2025年外幣資金借貸業(yè)務反洗錢與反恐融資合同范本3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年外幣資金借貸業(yè)務反洗錢與反恐融資合同范本本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同定義1.2術語解釋1.3定義修改2.合同主體2.1借款人信息2.2借款人資質2.3借款人義務3.貸款金額與期限3.1貸款金額3.2貸款期限3.3貸款利率4.資金支付與收款4.1資金支付方式4.2資金收款賬戶4.3資金支付期限5.反洗錢與反恐融資義務5.1借款人反洗錢與反恐融資義務5.2貸款人反洗錢與反恐融資義務5.3報告義務6.合同變更與解除6.1合同變更6.2合同解除6.3合同解除條件7.違約責任7.1違約行為7.2違約責任7.3違約賠償8.爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決機構8.3爭議解決程序9.保密條款9.1保密內容9.2保密義務9.3保密期限10.合同生效與終止10.1合同生效條件10.2合同終止條件10.3合同終止后果11.適用法律與爭議管轄11.1適用法律11.2爭議管轄12.合同附件12.1附件一：借款人身份證明12.2附件二：貸款用途說明12.3附件三：反洗錢與反恐融資承諾書13.其他約定13.1通知方式13.2通知地址13.3合同份數14.合同簽訂與生效日期14.1合同簽訂日期14.2合同生效日期第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1合同定義1.2術語解釋1.2.1“借款人”指在本合同中借入外幣資金的當事人。1.2.2“貸款人”指在本合同中提供外幣資金的當事人。1.2.3“外幣資金”指借款人從貸款人處借入的，以非人民幣計價的外幣貨幣。1.2.4“反洗錢”指預防和打擊通過金融系統(tǒng)進行洗錢活動的措施。1.2.5“反恐融資”指預防和打擊為恐怖主義活動提供資金支持的措施。1.3定義修改本合同的術語定義如需修改，須雙方書面同意，并經雙方簽字或蓋章確認。2.合同主體2.1借款人信息借款人名稱：____________________借款人法定代表人或負責人：____________________借款人地址：____________________2.2借款人資質借款人須具備合法的營業(yè)執(zhí)照、有效的稅務登記證及銀行開戶許可證等必要的經營資質。2.3借款人義務借款人應按照本合同約定，按時足額償還貸款本金和利息，并承擔相應的反洗錢與反恐融資義務。3.貸款金額與期限3.1貸款金額貸款金額：____________________（大寫：____________________）3.2貸款期限貸款期限：自____________________起至____________________止。3.3貸款利率貸款利率：____________________4.資金支付與收款4.1資金支付方式借款人須按照貸款人指定的方式支付貸款本金和利息。4.2資金收款賬戶借款人應將貸款本金和利息支付至貸款人指定的收款賬戶。4.3資金支付期限借款人應在約定的貸款期限內，按照約定的支付計劃支付貸款本金和利息。5.反洗錢與反恐融資義務5.1借款人反洗錢與反恐融資義務借款人應遵守我國有關反洗錢與反恐融資的法律法規(guī)，配合貸款人進行客戶身份識別和盡職調查。5.2貸款人反洗錢與反恐融資義務貸款人應按照我國有關反洗錢與反恐融資的法律法規(guī)，對借款人進行客戶身份識別和盡職調查。5.3報告義務借款人和貸款人發(fā)現或懷疑涉嫌洗錢、恐怖融資等違法行為的，應及時向有關部門報告。6.合同變更與解除6.1合同變更本合同如有變更，須雙方書面同意，并經雙方簽字或蓋章確認。6.2合同解除6.2.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。6.2.2發(fā)生不可抗力事件，導致本合同無法履行，雙方可以解除本合同。6.2.3一方違約，另一方有權解除本合同。6.3合同解除條件6.3.1借款人未按時足額償還貸款本金和利息。6.3.2借款人提供虛假信息或隱瞞重要事實。6.3.3借款人進行洗錢、恐怖融資等違法行為。8.爭議解決8.1爭議解決方式本合同項下發(fā)生的任何爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權將爭議提交至貸款人所在地人民法院訴訟解決。8.2爭議解決機構如雙方同意仲裁，爭議應提交至中國國際經濟貿易仲裁委員會（CIETAC）進行仲裁，仲裁地點為貸款人所在地，仲裁規(guī)則適用CIETAC的現行仲裁規(guī)則。8.3爭議解決程序仲裁程序按照CIETAC的仲裁規(guī)則進行，仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。9.保密條款9.1保密內容本合同及其相關文件中的所有信息，包括但不限于財務數據、業(yè)務計劃、技術秘密等，均為保密信息。9.2保密義務雙方對本合同及其相關文件的保密信息負有保密義務，未經對方書面同意，不得向任何第三方泄露。9.3保密期限本保密義務自本合同簽訂之日起至合同終止后三年內有效。10.合同生效與終止10.1合同生效條件本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。10.2合同終止條件10.2.1本合同約定的貸款期限屆滿且貸款本金及利息已全部清償。10.2.2雙方協(xié)商一致，決定終止本合同。10.2.3因不可抗力導致本合同無法履行。10.3合同終止后果合同終止后，雙方應立即停止履行各自的權利和義務，并按照本合同約定處理善后事宜。11.適用法律與爭議管轄11.1適用法律本合同的訂立、效力、解釋、履行和爭議解決均適用中華人民共和國法律。11.2爭議管轄本合同的爭議管轄權歸貸款人所在地人民法院。12.合同附件12.1附件一：借款人身份證明12.2附件二：貸款用途說明12.3附件三：反洗錢與反恐融資承諾書13.其他約定13.1通知方式雙方之間的通知應以書面形式進行，可以通過掛號信、快遞或電子郵件等方式發(fā)送。13.2通知地址借款人通知地址：____________________貸款人通知地址：____________________13.3合同份數本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.合同簽訂與生效日期14.1合同簽訂日期本合同簽訂日期為：____________________14.2合同生效日期本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義本合同中提及的“第三方”是指除借款人、貸款人以外的，參與本合同執(zhí)行過程中的任何自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介機構、擔保機構、評估機構、監(jiān)管機構等。15.2第三方介入條件15.2.1第三方介入需經借款人和貸款人書面同意。15.2.2第三方介入應符合相關法律法規(guī)及本合同的規(guī)定。15.3第三方職責15.3.1第三方應根據本合同約定，履行其職責，包括但不限于提供專業(yè)服務、監(jiān)督合同履行、提供擔保等。15.4第三方權利15.4.1第三方有權根據本合同約定，獲得相應的報酬。15.4.2第三方有權要求借款人和貸款人提供必要的信息和文件。15.5第三方與其他各方的劃分說明15.5.1第三方與借款人、貸款人之間形成的是服務或合作關系，而非合同當事人關系。15.5.2第三方對借款人和貸款人的權利義務，僅限于本合同約定的范圍內。15.5.3第三方不承擔本合同中借款人和貸款人之間的權利義務。16.第三方責任限額16.1第三方責任第三方在履行職責過程中，因自身原因導致借款人或貸款人遭受損失的，應承擔相應的賠償責任。16.2責任限額16.2.1第三方的責任限額為本合同約定貸款金額的_____%。16.2.2若第三方責任造成借款人或貸款人損失超過責任限額的，借款人或貸款人有權要求第三方在責任限額范圍內承擔賠償責任，超過部分由借款人或貸款人自行承擔。16.3責任免除16.3.1因不可抗力導致第三方無法履行職責，且該不可抗力事件的發(fā)生無法預見、避免或克服的，第三方不承擔賠償責任。16.3.2第三方在履行職責過程中，因借款人或貸款人提供的信息不準確、不完整或誤導性信息而導致的損失，第三方不承擔賠償責任。17.第三方變更與替換17.1第三方變更如需變更第三方，借款人和貸款人應書面通知對方，并經對方同意。17.2第三方替換如第三方無法繼續(xù)履行職責，借款人和貸款人可協(xié)商替換第三方，替換后的第三方應具備與原第三方相當的資質和能力。18.第三方介入的額外條款18.1第三方介入時，借款人和貸款人應確保第三方已充分了解本合同內容，并簽署相應的協(xié)議或承諾書。18.2第三方介入期間，借款人和貸款人應保持與第三方的良好溝通，確保第三方能夠及時了解合同履行情況。18.3第三方介入期間，借款人和貸款人應繼續(xù)履行本合同約定的義務，并承擔相應的責任。18.4第三方介入期間，如借款人或貸款人違反本合同約定，第三方有權要求其承擔相應的法律責任。18.5第三方介入期間，如借款人或貸款人因第三方原因遭受損失，有權要求第三方承擔相應的賠償責任。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：借款人身份證明要求：提供借款人有效的營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、開戶許可證等證明文件。說明：用于證明借款人的合法身份和經營資質。2.附件二：貸款用途說明要求：詳細說明貸款資金的使用目的和用途。說明：確保貸款資金用于合法、合規(guī)的用途。3.附件三：反洗錢與反恐融資承諾書要求：借款人和貸款人共同簽署的承諾書，承諾遵守反洗錢與反恐融資的相關法律法規(guī)。說明：證明雙方均履行了反洗錢與反恐融資的義務。4.附件四：貸款合同要求：詳細列明貸款金額、期限、利率、還款方式等條款。說明：作為本合同的核心附件，明確雙方的權利義務。5.附件五：第三方合作協(xié)議要求：如涉及第三方介入，需簽署的協(xié)議，明確第三方職責和權利義務。說明：確保第三方在介入過程中能夠履行其職責。6.附件六：借款人財務報表要求：借款人提供的財務報表，包括資產負債表、利潤表等。說明：用于評估借款人的財務狀況。7.附件七：擔保協(xié)議要求：如涉及擔保，需簽署的協(xié)議，明確擔保人的責任和義務。說明：確保擔保人在借款人違約時能夠履行擔保責任。8.附件八：爭議解決協(xié)議要求：如雙方同意仲裁，需簽署的協(xié)議，明確仲裁機構和仲裁規(guī)則。說明：確保爭議解決過程公正、高效。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：1.1借款人未按時足額償還貸款本金和利息。1.2借款人提供虛假信息或隱瞞重要事實。1.3借款人進行洗錢、恐怖融資等違法行為。1.4貸款人未按時足額支付貸款本金和利息。1.5第三方未履行其職責，導致借款人或貸款人遭受損失。2.責任認定標準：2.1違約行為發(fā)生后，雙方應立即協(xié)商解決。2.2若違約行為導致?lián)p失，違約方應承擔相應的賠償責任。2.3賠償金額根據實際損失計算，包括但不限于直接損失和間接損失。3.示例說明：3.1借款人未按時償還貸款本金，導致貸款人遭受利息損失，借款人應賠償貸款人相應的利息損失。3.2借款人提供虛假信息，導致貸款人遭受損失，借款人應賠償貸款人因虛假信息導致的全部損失。3.3第三方未履行擔保責任，導致借款人無法償還貸款，第三方應承擔相應的擔保責任。全文完。2024年外幣資金借貸業(yè)務反洗錢與反恐融資合同范本1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1術語定義1.2文檔引用2.合同主體2.1借款人2.2借款人代表2.3借貸人2.4監(jiān)管機構3.資金借貸條款3.1借款金額3.2借款期限3.3借款利率3.4還款方式3.5利息計算3.6利息支付4.反洗錢與反恐融資義務4.1借款人義務4.2借貸人義務4.3義務的履行4.4違反義務的責任5.保密條款5.1保密信息5.2保密義務5.3保密例外6.法律適用與爭議解決6.1法律適用6.2爭議解決6.3仲裁條款7.合同變更7.1變更程序7.2變更通知8.合同解除8.1解除條件8.2解除程序8.3解除后果9.合同終止9.1終止條件9.2終止程序9.3終止后果10.通知與通訊10.1通知方式10.2通訊地址10.3通知變更11.附件11.1附件一：反洗錢與反恐融資政策11.2附件二：借款人身份證明文件11.3附件三：借貸人身份證明文件12.不可抗力12.1不可抗力事件12.2不可抗力影響12.3不可抗力解除13.合同簽署13.1簽署方式13.2簽署地點13.3簽署日期14.合同附件14.1附件一：借款合同14.2附件二：反洗錢與反恐融資承諾書14.3附件三：其他相關文件第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1術語定義1.1.1“本合同”指雙方簽訂的《2024年外幣資金借貸業(yè)務反洗錢與反恐融資合同》。1.1.2“借款人”指在本合同中提出資金借貸申請的自然人、法人或其他組織。1.1.3“借款人代表”指借款人授權代表其簽署本合同的法定代表人或委托代理人。1.1.4“借貸人”指在本合同中同意提供資金借貸的自然人、法人或其他組織。1.1.5“監(jiān)管機構”指負責監(jiān)管反洗錢與反恐融資活動的政府機構或組織。1.2文檔引用1.2.1本合同中提及的任何政策、規(guī)則或法規(guī)，均以當時的最新版本為準。第二條合同主體2.1借款人2.1.1借款人應具備完全民事行為能力，并保證其提供的所有信息真實、準確、完整。2.1.2借款人同意遵守本合同及借貸人制定的各項反洗錢與反恐融資政策。2.2借款人代表2.2.1借款人代表應具備相應的授權，并保證其簽署本合同的行為符合借款人的真實意愿。2.3借貸人2.3.1借貸人應具備提供資金借貸的資格和能力，并保證其資金來源合法。2.3.2借貸人承諾遵守相關法律法規(guī)，履行反洗錢與反恐融資義務。2.4監(jiān)管機構2.4.1借款人和借貸人應遵守監(jiān)管機構的規(guī)定，及時報告相關交易和活動。第三條資金借貸條款3.1借款金額3.1.1本合同約定的借款金額為人民幣萬元整。3.2借款期限3.2.1本合同約定的借款期限為自借款人收到借款之日起個月。3.3借款利率3.3.1本合同約定的借款利率為年利率%。3.4還款方式3.4.1借款人應按月等額償還本金和利息。3.5利息計算3.5.1利息按實際借款天數計算，采用單利計息方式。3.6利息支付3.6.1借款人應在每月約定的還款日支付當月利息。第四條反洗錢與反恐融資義務4.1借款人義務4.1.1借款人應配合借貸人進行客戶身份識別和盡職調查。4.1.2借款人應提供真實、完整、有效的身份證明文件。4.2借貸人義務4.2.1借貸人應建立健全反洗錢與反恐融資內部控制體系。4.2.2借貸人應定期對借款人進行風險評估，并采取相應的風險控制措施。4.3義務的履行4.3.1借款人和借貸人應嚴格按照本合同約定履行各自的義務。4.4違反義務的責任4.4.1如一方違反本合同約定的義務，應承擔相應的法律責任。第五條保密條款5.1保密信息5.1.1本合同涉及的任何一方提供的商業(yè)秘密、技術秘密、個人信息等均為保密信息。5.2保密義務5.2.1雙方對本合同及保密信息負有保密義務，未經對方同意，不得向任何第三方泄露。5.3保密例外5.3.1法律法規(guī)要求披露的保密信息除外。第六條法律適用與爭議解決6.1法律適用6.1.1本合同適用中華人民共和國法律。6.2爭議解決6.2.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交仲裁委員會仲裁。6.3仲裁條款6.3.1仲裁裁決為終局裁決，對雙方均有約束力。第七條合同變更7.1變更程序7.1.1合同任何一方的變更，均應以書面形式提出，經雙方協(xié)商一致后生效。7.2變更通知7.2.1一方提出變更請求后，應及時通知對方，對方應在收到通知之日起日內予以答復。第一部分：合同如下：第八條合同解除8.1解除條件8.1.1.1雙方協(xié)商一致；8.1.1.2出現不可抗力事件，且該事件導致合同無法履行；8.1.1.3一方嚴重違反合同約定，經對方催告后仍未改正；8.1.1.4法律法規(guī)或政策變化，導致合同無法繼續(xù)履行。8.2解除程序8.2.1解除合同應以書面形式通知對方，并說明解除合同的原因。8.2.2解除通知送達對方后，合同自通知送達之日起解除。8.3解除后果8.3.1合同解除后，雙方應立即停止履行合同義務。8.3.2借貸人應按照合同約定退還借款本金及已收取的利息。8.3.3雙方應各自承擔因解除合同而產生的損失。第九條合同終止9.1終止條件9.1.1.1借款期限屆滿；9.1.1.2借款本金及利息全部清償；9.1.1.3合同解除。9.2終止程序9.2.1合同終止無需特別程序，自終止條件成就之日起合同終止。9.3終止后果9.3.1合同終止后，雙方的權利義務終止。9.3.2雙方應各自承擔因合同終止而產生的損失。第十條通知與通訊10.1通知方式10.1.1除非另有約定，所有通知應以書面形式發(fā)送。10.1.2.1郵寄；10.1.2.2傳真；10.1.2.3電子郵件；10.1.2.4其他雙方認可的方式。10.2通訊地址10.2.1雙方在本合同中提供的通訊地址應保持最新，如有變更應及時通知對方。10.3通知變更10.3.1通知的變更應自變更通知送達對方之日起生效。第十一條附件11.1附件一：反洗錢與反恐融資政策11.1.1附件一詳細列明了借貸人反洗錢與反恐融資的政策和程序。11.2附件二：借款人身份證明文件11.2.1附件二包含借款人身份證明文件的原件或復印件。11.3附件三：借貸人身份證明文件11.3.1附件三包含借貸人身份證明文件的原件或復印件。第十二條不可抗力12.1不可抗力事件12.1.1不可抗力事件包括自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為、社會異常事件等。12.2不可抗力影響12.2.1一方如因不可抗力事件無法履行合同義務，應及時通知對方，并提供相關證明。12.3不可抗力解除12.3.1不可抗力事件持續(xù)期間，合同暫停履行；不可抗力事件解除后，合同繼續(xù)履行。第十三條合同簽署13.1簽署方式13.1.1本合同應由雙方授權代表簽署，并加蓋雙方公章。13.2簽署地點13.2.1本合同簽署地點為市。13.3簽署日期13.3.1本合同自雙方簽署之日起生效。第十四條合同附件14.1附件一：借款合同14.1.1附件一為本合同的詳細條款，包括借款金額、期限、利率、還款方式等。14.2附件二：反洗錢與反恐融資承諾書14.2.1附件二為借款人和借貸人承諾遵守反洗錢與反恐融資規(guī)定的書面文件。14.3附件三：其他相關文件14.3.1附件三包括與合同履行相關的其他文件，如財務報表、審計報告等。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1“第三方”指在本合同履行過程中，因特定目的而介入的任何自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介方、顧問、擔保人、監(jiān)管機構等。1.2第三方介入的目的包括但不限于提供專業(yè)服務、協(xié)助履行合同義務、提供擔?；蜻M行監(jiān)管。第二條第三方責任限額2.1第三方在本合同項下的責任，限于其直接參與的行為或提供的服務，且責任限額不超過其在本合同項下所收取的費用。2.2第三方對借款人和借貸人的責任，不應超過本合同項下借款人和借貸人之間的責任。第三條第三方責任界定3.1第三方在本合同項下的責任，應依據其提供的服務或參與的行為的性質、范圍和目的來確定。3.2第三方對借款人和借貸人的責任，應在本合同中明確約定，并在合同附件中詳細列明。第四條第三方權利4.1.1根據合同約定提供專業(yè)服務或協(xié)助履行合同義務；4.1.2收取合理的服務費用；4.1.3在其職責范圍內，要求借款人和借貸人提供必要的信息和文件。第五條第三方義務5.1.1按照合同約定提供專業(yè)服務或協(xié)助履行合同義務；5.1.2保守秘密，不得泄露借款人和借貸人的商業(yè)秘密或個人信息；5.1.3對其提供的服務或參與的行為負責，確保其符合相關法律法規(guī)和行業(yè)標準。第六條第三方與其他各方的劃分說明6.1第三方與借款人和借貸人之間的關系，應明確界定，避免責任不清。6.2第三方與借款人之間的關系，應基于借款合同或相關服務協(xié)議，明確雙方的權利義務。6.3第三方與借貸人之間的關系，應基于借貸合同或相關服務協(xié)議，明確雙方的權利義務。6.4第三方與監(jiān)管機構之間的關系，應遵守監(jiān)管機構的規(guī)定，積極配合監(jiān)管。第七條第三方介入的額外條款及說明7.1第三方介入時，借款人和借貸人應確保第三方了解本合同的條款和條件。7.2第三方介入時，借款人和借貸人應要求第三方簽署保密協(xié)議，確保第三方對合同內容保密。7.3第三方介入時，借款人和借貸人應確保第三方具備履行其職責所需的資質和能力。7.4第三方介入時，借款人和借貸人應在本合同中明確第三方的責任范圍和責任限額。第八條第三方介入的程序8.1第三方介入前，借款人和借貸人應協(xié)商一致，確定第三方的介入方式和職責。8.2第三方介入后，借款人和借貸人應確保第三方遵守本合同的約定，并對其行為負責。8.3第三方介入過程中，借款人和借貸人應保持溝通，及時解決出現的問題。第九條第三方介入的變更9.1第三方介入的變更，應經借款人和借貸人協(xié)商一致，并以書面形式通知對方。9.2第三方介入的變更，不應影響本合同其他條款的效力。第十條第三方介入的終止10.1第三方介入的終止，應經借款人和借貸人協(xié)商一致，并以書面形式通知對方。10.2第三方介入的終止，不應影響本合同其他條款的效力。第十一條第三方介入的爭議解決11.1第三方介入過程中發(fā)生的爭議，應由借款人和借貸人協(xié)商解決。11.2協(xié)商不成的，可提交仲裁委員會仲裁。第十二條第三方介入的附件12.1本合同附件中應包括第三方介入的相關文件，如服務協(xié)議、保密協(xié)議等。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：借款合同詳細要求和說明：附件一為本合同的主體部分，應包括借款金額、期限、利率、還款方式、反洗錢與反恐融資條款等詳細信息，并由借款人和借貸人簽字或蓋章確認。2.附件二：反洗錢與反恐融資承諾書詳細要求和說明：附件二為借款人和借貸人共同簽署的承諾書，承諾遵守反洗錢與反恐融資的相關法律法規(guī)和政策，以及本合同中的相關規(guī)定。3.附件三：借款人身份證明文件詳細要求和說明：附件三應包含借款人的有效身份證明文件，如身份證、護照等，以證明借款人的身份真實、有效。4.附件四：借貸人身份證明文件詳細要求和說明：附件四應包含借貸人的有效身份證明文件，如營業(yè)執(zhí)照、法人代表身份證明等，以證明借貸人的合法身份。5.附件五：反洗錢與反恐融資政策詳細要求和說明：附件五應詳細列明借貸人的反洗錢與反恐融資政策和程序，包括客戶身份識別、盡職調查、可疑交易報告等內容。6.附件六：第三方服務協(xié)議詳細要求和說明：附件六為第三方提供服務的協(xié)議，應明確第三方的服務內容、費用、期限、保密條款等。7.附件七：保密協(xié)議詳細要求和說明：附件七為借款人和借貸人與第三方之間的保密協(xié)議，應明確保密信息的范圍、保密義務、違約責任等。8.附件八：不可抗力事件證明詳細要求和說明：附件八為證明發(fā)生不可抗力事件的文件，如自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等。9.附件九：爭議解決協(xié)議詳細要求和說明：附件九為雙方就爭議解決方式達成的協(xié)議，如仲裁、訴訟等。10.附件十：合同變更通知詳細要求和說明：附件十為合同變更的通知文件，應包括變更內容、變更日期、生效日期等。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：借款人未按時償還借款本金或利息。責任認定標準：借款人應承擔逾期還款的違約責任，包括支付滯納金、賠償借貸人因此遭受的損失。示例說明：若借款人未在約定的還款日償還借款本金，則應支付自逾期之日起按日計算的滯納金。2.違約行為：借款人提供虛假身份證明文件。責任認定標準：借款人應承擔提供虛假身份證明文件的違約責任，包括賠償借貸人因此遭受的損失，并可能面臨法律責任。示例說明：若借款人在申請借款時提供虛假身份證件，則應賠償借貸人因此遭受的損失，并可能被追究法律責任。3.違約行為：借貸人未按合同約定提供資金。責任認定標準：借貸人應承擔未按合同約定提供資金的違約責任，包括支付違約金、賠償借款人因此遭受的損失。示例說明：若借貸人未在約定的借款日期提供資金，則應支付違約金，并賠償借款人因此遭受的損失。4.違約行為：第三方未履行合同約定的義務。責任認定標準：第三方應承擔未履行合同約定的義務的違約責任，包括賠償借款人和借貸人因此遭受的損失。示例說明：若第三方未按服務協(xié)議提供專業(yè)服務，則應賠償借款人和借貸人因此遭受的損失。全文完。2024年外幣資金借貸業(yè)務反洗錢與反恐融資合同范本2本合同目錄一覽1.合同簽訂依據與目的1.1合同簽訂的法律依據1.2合同簽訂的目的2.定義與解釋2.1定義2.2解釋3.合同雙方信息3.1借款人信息3.2借款人代表3.3借款人聯(lián)系信息3.4借貸人信息3.5借貸人代表3.6借貸人聯(lián)系信息4.借款金額與幣種4.1借款金額4.2借款幣種4.3借款期限5.利息與費用5.1利息計算方式5.2利息支付方式5.3費用項目5.4費用支付方式6.借款用途與監(jiān)控6.1借款用途說明6.2借款用途監(jiān)控措施7.反洗錢與反恐融資義務7.1反洗錢義務7.2反恐融資義務7.3客戶身份識別與驗證7.4交易記錄保存7.5協(xié)助調查義務8.合同履行與變更8.1合同履行8.2合同變更程序8.3合同解除條件9.違約責任與爭議解決9.1違約責任9.2爭議解決方式9.3仲裁或訴訟選擇10.合同生效與終止10.1合同生效條件10.2合同終止條件10.3合同終止后的處理11.通知與送達11.1通知方式11.2送達地址12.保密條款12.1保密信息12.2保密義務12.3保密期限13.合同附件13.1附件一：借款合同13.2附件二：反洗錢與反恐融資政策13.3附件三：其他相關文件14.合同簽署與生效14.1簽署日期14.2簽署代表14.3合同生效日期第一部分：合同如下：1.合同簽訂依據與目的1.1合同簽訂的法律依據本合同依據《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等相關法律法規(guī)簽訂。1.2合同簽訂的目的本合同旨在明確借貸雙方在2024年外幣資金借貸業(yè)務中的權利、義務，確保資金安全，預防洗錢和恐怖融資風險。2.定義與解釋2.1定義“借款人”指需要借款的一方，即本合同中的債務人。“借貸人”指提供借款的一方，即本合同中的債權人?！胺聪村X”指為防止洗錢活動而采取的措施?！胺纯秩谫Y”指為防止恐怖融資活動而采取的措施。2.2解釋本合同中的解釋以本合同及附件為準。3.合同雙方信息3.1借款人信息借款人名稱：____________________借款人法定代表人：____________________借款人住所：____________________借款人聯(lián)系方式：____________________3.2借款人代表代表姓名：____________________代表職務：____________________3.3借款人聯(lián)系信息聯(lián)系電話：____________________電子郵箱：____________________3.4借貸人信息借貸人名稱：____________________借貸人法定代表人：____________________借貸人住所：____________________借貸人聯(lián)系方式：____________________3.5借貸人代表代表姓名：____________________代表職務：____________________3.6借貸人聯(lián)系信息聯(lián)系電話：____________________電子郵箱：____________________4.借款金額與幣種4.1借款金額本合同約定的借款金額為：____________________（大寫：____________________元整）4.2借款幣種本合同約定的借款幣種為：美元（USD）4.3借款期限本合同約定的借款期限為：____________________（自借款發(fā)放之日起至____________________止）5.利息與費用5.1利息計算方式本合同約定的年利率為：____________________%利息計算公式：借款本金×年利率÷360×實際借款天數5.2利息支付方式利息按月支付，每月支付日為借款發(fā)放后的第15日。5.3費用項目本合同約定的費用項目包括：____________________5.4費用支付方式費用按照借貸人提供的支付方式支付。6.借款用途與監(jiān)控6.1借款用途說明借款人使用借款的用途為：____________________6.2借款用途監(jiān)控措施借貸人有權對借款人的資金用途進行監(jiān)控，借款人應配合借貸人的監(jiān)控要求。7.反洗錢與反恐融資義務7.1反洗錢義務借款人應遵守國家有關反洗錢法律法規(guī)，履行反洗錢義務。7.2反恐融資義務借款人應遵守國家有關反恐怖主義法律法規(guī)，履行反恐融資義務。7.3客戶身份識別與驗證借款人應提供真實、準確的身份信息，并接受借貸人的身份識別與驗證。7.4交易記錄保存借款人應保存所有交易記錄，以備借貸人查閱。7.5協(xié)助調查義務借款人應積極配合借貸人及有關部門的調查工作。8.合同履行與變更8.1合同履行借貸人應按照合同約定的時間和方式向借款人提供借款。借款人應按照合同約定的時間和方式支付利息和費用。雙方應按照合同約定履行各自的義務。8.2合同變更程序合同任何條款的變更，必須經借貸雙方書面同意，并由雙方簽署書面變更協(xié)議。8.3合同解除條件如一方違反合同約定，另一方有權解除合同。如出現不可抗力情況，雙方可協(xié)商解除合同。9.違約責任與爭議解決9.1違約責任如一方違約，應承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。9.2爭議解決方式雙方應友好協(xié)商解決合同爭議。如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.3仲裁或訴訟選擇如雙方同意，可約定仲裁作為爭議解決方式。10.合同生效與終止10.1合同生效條件本合同自借貸雙方代表簽字（或蓋章）之日起生效。10.2合同終止條件借款期限屆滿且借款本息結清。合同解除。10.3合同終止后的處理合同終止后，雙方應按照合同約定處理剩余事宜。11.通知與送達11.1通知方式通知應以書面形式進行，可以通過郵寄、電子郵件或專人遞送等方式送達。11.2送達地址借款人送達地址：____________________借貸人送達地址：____________________12.保密條款12.1保密信息合同內容、雙方商業(yè)秘密及其他未公開信息。12.2保密義務雙方對本合同及保密信息負有保密義務，未經對方同意，不得向任何第三方泄露。12.3保密期限本保密義務自合同簽訂之日起至合同終止后三年止。13.合同附件13.1附件一：借款合同13.2附件二：反洗錢與反恐融資政策13.3附件三：其他相關文件14.合同簽署與生效14.1簽署日期本合同自雙方代表簽字（或蓋章）之日起生效。14.2簽署代表借款人代表簽字（或蓋章）：____________________借貸人代表簽字（或蓋章）：____________________14.3合同生效日期本合同自借款發(fā)放之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義與范圍1.1第三方定義本合同所稱第三方，指在合同履行過程中，為借貸雙方提供中介、咨詢、擔保、評估等服務的獨立法人或其他組織。1.2第三方范圍第三方包括但不限于中介機構、擔保公司、律師事務所、會計師事務所等。2.第三方介入的約定2.1第三方介入方式第三方介入本合同，需經借貸雙方書面同意，并簽訂書面協(xié)議。2.2第三方介入條件第三方介入需符合國家法律法規(guī)及本合同的相關規(guī)定。3.第三方責權利3.1第三方責任