信托業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與內(nèi)部控制考核試卷

信托業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與內(nèi)部控制考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)信托業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與內(nèi)部控制考核的掌握程度，通過(guò)理論知識(shí)測(cè)試和實(shí)際案例分析，檢驗(yàn)考生在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、內(nèi)部控制措施執(zhí)行及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等方面的專業(yè)能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托公司開(kāi)展信托業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)不是信托業(yè)務(wù)的本質(zhì)特征？（）

A.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

B.信托目的的合法性

C.信托受益人的特定性

D.信托公司的無(wú)限責(zé)任

2.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)操作時(shí)，以下哪種行為不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.內(nèi)部人員違規(guī)操作

B.系統(tǒng)故障導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.合同履行風(fēng)險(xiǎn)

3.信托公司內(nèi)部控制的核心是什么？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.制度建設(shè)

C.內(nèi)部審計(jì)

D.人員培訓(xùn)

4.信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.實(shí)時(shí)性

D.隨機(jī)性

5.信托公司內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.保證信托財(cái)產(chǎn)的安全

B.提高信托業(yè)務(wù)的效率

C.保障信托公司的合法權(quán)益

D.促進(jìn)信托公司的利潤(rùn)最大化

6.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，以下哪種方法不是常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法？（）

A.專家評(píng)審法

B.案例分析法

C.統(tǒng)計(jì)分析法

D.模擬分析法

7.信托公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括以下哪項(xiàng)？（）

A.信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程

B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.內(nèi)部審計(jì)制度

D.以上都是

8.信托公司內(nèi)部控制的首要任務(wù)是？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

9.信托公司內(nèi)部控制的核心環(huán)節(jié)是？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

10.信托公司內(nèi)部控制的基本要求不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.合規(guī)性

B.完善性

C.可操作性

D.永久性

11.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)原則不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.科學(xué)性

D.簡(jiǎn)化性

12.信托公司內(nèi)部控制制度應(yīng)具備以下哪種特點(diǎn)？（）

A.創(chuàng)新性

B.穩(wěn)定性

C.適應(yīng)性

D.以上都是

13.信托公司內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循以下哪種原則？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.及時(shí)性

D.有效性

14.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)考慮以下哪種因素？（）

A.信托公司的業(yè)務(wù)規(guī)模

B.信托公司的管理水平

C.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.以上都是

15.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)遵循以下哪種原則？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.科學(xué)性

D.可操作性

16.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)考慮以下哪種因素？（）

A.信托公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)

B.信托公司的組織結(jié)構(gòu)

C.信托公司的外部環(huán)境

D.以上都是

17.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)遵循以下哪種原則？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.及時(shí)性

D.可持續(xù)性

18.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)考慮以下哪種因素？（）

A.信托公司的內(nèi)部控制經(jīng)驗(yàn)

B.信托公司的員工素質(zhì)

C.信托公司的外部監(jiān)管要求

D.以上都是

19.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)遵循以下哪種原則？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.科學(xué)性

D.靈活性

20.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)考慮以下哪種因素？（）

A.信托公司的業(yè)務(wù)流程

B.信托公司的信息技術(shù)水平

C.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

D.以上都是

21.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)遵循以下哪種原則？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.及時(shí)性

D.經(jīng)濟(jì)性

22.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)考慮以下哪種因素？（）

A.信托公司的業(yè)務(wù)規(guī)模

B.信托公司的管理水平

C.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.以上都是

23.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)遵循以下哪種原則？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.科學(xué)性

D.可操作性

24.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)考慮以下哪種因素？（）

A.信托公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)

B.信托公司的組織結(jié)構(gòu)

C.信托公司的外部環(huán)境

D.以上都是

25.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)遵循以下哪種原則？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.及時(shí)性

D.可持續(xù)性

26.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)考慮以下哪種因素？（）

A.信托公司的內(nèi)部控制經(jīng)驗(yàn)

B.信托公司的員工素質(zhì)

C.信托公司的外部監(jiān)管要求

D.以上都是

27.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)遵循以下哪種原則？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.科學(xué)性

D.靈活性

28.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)考慮以下哪種因素？（）

A.信托公司的業(yè)務(wù)流程

B.信托公司的信息技術(shù)水平

C.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

D.以上都是

29.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)遵循以下哪種原則？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.及時(shí)性

D.經(jīng)濟(jì)性

30.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)考慮以下哪種因素？（）

A.信托公司的業(yè)務(wù)規(guī)模

B.信托公司的管理水平

C.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)源于哪些方面？（）

A.信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B.信托財(cái)產(chǎn)管理

C.信托合同履行

D.信托公司內(nèi)部管理

2.信托公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則包括哪些？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.實(shí)施性

D.經(jīng)濟(jì)性

3.以下哪些屬于信托公司內(nèi)部控制的目標(biāo)？（）

A.保障信托財(cái)產(chǎn)安全

B.提高信托業(yè)務(wù)效率

C.促進(jìn)信托公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)

D.保障信托公司收益最大化

4.信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括哪些？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

5.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)考慮以下哪些因素？（）

A.信托公司的業(yè)務(wù)規(guī)模

B.信托公司的管理水平

C.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.信托公司的股東背景

6.信托公司內(nèi)部控制制度的實(shí)施需要哪些條件？（）

A.明確的內(nèi)部控制目標(biāo)

B.完善的內(nèi)部控制制度

C.高效的內(nèi)部控制執(zhí)行

D.強(qiáng)有力的內(nèi)部控制監(jiān)督

7.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)遵循以下哪些原則？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.可操作性

D.靈活性

8.信托公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括哪些內(nèi)容？（）

A.信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程

B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.內(nèi)部審計(jì)制度

D.人力資源管理制度

9.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)考慮以下哪些因素？（）

A.信托公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)

B.信托公司的組織結(jié)構(gòu)

C.信托公司的外部環(huán)境

D.信托公司的員工素質(zhì)

10.信托公司內(nèi)部控制制度的實(shí)施過(guò)程中，應(yīng)如何確保制度的執(zhí)行？（）

A.建立健全的內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制

B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教育

C.定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)

D.建立激勵(lì)與約束機(jī)制

11.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)如何適應(yīng)外部環(huán)境的變化？（）

A.定期評(píng)估內(nèi)部控制制度的有效性

B.及時(shí)修訂和完善內(nèi)部控制制度

C.加強(qiáng)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通

D.提高信托公司的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

12.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)如何體現(xiàn)全面性？（）

A.涵蓋所有信托業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.考慮所有可能的風(fēng)險(xiǎn)因素

C.實(shí)施對(duì)所有員工的內(nèi)部控制

D.覆蓋所有信托公司的分支機(jī)構(gòu)

13.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)如何體現(xiàn)預(yù)防性？（）

A.在業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)階段就考慮風(fēng)險(xiǎn)控制

B.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

C.制定應(yīng)急預(yù)案

D.加強(qiáng)內(nèi)部控制審計(jì)

14.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)如何體現(xiàn)可操作性？（）

A.制度內(nèi)容明確、具體

B.制度流程簡(jiǎn)單、清晰

C.制度執(zhí)行有明確的責(zé)任主體

D.制度修訂有明確的程序

15.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)如何體現(xiàn)靈活性？（）

A.制度內(nèi)容可以根據(jù)業(yè)務(wù)變化進(jìn)行調(diào)整

B.制度流程可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行優(yōu)化

C.制度執(zhí)行可以根據(jù)不同層級(jí)進(jìn)行授權(quán)

D.制度修訂可以根據(jù)外部環(huán)境變化進(jìn)行更新

16.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)如何體現(xiàn)經(jīng)濟(jì)性？（）

A.制度設(shè)計(jì)應(yīng)考慮成本效益

B.制度執(zhí)行應(yīng)避免不必要的資源浪費(fèi)

C.制度修訂應(yīng)避免頻繁變動(dòng)

D.制度監(jiān)督應(yīng)避免過(guò)度干預(yù)

17.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)如何體現(xiàn)全面性？（）

A.涵蓋所有信托業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.考慮所有可能的風(fēng)險(xiǎn)因素

C.實(shí)施對(duì)所有員工的內(nèi)部控制

D.覆蓋所有信托公司的分支機(jī)構(gòu)

18.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)如何體現(xiàn)預(yù)防性？（）

A.在業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)階段就考慮風(fēng)險(xiǎn)控制

B.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

C.制定應(yīng)急預(yù)案

D.加強(qiáng)內(nèi)部控制審計(jì)

19.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)如何體現(xiàn)可操作性？（）

A.制度內(nèi)容明確、具體

B.制度流程簡(jiǎn)單、清晰

C.制度執(zhí)行有明確的責(zé)任主體

D.制度修訂有明確的程序

20.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)如何體現(xiàn)靈活性？（）

A.制度內(nèi)容可以根據(jù)業(yè)務(wù)變化進(jìn)行調(diào)整

B.制度流程可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行優(yōu)化

C.制度執(zhí)行可以根據(jù)不同層級(jí)進(jìn)行授權(quán)

D.制度修訂可以根據(jù)外部環(huán)境變化進(jìn)行更新

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.信托業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范的首要任務(wù)是______。

2.信托公司內(nèi)部控制的核心是______。

3.信托公司內(nèi)部控制的目標(biāo)之一是______，確保信托財(cái)產(chǎn)安全。

4.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，應(yīng)關(guān)注信托產(chǎn)品的______、______和______。

5.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)原則之一是______，確保制度的有效實(shí)施。

6.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)考慮信托公司的______、______和______。

7.信托公司內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋______、______、______等方面。

8.信托公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行需要______、______和______的支持。

9.信托公司內(nèi)部控制制度的監(jiān)督主要依靠______和______。

10.信托公司內(nèi)部控制制度的評(píng)價(jià)應(yīng)定期進(jìn)行，評(píng)價(jià)內(nèi)容包括______、______和______。

11.信托業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范的措施包括______、______和______。

12.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)遵循______、______和______等原則。

13.信托公司內(nèi)部控制制度的修訂應(yīng)______，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和外部環(huán)境變化。

14.信托公司內(nèi)部控制制度的培訓(xùn)應(yīng)______，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和操作技能。

15.信托公司內(nèi)部控制制度的審計(jì)應(yīng)______，確保內(nèi)部控制的有效性。

16.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)考慮信托公司的______、______和______。

17.信托公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括______、______、______等內(nèi)容。

18.信托公司內(nèi)部控制制度的實(shí)施需要______、______和______的條件。

19.信托公司內(nèi)部控制制度的監(jiān)督主要依靠______和______。

20.信托公司內(nèi)部控制制度的評(píng)價(jià)應(yīng)定期進(jìn)行，評(píng)價(jià)內(nèi)容包括______、______和______。

21.信托業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)鍵是______，確保內(nèi)部控制措施的有效執(zhí)行。

22.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)遵循______、______和______等原則。

23.信托公司內(nèi)部控制制度的修訂應(yīng)______，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和外部環(huán)境變化。

24.信托公司內(nèi)部控制制度的培訓(xùn)應(yīng)______，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和操作技能。

25.信托公司內(nèi)部控制制度的審計(jì)應(yīng)______，確保內(nèi)部控制的有效性。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，操作風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)增加業(yè)務(wù)規(guī)模來(lái)降低。（）

2.信托公司內(nèi)部控制制度的主要目的是為了提高信托公司的盈利能力。（）

3.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)完全遵循外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。（）

4.信托公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果可以通過(guò)定期的內(nèi)部審計(jì)來(lái)評(píng)估。（）

5.信托業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)僅指信托公司內(nèi)部人員操作失誤的風(fēng)險(xiǎn)。（）

6.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)確保所有員工都能夠充分理解并遵守。（）

7.信托公司內(nèi)部控制制度的監(jiān)督應(yīng)由外部審計(jì)機(jī)構(gòu)全權(quán)負(fù)責(zé)。（）

8.信托業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范可以通過(guò)增加信托產(chǎn)品的復(fù)雜程度來(lái)實(shí)現(xiàn)。（）

9.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)考慮信托公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和外部環(huán)境。（）

10.信托公司內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋信托業(yè)務(wù)的所有環(huán)節(jié)，包括信托產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、銷售和終止。（）

11.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)遵循全面性、預(yù)防性和可操作性的原則。（）

12.信托公司內(nèi)部控制制度的培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)是強(qiáng)制性的，所有員工都必須參加。（）

13.信托業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范可以通過(guò)建立嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制來(lái)實(shí)現(xiàn)。（）

14.信托公司內(nèi)部控制制度的修訂應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和外部環(huán)境的變化進(jìn)行調(diào)整。（）

15.信托公司內(nèi)部控制制度的審計(jì)應(yīng)當(dāng)由獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)部門進(jìn)行。（）

16.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)當(dāng)考慮到信托公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

17.信托業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范可以通過(guò)加強(qiáng)信息技術(shù)系統(tǒng)的安全性來(lái)實(shí)現(xiàn)。（）

18.信托公司內(nèi)部控制制度的監(jiān)督應(yīng)當(dāng)包括對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況的定期檢查。（）

19.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)當(dāng)確保信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性和安全性。（）

20.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)當(dāng)考慮到信托公司員工的職業(yè)道德和素質(zhì)。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述信托業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的主要類型及其特點(diǎn)。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析信托公司如何通過(guò)內(nèi)部控制措施來(lái)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

3.針對(duì)信托公司內(nèi)部控制制度的制定與實(shí)施，提出您認(rèn)為有效的改進(jìn)建議。

4.信托公司在進(jìn)行內(nèi)部控制考核時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些關(guān)鍵領(lǐng)域？請(qǐng)列舉并簡(jiǎn)要說(shuō)明每個(gè)領(lǐng)域的考核要點(diǎn)。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某信托公司在一項(xiàng)房地產(chǎn)信托項(xiàng)目中，由于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足，導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)遭受重大損失。請(qǐng)分析該案例中信托公司可能存在的操作風(fēng)險(xiǎn)，并討論如何通過(guò)內(nèi)部控制措施來(lái)避免類似風(fēng)險(xiǎn)的再次發(fā)生。

2.案例題：

某信托公司在執(zhí)行一項(xiàng)股權(quán)投資信托業(yè)務(wù)時(shí)，由于內(nèi)部人員違反規(guī)定，泄露了信托信息，導(dǎo)致投資者利益受損。請(qǐng)分析該案例中信托公司內(nèi)部控制制度的缺陷，并探討如何加強(qiáng)內(nèi)部控制，防止內(nèi)部人員違規(guī)行為。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.C

3.A

4.D

5.D

6.D

7.D

8.A

9.B

10.D

11.D

12.D

13.A

14.D

15.A

16.B

17.C

18.D

19.D

20.D

21.A

22.D

23.D

24.A

25.D

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C

4.A,B,C,D

5.A,B,C

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C

10.A,B,C,D

11.A,B,C

12.A,B,C,D

13.A,B,C

14.A,B,C

15.A,B,C,D

16.A,B,C

17.A,B,C,D

18.A,B,C

19.A,B,C,D

20.A,B,C

三、填空題

1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

2.風(fēng)險(xiǎn)管理

3.保障信托財(cái)產(chǎn)安全

4.設(shè)計(jì)、管理、運(yùn)營(yíng)

5.經(jīng)濟(jì)性

6.業(yè)務(wù)規(guī)模、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)承受能力

7.信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部審計(jì)制度

8.明確的內(nèi)部控制目標(biāo)、完善的內(nèi)部控制制度、高效的內(nèi)部控制執(zhí)行

9.內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)

10.制