金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)管練習(xí)試卷6

金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)管練習(xí)試卷6

一、單選題（單題）（本題共34題，每題7.0分，共

34分。）

1、下列關(guān)于金融市場融資方式的描述中，錯誤的是（）。

A、金融市場的融資方式主要分為直接融資和間接融資

B、直接融資是指資金盈余單位直接買入資金赤字單位發(fā)行的證券（稱為直接證券）

的融資方式，直接證券包括債券和股票等金融工具

C、間接融資是指資金赤字單位向金融中介發(fā)行直接證券，而金融中介向資金盈余

單位出售自身發(fā)行的證券（稱為間接證券）的融資方式，間接證券包括商業(yè)本票、存

單、存折等金融工具

D、在間接融資過程、中，金融中介的作用在于將直接證券轉(zhuǎn)化為間接證券

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：商業(yè)本票是直接融資工具。

2、金融市場中的赤字單位通常是指（）。

A、當(dāng)期儲蓄超過當(dāng)期資本品投資支出的經(jīng)濟(jì)實(shí)體

B、當(dāng)期資本品投資支出超過當(dāng)期儲蓄的經(jīng)濟(jì)實(shí)體

C、通常盈余單位通過向赤字單位發(fā)行股權(quán)證券取得資金

D、政府、家庭

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：盈余單位是當(dāng)期儲蓄超過當(dāng)期資本品投資支出的經(jīng)濟(jì)實(shí)體。赤字單位

是指當(dāng)期對資本品投資支出超過當(dāng)期儲蓄的經(jīng)濟(jì)實(shí)體。通常赤字單位通過向盈余單

位發(fā)行債務(wù)證券或股權(quán)證券取得資金。

3、下列關(guān)于金融中介的描述，說法錯誤的是（）。

A、金融中介是協(xié)助資金在供給者和需求者之間進(jìn)行傳遞，并在此過程中發(fā)行自己

的金融工具的金融機(jī)構(gòu)

B、金融中介通過吸收盈余單位的資金和對赤字單位發(fā)放資金向社會提供了信用和

流動性，保證了資金的流轉(zhuǎn)和經(jīng)濟(jì)活動的連續(xù)運(yùn)行

C、存款性金融中介主要包括商業(yè)銀行和信用社，其特點(diǎn)是可以依法向社會公眾吸

收活期存款和定期存款，并發(fā)放貸款

D、非存款性金融中介包括保險公司、證券公司、證券投資基金、投資銀行、社會

保障基金、財務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司和養(yǎng)老基金等

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：投資銀行在一級市場的主要功能是提供證券定價服務(wù)，參與承銷、包

銷與分銷，提供融資顧問的功能等，沒有發(fā)行自己的金融工具，因此是市場專家，

不是金融中介。

4、某軟件公司資金緊張，準(zhǔn)備籌措資金，下列幾種融資方案中，屬于間接融資方

式的是（）。

A、通過IPO,上市融資

B、發(fā)行企業(yè)債券

C、發(fā)行優(yōu)先股

D、銀行貸款

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：銀行貸款是通過金融中介完成的融資，屬于間接融資。

5、投資銀行受赤字單位委托，代為搜尋購買者，甚至包銷證券，但它并不將盈余

單位的直接證券轉(zhuǎn)化為間接證券。它屬于（）類型的金融機(jī)構(gòu)。

A、金融中介

B、市場專家

C、存款性金融中介

D、非存款性金融中介

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：市場專家主要是投資銀行或經(jīng)紀(jì)人，受赤字單位委托，代為搜尋購買

者，甚至包銷證券等，但不發(fā)行自己的金融工具。

6、A公司于2008年委托某銀行投行部，為其在上海證券交易所發(fā)行2000萬股普

通股票，籌集資金10億元人民幣，A公司向該銀行支付5000萬元人民幣作為報

酬。同時B公司向該銀行貸款1000萬元人民幣。下列關(guān)于A公司與B公司的融資

方式，說法正確的是（），

A、A公司屬于間接融資，B公司屬于直接融資

B、A公司屬于直接融資，B公司屬于間接融資

C、兩家公司都屬于直接融資

D、兩家公司都屬于間接融資

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：A公司委托銀行提供證券發(fā)行和銷售服務(wù)，在此過程中，A公司在銀

行（扮演著市場專家的角色）的幫助下直接向投資者融資，銀行只是提供服務(wù)，并沒

有發(fā)行自己的金融工具，A公司屬于直接融資。B公司向銀行貸款，在此過程中，

銀行充當(dāng)B公司和儲戶之間的金融中介，將吸收存款得到的資金貸給B公司，并

發(fā)行了自己的金融工具（存折），所以B公司的融資方式屬于間接融資。

7、A公司于2008年委托某投資銀行，為其在上海證券交易所發(fā)行2000萬股普通

股票，籌集資金15億元人民幣，A公司向該投行支付6000萬元人民幣作為報酬。

同時A公司又向另一家商業(yè)銀行貸款8000萬元人民幣。在此過程中，投資銀行和

商業(yè)銀行分別扮演了（）的角色。

A、市場專家，金融中介

B、金融中介，市場專家

C、市場專家，市場專家

D、金融中介，金融中介

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：投資銀行受A公司委托，提供證券發(fā)行和銷售服務(wù)，在此過程中，

并未發(fā)行自己的金融工具，投資銀行扮演了市場專家的角色。而商業(yè)銀行充當(dāng)A

公司和儲戶之間的融資中介，商業(yè)銀行發(fā)行了自己的金融工具（存折），商業(yè)銀行扮

演了金融中介的角色。

8、下述關(guān)于金融市場分類的描述中，錯誤的是（）。

A、金融市場可以分為一級市場和二級市場。其中，一級市場乂稱為發(fā)行市場，二

級市場又稱為交易市場

B、按照交易場所劃分，金融市場可分為交易所市場和場外交易市場。我國的股票

交易主要在場外進(jìn)行

C、證券交易所包括公司制證券交易所和會員制證券交易所兩類

D、典型的場外交易市場包括柜臺交易市場、第三市場和第四市場等

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：我國的股票主要在證券交易所內(nèi)集中交易。

9、下列關(guān)于貨幣市場和資本市場的描述中，錯誤的是（）。

A、貨幣市場是期限為一年或一年以下短期金融工具（通常是債務(wù)證券）發(fā)行和交易

流通的市場，實(shí)質(zhì)為短期資金市場。貨幣市場的主要功能是提供流動性

B、貨幣市場工具包括大額可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)本票、銀行承兌匯票、國庫券、中長

期國債、銀行同業(yè)拆借、央行貼現(xiàn)窗口貸款、央行票據(jù)、短期融資券等

C、資本市場是指中長期資金融通的市場，常見的資本市場工具有中長期國債、股

詼卒

示寺

D、資本市場T具包括普通股股票、優(yōu)先股股票、公司債券、國債、可轉(zhuǎn)換債、次

級債券等

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：中長期國債屬于資本市場工具。

10、下列融資工具中，屬于股權(quán)類證券的是（）。（1）普通股股票（2）優(yōu)先股股票（3）

商業(yè)本票（4）國庫票據(jù)（5）大額可轉(zhuǎn)讓存單

A、⑴⑵

B、（3）（5）

C、⑴（4）（5）

D、⑴⑵⑶（4）⑸

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：CD存單是可轉(zhuǎn)讓定期存單，簡稱定期存單，指銀行發(fā)行對持有人償

付具有可轉(zhuǎn)讓性質(zhì)的定期存款憑證。商業(yè)本票，是企業(yè)為籌措短期資金，由企業(yè)署

14、下列關(guān)于中央銀行的描述中，錯誤的是（）。

A、中央銀行是一個國家或地區(qū)負(fù)責(zé)發(fā)行貨幣、管理貨幣流通、制定貨幣政策和提

供清算體系的金融管理當(dāng)局

B、中央銀行是銀行的銀行。在商業(yè)銀行發(fā)生支付危機(jī)時，中央銀行是商業(yè)銀行的

最終貸款人。同時，中夬銀行也可以根據(jù)其營利性動機(jī)進(jìn)行貨幣經(jīng)營

C、中央銀行通常具有代理國庫的職能

D、中央銀行是貨幣政黃的制定者，通過公開市場業(yè)務(wù)、再貸款與再貼現(xiàn)、存款準(zhǔn)

備金和窗口指導(dǎo)影響和調(diào)整市場利率和貨幣供應(yīng)量，進(jìn)而達(dá)到調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的

目的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：中央銀行是非營利性的。

15、中央銀行通常簡稱為央行。下列關(guān)于中央銀行的描述中，錯誤的是（）。

A、央行是一個國家或地區(qū)政府負(fù)責(zé)發(fā)行貨幣、管理貨幣流通、制定貨幣政策和提

供清算體系的管理當(dāng)局

B、央行足銀行的銀行。在商業(yè)銀行因管理不善發(fā)生付危機(jī)時，央行必須成為商業(yè)

銀行的最終貸款人，以保障普通大眾的血汗錢

C、央行是政府的銀行。央行通常具有經(jīng)理國庫的職能。財政部的資金賬戶開立在

中央銀行，稅收等財政收入通過這一賬戶進(jìn)入國庫，而預(yù)算內(nèi)或預(yù)算外的財政支出

也會通過這一賬戶對外支付

D、央行是金融體系中最重要的監(jiān)管單位。它負(fù)責(zé)監(jiān)控貨幣和經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行情況，努

力保障金融穩(wěn)定和金融安全

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：央行作為商業(yè)銀行最后貸款人目的是為了維護(hù)金融穩(wěn)定。

16、2008年中央經(jīng)濟(jì)工作會議指出，必須把保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展作為2（X）9年經(jīng)

濟(jì)工作的首要任務(wù)，中國人民銀行在此次政府宏觀調(diào)控中負(fù)責(zé)監(jiān)控貨幣和經(jīng)濟(jì)的運(yùn)

行情況.特別關(guān)注商業(yè)策行和其他金融機(jī)構(gòu)的整體健康情況,努力保障金融穩(wěn)定和

金融安全。這里體現(xiàn)出的央行主要功能是（）。

A、貨幣政策的制定者

B、金融體系中最重要的監(jiān)管單位

C、銀行的銀行

D、政府的銀行，經(jīng)理國庫

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：監(jiān)控貨幣和經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行情況，特別關(guān)注商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的整

體健康情況，努力保障金融穩(wěn)定和金融安全，體現(xiàn)了央行的監(jiān)管功能。

17、下列關(guān)于貨幣政策的描述，說法錯誤的是（）。

A、中央銀行是貨幣政策的制定者，如果國家采用多重目標(biāo)制，那么貨幣政策的多

重目標(biāo)可能有穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長和國際收支平衡

B、貨幣政策工具包括：公開市場操作、再貸款與再貼現(xiàn)、存款準(zhǔn)備金、發(fā)行國債

及窗口指導(dǎo)

C、貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，也

是實(shí)施貨幣政策的關(guān)鍵步驟。常見的中介目標(biāo)主要有：利率、貨幣供應(yīng)量

D、貨幣政策中各國中央銀行通常采剛的操作目標(biāo)主要是控制超額準(zhǔn)備金、基礎(chǔ)貨

幣等的數(shù)量

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：發(fā)行國債是財政政策的主要手段；貨幣政策的主要工具是公開市場操

作、再貸款與再貼現(xiàn)、存款準(zhǔn)備金及窗口指導(dǎo)。財政政策的手段主要包括稅收、預(yù)

算、國債、購買性支出和財政轉(zhuǎn)移支付等。

18、某藥廠欲申請上巾，準(zhǔn)備通過1P。海外籌資，然后回歸A股。則上巾對藥廠

的主要功能是（）。

A、提供流動性

B、提高經(jīng)營效率

C、確保收益性

D、資本化籌資

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：資本市場是一年以上的債務(wù)證券和股權(quán)證券發(fā)行和交易的市場，實(shí)質(zhì)

上是一年期以上的中長期資金市場。資本市場證券包括普通股股票、優(yōu)先股股票、

公司債券（企業(yè)債）、國債、可轉(zhuǎn)換債、次級債券等。資本市場的功能是提供資本化

投資所需資金。

19、商業(yè)銀行現(xiàn)金類資產(chǎn)收益較低，但是具有最高的流動性。則下列不屬于商業(yè)銀

行現(xiàn)金類資產(chǎn)的是（）。

A、法定存款準(zhǔn)備金

B、超額存款準(zhǔn)備金

C、應(yīng)收現(xiàn)金

D、同業(yè)存放款項(xiàng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：資產(chǎn)業(yè)務(wù)是銀行利用負(fù)債業(yè)務(wù)籌集的資金加以運(yùn)用取得收入的過程。

一般資產(chǎn)業(yè)務(wù)的收入大于負(fù)債業(yè)務(wù)的利息成本，因此銀行可實(shí)現(xiàn)利潤。其中現(xiàn)金類

資產(chǎn)包括法定存款準(zhǔn)備金、超額存款準(zhǔn)備金、應(yīng)收現(xiàn)金、存放同業(yè)款項(xiàng)等。同業(yè)存

放款項(xiàng)屬于銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。

20、銀行金融理財業(yè)務(wù)如雨后春筍，發(fā)展迅猛。目前全國銀行類理財產(chǎn)品多達(dá)

2000多種，金額超過10000億元。對于銀行來說，下列表述正確的是（）。

A、理財業(yè)務(wù)屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B、理財業(yè)務(wù)屬于負(fù)債業(yè)務(wù)

C、理財業(yè)務(wù)屬于中間業(yè)務(wù)

D、理財業(yè)務(wù)整合了負(fù)債、資產(chǎn)和中間業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：理財業(yè)務(wù)整合了負(fù)債、資產(chǎn)和中間業(yè)務(wù)，不單純是中間業(yè)務(wù)。

21、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的說法，正確的是（），

A、存貸款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的主營業(yè)務(wù)，也是西方發(fā)達(dá)國家商業(yè)銀行的一半以上的

收入來源

B、截至2007年年末我國金融機(jī)構(gòu)按照市場份額由高到低排序?yàn)椋簢猩虡I(yè)銀

行、城市商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、其他金融機(jī)構(gòu)

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括：中央銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、農(nóng)村信用

社

D、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行是指依照該法和《中華人民共和國公司法》設(shè)

立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：A.發(fā)達(dá)國家商業(yè)銀行的主要收入來源于中間業(yè)務(wù)而不是存貸款業(yè)

務(wù)。B.截至2007年年末，在我國國有商業(yè)銀行的市場份額要高出其他類型的銀

行，其他依次為股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、其他金融機(jī)構(gòu)。C.央行不屬于

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

22、對銀行而言，金融理財服務(wù)是一項(xiàng)集合了負(fù)債、資產(chǎn)、中間業(yè)務(wù)的綜合服務(wù)，

下列關(guān)于這幾項(xiàng)業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）。

A、銀行吸收存款屬于負(fù)債業(yè)務(wù)

B、銀行給客戶發(fā)放貸款屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)

C、在我國，銀行通過債券和股票投資獲得的收益，屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入

D、ATM跨行手續(xù)費(fèi)，屬于銀行的中間業(yè)務(wù)收入

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：由于我國目前實(shí)行嚴(yán)格的分業(yè)管理，銀行不能購買并持有公司股票。

所以C項(xiàng)說法錯誤。ATM手續(xù)費(fèi)屬于轉(zhuǎn)賬結(jié)算的收入，應(yīng)該納入其中間業(yè)務(wù)收

入。

23、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的說法中，正確的是（）。（1）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華

人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商'II，銀行、城市信用合作科、農(nóng)村信用合作料等吸收公眾存

款的金融機(jī)構(gòu)，不包括政策性銀行（2）商業(yè)銀行的主要負(fù)債業(yè)務(wù)包括支票存款、定

期存款、儲蓄存款和借款等，承兌業(yè)務(wù)不屬于負(fù)債業(yè)務(wù)的范疇（3）信托是指委托人

基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)的使用權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿

以委托人的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。受托

人可以是受益人，但不得是同一信托的

A、⑴⑷

B、（2）（3）

C、（1）（3）

D、⑵⑷

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：（1）政策性銀行也屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；（3）在信托中，委托人是將其

財產(chǎn)權(quán)而非財產(chǎn)的使用權(quán)委托給受托人，且是以受托人而非委托人的名義進(jìn)行管理

或處分。

24、下列有關(guān)金融機(jī)構(gòu)的說法，錯誤的是（）。（1）及產(chǎn)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行獲得資金來

源的業(yè)務(wù)。定期存款和儲蓄存款都屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)（2）貸款、貸款承諾、

貸款銷售等都屬于商業(yè)限行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)⑶證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以接受客戶

的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格⑷信托

投資公司、金融租賃公司、證券公司、上市公司都由證監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管

A、⑴⑵⑶（4）

B、⑵⑷

C、（2）（3）

D、⑴⑶⑷

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：（1）負(fù)債業(yè)務(wù)才是商業(yè)銀行獲得資金來源的業(yè)務(wù)。定期存款和儲蓄存

款都是屬于銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。（2）貸款承諾和貸款銷售都屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)

務(wù)。（3）證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，是不可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、

選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格的。（4）信托投資公司、金融租賃公司

都由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管。

25、下列關(guān)于信托財產(chǎn)的說法，錯誤的是（）。

A、信托財產(chǎn)不屬于信托投資公司的同有財產(chǎn)

B、信托財產(chǎn)不屬于信托投資公司對受益人的負(fù)債

C、信托投資公司終止時信托財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)

D、信托財產(chǎn)接受委托人和受益人的監(jiān)督

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：信托財產(chǎn)不屬于信托投資公司的固有財產(chǎn)，也不屬于信托投資公司對

受益人的負(fù)債。信托投資公司終止時，信托財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。信托財產(chǎn)只受

法律和行政上的監(jiān)督，不受委托人和受益人的監(jiān)督。

26、近年來，監(jiān)管當(dāng)局不斷對證券公司的經(jīng)營行為進(jìn)行規(guī)范。下列關(guān)于證券公司的

做法.iF確的是（）。

A、通過某咨詢公司以委托理財?shù)拿x，從農(nóng)村信用聯(lián)社和部分城市投資者融資3

億元，獲利2000萬元

B、接受客戶王某的全權(quán)委托，選擇、買賣證券

C、李某有2億元資金用于股票投資，為吸引大客戶李某，答應(yīng)對李某股票買賣的

損失彌補(bǔ)50%

D、通過公開發(fā)行債券籌集2億元資金，并進(jìn)行證券買賣

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：證券公司必須將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)和證

券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分開辦理，不得混合操作。證券公司的自營業(yè)務(wù)必須以自己的名義

進(jìn)行，不得假借他人名義或者以個人名義進(jìn)行；必須使用自有資金和依法籌集的資

金。證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券

種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。證券公司不得以任何方式對客戶證券買賣的收

益或者賠償證券買賣的農(nóng)失做出承諾。

27、國內(nèi)目前尚未有被正式承認(rèn)、直接注冊、被稱為金融控股公司或金融集團(tuán)的控

股企業(yè)，但實(shí)際上已存在控股國內(nèi)銀行、證券、保險、信托、金融租賃、集團(tuán)財務(wù)

公司、基金管理公司七類金融機(jī)構(gòu)中兩個以上金融機(jī)構(gòu)（未含城鄉(xiāng)信用社）的控股企

業(yè)。金融集團(tuán)或控股公司實(shí)現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營、綜合經(jīng)營或跨行業(yè)經(jīng)營的模式各有不同。

目前中信、光大更多借鑒的模式是（）。

A、美國模式

B、德國模式

C、日本模式

D、歐洲模式

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：暫無解析

28、下列關(guān)于我國的金融監(jiān)管制度的描述中，錯誤的是（）。

A、我國的金融監(jiān)管當(dāng)局由中國人民銀行、國家外匯管理局、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理

委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會五家機(jī)構(gòu)組成，形成

一行一局三會的管理格局

B、現(xiàn)在，中國人民銀行除負(fù)責(zé)制定和實(shí)施貨幣政策外，還承擔(dān)銀行機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)

管職能

C、我國金融監(jiān)管的法徂法規(guī)體系由金融法律、金融法規(guī)、金融規(guī)章和規(guī)范性文件

幾個層次組成

D、金融監(jiān)管當(dāng)局實(shí)施監(jiān)管的主要內(nèi)容包括市場準(zhǔn)入的監(jiān)管、市場運(yùn)作的監(jiān)管和市

場退出的監(jiān)管

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析?：在2003年4月中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會正式成立后，中國人民銀

行不再承擔(dān)銀行機(jī)構(gòu)的三常監(jiān)管職能。

29、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管開始于市場準(zhǔn)入的監(jiān)管。下列事項(xiàng)需要監(jiān)管當(dāng)

局批準(zhǔn)的有（）。（1）新設(shè)支行名稱（2）新設(shè)支行地址⑶新設(shè)支行行長的任職資格（4）

金融業(yè)務(wù)許可證

A、⑴⑵⑶

B、⑴⑵（4）

C、⑵⑶（4）

D、⑴⑵⑶（4）

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：對市場準(zhǔn)入的監(jiān)管可以通過審批新設(shè)機(jī)構(gòu)（含名稱、地點(diǎn)）、審核金融

業(yè)高級管理人員的任職資格、審批金融業(yè)務(wù)許可證、組織從業(yè)人員資格考試等方式

實(shí)施。

30、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管成為金融監(jiān)管經(jīng)常運(yùn)用的措施。非現(xiàn)場監(jiān)管的主要依據(jù)

是（）。

A、緊急介入

B、風(fēng)險評估

C、報表制度

D、現(xiàn)場檢查

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：非現(xiàn)場監(jiān)管：通過報表制度建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制；現(xiàn)場檢查：監(jiān)督檢查

機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況，金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險評估。

31、全國金融工作會議屬于金融監(jiān)管當(dāng)局的哪種監(jiān)管手段（）。

A、窗口指導(dǎo)

B、誡勉談話

C、金融監(jiān)管報告

D、監(jiān)管通報

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：在窗口指導(dǎo)、誡勉談話、金融監(jiān)管報告、監(jiān)管通報等監(jiān)管手段中，