銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級(jí)）》歷年真題和解析答案0420-2

銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜

合能力（初級(jí)）》歷年真題和解析答案

0420-2

1、以下銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，符合職業(yè)操守要求的有（）。

【多選題】

A.對(duì)殘疾人提供便利窗口

B.對(duì)小客戶的小額存款拒絕服務(wù)

C.對(duì)外國(guó)人匯款收費(fèi)高于規(guī)定費(fèi)率

D.對(duì)VIP客戶專門提供貴賓理財(cái)室

E.對(duì)VIP客戶專門提供理財(cái)師服務(wù)

正確答案:A、D、E

答案解析:從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶,不得因客戶的國(guó)籍、膚

色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業(yè)務(wù)的繁簡(jiǎn)程度和金額大

小等方面的差異而歧視客戶。對(duì)殘障者或語言存在障礙的客戶,銀行業(yè)

從'也人員應(yīng)當(dāng)盡可能為其提供便利。但根據(jù)所在機(jī)構(gòu)與客戶之間的契

約而產(chǎn)生的服務(wù)方式、費(fèi)率等方面的差異，不應(yīng)視為歧視。

2、以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為描述正確的是（）?！締芜x

題】

A.銀行業(yè)從業(yè)人員以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法

規(guī)規(guī)定的建議

B.銀行業(yè)從業(yè)人員明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避

法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許

甚至提供協(xié)助

C.銀行業(yè)從業(yè)人員不得出于私情，向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定

的意見和建議

D.銀行業(yè)從業(yè)人員利用所在機(jī)構(gòu)的資源，為親朋好友規(guī)避監(jiān)管規(guī)

定提供方便

正確答案:C

答案解析:銀行業(yè)從?業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意

識(shí)，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。

3、監(jiān)督銀行業(yè)從業(yè)人員遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的監(jiān)督

者包括（）?！径噙x題】

A.銀監(jiān)會(huì)

B.銀行業(yè)從業(yè)人員接受所在機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)人民銀行

D.國(guó)家外匯管理局

E.社會(huì)公眾

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)

管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。監(jiān)管機(jī)構(gòu)既包括銀監(jiān)會(huì)，也包括中國(guó)人民

銀行、國(guó)家外匯管理局等。

4、我國(guó)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于（）起正式通過并實(shí)施。

【單選題】

A.1995年3月

B.2000年8月

C.2006年10月

D.2007年2月

正確答案:D

答案解析:我國(guó)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于2007年2月起正

式通過并實(shí)施。

5、下列符合“守法合規(guī)”要求的是（）?！径噙x題】

A.遵守法律法規(guī)

B.遵守行業(yè)自律規(guī)范

C.遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度

D.遵守監(jiān)管部門的規(guī)章制度

E.以上