小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建考核試卷

小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的理解和掌握程度，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)督等方面的知識(shí)和能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的核心是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督

2.以下哪項(xiàng)不屬于小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的步驟？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)分析

C.風(fēng)險(xiǎn)防范

D.風(fēng)險(xiǎn)處理

3.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，信用風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)是（）。

A.借款人無法按時(shí)還款

B.借款人惡意拖欠

C.借款人提供虛假信息

D.以上都是

4.小額貸款公司操作風(fēng)險(xiǎn)的主要來源是（）。

A.人員因素

B.系統(tǒng)因素

C.內(nèi)部流程

D.以上都是

5.在小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，市場風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)是（）。

A.利率波動(dòng)

B.市場需求變化

C.投資決策失誤

D.以上都是

6.小額貸款公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)是（）。

A.資金短缺

B.資金成本上升

C.資金流動(dòng)性降低

D.以上都是

7.以下哪項(xiàng)不屬于小額貸款公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違反監(jiān)管規(guī)定

B.違反合同約定

C.違反法律法規(guī)

D.違反公司內(nèi)部規(guī)章制度

8.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，道德風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)是（）。

A.借款人故意隱瞞信息

B.借款人欺詐行為

C.公司內(nèi)部人員違規(guī)操作

D.以上都是

9.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)是（）。

A.水災(zāi)

B.地震

C.火災(zāi)

D.以上都是

10.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)是（）。

A.系統(tǒng)故障

B.數(shù)據(jù)丟失

C.網(wǎng)絡(luò)攻擊

D.以上都是

11.以下哪項(xiàng)不是小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中的外部風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.政策風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.公司內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)

12.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.人員風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流程風(fēng)險(xiǎn)

D.外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

13.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則？（）

A.全面性原則

B.實(shí)用性原則

C.可持續(xù)發(fā)展原則

D.預(yù)防為主原則

14.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法？（）

A.檢查表法

B.流程圖法

C.風(fēng)險(xiǎn)矩陣法

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估法

15.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法？（）

A.定性分析

B.定量分析

C.實(shí)驗(yàn)法

D.模擬法

16.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)控制的方法？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)分散

D.風(fēng)險(xiǎn)承受

17.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的方法？（）

A.內(nèi)部審計(jì)

B.外部審計(jì)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

18.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室

C.風(fēng)險(xiǎn)管理小組

D.風(fēng)險(xiǎn)管理個(gè)人

19.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理文化？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任

C.風(fēng)險(xiǎn)溝通

D.風(fēng)險(xiǎn)教育

20.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的信息系統(tǒng)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)庫

B.風(fēng)險(xiǎn)管理軟件

C.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告系統(tǒng)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò)

21.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理技能培訓(xùn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)分享

D.風(fēng)險(xiǎn)管理競賽

22.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的考核？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理績效考核

B.風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任考核

C.風(fēng)險(xiǎn)管理能力考核

D.風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)考核

23.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的外部資源？（）

A.保險(xiǎn)公司

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.律師事務(wù)所

D.銀行

24.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部資源？（）

A.人力資源

B.財(cái)務(wù)資源

C.技術(shù)資源

D.外部資源

25.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的外部環(huán)境？（）

A.政策環(huán)境

B.市場環(huán)境

C.社會(huì)環(huán)境

D.公司內(nèi)部環(huán)境

26.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境？（）

A.組織結(jié)構(gòu)

B.管理制度

C.員工素質(zhì)

D.外部環(huán)境

27.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)進(jìn)步

B.風(fēng)險(xiǎn)管理理念更新

C.風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)完善

D.風(fēng)險(xiǎn)管理成本降低

28.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的國際化？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)國際化

B.風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐國際化

C.風(fēng)險(xiǎn)管理人才國際化

D.風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)國際化

29.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的可持續(xù)發(fā)展？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)戰(zhàn)略相結(jié)合

B.風(fēng)險(xiǎn)管理與社會(huì)責(zé)任相結(jié)合

C.風(fēng)險(xiǎn)管理與環(huán)境友好相結(jié)合

D.風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)盈利相結(jié)合

30.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的社會(huì)效益？（）

A.降低金融風(fēng)險(xiǎn)

B.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展

C.維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定

D.提高企業(yè)競爭力

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括哪些內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督

E.風(fēng)險(xiǎn)溝通

2.小額貸款公司信用風(fēng)險(xiǎn)的主要特征包括哪些？（）

A.主體風(fēng)險(xiǎn)

B.質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

C.時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

E.政策風(fēng)險(xiǎn)

3.小額貸款公司操作風(fēng)險(xiǎn)可能來源于哪些方面？（）

A.人員因素

B.系統(tǒng)因素

C.內(nèi)部流程

D.外部環(huán)境

E.法律法規(guī)

4.小額貸款公司市場風(fēng)險(xiǎn)可能受到哪些因素的影響？（）

A.經(jīng)濟(jì)周期

B.利率變動(dòng)

C.政策調(diào)整

D.市場競爭

E.自然災(zāi)害

5.小額貸款公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能表現(xiàn)為哪些情況？（）

A.資金短缺

B.資金成本上升

C.資金流動(dòng)性降低

D.資金使用效率低下

E.資金來源受限

6.小額貸款公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能涉及哪些方面？（）

A.法律法規(guī)

B.監(jiān)管規(guī)定

C.合同約定

D.內(nèi)部規(guī)章制度

E.行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

7.小額貸款公司道德風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)有哪些？（）

A.借款人欺詐

B.公司內(nèi)部人員違規(guī)

C.信息披露不充分

D.風(fēng)險(xiǎn)控制不力

E.激勵(lì)機(jī)制不完善

8.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括哪些？（）

A.檢查表法

B.流程圖法

C.風(fēng)險(xiǎn)矩陣法

D.專家訪談法

E.數(shù)據(jù)分析法

9.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法有哪些？（）

A.定性分析

B.定量分析

C.模擬法

D.實(shí)驗(yàn)法

E.案例分析法

10.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)控制的方法包括哪些？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)分散

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

E.風(fēng)險(xiǎn)自留

11.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的方法有哪些？（）

A.內(nèi)部審計(jì)

B.外部審計(jì)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

E.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案

12.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理中的組織架構(gòu)應(yīng)包括哪些部門？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室

C.業(yè)務(wù)部門

D.財(cái)務(wù)部門

E.人力資源部門

13.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理文化應(yīng)包含哪些要素？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任

C.風(fēng)險(xiǎn)溝通

D.風(fēng)險(xiǎn)教育

E.風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新

14.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的信息系統(tǒng)應(yīng)具備哪些功能？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)信息收集

B.風(fēng)險(xiǎn)信息處理

C.風(fēng)險(xiǎn)信息存儲(chǔ)

D.風(fēng)險(xiǎn)信息共享

E.風(fēng)險(xiǎn)信息分析

15.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括哪些？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理技能培訓(xùn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)分享

D.風(fēng)險(xiǎn)管理法律法規(guī)培訓(xùn)

E.風(fēng)險(xiǎn)管理心理素質(zhì)培訓(xùn)

16.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的考核應(yīng)關(guān)注哪些方面？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理績效考核

B.風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任考核

C.風(fēng)險(xiǎn)管理能力考核

D.風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)考核

E.風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)新考核

17.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的外部資源包括哪些？（）

A.保險(xiǎn)公司

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.律師事務(wù)所

D.銀行

E.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)

18.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部資源包括哪些？（）

A.人力資源

B.財(cái)務(wù)資源

C.技術(shù)資源

D.管理制度

E.組織結(jié)構(gòu)

19.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的外部環(huán)境包括哪些？（）

A.政策環(huán)境

B.市場環(huán)境

C.社會(huì)環(huán)境

D.經(jīng)濟(jì)環(huán)境

E.技術(shù)環(huán)境

20.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境包括哪些？（）

A.組織結(jié)構(gòu)

B.管理制度

C.員工素質(zhì)

D.企業(yè)文化

E.業(yè)務(wù)流程

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的首要步驟是_______。

2.信用風(fēng)險(xiǎn)是指借款人或擔(dān)保人無法按時(shí)償還貸款本息的風(fēng)險(xiǎn)。

3.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員或系統(tǒng)故障導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。

4.市場風(fēng)險(xiǎn)是指因市場條件波動(dòng)導(dǎo)致的小額貸款公司資產(chǎn)或負(fù)債價(jià)值變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

5.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指小額貸款公司無法滿足短期債務(wù)償付需求的狀況。

6.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或合同約定而可能造成的損失。

7.道德風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手或內(nèi)部人員故意采取不利于對(duì)方或公司的行為。

8.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法之一是_______，用于識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。

9.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是確定風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度和發(fā)生的可能性。

10.風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括_______和_______。

11.內(nèi)部審計(jì)是風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督的重要手段，它有助于確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性。

12.風(fēng)險(xiǎn)管理文化應(yīng)包括_______、_______和_______等要素。

13.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的信息系統(tǒng)應(yīng)具備_______、_______和_______等功能。

14.風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)應(yīng)涵蓋_______、_______和_______等方面。

15.風(fēng)險(xiǎn)管理考核應(yīng)關(guān)注_______、_______和_______等指標(biāo)。

16.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的外部資源包括_______、_______和_______等。

17.內(nèi)部資源是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，包括_______、_______和_______等。

18.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的外部環(huán)境包括_______、_______和_______等。

19.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境包括_______、_______和_______等。

20.風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢之一是_______，以適應(yīng)國際化的要求。

21.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循_______、_______和_______等原則。

22.風(fēng)險(xiǎn)管理的社會(huì)效益包括_______、_______和_______等。

23.風(fēng)險(xiǎn)管理成本包括_______、_______和_______等。

24.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)與_______相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

25.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)注重_______，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建僅關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

2.操作風(fēng)險(xiǎn)是小額貸款公司面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)類型。（）

3.市場風(fēng)險(xiǎn)可以通過購買保險(xiǎn)來完全規(guī)避。（）

4.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)通常在貸款到期時(shí)最為明顯。（）

5.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可以通過加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)來有效控制。（）

6.道德風(fēng)險(xiǎn)是借款人故意隱瞞信息導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（）

7.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理過程中最為復(fù)雜的環(huán)節(jié)。（）

8.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是確定風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度和發(fā)生的可能性。（）

9.風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施可以完全消除風(fēng)險(xiǎn)。（）

10.內(nèi)部審計(jì)是風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督的唯一手段。（）

11.風(fēng)險(xiǎn)管理文化對(duì)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)管理效果沒有影響。（）

12.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的信息系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時(shí)更新功能。（）

13.風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)應(yīng)僅限于管理層和風(fēng)險(xiǎn)管理部門。（）

14.風(fēng)險(xiǎn)管理考核可以替代風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督。（）

15.外部資源是風(fēng)險(xiǎn)管理不可或缺的一部分。（）

16.內(nèi)部資源包括法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。（）

17.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的外部環(huán)境僅限于經(jīng)濟(jì)和市場條件。（）

18.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境與外部環(huán)境無關(guān)。（）

19.風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢之一是風(fēng)險(xiǎn)管理成本的降低。（）

20.小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)注重風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請簡述小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的步驟及其重要性。

2.分析小額貸款公司在構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理體系時(shí)可能面臨的主要挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的解決方案。

3.結(jié)合實(shí)際情況，談?wù)勅绾卧谛☆~貸款公司中有效實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制。

4.請討論小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建對(duì)提高公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理和經(jīng)營效益的意義。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：某小額貸款公司在業(yè)務(wù)擴(kuò)張過程中，由于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足，導(dǎo)致大量貸款逾期。請分析該案例中風(fēng)險(xiǎn)管理體系可能存在的缺陷，并提出改進(jìn)建議。

2.案例題：某小額貸款公司因內(nèi)部人員違規(guī)操作，造成一筆較大金額的貸款損失。請分析該案例中風(fēng)險(xiǎn)管理在內(nèi)部控制方面的不足，并探討如何加強(qiáng)內(nèi)部人員的管理，以防止類似事件再次發(fā)生。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.A

2.D

3.D

4.D

5.D

6.A

7.D

8.D

9.A

10.A

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

26.D

27.D

28.D

29.D

30.D

二、多選題

1.ABCDE

2.ABCDE

3.ABCDE

4.ABCDE

5.ABCDE

6.ABCDE

7.ABCDE

8.ABCDE

9.ABCDE

10.ABCDE

11.ABCDE

12.ABCDE

13.ABCDE

14.ABCDE

15.ABCDE

16.ABCDE

17.ABCDE

18.ABCDE

19.ABCDE

20.ABCDE

三、填空題

1.風(fēng)險(xiǎn)管理原則

2.主體風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)

3.人員因素、系統(tǒng)因素、內(nèi)部流程、外部環(huán)境、法律法規(guī)

4.經(jīng)濟(jì)周期、利率變動(dòng)、政策調(diào)整、市場競爭、自然災(zāi)害

5.資金短缺、資金成本上升、資金流動(dòng)性降低、資金使用效率低下、資金來源受限

6.法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、合同約定、內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

7.借款人欺詐、公司內(nèi)部人員違規(guī)、信息披露不充分、風(fēng)險(xiǎn)控制不力、激勵(lì)機(jī)制不完善

8.檢查表法、流程圖法、風(fēng)險(xiǎn)矩陣法、專家訪談法、數(shù)據(jù)分析法

9.定性分析、定量分析、模擬法、實(shí)驗(yàn)法、案例分析

10.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)自留

11.內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案

12.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)溝通、風(fēng)險(xiǎn)教育、風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新

13.風(fēng)險(xiǎn)信息收集、風(fēng)險(xiǎn)信息處理、風(fēng)險(xiǎn)信息存儲(chǔ)、風(fēng)險(xiǎn)信息共享、風(fēng)險(xiǎn)信息分析

14.風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)管理技能培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)分享、風(fēng)險(xiǎn)管理法律法規(guī)培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)管理心理素質(zhì)培訓(xùn)

15.風(fēng)險(xiǎn)管理績效考核、風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任考核、風(fēng)險(xiǎn)管理能力考核、風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)考核、風(fēng)險(xiǎn)管理