2024金融行業(yè)銀行柜員工作要點(diǎn)計(jì)劃月歷表（3篇）

2024金融行業(yè)銀行柜員工作要點(diǎn)計(jì)劃月歷表（3篇）

2024金融行業(yè)銀行柜員工作計(jì)劃篇1

眼間又要進(jìn)入新的一年20某年了，新的一年對(duì)我們來(lái)產(chǎn)是一個(gè)

充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開(kāi)始的一年，也是我非常重要的一年。

出來(lái)工作已經(jīng)很快的過(guò)了4個(gè)年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要

努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí)。在此，我訂立了本年度工作計(jì)劃，以便使自己

在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。

一、熟悉銀行新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開(kāi)展工作。

銀行在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了

專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為銀行一名老業(yè)務(wù)人員，必須以身作責(zé),

在遵守銀行規(guī)定的同k全力開(kāi)展業(yè)務(wù)工作。

1、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)拓為主。針對(duì)現(xiàn)有的老客戶資源

做訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開(kāi)發(fā)一遍.有意向合

作的客戶安排法律事務(wù)專員見(jiàn)面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù),

代理費(fèi)用達(dá)8萬(wàn)元以上（每件4萬(wàn)元）。做訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的同時(shí)，不能

丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)

告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。

2、在第二季度的時(shí)候，以商標(biāo)、專利業(yè)務(wù)為主。通過(guò)到專業(yè)市

場(chǎng)、參加專業(yè)展銷會(huì)、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)方式

開(kāi)發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情，組成一個(gè)循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。

以至于達(dá)到4.8萬(wàn)元以上代理費(fèi)（每月不低于L2萬(wàn)元代理費(fèi)）。在大

力開(kāi)拓市場(chǎng)的同時(shí)，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶

保持經(jīng)常性聯(lián)系，及肘報(bào)告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。

3、第三季度的“十一”"中秋”雙節(jié)，帶來(lái)的無(wú)限商機(jī)，給后半年帶

來(lái)一個(gè)良好的開(kāi)端。并且，隨著我對(duì)高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)與綜合能力的

相對(duì)提高，對(duì)規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國(guó)馳名商標(biāo)》或者《某省著

名商標(biāo)》條件的客戶，做一次有釗對(duì)性的開(kāi)發(fā)，有意向合作的客戶可

以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見(jiàn)面洽談，爭(zhēng)取簽訂一件《某省著名商標(biāo)》，承辦費(fèi)

用達(dá)7.5萬(wàn)元以上。做馳名商標(biāo)與著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的同時(shí)，不能丟

掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告

該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。

4、第四季度就是年底了，這個(gè)時(shí)候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)

務(wù)情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開(kāi)發(fā)的客戶資源，找出有

漏洞的地方，有針對(duì)性的做可行性建議，力爭(zhēng)為客戶銀行的知識(shí)產(chǎn)權(quán)

保護(hù)做到面，代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬(wàn)元以上。

二、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃。

學(xué)習(xí)，對(duì)于業(yè)務(wù)人員來(lái)說(shuō)至關(guān)重要，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)業(yè)務(wù)

人員與時(shí)俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會(huì)適時(shí)的根據(jù)需要調(diào)整

我的學(xué)習(xí)方向來(lái)補(bǔ)充新的能量。專業(yè)知識(shí)、綜合能力、都是我要掌握

的內(nèi)容。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。

三、增強(qiáng)責(zé)任感、增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí)。

積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。我將盡我的能力減輕領(lǐng)

導(dǎo)的壓力C

以上，是我對(duì)20某年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)

指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到銀行領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正

確引導(dǎo)和幫助。展望20某年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每

一個(gè)業(yè)務(wù)，也力爭(zhēng)贏的機(jī)會(huì)去尋求更多的客戶，爭(zhēng)取更多的單，完善

業(yè)務(wù)開(kāi)展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎凄20某年新的挑戰(zhàn)。

2024金融行業(yè)銀行柜員工作計(jì)劃篇2

202X是收官之年，市金融辦在市委市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，延續(xù)

以來(lái)各項(xiàng)工作的良好態(tài)勢(shì)，緊緊圍繞全市工作大局，奮力拼爭(zhēng)，銳意

進(jìn)取，不斷拓展融資渠道，加快提高金融服務(wù)能力，積極推進(jìn)金融中

心建設(shè)，成效顯著，圓滿完成了主要目標(biāo)任務(wù)，金融對(duì)全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)

又好又快發(fā)展起到了重要作用。有關(guān)情況如下：

一、闊步前行的5年，期間金融業(yè)快速發(fā)展為金融中心建設(shè)打下

堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)

（一）騰飛的5年，金融規(guī)模迅猛增長(zhǎng)，躍升為支柱產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)業(yè)

做大做強(qiáng)。

202X,全市實(shí)現(xiàn)金融業(yè)增加值481.2億元，是202X的5.1倍。

占GDP比重提升至6.2%,較202乂提高3.2個(gè)百分點(diǎn)，連續(xù)兩年超過(guò)

5%,國(guó)民經(jīng)濟(jì)重要支柱行業(yè)的地位進(jìn)一步鞏固。金融業(yè)在為社會(huì)經(jīng)濟(jì)

發(fā)展提供強(qiáng)力支撐的同時(shí)，自身建設(shè)取得了巨大成就，行業(yè)地位不斷

提高。

信貸規(guī)模增長(zhǎng)有力。存貸款余額雙雙突破萬(wàn)億元大關(guān)，截止202X

底，存款達(dá)13614億元，是202乂末的2.8倍，年均增速24.9%,高

于全國(guó)4.4個(gè)百分點(diǎn)。各項(xiàng)貸款余額10999.8億元，位居西部第2,

是202X末的2.9倍，年均增速25.4%,高于全國(guó)4.5個(gè)百分點(diǎn)。存

貸比81%,排名全國(guó)第5。其中，中長(zhǎng)期貸款占比79.4%,較202X末

上升了31個(gè)百分點(diǎn)，有力支撐了全市經(jīng)濟(jì)高速運(yùn)行和重大項(xiàng)目建設(shè)。

證券市場(chǎng)融資實(shí)現(xiàn)較大跨越。5年來(lái)新增海內(nèi)外上市企業(yè)15家，

上市企業(yè)總數(shù)已達(dá)48家?？偸兄?071.6億元，較202X末增長(zhǎng)948%；

證券化率52%,較202X末增加了40個(gè)百分點(diǎn)。5年來(lái)累計(jì)通過(guò)證券

市場(chǎng)融資947億元，其中股票市場(chǎng)498.4億元、債券市場(chǎng)448.6億元。

證券市場(chǎng)已經(jīng)成為重要的融資渠道C

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)快速提高。保費(fèi)收入達(dá)到321.1億元，較202X翻了兩

番多，保費(fèi)規(guī)模在西部地區(qū)從第5位上升到第3位。年均增速34.5%,

排名全國(guó)11位。為社會(huì)提供風(fēng)險(xiǎn)保障5.1萬(wàn)億元，是202X的3.2倍，

保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)社會(huì)、保障民生的作用日益凸顯。

（二）開(kāi)放的5年，海內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)紛至沓來(lái)，創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)走

在全國(guó)前列銀行數(shù)量躍居西部第一。得益于重慶良好的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展

態(tài)勢(shì)和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境，各類銀行加速入渝，形成了大型銀行、

中小型銀行和區(qū)域銀行、農(nóng)村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局。全

市銀行數(shù)量達(dá)到48家，比十五末增加26家，其中法人銀行3家、外

資銀行及代表處10家，我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量

最多的城市。

證券、保險(xiǎn)市場(chǎng)主體穩(wěn)步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長(zhǎng)，現(xiàn)有證券營(yíng)

業(yè)部98家，較202X增加35家。保險(xiǎn)公司總部經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)突出，5年

來(lái)新設(shè)法人保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)3家，排名全國(guó)笫5位，中西部地區(qū)。市級(jí)保險(xiǎn)

分公司37家，較202X增加17家。

創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)蓬勃發(fā)展。小額貸款公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、股

權(quán)投資類機(jī)構(gòu)、金融（融資）租賃公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等6類創(chuàng)

新型金融機(jī)構(gòu)完成了從無(wú)到有、從弱到強(qiáng)的轉(zhuǎn)變，總數(shù)283家，資本

金371。9億元，已經(jīng)成為我市金融服務(wù)體系中的重要一環(huán)。

（三）蛻變的5年，地方金融企業(yè)重組嶄新貌，金融資產(chǎn)質(zhì)量大幅

提升地方法人金融機(jī)構(gòu)脫胎換骨。

一是實(shí)施資產(chǎn)、資本和管理層重組，機(jī)構(gòu)資本實(shí)力增強(qiáng)，夯實(shí)了

發(fā)展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠(chéng)保險(xiǎn)等6家市

屬法人金融機(jī)構(gòu)資本金合計(jì)173o2億元，較202X增長(zhǎng)127o7億元。

二是金融機(jī)構(gòu)上市數(shù)量西部。西南證券、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行先后

在上海主板、香港聯(lián)交所上市，充分說(shuō)明重慶金融機(jī)構(gòu)質(zhì)量和發(fā)展?jié)?/p>

力得到國(guó)際國(guó)內(nèi)投資者認(rèn)可。

三是走出去戰(zhàn)略逐步實(shí)施。共已在市外開(kāi)設(shè)2家銀行分行、2家

村鎮(zhèn)銀行，19家證券營(yíng)業(yè)部，15家省級(jí)保險(xiǎn)分公司、90多家保險(xiǎn)分

支機(jī)構(gòu)。

金融不良資產(chǎn)率大幅改善.重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農(nóng)村

商業(yè)銀行的不良率分別由202X的3.21%,30.2%、12.02%下降至0.4良

3.11%和1.94%,不良貸款余額由81.3億元降至26.2億元，下降68%,

成功化解經(jīng)營(yíng)包袱。在市委市政府的強(qiáng)力推動(dòng)下，截至202X底，全

市銀行業(yè)不良貸款率0.99%,排名升至全國(guó)第六，比202X下降了近8

個(gè)百分點(diǎn)，重慶成為全國(guó)金融資產(chǎn)質(zhì)量的地區(qū)之一。

截至12月末，全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)盈利263.8億元，是202X

的9.1倍。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)收益率大幅提升，達(dá)到2.02%,全國(guó)

第6,比全國(guó)平均水平高出近一倍。

（四）精彩的5年，金融創(chuàng)新亮點(diǎn)紛呈，服務(wù)能力迅速提高

創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)提供了多元化的創(chuàng)新融資工具。小額貸款公司、

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在國(guó)際金融危機(jī)中起到了中小企業(yè)救生艇的作用，小

額貸款公司累放貸款217億元，相當(dāng)于資本金周轉(zhuǎn)3.3次，投向中小

企業(yè)和個(gè)體工商戶貸款占比80.2%；融資擔(dān)保行業(yè)在保余額達(dá)到

368.9億元，是202*的10倍多。股權(quán)投資類機(jī)構(gòu)在壯大企業(yè)資本金、

改善公司治理結(jié)構(gòu)、提高后續(xù)發(fā)展能力等方面發(fā)揮了積極作用，已實(shí)

現(xiàn)投資24.5億元。金融（融資）租賃行業(yè)形成規(guī)模，各類租賃資產(chǎn)余

額110.4億元，有力促進(jìn)裝備制造等行業(yè)發(fā)展。信托資產(chǎn)余額達(dá)到

983.6億元，年均增長(zhǎng)在25%以上。

涉農(nóng)金融創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)重大突破。

一是開(kāi)展農(nóng)村金融組織創(chuàng)新。設(shè)立村鎮(zhèn)銀行12家，重點(diǎn)服務(wù)縣

域經(jīng)濟(jì)，另有5家村鎮(zhèn)銀行獲批，即將成立。成立2家農(nóng)村資金互助

社，為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民擴(kuò)大再生產(chǎn)提供資金支持。

二是啟動(dòng)農(nóng)村金融產(chǎn)品創(chuàng)新。出臺(tái)重大改革性文件《重慶市人民

政府關(guān)于加快推進(jìn)農(nóng)村金融服務(wù)改革創(chuàng)新的意見(jiàn)》，整合金融、財(cái)政、

農(nóng)委、國(guó)土、林業(yè)等部門資源，重點(diǎn)解決林權(quán)、農(nóng)房、土地承包經(jīng)營(yíng)

權(quán)等三權(quán)抵質(zhì)押融資庵題，已在全市推廣。逐步推廣能繁母豬、能繁

母牛、奶牛、生豬、柑橘等政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)，覆蓋142.1萬(wàn)頭牲畜、

2.5萬(wàn)畝柑橘、8.5萬(wàn)張蠶桑。

三是創(chuàng)新服務(wù)方式，消除農(nóng)村金融服務(wù)空白。銀行以增設(shè)自助服

務(wù)機(jī)具等多種方式，消除了農(nóng)村金融服務(wù)零網(wǎng)點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的空白，大幅提

高農(nóng)村金融服務(wù)便利度c截至202X末.全市涉農(nóng)貸款余額20xx億元，

占全市各項(xiàng)貸款余額比重達(dá)到17.9%o

支持兩江新區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。

一是出謀劃策，牽頭研究促進(jìn)兩江新區(qū)金融業(yè)發(fā)展工作思路和兩

江新區(qū)金融發(fā)展財(cái)稅扶持政策，推動(dòng)兩江新區(qū)金融中心核心區(qū)建設(shè)。

二是開(kāi)展兩江新區(qū)金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作，掌握兩江新區(qū)金融業(yè)

家底。

三是支持開(kāi)展招商引資和金融創(chuàng)新，引導(dǎo)在渝銀行開(kāi)設(shè)兩江新區(qū)

分行，推動(dòng)開(kāi)展離岸金融試點(diǎn)，吸引TPG、英飛尼迪等股權(quán)投資基金

落戶重慶。

服務(wù)五個(gè)重慶建設(shè)、三峽庫(kù)區(qū)、兩翼農(nóng)戶萬(wàn)元增收、中小企業(yè)等

重點(diǎn)環(huán)節(jié)成效顯著。

一是積極支持五個(gè)重慶建設(shè)，截止202X底，服務(wù)五個(gè)重慶建設(shè)

貸款余額5152.3億元，占各項(xiàng)貸款余額46.8%,比全市貸款增速快

11個(gè)百分點(diǎn)。

二是強(qiáng)化三峽庫(kù)區(qū)金融服務(wù)，建立健全金融服務(wù)三峽庫(kù)區(qū)聯(lián)席會(huì)

議制度，加大對(duì)三峽庫(kù)區(qū)的信貸投放，到202X底，庫(kù)區(qū)各項(xiàng)貸款余

額達(dá)到2393.3億元，增速45.72%,高出全市22個(gè)百分點(diǎn)，存貸比

60.9%,資金失血問(wèn)題羽顯改善。

三是強(qiáng)力支持兩翼農(nóng)戶萬(wàn)元增收。202X,五家涉農(nóng)銀行向兩翼地

區(qū)累計(jì)投放貸款超過(guò)200億元，支持農(nóng)業(yè)企業(yè)加農(nóng)戶合計(jì)4.6萬(wàn)戶，

較好的滿足了兩翼地區(qū)有效信貸需求。四是加大對(duì)中小企業(yè)及民生的

金融支持力度。202X,小企業(yè)貸款余額1244億元，增長(zhǎng)39.7%,比

全市貸款增速快15.5個(gè)百分點(diǎn)，增速排名位居全國(guó)前列。小額擔(dān)保

貸款覆蓋面和承貸銀行范圍進(jìn)一步擴(kuò)大，貸款發(fā)放額突破20億元、

支持9萬(wàn)余人創(chuàng)業(yè)就業(yè)。

（五）開(kāi)拓的5年，金融要素市場(chǎng)和離岸金融結(jié)算起步，形成金融

中心強(qiáng)大發(fā)展動(dòng)力

打造7大金融要素市場(chǎng)體系。新設(shè)農(nóng)村土地交易所、農(nóng)畜產(chǎn)品交

易所、重慶股份轉(zhuǎn)讓中心、重慶藥品交易所、重慶航運(yùn)交易所、重慶

金融資產(chǎn)交易所，七朵金花漸次綻放。截至12月末，重慶聯(lián)交所累

計(jì)交易11059宗,總成交額1721億元°農(nóng)村土地交易所成交土地35720

畝，交易總額46.19億元。農(nóng)畜產(chǎn)品交易所成交19.8萬(wàn)手，交易總

額25.7億元。重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有10家企業(yè)掛牌交易，交易量678.8

萬(wàn)股，交易額20xx.2萬(wàn)元，市盈率20—25倍。重慶藥品交易所已開(kāi)

展電子交易，交易額155萬(wàn)。重慶航運(yùn)交易所即將啟動(dòng)交易。重慶金

融資產(chǎn)交易所已掛牌，目前登記托管信貸資產(chǎn)249億元。

離岸金融結(jié)算中心建設(shè)實(shí)現(xiàn)突破。一是發(fā)展跨國(guó)加工貿(mào)易企業(yè)離

岸結(jié)算，惠普（重慶）結(jié)算公司業(yè)芬逐步拓展，到12月末，已實(shí)現(xiàn)境

外專用帳戶結(jié)算規(guī)模76.6億美元?？缇呈罩?。78億美元，其中用

于稅款24。2億元。二是推進(jìn)電子商務(wù)跨境結(jié)算，貝寶（中國(guó)）結(jié)匯公

司已在渝成立，即將運(yùn)行。

路演中心建設(shè)起步。與深交所深圳證券信息有限公司合作成立了

中國(guó)（重慶）路演中心，將成為吸引各類投資者聚集的平臺(tái)和投資者價(jià)

值發(fā)現(xiàn)的平臺(tái)。

（六）平穩(wěn)的5年，金融環(huán)境不斷完善，區(qū)域金融安全有效保障

一是制定實(shí)施金融激勵(lì)政策。自202X起，市金融辦按照市政府

要求，牽頭對(duì)落戶重慶的金融機(jī)構(gòu)和對(duì)重慶經(jīng)濟(jì)發(fā)展成績(jī)顯著的金融

機(jī)構(gòu)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。已落實(shí)落戶金融機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)勵(lì)資金7900萬(wàn)元，對(duì)表現(xiàn)突

出的128家次金融機(jī)構(gòu)給予獎(jiǎng)勵(lì)資金1137萬(wàn)元。

二是化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)。共同推進(jìn)規(guī)范清理地方融資平臺(tái)，確保

風(fēng)險(xiǎn)基本可控;較好的解決了重慶路橋再融資，ST星美、ST朝華破產(chǎn)

重整涉及的金融風(fēng)險(xiǎn)；完成了德恒證券個(gè)人債權(quán)收購(gòu)兌付的組織協(xié)調(diào)

工作，保護(hù)投資者權(quán)益。

三是有效打擊非法金融活動(dòng)。建立打擊非法金融活動(dòng)工作機(jī)制，

廣泛開(kāi)展培訓(xùn)宣傳教育工作，組織出動(dòng)人員20xx余人次，車輛300

余臺(tái)次，為人民群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失近億元，涉及群眾3000余人。四

是建設(shè)金融仲裁院，為金融機(jī)構(gòu)提供成本低、程序快捷的風(fēng)險(xiǎn)化解手

段，切實(shí)保護(hù)金融機(jī)構(gòu)權(quán)益。

過(guò)去的202X,全市金融行業(yè)取得了令人矚目的成績(jī)，呈現(xiàn)出全

面突破的良好勢(shì)頭：新增銀行11家，銀行數(shù)量躍居西部第一；貸款突

破萬(wàn)億大關(guān)，增速24%,高出全國(guó)4個(gè)百分點(diǎn)；7家企業(yè)IPO,創(chuàng)下歷

史記錄：組建金融資產(chǎn)交易所,區(qū)域要素市場(chǎng)進(jìn)一步完善：招商引資超

額完成3億美元工作任務(wù)，金融對(duì)外開(kāi)放進(jìn)一步擴(kuò)大；組織召開(kāi)6000

人規(guī)模的世界華人保險(xiǎn)大會(huì)，重慶金融影響力穩(wěn)步提升。

二、奮力拼搏的5年，期間將初步建成長(zhǎng)江上游地區(qū)金融中心

是重慶建設(shè)金融中心攻堅(jiān)的關(guān)鍵五年。全市金融業(yè)要以重組、創(chuàng)

新、開(kāi)放為指引，按照38821的工作思路，實(shí)施跨越性、超前性政策

措施，力爭(zhēng)到202X金融業(yè)增加值占GDP比重超過(guò)10%,基本建成長(zhǎng)

江上游地區(qū)金融中心。

（一）推進(jìn)銀行、證券、保險(xiǎn)三個(gè)主流金融行業(yè)均衡發(fā)展

一是完善銀行服務(wù)體系。做大做強(qiáng)地方銀行，加快上市步伐，引

進(jìn)戰(zhàn)略投資者，鼓勵(lì)地方銀行走出去，在外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，積極引進(jìn)

和新設(shè)銀行機(jī)構(gòu)。力爭(zhēng)到202X,全市銀行貸款達(dá)到3萬(wàn)億元，貸款

余額與GDP比重達(dá)到2：1,真正實(shí)現(xiàn)輻射周邊的功能。

二是大力發(fā)展證券業(yè)。進(jìn)一步完善證券服務(wù)體系，積極建設(shè)券商、

投行及各類證券中介機(jī)構(gòu)。大力推動(dòng)企業(yè)特別是民營(yíng)企業(yè)改制上市。

力爭(zhēng)到202X證券化率達(dá)到力0%。

三是加快推進(jìn)保險(xiǎn)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。積極推動(dòng)保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新，引

進(jìn)保險(xiǎn)資金直接投資重慶，完善農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)服務(wù)。力爭(zhēng)到202X保費(fèi)收

入超過(guò)800億元，對(duì)民生的保障功能不斷增強(qiáng)。

（二）大力發(fā)展八類金融創(chuàng)新機(jī)構(gòu)

一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司。加強(qiáng)監(jiān)管力度，

加快融資性擔(dān)保公司清理整頓，探索小額貸款公司向村鎮(zhèn)銀行、社區(qū)

銀行改制試點(diǎn)。

二是大力發(fā)展股權(quán)投資基金、信托公司和金融租賃公司。進(jìn)一步

加強(qiáng)引進(jìn)股權(quán)投資機(jī)構(gòu)工作力度，探索設(shè)立私募基金引導(dǎo)基金，支持

信托公司做大做強(qiáng)，推動(dòng)融資租賃公司增資擴(kuò)股。

三是加快推進(jìn)財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司等機(jī)構(gòu)創(chuàng)

新試點(diǎn)。力爭(zhēng)到末，創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)總數(shù)超過(guò)400家，資本規(guī)?？傆?jì)

超過(guò)600億元，支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)資金累計(jì)超過(guò)5000億元。

（三）積極構(gòu)建八大金融要素市場(chǎng)體系

大力發(fā)展重慶股份轉(zhuǎn)讓中心，建設(shè)全國(guó)證券場(chǎng)外交易市場(chǎng)的重要

平臺(tái),區(qū)域股權(quán)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓平臺(tái)和上市公司資源培育平臺(tái)°促進(jìn)金融

資產(chǎn)交易所發(fā)展，建成區(qū)域性各類金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓平臺(tái)。積極推動(dòng)重慶

聯(lián)交所、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、藥品交易所、農(nóng)村土地交易所、內(nèi)河航運(yùn)

船舶交易所加快運(yùn)行，提升市場(chǎng)功能，擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模。推進(jìn)設(shè)立全國(guó)

電子票據(jù)交易中心。力爭(zhēng)到202X,要素市場(chǎng)年交易量總計(jì)超過(guò)4000

億元，成為西部地區(qū)乃至全國(guó)相關(guān)要素的集散中心和定價(jià)中心。

（四）加快建設(shè)兩大中心

一是建設(shè)離岸金融結(jié)算中心。借力我市建設(shè)內(nèi)陸開(kāi)放高地、打造

全球筆記本電腦基地的重大舉措，引進(jìn)各類國(guó)際加工貿(mào)易企業(yè)的結(jié)算

業(yè)務(wù)落戶重慶。吸引電子商務(wù)企業(yè)在渝開(kāi)

展跨國(guó)結(jié)算業(yè)務(wù)。推進(jìn)要素市場(chǎng)交易結(jié)算中心建設(shè)。積極引進(jìn)總

部機(jī)構(gòu)在渝開(kāi)展結(jié)算業(yè)務(wù)。力爭(zhēng)到202X,實(shí)現(xiàn)2500億美元的年結(jié)算

量。

二是形成西部上市路演中心。加快發(fā)展重慶上市路演中心，適時(shí)

推出長(zhǎng)江上游指數(shù)和重慶指數(shù)，建成繼上海、深圳之后的全國(guó)笫三大

路演中心。

（五）完善金融環(huán)境

一是優(yōu)化政策環(huán)境，進(jìn)一步完善現(xiàn)有稅收政策、補(bǔ)助政策、獎(jiǎng)勵(lì)

政策，提高金融發(fā)展政策競(jìng)爭(zhēng)力。

二是加強(qiáng)引進(jìn)和培育金融人才隊(duì)伍，提高金融從業(yè)人員素質(zhì)。

三是優(yōu)化法制環(huán)境，推廣金融仲裁院，嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)，

切實(shí)保護(hù)金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定。四是打造金融核心

區(qū)。力爭(zhēng)到202X,在解放碑一江北嘴區(qū)域建成800萬(wàn)平方米商業(yè)樓

宇，形成近6平方公里的重慶金融核心區(qū)。

三、202X重點(diǎn)工作

202X是開(kāi)局之年。中央將實(shí)施積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政

策，進(jìn)一步加強(qiáng)信貸控制和貨幣投放。我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展勢(shì)頭良好,

對(duì)金融資金的需求更加旺盛。資金供求不平衡的矛盾更為突出，對(duì)我

辦的工作提出了更高要求。我辦將從以下幾個(gè)方面著手，推進(jìn)202X

各項(xiàng)工作：

（一）進(jìn)一步完善金融機(jī)構(gòu)組織體系。吸引銀行、證券、保險(xiǎn)等各

類金融機(jī)構(gòu)來(lái)渝設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，加快促進(jìn)獲批算金融機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)，爭(zhēng)取

新設(shè)全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)。力爭(zhēng)20xx

年新增銀證保各類金融機(jī)構(gòu)20家。

（二）強(qiáng)化信貸融資能力，保障經(jīng)濟(jì)建設(shè)。

力爭(zhēng)全年銀行信貸增長(zhǎng)2200億元以上，增幅達(dá)到20%以上。主

要措施有：

一是進(jìn)一步爭(zhēng)取銀行總行對(duì)重慶資金和政策支持，促進(jìn)各家銀行

繼續(xù)加大信貸投放。

二是推動(dòng)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)銀行等機(jī)構(gòu)加快落實(shí)戰(zhàn)略合作備忘

錄。

三是搭建銀企溝通平臺(tái)，推進(jìn)銀行、企業(yè)加強(qiáng)交流。四是優(yōu)化信

貸結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)對(duì)三農(nóng)、中小企業(yè)的信貸投入。

（三）加快推進(jìn)資本市場(chǎng)融資。

一是推動(dòng)國(guó)有企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)和中小企業(yè)上市。力爭(zhēng)全年新增上

市企業(yè)8—10家，企業(yè)上市融資和上市公司再融資額達(dá)到300億元。

二是積極支持企業(yè)發(fā)行債券，力爭(zhēng)全年融資200億元。

三是充分發(fā)揮重慶股份轉(zhuǎn)讓中心企業(yè)改制上市孵化器作用，加大

擬上市企業(yè)培育力度。營(yíng)造有利于企業(yè)改制上市的氛圍，擴(kuò)大已上市

企業(yè)示范效應(yīng)，推進(jìn)企業(yè)主動(dòng)改制上市。

（四）完善金融要素市場(chǎng)體系。

力爭(zhēng)重慶股份轉(zhuǎn)讓中心納入全國(guó)證券場(chǎng)外交易市場(chǎng)試點(diǎn)范圍，實(shí)

現(xiàn)30家企業(yè)掛牌，提高市場(chǎng)融資功能。金融資產(chǎn)交易所進(jìn)入實(shí)際運(yùn)

行階段，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)交易100億元。加快推進(jìn)上市路演中心運(yùn)行，形成

全國(guó)第三大路演中心。指導(dǎo)和支持重慶聯(lián)交所、重慶農(nóng)村土地交易所

等金融要素市場(chǎng)發(fā)展。積極探索建設(shè)全國(guó)性電子票據(jù)中心。

（五）加快培育創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)。

一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔(dān)保公司。完成融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工

作，建立全市擔(dān)保機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管和統(tǒng)計(jì)信息平臺(tái)，加強(qiáng)監(jiān)管工作。

力爭(zhēng)全年新增融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)20家，注冊(cè)資本達(dá)到150億元。

二是創(chuàng)新發(fā)展小領(lǐng)貸款公司。建立分類評(píng)級(jí)的管理制度，實(shí)施規(guī)

范管理，探索小額貸款公司在融資、跨區(qū)經(jīng)營(yíng)、轉(zhuǎn)制等方面創(chuàng)新，爭(zhēng)

取全年小額貸款公司達(dá)到120家°

三是大力發(fā)展私募股權(quán)投資基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金，完善股權(quán)投資

類企業(yè)優(yōu)惠政策，加強(qiáng)行業(yè)管理，建立股權(quán)投資基金項(xiàng)目?jī)?chǔ)備庫(kù)，力

爭(zhēng)全年新增備案股權(quán)投資企業(yè)20家。

四是支持昆侖金融租賃公司快速發(fā)展，實(shí)現(xiàn)新增資產(chǎn)總額200億

元（重慶本地新增50到80億元）的目標(biāo)。推動(dòng)談石融資租賃加快開(kāi)展

業(yè)務(wù)。

五是積極探索汽車金融公司等其他創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)試點(diǎn)，爭(zhēng)取納

入銀監(jiān)會(huì)消費(fèi)金融試點(diǎn)。

（六）深化金融創(chuàng)新。

推進(jìn)金融制度創(chuàng)新，在中央部委支持下，開(kāi)展外資私募基金自主

結(jié)匯投資制度創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)外資私募基金自主結(jié)匯突破，簡(jiǎn)化投資手續(xù),

吸引10億美元外資股權(quán)投資基金落地重慶。推進(jìn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新和服

務(wù)創(chuàng)新，全面推廣農(nóng)村三權(quán)抵押貸款辦法。推進(jìn)金融組織創(chuàng)新，加快

實(shí)現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在全市區(qū)縣全覆蓋，積極發(fā)展農(nóng)村資金互助社。

（七）完善金融環(huán)境。研究出臺(tái)優(yōu)惠力度更大、獎(jiǎng)勵(lì)重點(diǎn)更為突出

的金融發(fā)展激勵(lì)政策，吸引高素質(zhì)金融人才向重慶匯集。舉辦兩江論

壇等高檔次金融活動(dòng)，提升重慶金融形象，擴(kuò)大金融影響力。嚴(yán)厲打

擊非法金融活動(dòng)。

2024金融行業(yè)銀行柜員工作計(jì)劃篇3

不知不覺(jué)，進(jìn)入公司已經(jīng)有1年了。也成為了公司的部門經(jīng)理之

一?，F(xiàn)在202X將結(jié)束，我想在歲末的時(shí)候?qū)懴铝?02X工作計(jì)劃。

一、本半年工作總結(jié)

202X上半年一眨眼即將過(guò)去，在這將近半年的時(shí)間中我通過(guò)自

身不斷努力的工作，也有了一點(diǎn)小小收獲，臨近年半，我感覺(jué)很有必

要對(duì)自己的工作做一下自我總結(jié)了。其主要目的在于吸取教訓(xùn)I,提高

自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做

的更好。下面我對(duì)半年的工作進(jìn)行簡(jiǎn)要的總結(jié)。

我是今年3月份到公司工作的，同時(shí)開(kāi)始組建銷售部，進(jìn)入公司

之后我通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場(chǎng)

經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)在對(duì)預(yù)付費(fèi)儲(chǔ)值卡市場(chǎng)有了一個(gè)深入的認(rèn)識(shí)和了解。可以清

晰、流利的應(yīng)對(duì)客戶所提到的各種問(wèn)題，準(zhǔn)確的把握客戶的需要，良

好的與客戶溝通，逐漸取得客戶的信任。所以經(jīng)過(guò)努力，也取得了幾

個(gè)成功的客戶資源，一些優(yōu)質(zhì)客戶也逐漸積累到了一定程度，對(duì)市場(chǎng)

的認(rèn)識(shí)也有一個(gè)比較透明的掌握。在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)和積累經(jīng)驗(yàn)

的同時(shí)，自己的能力，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個(gè)較大幅度的提高。

雖然之前一直在從事銷售的相關(guān)工作，有一定的銷售知識(shí)與經(jīng)驗(yàn),

但比較優(yōu)秀的成功的銷售管理人才，還是有一定距離的。本職的工作

做得不好，感覺(jué)自己還停留在一個(gè)銷售人員的位置上，對(duì)銷售人員的

培訓(xùn)，指導(dǎo)力度不夠，影響銷售部的銷售業(yè)績(jī)。

二、部門工作總結(jié)

在將近三個(gè)月的0T間中，經(jīng)過(guò)銷售部全體員工共同的努力，討論

制定銷售各環(huán)節(jié)話術(shù)，公司產(chǎn)品的核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，公司宣傳資料《至

客戶的一封信》，為各媒體廣告出謀劃策，提出萬(wàn)事無(wú)憂德行天下的

核心語(yǔ)句，使我們公司的產(chǎn)品知名度在太原市場(chǎng)上漸漸被客戶所認(rèn)識(shí)。

部門全體員工累可整理黃頁(yè)資料五千余條，寄出公司宣傳資料三千余

封，不畏嚴(yán)寒，在稅務(wù)大廳，高新區(qū)各個(gè)寫字樓進(jìn)行陌生拜訪，為即

將到來(lái)的瘋狂銷售旺季打好了基礎(chǔ)做好了準(zhǔn)備。團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面，制定

了詳細(xì)的銷售人員考核標(biāo)準(zhǔn)，與銷售部運(yùn)行制度，工作流程，團(tuán)隊(duì)文

化等。這是我認(rèn)為我僅做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我

們做法還是存在很大的問(wèn)題。

從銷售部門銷售業(yè)績(jī)上看，我們的工作做的是不好的，可以說(shuō)是

銷售做的十分的失敗。

客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大

的問(wèn)題，主要表現(xiàn)在1）銷售工作最基本的客戶訪問(wèn)量太少。銷售部

是今年十月中旬開(kāi)始工作的，在開(kāi)始工作到現(xiàn)在有記載的客戶訪問(wèn)記

錄有210個(gè)，加上沒(méi)有記錄的概括為230個(gè)，一個(gè)月的時(shí)間，總體計(jì)

算五個(gè)銷售人員一天拜訪的客戶量2個(gè)。從上面的數(shù)字上看我們基本

的訪問(wèn)客戶工作沒(méi)有做好。

2）溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過(guò)程中，不能把我

們公司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達(dá)給客戶，了解客戶的真正想法和意

圖；對(duì)客戶提出的某項(xiàng)建議不能做出迅速的反應(yīng)。在傳達(dá)產(chǎn)品信息時(shí)

不知道客戶對(duì)我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，在被拒絕之

后沒(méi)有二次追蹤是一個(gè)致命的失誤。

3）工作沒(méi)有一個(gè)明確的目標(biāo)和詳細(xì)的計(jì)劃。銷售人員沒(méi)有養(yǎng)成一

個(gè)寫工作總結(jié)和計(jì)劃的習(xí)慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引

發(fā)銷售工作沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的管理，工作時(shí)間沒(méi)有合理的分配，工作局

面混亂等各種不良的后果。

4）新業(yè)務(wù)的開(kāi)拓不夠，業(yè)務(wù)增長(zhǎng)小，個(gè)別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心和

工作計(jì)劃性不強(qiáng)，業(yè)務(wù)能力還有待提高。

三、市場(chǎng)分析

現(xiàn)在太原消費(fèi)卡市場(chǎng)品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現(xiàn)在

我們公司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的