反洗錢考試-吉林省金融機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題（五）

反洗錢考試-吉林省金融機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題

（五）

1、委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不需要承擔(dān)未履

行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

2、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，若發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效

身份證件或其他身份證明文件，應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告其可

疑行為。

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料

及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作的各種記錄和資料。

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包含關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)

務(wù)憑證、賬簿等資料。

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和

交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身，分信息和交易信息。

6、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或交易記錄的，應(yīng)根

據(jù)自身需要的期限進(jìn)行保存。

7、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融

機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作。

8、保險(xiǎn)公司在辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)一，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)不適用《金

融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

9、登記客戶身份基本信息時(shí)，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,

應(yīng)登記客戶的住所地。

10、自然人客戶的身份基本信息包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職

業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證明文件的種類、號(hào)

碼和有效期。

11、金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，尤其是設(shè)立新機(jī)構(gòu)新業(yè)務(wù)，均

應(yīng)體現(xiàn)內(nèi)部控制優(yōu)先的要求。

12、法人客戶的身份基本信息不包括法人身份證件或身份證明文件

的有效期限。

13、銀行對(duì)于無(wú)卡、無(wú)折存款業(yè)務(wù)，可比照一次性業(yè)務(wù)的客戶身份

識(shí)別要求辦理。

14、如需對(duì)聯(lián)合國(guó)安理會(huì)有關(guān)制裁決議中所列的恐怖組織和恐怖分

子的賬戶資金實(shí)施凍結(jié)的，應(yīng)由我國(guó)司法機(jī)關(guān)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)

構(gòu)依法做出決定，金融機(jī)構(gòu)按相關(guān)凍結(jié)通知的要求采取措施。

15、對(duì)于已經(jīng)在本行開(kāi)立賬戶的客戶，如該行已按照《金融機(jī)構(gòu)客

戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定獲得并

保存了相關(guān)身份資料、信息的，且客戶的信息沒(méi)有發(fā)生變化，可不再

重復(fù)復(fù)制相同的身份資料、信息。

16、在開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)走訪時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢

工作人員不得少于3人，并出示合法證件。

17、反洗錢工作是落實(shí)黨中央和國(guó)務(wù)院關(guān)于反腐倡廉，打擊經(jīng)濟(jì)犯

罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國(guó)家政治、經(jīng)

濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與人民群眾根本利益的需要，也是遏

制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。

18、客戶木人將保險(xiǎn)費(fèi)以現(xiàn)金形式存入銀行的，不能視為保險(xiǎn)公司

直接以現(xiàn)金收取保費(fèi)。

19、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定的一次性金融服務(wù)中的“票據(jù)兌付”，僅限于以現(xiàn)金方式進(jìn)

行的票據(jù)兌付業(yè)務(wù)。

20、保費(fèi)繳納人在繳納保險(xiǎn)費(fèi)時(shí)，由保險(xiǎn)'業(yè)務(wù)員收取其現(xiàn)金替其轉(zhuǎn)

賬的也算以轉(zhuǎn)賬方式繳納保費(fèi)。

21、對(duì)于首期和續(xù)期繳納保費(fèi)方式分為現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬兩種方式的保險(xiǎn)

合同，應(yīng)按照現(xiàn)金繳納方式規(guī)定的起點(diǎn)金額標(biāo)準(zhǔn)，采取客戶身份識(shí)別

措施。

22、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)

案。

23、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化

的，應(yīng)于變化后的15個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或當(dāng)

地分支機(jī)構(gòu)。

24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民

銀行或當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。

25、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以上的中國(guó)公民到銀行開(kāi)立個(gè)人賬戶，可

用機(jī)動(dòng)車駕駛證作為法定有效證件。

26、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露反洗錢有關(guān)信息的，情節(jié)嚴(yán)重的

處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理

人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。

27、金融機(jī)構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或故意提供虛假材料的，情節(jié)嚴(yán)重

的，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

28、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的

有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

29、被查單位應(yīng)在收到《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》之日起10個(gè)工作日

內(nèi)以書面形式進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。

30、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或名稱、匯款入賬

號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中有一項(xiàng)缺失的：可不要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信

息。

31、金融機(jī)構(gòu)只需要對(duì)反洗錢專崗人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。

32、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑

交易報(bào)告，受法律保護(hù)。

33、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更

新客戶身份資料。

34、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移

交中國(guó)人民銀行指定的機(jī)構(gòu)。

35、累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況,

單邊累計(jì)計(jì)算，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。

36、在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客

戶是否被列為制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。

37、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身

情況決定是否開(kāi)展比工作。

38、可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而

不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲取的信

息。

39、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。

40、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部

控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮到各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)

險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧?，避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。

41、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶

身份識(shí)別措施。

42、基金產(chǎn)品通過(guò)銀行銷售時(shí)，銀行承擔(dān)銷售階段的客戶身份識(shí)別

責(zé)任。

43、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是外部監(jiān)管的要求，也是金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)

營(yíng)的內(nèi)在需要。

44、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀。

45、為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)對(duì)客戶洗

錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。

46、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計(jì)?劃，而不必自行制

定宣傳計(jì)劃。

47、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種

方式。

48、反洗錢宣傳主要針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)。

49、客戶要求開(kāi)立匿名賬戶不屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)。

50、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立賬戶。

51、對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間

內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)。

52、經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立

業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)。

53、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔(dān)本

業(yè)務(wù)條線的反洗錢協(xié)查職責(zé)。

54、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需

提前5日送達(dá)約見(jiàn)談話通知書，告知對(duì)方談話內(nèi)容，參加人員、時(shí)間、

地點(diǎn)等。

55、中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)

出示檢查證，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

56、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象賬戶信息,

包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資

料。

57、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需

要部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后可執(zhí)行。

58、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)均有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定

的行為進(jìn)行行政處罰。

59、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐檢查單位辦公

場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、

預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。

60、反洗錢內(nèi)部控制是內(nèi)部控制制度制定、執(zhí)行、監(jiān)督的統(tǒng)一體，

任何一個(gè)環(huán)節(jié)都缺一不可。

61、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部調(diào)閱材料，并

與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。

62、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違

反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

63、《反洗錢法》中明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)

向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)

有了明確的法律依據(jù)。

64、反洗錢調(diào)查封存期間，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改

或者毀損被封存的文件、資料。

65、反洗錢調(diào)查中調(diào)查人員封存文件、費(fèi)料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金

融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢調(diào)查封存清單》。

66、涉恐黑名單的處理包括四個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)

務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑

交易；第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施。

67、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦

石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金行業(yè)等。

68、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。

69、違反客戶身份識(shí)別