2025年銀保日常管理制度范例（2篇）

2025年銀保日常管理制度范例一、職位責(zé)任與權(quán)限劃分1.1職位責(zé)任1.1.1營(yíng)業(yè)部經(jīng)理承擔(dān)營(yíng)業(yè)部的日常運(yùn)營(yíng)管理工作，設(shè)定并執(zhí)行年度業(yè)績(jī)目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及策略，監(jiān)督指導(dǎo)下屬，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展和客戶關(guān)系維護(hù)。1.1.2客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶維護(hù)與管理，理解客戶需求，提供專業(yè)咨詢服務(wù)，促進(jìn)客戶業(yè)務(wù)發(fā)展，積極參與跨銷售活動(dòng)。1.1.3風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理負(fù)責(zé)制定和優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理制度，執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制，監(jiān)督指導(dǎo)營(yíng)業(yè)部各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。1.1.4合規(guī)管理部經(jīng)理負(fù)責(zé)構(gòu)建合規(guī)管理制度，監(jiān)督業(yè)務(wù)操作過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提供合規(guī)咨詢，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。1.1.5財(cái)務(wù)管理部經(jīng)理負(fù)責(zé)制定財(cái)務(wù)管理制度，執(zhí)行預(yù)算管理、資金管理、賬務(wù)核算和財(cái)務(wù)分析，監(jiān)督指導(dǎo)財(cái)務(wù)運(yùn)作。1.1.6人力資源管理部經(jīng)理負(fù)責(zé)制定人力資源管理制度，執(zhí)行招聘、培訓(xùn)、績(jī)效評(píng)估、薪酬管理及員工關(guān)系管理，監(jiān)督指導(dǎo)人力資源工作。1.2權(quán)限劃分1.2.1營(yíng)業(yè)部經(jīng)理擁有制定并執(zhí)行年度業(yè)績(jī)目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及策略的權(quán)限，以及業(yè)務(wù)拓展和客戶關(guān)系維護(hù)的責(zé)任。1.2.2客戶經(jīng)理擁有制定并執(zhí)行客戶維護(hù)與管理策略的權(quán)限，以及推動(dòng)客戶業(yè)務(wù)發(fā)展和跨銷售的職責(zé)。1.2.3風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理擁有制定和完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度的權(quán)限，以及進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制的職責(zé)。1.2.4合規(guī)管理部經(jīng)理擁有制定合規(guī)管理制度的權(quán)限，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。1.2.5財(cái)務(wù)管理部經(jīng)理擁有制定財(cái)務(wù)管理制度的權(quán)限，負(fù)責(zé)預(yù)算管理、資金管理、賬務(wù)核算和財(cái)務(wù)分析工作。1.2.6人力資源管理部經(jīng)理擁有制定人力資源管理制度的權(quán)限，負(fù)責(zé)招聘、培訓(xùn)、績(jī)效評(píng)估、薪酬管理及員工關(guān)系管理工作。二、日常管理事務(wù)2.1客戶管理2.1.1客戶信息管理各部們需按照規(guī)定，對(duì)客戶信息進(jìn)行分類、整理、存儲(chǔ)和共享，并建立保密制度，確?？蛻粜畔踩?。2.1.2客戶關(guān)系維護(hù)各部門需與客戶保持有效溝通，及時(shí)響應(yīng)客戶需求，提供專業(yè)咨詢服務(wù)，組織促銷活動(dòng)和客戶交流活動(dòng)，以維護(hù)和提升客戶滿意度。2.2風(fēng)險(xiǎn)管理2.2.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制風(fēng)險(xiǎn)管理部門需制定并完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度，執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制，以防范和管理各類風(fēng)險(xiǎn)。2.2.2內(nèi)部控制各部門需建立并執(zhí)行內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)運(yùn)作的安全性、合規(guī)性和可持續(xù)性。2.3合規(guī)管理2.3.1合規(guī)審查與監(jiān)督合規(guī)管理部門需制定并完善合規(guī)管理制度，進(jìn)行合規(guī)審查與監(jiān)督，以確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。2.3.2合規(guī)培訓(xùn)合規(guī)管理部門需開展合規(guī)培訓(xùn)，提升員工對(duì)合規(guī)管理的認(rèn)知，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。2.4財(cái)務(wù)管理2.4.1預(yù)算管理財(cái)務(wù)管理部門需制定財(cái)務(wù)預(yù)算制度，執(zhí)行預(yù)算編制和執(zhí)行，以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)收支的平衡和合理分配。2.4.2資金管理財(cái)務(wù)管理部門需建立資金管理制度，進(jìn)行資金的籌集、運(yùn)用和監(jiān)管，確保資金的安全和有效利用。2.5人力資源管理2.5.1招聘與選拔人力資源管理部門需制定招聘與選拔制度，根據(jù)崗位需求和招聘計(jì)劃，進(jìn)行招聘和選拔工作。2.5.2培訓(xùn)與發(fā)展人力資源管理部門需開展員工培訓(xùn)和發(fā)展活動(dòng)，提升員工的綜合素質(zhì)和專業(yè)能力，為員工提供職業(yè)發(fā)展空間。以上為____年銀行保險(xiǎn)日常管理制度的參考樣本，具體執(zhí)行應(yīng)根據(jù)企業(yè)自身情況進(jìn)行調(diào)整。2025年銀保日常管理制度范例（二）銀行保險(xiǎn)行業(yè)，作為金融體系中至關(guān)重要的一環(huán)，其日常管理的規(guī)范性與風(fēng)險(xiǎn)控制的嚴(yán)謹(jǐn)性直接關(guān)系到機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)健性及客戶權(quán)益的保障。為此，特制定《____年銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)日常管理制度》，旨在全面規(guī)范機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理行為，確保業(yè)務(wù)運(yùn)作的合法合規(guī)性。一、總則1.本制度旨在通過明確的管理規(guī)范，強(qiáng)化銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的日常運(yùn)營(yíng)秩序，維護(hù)客戶合法權(quán)益，并遵循監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)要求及國(guó)家法律法規(guī)。2.本制度具有普遍適用性，涵蓋機(jī)構(gòu)內(nèi)所有層級(jí)的員工，包括高級(jí)管理人員、中層管理者及基層員工，確保全員遵規(guī)守紀(jì)。3.本制度內(nèi)容詳盡，涉及員工行為準(zhǔn)則、工作流程標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)等多個(gè)方面，要求全體員工嚴(yán)格遵守，不得有違。4.為確保制度的有效執(zhí)行，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將采取內(nèi)部培訓(xùn)、宣傳等多種形式，深化員工對(duì)制度內(nèi)容的理解與掌握。二、員工行為規(guī)范1.誠(chéng)信為本：?jiǎn)T工應(yīng)秉持誠(chéng)信原則，公正、客觀地服務(wù)客戶、處理業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁以權(quán)謀私。2.嚴(yán)守機(jī)密：?jiǎn)T工需嚴(yán)格履行保密義務(wù)，對(duì)涉及客戶隱私、交易數(shù)據(jù)、內(nèi)部決策等敏感信息嚴(yán)格保密。3.遵守紀(jì)律：?jiǎn)T工應(yīng)全面遵守公司規(guī)章制度，包括但不限于工作時(shí)間管理、禁止私自設(shè)立業(yè)務(wù)渠道、防范違規(guī)交易等。4.杜絕勾結(jié)：嚴(yán)禁員工與外部人員勾結(jié)，利用職務(wù)之便謀取私利或損害機(jī)構(gòu)及客戶利益。5.拒收賄賂：?jiǎn)T工應(yīng)堅(jiān)決抵制任何形式的賄賂行為，包括禮品、款待等，維護(hù)機(jī)構(gòu)清廉形象。6.投資規(guī)范：?jiǎn)T工應(yīng)嚴(yán)格遵守機(jī)構(gòu)投資限制規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自進(jìn)行股票、基金等投資活動(dòng)。三、工作流程規(guī)定1.客戶服務(wù)：?jiǎn)T工應(yīng)積極響應(yīng)客戶需求，提供高質(zhì)量服務(wù)，禁止拒絕客戶合理申請(qǐng)或誘導(dǎo)客戶非理性消費(fèi)。2.業(yè)務(wù)操作：業(yè)務(wù)操作須遵循機(jī)構(gòu)既定流程與規(guī)范，確保操作準(zhǔn)確無誤，保障業(yè)務(wù)安全。3.內(nèi)部溝通：強(qiáng)化內(nèi)部溝通機(jī)制，促進(jìn)信息流通與問題解決，提升團(tuán)隊(duì)協(xié)作效率。4.報(bào)告制度：?jiǎn)T工需按時(shí)提交各類報(bào)告與表格，包括但不限于日?qǐng)?bào)、周報(bào)、月報(bào)等，確保信息準(zhǔn)確及時(shí)。5.外部合作：與外部機(jī)構(gòu)合作時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守內(nèi)部合規(guī)要求，簽訂合作協(xié)議明確責(zé)任與權(quán)利，并定期進(jìn)行合作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。四、風(fēng)險(xiǎn)控制要求1.資金管理：嚴(yán)格管理資金風(fēng)險(xiǎn)，合理控制風(fēng)險(xiǎn)水平，禁止投機(jī)行為與超額投資。2.信用風(fēng)險(xiǎn)：依據(jù)機(jī)構(gòu)信用評(píng)估流程與標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)估，確保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。3.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：遵循操作規(guī)程減少人為操作風(fēng)險(xiǎn)確保運(yùn)營(yíng)行為規(guī)范有序。4.法律合規(guī)：嚴(yán)格遵守法律法規(guī)要求確保業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)堅(jiān)決杜絕違法違規(guī)活動(dòng)。五、違紀(jì)處分與獎(jiǎng)懲制度1.違紀(jì)處分：對(duì)違反本制度的行為將依據(jù)相關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)處分包括但不限于口頭警告、書面警告、記過、降職直至開除。2.獎(jiǎng)懲制度：對(duì)表現(xiàn)優(yōu)異、工作突出的員工將依據(jù)業(yè)績(jī)給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)如職級(jí)晉升、獎(jiǎng)金發(fā)放及榮譽(yù)稱號(hào)授予等。六、附則1.本制度可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行修訂或補(bǔ)充但需經(jīng)機(jī)構(gòu)內(nèi)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可生效。2.對(duì)于特殊崗位員工機(jī)構(gòu)可結(jié)合本制度制定更為具體的管理規(guī)定。3.本