信貸業(yè)務檔案管理辦法復習試題及答案

第頁5、信貸業(yè)務檔案管理辦法（69題）復習試題及答案1.執(zhí)行終了的信貸業(yè)務檔案保管期限為（）年。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：D2.在辦理信貸業(yè)務過程中產生的能夠證明信貸業(yè)務合法性、合規(guī)性的檔案是（）。A、權證類檔案B、要件類檔案C、管理類檔案D、綜合類檔案【正確答案】：B3.信貸業(yè)務檔案分五類，下列正確的是（）。A、權證類、要件類、管理類、保全類、綜合類B、權證類、文件類、管理類、保全類、綜合類C、有價單證類、要件類、管理類、保全類、綜合類D、權證類、要件類、文本類、保全類、綜合類【正確答案】：A4.歸檔區(qū)信貸業(yè)務檔案應按（）整理裝訂成冊。A、月B、季C、年D、天【正確答案】：B5.要件類檔案是指辦理信貸業(yè)務過程中產生的能夠證明信貸業(yè)務（）的基本要件。A、合法性、合規(guī)性B、有效性、合規(guī)性C、合規(guī)性、完整性D、合法性、統(tǒng)一性【正確答案】：A6.縣級行社應定期檢查各類檔案的保管情況，檢查間隔至少為按（）一次，并書面記錄檢查結果。A、季B、月C、半年D、年【正確答案】：A7.信貸業(yè)務檔案接收人應按照本崗位職責要求，對檔案的（）進行審查。A、合規(guī)性B、等級性C、合法性D、完整性【正確答案】：D8.已執(zhí)行終了的信貸業(yè)務，檔案管理崗應在貸款結清收回后（）個工作日內完成歸檔工作。A、3B、5C、7D、15【正確答案】：B9.農村信用社內部管理資料屬于（）信貸業(yè)務檔案。A、權證類檔案B、要件類檔案C、管理類檔案D、綜合類檔案【正確答案】：D10.權證類檔案中的權屬類證件、有價單證要求妥善保管，在信貸業(yè)務發(fā)生時，應移交（），填寫相關手續(xù)，同時將復印件在信貸業(yè)務檔案中留存。A、會計部門B、信貸會計C、稽核部門D、客戶部門【正確答案】：A11.授信審批通知書屬于（）信貸業(yè)務檔案。A、保全類B、管理類C、綜合類D、要件類【正確答案】：D12.信用社各級機構應設立信貸業(yè)務檔案管理崗，由專（兼）職人員擔任，下列對專（兼）職人員崗位要求說法不正確的是（）。A、責任心強B、嚴守秘密C、熟悉信貸業(yè)務D、熟悉儲蓄業(yè)務【正確答案】：D13.貸款本息催收相關資料屬于（）信貸業(yè)務檔案。A、要件類B、保全類C、管理類D、權證類【正確答案】：A14.利率測算表屬于（）信貸業(yè)務檔案。A、權證類B、保全類C、要件類D、綜合類【正確答案】：C15.農村信用社各級機構應設立（），由熟悉信貸業(yè)務、責任心強、嚴守秘密的專（兼）職人員擔任，收集管理具有法律意義、史料價值等資料。A、檔案管理崗B、客戶經理崗C、信貸內勤崗D、貸后管理崗【正確答案】：A16.根據《山西省農村信用社信貸業(yè)務檔案管理辦法》，下列選項（）關于信貸管理檔案的保管期限描述正確。A、信貸業(yè)務檔案的保管期限，從信貸業(yè)務執(zhí)行終了后的次月初起計算B、執(zhí)行中的信貸業(yè)務檔案保管期限為永久保管C、執(zhí)行終了的信貸業(yè)務檔案保管期限為永久保管D、信貸業(yè)務檔案的保管暨銷毀清冊保管期限為10年【正確答案】：B17.信貸業(yè)務檔案按業(yè)務操作流程和崗位職責進行流轉，各崗位工作人員在本崗位工作結束后，應填制（）。A、山西省農村信用社信貸業(yè)務檔案卷內文件目錄B、山西省農村信用社信貸資料交接清單C、山西省農村信用社合同文本登記薄D、山西省農村信用社信貸業(yè)務檔案調閱登記薄【正確答案】：B18.信貸業(yè)務檔案的保管及銷毀清冊為（）保管。A、定期B、暫時C、永久D、長期【正確答案】：C19.根據《山西省農村信用社信貸業(yè)務檔案管理辦法》，下列選項中關于信貸管理檔案的保管期限描述錯誤的是（）。A、信貸業(yè)務檔案的保管期限，從信貸業(yè)務執(zhí)行終了后的次年1月1日起計算B、執(zhí)行中的信貸業(yè)務檔案保管期限為永久保管C、信貸業(yè)務檔案的保管暨銷毀清冊保管期限為15年D、執(zhí)行終了的信貸業(yè)務檔案保管期限為10年【正確答案】：C20.執(zhí)行中的信貸業(yè)務檔案保管期限為（）保管。A、短期B、永久C、暫時D、定期【正確答案】：B21.關于信貸業(yè)務檔案管理崗職責，下列說法不正確的是（）。A、嚴格執(zhí)行國家政策和法律法規(guī)B、負責辦理檔案調閱登記手續(xù)C、負責信貸業(yè)務檔案管理的其他相關工作D、負責信貸系統(tǒng)的規(guī)范操作【正確答案】：D22.信貸業(yè)務終了，信貸發(fā)放崗應在（）個工作日內應將信貸業(yè)務檔案流轉至信貸業(yè)務檔案管理崗。A、3B、5C、7D、15【正確答案】：A23.關于信貸業(yè)務檔案管理的原則，下列說法不正確的是（）。A、統(tǒng)一領導B、分級管理C、統(tǒng)一保管D、安全保密【正確答案】：C24.能夠確認借款人和擔保人的主體資格的相關證件復印件類資料，應歸入（）檔案。A、權證類B、要件類C、管理類D、綜合類【正確答案】：C25.（）是信貸業(yè)務檔案收集的第一責任人，對信貸業(yè)務檔案的真實性、完整性負責。A、信貸業(yè)務各崗位工作人員B、信貸內勤C、客戶經理D、信用社主任【正確答案】：A26.關于信貸業(yè)務檔案管理，下列選項中不屬于要件類檔案的是（）。A、授信審批通知書B、利率測算表C、貸款承諾函D、行業(yè)分析資料【正確答案】：D27.關于信貸業(yè)務檔案管理，下列選項中屬于要件類檔案的是（）。A、授權及轉授權文件B、利率測算表;C、抵（質）押物清單D、有效證件復印件【正確答案】：B1.在信貸業(yè)務檔案管理過程中，下列（）情況存在違規(guī)行為。A、系統(tǒng)內部審計、稽核人員攜“三證一信”進行貸款專項檢查，對信貸業(yè)務檔案進行調閱B、在貸款逾期的情況下，貸款本息未結清前，提前解除抵質押手續(xù)、抽取抵質押權證及代保管有家價物品、釋放抵質押品或撤保，動用、解凍或釋放保證金C、公檢法等有權部門持相關手續(xù)進行調閱，檔案管理崗不必陪同D、客戶經理簽訂調閱登記簿，對信貸業(yè)務檔案進行調閱E、信貸業(yè)務檔案只可現(xiàn)場調閱，不得外借，用后必須及時歸還【正確答案】：BC2.信貸業(yè)務檔案保管期限為永久保管的包括（）。A、信貸業(yè)務檔案的保管及銷毀清冊B、執(zhí)行終了的信貸業(yè)務檔案C、執(zhí)行中的信貸業(yè)務檔案D、全部信貸業(yè)務檔案【正確答案】：AC3.信貸業(yè)務檔案管理辦法規(guī)定，信貸業(yè)務檔案應根據信貸業(yè)務是否執(zhí)行終了分別歸放于（）。A、調查區(qū)B、執(zhí)行區(qū)C、立卷區(qū)D、歸檔區(qū)【正確答案】：CD4.信貸業(yè)務檔案管理辦法規(guī)定，信貸業(yè)務按檔案保管期限可分為（）兩大類。A、短期B、永久C、長期D、定期【正確答案】：BD5.關于信貸業(yè)務檔案管理，下列選項中屬于要件類檔案的是（）。A、信貸業(yè)務審批表B、授信審批通知書C、信貸業(yè)務申請書D、調查檢查報告E、借款人身份證復印件F、財產收入證明【正確答案】：ABCD6.關于信貸業(yè)務檔案管理，下列選項中屬于保全類檔案是（）。A、呆壞賬核銷的相關資料B、貸款訴訟的相關資料C、貸款本息催收相關資料D、企業(yè)兼并、破產的有關資料【正確答案】：ABD7.關于信貸業(yè)務檔案管理，下列選項中屬于管理類檔案的是（）。A、借款人、擔保人各種有效證件復印件B、法人客戶財務報表、企業(yè)轉制、改組等重大行為的資料C、擔保貸款中同意提供擔保的書面文件和共有人承諾函D、借款合同、借據、擔保合同E、信貸業(yè)務調查、審查報告F、利率測算表【正確答案】：ABC8.信貸業(yè)務檔案管理辦法規(guī)定，權證類檔案是指采用（）方式辦理的信貸業(yè)務。A、保證B、抵押C、信用D、質押【正確答案】：BD9.參與信貸業(yè)務檔案銷毀工作的部門為（）。A、信貸管理部B、客戶部門C、稽核部門D、紀檢部門【正確答案】：AC10.信貸業(yè)務檔案管理辦法規(guī)定，歸檔區(qū)主要存放執(zhí)行終了業(yè)務的（）檔案。A、權證類B、保全類C、綜合類D、要件類E、管理類【正確答案】：ABDE11.以下關于信貸業(yè)務檔案保管期限說法正確的是（）。A、信貸業(yè)務檔案保管期限分為永久、定期兩類B、執(zhí)行中的信貸業(yè)務檔案保管期限為永久保管C、執(zhí)行終了的信貸業(yè)務檔案保管期限為10年D、信貸業(yè)務檔案的保管及銷毀清冊為永久保管E、信貸業(yè)務檔案的保管期限，從信貸業(yè)務執(zhí)行終了后的次年1月1日起計算【正確答案】：ABCDE12.以下關于信貸業(yè)務檔案整理立卷的基本要求正確的說法是（）。A、信貸業(yè)務檔案的立卷應結合業(yè)務執(zhí)行的時間順序、重要程度進行排列B、立卷的信貸業(yè)務檔案資料種類、份數及每份文件的頁數要齊全完整C、在立卷信貸業(yè)務檔案資料中，應將每份資料的正件與附件、復印件與原稿、請示與批復、轉發(fā)文與原件等立在一起，不得分開D、信貸業(yè)務檔案應編制檔案編號。編號由“客戶號+合同編號”構成【正確答案】：ABCD13.信貸業(yè)務檔案管理辦法規(guī)定，信貸業(yè)務檔案按內容分為（）。A、權證類檔案B、要件類檔案C、保全類檔案D、管理類檔案E、影像類檔案F、綜合類檔案【正確答案】：ABCDF14.信貸業(yè)務檔案指農村信用社在辦理信貸業(yè)務過程中形成的具有（）的資料。A、法律意義B、合規(guī)意義C、史料價值D、查考價值【正確答案】：ACD15.以下關于信貸業(yè)務檔案調閱的說法正確的是（）。A、公安、紀檢、司法等有權部門需查閱檔案時，應持有相關手續(xù)方可調閱B、有權部門調閱時，檔案管理崗應在場陪同，嚴禁將原件抽出借走C、調閱檔案的相關手續(xù)應歸檔保管，并將調閱日期和有關情況在案卷封底作詳細記錄D、調閱檔案需登記《山西省農村信用社信貸業(yè)務檔案調閱登記簿》【正確答案】：ABCD16.信貸業(yè)務檔案管理辦法規(guī)定，立卷區(qū)主要存放執(zhí)行中業(yè)務的（）檔案，按照一戶一檔、一筆（項）一卷管理。A、綜合類B、保全類C、權證類D、要件類E、管理類【正確答案】：BCDE17.以下關于信貸業(yè)務檔案整理立卷的基本要求說法正確的是（）。A、卷內資料要去掉金屬物，對破損的資料應進行托裱、修補，字跡易擴散的應復制并與原件一并立卷B、案卷應使用標準的檔案封皮，采用三孔一線的方法裝訂，不能裝訂的案卷，如定期統(tǒng)一報表等，應使用標準的報表封面、封底，用細線裝訂C、按規(guī)定整理立卷后存放于立卷區(qū)，逐件填寫《山西省農村信用社合同文本登記、注銷登記簿》D、已執(zhí)行終了的信貸業(yè)務，信貸業(yè)務檔案管理崗應在貸款結清收回后3個工作日內完成歸檔工作【正確答案】：ABC18.以下關于信貸業(yè)務檔案銷毀有關說法正確的是（）。A、工作由縣級行社統(tǒng)一辦理，檔案管理崗根據《山西省農村信用社信貸業(yè)務檔案銷毀清冊》，將已核準銷毀的信貸業(yè)務檔案送達指定銷毀地點B、縣級行社信貸管理部門和稽核部門共同派員監(jiān)銷，監(jiān)銷人應按照銷毀清冊上所列內容清點核對C、銷毀后，檔案管理崗和監(jiān)銷人應在銷毀清冊上簽字，并將《山西省農村信用社信貸業(yè)務檔案銷毀清冊》入檔保管D、銷毀檔案應在指定地點進行，銷毀時應注意安全和保密，嚴防散失。所有確定銷毀的信貸業(yè)務檔案，不得作廢紙出售【正確答案】：ABCD19.要件類檔案是指辦理信貸業(yè)務過程中產生的能夠證明信貸業(yè)務（）的基本要件。A、嚴謹性B、合規(guī)性C、合法性D、規(guī)范性【正確答案】：BC20.信貸業(yè)務檔案保管期滿后應進行銷毀，具體步驟包括（）。A、整理B、鑒定C、審批D、銷毀【正確答案】：ABCD21.關于信貸業(yè)務檔案管理，下列選項中屬于綜合類檔案的是（）。A、授權及轉授權文件B、行業(yè)分析資料C、調查檢查報告D、權力質押的各種有價單證E、客戶所提供的有效證件復印件F、信貸分析報告G、審計稽核報告【正確答案】：ABCFG22.根據《山西省農村信用社信貸業(yè)務檔案管理辦法》，下列選項中關于信貸管理檔案的保管描述錯誤的是（）。A、信貸業(yè)務檔案的保管期限，從信貸業(yè)務執(zhí)行終了后的次年1月1日起計算B、執(zhí)行中的信貸業(yè)務檔案保管期限為10年C、信貸業(yè)務檔案的保管暨銷毀清冊為永久保管D、執(zhí)行終了的信貸業(yè)務檔案保管期限為永久保管【正確答案】：BD23.信貸業(yè)務檔案管理是指信貸業(yè)務檔案資料（）的過程。A、收集B、整理C、立卷歸檔D、保管【正確答案】：ABCD1.貸款五級分類相關資料屬于信貸業(yè)務管理類檔案。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.采用抵質押擔保方式辦理的信貸業(yè)務，能夠證明對抵質押享有所有權和處置權的要件，是權證類檔案。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.信貸業(yè)務貸后跟蹤檢查記錄與貸款檢查報告都屬于要件類檔案。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.信貸業(yè)務保全類檔案是指信貸資產風險管理、處置等相關資料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.信貸業(yè)務綜合類檔案主要包括法人客戶提供的有效證件復印件、身份證明復印件、授權委托書、企業(yè)章程復印件、企業(yè)報表等其他客戶提供的資料。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.信貸業(yè)務綜合類檔案是指借款人、擔保人的基本資料。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.執(zhí)行終了的信貸業(yè)務檔案在整理、鑒定和審批后進行銷毀。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.信貸業(yè)務檔案管理辦法規(guī)定，要件類檔案里不包括利率測算表。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.信貸業(yè)務借款合同、借據、擔保合同屬于權證類檔案。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.執(zhí)行終了的信貸業(yè)務檔案保管期限為永久保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.已執(zhí)行終了的信貸業(yè)務，信貸業(yè)務檔案管理崗應在貸款結清收回后5個工作日內完成歸檔工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.執(zhí)行中的信貸業(yè)務檔案保管期限為永久保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.信貸業(yè)務要件類檔案里不包括貸款訴訟的相關資料。A、正確B、錯誤【正確答案