鹽城市首屆“金聯(lián)杯”防范和打擊非法金融活動競賽練習卷含答案

第頁鹽城市首屆“金聯(lián)杯”防范和打擊非法金融活動競賽練習卷含答案1.縣級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)督管理部門等有關(guān)部門應(yīng)當建立()。發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時予以重點關(guān)注。A、會商機制B、協(xié)商機制C、溝通機制D、通報機制【正確答案】：A2.國務(wù)院反洗錢行政主管部門職責之一是：“（）全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測?！盇、組織、協(xié)調(diào)B、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)C、協(xié)調(diào)、部署D、督促、指導(dǎo)【正確答案】：A3.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當（）向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。A、當日B、立即C、24小時D、48小時【正確答案】：B4.發(fā)現(xiàn)自己可能參與了非法集資活動，正確的做法是（）。A、繼續(xù)等待，期待收回投資B、向非法集資者施加壓力，要求其還款C、立即向當?shù)毓矙C關(guān)報案D、自行組織力量追討款項【正確答案】：C5.房地產(chǎn)銷售、造林、種植養(yǎng)殖、加工承攬、項目開發(fā)等招商廣告，不得涉及投資回報（）集資或者變相集資等內(nèi)容。A、資金B(yǎng)、股票C、保底收益D、債券【正確答案】：C6.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）罰金。A、二萬元以下B、二萬元以上二十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上【正確答案】：B7.關(guān)于非法證券活動是否違法的判斷，下列說法正確的是()。A、只要投資者愿意參與就不算違法B、非法證券活動具有法律灰色地帶，可根據(jù)情況判斷C、非法證券活動嚴重擾亂市場秩序，明確違法D、監(jiān)管機構(gòu)未查處的非法證券活動即視為合法【正確答案】：C8.中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查時，可以詢問（），并應(yīng)制作詢問筆錄。A、客戶B、知情群眾C、非金融機構(gòu)人員D、金融機構(gòu)的工作人員【正確答案】：D9.投資者權(quán)益保護的核心原則是（）。A、投資者自負盈虧B、鼓勵高風險投資C、公平、公正、公開D、最大化金融機構(gòu)利益【正確答案】：C10.金融機構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)（）。A、責令限期改正B、對直接責任人員給予紀律處分C、處20萬元-50萬元罰款D、處1萬元-5萬元罰款【正確答案】：A11.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定自然人賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的大額款項劃轉(zhuǎn)交易適用于（）。A、僅適用于境內(nèi)交易B、既適用于境內(nèi)交易，又適用于跨境交易C、僅適用于跨境交易D、根據(jù)不同情況適用不同的交易【正確答案】：B12.對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件（）。A、《外匯申報單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》D、《涉外收入申報單（對私）》【正確答案】：B13.某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（）。A、財產(chǎn)罰B、行政強制措施C、申誡罰D、能力罰【正確答案】：B14.我國()最先明確了洗錢罪的罪名和罪刑。A、修訂后的新《憲法》B、修訂后的新《刑法》C、修訂后的新《中國人民銀行法》D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定【正確答案】：B15.你接到“檢察院的電話，稱你涉嫌洗黑錢，對方還發(fā)過來一個網(wǎng)站截圖，上面有你的“通緝令”，要求你把自己銀行卡里的錢轉(zhuǎn)到“安全賬戶”核查，以下正確的做法是（）。A、立即登錄對方提供的網(wǎng)站查看“通緝令”。B、掛斷電話并撥打110報警反映情況。C、將資金匯款到檢察院的電話“安全賬戶”進行核查確認。【正確答案】：B16.金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A、2B、3C、5D、7【正確答案】：C17.下列行為可能涉嫌構(gòu)成利用未公開信息交易罪的是()。A、上市公司董事泄露該公司重組信息。B、投資者甲利用非法獲取的內(nèi)幕信息買賣股票。C、某注冊會計師利用上市公司財務(wù)信息買賣股票。D、基金經(jīng)理利用所掌握的基金持倉信息買賣股票且情節(jié)嚴重?！菊_答案】：D18.你一位好久不見的朋友聲稱自己手頭上有好項目，想拉你入伙，隨后將你拉入一個炒股群。炒股群里人聲鼎沸，每個人都在分享自己的賺錢經(jīng)歷，在朋友的引薦下，你認識了群里的炒股大師，并下載了大師推薦的炒股平臺，在平臺投資了3000元，第二天平臺顯示賺了1萬元。你的朋友告訴你第二次投資基數(shù)需要10萬，你手中剛好有多年積攢的10萬元，你該怎么做（）。A、時不我待，果斷出手，將10萬一次性投資。B、投資有風險，不要把雞蛋放在一個籃子里，問問朋友能不能先投資5萬。C、將炒殷群分享給自己的親友，拉大家一起入伙，有錢大家一起賺。D、立即對1萬元提現(xiàn)，盡快脫身退群，如果不能提現(xiàn)，立即報警，保護財產(chǎn)安全?！菊_答案】：D19.在國家機關(guān)辦公場所周圍，或者其他公共場所非法聚集、靜坐、散發(fā)信訪材料、呼喊口號、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的將被處警告或者二百元以下罰款；情節(jié)較重的，處五日以上十日以下拘留可以并處五百元以下罰款。處罰依據(jù)是(）。A、《治安管理處罰法》B、《刑法》C、《憲法》D、《行政許可法》【正確答案】：A20.非法集資案件調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和（）兩種形式。A、聯(lián)合調(diào)查B、特殊調(diào)查C、專項調(diào)查D、一般調(diào)查【正確答案】：C21.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構(gòu)（）、監(jiān)事、高級管理人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。A、董事長B、董事C、督查D、理事【正確答案】：B22.處置非法集資工作由（）負責，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會議或組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)負責組織協(xié)調(diào)。A、當?shù)厝嗣裾瓸、當?shù)毓矙C關(guān)C、當?shù)毓ど叹諨、當?shù)厮痉ň帧菊_答案】：A23.網(wǎng)絡(luò)交易平臺上沒有實名和身份認證的都不可信，只要通過身份認證的就靠譜，這個說法（）。A、對，網(wǎng)絡(luò)交易平臺的審核很嚴格，實名認證過就可信。B、對，騙子不會進行身份認證的。C、錯，認證的身份信息也可能是假的?！菊_答案】：C24.在處置非法集資案件過程中，要制定科學(xué)的處置非法集資活動（），如發(fā)生突發(fā)事件，應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和嚴重程度，及時啟動相應(yīng)的突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。A、活動方案B、應(yīng)急預(yù)案C、宣傳方案D、實施方案【正確答案】：B25.《防范和處置非法集資條例》中規(guī)定：對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處（）的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。A、違法所得5倍以上10倍以下B、違法所得3倍以上6倍以下C、違法所得2倍以上5倍以下D、違法所得1倍以上3倍以下【正確答案】：D26.《中華人民共和國證券法》的核心旨在()。A、保護投資者的合法利益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益。B、擴大市場規(guī)模，為國民經(jīng)濟和國有企業(yè)改革服務(wù)。C、打擊各種金融犯罪，保證國有資產(chǎn)和公共財產(chǎn)不受損害。D、為證券市場融資功能和資源配置功能的發(fā)揮提供法律保障，提高上市公司質(zhì)量?！菊_答案】：A27.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在自助終端等電子設(shè)備中對產(chǎn)品風險信息進行充分披露，同時還應(yīng)提示消費者（）。嚴禁銷售人員在自助終端等電子設(shè)備上代客操作購買產(chǎn)品。A、如對產(chǎn)品有選擇困難，請咨詢銷售人員B、為避免錯誤操作，請在營銷人員指導(dǎo)下完成交易C、請先與營銷人員確認所購產(chǎn)品信息后再到自助終端購買D、如有銷售人員介入進行營銷推介，則應(yīng)停止自助終端購買操作，轉(zhuǎn)至銷售專區(qū)內(nèi)購買【正確答案】：D28.除集中宣教活動外，鼓勵各單位每年至少開展（）除業(yè)務(wù)營銷和服務(wù)以外的自主公益性金融知識普及活動，包括但不限于針對農(nóng)民、殘障人士、下崗失業(yè)者、創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新人群、老年人等特殊群體的金融知識普及和宣傳教育活動。A、1次B、2次C、3次D、5次【正確答案】：A29.下列屬于可疑支付交易的是（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付C、個人銀行結(jié)算賬戶短期累計100萬元以上現(xiàn)金收付D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)【正確答案】：C30.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）以上的應(yīng)予追訴。A、30戶B、50戶C、80戶D、100戶【正確答案】：A31.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者（）舉報。A、人民銀行B、公安機關(guān)C、上級單位D、檢察機關(guān)【正確答案】：B32.非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿（）且具有刑事責任能力的人，單位也可以構(gòu)成本罪的犯罪主體。A、13周歲B、14周歲C、15周歲D、16周歲【正確答案】：D33.下列哪種屬于非法集資（）。A、學(xué)校食堂充值卡充值B、銷售保健產(chǎn)品承諾高額返利C、移動公司充話費送手機D、向公司多位同事借款【正確答案】：B34.A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）。A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付?！菊_答案】：B35.下列關(guān)于金融機構(gòu)客戶身份識別制度的說法，錯誤的是（）。A、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記B金融機構(gòu)為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記B、金融機構(gòu)與客戶建立人身保險業(yè)務(wù)關(guān)系時，保險合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)可以不對受益人的身份進行核對C、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)，不得為客戶開立匿名賬戶【正確答案】：C36.如果你在網(wǎng)上預(yù)訂了一張火車票，隨后接到一自稱是票務(wù)公司工作人員的電話，告知你交易出現(xiàn)問題，需要你這邊申請退款，隨后發(fā)送了一條含有退款鏈接的短信，怎樣做是可取的（）。A、點開鏈接，按指令操作。B、登錄鐵路部門官網(wǎng)或12306APP求證。C、主動搜索并添加自稱是票務(wù)公司工作人員的微信，以后購買有優(yōu)惠。【正確答案】：B37.我國《證券法》規(guī)定，通過不正當手段獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息買賣證券，屬于()。A、內(nèi)幕交易行為B、操縱市場行為C、欺詐客戶行為D、虛假陳述行為【正確答案】：A38.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出中的“短期”是指（）。A、3個工作日內(nèi)B、5個工作日內(nèi)C、10個工作日內(nèi)D、15個工作日內(nèi)【正確答案】：C39.對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處（）有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。A、5年以下B、5年以上C、10年以下D、10年以上【正確答案】：A40.某公司向銀行提出500萬的貸款申請，銀行要求公司必須“購買”一項“國內(nèi)保理業(yè)務(wù)”，該作法違反了（）的規(guī)定。A、不得借貸搭售B、不得以貸轉(zhuǎn)存C、不得以貸收費D、不得轉(zhuǎn)嫁成本【正確答案】：A41.下列哪項不屬于非法證券活動的定義范疇()。A、未經(jīng)法定機關(guān)核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券。B、在合法證券經(jīng)營場所外買賣證券。C、通過網(wǎng)絡(luò)社交平臺宣傳銷售正規(guī)金融機構(gòu)的理財產(chǎn)品。D、證券公司未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券?！菊_答案】：C42.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)提交（）。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額交易或可疑交易報告D、大額交易和可疑交易報告【正確答案】：D43.依照客戶身份辨認制度，如下表述不對的是()。A、在為客戶提供規(guī)定金額以上一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當通過客戶出示有效身份證件或者其他身份證明文獻確認客戶真實身份B、采用合理方式確認代理關(guān)系存在，分別對代理人和被代理人采用與之相應(yīng)身份辨認辦法C、對已經(jīng)開展了身份辨認客戶，無論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行重新辨認D、在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當采用持續(xù)客戶身份辨認辦法【正確答案】：C44.有一天，王某在朋友圈看到有人轉(zhuǎn)發(fā)一則募捐啟事，講述了一位身患重病的老人，需要籌錢做手術(shù)的事情，圖片上還有微信收款碼，請熱心人士直接掃碼轉(zhuǎn)賬。王某想轉(zhuǎn)賬的時候，被妻子攔住了。你覺得，這種情況下，以下哪種做法是正確的（）。A、先通過正規(guī)渠道核實募捐信息再說。B、將信息轉(zhuǎn)發(fā)給更多人，讓大家一起來捐款。C、大愛無疆，力所能及范圍內(nèi)可以給予捐款?！菊_答案】：A45.金融機構(gòu)不得為（）的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易。A、匿名B、假名C、身份不明D、外籍人士【正確答案】：C46.以下哪類情形屬于金融領(lǐng)域掃黑除惡專項斗爭打擊重點情形（）。A、村霸B、保護傘C、套路貸D、邪教【正確答案】：C47.楊某接到10086發(fā)來的積分兌換短信，里面包含了一條網(wǎng)址鏈接，讓他點擊后按照提示操作兌換積分。以下做法錯誤的是（）。A、立刻刪除B、點開鏈接立刻兌換C、不做理會應(yīng)該去正規(guī)官網(wǎng)兌換【正確答案】：B48.（）對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、公安機關(guān)D、國家金融監(jiān)督管理總局【正確答案】：A49.國家反詐騙中心電話是（）。A、96111B、12381C、110D、96110【正確答案】：D50.下列選項中，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易是（）。A、某日李某存入某銀行現(xiàn)金10萬元人民幣B、金山公司從其銀行賬戶向大海公司銀行賬戶的一筆100萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)C、某日張三從其個人賬戶向李四所在企業(yè)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)80萬元人民幣D、某日王五向美國一家公司匯入5000美元的交易款【正確答案】：C51.《中華人民共和國刑法》對集資詐騙罪的刑罰規(guī)定，最高可以處（）。A、無期徒刑B、10年以上C、死刑D、l0年【正確答案】：A52.處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認定職責存在爭議的，由其（）確定。A、共同的上級處置非法集資牽頭部門B、中國人民銀行C、國家金融監(jiān)督管理局D、地方人民法院【正確答案】：A53.查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當經(jīng)中國人民銀行或者其哪個分支機構(gòu)負責人批準（）。A、省一級B、市一級C、縣一級D、任一級【正確答案】：A54.非法集資的社會危害，不包括以下哪一項（）。A、嚴重損害民眾利益B、擾亂國家金融秩序，損害保險行業(yè)的社會形象C、影響社會穩(wěn)定D、增加參與者的投資收入，提高生活水平【正確答案】：D55.一旦發(fā)現(xiàn)可能遭遇了“套路貸”，應(yīng)采取以下哪種措施（）。A、向同學(xué)朋友借錢還上，避免被騷擾B、應(yīng)及時向警方報案，可以保留好相關(guān)語音，銀行轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)記錄，平賬證據(jù)線索等，維護好自己的利益C、應(yīng)向其他貸款中介借款先行墊付D、及時聯(lián)系家人與貸款公司進行私下和解，避免發(fā)生危險?！菊_答案】：B56.單位進行集資詐騙數(shù)額在（）以上的應(yīng)予追訴。A、十萬元B、二十萬元C、三十萬元D、五十萬元【正確答案】：D57.下列哪種行為屬于非法證券活動（）。A、通過中國證監(jiān)會批準設(shè)立的證券公司進行股票交易。B、未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，?從事證券期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。C、投資者通過合法的期貨公司交易在合法期貨交易所上市的期貨品種。D、封閉式基金合同期限屆滿后，?在滿足一定條件下，?可以延長合同期限或轉(zhuǎn)換運作?！菊_答案】：B58.下列哪個是網(wǎng)絡(luò)購物詐騙（）。A、建立虛假網(wǎng)站或使用插件在各大網(wǎng)站發(fā)布虛假廉價商品信息，誘騙事主匯款從而騙取錢財，或以次充好、以假貨進行詐騙?；蛞笙葔|付“預(yù)付金”、“手續(xù)費”、“托運費”等騙得錢財。B、發(fā)送諸如“你好！請把錢匯到xx銀行；賬號：xxx，謝謝”。C、把各種密碼與銀行賬號寫在一起。D、進行網(wǎng)上支付時，應(yīng)在具備良好信譽的知名公司網(wǎng)站和支付平臺進行交易，以確保個人資金和信息不被盜用。【正確答案】：A59.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當提交（）報告。A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易D、轉(zhuǎn)賬交易【正確答案】：C60.當金融機構(gòu)懷疑客戶為()犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)時，應(yīng)提交可疑交易報告。A、經(jīng)濟活動B、恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動C、詐騙【正確答案】：B61.金融機構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)操作部門應(yīng)當根據(jù)（），按照客戶的特點或賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，實施調(diào)整風險等級。A、客戶風險等級標準B、客戶身份識別種類C、客戶信用等級D、客戶交易種類【正確答案】：A62.為了提高自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識，下面的哪些說法是錯誤的（）。A、接電話，遇到陌生人，一談到銀行卡，一律掛掉。B、官方熱線發(fā)布的信息，可通過短信內(nèi)鏈接進入網(wǎng)站。C、微信不認識的人發(fā)來的鏈接，一律不點。D、只要一談到“電話轉(zhuǎn)接公安局法院”的，一律掛掉?！菊_答案】：B63.《金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控建設(shè)情況表》應(yīng)填報（）。A、填報單位的上級機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B、本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C、單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動D、機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動【正確答案】：A64.接到要求轉(zhuǎn)賬和索要密碼的電話或信息，下列哪個做法是正確的（）。A、及時聯(lián)系客戶經(jīng)理或工作人員確認。B、因好奇與對方交談。C、按照提示輸入密碼進行轉(zhuǎn)賬?！菊_答案】：A65.銀行、支付機構(gòu)向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風險時，應(yīng)當依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時間不得少于3年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。留存的資料包括但不限于（）。A、金融消費者確認的金融產(chǎn)品說明書或者服務(wù)協(xié)議B、金融消費者確認的風險提示書C、記錄向金融消費者說明重要內(nèi)容的錄音、錄像資料或者系統(tǒng)日志等相關(guān)數(shù)據(jù)電文資料D、以上全部【正確答案】：D66.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（），負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果。A、反洗錢信息中心B、分支機構(gòu)C、反洗錢局D、反洗錢調(diào)查中心【正確答案】：A67.處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風險的,有權(quán)對相關(guān)單位和個人進行()。A、吊銷營業(yè)執(zhí)照B、警告C、罰款D、警示約談、責令整改【正確答案】：D68.客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”可疑交易行為，適用于（）。A、僅適用于對公客戶發(fā)生的交易B、僅適用于對私客戶發(fā)生的交易C、既適用于對公客戶發(fā)生的交易，又適用于對私客戶發(fā)生的交易D、適用于非居民客戶【正確答案】：C69.為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由電信主管部門依法予以()。A、關(guān)閉B、防范C、銷毀D、約談【正確答案】：A70.金融機構(gòu)應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送（）、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。A、反洗錢統(tǒng)計報表B、客戶身份資料C、客戶基本信息D、客戶交易記錄【正確答案】：A71.你接到某購物平臺電話，稱你購買的商品在運輸途中不慎丟失，商家可雙倍返還本金，請您掃碼填寫個人身份信息及銀行卡號，且你之前確實購買了此商品，此時,應(yīng)該怎么做（）。A、雙倍返還本金，趕緊掃碼填寫信息，等待返款。B、查看購買商品信息，聯(lián)系客服確認。C、直接給對方發(fā)銀行卡號。D、趁機要求對方返還2倍本金?！菊_答案】：B72.某日，楊某接到一自稱可以辦理貸款的客服電話，并添加了對方的好友，隨后根據(jù)對方提示下載了某貸款A(yù)PP，并在其中填寫了身份信息。隨后對方以“證明還款能力”、“保證金”、“保險費”等理由讓楊某以微信轉(zhuǎn)賬和銀行卡轉(zhuǎn)賬的形式，轉(zhuǎn)給對方22000元。兩天后，楊某才發(fā)現(xiàn)自己被騙。您覺得，如何才能避免這樣的騙局呢（）。A、貸款時要求支付各類費用的，肯定是詐騙。B、不要點或陌生渠道下載APP。C、一定要選擇正規(guī)金融機構(gòu)辦理貸款。D、以上都是【正確答案】：D73.不法分子為吸引群眾上當受騙，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，并通過暴利引誘騙取其信任的手段，屬于(）。A、編造虛假項目B、巧接媒體宣傳C、承諾高額回報D、利用親情誘惑【正確答案】：C74.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為（）。A、一年以上，3個工作日B、一年以上，10個工作日C、三年以上，3個工作日D、三年以上，10個工作日【正確答案】：B75.金融機構(gòu)應(yīng)當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：D76.下列哪項行為構(gòu)成非法證券活動（）。A、證券公司通過正規(guī)渠道向客戶銷售理財產(chǎn)品。B、個人未經(jīng)批準，通過社交媒體向公眾宣傳并銷售未登記的私募基金。C、投資者在證券交易所買賣已上市的股票。D、基金公司在基金業(yè)協(xié)會注冊后，合法發(fā)行并銷售公募基金。【正確答案】：B77.商業(yè)銀行可能于提前終止日視市場情況或在投資期限內(nèi)根據(jù)約定提前終止本理財產(chǎn)品導(dǎo)致的風險是（）。A、市場風險B、流動性風險C、不可抗力風險D、再投資提前終止風險【正確答案】：D78.個人實施非法集資違法行為，數(shù)額在（）萬元以上，即應(yīng)當依法追究刑事責任。A、30B、20C、40D、10【正確答案】：B79.以下哪種行為屬于合法、合理的表達訴求（）。A、散播虛假信息、進行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動，擾亂社會秩序B、在信訪接待場所、其他國家機關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C、煽動、策劃非法集會、游行、示威D、通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對外公布的咨詢舉報電話等形式，理性表達訴求【正確答案】：D80.個人進行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認定屬于數(shù)額特別巨大。A、五十萬元B、一百萬元C、一百五十萬元D、二百萬元【正確答案】：B81.非法集資的主要特點是什么（）。A、風險高，回報低B、風險低，回報高C、風險高，回報高D、風險低，回報低【正確答案】：C82.發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財、代辦金融業(yè)務(wù)活動的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當確認廣告主體的發(fā)布資格，查驗廣告主營業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的（）。A、注冊資金B(yǎng)、股票C、資產(chǎn)D、經(jīng)營范圍【正確答案】：D83.對存在侵害金融消費者合法權(quán)益問題或者隱患的格式條款和服務(wù)協(xié)議文本，銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當（）。A、偶爾進行清理B、及時進行修訂或者清理C、在監(jiān)管檢查前進行清理D、在引發(fā)輿情事件后進行清理【正確答案】：B84.《社會保險法》的立法宗旨是規(guī)范社會保險關(guān)系，維護公民（）合法權(quán)益，使公民共享發(fā)展成果，促進社會和諧穩(wěn)定。A、參加社會保險和享受社會保險待遇的B、充分就業(yè)和享受社會保險待遇的C、擁有較好的生活水平和無后顧之憂的D、及時獲得社會救助和優(yōu)厚福利的【正確答案】：A85.對于非法集資行為，下列說法正確的是（）。A、鼓勵投資者積極參與B、提供高回報的機會C、加強監(jiān)管，懲治非法行為D、放寬監(jiān)管政策【正確答案】：C86.金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“（）”的原則。A、了解你的客戶B、認識你的客戶C、調(diào)查你的客戶【正確答案】：A87.下列各項中不屬于反洗錢保密義務(wù)范疇的是（）。A、自然人客戶的姓名、性別、國籍、聯(lián)系方式B、客戶洗錢風險等級分類信息C、客戶信用等級分類信息D、法人、其他組織和個體工商客戶的稅務(wù)登記證號碼【正確答案】：C88.非法集資活動常見種類包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、（）四大類。A、生產(chǎn)經(jīng)營B、服務(wù)C、培訓(xùn)D、藝術(shù)表演【正確答案】：A89.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按（）期限保存。A、最短B、中間C、有關(guān)規(guī)定D、最長【正確答案】：D90.非法吸收公眾存款罪的犯罪對象是（）。A、單位B、個人C、公眾D、公眾存款【正確答案】：D91.中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時，金融機構(gòu)應(yīng)自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》送達之日起（）個工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問的問題。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C92.下列哪種情況會使你陷入網(wǎng)絡(luò)詐騙的騙局（）。A、可疑短信莫點擊，陌生電話要警惕。B、遇到親友熟人的轉(zhuǎn)賬或借款需求，最好當面確認。C、網(wǎng)絡(luò)貸款多是假，要走正規(guī)渠道貸款、理財。D、網(wǎng)絡(luò)兼職刷單可以賺錢?！菊_答案】：D93.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金或者沒收財產(chǎn)。A、無期徒刑B、20年以下有期徒刑C、10年以上有期徒刑D、死刑【正確答案】：D94.金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)本機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模和已識別出的洗錢和恐怖融資風險狀況，經(jīng)()批準，制定相應(yīng)的風險管理政策，并根據(jù)風險狀況變化和控制措施執(zhí)行情況及時調(diào)整。A、中華人民共和國人民銀行B、董事會或者高級管理層C、國家金融監(jiān)督管理總局D、中級管理層【正確答案】：B95.負責支付、清算、結(jié)算以及人民幣、征信等業(yè)務(wù)的監(jiān)管以及承擔經(jīng)理國庫、反洗錢方面的監(jiān)督管理是（）。A、商業(yè)銀行總行B、公安部C、中國人民銀行D、國家金融監(jiān)督管理總局【正確答案】：C96.銀行業(yè)金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時，按照法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過中國人民銀行建立的（）進行核查。A、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)B、人民幣賬戶管理系統(tǒng)C、支付結(jié)算系統(tǒng)D、反洗錢綜合管理信息系統(tǒng)【正確答案】：A97.以下說法不正確的是（）。A、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。B、境外的組織、個人針對中華人民共和國境內(nèi)實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的，或者為他人針對境內(nèi)實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供產(chǎn)品、服務(wù)等幫助的，依照本法有關(guān)規(guī)定處理和追究責任。C、有關(guān)部門和單位應(yīng)當對在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作過程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私、個人信息予以保密。個人不用對上述保密。D、各單位應(yīng)當加強內(nèi)部防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，對工作人員開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙教育；個人應(yīng)當加強電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識。單位、個人應(yīng)當協(xié)助、配合有關(guān)部門依照本法規(guī)定開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。【正確答案】：C98.中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需提前（）送達通知書，告知對方談話內(nèi)容，參加人員、時間、地點等。A、5日B、10日C、1日D、2日【正確答案】：D99.閆某通過網(wǎng)頁鏈接下載了“證券內(nèi)幕”的軟件，該軟件“客服”與閆某聯(lián)系，稱在軟件上做“刷單”任務(wù)就能獲取內(nèi)幕消息，閆某根據(jù)“客服”指導(dǎo)在“證券內(nèi)幕”APP上做刷單任務(wù)，并按照客服要求向其提供的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬4次，共計7.8萬余元，后發(fā)現(xiàn)被騙。該案所屬詐騙類型（）。A、網(wǎng)絡(luò)婚戀、交友類詐騙B、冒充電商物流客服類詐騙C、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財類詐騙D、虛假購物、服務(wù)類詐騙【正確答案】：C100.為了提升特殊群體客戶的防范金融風險能力，使其能夠安全用好相關(guān)金融產(chǎn)品和服務(wù)，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當為其提供（）。A、金融知識的普及B、寬松的規(guī)定制度C、全部的風險承擔D、特殊的資金支持【正確答案】：A1.涉及非法集資的法律責任包括（）。A、刑事責任B、行政責任C、民事責任D、憲法責任【正確答案】：ABC2.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮（）等因素，劃分風險等級。A、地域B、業(yè)務(wù)C、行業(yè)D、客戶是否為外國政要【正確答案】：ABCD3.收到一條尾號是“95588”的陌生號碼發(fā)過來的短信，說你的電子銀行密碼器已過期，需登錄提示的網(wǎng)站進行操作，你該怎么做（）。A、點擊短信里的網(wǎng)站鏈接，按照提示在手機上操作。B、打電話過去詢問具體情況。C、直接刪除短信。D、向銀行部門官方電話咨詢，如是詐騙網(wǎng)站則舉報?！菊_答案】：CD4.下面哪些做法有助于防范虛假網(wǎng)上銀行欺騙（）。A、登錄網(wǎng)銀時應(yīng)該直接在瀏覽器的地址欄輸入正確的網(wǎng)址，而不要點擊其他網(wǎng)頁上的鏈接，特別是不明郵件中給出的鏈接。B、網(wǎng)上銀行一般都分別設(shè)置網(wǎng)銀登錄密碼和網(wǎng)銀交易密碼，這兩個密碼應(yīng)被設(shè)置為兩個獨立不同的密碼。C、一些網(wǎng)上銀行還有一個“預(yù)留驗證信息”的設(shè)置，若你以后登錄網(wǎng)銀或在特約的購物網(wǎng)站上支付時，未顯示預(yù)留信息的網(wǎng)頁，則很可能是假網(wǎng)站。D、使用U盾可以降低風險。【正確答案】：ABCD5.哪些機構(gòu)要履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)()。A、商業(yè)銀行B、城市信用合作社C、農(nóng)村信用合作社D、保險公司【正確答案】：ABCD6.金融業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)，必須持牌經(jīng)營。俗稱的金融牌照，是指相關(guān)機構(gòu)經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準，從事特定的金融業(yè)務(wù)的許可證。主要有哪些必須經(jīng)許可才可開展的金融業(yè)務(wù)()。A、銀行B、保險C、信托D、證券E、期貨【正確答案】：ABCDE7.接到一個陌生電話，對方讓你猜是誰并和你聊天，第二天這位朋友又打來電話稱在路上發(fā)生車禍急需用錢，讓你把錢匯到指定賬戶，你該怎么做（）。A、馬上打錢給朋友急救。B、若對方能說出我全名就會給他打錢。C、直接詢問對方姓名，或通過第三方朋友核實。D、這是典型的詐騙手段，應(yīng)掛斷電話。【正確答案】：CD8.金融機構(gòu)應(yīng)當按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄（）。A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年。B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年。C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年?！菊_答案】：AC9.非法集資的常見方式有(）。A、高額利息誘導(dǎo)B、虛構(gòu)理財產(chǎn)品C、與債權(quán)人簽訂“理財協(xié)議”D、出具白條、偽造公司印章或收據(jù)等【正確答案】：ABCD10.化解金融風險防范的四個機制是()。A、金融領(lǐng)域風險研判B、決策風險評估C、風險防控協(xié)同D、風險防控責任【正確答案】：ABCD11.以下關(guān)于冒充公檢法辦案的說法，正確的是（）。A、公安機關(guān)、法院、檢察院給我打電話，號碼咨詢114，是該機關(guān)單位號碼沒有錯，我要洗脫罪名，積極配合辦案。B、網(wǎng)絡(luò)虛擬電話能夠偽裝成任何一個部門的號碼，不可輕信來電顯示中的號碼。C、公檢法不會通過電話辦案，接到此類電話不要糾纏，掛斷電話，自己回撥110確認、咨詢。D、騙子劇本多，多個騙子扮演多個部門的警官、檢察官、法官聲色俱厲，我不能被嚇到，掛掉電話自己回撥110咨詢，錯不了?！菊_答案】：BCD12.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以采取哪些措施（）。A、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓。B、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證。C、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予紀律處分。D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作?！菊_答案】：ABCD13.金融機構(gòu)應(yīng)該建立哪些內(nèi)控制度（）。A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、履行反洗錢義務(wù)【正確答案】：ABCD14.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件（）。A、合法有效的授權(quán)委托書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的資質(zhì)證明【正確答案】：AB15.金融機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（）等相關(guān)資料。A、流水號B、數(shù)據(jù)信息C、業(yè)務(wù)憑證D、賬簿【正確答案】：BCD16.人民銀行在反洗錢工作中的職責包括哪些（）。A、反洗錢的資金監(jiān)測B、制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章C、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D、調(diào)查可疑交易活動【正確答案】：ABCD17.你最近需要資金周轉(zhuǎn)，正好接到推銷貸款的電話，提供貸款軟件鏈接，并稱可以包裝征信、資質(zhì)，只要繳納幾百元，就能當天放款，你該怎么做（）。A、下載貸款軟件，進行貸款操作。B、不明來源的鏈接一律不點。C、貸款沒到手，需先交錢的都是詐騙。D、征信不好，銀行貸不了，就給他幾百元試試。【正確答案】：BC18.以下選項中關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)說法正確的是（）。A、金融機構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)負責反洗錢工作B、金融機構(gòu)應(yīng)當依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、未設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)的應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作D、金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責【正確答案】：BCD19.為提高工作人員對保密工作的認識，應(yīng)采用的措施有（）。A、把好涉密人員選用關(guān)，挑選保密意識強的員工從事反洗錢工作B、將保密教育列入新錄用人員上崗培訓(xùn)內(nèi)容C、學(xué)習保密法規(guī)，及時傳達關(guān)于加強保密工作的文件精神，增強保密意識D、采取典型事例與保密教育相結(jié)合的方式，從現(xiàn)實事例中得到啟示E、進行保密知識測驗【正確答案】：ABCDE20.關(guān)于貸款詐騙，以下說法正確的是（）。A、詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)、電話發(fā)布虛假的貸款信息B、誘騙你添加所謂貸款“客服”QQ、微信或下載小眾聊天軟件聯(lián)系C、以無抵押、不查征信、快速放款為噱頭D、以輸錯收款賬號、信用額度不夠、刷流水為由詐騙錢財【正確答案】：ABCD21.非法集資的常見手段包括（）。A、虛假宣傳造勢B、利用親情誘騙C、承諾高額回報D、編造虛假項目【正確答案】：ABCD22.使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的”（）。A、肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的B、攜帶集資款逃匿的C、將集資款用于生產(chǎn)經(jīng)營，因虧損無法償還的D、將集資款用于違法犯罪活動的【正確答案】：ABD23.非法集資活動具有極大的社會危害性，主要表現(xiàn)在以下哪些方面（）。A、使參與者遭受經(jīng)濟損失B、使金融機構(gòu)遭受損失C、嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風險D、容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴重影響社會和諧【正確答案】：ACD24.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件（）。A、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件B、組織機構(gòu)代碼證C、稅務(wù)登記證D、法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件E、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件【正確答案】：ABCDE25.下列行為屬于逃匯的有（）。A、擅自將外匯存放在境外的B、不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。C、擅自將外匯匯出或攜帶出境D、擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境【正確答案】：ABCD26.投資者在防范非法證券活動中，可以采取哪些措施（）。A、驗證投資顧問及機構(gòu)的合法資質(zhì)B、不輕信高額回報的承諾C、通過正規(guī)渠道獲取證券信息D、投資前進行全面的風險評估【正確答案】：ABCD27.非法集資活動常見種類包括(）。A、債權(quán)B、股權(quán)C、商品營銷D、生產(chǎn)經(jīng)營【正確答案】：ABCD28.虛假購物詐騙是詐騙分子通過假網(wǎng)站、社交媒體發(fā)布虛假信息，以低價為誘餌，吸引受害人上鉤完成付款，致使自己的錢財受損失。以下說法正確的是（）。A、選擇正規(guī)的網(wǎng)絡(luò)購物平臺進行交易，在購物過程中，不要將錢款直接轉(zhuǎn)賬給對方。B、要選擇正規(guī)的第三方平臺進行交易，收到貨物確認無誤后，再將錢款轉(zhuǎn)給對方。C、切莫貪圖便宜，特別是在網(wǎng)絡(luò)購物中發(fā)現(xiàn)一些貨物商品價格遠低于市場價格的時候，一定要提高警惕。D、我相信網(wǎng)上的購物網(wǎng)站都是真實的，直接付款?！菊_答案】：ABC29.居民張師傅接到自稱中紀委寧波辦事處王主任的電話，稱其涉嫌洗錢，隨后電話被轉(zhuǎn)接到“北京市公安局”，對方要求其涉嫌洗錢的0萬元錢.存入“安全賬戶”洗刷清白.這一事件中，哪些破綻可以發(fā)現(xiàn)這是詐騙電話（）。A、政府機關(guān)調(diào)查案件不可能通過電話進行。B、公安機關(guān)和檢察機關(guān)是兩個不同的部門，在調(diào)查案件時不會直接通過電話轉(zhuǎn)接。C、不管是公安機關(guān)還是檢察機關(guān)辦案，都不會要求被調(diào)查者將資金轉(zhuǎn)入任何賬戶。D、明明是寧波辦事處，為何轉(zhuǎn)接北京公安局的電話?！菊_答案】：ABCD30.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告以下的可疑行為（）。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。E、履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。【正確答案】：ABCDE31.下列哪些中國人民銀行及其當?shù)胤种C構(gòu)可以要求金融機構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計并報送（）。A、報告可疑交易的情況。B、配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況。C、執(zhí)行中國人民銀行及其分支機構(gòu)臨時凍結(jié)措施的情況。D、向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪的情況。【正確答案】：ABCD32.在消除虛假征信類詐騙中，騙子常用手段有哪些（）。A、你會接到幫你消除不良征信的電話B、對方知道你個人的詳細信息C、在你相信對方后，你會接到自稱是銀行、網(wǎng)貸、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺工作人員電話，告知你消除不良征信的方法D、對方會告知你消除不良征信需要“驗證流水”“清空額度”等，要求你到各網(wǎng)絡(luò)借款平臺借款，并將借款轉(zhuǎn)到指定賬戶【正確答案】：ABCD33.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括()。A、信息收集B、信息分析評估C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施D、信息歸檔【正確答案】：ABCD34.根據(jù)有關(guān)存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確（）。A、外國公民可將護照作為實名證件。B、臨時身份證也是有效的實名證件。C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。D、國家公務(wù)員的工作證、駕駛員的駕駛證可作實名證件?！菊_答案】：AB35.非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔，集資參與人不得要求（）承擔。A、公安機關(guān)B、司法機關(guān)C、政府部門D、集資機構(gòu)【正確答案】：ABC36.金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些（）。A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢工作機構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況C、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況D、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況【正確答案】：ABCD37.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于（）。A、商業(yè)銀行B、汽車金融公司C、證券公司D、保險公司E、金融資產(chǎn)管理公司【正確答案】：ABCDE38.王某按照某短信提示網(wǎng)銀升級，發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)6萬元被轉(zhuǎn)走，她該怎么辦（）。A、打電話給網(wǎng)站負責人爭吵理論、求其還錢。B、立刻報警，并將自己卡號、對方卡號、交易流水提供給公安。C、撥打銀行客服，將對方卡密碼輸三次，鎖定對方銀行卡。D、與公安和銀行部門聯(lián)系，第一時間凍結(jié)對方卡號?！菊_答案】：BCD39.處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施(）。A、進入涉嫌非法集資的場所進行調(diào)查取證；B、詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對有關(guān)事項作出說明；C、查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存；D、經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶?！菊_答案】：ABCD40.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中自然人客戶的“身份基本信息”包括（）。A、姓名B、性別C、國籍D、職業(yè)E、身份證件【正確答案】：ABCDE41.保險公司要對（）行自查自糾，確保公司數(shù)據(jù)真實客觀，防范數(shù)據(jù)不真實風險。A、償付能力數(shù)據(jù)B、財務(wù)數(shù)據(jù)C、市場規(guī)模D、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)【正確答案】：ABD42.張先生關(guān)注理財大師直播很久了，加微信后，大師同意帶他賺錢，并提供了交易軟件鏈接，讓他下載后跟著操作，張先生該怎么做（）。A、機會難得，下載軟件跟大師賺錢。B、下載軟件后，上網(wǎng)搜索軟件名，看看是不是有這個軟件。C、交易軟件一定要官方下載，同名軟件也可能是假軟件。D、大師帶你賺錢，提供交易軟件的，就是詐騙?！菊_答案】：CD43.違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列哪些條件，應(yīng)當認定為刑法規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”（）。A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金B(yǎng)、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳C、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報D、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金【正確答案】：ABCD44.金融機構(gòu)開展反洗錢的必要性有()。A、是盈利的需要。B、是維護金融安全、經(jīng)濟安全的需要。C、是依法合規(guī)經(jīng)營的需要。D、是自身穩(wěn)健經(jīng)營的需要?！菊_答案】：BCD45.非法集資的表現(xiàn)形式有以下幾種（）。A、以投資入股的方式非法吸收資金。B、以投資黃金等名義，以高利吸引社會公眾投資。C、以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開“招商會”、“推介會”等方式，以高息進行“借款”。D、以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資?！菊_答案】：ABCD46.市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當加強企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含(）等字樣或者內(nèi)容。A、“金融”B、“交易中心”C、“理財”D、“財富管理”【正確答案】：ABCD47.以項目開發(fā)為名的非法集資活動，因為有“項目”做幌子，更容易吸引社會公眾眼球。如何防范以“項目開發(fā)”為名的非法集資活動(）。A、具備基本常識B、要理性分析C、是要有投資風險意識D、主動參與非法集資活動【正確答案】：ABC48.下列哪幾個選項描述的情況可能屬于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙（）。A、“你好！根據(jù)你的消費情況，你屬于我行貴賓用戶，可通過撥打熱線提升信用卡額度，謝謝！”B、自稱是工信局、公安局、檢察院、稅務(wù)機關(guān)等工作人員以事主銀行賬戶涉案、賬戶存款會被凍結(jié)為理由進行恐嚇，要求事主配合“公、檢、法”及銀行工作。C、以招聘業(yè)務(wù)員為由，發(fā)布虛假廣告信息，事主一旦與其聯(lián)系，便以收取“介紹費”“培訓(xùn)費”“服裝費”為由實施詐騙。D、建立虛假網(wǎng)站或使用插件在各大網(wǎng)站發(fā)布虛假廉價商品信息，誘騙事主匯款從而騙取錢財，或以次充好、以假貨進行詐騙，或要求先墊付“預(yù)付金”“手續(xù)費”“托運費”等騙得錢財。【正確答案】：ABCD49.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有（）。A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當至少保存五年。B、客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當至少保存三年。C、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料?！菊_答案】：BC50.銀行發(fā)現(xiàn)客戶和其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施（）。A、不予開立金融賬戶B、停止使用金融賬戶C、暫停金融交易D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)【正確答案】：ABCD51.非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾吸收資金的行為。其中社會公眾包括（）。A、社會組織B、單位C、團體D、個人【正確答案】：BD52.在你網(wǎng)購過程中，如接到電話或短信稱“您網(wǎng)購的物品因系統(tǒng)升級導(dǎo)致訂單失效，需要聯(lián)系淘寶客服辦理激活或解凍。錯誤的做法是（）。A、登錄對方提供的網(wǎng)址鏈接查驗訂單B、登錄官方購物網(wǎng)站查詢訂單詳情C、按照客服要求前往銀行ATM機辦理“激活”或“解凍”業(yè)務(wù)D、撥打?qū)Ψ教峁┑摹翱头柎a”進行咨詢【正確答案】：ACD53.保存客戶身份資料及交易資料的主要目的有（）。A、可以作為金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告的記錄和證明。B、可以為掌握客戶真實身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)。C、接受監(jiān)管機構(gòu)的檢查。D、為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、審判提供必要的證據(jù)?！菊_答案】：ABD54.金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）。A、提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)。B、通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行。C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。D、配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。【正確答案】：ABCD55.大學(xué)剛畢業(yè)的小林，看到一份東南亞高薪工作招聘，還包來回機票，他不應(yīng)該怎么做（）。A、東南亞風光美麗，說不定可以邂逅浪漫，去B、反正在國內(nèi)都不好找工作，可以去賺大錢，機不可失C、對其真實情況無法了解，很可能是詐騙團伙，不去上當D、好男兒志在四方，應(yīng)該出去闖蕩，不合適就回來，反正包回程機票【正確答案】：ABD56.你接到自稱是公檢法工作人員的電話，要在電話里制作電話筆錄，并核查你名下所有資金，以下處理方式正確的是（）。A、馬上撥打110電話報警B、馬上掛掉電話C、不接受所謂的電話筆錄D、不進行任何銀行卡操作【正確答案】：ABCD57.有一名老師對他說要以每張500元的價格向小明收購銀行卡，以下說法正確的是（）。A、個人出租、出借、出售的銀行賬戶和收款碼大多被用于為非法活動B、個人出租、出借、出售的銀行賬戶和收款碼將會承擔相應(yīng)的法律責任C、正好能賺點學(xué)費，趕緊到多個銀行辦理銀行卡賣給老師D、老師可能是卡販子，要馬上向公安機關(guān)報警【正確答案】：ABD58.中國證監(jiān)會設(shè)立的投資者維權(quán)渠道主要包括(）。A、信訪B、證券期貨違法違規(guī)行為舉報中心C、“12386”中國證監(jiān)會服務(wù)熱線【正確答案】：ABC59.根據(jù)有關(guān)存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確（）。A、外國公民可將護照作為實名證件。B、臨時身份證也是有效的實名證件。C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。D、國家公務(wù)員的工作證、駕駛員的駕駛證可作實名證件?！菊_答案】：AB60.投資者在防范非法證券活動中，應(yīng)當注意哪些方面()。A、核實投資產(chǎn)品和發(fā)行機構(gòu)的合法性B、不輕信高額回報的承諾C、通過正規(guī)渠道進行投資D、盲目跟風投資熱門項目【正確答案】：ABC61.最近需要資金周轉(zhuǎn)，正好接到推銷貸款的電話，提供貸款軟件鏈接，并稱可以包裝資質(zhì)，只要繳納幾百元，就能當天放款，你不該（）。A、下載貸款軟件，進行貸款操作。B、不明來源的鏈接一律不點。C、貸款沒到手，需先交錢的都是詐騙。D、資質(zhì)不好，銀行貸不了，就給他幾百元試試?！菊_答案】：AD62.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將下列哪些行為作為可疑交易報告（）。A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。B、發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶阻礙金融機構(gòu)對實際控制客戶的自然人、交易實際受益人做盡職調(diào)查的。C、發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶隱瞞有關(guān)實際控制客戶的自然人、交易實際受益人情況的?！菊_答案】：ABC63.金融業(yè)的作用主要有()。A、中介作用B、調(diào)節(jié)作用C、轉(zhuǎn)換作用D、服務(wù)作用【正確答案】：ABD64.違反《社會保險法》規(guī)定，隱匿、轉(zhuǎn)移、侵占、挪用社會保險基金或者違規(guī)投資運營的，應(yīng)當如何處置（）。A、由社會保險行政部門、財政部門、審計機關(guān)責令追回B、有違法所得的，沒收違法所得C、由社會保險經(jīng)辦機構(gòu)責令追回D、對直接負責的主管人員和其他直接負責人員依法給予處分E、由社會保險費征收機構(gòu)責令追回【正確答案】：ABD65.對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有（）。A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。B、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案。C、臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算。D、金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知。【正確答案】：ABCD66.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當?shù)怯泤R款人的（）和收款人的姓名、住所等信息。A、姓名B、名稱C、賬號D、電話E、住所【正確答案】：ABCE67.儲蓄存款的原則（）。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為儲戶保密【正確答案】：ABCD68.對于非法集資事件可能引發(fā)的后果下列說法正確的是(）。A、出現(xiàn)大規(guī)模群體性上訪B、引發(fā)暴力事件C、實現(xiàn)共同富裕D、損害政府形象【正確答案】：ABD69.非法集資參與者受到損失后應(yīng)如何“維權(quán)”（）。A、及時主動向公安機關(guān)報案。B、要相信辦案機關(guān)和政府工作組，并積極配合。C、要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)。D、通過堵門、堵路、沖擊政府機關(guān)等方式“維權(quán)”?！菊_答案】：ABC70.投資理財類詐騙是詐騙分子以高額回報、迅速賺錢等為誘餌，哄騙受害人下載理財APP軟件，在網(wǎng)上進行投資理財，被害人先期投入少量資金后，騙子會讓受害人獲利，騙取信任，引誘受害人加大資金投入，后受害人會發(fā)現(xiàn)不能提現(xiàn)且軟件打不開，最終竹籃打水一場空。以下說法正確的是（）。A、投資者對超高收益的投資要保持戒心，不要被暫時的收益迷惑雙眼。B、不要輕信陌生人發(fā)來的“盈利圖”，不加入全是陌生人的“投資群”，不輕信“營業(yè)執(zhí)照”，不做“國際盤”。C、不要向陌生個人賬號匯款轉(zhuǎn)賬，向平臺注資時要多方驗證是否合法正規(guī)，一旦遭遇詐騙，保存好匯款或轉(zhuǎn)賬時的憑證并立即報警。D、網(wǎng)上宣傳高額回報、迅速賺錢等，一律不信?！菊_答案】：ABCD71.李某在網(wǎng)上搜索“創(chuàng)業(yè)貸款”，檢索到一家無需抵押的公司。李某加了對方QQ后，對方傳真過來一張貸款合同書，要求繳納3000元保險金，以下做法錯誤的是（）。A、當然要把保險金轉(zhuǎn)過去，一定要拿到貸款B、貸款合同有公司公章，內(nèi)容可信可靠，按操作進行C、貸款前需要繳納保險金的都是詐騙，不應(yīng)相信D、打電話咨詢銀行官方客服了解情況【正確答案】：AB72.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有()之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的【正確答案】：ABC73.對于與本金融機構(gòu)同屬一個母公司或一家控股股東的境外金融機構(gòu)，金融機構(gòu)在公司（集團）框架下與其進行業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)從（）等角度全面評估洗錢風險，并根據(jù)風險狀況采取切實可行的風險控制措施，預(yù)防風險傳導(dǎo)至境內(nèi)。A、行業(yè)B、地域C、業(yè)務(wù)D、客戶【正確答案】：BCD74.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查（）。A、進入金融機構(gòu)進行檢查；B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。【正確答案】：ABCD75.下列選項中關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)說法正確的是（）。A、金融機構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)負責反洗錢工作。B、金融機構(gòu)應(yīng)當依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。C、未設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)的應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作。D、金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責?！菊_答案】：BCD76.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件（）。A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件【正確答案】：ABCD77.金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（）。A、保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識，反洗錢法律意識及合規(guī)意識。B、讓公眾了解反洗錢知識。C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求。D、掌握反洗錢工作必備的技能。【正確答案】：ACD78.網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)賭博、投資詐騙指騙子在各大網(wǎng)絡(luò)平臺與被害人交友，逐步發(fā)展成戀人關(guān)系，獲得被害人信任后，引誘被害人參與賭博或投資騙取錢財，以下說法正確的是（）。A、網(wǎng)絡(luò)交友要謹慎，遇到異常熱情、聯(lián)系時間很短就主動要求確立情侶關(guān)系的人需要提高警惕B、準備深度交往時務(wù)必核實信息，防止對方以虛擬身份實施詐騙，不要輕信網(wǎng)上發(fā)過來的圖片和視頻，謹防甜言蜜語背后的陷阱C、在與網(wǎng)友接觸時，切莫起貪念，不隨意轉(zhuǎn)賬或者匯款，當素未謀面的網(wǎng)友忽然提及財物時，要提高警惕，不要被糖衣炮彈沖昏頭腦D、在網(wǎng)上認識三天的“一見鐘情”，一定是真愛，我愿意主動將自己的錢財拿給對方管理，以打動對方【正確答案】：ABC79.為對私客戶辦理和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件（）。A、華僑出具中國護照B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D、外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件【正確答案】：ABCD80.按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，下列哪些客戶可以定為高風險等級客戶()。A、我國相關(guān)政府部門印發(fā)的黑名單中的客戶B、外國政要C、客戶拒絕金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作D、在日常交易監(jiān)控中被多次報送可疑交易的客戶E、政治公眾人物【正確答案】：ABCDE81.《關(guān)于開展不法貸款中介專項治理行動的通知》中對于銀行業(yè)金融機構(gòu)的要求有（）。A、開展不法貸款中介專項治理排查。B、主動開展自查，及時主動挖掘并報告不法貸款中介線索。C、要不斷提升貸款質(zhì)效，避免“唯指標論”和粗放式發(fā)展。

D、建立貸款中介黑名單制度，對誘導(dǎo)、幫助借款人違規(guī)申請貸款的中介，納入合作黑名單。E、依法合規(guī)的向銀行申請貸款?！菊_答案】：ABCD82.未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，擅自從事（）等金融業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院金融管理部門或者地方金融管理部門按照監(jiān)督管理職責分工進行處置。A、發(fā)放貸款B、支付結(jié)算C、票據(jù)貼現(xiàn)【正確答案】：ABC83.征信內(nèi)容中信用獲取的原則包括（）。A、保證征信數(shù)據(jù)可靠原則B、保證被征信人的合法權(quán)益原則C、保證征信數(shù)據(jù)的安全性D、保證征信市場公正、有序競爭原則【正確答案】：ABCD84.下列機構(gòu)中，發(fā)現(xiàn)需要調(diào)查核實的可疑交易活動，可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查的是（）。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門的省一級派出機構(gòu)C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門的設(shè)區(qū)市一級派出機構(gòu)D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門的縣一級派出機構(gòu)【正確答案】：AB85.近年來，傳銷犯罪案件持續(xù)高發(fā)，不法分子不斷變換各種犯罪手法，下列哪些屬于其經(jīng)常利用的名目(）。A、“金融互助”B、“愛心慈善”C、“虛擬貨幣”D、“戰(zhàn)略收儲”【正確答案】：ABCD86.非法集資活動的危害性有（）。A、參與集資人員遭受經(jīng)濟損失B、影響經(jīng)濟金融秩序C、影響社會大局穩(wěn)定D、影響黨和政府的形象【正確答案】：ABC87.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與哪些名單相關(guān)的，應(yīng)當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施（）。A、公安部通緝的犯罪分子名單。B、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。D、中國人民銀行要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。【正確答案】：BCD88.金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進行處罰；區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員采取措施有（）。A、責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。B、取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。C、責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。【正確答案】：ABC89.將非法吸收的資金以其轉(zhuǎn)換財物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，有下列情形之一的，應(yīng)當依法追繳（）。A、他人明知是上述資金及財物而收取的B、他人無償取得的上述資金及財物而收取的C、他人以明顯低于市場的價格取得上述資金及財物的D、他人取得上述資金及財物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動的E、其他依法應(yīng)當追繳的情形【正確答案】：ABCDE90.在刷單返利類詐騙中，騙子常用手段有哪些（）。A、你在網(wǎng)頁、招聘平臺、QQ、微信等會看到兼職信息，招募人員進行網(wǎng)絡(luò)兼職刷單。B、招聘方會承諾在交易后立即返還購物費用，外加額外提成。C、對方會告知你都是“零投入”、“無風險”、“日清日結(jié)”等方式。D、在刷第一單時，小額返款讓你嘗到甜頭，當你刷單交易額變大后，騙子就會以各種理由拒不返款，并將你拉黑?！菊_答案】：ABCD91.有一名陌生好友通過某QQ群添加小王，稱可以不充錢試玩某網(wǎng)上彩票APP，來錢快，而且掙錢之后還可以提現(xiàn)，小王試玩幾十塊錢，后發(fā)現(xiàn)確實可以提現(xiàn)，陸續(xù)買了半個月，基本有輸有贏，此時，小王該怎么辦（）。A、網(wǎng)上購買彩票已經(jīng)被禁止，凡是網(wǎng)上購買彩票的都是詐騙B、繼續(xù)投錢，多投多得，少投少得C、這個APP非常好用，還能賺錢，可以用這個還貸款了D、及時止損并報警，切不可存在僥幸心【正確答案】：AD92.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息（）。A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、資金來源C、資金用途D、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況【正確答案】：ABCD93.“集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”是指（）。A、向某一賬戶轉(zhuǎn)入資金B(yǎng)、從多個賬戶向一個賬戶轉(zhuǎn)入資金C、將與所轉(zhuǎn)入資金累計金額大致相當?shù)馁Y金轉(zhuǎn)向另一個賬戶D、在短期內(nèi)分多次將與所轉(zhuǎn)入資金金額大致相當?shù)馁Y金轉(zhuǎn)往其他多個賬戶【正確答案】：AD94.收到手機短信“代辦大額度信用卡，透支金額5萬元起。有需要的請聯(lián)系王經(jīng)理”，以下做法錯誤的是（）。A、打電話去問問，哪怕有點手續(xù)費也辦B、急著用錢，來得正是時候，趕緊聯(lián)系辦一張C、涉嫌詐騙行為，不理D、按照對方要求，將身份證發(fā)給對方辦理信用卡【正確答案】：ABD95.95開頭的電話是工信部直接審批并管理的電話，但目前以95開頭的騷擾、詐騙電話卻越來越多，以下是四種可以避免95電話騷擾的辦法，請選出你認為有效的（）。A、撥打工信部00--232網(wǎng)絡(luò)不良與垃圾信息舉報受理中心專線投訴。B、在手機中通過設(shè)置攔截規(guī)則。C、下載騰訊手機管家或者華為手機管家等安全軟件。D、求助運營商開通攔截功能。【正確答案】：ABCD96.商業(yè)銀行的經(jīng)營原則（）。A、依法經(jīng)營原則B、安全性原則C、流動性原則D、盈利性原則【正確答案】：BCD97.袁某在被傳銷組織的精神洗腦后，為了完成自己的業(yè)績，利用親情誘惑親友投錢，關(guān)于她的這種行為，下列說法錯誤的是(）。A、是不法分子的手段之一，通過用高額回報誘惑親朋，目的是為了非法集資B、是袁某實現(xiàn)自我價值的一種途徑C、是其親朋將手中余錢進行投資管理的一種方法D、袁某無奈之舉【正確答案】：BCD98.金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，中國人民銀行可以采取哪些措施（）。A、限期改正B、罰款C、建議責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D、建議給予紀律處分【正確答案】：ABCD99.發(fā)展“（）”金融，支持重點產(chǎn)業(yè)、項目和重點領(lǐng)域，優(yōu)化綜合金融服務(wù)、信用服務(wù)、金融科技，推動金融服務(wù)實體經(jīng)濟。A、普惠B、科技C、綠色【正確答案】：ABC100.非法集資的社會危害有哪些(）。A、參與非法集資的當事人會遭受經(jīng)濟損失，甚至血本無歸B、非法集資嚴重干擾了正常的經(jīng)濟、金融秩序，引發(fā)風險C、非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定及大量社會治安問題D、參與非法集資能實現(xiàn)一夜暴富的愿望【正確答案】：ABC1.所有的保險產(chǎn)品都必須經(jīng)過保險監(jiān)管機構(gòu)的批準才能銷售。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.借貸雙方約定的利率未超過年利率36%，出借人請求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應(yīng)予支持。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.金融營銷宣傳應(yīng)當通過足以引起金融消費者注意的文字、符號、字體、顏色等特別標識對限制金融消費者權(quán)利和加重金融消費者義務(wù)的事項進行說明。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟利益的單位和個人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.如發(fā)現(xiàn)自己陷入不法中介陷阱，應(yīng)保存好相關(guān)證據(jù)，及時通過報警、訴訟等法律途徑維護自身權(quán)益。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.金融消費者申請采用調(diào)解方式解決糾紛的，金融機構(gòu)應(yīng)當積極參與調(diào)解，配合人民法院、金融糾紛調(diào)解組織查明事實。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.金融機構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.阻礙調(diào)查人員依法執(zhí)行職務(wù)，構(gòu)成違反治安管理行為的，由公安機關(guān)依法給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.風險往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風險也較高，而風險低的金融工具收益也相對低。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.銀行消費者的受教育權(quán)可以分為銀行消費知識的教育權(quán)和消費者權(quán)益保護知識的教育權(quán)兩類。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.有關(guān)部門應(yīng)當加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，普及相關(guān)法律和知識，提高公眾對各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方式的防騙意識和識騙能力。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.金融機構(gòu)不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露客戶風險等級信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進行報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.反洗錢內(nèi)部控制制度重要體現(xiàn)反洗錢法律規(guī)章規(guī)定，不需要與詳細業(yè)務(wù)相結(jié)合。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.保險機構(gòu)通過銀行頻繁對同一家投保人發(fā)生賠付或辦理退保的情況，作為可疑交易進行報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.投資者在投資過程中，應(yīng)充分認識到市場風險，但無需特別關(guān)注投資產(chǎn)品的合法性及發(fā)行主體的資質(zhì)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.中國人民銀行負責對地方性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.在向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金的過程中,明知親友或者單位內(nèi)部人員向不特定對象吸收資金而予以放任的，應(yīng)當認定為向社會公眾吸收資金。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.享有知情權(quán)是銀行消費者在消費過程中做出自由選擇并實現(xiàn)公平交易的前提條件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.提供“內(nèi)幕信息”、