子賬戶的開(kāi)戶機(jī)構(gòu)均為（）或（）所屬的法人行社。A、經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)B、經(jīng)辦柜員C、自助機(jī)具D、客戶自行選擇的客戶經(jīng)理【正確答案】：BC26.電子賬戶批量開(kāi)戶目前僅提供在柜面辦理，且僅支持（）。A、全功能賬戶B、財(cái)富賬戶C、電子錢(qián)包賬戶D、電子賬戶【正確答案】：BC27.票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅（）。A、持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)出票日起二年。見(jiàn)票即付的匯票、本票，自到期日起二年。B、持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起2年；C、持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個(gè)月；D、持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起三個(gè)月?！菊_答案】：CD28.【006689】豐收互聯(lián)繳費(fèi)交易查詢(xún)，可查詢(xún)到哪些業(yè)務(wù)信息？（）A、繳費(fèi)原交易流水號(hào)B、繳費(fèi)編號(hào)C、交易卡賬號(hào)D、客戶號(hào)【正確答案】：ABC29.有下列（）情形之一的，銀行有權(quán)拒絕開(kāi)戶。A、對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的B、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶的C、有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的D、非本地客戶【正確答案】：ABC30.數(shù)字人民幣以廣義賬戶體系為基礎(chǔ)，支持銀行賬戶松耦合功能，與實(shí)物人民幣等價(jià)，具有（）和（）特點(diǎn)。A、價(jià)值特征B、法償性C、普適性D、適應(yīng)性【正確答案】：AB31.集中作業(yè)中心作業(yè)人員臨時(shí)離崗，系統(tǒng)應(yīng)該（）處理。A、保留系統(tǒng)開(kāi)啟B、鎖屏C、退出系統(tǒng)D、無(wú)需操作【正確答案】：BC32.受理憑證時(shí)，必須根據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行審查，以確保憑證要素的完整性、真實(shí)性和合法性，做到()。A、符合制度B、真實(shí)清楚C、合規(guī)合法D、手續(xù)齊全【正確答案】：ABD33.小額普通貸記支付業(yè)務(wù)包括（）。A、匯兌B、委托收款（劃回）C、代付工資業(yè)務(wù)D、代收保險(xiǎn)金，養(yǎng)老金業(yè)務(wù)【正確答案】：AB34.支持通過(guò)內(nèi)部賬白名單參數(shù)實(shí)現(xiàn)內(nèi)部賬匯劃來(lái)賬直接入賬的支付系統(tǒng)有哪些（）A、大額支付清算系統(tǒng)B、小額支付清算系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)【正確答案】：ABD35.集中運(yùn)營(yíng)平臺(tái)建設(shè)有哪些作用？（）A、提升客戶體驗(yàn)B、增加運(yùn)營(yíng)成本C、提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力D、輔助網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型【正確答案】：ACD36.機(jī)構(gòu)撤并時(shí)，被撤并網(wǎng)點(diǎn)重要單證處理表述正確的有（）。A、作廢后銷(xiāo)毀B、作廢后與當(dāng)天憑證一并裝訂C、退回上級(jí)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)D、轉(zhuǎn)入移入網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：CD37.銀企對(duì)賬實(shí)行（）的原則。A、工作崗位獨(dú)立B、對(duì)賬人員分離C、突出重點(diǎn)賬戶D、每季及時(shí)對(duì)賬【正確答案】：ABC38.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號(hào)），反洗錢(qián)管理部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)作業(yè)中心，負(fù)責(zé)（）等工作。A、可疑交易分析報(bào)告B、完整并妥善保存客戶身份資料及交易記錄C、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)D、業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)）洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【正確答案】：AC39.遇人員（）的，智能柜員機(jī)鑰匙必須進(jìn)行交接，并做好交接登記手續(xù)。A、輪休B、調(diào)動(dòng)C、午休D、臨時(shí)離崗【正確答案】：AB40.農(nóng)信銀全國(guó)通存通兌業(yè)務(wù)不涵蓋的業(yè)務(wù)范圍：（）。A、更換存折或銀行卡；修改客戶的支付條件（包括密碼的修改）；B、重寫(xiě)磁條信息；補(bǔ)登折；打印對(duì)賬單。C、賬戶信息查詢(xún)D、存折和銀行卡的掛失、解掛；【正確答案】：ABD41.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號(hào)），行社業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)配合開(kāi)展交易監(jiān)測(cè)和名單監(jiān)控，確保監(jiān)控名單管理有效性，配合措施包括但不限于：（）。A、開(kāi)展相應(yīng)客戶的盡職調(diào)查工作B、負(fù)責(zé)本行社白名單、私有名單、交易對(duì)手信任名單的錄入工作C、負(fù)責(zé)本行社案例的處理D、對(duì)相應(yīng)客戶采取后續(xù)控制措施【正確答案】：AD42.運(yùn)營(yíng)中斷事件分級(jí)根據(jù)《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)中斷事件等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合全省農(nóng)商銀行系統(tǒng)實(shí)際情況，劃分為哪些等級(jí)？（）A、特別重大B、重大C、較大D、一般【正確答案】：ABC43.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）。A、Ⅰ類(lèi)銀行賬戶B、Ⅱ類(lèi)銀行賬戶C、Ⅲ類(lèi)銀行賬戶D、以上都不對(duì)【正確答案】：ABC44.個(gè)人整存整取儲(chǔ)蓄存款銷(xiāo)戶時(shí)，下列說(shuō)法哪些是錯(cuò)誤的（）。A、到期按存單開(kāi)戶日或自動(dòng)轉(zhuǎn)存日掛牌公告的利率計(jì)付利息B、提前支取按開(kāi)戶日銀行掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄利率計(jì)付利息C、逾期部分按開(kāi)戶日或自動(dòng)轉(zhuǎn)存日掛牌公告的活期利率計(jì)付利息D、部提存單到期按存單部提日掛牌公告的定期利率計(jì)付利息【正確答案】：BCD45.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號(hào)—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位為企業(yè)提供代發(fā)工資服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本原則，落實(shí)賬戶實(shí)名制等管理要求，開(kāi)展盡職調(diào)查，加強(qiáng)（），有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制代發(fā)工資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。A、事前核查B、事中監(jiān)測(cè)C、實(shí)時(shí)監(jiān)控D、事后管理【正確答案】：BD46.可以支取現(xiàn)金的單位銀行結(jié)算賬戶有（）。A、基本存款賬戶B、專(zhuān)用存款賬戶C、一般存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：ABD47.中國(guó)研發(fā)數(shù)字人民幣的目標(biāo)和愿景包括()。A、豐富央行向社會(huì)公眾提供的現(xiàn)金形態(tài)，滿足公眾對(duì)數(shù)字形態(tài)現(xiàn)金的需求，助力普惠金融。B、支持零售支付領(lǐng)域的公平、效率和安全。C、.積極響應(yīng)國(guó)際社會(huì)倡議，探索改善跨境支付。D、取代支付寶、微信等電子支付?！菊_答案】：ABC48.廳堂綜合柜員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)分流、審核、授權(quán)工作，主要職責(zé)是（）。A、客戶引導(dǎo)、業(yè)務(wù)分流和營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)B、業(yè)務(wù)審核C、異常業(yè)務(wù)的查詢(xún)及協(xié)調(diào)處理D、代客戶操作【正確答案】：ABC49.非全日制營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在非營(yíng)業(yè)時(shí)間遇有權(quán)機(jī)關(guān)辦理客戶存款的查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)，可到（）或（）辦理。A、就近的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)B、管轄的上級(jí)支行C、行社清算中心D、同一法人行社內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：BC50.數(shù)字人民幣錢(qián)包按照開(kāi)戶主體分為：（）。A、個(gè)人錢(qián)包B、軟錢(qián)包C、對(duì)公錢(qián)包D、硬錢(qián)包【正確答案】：AC51.2015年版第五套人民幣100元紙幣上的（）專(zhuān)業(yè)防偽特征可供機(jī)讀。A、光彩光變數(shù)字B、磁性橫號(hào)碼C、無(wú)色熒光圖案D、全埋安全線【正確答案】：BCD52.人民幣紙幣因受高溫作用，形成票面局部炭化，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣（）A、票面出現(xiàn)一處炭化，其炭化面積大于10平方毫米；B、票面出現(xiàn)一處炭化，其炭化面積大于5平方毫米；C、票面出現(xiàn)多處炭化，累計(jì)炭化面積大于18平方毫米（炭化面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）；D、票面炭化面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但任一一處重要防偽特征被炭化的，影響防偽功能；【正確答案】：ACD53.柜員號(hào)由（）統(tǒng)一編號(hào)，柜員號(hào)不得重復(fù)使用，由（）參數(shù)維護(hù)人員在系統(tǒng)中建立。A、人事部門(mén)B、會(huì)計(jì)管理部門(mén)C、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)D、清算中心【正確答案】：AD54.以下（）屬于變?cè)鞄?。A、剪貼假幣B、拼湊假幣C、揭頁(yè)假幣D、照相假幣【正確答案】：BC55.企業(yè)設(shè)立的獨(dú)立核算附屬的食堂、招待所、幼兒園，如無(wú)法提供附屬單位加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的證照，可引導(dǎo)其開(kāi)立（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專(zhuān)用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：BC56.JR/T0153-2022《不宜流通人民幣紙幣》適用于（）在辦理人民幣紙幣業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)不宜流通人民幣紙幣的判別、分類(lèi)和評(píng)估。A、中國(guó)人民銀行B、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C、辦理人民幣紙幣清分和復(fù)點(diǎn)業(yè)務(wù)的企業(yè)D、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)【正確答案】：ABC57.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)（）軋差。A、批量B、定時(shí)C、逐筆D、實(shí)時(shí)【正確答案】：CD58.以下業(yè)務(wù)以回執(zhí)包中的成功交易為軋差依據(jù)的是（）。A、普通貸記B、實(shí)時(shí)貸記C、定期貸記D、借記支付業(yè)務(wù)【正確答案】：BD59.Ⅲ類(lèi)戶可以辦理下列業(yè)務(wù)不能超過(guò)規(guī)定限額：（）。A、取現(xiàn)B、面對(duì)面確認(rèn)后，向非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入C、消費(fèi)和繳費(fèi)D、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)【正確答案】：BCD60.電子賬戶的開(kāi)戶機(jī)構(gòu)一經(jīng)確定，在該賬戶的生命周期內(nèi)不再變更，即不隨（）等任一信息的變化而變更。A、基本客戶信息B、綁定賬戶C、綁定手機(jī)號(hào)D、維護(hù)機(jī)構(gòu)【正確答案】：BC61.豐收互聯(lián)繳費(fèi)賬戶須為（）或（）的實(shí)體賬戶，不支持電子賬戶繳費(fèi)。A、柜面簽約B、網(wǎng)上簽約并開(kāi)通小額支付功能C、名下任一賬戶D、電子賬戶【正確答案】：AB62.按對(duì)賬頻率，銀企對(duì)賬分為（）。A、實(shí)時(shí)對(duì)賬B、定期對(duì)賬C、每季對(duì)賬D、每月對(duì)賬【正確答案】：AB63.因柜員操作失誤需進(jìn)行抹賬操作，正確的做法是（）。A、對(duì)涉及客戶賬的抹賬業(yè)務(wù)須經(jīng)客戶簽章確認(rèn)；無(wú)法經(jīng)客戶確認(rèn)，屬非金額差錯(cuò)的應(yīng)雙人記載抹賬確認(rèn)書(shū)和錯(cuò)賬登記簿并保存有關(guān)監(jiān)控錄像。B、抹賬的相關(guān)憑證及其原交易憑證均作為業(yè)務(wù)憑證不得撕毀。C、若涉及客戶賬交易金額差錯(cuò)客戶已在原交易憑證上簽章又無(wú)法經(jīng)客戶在場(chǎng)確認(rèn)錯(cuò)賬的可以抹賬也可作長(zhǎng)短款掛賬處理。D、須經(jīng)會(huì)計(jì)主管或其授權(quán)的其他會(huì)計(jì)人員審批并授權(quán)?！菊_答案】：ABD64.對(duì)掛賬的電子匯劃來(lái)賬業(yè)務(wù)，可以采?。ǎ┨幚矸绞?。A、判別入賬B、清分轉(zhuǎn)發(fā)C、退匯D、交換提出【正確答案】：ABC65.銀行應(yīng)采取必要措施保護(hù)電子支付交易數(shù)據(jù)的完整性和可靠性：（）。A、有效防止電子支付交易數(shù)據(jù)在傳送、處理、存儲(chǔ)、使用和修改過(guò)程中被篡改，任何對(duì)電子支付交易數(shù)據(jù)的篡改能通過(guò)交易處理、監(jiān)測(cè)和數(shù)據(jù)記錄功能被偵測(cè)B、按照會(huì)計(jì)檔案管理的要求，對(duì)電子支付交易數(shù)據(jù)，以紙介質(zhì)或磁性介質(zhì)的方式進(jìn)行妥善保存，保存期限為5年，并方便調(diào)閱。C、保證電子支付交易與數(shù)據(jù)記錄程序的設(shè)計(jì)發(fā)生擅自變更時(shí)能被有效偵測(cè)。D、對(duì)電子支付交易數(shù)據(jù)的訪問(wèn)均須登記，并確保該登記不被篡改?！菊_答案】：ABC66.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關(guān)票據(jù)上簽章效力的表述中，正確的有（）。A、出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無(wú)效B、保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無(wú)效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力C、承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無(wú)效D、背書(shū)人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無(wú)效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力【正確答案】：ABD67.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)有5個(gè)合同項(xiàng)目的，根據(jù)建筑施工及安裝合同可以開(kāi)立（）臨時(shí)存款賬戶。A、1個(gè)B、3個(gè)C、7個(gè)D、5個(gè)【正確答案】：ABD68.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號(hào)—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)建立健全申訴處理機(jī)制，暢通（）的異議申訴渠道，及時(shí)受理申訴并核查。核查通過(guò)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)解除有關(guān)管控措施，避免影響客戶正常業(yè)務(wù)辦理。A、柜面B、線上線下C、跨省跨網(wǎng)點(diǎn)D、跨金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：BC69.對(duì)公數(shù)字人民幣錢(qián)包開(kāi)立時(shí)需執(zhí)行實(shí)名制，柜員應(yīng)嚴(yán)格審核（）等。A、客戶資料B、客戶身份C、賬戶性質(zhì)D、客戶意愿【正確答案】：ABD70.支票必須記載下列事項(xiàng)：（）支票上未記載前款規(guī)定事項(xiàng)之一的，支票無(wú)效。A、表明“支票”的字樣B、無(wú)條件支付的委托C、出票人簽章D、收款人名稱(chēng)【正確答案】：ABC71.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確（）和相關(guān)部門(mén)的反洗錢(qián)和反恐怖融資職責(zé)，建立相應(yīng)的績(jī)效考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、風(fēng)險(xiǎn)管理委會(huì)員D、高級(jí)管理層【正確答案】：ABD72.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類(lèi)管理指引》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）,客戶信息公開(kāi)程度越高，金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)越可控，以下哪些開(kāi)展盡職調(diào)查的成本相對(duì)較低，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可相應(yīng)調(diào)低？（）A、國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位B、國(guó)有企業(yè)C、規(guī)范證券市場(chǎng)上市的公司D、個(gè)體工商戶【正確答案】：ABC73.客戶申請(qǐng)的業(yè)務(wù)需要識(shí)別經(jīng)辦客戶身份信息的，若同時(shí)符合以下條件之一的（），柜員應(yīng)采集客戶現(xiàn)場(chǎng)照片，作為該筆業(yè)務(wù)電子憑證的附件。A、需要客戶本人辦理的業(yè)務(wù)B、需要進(jìn)行人臉識(shí)別的業(yè)務(wù)C、客戶使用按指印方式確認(rèn)交易的業(yè)務(wù)D、客戶使用按簽字方式確認(rèn)交易的業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC74.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號(hào)），限制類(lèi)名單包括但不限于：（）A、外國(guó)政治公眾人物B、紅色通緝令C、公安部發(fā)布的恐怖組織名單、新疆涉恐名單、其他通緝名單D、紀(jì)委監(jiān)察部通緝名單【正確答案】：BCD75.柜員啟動(dòng)“（）”或“（）”交易聯(lián)動(dòng)界面，輸入賬號(hào)、被授權(quán)人證件種類(lèi)、被授權(quán)人證件號(hào)碼與授權(quán)書(shū)類(lèi)型，點(diǎn)擊“核驗(yàn)”。A、[00146C]授權(quán)信息核驗(yàn)B、[006321]重控出售C、[007211]客戶信息維護(hù)D、[001222]定一本續(xù)存【正確答案】：AB76.變?cè)鞄攀侵冈谡鎺诺幕A(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、（）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。A、拼湊B、移位C、掃描D、重印【正確答案】：ABD77.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類(lèi)管理指引》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）,為確保客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)（）。A、對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類(lèi)D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類(lèi)【正確答案】：BD78.單位賬戶授權(quán)書(shū)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“授權(quán)書(shū)”）可根據(jù)同一份授權(quán)書(shū)的使用次數(shù)分為“（）”和“（）”。A、一次性授權(quán)書(shū)B(niǎo)、時(shí)期授權(quán)書(shū)C、單次授權(quán)書(shū)D、多次授權(quán)書(shū)【正確答案】：AB79.按照開(kāi)立主體，（）可以開(kāi)立數(shù)字人民幣個(gè)人錢(qián)包。A、法人B、自然人C、個(gè)體工商戶D、非法人機(jī)構(gòu)【正確答案】：BC80.會(huì)計(jì)檔案可采用紙、磁、光盤(pán)、縮微膠片等方便實(shí)用、易于保管的介質(zhì)保存，以下（）等具有法律效力的資料，應(yīng)保存紙質(zhì)檔案。A、原始憑證B、合同C、賬銷(xiāo)案存分戶賬D、票據(jù)【正確答案】：ABD81.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、現(xiàn)金存款【正確答案】：ABC82.（）是指由經(jīng)辦客戶本人辦理電子簽名，他人不得代為電子簽名；（）是指客戶的電子簽名應(yīng)當(dāng)清晰可辨。A、真實(shí)性B、完整性C、可行性D、有效性【正確答案】：AD83.下列可直接辦理現(xiàn)金調(diào)撥是（）。A、縣級(jí)清算中心與轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)B、信用社/支行/營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與其管轄的網(wǎng)點(diǎn)C、中心庫(kù)與其管轄的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)D、同一支行分理處與分理處【正確答案】：ABC84.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號(hào)），本辦法指的監(jiān)控名單，包括：（）A、聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議名單B、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)發(fā)布的反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單C、公安部等我國(guó)有權(quán)部門(mén)發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單D、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測(cè)關(guān)注的組織和人員名單【正確答案】：ACD85.下列情況，商業(yè)銀行需向客戶或?qū)Ψ姐y行承擔(dān)賠償責(zé)任（）。A、因不可抗力造成系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行的，有關(guān)當(dāng)事人均有及時(shí)排除障礙和采取補(bǔ)救措施的B、違反規(guī)定故意拖延支付、截留挪用資金，影響客戶和他行資金使用的C、未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出和答復(fù)業(yè)務(wù)查詢(xún)，造成資金延誤的D、因清算賬戶頭寸不足，導(dǎo)致排隊(duì)支付指令未及時(shí)清算，延誤客戶和他行資金使用的【正確答案】：BCD86.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，識(shí)別并核實(shí)（）身份，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。。A、客戶B、代理人C、受益所有人D、實(shí)際控制人【正確答案】：AC87.個(gè)人在大額支付系統(tǒng)關(guān)閉時(shí)間發(fā)起的匯劃交易，支持的撤銷(xiāo)渠道有哪些？（）A、電話客服B、支行C、縣清算中心D、原交易機(jī)構(gòu)【正確答案】：ACD88.因操作失誤發(fā)生農(nóng)信銀業(yè)務(wù)錯(cuò)款可采取（）等補(bǔ)救措施。A、抹賬[006688]B、沖銷(xiāo)[003716]C、補(bǔ)正[003717]D、錯(cuò)賬處理交易[003918]【正確答案】：BCD89.交易成功，平臺(tái)出錯(cuò)或電腦死機(jī)導(dǎo)致電子憑證未生成，紙質(zhì)憑證也未打印出來(lái)，柜員應(yīng)如何處理？（）A、抹賬B、手工抄寫(xiě)憑證C、屏打該筆流水D、無(wú)須處理【正確答案】：ABC90.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)—個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，各成員單位要盡快抓好《個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》和《企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》兩項(xiàng)公約的貫徹落實(shí)，要求轉(zhuǎn)化為本行制度文件，結(jié)合實(shí)際細(xì)化（）等內(nèi)容。A、風(fēng)險(xiǎn)控制B、審核要點(diǎn)C、核實(shí)頻率D、操作規(guī)范【正確答案】：BCD91.各級(jí)監(jiān)察委員會(huì)根據(jù)工作需要，可以依照規(guī)定（）涉案單位和個(gè)人的存款、匯款等財(cái)產(chǎn)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)予配合。A、控制B、查詢(xún)C、凍結(jié)D、扣劃【正確答案】：BC92.單位賬戶集中開(kāi)戶可通過(guò)以下哪幾種渠道？()。A、微信公眾號(hào)B、企業(yè)互聯(lián)C、云閃付D、96596【正確答案】：ABC93.協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)可在存款（）或（)。A、開(kāi)戶機(jī)構(gòu)B、就近的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)C、上級(jí)機(jī)構(gòu)D、同一法人行社內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：AC94.Ⅱ類(lèi)戶辦理下列業(yè)務(wù)不能超過(guò)規(guī)定限額：（）。A、取現(xiàn)B、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品C、消費(fèi)和繳費(fèi)D、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金【正確答案】：ACD95.集中授權(quán)崗主要負(fù)責(zé)對(duì)柜面、智能柜員機(jī)等渠道發(fā)起的（）業(yè)務(wù)執(zhí)行“集中授權(quán)”交易，進(jìn)行審核和確認(rèn)。A、全量交易權(quán)限的業(yè)務(wù)B、超過(guò)設(shè)定的交易權(quán)限的業(yè)務(wù)C、屬于低風(fēng)險(xiǎn)的D、屬于高風(fēng)險(xiǎn)的【正確答案】：BD96.賬戶集中管理系統(tǒng)支行維護(hù)崗可使用功能包括（）。A、個(gè)人銀行賬戶歷史數(shù)據(jù)查詢(xún)B、個(gè)人銀行賬戶數(shù)據(jù)維護(hù)C、異常賬戶報(bào)送D、用戶管理【正確答案】：BC97.貨幣是指（）。A、紙幣B、外幣C、人民幣D、硬幣【正確答案】：BC98.集中作業(yè)()角色可以兼容。A、檢查監(jiān)督員與遠(yuǎn)程授權(quán)崗B、柜面集中授權(quán)員與開(kāi)戶審核崗C、柜面集中授權(quán)員與集中審核員D、柜面集中授權(quán)員與集中放款崗【正確答案】：BCD99.人民幣紙幣票面出現(xiàn)皺褶、折痕，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)一處皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無(wú)法恢復(fù)原狀，皺褶長(zhǎng)度大于10毫米B、票面出現(xiàn)4處(含)以上皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無(wú)法恢復(fù)原狀，累計(jì)皺褶長(zhǎng)度大于20毫米(皺褶長(zhǎng)度大于6毫米起計(jì)入累計(jì)量)C、票面出現(xiàn)4處以上皺褶，褶紋明顯，無(wú)法恢復(fù)原狀，累計(jì)皺褶長(zhǎng)度大于30毫米，或票面單個(gè)皺褶長(zhǎng)度大于20毫米的D、票面出現(xiàn)貫穿人民幣紙幣的明顯折痕，折痕處紙質(zhì)變軟、起毛【正確答案】：ABD100.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》[2016]第3號(hào)規(guī)定，以下交易中，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，屬于可免報(bào)告的大額交易的是（）。A、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)其下屬的各類(lèi)企事業(yè)單位C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付【正確答案】：ACD101.運(yùn)營(yíng)作業(yè)類(lèi)崗位分為（）崗位。A、集中作業(yè)子類(lèi)B、支付清算子類(lèi)C、實(shí)物管理子類(lèi)D、運(yùn)營(yíng)檢查子類(lèi)【正確答案】：ABC102.賬戶集中管理系統(tǒng)報(bào)送的個(gè)人賬戶包括（）。A、活期一本通B、借記卡C、定期一本通賬戶D、電子賬戶【正確答案】：ABD103.業(yè)務(wù)垃圾指因業(yè)務(wù)人員辦理業(yè)務(wù)產(chǎn)生的（）等廢棄物品。A、廢紙B、捆鈔帶C、作廢非重要空白憑證D、紙巾【正確答案】：ABC104.存在下列情形之一的客戶，各行社應(yīng)當(dāng)限制向其出售支票的數(shù)量。（）A、賬戶開(kāi)戶時(shí)間不滿3個(gè)月的。B、最近12個(gè)月因簽發(fā)空頭支票受到行政處罰的。C、企業(yè)法定代表人擔(dān)任法定代表人的其他企業(yè)，或者企業(yè)法定代表人本人因簽發(fā)空頭支票受到行政處罰且尚未繳清罰款的。D、存在其他嚴(yán)重失信行為的。【正確答案】：ABC105.單位通知存款的銷(xiāo)戶（）。A、資金轉(zhuǎn)入該單位基本存款賬戶B、原開(kāi)戶時(shí)資金轉(zhuǎn)出賬戶C、取現(xiàn)D、基本存款賬戶或原開(kāi)戶時(shí)資金轉(zhuǎn)出賬戶未在本機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的，應(yīng)先將其轉(zhuǎn)入內(nèi)部賬，再作后續(xù)處理?！菊_答案】：ABD106.人民幣紙幣因受到侵蝕，形成票面局部污漬，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣（）。A、印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于150平方毫米(污漬面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量)，或單個(gè)污漬面積大于100平方毫米B、非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于60平方毫米(污漬面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量)，或單個(gè)污漬面積大于40平方毫米C、污漬面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋重要防偽特征之一，影響防偽功能D、印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于150平方毫米，或單個(gè)污漬面積大于100平方毫米的【正確答案】：ABC107.下列關(guān)于支付業(yè)務(wù)撤銷(xiāo)方面的規(guī)定中，正確的是（）。A、尚未發(fā)送發(fā)報(bào)中心的，立即撤銷(xiāo)B、已發(fā)送發(fā)報(bào)中心，但國(guó)家處理中心未清算的，可以撤銷(xiāo)C、國(guó)家處理中心已清算資金的，須經(jīng)接收行同意后方能撤銷(xiāo)D、國(guó)家處理中心已清算資金的，不能撤銷(xiāo)【正確答案】：ABD108.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)—個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位為個(gè)人客戶提供取現(xiàn)服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)及支付結(jié)算、反洗錢(qián)等制度規(guī)定，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本原則，識(shí)別（），合理評(píng)估并動(dòng)態(tài)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并采取相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管控措施。A、客戶身份B、交易金額C、交易目的D、交易頻率【正確答案】：AC109.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》[2016]第3號(hào),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素：（）A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢(qián)、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類(lèi)型報(bào)告和工作報(bào)告。C、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論。D、本機(jī)構(gòu)提出的反洗錢(qián)意見(jiàn)。【正確答案】：ABC110.銀行以善意且符合規(guī)定和正常操作程序?qū)彶?，?duì)偽造、變?cè)斓钠睋?jù)和結(jié)算憑證上的簽章以及需要交驗(yàn)的個(gè)人有效身份證件，未發(fā)現(xiàn)異常而支付金額的，對(duì)（）不再承擔(dān)付款的責(zé)任。A、持票人B、出票人C、收款人D、付款人【正確答案】：AC111.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》[2016]第3號(hào)規(guī)定：對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款【正確答案】：ABC112.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號(hào)），針對(duì)識(shí)別的較高風(fēng)險(xiǎn)情形，應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化措施，（）和（）風(fēng)險(xiǎn)。A、管理B、降低C、控制D、消除【正確答案】：AB113.以下（）重要物品可按類(lèi)別或按戶進(jìn)行封包保管，封包時(shí)應(yīng)做到雙人現(xiàn)場(chǎng)封包，雙人簽章，其中一人為保管人員。A、使用率較低的重要空白憑證B、數(shù)量較多的抵質(zhì)押物品C、破損度較高不適宜經(jīng)常盤(pán)查的殘損幣D、印章【正確答案】：ABC114.以下哪種專(zhuān)用存款賬戶支取現(xiàn)金需報(bào)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袑彶榕鷾?zhǔn)。（）A、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金B(yǎng)、基本建設(shè)資金C、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶D、社會(huì)保障基金【正確答案】：ABC115.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的異常賬戶和可疑交易，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采?。ǎ?、限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。A、核實(shí)交易情況B、重新核驗(yàn)身份C、提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、延遲支付結(jié)算【正確答案】：ABD116.柜員因故未能及時(shí)正常簽退出系統(tǒng)，應(yīng)及時(shí)查明原因，并且（）。A、必須由該清算中心柜員辦理強(qiáng)制簽退B