2024年基金從業(yè)資格證考試題庫含答案（研優(yōu)卷）

2024年基金從業(yè)資格證考試題庫

第一部分單選題（800題）

1、（）是指完成市場細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場

提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場是易于開發(fā)、便于進(jìn)入

的。

A.可測原則

B.易入原則

C.成長原則

D.利潤原則

【答案】：B

2、（2016年真題）L0F與ETF的區(qū)別不包括（）。

A.申購和贖回的標(biāo)的不同

B.申購和贖回的場所不同

C.申購和贖回的時間不同

D.基金投資策略不同

【答案】：C

3、（）是債券價格與到期收益率之間的關(guān)系用彎曲程度的表達(dá)

方式。

A.久期

B.凸性

C.信用利差

D.收益率曲線

【答案】：B

4、（）是一種交易雙方建立在互相了解和信任基礎(chǔ)上的一種結(jié)算

方式，也是國外發(fā)達(dá)市場常用的一種結(jié)算方式。

A.純?nèi)^戶

B.見券付款

C.見款付券

D.券款對付

【答案】：A

5、基金募集期限自（）起計算。

A.基金份額發(fā)售前2天

B.基金份額發(fā)售之日

C.基金份額發(fā)售前1天

D.基金份額發(fā)售第2天

【答案】：B

6、（2018年真題）下列股權(quán)投資基金投資者中，屬于合格投資者的是

（）

A.擁有1500萬元凈資產(chǎn)的A公司為其員工所設(shè)立的企業(yè)年金

B.總資產(chǎn)為1000萬元的B公司，現(xiàn)投資200萬元于一只股權(quán)投資基金

C.退休的張先生持有200萬元銀行存款，最近三年年均收入均為5萬

元，現(xiàn)將150萬元存款投資于一只股權(quán)投資基金

D.銀行職員李先生持有500萬元銀行理財產(chǎn)品，最近三年年均收入為

60萬元，現(xiàn)投資50萬元于一只股權(quán)投資基金

【答案】：A

7、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險的是（）。

A.法律法規(guī)

B.經(jīng)濟(jì)

C.文化

I）.決策失誤

【答案】：D

8、關(guān)于公司制私募股權(quán)基金，以下表述錯誤的是（）。

A.公司制私募股權(quán)基金的投資者一般享有作為股東的一切權(quán)利

B.公司制私募股權(quán)基金的基金管理人會受到股東的嚴(yán)格監(jiān)督管理

C.公司制私募股權(quán)基金的投資者需要承擔(dān)無限責(zé)任

D.公司制私募股權(quán)基金通常具有較為完整的公司結(jié)構(gòu)

【答案】：C

9、對交易所上市的資產(chǎn)支持證券和私募債券，基金管理人一般按照（）

估值。

A.估值技術(shù)確定的公允價值

B.交易所市價

C.交易所收盤價

D.成本價

【答案】：D

10、修改公司章程、批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改屬于（）

的職權(quán)范圍。

A.董事會

B.股東會

C.監(jiān)事會

D.督察長

【答案】：B

11、關(guān)于巨額贖回，以下說法錯誤的是（）。

A.單個開放日基金的贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回

B.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖

回

C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)

會備案

D.部分延期贖回時，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)

【答案】：A

12、對股權(quán)投資基金進(jìn)行估值時，一般情況下更適用于收入估值法的

是（）

A.某高速公路運(yùn)營企業(yè)

B.某早期人工智能企業(yè)

C.某上市股份制銀行

D.某瀕臨破產(chǎn)家電企業(yè)

【答案】：A

13、開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份

額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A

14、下列各類型證券的持有人享有投票權(quán)的是（）。

A.期權(quán)

B.普通股

C.債券

D.優(yōu)先股

【答案】：B

15、QI）11是（）的首字母縮寫。

A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B.合格境外機(jī)構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D.境外機(jī)構(gòu)投資者

【答案】：A

16、折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法的基本原醒（）

A.將估值時點(diǎn)之前目標(biāo)公司的歷史現(xiàn)金流以合適的折現(xiàn)率進(jìn)行折現(xiàn)，

加總得到相應(yīng)的價值

B.以可以比較的其他公司（可比公司）的價格為基礎(chǔ)，來評估目標(biāo)公

司的相應(yīng)價值

C.將估值時點(diǎn)之后目標(biāo)公司的未來現(xiàn)金流以合適的折現(xiàn)率進(jìn)行折現(xiàn)，

加總得到相應(yīng)的價值

D.以上都不是

【答案】：C

17、QDH基金份額的登記時間通常是（）。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C

18、基金投資的有價證券不包括（）。

A.股票

B.貨幣

C.藝術(shù)品

D.金融衍生工具

【答案】：C

19、(2016年)下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形

的是()o

A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

B.不允許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等

交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

【答案】：B

20、(2017年)對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是

()O

A.董事會

B.管理層

C.督察長

D.監(jiān)事會

【答案】：A

21、下列不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會應(yīng)履行的職責(zé)是()

A.依法維護(hù)會員的合法權(quán)益

B.提供會員服務(wù)

C.依法對會員進(jìn)行行政監(jiān)管

D.制定和實施行業(yè)自律則

【答案】：C

22、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括

()O

A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回

價格

C.辦理基金備案手續(xù)

D.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

【答案】：C

23、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券的分類不包括（）。

A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.附息債券

【答案】：D

24、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘

任，報證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

A.董事會；經(jīng)營層

B.理事會；董事會

C.總經(jīng)理；董事會

D.董事會；董事會

【答案】：D

25、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后（）個工作日內(nèi)披露。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

26、基金直銷和代銷的不同點(diǎn)不包括（)o

A.在基金產(chǎn)品方面

B.在風(fēng)險控制方面

C.在客戶關(guān)系方面

D.在營銷成本方面

【答案】：B

27、關(guān)于開放式基金的申購贖回，投資者甲認(rèn)為，開放式基金的申購

贖回只能通過基金管理人的直銷中心進(jìn)行。投資者乙認(rèn)為，任意時間

都可以辦理開放式基金的申購贖回業(yè)務(wù)。

A.甲的觀點(diǎn)錯誤，乙的觀點(diǎn)正確

B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯誤

C.甲、乙的觀點(diǎn)都正確

I）.甲、乙的觀點(diǎn)都錯誤

【答案】：D

28、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。

A.財務(wù)狀良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

B.有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施

C.制定了完善的資金清算流程

D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度

【答案】：B

29、市盈率用公式表達(dá)為（）。

A.市盈率=每股市價/每股凈資產(chǎn)

B.市盈率=股票市價/銷售收入

C.市盈率二每股收益（年化）/每股市價

D.市盈率=每股市價/每股收益（年化）

【答案】：D

30、關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、IV

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

31、基金管理人的職責(zé)不包括（）。

A.基金的募集

B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

C.為投資者爭取最大投資收益

D.基金資產(chǎn)保管

【答案】：D

32、關(guān)于股權(quán)投資基金的財產(chǎn)保管和基金托管，表述錯誤的是

（）

A.通常由基金投資者和基金管理人約定是否進(jìn)行托管

B.基金財產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)作為基金管理人的代理人，對基金財產(chǎn)承擔(dān)保管

責(zé)任

C.對基金財產(chǎn)承擔(dān)相關(guān)責(zé)任，基金財產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)成為基金當(dāng)事人

D.管理人和托管人對投資者同時承擔(dān)雙重受托責(zé)任

【答案】：C

33、對于股權(quán)投資基金而言，投資后管理的作用不包括（）。

A.有利于及時了解被投資企業(yè)經(jīng)營運(yùn)作情況，并根據(jù)不同情況及時采

取必要措施，保證資金安全。

B.有利于提升被投資企業(yè)自身價值，增加投資收益

C.對股權(quán)投資基金參與企業(yè)后續(xù)融資時的決策也起到重要的決策支撐

作用

D.確保不會因公司以更低的發(fā)行價進(jìn)行新一輪融資而導(dǎo)致投資人的股

權(quán)被稀釋從而投資被貶值

【答案】：D

34、下列對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類份額）一般股票型和

混合型基金贖回費(fèi)歸基金財產(chǎn)的比例的規(guī)定，說法錯誤的是（）。

A.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)

B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)

C.對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)

D.對持續(xù)持有期長于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)

【答案】：D

35、（2017年）企業(yè)在我國境內(nèi)上市進(jìn)行改制時首先應(yīng)確定的是

（）O

A.會計師事務(wù)所

B.律師事務(wù)所

C.證券公司

D.擬IPO市場

【答案】：C

36、關(guān)于股票的票面價值，以下說法錯誤的是（）

A.股票的票面價值對初次發(fā)行時的定價有一定的參考意義

B.溢價發(fā)行時，募集的資金小于股本的總和

C.發(fā)行時，面值的總和部分記入股份，超額部分計入資本公積

D.以面值發(fā)行的股票稱之為平價發(fā)行

【答案】：B

37、已上市企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓的交易機(jī)制包括（）。

A.I、II、III

B.I、II.IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：B

38、（）先支付清算費(fèi)用及其他應(yīng)支付的費(fèi)用后，剩余基金資產(chǎn)

按照基金合同的約定向基金投資者進(jìn)行分配

A.公司型股權(quán)投資基金

B.合伙型股權(quán)投資基金

C.信托（契約）股權(quán)投資基金

D.基金管理人

【答案】：C

39、關(guān)于投資者教育的基本原則，以下正確的是（）

A.存在廣泛適用的投資者教育計劃

B.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

C.投資者教育成熟的經(jīng)驗可以遵循

D.投資者教育有固定的推廣模式

【答案】：B

40、（）是指依據(jù)中國境外的相關(guān)法律在中國境外設(shè)立，主要

以外幣對中國境內(nèi)的企業(yè)進(jìn)行投資的股權(quán)投資基金。

A.外幣股權(quán)投資基金

B.人民幣股權(quán)投資基金

C.外資股權(quán)投資基金

D.內(nèi)資股權(quán)投資基金

【答案】：A

41、關(guān)于封閉式基金和開放式基金在投資策略方面的差異，以下表述

錯誤的是（）

A.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預(yù)先設(shè)定的計劃進(jìn)行

B.開放式基金基金資產(chǎn)可全額投資于流動性較弱而預(yù)期收益較高的證

券

C.開放式基金需要考慮贖回對投資策略對影響

D.封閉式基金通常在流動性管理上面臨的壓力較小

【答案】：B

42、下列說法錯誤的是（）

A.外幣股權(quán)投資基金通常采取“兩頭在外”的方式。

B.外幣股權(quán)投資基金無法在國內(nèi)以基金名義注冊法人實體，其經(jīng)營實

體注冊在境外。

C.外幣股權(quán)投資基金在投資過程中，通常在境外設(shè)立特殊目的公司作

為受資對象，并在境內(nèi)完成項目的投資退出。

D.外幣股權(quán)投資基金，是相對于人民幣股權(quán)投資基金而言的，是指依

據(jù)中國境外的相關(guān)法律在中國境外設(shè)立，主要以外幣對中國境內(nèi)非公

開交易股權(quán)進(jìn)行投資的基金。

【答案】：C

43、（2017年）基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，下列

不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。

A.從業(yè)人員接受所在機(jī)構(gòu)的崗前職業(yè)道德教育

B.從業(yè)人員學(xué)習(xí)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會宣傳的正面典型人物和事件

C.從業(yè)人員學(xué)習(xí)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會關(guān)于職業(yè)道德規(guī)范的宣傳材

料

I）.從業(yè)人員接受中國證監(jiān)會的監(jiān)督檢查

【答案】：D

44、無論期限的長短央行票據(jù)的交易流通起始日均為（）債券債

務(wù)。

A.登記日當(dāng)天

B.登記日次日

C.登記日次工作日

D.債券繳款日次日

【答案】：A

45、股權(quán)投資基金的個人合格投資者必須具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)

險承擔(dān)能力，且（）

A.金融資產(chǎn)不低于300萬或者最近三年個人年均收入不低于50萬元

B.金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元

C.金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近三年個人年均收入不低于100萬

元

D.金融資產(chǎn)不低于300萬或者最近三年個人年均收入不低于100萬元

【答案】：A

46、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財產(chǎn)中

計提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

A.基金月度報告；基金半年度報告

B.基金半年度報告；基金年度報告

C.基金季度報告；基金年度報告

D.基金季度報告；基金半年度報告

【答案】：B

47、（2017年）股權(quán)投資基金管理人按投資協(xié)議約定的金額和時間把投

資款項劃轉(zhuǎn)至被投資企業(yè)或其股東的賬戶，如果股權(quán)投資基金辦理了

托管，劃款操作需經(jīng)托管人核準(zhǔn)并辦理。這是股權(quán)投資基金投資流程

的（）階段。

A.簽訂投資協(xié)議

B.投資交割

C.項目立項

D.投資完成

【答案】：B

48、（2016年）基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他

基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C

49、（2016年真題）下列哪一項不屬于證券投資基金的特點(diǎn)？（）

A.集中資金

B.專業(yè)理財

C.分開投資

D.分散風(fēng)險

【答案】：C

50、基金公司風(fēng)險控制的度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)

的修改和完善體現(xiàn)基金公司（）。

A.獨(dú)立性原則

B.全面性原則

C.最高性原則

I）.適時性原則

【答案】：D

51、內(nèi)部控制的（）指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)

保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

【答案】：C

52、識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險的內(nèi)容不包括

（）O

A.拓展經(jīng)營活動的新業(yè)務(wù)領(lǐng)域

B.為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試

C.識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立

D.識別客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險

【答案】：A

53、以下說法中，正確的是（）。

A.投資決策委員會是基金公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，必須設(shè)

立

B.投資部根據(jù)研究部制定的投資原則和計劃制定投資組合的具體方案

C.研究部是基金投資運(yùn)作的基礎(chǔ)部門，通過研究和分析向投資決策部

門提供研究報告和投資計劃建議

D.交易部根據(jù)研究部制定的投資組合具體執(zhí)行交易

【答案】：C

54、以下能體現(xiàn)股權(quán)投資基金監(jiān)管審慎原則的是（）

A.I、ILIII

B.n、in、iv

c.i、n、iv

D.i、11、in、iv

【答案】：c

55、基金管理公司軟件的使用，應(yīng)具備的功能包括（）。

A.I、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.II、III、IV

【答案】：B

56、ETF最早產(chǎn)生于（）。

A.美國

B.英國

C.荷蘭

D.加拿大

【答案】：D

57、合伙協(xié)議中應(yīng)明確管理人和管理方式，并列明管理人的（）

及（）的計算和支付方式。

A.義務(wù)、管理費(fèi)

B.義務(wù)、應(yīng)稅額度

C.權(quán)限、應(yīng)稅額度

D.權(quán)限、管理費(fèi)

【答案】：D

58、某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為25元，則1

000元債券可轉(zhuǎn)換為（）股普通股票，

A.25

B.40

C.1000

D.250

【答案】：B

59、關(guān)于預(yù)期損失，以下表述正確的是（）o

A.預(yù)期損失是指在給定時間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合損失的期望

值

B.預(yù)期損失是指在給定時間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合所面臨的潛在最

大損失

C.預(yù)期損失只是一個分位值，不能衡量最左側(cè)灰色區(qū)域的風(fēng)險情況

【）.預(yù)期損失是指在給定時間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合所面臨的潛

在最小損失

【答案】：A

60、（）是指投資者借入資金購買證券，也叫買空交易。

A.融資

B.融券

C.買斷

D.回購

【答案】：A

61、投資基金的退出方式呈現(xiàn)多樣化的特點(diǎn)，關(guān)于股權(quán)投資基金退出

方式，以下表達(dá)錯誤的是（）

A.上市轉(zhuǎn)讓退出的收益一般要比掛牌轉(zhuǎn)讓退出的收益高

B.上市轉(zhuǎn)讓退出的時間一般要比掛牌轉(zhuǎn)讓退出的時間長

C.上市轉(zhuǎn)讓退出的收益一般要比協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的收益高

D.上市轉(zhuǎn)讓退出的時間一般要比協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的時間短

【答案】：D

62、基金市場的違法犯罪行為不具有的特點(diǎn)是（）o

A.智商高

B.電子化

C.手段多樣

D.涉案金額低

【答案】：D

63、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后（）工作日內(nèi)，

通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。

A.15個

B.20個

C.25個

D.30個

【答案】：B

64、投資決策委員會的例會（）召開一次。

A.每周

B.每月

C.每天

D.每季度

【答案】：B

65、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。以下

說法正確的是（）。

A.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1%的贖回費(fèi)

B.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)

C.對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于基金份額凈值的

15%計入基金財產(chǎn)

D.對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于基金份額凈值的

25%計入基金財產(chǎn)

【答案】：B

66、從事（）投資的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者。

A.大宗商品

B.風(fēng)險

C.另類

D.衍生金融產(chǎn)品

【答案】：B

67、（）是政府為籌集資金而向投資者出具并承諾在一定時期支

付利息和償還本金的債務(wù)憑證。

A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.固定利率債券

【答案】：A

68、市盈率等于（）。

A.I、II

B.n、m

C.IkN

D.IIkIV

【答案】：D

69、（2017年）下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說法中，錯誤

的是（）。

A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)與公司其他部門形成合規(guī)合力

B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進(jìn)行客觀評價

C.合規(guī)人員在對不同業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)用不同標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估報

告

D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度

【答案】：C

70、（2019年真題）關(guān)于公募基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的

是（）。

A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地

點(diǎn)、費(fèi)用計算方式

B.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限

【答案】：D

71、（2017年真題）某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業(yè)績

表現(xiàn)良好，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列表述正確的是

（）O

A.I、II.III

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II

【答案】：D

72、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基

金服務(wù)機(jī)構(gòu)類型、資格及責(zé)任的規(guī)定，下列屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是

（）O

A.I、II、HI、IV

B.II.Ill

C.I、II

D.i、n、in

【答案】：A

73、一般來說，（）伴隨著巨大的資本利得，被認(rèn)為是退出的最佳渠道。

A.首次公開發(fā)行

B.買殼上市或借殼上市

C.管理層回購

D.二次出售

【答案】：A

74、（2018年真題）關(guān)于業(yè)務(wù)盡職調(diào)查，以下表述正確的是（）

A.業(yè)務(wù)盡調(diào)根據(jù)目標(biāo)企業(yè)的不同類型與所處的不同階段，側(cè)重調(diào)查點(diǎn)

會有不同

B.業(yè)務(wù)盡調(diào)對目標(biāo)公司資產(chǎn)和業(yè)務(wù)的產(chǎn)權(quán)狀況需要充分了解

C.業(yè)務(wù)盡調(diào)主要目的是了解目標(biāo)公司的過去，全面評估公司業(yè)務(wù)的合

法性與潛在法律風(fēng)險

D.業(yè)務(wù)盡調(diào)旨在從目標(biāo)公司內(nèi)部獲得第一手資料，并撰寫盡職調(diào)查報

告供決策參考

【答案】：A

75、以下選項中，（）不是證券投資基金的特點(diǎn)。

A.集合理財、專業(yè)管理

B.個人自愿、風(fēng)險自擔(dān)

C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

D.組合投資、分散風(fēng)險

【答案】：B

76、下列不屬于目前常用的風(fēng)險價值模型技術(shù)的是（）。

A.參數(shù)法

B.歷史模擬法

C.換元法

D.蒙特卡洛法

【答案】：C

77、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立

的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作

方式是指（）。

A.封閉式基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.契約型基金

【答案】：A

78、下述規(guī)則中，屬于中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)

活動實施監(jiān)督管理的部門規(guī)章的是（）。

A.《私募投資基金募集行為管理辦法》

B.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》

C.《私募投資基金信息披露管理辦法》

D.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

【答案】：D

79、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)把（）

的產(chǎn)品賣給風(fēng)險承受能力低的基金投資人。

A.高風(fēng)險

B.中等風(fēng)險

C.低風(fēng)險

I）.較高風(fēng)險

【答案】：C

80、關(guān)于基金公司投資交易流程，以下表述錯誤的是（）

A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)交易指令

B.基金公司投資交易流程包括風(fēng)險控制環(huán)節(jié)

C.交易員必須嚴(yán)格遵照公司公平交易制度執(zhí)行交易指令

D.交易員收到投資指令后有權(quán)選擇適當(dāng)時機(jī)完成指令

【答案】：A

81、假如某企業(yè)2015年度的銷售收入為50億元人民幣，年均應(yīng)收賬

款為10億元人民幣，則其應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為（）天。

A.70

B.71

C.73

D.65

【答案】：C

82、股權(quán)投資基金管理人在自行募集股權(quán)投資基金時應(yīng)（）。

A.I、II、HI、IV

B.I、II、III

C.II.III

D.I、n、N

【答案】：A

83、ETF上市后二級市場交易應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.I、ILIV

B.IkIlkIV

C.I、ILIlkIV

D.i、n、in

【答案】：c

84、可轉(zhuǎn)換債券實際上是一種普通股票的（）。

A.看漲期權(quán)

B.看跌期權(quán)

C.利率期權(quán)

D.互換期權(quán)

【答案】：A

85、（2017年真題）下列不屬于中國證券監(jiān)督管理委員會依法履行的

職責(zé)是（）。

A.指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動

B.對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動進(jìn)行

監(jiān)督管理

C.制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

D.對基金當(dāng)事人之間發(fā)生的業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

【答案】：D

86、并購基金尋找價值被低估的企業(yè)憑借的因素不包括（）。

A.經(jīng)濟(jì)周期

B.拆分與合并

C.政府政策

D.運(yùn)營

【答案】：C

87、（2016年）關(guān)于ETF,以下說法正確的是（）。

A.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進(jìn)行ETF套

利

B.投資者向基金公司贖回ETF,獲得現(xiàn)金

C.ETF申購時可使用一籃子股票

D.折價套利會增加ETF的總份額

【答案】：C

88、關(guān)于基金份額持有人名冊的設(shè)立和維護(hù)，以下表述正確的是

（）0

A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)

B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)

C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)

【答案】：B

89、（2016年）增長型基金的基本目標(biāo)是（）。

A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入

B.追求資本增值

C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績

I）.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧

【答案】：B

90、首次公開發(fā)行并上市要求資金條件、盈利水平等指標(biāo)較寬松的是

Oo

A.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

B.創(chuàng)業(yè)板

C.主板市場

D.中小板

【答案】：B

91、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基

金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投

資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.基金管理公司

D.基金投資顧問

【答案】：D

92、基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于；基金管理公司所

管理的基金財產(chǎn)是基于（）形成的，通?？梢怨芾磉\(yùn)作幾十倍

于自身注冊資本的基金財產(chǎn)。

A.合同關(guān)系

B.信托關(guān)系

C.投資關(guān)系

D.管理關(guān)系

【答案】：B

93、向原有股東配售股份，簡稱（）。

A.配股

B.增發(fā)

C.定向增發(fā)

D.回購

【答案】：A

94、（）是開展基金一切活動的中心。

A.基金管理人

B.基金受托人

C.基金投資人

D.中國證監(jiān)會

【答案】：C

95、投資者的投資境況和需求會隨著時間而變，因此有必要至少每

（）對投資者的需求作一次重新的評估。

A.半年

B.年

C.兩年

D.季度

【答案】：B

96、投資者關(guān)系管理的基本原則是（）

A.I、II

B.II、III

C.I、III

D.I、II、III

【答案】：B

97、基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。

A.聯(lián)席會員

B.臨時會員

C.特別會員

D.普通會員

【答案】：B

98、基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括（）

A.不得損害服務(wù)對象的合法利益

B.不得以任何方式承諾或保證投資收益

C.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實陳述

I）.向投資人充分揭示投資風(fēng)險

【答案】：D

99、”股權(quán)投資基金及后管理的作用包括（）。

A.I.III.IV

B.I.II.III.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III

【答案】：D

100、基金N與基金M具有相同的標(biāo)準(zhǔn)差，基金N的平均收益率是基金

M的兩倍，基金N的夏普指數(shù)（）。

A.是基金M的兩倍

B.小于基金祕的兩倍

C.大于基金M的兩倍

D.等于基金M的夏普指數(shù)

【答案】：C

101、下列不屬于《基金中基金指引》規(guī)范的內(nèi)容范圍的是（）。

A.明確F0F的定義

B.強(qiáng)化集中投資，防范風(fēng)險

C.減少雙重收費(fèi)

D.強(qiáng)化FOF信息披露

【答案】：B

102、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人

名稱、身份信息基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。保存期限自（）起不得少于二十年。

A.基金合同結(jié)束之日

B.基金開始募集之E

C.基金合同生效之日

D.基金賬戶銷戶之日

【答案】：D

103、（2021年真題）機(jī)構(gòu)甲為股權(quán)投資基金管理人，機(jī)構(gòu)乙為股雙投

資基金財產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)丙為管理人委托的基金份額登記機(jī)構(gòu)，以

下屬于該基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）

A.丙

B.乙

C.甲、乙、丙

D.乙、丙

【答案】：D

104、（2020年真題）關(guān)于增值服務(wù)的價值，表述錯誤的是（）。

A.增值服務(wù)屬于投資機(jī)構(gòu)投資后管理的重要組成部分，貫穿于投資后

管理的整個環(huán)節(jié)

B.對于處在不同成長階段的被投資企業(yè)，投資機(jī)構(gòu)對其在投資后管理

中參與的程度和側(cè)重點(diǎn)有所不同

C.投資機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)的目的主要是完善公司治理結(jié)構(gòu)以滿足公司

上市要求

D.投資機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)，一方面可以協(xié)助被投資企業(yè)更好的發(fā)展，

另一方面也可以有效降低投資風(fēng)險

【答案】：C

105、（2017年）下列關(guān)于基金經(jīng)理任職條件的表述中，錯誤的是

（）O

A.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

B.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)

清算之日起未逾三年

C.最近3年沒有受到證券、根行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政

處罰

D.取得基金從業(yè)資格

【答案】：B

106、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。

A.上市開放式基金（L0F）

B.封閉式基金

C.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

D.所有的開放式基金

【答案】：D

107、關(guān)于買斷式回購，以下表述正確的是（）。

A.買斷式回購首期由正回購方將回購債券出售給逆回購方

B.買斷式回購首期由逆正回購方將回購債券出售給正回購方

C.買斷式回購到期由逆回購方向正回購方支付到期結(jié)算資金

D.買斷式回購到期由逆回購方以約定價格從正回購方購回回購債券

【答案】：A

108、對于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不

可修改的介質(zhì)上至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D

109、下列有關(guān)基金銷售直銷和代銷方式比較的表述，不正確的是

()O

A.代銷機(jī)構(gòu)通過其銷售隊伍進(jìn)行基金銷售，對基金的專業(yè)知識、產(chǎn)品

特性等方面的掌握程度較直銷團(tuán)隊低一些

B.代銷機(jī)構(gòu)僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品，直銷方式往往同時銷售多家

基金公司的產(chǎn)品

C.直銷方式的銷售網(wǎng)絡(luò)往往通過基金公司的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)鋪開，數(shù)量

有限，推廣效果有限；而代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣

D.以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔(dān)固定成本，針對特定目標(biāo)客

戶可以大幅降低營銷成本；代銷機(jī)構(gòu)則是有業(yè)績才有傭金，但基金公

司對渠道的競爭提高了代銷成本

【答案】：B

110、股權(quán)投資基金的合格投資者投資于單只基金的金額不低于

()萬元。

A.50

B.100

C.200

D.300

【答案】：B

11k(2016年)關(guān)于基金上市交易公告的主要披露事項，下列說法不正

確的是()O

A.需要披露基金投資組合報告

B.需要披露持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人

C.需要披露基金概況、基金募集狀況和上市交易安排

D.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要

【答案】：B

112、衡量價格收益率曲線彎曲程度的指標(biāo)是（）。

A.久期

B.凸度

C.風(fēng)險

D.凹凸性

【答案】：B

113、投資后管理中獲取信息的主要方式不包括（）。

A.參加被投資企業(yè)股東大會（股東會）、董事會、監(jiān)事會

B.定期舉行業(yè)務(wù)考核

C.日常聯(lián)絡(luò)與溝通工作

D.關(guān)注被投資企業(yè)經(jīng)營狀況

【答案】：B

114、當(dāng)企業(yè)的紅利發(fā)放政策不穩(wěn)定時，（）很難進(jìn)行估值。

A.相對估值法

B.企業(yè)自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型

C.紅利折現(xiàn)模型

D.股權(quán)自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型

【答案】：C

115、根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，對于股權(quán)投資基金的單位投資者，要求

其凈資產(chǎn)不低于（）萬元。

A.500

B.1000

C.1500

D.1800

【答案】：B

116、股票反映的是一種（），是一種所有權(quán)憑證，投資者購

買股票后就成為公司的股東。

A.所有權(quán)關(guān)系

B.債權(quán)關(guān)系

C.信托關(guān)系

D.債務(wù)關(guān)系

【答案】：A

117、如果一只證券沒資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險應(yīng)由該基金的

（）O

A.基金持有人共同承擔(dān)

B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)

C.基金發(fā)起人承擔(dān)

I）.基金當(dāng)事人共同承擔(dān)

【答案】：A

118、（2016年）關(guān)于基金公司督察長履行的職責(zé)，下列說法正確的是

（）O

A.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題并報告總經(jīng)理，如果總經(jīng)理

不整改的，應(yīng)當(dāng)及時報告董事長

B.督察長有權(quán)參加或者列席公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等各種會

議

C.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為時，應(yīng)當(dāng)及時報告中

國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)，由中國證監(jiān)會責(zé)令公司董事長進(jìn)行整改

D.經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，督察長可以調(diào)閱基金投資明細(xì)

【答案】：B

119、基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠實守信，要求不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)

行內(nèi)幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是（）。

A.某上市公司董事長涉嫌犯罪被刑事拘留

B.某上市公司人員招聘計劃

C.某上市公司董事長收到律所合伙人發(fā)來的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，

寫有本次重組的方案和價格

D.某上市公司持股潴的股東擬對外出售其全部股權(quán)的計劃

【答案】：B

120、下列關(guān)于凈資產(chǎn)收益率的說法中，錯誤的是（）。

A.凈資產(chǎn)收益率低，說明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強(qiáng)，投資帶

來的收益高

B.由于現(xiàn)代企業(yè)最重要的經(jīng)營目標(biāo)是最大化股東財富，因而凈資產(chǎn)收

益率是衡量企業(yè)最大化股東財富能力的比率

C.影響凈資產(chǎn)收益率的因素有很多，系統(tǒng)研究影響和改善凈資產(chǎn)收益

率的方法稱為杜邦分析法

D.凈資產(chǎn)收益率也稱權(quán)益報酬率，強(qiáng)調(diào)每單位的所有者權(quán)益能夠帶來

的利潤

【答案】：A

121、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的作用，這種作

用是通過（）實現(xiàn)的。

A.提供就業(yè)機(jī)會

B.將儲蓄資金轉(zhuǎn)化先生產(chǎn)資金

C.購買大量消費(fèi)品

D.直接向工商企業(yè)提供信貸資金

【答案】：B

122、根據(jù)基金投資者適當(dāng)性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該了解并評價的內(nèi)

容有（）。

A.I、IkIII

B.I、II

C.II.Ill

D.i、in

【答案】：A

123、我國股權(quán)投資基金管理機(jī)構(gòu)開展基金募集行為，需要在（）

登記成為基金管理人。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.基金管理公司所在地證監(jiān)局

【答案】：A

124、下列募集機(jī)構(gòu)從業(yè)人員告知投資者股權(quán)投資基金轉(zhuǎn)讓條件的行為

中，正確的是（）。

A.募集機(jī)構(gòu)從業(yè)人員口頭告知投資者股權(quán)投資基金轉(zhuǎn)讓的條件

B.募集機(jī)構(gòu)從業(yè)人員代替投資者抄寫股權(quán)投資基金轉(zhuǎn)讓條件，并代其

簽名

C.募集機(jī)構(gòu)從業(yè)人員僅讓投資者認(rèn)真閱讀股權(quán)投資基金轉(zhuǎn)讓的條件

D.募集機(jī)構(gòu)從業(yè)人員讓投資者單獨(dú)抄寫股權(quán)投資基金轉(zhuǎn)讓條件，并讓

其簽名

【答案】：D

125、價格一收益率曲線的曲率就是債券的（）。

A.修正久期

B.凸性

C.久期

D.收益率

【答案】：B

126、中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以對股權(quán)投資基金運(yùn)作中的違法違規(guī)

行為進(jìn)行行政處罰，處罰對象包括（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D

127、按（）分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等。

A.發(fā)行主體

B.償還期限

C.債券持有人收益方式

D.計息與付息方式

【答案】：A

128、下列關(guān)于基金估值原則的說法，錯誤的是（）

A.基金的估值主要是在基金存續(xù)期間從整個基金的層面對基金資產(chǎn)和

負(fù)債進(jìn)行公允價值確定的過程

B.若投資項目屬于存在活躍市場的投資品種，則應(yīng)當(dāng)采用活躍市場的

市價確定該投資項目的公允價值

C.若投資項目無相應(yīng)的活躍市場，則應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同，且

被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值方法確定公允價值

D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資項目的公

允價值的則不能確定公允價值

【答案】：D

129、關(guān)于普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化，下列說法錯誤的是。

()

A.符合一定條件的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，基金銷

售機(jī)構(gòu)不能拒絕轉(zhuǎn)化。

B.符合一定條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為

普通投資者，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。

C.普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化

D.普通投資者申請成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提

出申請并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果，提供相關(guān)證明材料

【答案】：A

130、()我國最早的兩只聯(lián)接基金一一華安上證180ETF聯(lián)接基

金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。

A.2009年9月

B.2010年9月

C.2011年10月

D.2012年10月

【答案】：A

131、投資者提交基金認(rèn)購中清后，一般可于()日后到辦理中

購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

【答案】：B

132、基金運(yùn)營過程中發(fā)生的增值稅，最終的承擔(dān)者是()。

A.基全銷售機(jī)構(gòu)

B.基金

C.基金管理人

D.基金份額持有者

【答案】：D

133、投資者可以通過（）申購和贖回基金份額實現(xiàn)對開放式基金

的買賣。

A.證券交易所

B.商業(yè)銀行

C.基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)

D.基金托管人

【答案】：C

134、下列關(guān)于期貨合約交割等級的說法中，錯誤的是（）。

A.許多期貨交易所都允許在實物交割時，實際交割的商品的質(zhì)量等級

與合約規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)交割等級可能有所差別

B.為保證期貨交易的順利進(jìn)行，替代品的質(zhì)量等級和品種一般也由證

券交易所規(guī)定

C.交貨人用交易所認(rèn)可的替代品代替標(biāo)準(zhǔn)品進(jìn)行實物交割時，收貨人

不能拒收

D.用替代品進(jìn)行實物交割時，價格需要升水或貼水

【答案】：B

135、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)

是（）。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資

【答案】：A

136、我國金融監(jiān)管采取的是輟行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)（）

A.集中型監(jiān)管模式

B.行業(yè)自律型監(jiān)管模式

C.分業(yè)監(jiān)管的模式

D.統(tǒng)一監(jiān)管模式

【答案】：C

137、（2016年真題）股權(quán)投資母基金（基金中的基金）是以股權(quán)投資

基金為主要投資對象的基金，下列關(guān)于股權(quán)投資母基金的描述錯誤的

是（）。

A.股權(quán)投資母基金的一級投資是指母基金在股權(quán)投資基金募集時對基

金進(jìn)行投資，成為基金投資者

B.股權(quán)投資母基金的直接投資是指母基金直接進(jìn)行股權(quán)投資，在實際

操作中，母基金往往扮演主動角色來管理直接投資

C.股權(quán)投資母基金的業(yè)務(wù)主要包括一級投資、二級投資和直接投資

D.股權(quán)投資母基金的二級投資是指母基金在股權(quán)投資基金募集完成后

對已有股權(quán)投資基金或其投資組合進(jìn)行投資

【答案】：B

138、（）是指通過訂立信托契約的形式設(shè)立的股權(quán)投資基金。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.信托（契約）基金

D.股票型基金

【答案】：C

139、“基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴(yán)格遵守有

關(guān)規(guī)定”，這體現(xiàn)了基金市場營銷的（）。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.服務(wù)性

【答案】：A

140、業(yè)內(nèi)常見的觸發(fā)“回售權(quán)”的條件不包括0。

A.目標(biāo)企業(yè)未達(dá)到事先設(shè)定的業(yè)績目標(biāo)

B.目標(biāo)企業(yè)經(jīng)理層人員變動

C.目標(biāo)企業(yè)在一段時間內(nèi)未能成功實現(xiàn)IP0

D.高管出現(xiàn)重大不當(dāng)行為

【答案】：B

141、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者，簡稱為（）。

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.RQDII

【答案】：C

142、（2017年）近年來我國基金業(yè)的投資者保護(hù)工作參與者主要有

（）O

A.I、II、HI、IV

B.I、IkIII

C.II、山、IV

D.I、IV

【答案】：A

143、下列關(guān)于貴金屬類大宗商品的特點(diǎn)，說法不正確的是（）。

A.具備相對較好的物理屬性

B.高度的發(fā)展性

C.稀少

D.繁多

【答案】：D

144.股權(quán)投資基金監(jiān)管的目標(biāo)，不同國家股權(quán)投資基金監(jiān)管的目標(biāo)不

同，但至少包括（）

A.II、III

B.I、H、III

C.I、II

D.I、III

【答案】：C

145、（）又稱遢約風(fēng)險，是企業(yè)在付息日或負(fù)債到期日無法以現(xiàn)

金支付利息或償還本金的風(fēng)險，嚴(yán)重時可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉。

A.經(jīng)營風(fēng)險

B.財務(wù)風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.市場風(fēng)險

【答案】：B

146、基金募集申請獲得（）核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)

構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材

料或發(fā)售基金份額。

A.中國人民銀行

B.工商局

C.中國證監(jiān)會

D.中國銀監(jiān)會

【答案】：C

147、（2016年真題）（）是指針對陌生關(guān)系群體，是營銷人員通

過主動自我介紹與陌生人認(rèn)識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的

方法。

A.緣故法

B.定位法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

【答案】：D

148、下列關(guān)于混合基金的風(fēng)險管理的說法錯誤的是（）。

A.一般而言，股債平衡型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期

收益率也較高

B.混合基金的投資風(fēng)險主要取決于股票與債券配置的比例

C.偏債型基金的風(fēng)險較低，預(yù)期收益率也較低

D.股債平衡型基金的風(fēng)險與收益則較為適中

【答案】：A

149、（）的指標(biāo)體現(xiàn)了公司所有權(quán)利要求者，包括普通股股東、

優(yōu)先股股東和債權(quán)人的現(xiàn)金流總和。

A.股利貼現(xiàn)模型

B.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型

C.股權(quán)資本自由貼現(xiàn)模型

D.超額收益現(xiàn)模型

【答案】：B

150、（2017年）關(guān)于競業(yè)禁止條款，下列說法錯誤的是（）。

A.競業(yè)禁止條款目的是保證股權(quán)投資基金的利益不受損害

B.法定競業(yè)禁止，是當(dāng)事人基于法律的直接規(guī)定而產(chǎn)生的競業(yè)禁止義

務(wù)

C.約定競業(yè)禁止，是當(dāng)事人基于合同的約定而產(chǎn)生的競業(yè)禁止義務(wù)

D.實踐中，創(chuàng)始人股東、高級管理人員以及其他關(guān)鍵人員在交割之前

通常要簽署形式及內(nèi)容令投資人滿意的競業(yè)禁止協(xié)議

【答案】：A

15k公墓基金管理公司變更如下事項，需要報經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的是

（）。

A.I、II、III、IV

B.I、in、iv

C.I、IkIV

D.i、n、ni

【答案】：A

152、下列關(guān)于投資決策說明書包含的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。

A.投資回報率目標(biāo)

B.業(yè)績比較基準(zhǔn)

C.投資范圍

D.最低收益保障

【答案】：D

153、基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利

義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

A.基金公司

B.基金托管人

C.商業(yè)銀行

D.證券公司

【答案】：B

154、基金業(yè)協(xié)會設(shè)專職會長（）名，專職副會長若干名，兼職

副會長若干名，監(jiān)事長（）名，副監(jiān)事長一名；設(shè)秘書長一名,

副秘書長若干名。

A.1；1

B.1；2

C.1；若干

D.2；若干

【答案】：A

155、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約區(qū)別的表述,

不正確的是（）。

A.期貨合約只在交易所交易，期權(quán)合約大部分在交易所交易，遠(yuǎn)期合

約和互換合約通常在場外交易，采用非標(biāo)準(zhǔn)形式進(jìn)行

B.一般而言，遠(yuǎn)期合約和互換合約通常是用實物進(jìn)行交割，期貨合約

絕大多數(shù)通過對沖相抵消，通常使用現(xiàn)金結(jié)算，極少實物交割

C.遠(yuǎn)期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨

合約通常沒有杠桿效應(yīng)

D.遠(yuǎn)期合約、期貨合約和大部分互換合約都包括買賣雙方在未來應(yīng)盡

的義務(wù)，期權(quán)合約和互換合約只有一方在未來有義務(wù)

【答案】：C

156、關(guān)于基金銷售合規(guī)性風(fēng)險管理，有效的做法包括（）。

A.I.II.HI.IV

B.I.III.IV

C.I.II.IV

D.II.Ill

【答案】：c

157、關(guān)于機(jī)會成本和沖擊成本，下列說法正確的是（）。

A.交易執(zhí)行速度快，機(jī)會成本小，沖擊成本大

B.交易執(zhí)行速度快，機(jī)會成本大，沖擊成本大

C.交易執(zhí)行速度快，機(jī)會成本大，沖擊成本小

D.交易執(zhí)行速度快，機(jī)會成本小，沖擊成本小

【答案】：A

158、（）是指貨幣隨著時間推移而發(fā)生的增值。

A.貨幣的流通價值

B.貨幣的使用價值

C.貨幣的互換價值

D.貨幣的時間價值

【答案】：D

159、私募基金推介材料應(yīng)由（）制作并使用。

A.私募基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金業(yè)協(xié)會

C.私募基金托管人

D.私募基金管理人

【答案】：D

160、關(guān)于同業(yè)拆借，下列說法錯誤的是（）。

A.對整個市場來說，同業(yè)拆借市場是對短期流動性最敏感的市場

B.同業(yè)拆借利率作％市場的基準(zhǔn)利率，是衡量市場流動性的重要指標(biāo)

C.同業(yè)拆借市場是有形的交易市場

I）.英國倫敦的銀行間同業(yè)拆借市場是世界上規(guī)模最大的同業(yè)拆借市場

之一

【答案】：C

161、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。

A.債權(quán)

B.股權(quán)

C.證券

D.實物

【答案】：A

162、（2017年）下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價的說法中,

錯誤的是（）。

A.為保證所獲得信息的真實性和準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面

的形式對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買

基金產(chǎn)品前對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受

能力的追溯調(diào)查和評價

D.在對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價之前，基金銷售機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)核查基金投資人的投資資格

【答案】：A

163、清算退出的流程（）

A.II.III.IV

B.I.III.IV

C.I.II.III.IV

D.1.II.IV

【答案】：B

164、基金信息披露原則不包括（）。

A.真實性原則

B.及時性原則

C.完整性原則

D.適用性原則

【答案】：D

165、某公募基金的信息披露文件中，對基金產(chǎn)品的各項風(fēng)險因素進(jìn)行

分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關(guān)的

特定風(fēng)險，該文件是（）O

A.基金凈值公告

B.基金托管協(xié)議

C.基金招募說明書

D.基金合同

【答案】：C

166、以下反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)不包括（）

A.浮動利率債券投資情況

B.投資組合平均剩余期限

C.融資比例

D.轉(zhuǎn)債投資比例

【答案】：D

167、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）。

A.風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高

B.以追求長期的資本增值為目標(biāo)

C.應(yīng)對通貨膨脹有效的手段

I）.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利

【答案】：D

168、股權(quán)投資的風(fēng)險更大，要求更（）的風(fēng)險溢價，其收益應(yīng)

該（）于債權(quán)投資的收益。

A.高;低

B.低；高

C.高；高

D.低；低

【答案】：C

169、基金管理人的內(nèi)部控制是指（）。

A.只需通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法形成的系統(tǒng)

B.通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實施操作程序與控制措施而形

成的系統(tǒng)

C.內(nèi)部管理人員實施監(jiān)督的程序

I）.為防范和化解風(fēng)險而制定的制度

【答案】：B

170、基金業(yè)協(xié)會設(shè)會員代表大會，負(fù)責(zé)制定和修改章程，下列屬于其

職權(quán)的有（）。

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

c.I、n、w

D.I、IV

【答案】：B

17k（）是交易行為對價格產(chǎn)生的影響，可以用交易頭寸占日平均交

易量的比例來衡量。

A.買賣差價

B.市場沖擊

C.對沖費(fèi)用

D.機(jī)會成本

【答案】：B

172、（2017年）（）是合格投資者的核心要素。

A.風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力

B.擁有的資產(chǎn)規(guī)模

C.收入水平

D.最低投資限額

【答案】：A

173、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金的稅收，以下說法正確的是（）。

A.對金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅

B.對非金融機(jī)構(gòu)買賣基金單位的差價收入征收營業(yè)稅

C.目前印花稅需要征收

D.對企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，不征收企業(yè)所得稅

【答案】：A

174、基金申報價格的最小變動單位為（）元。

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

【答案】：D

175、關(guān)于基金年度報告，不正確的是（）。

A.基金資產(chǎn)凈值信息是基金年度報告披露的基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中

表現(xiàn)

B.在年度報告的扉頁需作出投資風(fēng)險提示

C.基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)通過審計

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金年度報告,

并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上

【答案】：D

176、關(guān)于公司型股權(quán)投資基金的減資，表述錯誤的是（）。

A.III.IV

B.H.III

C.I.III

D.I.II.IV

【答案】：A

177、公司制度更新分為（）。

A.③④

B.①②

C.①②③④

D.②④

【答案】：B

178、強(qiáng)有效市場是指與證券有關(guān)的所有信息，包括公開發(fā)布的信息和

未公開發(fā)布的內(nèi)部信息，都已經(jīng)充分、及時地反映到了證券價格之中,

在一個強(qiáng)有效的證券市場上，任何投資者不管采用何種分析方法，除

了偶爾靠運(yùn)氣“預(yù)測”到證券價格的變化外，是不可能重復(fù)地，更不

可能連續(xù)地取得成功的。這種說法（）。

A.正確

B.錯誤

C.部分正確

D.部分錯誤

【答案】：A

179、下列關(guān)于證券沒資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是

（）。

A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

【答案】：B

180、避免非法集資的有效方式包括（）。

A.I,II.III

B.II、III、IV

C.I、II.IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D

181、關(guān)于并購基金的表述正確的是（）

A.并購基金的收益主要來源于因管理增值帶來的股權(quán)增值

B.并購基金投資又橡主要^長期企業(yè)

C.并購基金往往通過注資的形式對企業(yè)增量股權(quán)進(jìn)行投資

D.并購基金因規(guī)模較大，往往以自有資金進(jìn)行并購

【答案】：A

182、我國證券市場已經(jīng)實行了貨銀對付制度的交易品種是（）。

A.債券

B.A股

C.基金

D.權(quán)證

【答案】：D

183、基金管理人登記法律意見書的內(nèi)容包括申請機(jī)構(gòu)最近（）年

涉訴或仲裁的情況

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C

184、（2016年）下列關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）。

A.在我國，基金的信息披露具有強(qiáng)制性

B.基金定期信息披露時間一般是可以事先預(yù)見的

C.在信息披露中應(yīng)提高對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測的準(zhǔn)確性

D.可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時信息披露三大類

【答案】：C

185、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)使用客戶信息時，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，不

得有的行為不包括（）。

A.向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個人提供客戶信息

B.出售客戶信息

C.在客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機(jī)

構(gòu)其他營銷活動

D.按照收集信息的目的使用客戶信息

【答案】：D

186、反饋審查的工昨流程如下:

A.I、H、III

B.I、II、III.IV

C.II.III、IV

D.i、in、iv

【答案】：A

187、影響期權(quán)價格的因素不包括（）。

A.合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場價格

B.期權(quán)的執(zhí)行價格

C.合約標(biāo)的資產(chǎn)的歷史價格

D.期權(quán)的有效期

【答案】：C

188、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行的職責(zé)不包括（）.

A.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人

合法權(quán)益

B.依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求

C.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行

為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分

D.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨(dú)

立

【答案】：D

189、私募股權(quán)投資基金的主要參與主體包括（）。

A.I.II.III

B.I.II.III.IV

C.I.III.IV.V

D.I.II.HI.IV.V

【答案】：D

190、關(guān)于股權(quán)投資基金行業(yè)政府監(jiān)管與行業(yè)自律，說法錯誤的是

()O

A.政府監(jiān)管與行業(yè)自律性質(zhì)相同

B.行業(yè)自律組織是政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)與市場之間的橋梁

C.行業(yè)自律與政府監(jiān)管目的一致

D.行業(yè)自律是對政府監(jiān)管的積極補(bǔ)充

【答案】：A

191、關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原因，以下表

述錯誤的是()。

A.有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險

B.提高證券市場股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

C.基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴(kuò)大了直接

融資比例

D.起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

【答案】：B

192、股權(quán)投資基金提供的管理咨詢服務(wù)是指為被投資企業(yè)提供

()等方面的顧問建議。

A.I、II、III

B.II、HI、IV

c.I、in、IV

D.I、n、in、iv

【答案】：B

193、下列各項不屬于金融期貨交易制度的是()。

A.盯市制度

B.連續(xù)交易制度

C.對沖平倉制度

D.保證金制度

【答案】：B

194、股權(quán)投資基金與被投資公司（A公司）簽署的投資協(xié)議中有如下

約定：“如果A公司再次發(fā)行股權(quán)且增發(fā)時A公司的估值低于投資人

股權(quán)對應(yīng)的A公司估值，則投資人有權(quán)從創(chuàng)始人股東外以加權(quán)平均法

取得額外的股權(quán)”，該條約定屬于（）。

A.反攤薄條款

B.回購保證條款

C.優(yōu)先清算條款

D.對賭條款

【答案】：D

195、某10年期、半年付息一次的附息債券的麥考萊久期為8.6,應(yīng)計

收益率4%,則修正的麥考萊久期為（）。

A.8.0

B.8.17

C.8.27

D.8.37

【答案】：C

196、（2017年）下列不屬于ETF申購贖回現(xiàn)金替代類型的是（）。

A.選擇現(xiàn)金替代

B.必須現(xiàn)金替代

C.禁止現(xiàn)金替代

D.可以現(xiàn)金替代

【答案】：A

197、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括（）。

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II

D.m、iv

【答案】：A

198、基金銷售（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的

過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)

品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

A.規(guī)范性

B.專業(yè)性

C.適用性

D.服務(wù)性

【答案】：C

199、折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法的估值步驟為（）。

A.選擇適用的折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法一確定詳細(xì)預(yù)測期數(shù)（n）f計算詳細(xì)

預(yù)測期內(nèi)的每期現(xiàn)金流（CF）一計算折現(xiàn)率（r）一計算終值（TV）一

對詳細(xì)預(yù)測期現(xiàn)金流及終值進(jìn)行折現(xiàn)并加總得到?價值

B.選擇適用的折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法一確定詳細(xì)預(yù)測期數(shù)（n）—計算詳細(xì)

預(yù)測期內(nèi)的每期現(xiàn)金流（CF）一計算折現(xiàn)率（r）一計算終值（TV）

C.選擇適用的折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法-＞確定詳細(xì)預(yù)測期數(shù)（n）-計算詳細(xì)

預(yù)測期內(nèi)的每期現(xiàn)金流（CF）一計算折現(xiàn)率（r）一對詳細(xì)預(yù)測期現(xiàn)金

流及終值進(jìn)行折現(xiàn)并加總得到價值

D.選擇適用的折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法一計算詳細(xì)預(yù)測期內(nèi)的每期現(xiàn)金流

（CF）-確定詳細(xì)預(yù)測期數(shù)（n）-計算折現(xiàn)率（r）-計算終值（TV）

一對詳細(xì)預(yù)測期現(xiàn)金流及終值進(jìn)行折現(xiàn)并加總得到價值

【答案】：A

200、下列不屬于股權(quán)投資基金估值采用的市場法的是（）。

A.乘數(shù)法

B.復(fù)原重置成本法

C.近期交易價格法

D.有效市場價格法

【答案】：B

201、關(guān)于契約型基金，下列說法不正確的是（）。

A.契約型基金不具有獨(dú)立的法人地位

B.契約型基金是指通過訂立信托契約的形式設(shè)立的股權(quán)投資基金

C.契約型基金的參與主體主要為基金投資者、基金管理人及基金托管

人

D.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，執(zhí)行投資者的有關(guān)指令，辦理基金

名下的資金往來

【答案】：D

202、基金評價機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金

評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向（）申請注冊。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金業(yè)協(xié)會

【答案】：D

203、大學(xué)基金會以（）的大學(xué)基金會最為典型。

A.英國

B.德國

C.美國

D.中國

【答案】：C

204、（2017年）關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，下列表述錯誤的

是（）。

A.在基金銷售機(jī)構(gòu)某網(wǎng)點(diǎn)1ED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬

于宣傳推介材料

B.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信

不屬于宣傳推介材料

C.在真實、準(zhǔn)確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專

業(yè)人士對基金的推薦文字

D.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字

【答案】：C

205、以下不屬于可轉(zhuǎn)換債券基金要素的是（）。

A.票面利率

B.贖回條款

C.轉(zhuǎn)股比例

D.敲出價格

【答案】：