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企業(yè)風(fēng)險防控及應(yīng)對管理辦法TOC\o"1-2"\h\u19547第一章總則 1315991.1目的與依據(jù) 1234861.2適用范圍 267491.3風(fēng)險防控原則 21871第二章風(fēng)險識別與評估 2122192.1風(fēng)險識別方法 2275472.2風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn) 2204152.3風(fēng)險分類與分級 330328第三章風(fēng)險防控策略 3311203.1風(fēng)險規(guī)避策略 3308333.2風(fēng)險降低策略 3229173.3風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略 331375第四章風(fēng)險管理組織與職責(zé) 3292634.1風(fēng)險管理組織機(jī)構(gòu) 3172544.2各部門風(fēng)險管理職責(zé) 331474.3風(fēng)險管理崗位設(shè)置與職責(zé) 43473第五章風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警 411715.1風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制 4171505.2風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系 485965.3風(fēng)險預(yù)警流程 427585第六章風(fēng)險應(yīng)對措施 52886.1風(fēng)險應(yīng)對方案制定 5133756.2風(fēng)險應(yīng)對措施實施 552166.3風(fēng)險應(yīng)對效果評估 519952第七章風(fēng)險管理信息系統(tǒng) 5227.1信息系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo) 5181957.2信息系統(tǒng)功能模塊 5112657.3信息系統(tǒng)安全管理 56396第八章附則 6251958.1辦法解釋與修訂 6271178.2辦法實施時間 6105388.3相關(guān)文件與記錄 6第一章總則1.1目的與依據(jù)為了加強(qiáng)企業(yè)的風(fēng)險管理,提高企業(yè)的抗風(fēng)險能力,保證企業(yè)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展,根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)實際情況,制定本管理辦法。本辦法旨在建立一套科學(xué)、有效的風(fēng)險防控及應(yīng)對體系,對企業(yè)面臨的各類風(fēng)險進(jìn)行全面識別、評估和管理,以降低風(fēng)險對企業(yè)的不利影響。1.2適用范圍本辦法適用于企業(yè)內(nèi)部各部門及所屬單位。涵蓋了企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)管理、市場營銷、人力資源管理等各個方面可能面臨的風(fēng)險。無論是戰(zhàn)略層面的風(fēng)險,還是運營層面的風(fēng)險,都應(yīng)按照本辦法的規(guī)定進(jìn)行管理。1.3風(fēng)險防控原則企業(yè)在進(jìn)行風(fēng)險防控時,應(yīng)遵循以下原則:全面性原則:風(fēng)險防控應(yīng)覆蓋企業(yè)的所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和管理環(huán)節(jié),保證不存在風(fēng)險盲區(qū)。預(yù)防性原則:通過提前識別和評估風(fēng)險,采取有效的預(yù)防措施,避免風(fēng)險的發(fā)生或降低風(fēng)險發(fā)生的可能性。動態(tài)性原則:風(fēng)險是動態(tài)變化的,企業(yè)應(yīng)根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化,及時調(diào)整風(fēng)險防控策略和措施。成本效益原則:在進(jìn)行風(fēng)險防控時,應(yīng)權(quán)衡風(fēng)險防控成本和預(yù)期收益,保證風(fēng)險防控措施的經(jīng)濟(jì)性和有效性。第二章風(fēng)險識別與評估2.1風(fēng)險識別方法企業(yè)應(yīng)采用多種風(fēng)險識別方法,保證全面、準(zhǔn)確地識別各類風(fēng)險??梢酝ㄟ^問卷調(diào)查、訪談、案例分析、流程梳理等方法,收集風(fēng)險信息。同時要結(jié)合企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)、業(yè)務(wù)流程和內(nèi)外部環(huán)境,對風(fēng)險進(jìn)行系統(tǒng)的分析和識別。例如,在市場調(diào)研過程中,發(fā)覺競爭對手推出了類似產(chǎn)品,可能會對本企業(yè)產(chǎn)品的市場份額造成威脅,這就是一種市場風(fēng)險。2.2風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)應(yīng)制定科學(xué)合理的風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn),對識別出的風(fēng)險進(jìn)行評估。風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)包括風(fēng)險發(fā)生的可能性、風(fēng)險對企業(yè)的影響程度等方面??梢圆捎枚ㄐ院投肯嘟Y(jié)合的方法,對風(fēng)險進(jìn)行評估。例如,將風(fēng)險發(fā)生的可能性分為高、中、低三個等級,將風(fēng)險對企業(yè)的影響程度分為重大、較大、一般三個等級,然后根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度,確定風(fēng)險的等級。2.3風(fēng)險分類與分級根據(jù)風(fēng)險的性質(zhì)和來源,企業(yè)可以將風(fēng)險分為戰(zhàn)略風(fēng)險、市場風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、運營風(fēng)險、法律風(fēng)險等類型。同時根據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果,將風(fēng)險分為高、中、低三個級別。對于高風(fēng)險的事項,企業(yè)應(yīng)給予高度重視,采取有效的防控措施;對于中風(fēng)險的事項,企業(yè)應(yīng)進(jìn)行密切關(guān)注,適時采取防控措施;對于低風(fēng)險的事項,企業(yè)可以進(jìn)行常規(guī)管理。第三章風(fēng)險防控策略3.1風(fēng)險規(guī)避策略風(fēng)險規(guī)避是指企業(yè)通過避免從事可能引發(fā)風(fēng)險的活動,來達(dá)到降低風(fēng)險的目的。例如,如果企業(yè)發(fā)覺某個投資項目存在較大的風(fēng)險,且無法通過其他措施降低風(fēng)險,那么企業(yè)可以選擇放棄該投資項目,以避免風(fēng)險的發(fā)生。3.2風(fēng)險降低策略風(fēng)險降低是指企業(yè)通過采取措施,降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或減少風(fēng)險造成的損失。例如,企業(yè)可以通過加強(qiáng)內(nèi)部控制、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提高員工素質(zhì)等措施,降低運營風(fēng)險的發(fā)生概率;通過購買保險、簽訂合同等方式,將部分風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他方,以減少風(fēng)險造成的損失。3.3風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指企業(yè)通過將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他方,來降低自身的風(fēng)險。例如,企業(yè)可以通過簽訂保險合同,將火災(zāi)、地震等自然災(zāi)害造成的損失轉(zhuǎn)移給保險公司;通過簽訂外包合同,將部分業(yè)務(wù)流程外包給專業(yè)的服務(wù)提供商,將相應(yīng)的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給對方。第四章風(fēng)險管理組織與職責(zé)4.1風(fēng)險管理組織機(jī)構(gòu)企業(yè)應(yīng)建立健全風(fēng)險管理組織機(jī)構(gòu),明確各部門在風(fēng)險管理中的職責(zé)和權(quán)限。風(fēng)險管理組織機(jī)構(gòu)可以包括風(fēng)險管理委員會、風(fēng)險管理部門和各業(yè)務(wù)部門。風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)制定企業(yè)的風(fēng)險管理策略和方針,審批重大風(fēng)險管理事項;風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)組織實施風(fēng)險管理工作,協(xié)調(diào)各部門之間的風(fēng)險管理工作;各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險管理工作,落實風(fēng)險管理措施。4.2各部門風(fēng)險管理職責(zé)各部門應(yīng)根據(jù)自身的職能和業(yè)務(wù)特點,承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險管理職責(zé)。例如,財務(wù)部門負(fù)責(zé)財務(wù)風(fēng)險的管理,包括資金管理、預(yù)算管理、成本控制等方面的風(fēng)險;市場營銷部門負(fù)責(zé)市場風(fēng)險的管理,包括市場調(diào)研、產(chǎn)品定價、銷售渠道等方面的風(fēng)險;人力資源部門負(fù)責(zé)人力資源風(fēng)險的管理,包括員工招聘、培訓(xùn)、績效考核等方面的風(fēng)險。4.3風(fēng)險管理崗位設(shè)置與職責(zé)企業(yè)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險管理的需要,設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險管理崗位,明確崗位職責(zé)和任職要求。風(fēng)險管理崗位可以包括風(fēng)險管理員、風(fēng)險分析師、風(fēng)險評估師等。風(fēng)險管理員負(fù)責(zé)收集、整理風(fēng)險信息,協(xié)助制定風(fēng)險管理策略和措施;風(fēng)險分析師負(fù)責(zé)對風(fēng)險信息進(jìn)行分析和評估,為風(fēng)險管理決策提供依據(jù);風(fēng)險評估師負(fù)責(zé)對風(fēng)險管理措施的效果進(jìn)行評估,提出改進(jìn)建議。第五章風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警5.1風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制企業(yè)應(yīng)建立健全風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制,對風(fēng)險進(jìn)行實時監(jiān)控。風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制應(yīng)包括風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系、風(fēng)險監(jiān)控流程和風(fēng)險監(jiān)控報告制度。通過設(shè)定風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo),對風(fēng)險的變化情況進(jìn)行實時監(jiān)測;通過明確風(fēng)險監(jiān)控流程,保證風(fēng)險監(jiān)控工作的有序進(jìn)行;通過建立風(fēng)險監(jiān)控報告制度,及時向上級領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門報告風(fēng)險監(jiān)控情況。5.2風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系企業(yè)應(yīng)建立科學(xué)合理的風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系,及時發(fā)覺風(fēng)險的變化趨勢。風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系應(yīng)包括財務(wù)指標(biāo)、市場指標(biāo)、運營指標(biāo)等方面的內(nèi)容。例如,企業(yè)可以通過設(shè)定資產(chǎn)負(fù)債率、流動比率等財務(wù)指標(biāo),對財務(wù)風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警;通過設(shè)定市場占有率、客戶滿意度等市場指標(biāo),對市場風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警;通過設(shè)定生產(chǎn)周期、產(chǎn)品合格率等運營指標(biāo),對運營風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警。5.3風(fēng)險預(yù)警流程企業(yè)應(yīng)明確風(fēng)險預(yù)警流程,保證風(fēng)險預(yù)警工作的及時、有效。風(fēng)險預(yù)警流程應(yīng)包括風(fēng)險信息收集、風(fēng)險評估、預(yù)警信號發(fā)布、預(yù)警措施制定和實施等環(huán)節(jié)。當(dāng)風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)達(dá)到預(yù)警閾值時,風(fēng)險管理部門應(yīng)及時進(jìn)行風(fēng)險評估,發(fā)布預(yù)警信號,并制定相應(yīng)的預(yù)警措施,組織相關(guān)部門實施。第六章風(fēng)險應(yīng)對措施6.1風(fēng)險應(yīng)對方案制定企業(yè)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果,制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對方案。風(fēng)險應(yīng)對方案應(yīng)包括風(fēng)險應(yīng)對的目標(biāo)、策略、措施和責(zé)任人等內(nèi)容。風(fēng)險應(yīng)對方案應(yīng)具有針對性、可操作性和有效性,能夠切實降低風(fēng)險對企業(yè)的不利影響。6.2風(fēng)險應(yīng)對措施實施企業(yè)應(yīng)按照風(fēng)險應(yīng)對方案的要求,組織實施風(fēng)險應(yīng)對措施。在實施過程中,要加強(qiáng)對風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查,保證措施的有效落實。同時要根據(jù)風(fēng)險的變化情況,及時調(diào)整風(fēng)險應(yīng)對措施,保證風(fēng)險得到有效控制。6.3風(fēng)險應(yīng)對效果評估企業(yè)應(yīng)定期對風(fēng)險應(yīng)對措施的效果進(jìn)行評估,總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),不斷完善風(fēng)險防控體系。風(fēng)險應(yīng)對效果評估應(yīng)包括風(fēng)險是否得到有效控制、風(fēng)險造成的損失是否減少、風(fēng)險管理措施是否有效等方面的內(nèi)容。通過評估,及時發(fā)覺問題,調(diào)整風(fēng)險管理策略和措施,提高風(fēng)險管理水平。第七章風(fēng)險管理信息系統(tǒng)7.1信息系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險管理信息系統(tǒng),實現(xiàn)風(fēng)險管理的信息化、規(guī)范化和科學(xué)化。風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建設(shè)目標(biāo)是提高風(fēng)險信息的收集、處理和分析能力,為風(fēng)險管理決策提供支持;加強(qiáng)風(fēng)險管理的過程控制,提高風(fēng)險管理的效率和效果;實現(xiàn)風(fēng)險管理信息的共享和交流,提高企業(yè)的整體風(fēng)險管理水平。7.2信息系統(tǒng)功能模塊風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)包括風(fēng)險識別與評估、風(fēng)險防控策略制定、風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警、風(fēng)險應(yīng)對措施管理等功能模塊。通過這些功能模塊,實現(xiàn)對風(fēng)險管理全過程的信息化管理。例如,風(fēng)險識別與評估模塊可以實現(xiàn)風(fēng)險信息的收集、整理和分析,為風(fēng)險評估提供支持;風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警模塊可以實現(xiàn)對風(fēng)險的實時監(jiān)控和預(yù)警,及時發(fā)覺風(fēng)險的變化趨勢;風(fēng)險應(yīng)對措施管理模塊可以實現(xiàn)對風(fēng)險應(yīng)對措施的制定、實施和效果評估的全過程管理。7.3信息系統(tǒng)安全管理企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的安全管理,保證信息系統(tǒng)的安全運行。信息系統(tǒng)安全管理應(yīng)包括系統(tǒng)訪問控制、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)等方面的內(nèi)容。通過建立嚴(yán)格的系統(tǒng)訪問控制制度,防止未經(jīng)授權(quán)的人員訪問系統(tǒng);通過定期進(jìn)行數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)演練,保證數(shù)據(jù)的安
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