2024版專業(yè)個人財務(wù)規(guī)劃咨詢協(xié)議

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024版專業(yè)個人財務(wù)規(guī)劃咨詢協(xié)議本合同目錄一覽1.協(xié)議概述1.1協(xié)議雙方1.2協(xié)議目的1.3協(xié)議范圍2.財務(wù)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)項目2.2服務(wù)流程2.3服務(wù)時間3.客戶責(zé)任與義務(wù)3.1客戶提供資料3.2客戶配合3.3客戶遵守規(guī)定4.咨詢師責(zé)任與義務(wù)4.1咨詢師的職業(yè)素養(yǎng)4.2咨詢師的保密義務(wù)4.3咨詢師的服務(wù)的專業(yè)性5.費用與支付5.1服務(wù)費用5.2支付方式5.3費用調(diào)整6.協(xié)議的生效、變更與解除6.1協(xié)議生效條件6.2協(xié)議變更6.3協(xié)議解除7.違約責(zé)任7.1客戶違約7.2咨詢師違約8.爭議解決8.1協(xié)商解決8.2調(diào)解解決8.3法律途徑9.法律適用與管轄9.1法律適用9.2管轄法院10.隱私保護(hù)10.1客戶隱私保護(hù)10.2咨詢師隱私保護(hù)11.知識產(chǎn)權(quán)11.1咨詢成果歸屬11.2未經(jīng)授權(quán)使用12.保密條款12.1保密內(nèi)容12.2保密期限12.3泄密責(zé)任13.通知與送達(dá)13.1通知方式13.2送達(dá)地址14.其他約定14.1不可抗力14.2附則第一部分：合同如下：第一條協(xié)議概述1.1協(xié)議雙方本協(xié)議甲方為（甲方姓名/名稱），乙方為（乙方姓名/名稱），甲方委托乙方提供專業(yè)的個人財務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)。1.2協(xié)議目的本協(xié)議旨在明確雙方在個人財務(wù)規(guī)劃咨詢過程中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保咨詢服務(wù)的質(zhì)量和效率，達(dá)成甲方財務(wù)目標(biāo)。1.3協(xié)議范圍本協(xié)議范圍包括乙方為甲方提供的財務(wù)規(guī)劃咨詢、方案制定、實施指導(dǎo)等服務(wù)。第二條財務(wù)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)項目乙方根據(jù)甲方提供的個人信息、財務(wù)狀況和目標(biāo)，為甲方制定個人財務(wù)規(guī)劃方案，包括但不限于收入管理、支出控制、投資建議、風(fēng)險防范等。2.2服務(wù)流程乙方在接到甲方提供的資料后，將在（規(guī)定的工作日）內(nèi)完成初步財務(wù)規(guī)劃方案，并在（規(guī)定的工作日）內(nèi)與甲方進(jìn)行溝通確認(rèn)，根據(jù)甲方的反饋進(jìn)行方案調(diào)整，最終達(dá)成一致。2.3服務(wù)時間本協(xié)議的有效期為（協(xié)議開始日期）至（協(xié)議結(jié)束日期）。在此期間，乙方應(yīng)根據(jù)甲方需求提供持續(xù)的咨詢服務(wù)。第三條客戶責(zé)任與義務(wù)3.1客戶提供資料甲方應(yīng)如實向乙方提供個人的財務(wù)狀況、收入支出、投資情況、風(fēng)險偏好等資料，并保證所提供信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。3.2客戶配合甲方應(yīng)在乙方需要時，提供相關(guān)資料和信息，并積極參與到財務(wù)規(guī)劃方案的制定和實施過程中。3.3客戶遵守規(guī)定甲方應(yīng)遵守乙方的咨詢安排和服務(wù)流程，按照乙方制定的財務(wù)規(guī)劃方案執(zhí)行，并按照約定支付服務(wù)費用。第四條咨詢師責(zé)任與義務(wù)4.1咨詢師的職業(yè)素養(yǎng)乙方咨詢師應(yīng)具備專業(yè)的財務(wù)規(guī)劃知識和技能，保持職業(yè)操守，尊重甲方的隱私和意愿。4.2咨詢師的保密義務(wù)乙方應(yīng)對甲方在咨詢過程中提供的所有個人信息和財務(wù)資料予以保密，未經(jīng)甲方同意不得向任何第三方透露。4.3咨詢師的服務(wù)的專業(yè)性乙方咨詢師應(yīng)根據(jù)甲方的實際情況，提供合理的財務(wù)規(guī)劃建議，并確保提供的咨詢服務(wù)的專業(yè)性和有效性。第五條費用與支付5.1服務(wù)費用本協(xié)議的服務(wù)費用為人民幣（金額），甲方應(yīng)按照乙方的收費標(biāo)準(zhǔn)支付。5.2支付方式1.通過銀行轉(zhuǎn)賬至乙方指定的賬戶；2.現(xiàn)金支付至乙方辦公地點；3.其他雙方協(xié)商確定的支付方式。5.3費用調(diào)整如遇特殊情況，雙方可協(xié)商調(diào)整服務(wù)費用。任何費用的調(diào)整均應(yīng)以書面形式簽訂補充協(xié)議。第六條協(xié)議的生效、變更與解除6.1協(xié)議生效條件本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效。6.2協(xié)議變更協(xié)議生效后，如雙方同意對協(xié)議內(nèi)容進(jìn)行變更，應(yīng)以書面形式簽訂補充協(xié)議，經(jīng)雙方蓋章確認(rèn)后生效。6.3協(xié)議解除協(xié)議有效期內(nèi)，除非符合法律規(guī)定和雙方約定的事由，否則任何一方不得單方面解除協(xié)議。如雙方達(dá)成解除協(xié)議的共識，應(yīng)以書面形式進(jìn)行確認(rèn)。第七條違約責(zé)任7.1客戶違約甲方如未按約定提供真實、準(zhǔn)確的財務(wù)資料，或未按照乙方制定的財務(wù)規(guī)劃方案執(zhí)行，導(dǎo)致咨詢服務(wù)無法正常進(jìn)行，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。7.2咨詢師違約乙方如未按約定提供服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第八條違約責(zé)任8.1客戶違約甲方如未按約定提供真實、準(zhǔn)確的財務(wù)資料，或未按照乙方制定的財務(wù)規(guī)劃方案執(zhí)行，導(dǎo)致咨詢服務(wù)無法正常進(jìn)行，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.2咨詢師違約乙方如未按約定提供服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第九條爭議解決9.1協(xié)商解決雙方應(yīng)通過友好協(xié)商的方式解決本協(xié)議履行過程中的任何爭議。9.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟，通過司法途徑解決爭議。第十條法律適用與管轄10.1法律適用本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。10.2管轄法院本協(xié)議引起的任何爭議，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟。第十一條隱私保護(hù)11.1客戶隱私保護(hù)乙方應(yīng)對甲方在咨詢過程中提供的所有個人信息和財務(wù)資料予以保密，未經(jīng)甲方同意不得向任何第三方透露。11.2咨詢師隱私保護(hù)乙方應(yīng)保護(hù)咨詢師的個人信息和勞動成果，未經(jīng)咨詢師同意不得向任何第三方透露。第十二條知識產(chǎn)權(quán)12.1咨詢成果歸屬咨詢成果歸甲方所有，未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得以任何形式向第三方披露、使用或轉(zhuǎn)讓。12.2未經(jīng)授權(quán)使用任何未經(jīng)授權(quán)使用乙方名稱、服務(wù)標(biāo)志、商標(biāo)或任何其他知識產(chǎn)權(quán)的行為都是禁止的。第十三條保密條款13.1保密內(nèi)容雙方在履行本協(xié)議過程中獲知的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、市場信息等，應(yīng)予以保密。13.2保密期限保密期限自本協(xié)議終止或履行完畢之日起計算，期間為（具體期限）。13.3泄密責(zé)任如任何一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致對方遭受損失，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第十四條其他約定14.1不可抗力由于不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或部分履行，遭受不可抗力影響的一方應(yīng)立即通知對方，并在合理時間內(nèi)提供相關(guān)證明。14.2附則本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效，一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。如雙方對本協(xié)議內(nèi)容有爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成時，可向乙方所在地人民法院提起訴訟。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入的定義1.1本協(xié)議所稱第三方，是指除甲方和乙方之外，根據(jù)本協(xié)議條款或經(jīng)雙方同意的其他方式，參與本協(xié)議履行過程的各方。1.2第三方包括但不限于中介方、評估方、投資方、監(jiān)管方、審計方等，以及其他按照本協(xié)議約定參與本協(xié)議履行過程的各方。第二條第三方介入的程序2.1甲方和乙方如需第三方介入，應(yīng)提前以書面形式通知對方，并說明第三方介入的目的、范圍和方式。2.2甲方和乙方應(yīng)就第三方介入的事宜進(jìn)行協(xié)商，并達(dá)成一致意見。未經(jīng)雙方協(xié)商同意，任何一方不得擅自引入第三方。2.3第三方介入時，甲方和乙方應(yīng)與第三方簽訂書面協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。第三條第三方介入后的權(quán)利義務(wù)3.1第三方權(quán)利第三方根據(jù)本協(xié)議約定或經(jīng)甲方和乙方同意，有權(quán)按照約定的事項和范圍參與本協(xié)議的履行。3.2第三方義務(wù)第三方應(yīng)按照本協(xié)議的約定和甲乙雙方的合法要求，履行相應(yīng)的義務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.3第三方與甲乙方的關(guān)系第三方介入后，甲方、乙方與第三方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，應(yīng)在本協(xié)議及雙方與第三方簽訂的書面協(xié)議中進(jìn)行明確。第四條第三方責(zé)任限額4.1第三方責(zé)任第三方應(yīng)就其履行本協(xié)議過程中產(chǎn)生的違約、侵權(quán)等行為承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。4.2責(zé)任限額第三方對甲方和乙方的責(zé)任限額，應(yīng)根據(jù)本協(xié)議及雙方與第三方簽訂的書面協(xié)議進(jìn)行明確。第五條第三方與甲乙方的劃分說明5.1第三方責(zé)任第三方應(yīng)承擔(dān)因其自身原因?qū)е碌倪`約、侵權(quán)等行為所產(chǎn)生的責(zé)任。5.2甲乙方責(zé)任甲方和乙方應(yīng)承擔(dān)因其自身原因?qū)е碌倪`約、侵權(quán)等行為所產(chǎn)生的責(zé)任。5.3劃分依據(jù)甲乙方與第三方的責(zé)任劃分，應(yīng)根據(jù)本協(xié)議及雙方與第三方簽訂的書面協(xié)議進(jìn)行明確。第六條第三方介入后的爭議解決6.1協(xié)商解決甲方、乙方與第三方發(fā)生爭議時，應(yīng)通過友好協(xié)商的方式解決。6.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟，通過司法途徑解決爭議。第七條第三方介入后的法律適用與管轄7.1法律適用本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。7.2管轄法院本協(xié)議引起的任何爭議，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟。第八條第三方介入后的隱私保護(hù)8.1第三方隱私保護(hù)乙方應(yīng)對第三方提供的所有個人信息和財務(wù)資料予以保密，未經(jīng)第三方同意不得向任何第三方透露。8.2甲乙方隱私保護(hù)甲方和乙方應(yīng)保護(hù)自身的個人信息和財務(wù)資料，未經(jīng)甲方和乙方同意，不得向任何第三方透露。第九條第三方介入后的知識產(chǎn)權(quán)9.1咨詢成果歸屬咨詢成果歸甲方所有，未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得以任何形式向第三方披露、使用或轉(zhuǎn)讓。9.2未經(jīng)授權(quán)使用任何未經(jīng)授權(quán)使用乙方名稱、服務(wù)標(biāo)志、商標(biāo)或任何其他知識產(chǎn)權(quán)的行為都是禁止的。第十條第三方介入后的保密條款10.1保密內(nèi)容甲方、乙方與第三方在履行本協(xié)議過程中獲知的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、市場信息等，應(yīng)予以保密。10.2保密期限保密期限自本協(xié)議終止或履行完畢之日起計算，期間為（具體期限）。10.3泄密責(zé)任如任何一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致對方遭受損失，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第十一條第三方介入后的其他約定11.1不可抗力由于不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或部分履行，遭受不可抗力影響的一方應(yīng)立即通知對方，并在合理時間內(nèi)提供相關(guān)證明。11.2附則本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效，一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。如雙方對本協(xié)議內(nèi)容有爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成時，可向乙方所在地人民法院提起訴訟。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：個人財務(wù)狀況說明書附件二：財務(wù)規(guī)劃方案附件三：投資建議書附件四：風(fēng)險評估報告附件五：保密協(xié)議附件六：第三方服務(wù)協(xié)議附件一：個人財務(wù)狀況說明書詳細(xì)要求和說明：甲方應(yīng)提供詳細(xì)的個人財務(wù)狀況說明書，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債、投資等情況。附件二：財務(wù)規(guī)劃方案詳細(xì)要求和說明：乙方根據(jù)甲方提供的信息，制定詳細(xì)的財務(wù)規(guī)劃方案，包括但不限于收入管理、支出控制、投資建議、風(fēng)險防范等。附件三：投資建議書詳細(xì)要求和說明：乙方提供具體的投資建議書，包括投資項目、預(yù)期收益、風(fēng)險評估等內(nèi)容。附件四：風(fēng)險評估報告詳細(xì)要求和說明：乙方提供風(fēng)險評估報告，對投資方案可能涉及的風(fēng)險進(jìn)行評估和說明。附件五：保密協(xié)議詳細(xì)要求和說明：乙方與第三方簽訂的保密協(xié)議，明確雙方對商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、市場信息等的保密義務(wù)。附件六：第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求和說明：甲方、乙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：甲方未按約定提供真實、準(zhǔn)確的財務(wù)資料，或未按照乙方制定的財務(wù)規(guī)劃方案執(zhí)行。違約責(zé)任認(rèn)定：甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償乙方因違約導(dǎo)致的損失。示例說明：若甲方未如實提供財務(wù)資料，導(dǎo)致乙方制定的財務(wù)規(guī)劃方案無法實施，甲方應(yīng)賠償乙方因方案修改導(dǎo)致的額外費用。違約行為：乙方未按約定提供服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。違約責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償甲方因服務(wù)不符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)導(dǎo)致的損失。示例說明：若乙方提供的投資建議導(dǎo)致甲方遭受損失，乙方應(yīng)根據(jù)甲方的實際損失進(jìn)行賠償。說明三：法律名詞及解釋：法律名詞：個人財務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)解釋：個人財務(wù)規(guī)劃咨詢服務(wù)是指乙方根據(jù)甲方提供的個人信息和財務(wù)狀況，為甲方提供財