風(fēng)險防范與控制管理制度

風(fēng)險防范與掌控管理制度第一章總則第一條目的和依據(jù)為了保障企業(yè)的正常運營，防范和掌控風(fēng)險，訂立本《風(fēng)險防范與掌控管理制度》（以下簡稱“制度”），依據(jù)中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)內(nèi)部管理制度。第二條適用范圍本制度適用于全體企業(yè)員工的日常工作和相關(guān)活動。第三條定義風(fēng)險：指在企業(yè)運營過程中可能受到的各種不確定因素，包含但不限于經(jīng)濟、市場、法律法規(guī)、自然禍害等因素。風(fēng)險防范：指通過采取各種措施，防備風(fēng)險的發(fā)生。風(fēng)險掌控：指對已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險進行識別、評估和掌控，以降低風(fēng)險的影響。第二章風(fēng)險防范第四條風(fēng)險管理責(zé)任企業(yè)管理負責(zé)人是風(fēng)險管理的重要責(zé)任人，負責(zé)訂立風(fēng)險管理策略和相關(guān)制度，同時指定專職人員負責(zé)風(fēng)險防范和掌控工作。部門負責(zé)人應(yīng)依據(jù)本制度要求，訂立并實施相關(guān)風(fēng)險防范措施，并定期向企業(yè)管理負責(zé)人匯報工作成績。第五條風(fēng)險評估與監(jiān)控風(fēng)險評估應(yīng)以科學(xué)、客觀的方法進行，依據(jù)企業(yè)實際情況，確定風(fēng)險的可能性和影響程度，并綜合評估風(fēng)險的綜合等級。風(fēng)險監(jiān)控應(yīng)定期進行，及時發(fā)現(xiàn)和跟蹤風(fēng)險，確保風(fēng)險處于可控范圍內(nèi)。第六條風(fēng)險規(guī)避與轉(zhuǎn)移在訂立業(yè)務(wù)計劃和合同時，應(yīng)依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，選擇合適的方式進行業(yè)務(wù)規(guī)避或者轉(zhuǎn)移，確保企業(yè)利益最大化。在與合作伙伴簽訂合同時，應(yīng)明確風(fēng)險調(diào)配責(zé)任，明確各方的權(quán)責(zé)，以減少可能風(fēng)險帶來的損失。第七條內(nèi)部掌控與制度建設(shè)建立完善的內(nèi)部掌控制度，包含但不限于財務(wù)、人事、信息安全等方面，確保企業(yè)內(nèi)部各項工作有序進行。定期對內(nèi)部掌控制度進行評審，及時完善和更新，以適應(yīng)外部環(huán)境和內(nèi)部管理需求的變動。第八條人員培訓(xùn)與意識提升通過定期的內(nèi)部培訓(xùn)和外部專業(yè)知識學(xué)習(xí)，提高員工的風(fēng)險認得和風(fēng)險管理本領(lǐng)。通過宣傳教育活動，提升全體員工對風(fēng)險防范和掌控的緊要性的認知和意識，構(gòu)建共同參加風(fēng)險管理的氛圍。第三章風(fēng)險掌控第九條風(fēng)險識別與報告各部門應(yīng)建立風(fēng)險識別機制，定期或不定期地對部門內(nèi)可能存在的風(fēng)險進行識別和評估，并及時向企業(yè)管理負責(zé)人報告風(fēng)險情況。對于重點風(fēng)險，應(yīng)立刻向企業(yè)管理負責(zé)人報告，及時采取應(yīng)對措施，防范和掌控風(fēng)險發(fā)展。第十條風(fēng)險應(yīng)對與處理對于已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險，企業(yè)應(yīng)依照預(yù)案和相關(guān)標(biāo)準進行應(yīng)對和處理。應(yīng)訂立不同類型風(fēng)險的應(yīng)對措施和應(yīng)急預(yù)案，以保障能夠及時、有效地處理各類風(fēng)險事件。第十一條風(fēng)險追蹤與評估風(fēng)險追蹤工作應(yīng)定期進行，對已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險進行評估和總結(jié)，以提高對風(fēng)險的應(yīng)對本領(lǐng)。通過對風(fēng)險評估結(jié)果的分析，及時調(diào)整風(fēng)險掌控策略和措施，以應(yīng)對新的風(fēng)險挑戰(zhàn)。第十二條風(fēng)險記錄與備案對風(fēng)險防范和掌控工作中的各類信息和數(shù)據(jù)進行記錄和備案，包含風(fēng)險識別報告、應(yīng)對方案、風(fēng)險追蹤評估報告等。風(fēng)險記錄和備案的文件應(yīng)保管完整，并隨時供應(yīng)給相關(guān)監(jiān)管部門的檢查和審查。第四章附則第十三條監(jiān)督與檢查企業(yè)管理負責(zé)人應(yīng)建立風(fēng)險管理監(jiān)督機制，對各部門的風(fēng)險防范和掌控工作進行監(jiān)督和檢查。風(fēng)險管理監(jiān)督機制應(yīng)定期向企業(yè)管理負責(zé)人報告工作情況，并及時提出改進看法和建議。第十四條懲罰與嘉獎對于違反本制度的行為，應(yīng)依照相關(guān)規(guī)定進行相應(yīng)的懲罰。對于在風(fēng)險防范和掌控工作中表現(xiàn)出色的個人和團隊，應(yīng)予以適當(dāng)嘉獎和激勵，以鼓舞更多人投身風(fēng)險管理工作。第十五條業(yè)務(wù)風(fēng)險管理委員會企業(yè)應(yīng)成立業(yè)務(wù)風(fēng)險管理委員會，負責(zé)組織和協(xié)調(diào)風(fēng)險管理工作的開展。業(yè)務(wù)風(fēng)險管理委員會的成員由企業(yè)管理負責(zé)人任命，并定期召開會議，研究和解決重點風(fēng)險問題。第十六條本制度的解釋權(quán)本制度的解釋權(quán)屬于企業(yè)管理負責(zé)人辦公室。對本制度的修訂和解釋，應(yīng)依據(jù)實際情況，并經(jīng)相關(guān)部門及法律顧問的審批。第十七條生效和修訂本制度自發(fā)布之日起生效。針對實際運營情況和法律法規(guī)的變動，本制度應(yīng)不時修訂，并經(jīng)企業(yè)管理負責(zé)人批準后