2024年度小額貸款業(yè)務監(jiān)管與合規(guī)檢查合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度小額貸款業(yè)務監(jiān)管與合規(guī)檢查合同本合同目錄一覽1.1合同概述1.2合同雙方1.3合同期限1.4合同金額1.5付款方式1.6貸款利率1.7貸款期限1.8借款用途1.9借款人資格要求1.10貸款條件1.11貸款審批程序1.12貸款發(fā)放1.13還款方式1.14違約責任1.15合同解除1.16合同爭議解決1.17合同附件1.18合同生效1.19合同變更1.20合同解除1.21合同終止1.22合同解除1.23合同解除1.24合同解除1.25合同解除1.26合同解除1.27合同解除1.28合同解除1.29合同解除1.30合同解除第一部分：合同如下：1.1合同概述甲方：______小額貸款公司乙方：______借款人本合同就甲方向乙方提供的小額貸款業(yè)務相關監(jiān)管與合規(guī)檢查事宜達成一致。1.2合同雙方1.2.1甲方甲方為依法成立并有效存續(xù)的小額貸款公司，具有獨立法人資格，具備開展小額貸款業(yè)務的資質(zhì)。1.2.2乙方乙方為具有完全民事行為能力的自然人，愿意向甲方申請小額貸款。1.3合同期限本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為______年。1.4合同金額乙方同意向甲方借款人民幣______元整。1.5付款方式1.5.1借款發(fā)放甲方將在本合同簽訂后的______個工作日內(nèi)，將借款金額一次性發(fā)放至乙方指定的賬戶。1.5.2還款方式乙方應按照本合同約定的還款計劃，按期償還借款本息。1.6貸款利率本合同的貸款利率為年利率______%，按月計息，每月______日為還款日。1.7貸款期限本合同的貸款期限為______個月。1.8借款用途乙方承諾將借款用于______合法用途。1.9借款人資格要求1.9.1乙方應具備完全民事行為能力，無不良信用記錄。1.9.2乙方須提供有效的身份證明、收入證明等材料。1.10貸款條件1.10.1乙方同意接受甲方對其貸款業(yè)務進行監(jiān)管與合規(guī)檢查。1.10.2乙方應按照甲方的要求提供相關資料，配合甲方進行合規(guī)檢查。1.10.3乙方應遵守國家法律法規(guī)，履行合同約定的各項義務。1.11貸款審批程序1.11.1乙方應向甲方提交完整的貸款申請材料。1.11.2甲方將在收到乙方完整申請材料后的______個工作日內(nèi)完成審批。1.11.3甲方有權(quán)根據(jù)乙方提供的資料和實際情況，調(diào)整貸款額度、利率等條件。1.12貸款發(fā)放1.12.1甲方同意在審批通過后，將借款金額一次性發(fā)放至乙方指定的賬戶。1.12.2乙方應在收到借款后的______個工作日內(nèi)，向甲方出具收據(jù)。1.13還款方式1.13.1乙方應按照本合同約定的還款計劃，按期償還借款本息。1.13.2還款方式可采用等額本息或等額本金方式，具體由雙方協(xié)商確定。1.14違約責任1.14.1任何一方違反本合同約定，應承擔相應的違約責任。1.14.2乙方未按期還款，甲方有權(quán)依法采取催收措施，并追究乙方的違約責任。1.15合同解除1.15.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。（1）乙方未按期還款；（2）乙方提供虛假材料或隱瞞重要事實；（3）乙方違反國家法律法規(guī)，損害甲方利益；（4）因不可抗力導致本合同無法履行。1.16合同爭議解決1.16.1雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應友好協(xié)商解決。1.16.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。1.17合同附件（1）借款人身份證明；（2）收入證明；（3）貸款用途證明；（4）還款計劃表。1.18合同生效本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。1.19合同變更1.19.1本合同的任何變更，均需經(jīng)雙方書面同意，并簽署書面協(xié)議。1.20合同解除1.20.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.21合同終止本合同在履行完畢或雙方協(xié)商一致解除后終止。1.22合同解除1.22.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.23合同解除1.23.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.24合同解除1.24.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.25合同解除1.25.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.26合同解除1.26.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.27合同解除1.27.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.28合同解除1.28.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.29合同解除1.29.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。1.30合同解除1.30.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。8.1貸款監(jiān)管與合規(guī)檢查8.1.1甲方有權(quán)對乙方的貸款使用情況進行監(jiān)管，并要求乙方提供相關證明材料。8.1.2乙方應積極配合甲方的監(jiān)管工作，確保貸款資金用于約定的合法用途。8.1.3甲方有權(quán)對乙方的貸款使用情況進行不定期檢查，包括但不限于財務報表審查、現(xiàn)場檢查等。8.2信息保密8.2.1雙方對本合同內(nèi)容以及合同履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密負有保密義務。8.2.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露本合同內(nèi)容或相關信息。8.3法律適用與爭議解決8.3.1本合同適用中華人民共和國法律。8.3.2雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決。8.3.3協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.4合同解除條件（1）乙方未按約定用途使用貸款；（2）乙方未按期償還貸款本息；（3）乙方提供虛假材料或隱瞞重要事實；（4）乙方違反國家法律法規(guī)，損害甲方利益。8.5合同解除后的處理8.5.1本合同解除后，乙方應立即停止使用貸款，并按照合同約定償還剩余貸款本息。8.5.2甲方有權(quán)收回貸款本金及利息，并追究乙方的違約責任。8.6通知8.6.1雙方之間的通知應以書面形式進行，并送達至對方指定的地址。8.6.2通知自送達對方之日起生效。8.7合同終止8.7.1本合同因貸款全部償還或其他原因終止。8.7.2合同終止后，雙方應立即辦理相關手續(xù)，并互相出具確認書。8.8合同的轉(zhuǎn)讓8.8.1未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同或合同項下的權(quán)利和義務。8.9合同的效力8.9.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，具有法律約束力。8.10合同的修改8.10.1本合同的修改必須以書面形式進行，并經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。8.11合同的補充8.11.1本合同如有未盡事宜，可由雙方另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。8.12合同的終止條件（1）貸款到期且乙方未償還全部貸款本息；（2）本合同約定的其他終止條件成就。8.13合同的執(zhí)行8.13.1雙方應嚴格按照本合同約定履行各自的義務。8.13.2任何一方違反本合同約定，應承擔相應的法律責任。第二部分：第三方介入后的修正9.1第三方定義9.1.1在本合同中，“第三方”指除甲方和乙方之外的任何個人、法人或其他組織，包括但不限于中介機構(gòu)、評估機構(gòu)、擔保機構(gòu)、監(jiān)管機構(gòu)等。9.2第三方介入的條件9.2.1第三方介入應當基于本合同的約定，或根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，或經(jīng)甲方和乙方協(xié)商一致。9.3第三方介入的范圍（1）貸款審批和風險評估；（2）貸款資金的監(jiān)管和支付；（3）貸款的擔保和保險；（4）貸款的催收和處置；（5）法律法規(guī)規(guī)定的其他相關服務。9.4第三方責任限額9.4.1第三方在本合同項下的責任限額如下：（1）第三方因提供虛假信息或違反合同約定導致甲方或乙方遭受損失的，第三方應承擔相應的賠償責任，但賠償總額不超過其在本合同項下實際收取的費用；（2）第三方在履行職責過程中，因不可抗力導致甲方或乙方遭受損失的，第三方不承擔賠償責任；（3）第三方在履行職責過程中，因甲方或乙方的過錯導致?lián)p失擴大的，第三方不承擔擴大部分的賠償責任。9.5第三方權(quán)利（1）根據(jù)合同約定和法律法規(guī)的規(guī)定，要求甲方和乙方提供必要的信息和資料；（2）在履行職責過程中，對甲方和乙方進行必要的調(diào)查和檢查；（3）根據(jù)合同約定，收取相應的服務費用。9.6第三方義務（1）遵守國家法律法規(guī)，遵循誠實信用原則；（2）按照合同約定和法律法規(guī)的規(guī)定，履行相關職責；（3）對甲方和乙方提供的信息和資料予以保密；（4）對因自身原因?qū)е录追交蛞曳皆馐軗p失的，承擔相應的賠償責任。9.7第三方與其他各方的劃分9.7.1第三方與甲方、乙方之間的關系如下：（1）第三方與甲方、乙方之間是獨立的合同關系，第三方對甲方和乙方的債務不承擔責任；（2）第三方在履行職責過程中，其行為代表的是甲方或乙方，而非第三方自身；（3）第三方在履行職責過程中，因自身原因?qū)е录追交蛞曳皆馐軗p失的，第三方應承擔相應的賠償責任。9.8第三方變更9.8.1未經(jīng)甲方和乙方書面同意，第三方不得將其在本合同項下的權(quán)利和義務轉(zhuǎn)讓給任何第三方。9.9第三方介入的流程9.9.1第三方介入的流程如下：（2）第三方在收到邀請后，根據(jù)自身能力和條件，決定是否接受邀請；（3）甲方或乙方與第三方達成一致后，簽署相關協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務；（4）第三方按照協(xié)議約定履行職責。9.10第三方介入的終止9.10.1第三方介入的終止條件如下：（1）本合同終止；（2）第三方完成約定的職責；（3）甲方或乙方與第三方協(xié)商一致，終止第三方介入。9.11第三方介入的費用9.11.1第三方介入的費用由甲方和乙方根據(jù)實際情況協(xié)商確定，并在相關協(xié)議中明確。9.12第三方介入的爭議解決9.12.1第三方介入過程中發(fā)生的爭議，應通過協(xié)商解決。9.12.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：借款人身份證明詳細要求：提供有效的身份證、護照等身份證明文件的原件及復印件。2.附件二：收入證明詳細要求：提供近三個月的工資單、銀行流水、勞動合同等證明收入的材料。3.附件三：貸款用途證明詳細要求：提供貸款用途的相關合同、發(fā)票、協(xié)議等證明材料。4.附件四：還款計劃表詳細要求：根據(jù)貸款金額、利率和期限，制定詳細的還款計劃表。5.附件五：借款人信用報告詳細要求：提供借款人近一年的信用報告，包括但不限于貸款、信用卡等信用記錄。6.附件六：貸款審批材料詳細要求：提供貸款申請表、貸款審批表等貸款審批相關材料。7.附件七：貸款合同詳細要求：提供雙方簽署的貸款合同原件。8.附件八：貸款發(fā)放憑證詳細要求：提供貸款發(fā)放的銀行轉(zhuǎn)賬憑證或現(xiàn)金收據(jù)。9.附件九：還款憑證詳細要求：提供借款人按期還款的銀行轉(zhuǎn)賬憑證或現(xiàn)金收據(jù)。10.附件十：貸款監(jiān)管與合規(guī)檢查報告詳細要求：提供第三方介入后，對貸款使用情況進行監(jiān)管和檢查的報告。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：乙方未按期償還貸款本息。責任認定：乙方應支付逾期利息，并承擔相應的違約金。示例：如乙方逾期還款，每日應支付未償還本金金額的萬分之五作為違約金。2.違約行為：乙方未按約定用途使用貸款。責任認定：乙方應立即停止違規(guī)用途，并承擔相應的賠償責任。示例：如乙方將貸款用于非法用途，乙方應退還貸款本金，并賠償甲方因此遭受的損失。3.違約行為：乙方提供虛假材料或隱瞞重要事實。責任認定：乙方應退還貸款本金，并承擔相應的賠償責任。示例：如乙方在貸款申請過程中提供虛假收入證明，乙方應退還貸款本金，并賠償甲方因此遭受的損失。4.違約行為：甲方未按約定發(fā)放貸款。責任認定：甲方應立即發(fā)放貸款，并承擔相應的違約責任。示例：如甲方未按約定時間發(fā)放貸款，甲方應支付乙方一定的違約金。5.違約行為：第三方未按約定履行職責。責任認定：第三方應承擔相應的賠償責任。示例：如第三方在貸款審批過程中提供虛假信息，第三方應賠償甲方因此遭受的損失。全文完。2024年度小額貸款業(yè)務監(jiān)管與合規(guī)檢查合同1本合同目錄一覽1.合同訂立與生效1.1合同訂立時間1.2合同生效條件1.3合同生效日期2.合同雙方基本信息2.1貸款機構(gòu)基本信息2.2被檢查機構(gòu)基本信息3.監(jiān)管與合規(guī)檢查的范圍3.1監(jiān)管內(nèi)容3.2合規(guī)檢查內(nèi)容4.監(jiān)管與合規(guī)檢查方式4.1實地檢查4.2文件審查4.3詢問與訪談5.監(jiān)管與合規(guī)檢查的時間安排5.1檢查開始時間5.2檢查持續(xù)期限5.3檢查結(jié)束時間6.監(jiān)管與合規(guī)檢查的組織實施6.1組織機構(gòu)6.2檢查人員6.3檢查程序7.檢查結(jié)果的報告與反饋7.1報告內(nèi)容7.2報告格式7.3報告提交時間7.4反饋方式8.檢查中發(fā)現(xiàn)問題的處理8.1問題整改要求8.2整改期限8.3整改監(jiān)督9.檢查費用與支付方式9.1檢查費用標準9.2支付方式9.3支付時間10.合同解除與終止10.1合同解除條件10.2合同終止條件11.爭議解決11.1爭議解決方式11.2爭議解決機構(gòu)12.合同變更與補充12.1合同變更條件12.2合同補充內(nèi)容13.合同生效與備案13.1合同生效條件13.2合同備案要求14.合同其他約定事項14.1合同份數(shù)14.2合同文本14.3合同附件第一部分：合同如下：1.合同訂立與生效1.1合同訂立時間：本合同于2024年1月1日訂立。1.2合同生效條件：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后，自雙方簽字蓋章之日起生效。1.3合同生效日期：本合同自2024年1月2日起生效。2.合同雙方基本信息2.1貸款機構(gòu)基本信息：名稱：小額貸款有限公司注冊地址：省市區(qū)路號法定代表人：聯(lián)系電話：138xxxx5678傳真：02156782.2被檢查機構(gòu)基本信息：名稱：小額貸款有限公司分支機構(gòu)注冊地址：省市區(qū)路號法定代表人：聯(lián)系電話：139xxxx5678傳真：02156793.監(jiān)管與合規(guī)檢查的范圍3.1監(jiān)管內(nèi)容：貸款機構(gòu)的市場準入情況貸款機構(gòu)的業(yè)務經(jīng)營情況貸款機構(gòu)的財務狀況貸款機構(gòu)的內(nèi)部控制與風險管理3.2合規(guī)檢查內(nèi)容：合同約定的貸款發(fā)放程序貸款利率是否符合規(guī)定貸款擔保是否符合規(guī)定貸款回收是否符合規(guī)定4.監(jiān)管與合規(guī)檢查方式4.1實地檢查：檢查人員應在約定的時間內(nèi)到達被檢查機構(gòu)檢查人員有權(quán)查閱相關文件、資料被檢查機構(gòu)應提供必要的協(xié)助4.2文件審查：檢查人員有權(quán)審查被檢查機構(gòu)的各類文件、資料檢查人員有權(quán)復制或摘錄有關內(nèi)容4.3詢問與訪談：檢查人員有權(quán)對被檢查機構(gòu)人員進行詢問被檢查機構(gòu)人員應如實回答問題5.監(jiān)管與合規(guī)檢查的時間安排5.1檢查開始時間：本合同生效后15個工作日內(nèi)。5.2檢查持續(xù)期限：檢查期限為5個工作日。5.3檢查結(jié)束時間：檢查期限屆滿后3個工作日內(nèi)。6.監(jiān)管與合規(guī)檢查的組織實施6.1組織機構(gòu)：貸款機構(gòu)設立監(jiān)管與合規(guī)檢查小組，負責組織實施檢查工作。6.2檢查人員：檢查小組由貸款機構(gòu)指派2名具備相應資質(zhì)的人員組成。6.3檢查程序：檢查人員應在檢查前3個工作日向被檢查機構(gòu)發(fā)出檢查通知。檢查人員應按照檢查計劃開展檢查工作。檢查人員應向被檢查機構(gòu)提交檢查報告。第七條：檢查結(jié)果的報告與反饋7.1報告內(nèi)容：檢查人員應如實記錄檢查過程和發(fā)現(xiàn)的問題。檢查報告應包括檢查發(fā)現(xiàn)的問題、整改建議和結(jié)論。7.2報告格式：報告應采用A4紙打印，一式兩份。報告應包括封面、目錄、、附件等部分。7.3報告提交時間：檢查結(jié)束后的3個工作日內(nèi)，檢查人員應向貸款機構(gòu)提交檢查報告。7.4反饋方式：貸款機構(gòu)應在收到檢查報告后的10個工作日內(nèi)，向被檢查機構(gòu)反饋整改意見。被檢查機構(gòu)應根據(jù)反饋意見進行整改，并在整改完成后向貸款機構(gòu)提交整改報告。8.檢查中發(fā)現(xiàn)問題的處理8.1問題整改要求：被檢查機構(gòu)應在收到檢查報告后15個工作日內(nèi)制定整改計劃。整改計劃應明確整改措施、責任人和整改期限。8.2整改期限：一般問題應在收到檢查報告后30個工作日內(nèi)完成整改。重大問題應在收到檢查報告后60個工作日內(nèi)完成整改。8.3整改監(jiān)督：貸款機構(gòu)將對整改情況進行跟蹤監(jiān)督。被檢查機構(gòu)應定期向貸款機構(gòu)報告整改進展情況。9.檢查費用與支付方式9.1檢查費用標準：檢查費用按照實際發(fā)生的人工、交通、住宿等費用計算。檢查費用總額不超過人民幣萬元。9.2支付方式：檢查費用由貸款機構(gòu)在合同生效后10個工作日內(nèi)支付。支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬。9.3支付時間：支付時間應為工作日的上午9:00至下午5:00。10.合同解除與終止10.1合同解除條件：合同一方嚴重違約，另一方有權(quán)解除合同。合同訂立時所依據(jù)的國家政策、法規(guī)發(fā)生變化，導致合同無法繼續(xù)履行。10.2合同終止條件：合同約定的檢查任務完成。雙方協(xié)商一致同意終止合同。11.爭議解決11.1爭議解決方式：雙方應友好協(xié)商解決爭議。如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.2爭議解決機構(gòu)：爭議解決機構(gòu)為合同簽訂地人民法院。12.合同變更與補充12.1合同變更條件：雙方協(xié)商一致，可以變更合同內(nèi)容。12.2合同補充內(nèi)容：本合同如有未盡事宜，可由雙方另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。13.合同生效與備案13.1合同生效條件：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。13.2合同備案要求：本合同自生效之日起30日內(nèi)，雙方應向相關監(jiān)管部門備案。14.合同其他約定事項14.1合同份數(shù)：本合同一式四份，雙方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。14.2合同文本：本合同以中文書就，具有同等法律效力。14.3合同附件：本合同附件包括但不限于檢查計劃、檢查報告、整改報告等。附件與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入的定義1.1本合同所稱第三方，是指在本合同履行過程中，因特定目的而被甲乙雙方邀請或允許參與合同相關活動或提供服務的個人、企業(yè)或其他組織。1.2第三方不包括但不限于中介方、咨詢機構(gòu)、評估機構(gòu)、監(jiān)理機構(gòu)等。2.第三方介入的目的2.1第三方介入的目的是為了提高合同履行的效率、保證合同內(nèi)容的執(zhí)行、提供專業(yè)服務或解決合同履行中的特定問題。3.第三方介入的審批3.1甲乙雙方同意引入第三方參與本合同，需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂相關合作協(xié)議。3.2第三方介入前，甲乙雙方應明確第三方的職責、權(quán)限和責任，并在合作協(xié)議中予以約定。4.第三方的責任按照甲乙雙方的要求，提供專業(yè)、高效的服務。對其提供的服務質(zhì)量承擔法律責任。保守甲乙雙方的商業(yè)秘密。5.第三方的權(quán)利根據(jù)合作協(xié)議，獲得相應的服務費用。在其職責范圍內(nèi)，獨立開展工作。遇到合同履行中的問題，有權(quán)向甲乙雙方提出建議和解決方案。6.第三方的責任限額6.1第三方的責任限額由合作協(xié)議約定，原則上不超過第三方所收取服務費用的總額。6.2如第三方因自身原因?qū)е潞贤男谐霈F(xiàn)違約，甲乙雙方有權(quán)要求第三方承擔相應的賠償責任，直至責任限額。7.第三方與其他各方的劃分說明7.1第三方與甲乙雙方的關系：第三方與甲乙雙方是獨立合同關系，第三方不承擔甲乙雙方之間的合同責任。第三方在履行合同過程中，應遵守甲乙雙方的相關規(guī)定和約定。7.2第三方與合同履行相關方的劃分：第三方在合同履行過程中，與貸款機構(gòu)、被檢查機構(gòu)等合同履行相關方無直接合同關系。第三方應按照甲乙雙方的要求，與相關方進行溝通和協(xié)調(diào)。8.第三方介入的合同變更8.1第三方介入導致合同內(nèi)容變更的，甲乙雙方應簽訂書面變更協(xié)議，明確變更后的合同內(nèi)容。變更的原因和目的。變更的內(nèi)容和范圍。變更后的合同履行期限。變更后的權(quán)利義務分配。9.第三方介入的合同終止9.1第三方介入導致合同無法繼續(xù)履行或合同目的已實現(xiàn)，甲乙雙方有權(quán)終止合同。第三方應按照協(xié)議約定，完成已簽訂合同的服務工作。甲乙雙方應根據(jù)合同約定，支付第三方已提供服務的費用。第三方應將相關資料和文件移交給甲乙雙方。10.第三方介入的爭議解決10.1第三方介入引起的爭議，甲乙雙方應通過協(xié)商解決。10.2如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第三方應作為訴訟當事人參與訴訟。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.合同簽訂確認書詳細要求和說明：確認雙方已簽訂本合同，并明確合同生效日期。2.第三方合作協(xié)議詳細要求和說明：明確第三方介入的職責、權(quán)限、責任和權(quán)利，以及服務費用等內(nèi)容。3.檢查計劃詳細要求和說明：詳細列出檢查的范圍、時間安排、檢查人員、檢查程序等。4.檢查報告詳細要求和說明：包括檢查發(fā)現(xiàn)的問題、整改建議和結(jié)論，以及附件。5.整改報告詳細要求和說明：包括整改措施、責任人和整改期限，以及附件。6.費用支付憑證詳細要求和說明：包括支付金額、支付時間、支付方式等。7.爭議解決協(xié)議詳細要求和說明：明確爭議解決方式、機構(gòu)及程序。8.合同變更協(xié)議詳細要求和說明：包括變更的原因、內(nèi)容、范圍及生效日期。9.合同終止協(xié)議詳細要求和說明：包括終止原因、生效日期及后續(xù)處理事宜。10.其他相關文件詳細要求和說明：根據(jù)合同履行過程中可能產(chǎn)生的其他相關文件，如會議紀要、函件等。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：未按合同約定時間完成檢查或整改。提供虛假信息或隱瞞重要事實。未按合同約定支付費用。未履行保密義務，泄露商業(yè)秘密。其他違反合同約定的行為。2.責任認定標準：違約行為發(fā)生后，由違約方承擔相應的法律責任。責任認定標準根據(jù)違約行為的性質(zhì)、影響和損失程度確定。3.違約責任示例說明：違約方未按合同約定時間完成檢查，導致檢查工作延誤，違約方應支付違約金，并承擔因延誤造成的損失。違約方提供虛假信息，導致合同履行受阻，違約方應承擔相應的賠償責任。違約方未按合同約定支付費用，違約方應支付滯納金，并承擔因未支付費用而產(chǎn)生的其他損失。全文完。2024年度小額貸款業(yè)務監(jiān)管與合規(guī)檢查合同2本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1貸款機構(gòu)基本信息1.2被檢查機構(gòu)基本信息2.合同目的與依據(jù)2.1合同目的2.2合同依據(jù)3.監(jiān)管與合規(guī)檢查范圍3.1監(jiān)管范圍3.2合規(guī)檢查范圍4.監(jiān)管與合規(guī)檢查方式4.1監(jiān)管方式4.2合規(guī)檢查方式5.監(jiān)管與合規(guī)檢查內(nèi)容5.1貸款業(yè)務管理制度5.2貸款業(yè)務操作流程5.3貸款風險控制措施5.4貸款資金使用情況5.5貸款利率與還款方式5.6貸款合同簽訂與履行6.監(jiān)管與合規(guī)檢查時間6.1監(jiān)管時間6.2合規(guī)檢查時間7.監(jiān)管與合規(guī)檢查人員7.1貸款機構(gòu)監(jiān)管人員7.2被檢查機構(gòu)合規(guī)檢查人員8.監(jiān)管與合規(guī)檢查費用8.1監(jiān)管費用8.2合規(guī)檢查費用9.監(jiān)管與合規(guī)檢查結(jié)果9.1合規(guī)情況9.2非合規(guī)情況9.3監(jiān)管與合規(guī)檢查結(jié)論10.監(jiān)管與合規(guī)檢查報告10.1報告內(nèi)容10.2報告提交時間10.3報告使用范圍11.監(jiān)管與合規(guī)檢查整改11.1整改要求11.2整改期限11.3整改措施12.監(jiān)管與合規(guī)檢查保密12.1保密內(nèi)容12.2保密期限12.3違約責任13.合同解除與終止13.1合同解除條件13.2合同終止條件14.合同爭議解決14.1爭議解決方式14.2爭議解決機構(gòu)第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1貸款機構(gòu)基本信息1.1.1貸款機構(gòu)名稱1.1.2貸款機構(gòu)住所1.1.3貸款機構(gòu)法定代表人1.1.4貸款機構(gòu)聯(lián)系方式1.2被檢查機構(gòu)基本信息1.2.1被檢查機構(gòu)名稱1.2.2被檢查機構(gòu)住所1.2.3被檢查機構(gòu)法定代表人1.2.4被檢查機構(gòu)聯(lián)系方式2.合同目的與依據(jù)2.1合同目的2.1.1明確貸款機構(gòu)的監(jiān)管職責2.1.2確保被檢查機構(gòu)業(yè)務合規(guī)性2.1.3提高小額貸款業(yè)務管理水平2.2合同依據(jù)2.2.1相關法律法規(guī)2.2.2小額貸款業(yè)務管理辦法2.2.3貸款機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度3.監(jiān)管與合規(guī)檢查范圍3.1監(jiān)管范圍3.1.1貸款機構(gòu)小額貸款業(yè)務的審批、發(fā)放、回收、管理等環(huán)節(jié)3.1.2貸款機構(gòu)內(nèi)部控制制度及風險管理措施3.2合規(guī)檢查范圍3.2.1貸款機構(gòu)業(yè)務操作流程的合規(guī)性3.2.2貸款利率、還款方式等合同條款的合規(guī)性3.2.3貸款資金使用情況的合規(guī)性4.監(jiān)管與合規(guī)檢查方式4.1監(jiān)管方式4.1.1定期檢查4.1.2不定期抽查4.1.3針對性檢查4.2合規(guī)檢查方式4.2.1文件審查4.2.2詢問調(diào)查4.2.3現(xiàn)場檢查5.監(jiān)管與合規(guī)檢查內(nèi)容5.1貸款業(yè)務管理制度5.1.1貸款審批制度5.1.2貸款發(fā)放制度5.1.3貸款回收制度5.2貸款業(yè)務操作流程5.2.1貸款申請流程5.2.2貸款審批流程5.2.3貸款發(fā)放流程5.2.4貸款回收流程5.3貸款風險控制措施5.3.1貸款風險評估5.3.2貸款風險預警5.3.3貸款風險化解5.4貸款資金使用情況5.4.1貸款資金來源5.4.2貸款資金去向5.4.3貸款資金使用效益5.5貸款利率與還款方式5.5.1貸款利率制定依據(jù)5.5.2還款方式合理性5.6貸款合同簽訂與履行5.6.1貸款合同簽訂程序5.6.2貸款合同履行情況6.監(jiān)管與合規(guī)檢查時間6.1監(jiān)管時間6.1.1每年度至少進行一次全面檢查6.1.2根據(jù)業(yè)務需要，不定期進行專項檢查6.2合規(guī)檢查時間6.2.1在監(jiān)管時間范圍內(nèi)進行6.2.2根據(jù)業(yè)務需要，不定期進行專項檢查8.監(jiān)管與合規(guī)檢查費用8.1監(jiān)管費用8.1.1貸款機構(gòu)承擔監(jiān)管人員的差旅費、住宿費、資料費等直接費用。8.1.2被檢查機構(gòu)負責提供檢查所需的必要資料和協(xié)助。8.2合規(guī)檢查費用8.2.1合規(guī)檢查費用由貸款機構(gòu)承擔，具體金額根據(jù)檢查范圍和深度協(xié)商確定。8.2.2如發(fā)現(xiàn)被檢查機構(gòu)存在重大違規(guī)行為，費用可根據(jù)實際情況進行調(diào)整。9.監(jiān)管與合規(guī)檢查結(jié)果9.1合規(guī)情況9.1.1合規(guī)情況詳細記錄，包括各項合規(guī)指標和措施的落實情況。9.1.2合規(guī)情況匯總報告，包括合規(guī)亮點和存在的問題。9.2非合規(guī)情況9.2.1非合規(guī)行為詳細記錄，包括違規(guī)事實、性質(zhì)、影響等。9.2.2非合規(guī)情況整改方案，明確整改措施、責任人和完成時限。9.3監(jiān)管與合規(guī)檢查結(jié)論9.3.1根據(jù)檢查結(jié)果，形成書面結(jié)論，包括合規(guī)性評價和改進建議。10.監(jiān)管與合規(guī)檢查報告10.1報告內(nèi)容10.1.1合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題10.1.2整改措施及預期效果10.1.3監(jiān)管建議和意見10.2報告提交時間10.2.1檢查結(jié)束后10個工作日內(nèi)提交10.2.2報告提交方式為書面形式10.3報告使用范圍10.3.1報告僅限于合同雙方使用，不得向第三方泄露10.3.2報告內(nèi)容作為改進貸款業(yè)務管理的依據(jù)11.監(jiān)管與合規(guī)檢查整改11.1整改要求11.1.1被檢查機構(gòu)應在收到檢查報告后15個工作日內(nèi)提交整改方案。11.1.2整改方案應詳細說明整改措施、責任人和完成時限。11.2整改期限11.2.1整改期限最長不超過3個月。11.2.2特殊情況可申請延期，延期最長不超過1個月。11.3整改措施11.3.1采取針對性措施，確保整改措施到位。11.3.2定期跟蹤整改進度，確保整改效果。12.監(jiān)管與合規(guī)檢查保密12.1保密內(nèi)容12.1.1合同雙方在檢查過程中獲取的敏感信息12.1.2合同雙方在檢查過程中形成的報告、資料等12.2保密期限12.2.1保密期限自合同簽訂之日起不少于5年。12.2.2保密期限屆滿后，保密信息可自由使用。12.3違約責任12.3.1如一方違反保密義務，應承擔相應的法律責任。13.合同解除與終止13.1合同解除條件13.1.1合同雙方協(xié)商一致解除合同。13.1.2一方嚴重違約，另一方有權(quán)解除合同。13.2合同終止條件13.2.1合同期限屆滿，合同自然終止。13.2.2合同雙方達成終止合意的，合同終止。14.合同爭議解決14.1爭議解決方式14.1.1合同雙方應友好協(xié)商解決爭議。14.1.2如協(xié)商不成，任何一方可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。14.2爭議解決機構(gòu)14.2.1爭議解決機構(gòu)為合同簽訂地的人民法院。14.2.2爭議解決機構(gòu)為合同雙方指定的仲裁委員會。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的定義與范圍15.1定義15.1.1本合同中“第三方”指非合同雙方的獨立主體，包括但不限于中介機構(gòu)、評估機構(gòu)、審計機構(gòu)、法律顧問等。15.2范圍15.2.1第三方介入的范圍包括但不限于提供專業(yè)服務、協(xié)助合同履行、解決爭議等。16.第三方介入的引入方式16.1引入方式16.1.1第三方介入需經(jīng)合同雙方協(xié)商一致，并以書面形式同意。16.1.2引入第三方介入前，需明確第三方的職責、權(quán)限和預期目標。17.甲乙方的額外條款及說明17.1甲方的額外條款及說明17.1.2甲方可與第三方簽訂保密協(xié)議，確保第三方對合同內(nèi)容保密。17.2乙方的額外條款及說明17.2.1乙方應對第三方的選擇提出意見和建議，但最終決定權(quán)歸甲方。17.2.2乙方應配合第三方的工作，提供必要的資料和信息。18.第三方的責權(quán)利18.1責任18.1.1第三方應按照合同約定履行職責，對因自身原因造成的損失承擔賠償責任。18.1.2第三方在履行職責過程中，如因不可抗力導致無法履行或造