2024版專業(yè)個人財務規(guī)劃咨詢協(xié)議

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024版專業(yè)個人財務規(guī)劃咨詢協(xié)議本合同目錄一覽1.協(xié)議概述1.1協(xié)議雙方1.2協(xié)議目的1.3協(xié)議范圍2.財務規(guī)劃服務內(nèi)容2.1服務項目2.2服務流程2.3服務時間3.客戶責任與義務3.1客戶提供資料3.2客戶配合3.3客戶遵守規(guī)定4.咨詢師責任與義務4.1咨詢師的職業(yè)素養(yǎng)4.2咨詢師的保密義務4.3咨詢師的服務的專業(yè)性5.費用與支付5.1服務費用5.2支付方式5.3費用調(diào)整6.協(xié)議的生效、變更與解除6.1協(xié)議生效條件6.2協(xié)議變更6.3協(xié)議解除7.違約責任7.1客戶違約7.2咨詢師違約8.爭議解決8.1協(xié)商解決8.2調(diào)解解決8.3法律途徑9.法律適用與管轄9.1法律適用9.2管轄法院10.隱私保護10.1客戶隱私保護10.2咨詢師隱私保護11.知識產(chǎn)權11.1咨詢成果歸屬11.2未經(jīng)授權使用12.保密條款12.1保密內(nèi)容12.2保密期限12.3泄密責任13.通知與送達13.1通知方式13.2送達地址14.其他約定14.1不可抗力14.2附則第一部分：合同如下：第一條協(xié)議概述1.1協(xié)議雙方本協(xié)議甲方為（甲方姓名/名稱），乙方為（乙方姓名/名稱），甲方委托乙方提供專業(yè)的個人財務規(guī)劃咨詢服務。1.2協(xié)議目的本協(xié)議旨在明確雙方在個人財務規(guī)劃咨詢過程中的權利、義務和責任，確保咨詢服務的質(zhì)量和效率，達成甲方財務目標。1.3協(xié)議范圍本協(xié)議范圍包括乙方為甲方提供的財務規(guī)劃咨詢、方案制定、實施指導等服務。第二條財務規(guī)劃服務內(nèi)容2.1服務項目乙方根據(jù)甲方提供的個人信息、財務狀況和目標，為甲方制定個人財務規(guī)劃方案，包括但不限于收入管理、支出控制、投資建議、風險防范等。2.2服務流程乙方在接到甲方提供的資料后，將在（規(guī)定的工作日）內(nèi)完成初步財務規(guī)劃方案，并在（規(guī)定的工作日）內(nèi)與甲方進行溝通確認，根據(jù)甲方的反饋進行方案調(diào)整，最終達成一致。2.3服務時間本協(xié)議的有效期為（協(xié)議開始日期）至（協(xié)議結束日期）。在此期間，乙方應根據(jù)甲方需求提供持續(xù)的咨詢服務。第三條客戶責任與義務3.1客戶提供資料甲方應如實向乙方提供個人的財務狀況、收入支出、投資情況、風險偏好等資料，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。3.2客戶配合甲方應在乙方需要時，提供相關資料和信息，并積極參與到財務規(guī)劃方案的制定和實施過程中。3.3客戶遵守規(guī)定甲方應遵守乙方的咨詢安排和服務流程，按照乙方制定的財務規(guī)劃方案執(zhí)行，并按照約定支付服務費用。第四條咨詢師責任與義務4.1咨詢師的職業(yè)素養(yǎng)乙方咨詢師應具備專業(yè)的財務規(guī)劃知識和技能，保持職業(yè)操守，尊重甲方的隱私和意愿。4.2咨詢師的保密義務乙方應對甲方在咨詢過程中提供的所有個人信息和財務資料予以保密，未經(jīng)甲方同意不得向任何第三方透露。4.3咨詢師的服務的專業(yè)性乙方咨詢師應根據(jù)甲方的實際情況，提供合理的財務規(guī)劃建議，并確保提供的咨詢服務的專業(yè)性和有效性。第五條費用與支付5.1服務費用本協(xié)議的服務費用為人民幣（金額），甲方應按照乙方的收費標準支付。5.2支付方式1.通過銀行轉(zhuǎn)賬至乙方指定的賬戶；2.現(xiàn)金支付至乙方辦公地點；3.其他雙方協(xié)商確定的支付方式。5.3費用調(diào)整如遇特殊情況，雙方可協(xié)商調(diào)整服務費用。任何費用的調(diào)整均應以書面形式簽訂補充協(xié)議。第六條協(xié)議的生效、變更與解除6.1協(xié)議生效條件本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效。6.2協(xié)議變更協(xié)議生效后，如雙方同意對協(xié)議內(nèi)容進行變更，應以書面形式簽訂補充協(xié)議，經(jīng)雙方蓋章確認后生效。6.3協(xié)議解除協(xié)議有效期內(nèi)，除非符合法律規(guī)定和雙方約定的事由，否則任何一方不得單方面解除協(xié)議。如雙方達成解除協(xié)議的共識，應以書面形式進行確認。第七條違約責任7.1客戶違約甲方如未按約定提供真實、準確的財務資料，或未按照乙方制定的財務規(guī)劃方案執(zhí)行，導致咨詢服務無法正常進行，甲方應承擔相應的違約責任。7.2咨詢師違約乙方如未按約定提供服務，或提供的服務不符合約定的質(zhì)量標準，乙方應承擔相應的違約責任。第八條違約責任8.1客戶違約甲方如未按約定提供真實、準確的財務資料，或未按照乙方制定的財務規(guī)劃方案執(zhí)行，導致咨詢服務無法正常進行，甲方應承擔相應的違約責任。8.2咨詢師違約乙方如未按約定提供服務，或提供的服務不符合約定的質(zhì)量標準，乙方應承擔相應的違約責任。第九條爭議解決9.1協(xié)商解決雙方應通過友好協(xié)商的方式解決本協(xié)議履行過程中的任何爭議。9.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟，通過司法途徑解決爭議。第十條法律適用與管轄10.1法律適用本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。10.2管轄法院本協(xié)議引起的任何爭議，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟。第十一條隱私保護11.1客戶隱私保護乙方應對甲方在咨詢過程中提供的所有個人信息和財務資料予以保密，未經(jīng)甲方同意不得向任何第三方透露。11.2咨詢師隱私保護乙方應保護咨詢師的個人信息和勞動成果，未經(jīng)咨詢師同意不得向任何第三方透露。第十二條知識產(chǎn)權12.1咨詢成果歸屬咨詢成果歸甲方所有，未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得以任何形式向第三方披露、使用或轉(zhuǎn)讓。12.2未經(jīng)授權使用任何未經(jīng)授權使用乙方名稱、服務標志、商標或任何其他知識產(chǎn)權的行為都是禁止的。第十三條保密條款13.1保密內(nèi)容雙方在履行本協(xié)議過程中獲知的對方商業(yè)秘密、技術秘密、市場信息等，應予以保密。13.2保密期限保密期限自本協(xié)議終止或履行完畢之日起計算，期間為（具體期限）。13.3泄密責任如任何一方違反保密義務，導致對方遭受損失，違約方應承擔相應的賠償責任。第十四條其他約定14.1不可抗力由于不可抗力導致本協(xié)議無法履行或部分履行，遭受不可抗力影響的一方應立即通知對方，并在合理時間內(nèi)提供相關證明。14.2附則本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效，一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。如雙方對本協(xié)議內(nèi)容有爭議，應友好協(xié)商解決；協(xié)商不成時，可向乙方所在地人民法院提起訴訟。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入的定義1.1本協(xié)議所稱第三方，是指除甲方和乙方之外，根據(jù)本協(xié)議條款或經(jīng)雙方同意的其他方式，參與本協(xié)議履行過程的各方。1.2第三方包括但不限于中介方、評估方、投資方、監(jiān)管方、審計方等，以及其他按照本協(xié)議約定參與本協(xié)議履行過程的各方。第二條第三方介入的程序2.1甲方和乙方如需第三方介入，應提前以書面形式通知對方，并說明第三方介入的目的、范圍和方式。2.2甲方和乙方應就第三方介入的事宜進行協(xié)商，并達成一致意見。未經(jīng)雙方協(xié)商同意，任何一方不得擅自引入第三方。2.3第三方介入時，甲方和乙方應與第三方簽訂書面協(xié)議，明確雙方的權利、義務和責任。第三條第三方介入后的權利義務3.1第三方權利第三方根據(jù)本協(xié)議約定或經(jīng)甲方和乙方同意，有權按照約定的事項和范圍參與本協(xié)議的履行。3.2第三方義務第三方應按照本協(xié)議的約定和甲乙雙方的合法要求，履行相應的義務，并承擔相應的責任。3.3第三方與甲乙方的關系第三方介入后，甲方、乙方與第三方之間的權利義務關系，應在本協(xié)議及雙方與第三方簽訂的書面協(xié)議中進行明確。第四條第三方責任限額4.1第三方責任第三方應就其履行本協(xié)議過程中產(chǎn)生的違約、侵權等行為承擔相應的責任。4.2責任限額第三方對甲方和乙方的責任限額，應根據(jù)本協(xié)議及雙方與第三方簽訂的書面協(xié)議進行明確。第五條第三方與甲乙方的劃分說明5.1第三方責任第三方應承擔因其自身原因?qū)е碌倪`約、侵權等行為所產(chǎn)生的責任。5.2甲乙方責任甲方和乙方應承擔因其自身原因?qū)е碌倪`約、侵權等行為所產(chǎn)生的責任。5.3劃分依據(jù)甲乙方與第三方的責任劃分，應根據(jù)本協(xié)議及雙方與第三方簽訂的書面協(xié)議進行明確。第六條第三方介入后的爭議解決6.1協(xié)商解決甲方、乙方與第三方發(fā)生爭議時，應通過友好協(xié)商的方式解決。6.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟，通過司法途徑解決爭議。第七條第三方介入后的法律適用與管轄7.1法律適用本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。7.2管轄法院本協(xié)議引起的任何爭議，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟。第八條第三方介入后的隱私保護8.1第三方隱私保護乙方應對第三方提供的所有個人信息和財務資料予以保密，未經(jīng)第三方同意不得向任何第三方透露。8.2甲乙方隱私保護甲方和乙方應保護自身的個人信息和財務資料，未經(jīng)甲方和乙方同意，不得向任何第三方透露。第九條第三方介入后的知識產(chǎn)權9.1咨詢成果歸屬咨詢成果歸甲方所有，未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得以任何形式向第三方披露、使用或轉(zhuǎn)讓。9.2未經(jīng)授權使用任何未經(jīng)授權使用乙方名稱、服務標志、商標或任何其他知識產(chǎn)權的行為都是禁止的。第十條第三方介入后的保密條款10.1保密內(nèi)容甲方、乙方與第三方在履行本協(xié)議過程中獲知的對方商業(yè)秘密、技術秘密、市場信息等，應予以保密。10.2保密期限保密期限自本協(xié)議終止或履行完畢之日起計算，期間為（具體期限）。10.3泄密責任如任何一方違反保密義務，導致對方遭受損失，違約方應承擔相應的賠償責任。第十一條第三方介入后的其他約定11.1不可抗力由于不可抗力導致本協(xié)議無法履行或部分履行，遭受不可抗力影響的一方應立即通知對方，并在合理時間內(nèi)提供相關證明。11.2附則本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效，一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。如雙方對本協(xié)議內(nèi)容有爭議，應友好協(xié)商解決；協(xié)商不成時，可向乙方所在地人民法院提起訴訟。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：個人財務狀況說明書附件二：財務規(guī)劃方案附件三：投資建議書附件四：風險評估報告附件五：保密協(xié)議附件六：第三方服務協(xié)議附件一：個人財務狀況說明書詳細要求和說明：甲方應提供詳細的個人財務狀況說明書，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債、投資等情況。附件二：財務規(guī)劃方案詳細要求和說明：乙方根據(jù)甲方提供的信息，制定詳細的財務規(guī)劃方案，包括但不限于收入管理、支出控制、投資建議、風險防范等。附件三：投資建議書詳細要求和說明：乙方提供具體的投資建議書，包括投資項目、預期收益、風險評估等內(nèi)容。附件四：風險評估報告詳細要求和說明：乙方提供風險評估報告，對投資方案可能涉及的風險進行評估和說明。附件五：保密協(xié)議詳細要求和說明：乙方與第三方簽訂的保密協(xié)議，明確雙方對商業(yè)秘密、技術秘密、市場信息等的保密義務。附件六：第三方服務協(xié)議詳細要求和說明：甲方、乙方與第三方簽訂的服務協(xié)議，明確雙方的權利、義務和責任。說明二：違約行為及責任認定：違約行為：甲方未按約定提供真實、準確的財務資料，或未按照乙方制定的財務規(guī)劃方案執(zhí)行。違約責任認定：甲方應承擔相應的違約責任，包括但不限于賠償乙方因違約導致的損失。示例說明：若甲方未如實提供財務資料，導致乙方制定的財務規(guī)劃方案無法實施，甲方應賠償乙方因方案修改導致的額外費用。違約行為：乙方未按約定提供服務，或提供的服務不符合約定的質(zhì)量標準。違約責任認定：乙方應承擔相應的違約責任，包括但不限于賠償甲方因服務不符合質(zhì)量標準導致的損失。示例說明：若乙方提供的投資建議導致甲方遭受損失，乙方應根據(jù)甲方的實際損失進行賠償。說明三：法律名詞及解釋：法律名詞：個人財務規(guī)劃咨詢服務解釋：個人財務規(guī)劃咨詢服務是指乙方根據(jù)甲方提供的個人信息和財務狀況，為甲方提供財