反洗錢上崗證2024練習卷附答案

反洗錢上崗證2024練習卷附答案單選題（總共40題）1.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，對于風險等級的劃分，機構規(guī)模小、業(yè)務類型單一的機構可簡化至不少于（）級(1分)A、一B、二C、三D、五答案：C解析：

暫無解析2.對于新建立業(yè)務關系的客戶，應在建立業(yè)務關系后的（）個工作日內劃分其風險等級。(1分)A、3B、5C、7D、10答案：D解析：

暫無解析3.客戶身份資料不包括:(??).(1分)A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄答案：D解析：

暫無解析4.對以下哪種違法行為，不能處以罰款。（）(1分)A、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的C、未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的D、拒絕提供調查材料答案：C解析：

暫無解析5.客戶的住所地與經常居住地不一致的，應（）。(1分)A、登記客戶的經常居住地B、登記客戶的身份證上的居住地C、登記客戶的臨時居住地D、由公安機關提供居住地證答案：A解析：

暫無解析6.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣(??)萬元（含）以上的款項劃轉屬于人民幣大額交易。(1分)A、50B、100C、150D、200答案：A解析：

暫無解析7.根據(jù)《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，為了解金融機構洗錢和恐怖融資風險狀況，有權機關可以對金融機構開展洗錢和恐怖融資風險（）。(1分)A、監(jiān)管提示B、約見談話C、執(zhí)法檢查D、現(xiàn)場評估答案：D解析：

暫無解析8.以下關于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯誤的是（）。(1分)A、銀行應采取多介質備份與異地備份相結合的方式進行保存B、應銷毀處理的反洗錢檔案須經主管領導審批C、紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗錢檔案不允許對外調閱答案：D解析：

暫無解析9.可疑交易報告通常不包括（）(1分)A、涉嫌洗錢的可疑交易B、涉嫌恐怖融資的可疑交易C、金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D、正常資金交易答案：D解析：

暫無解析10.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構（）。(1分)A、自發(fā)行為B、社會義務C、法定義務D、自覺行為答案：C解析：

暫無解析11.根據(jù)《中山農村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單操作規(guī)程（2021年版）》，通過回溯性排查確認或有合理理由懷疑存量客戶或其交易對手屬于公安部發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單以外的一類名單，各單位應當立即填寫（），經（）審批同意后馬上采取相應的控制措施。(1分)A、《反洗錢黑名單采取控制措施審批表》、客戶號所歸屬的一級支行行長B、《反洗錢黑名單采取控制措施審查表》、合規(guī)與風險管理部負責人C、《反洗錢黑名單采取控制措施審批表》、總行分管反洗錢工作的高級管理人員D、《反洗錢黑名單采取控制措施審查表》、合規(guī)與風險管理部負責人答案：C解析：

暫無解析12.金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度(1分)A、反洗錢內控制度B、客戶身份識別制度C、客戶風險等級劃分制度D、報告涉嫌恐怖融資制度答案：B解析：

暫無解析13.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案?？蛻粢髮⒄{查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采?。ǎ┐胧?。(1分)A、凍結B、劃扣C、臨時凍結D、不采取措施答案：C解析：

暫無解析14.金融機構應對自身金融業(yè)務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務、釆用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風險評估，按照（）原則建立相應的風險管理措施(1分)A、風險可控B、風險平均C、業(yè)績優(yōu)先D、方便客戶優(yōu)先答案：A解析：

暫無解析15.根據(jù)《中山農村商業(yè)銀行股份有限公司大額交易和可疑交易報送操作規(guī)程（2020年版）》，各一級支行營業(yè)網點反洗錢信息報告員、反洗錢合規(guī)員應在大額交易發(fā)生之日起（）內完成大額交易報告補錄、審批工作。(1分)A、1個工作日B、3個工作日C、5個工作日D、一個星期內答案：B解析：

暫無解析16.下列客戶洗錢風險等級可評為低風險的是（）。(1分)A、客戶多次涉及可疑交易報告的B、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機構依法開展客戶盡職調查工作的D、客戶為外國政要或其親屬的答案：B解析：

暫無解析17.將犯罪所得存入金融機構或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（）(1分)A、放置階段B、離析階段C、融合階段D、匯總階段答案：A解析：

暫無解析18.依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息，不得在（??）公開發(fā)布。(1分)A、內聯(lián)網、互聯(lián)網B、新聞媒體C、社交平臺D、以上三項均是答案：D解析：

暫無解析19.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯誤的是（）。(1分)A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是居民身份證，確認證件有效后，還需對居民身份證進行聯(lián)網核查C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應同時審核代理人和被代理人身份答案：C解析：

暫無解析20.中國人民銀行設立（），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。(1分)A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機構答案：B解析：

暫無解析21.FATF的（）是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導作用。(1分)A、反洗錢與反恐怖融資建議B、不合作國家和地區(qū)名單C、洗錢類型報告D、最佳實踐報告答案：A解析：

暫無解析22.如果金融機構境外分支機構駐在國家（地區(qū)）反洗錢監(jiān)管標準要求比我國更為嚴格的，金融機構在我國各項法律規(guī)定及自身反洗錢資源允許的情況下，應盡可能選擇（）的監(jiān)管標準作為本公司（集團）制定洗錢風險管理政策的依據(jù)(1分)A、更為嚴格B、更為寬松C、適合自身D、適應我國法律規(guī)定答案：A解析：

暫無解析23.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應（）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。(1分)A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A解析：

暫無解析24.中山農商銀行審計部門每年應當至少開展（）次反洗錢內部審計。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：A解析：

暫無解析25.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，負責全國反洗錢監(jiān)督管理工作的是（）。(1分)A、中華人民共和國金融事務局B、地方各級政府C、國家市場監(jiān)督管理總局D、國務院反洗錢行政主管部門答案：D解析：

暫無解析26.金融機構應（）根據(jù)客戶盡職調查情況，及時調整客戶風險等級，確?？蛻麸L險等級符合實際風險情況。(1分)A、定期B、不定期C、長期D、定期或不定期答案：D解析：

暫無解析27.回訪客戶電話號碼狀態(tài)為空號的，各營業(yè)網點應采取的措施是。(1分)A、對賬戶采取黑名單措施限制賬戶非柜面業(yè)務B、在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)將客戶風險等級調整為較高風險C、對賬戶采取黑名單措施限制賬戶非柜面業(yè)務或在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)將客戶風險等級調整為較高風險D、對賬戶采取黑名單措施限制賬戶非柜面業(yè)務且在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)將客戶風險等級調整為較高風險答案：D解析：

暫無解析28.金融機構應當依照反洗錢法規(guī)定建立健全（）制度(1分)A、大額交易B、反洗錢內部控制C、現(xiàn)金交易D、資金結算答案：B解析：

暫無解析29.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（）(1分)A、現(xiàn)場檢查B、現(xiàn)場走訪C、反洗錢調查D、高管約談答案：C解析：

暫無解析30.為客戶提供哪種服務時，不需要識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（）(1分)A、辦理50萬元定期業(yè)務B、在我行購買50萬元第三方商業(yè)保險C、張三轉賬18萬元到李四賬戶D、人民幣現(xiàn)金兌換1千元答案：D解析：

暫無解析31.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該（）。(1分)A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務B、采取臨時凍結賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務D、不予理睬答案：C解析：

暫無解析32.法人金融機構董事會承擔洗錢風險管理的最終責任，以下哪些不是董事會的職責（）(1分)A、定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風險事件及處理情況B、審核洗錢風險管理政策和程序C、審批洗錢風險管理的政策和程序D、授權高級管理人員牽頭負責洗錢風險管理答案：B解析：

暫無解析33.對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（）(1分)A、屬于金融機構內部保密信息B、直接關系到客戶洗錢風險分類C、不需要對客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施答案：C解析：

暫無解析34.利用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客戶的基本身份信息及其真實性、準確性和完整性屬于（）。(1分)A、客戶身份風險因素B、客戶地域風險因素C、客戶行業(yè)風險因素D、客戶交易風險因素答案：A解析：

暫無解析35.恐怖融資的行為包括：以（）或者其他形式財產協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。(1分)A、行動B、資金C、思想D、有價單證答案：B解析：

暫無解析36.金融機構應當在大額交易、可疑交易發(fā)生后的規(guī)定期限內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。(1分)A、電子方式B、電話方式C、郵件方式D、口頭方式答案：A解析：

暫無解析37.根據(jù)《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責的需要，有權機關可以按照程序，對金融機構履行反洗錢和反恐怖融資義務的情況開展（）。(1分)A、監(jiān)管提示B、約見談話C、執(zhí)法檢查D、現(xiàn)場評估答案：C解析：

暫無解析38.多人集中或結伴開戶，且預留地址、聯(lián)系電話、開戶用途相同、相近，應當（）開戶人身份信息及開戶用途等情況，關注客戶的言行舉止和言語邏輯是否存在疑點。(1分)A、一起詢問B、分別詢問C、個別分別詢問D、可不詢問答案：B解析：

暫無解析39.根據(jù)《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，法人金融機構應當定期開展本機構洗錢風險自評級，原則上自評估周期應不超過（）個月。(1分)A、12B、24C、36D、48答案：C解析：

暫無解析40.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向(??)提交可疑交易報告。(1分)A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、公安機關C、檢察機關D、國務院反洗錢行政主管部門答案：A解析：

暫無解析多選題（總共30題）1.根據(jù)《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，法人金融機構可聘請第三方專業(yè)機構協(xié)助進行（）、（）等輔助性工作。(1分)A、評估方案、指標與方法的起草B、內外部信息收集整理C、固有風險D、控制措施有效性E、剩余風險答案：AB解析：

暫無解析2.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給與行政處分。(1分)A、違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的C、違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的D、其他不依法履行職責的行為答案：ABCD解析：

暫無解析3.客戶風險等級劃分的參考要素包括()(1分)A、客戶特性B、地域C、業(yè)務D、職業(yè)（行業(yè)）答案：ABCD解析：

暫無解析4.以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報送反洗錢監(jiān)測中心的是（）(1分)A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一帳戶B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換C、金融機構內部調撥資金D、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易E、國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易答案：ABCDE解析：

暫無解析5.國務院金融監(jiān)督管理機構在反洗錢工作中的職責有(??)。(1分)A、參與制定所監(jiān)督管理的金融機構反洗錢規(guī)章B、對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度的要求C、審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制制度方案D、對所監(jiān)督管理的金融機構的可疑交易開展調查答案：ABC解析：

暫無解析6.識別客戶跨境業(yè)務洗錢和恐怖融資風險，應遵循“（）和（）”原則。(1分)A、邏輯合理性B、程序合理性C、商業(yè)合理性D、效益合理性E、效率合理性答案：AC解析：

暫無解析7.完整的了解你的客戶措施包括(??)。(1分)A、客戶接受政策（包括記錄保存）B、驗證客戶身份C、對高風險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測D、風險管理答案：ABCD解析：

暫無解析8.銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份。（）(1分)A、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性答案：BC解析：

暫無解析9.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分。（??）(1分)A、違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的C、違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的D、違反規(guī)定接受被查單位高檔禮品的答案：ABC解析：

暫無解析10.出現(xiàn)以下情況時，金融機構應當重新識別客戶。(1分)A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的E、金融機構先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的答案：ABCDE解析：

暫無解析11.對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施。（）(1分)A、實地查訪B、要求客戶補充身份資料C、回訪客戶D、向公安機關核查答案：ABCD解析：

暫無解析12.洗錢對金融系統(tǒng)的危害。()(1分)A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構的運營風險B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動C、洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險D、金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務機會的巨大風險答案：ABCD解析：

暫無解析13.為客戶辦理跨境業(yè)務應貫徹落實“了解你的業(yè)務”原則，審查交易的（）、（）、（）及其與（）。(1分)A、合規(guī)性B、真實性C、合理性D、跨境收支的一致性答案：ABCD解析：

暫無解析14.客戶洗錢風險等級分類的原則包括()(1分)A、全面性B、定性與定量相結合C、持續(xù)性D、保密性答案：ABCD解析：

暫無解析15.下列涉嫌洗錢的行為有()(1分)A、提供資金帳戶B、將財產轉換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、有價證券的C、通過轉帳或其他結算方式轉移資金的D、跨境轉移資產的E、以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的答案：ABCDE解析：

暫無解析16.反洗錢宣傳的內容主要包括。(1分)A、洗錢活動的基本特征B、反洗錢法律法規(guī)C、社會公眾如何配合和協(xié)助防范、地址和打擊洗錢行為等D、洗錢行為對社會的危害答案：ABCD解析：

暫無解析17.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或可疑交易報告內容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的（）個工作日內補正，以下不正確的是。(1分)A、5B、10C、15D、20答案：BCD解析：

暫無解析18.為境內對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（）。(1分)A、合法有效的授權委托書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的資質證明答案：AB解析：

暫無解析19.下列屬于反洗錢法律和規(guī)章對金融機構反洗錢內控制度有效實施要求的是（）(1分)A、反洗錢工作應納入內部審計范疇B、反洗錢工作應實行條線管理C、反洗錢措施應能有效發(fā)現(xiàn)、識別和報告可疑交易D、反洗錢內控制度應滿足金融監(jiān)管機構對金融機構內控制度的原則要求答案：ABCD解析：

暫無解析20.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下幾點（）。(1分)A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B、授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼答案：ABCD解析：

暫無解析21.金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展(??)工作。(1分)A、反洗錢培訓B、反洗錢宣傳C、反洗錢保密D、反洗錢學習答案：AB解析：

暫無解析22.銀行配合開展反洗錢調查中保密工作的內容包括（）。(1分)A、在開展反洗錢工作中產生的大額和可疑交易交易信息資料以及交易主體信息資料B、配合開展反洗錢調查工作任務、背景和目的C、配合開展反洗錢調查所涉及的被調查客戶名稱名單D、被調查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料答案：ABCD解析：

暫無解析23.《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》中強調要加強對特定自然人客戶的身份識別。其中對于外國政要，義務機構除采取正常的客戶身份識別措施外，還應當采取以下哪些強化的身份識別措施。（）(1分)A、建立適當?shù)娘L險管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要B、建立(或者維持現(xiàn)有)業(yè)務關系前，獲得中國反洗錢監(jiān)測分析中心的批準或者授權C、進一步深入了解客戶財產和資金來源D、在業(yè)務關系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強度答案：ACD解析：

暫無解析24.金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單的維護工作，監(jiān)控名單應至少涵蓋以下內容（）。(1分)A、我國有權部門發(fā)布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單B、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單C、聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單D、人民銀行官方網站反洗錢專欄“風險提示與金融制裁”項下所涉名單答案：ABCD解析：

暫無解析25.金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列那些名單有關的，應進行報告（）。(1分)A、與國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單D、中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單答案：ABCD解析：

暫無解析26.對于下列哪些資料和信息，金融機構及其工作人員應予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。（）(1分)A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、報告可疑交易的有關反洗錢工作信息D、配合中國人民銀行調查可疑交易活動的有關反洗錢工作信息答案：ABCD解析：

暫無解析27.根據(jù)《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，法人金融機構出現(xiàn)以下情形時應及時開展自評估工作。(1分)A、經濟金融和反洗錢法律制度，監(jiān)管政策作出重大調整，使機構經營環(huán)境或應當履行的反洗錢義務發(fā)生重大變化B、公司實際控制人、受益所有人發(fā)生變化或公司治理結構發(fā)生重大調整C、經營發(fā)展策略有重大調整D、內外部風險狀況發(fā)生顯著變化，如出現(xiàn)重大洗錢風險事件E、其他認為有必要評估風險的情形答案：ABCDE解析：

暫無解析28.根據(jù)《中山農商銀行客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2021年版）》，出現(xiàn)下列情形的，各單位應重新開展客戶盡職調查。核對自然人的居民身份證時，應通過聯(lián)網核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。(1分)A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證明文件種類和號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構、司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑E、獲得客戶信息與先前已掌握信息存在不一致或者相互矛盾F、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點答案：ABCDEF解析：

暫無解析29.金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄。(1分)A、客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存5年B、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年C、同一介質存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存D、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存15年答案：ABC解析：

暫無解析30.金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。(1分)A、金額B、頻率C、流向D、性質答案：ABCD解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.銀行可不將跨境業(yè)務反洗錢和反恐怖融資要求全面納入內控制度體系。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析2.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析3.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析4.根據(jù)《中山農村商業(yè)銀行股份有限公司客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2021年版）》，客戶盡職調查僅限于核對客戶身份資料和登記、更新客戶身份信息，(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析5.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析6.在與客戶的跨境業(yè)務關系存續(xù)期間，不需要持續(xù)識別和重新識別客戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析7.金融機構應當設立兼職的反洗錢崗位，配備兼職人員負責大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析8.各一級支行報告大額交易和可疑交易應嚴格保密，不得通過公共途徑或普通信函傳遞大額交易和可疑交易報告。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.根據(jù)客戶及其申請業(yè)務的風險狀況，可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調查力度等措施，必要時應當拒絕開戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析10.建立并及時調整洗錢風險管理組織架構，明確反洗錢管理部門、業(yè)務部門及其他部門在洗錢風險管理中的職責分工和協(xié)調機制是董事會的職責。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析11.根據(jù)《中山農村商業(yè)銀行股份有限公司客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2021年版）》，反洗錢工作人員調動或離職后，無需對其在職期間獲得的反洗錢工作信息履行保密義務。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析12.根據(jù)《中山農村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單操作規(guī)程（2021年版）》，各營業(yè)網點負責對觸發(fā)反洗錢黑名單預警的客戶開展盡職調查，按要求采取/解除控制措施，落實反洗錢黑名單工作要求。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.義務機構應當對已建成的監(jiān)測標準及時開展有效性評估，并根據(jù)本機構客戶、產品或業(yè)務和洗錢風險變化情況及時調整監(jiān)測標準。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.金融機構在識別客戶身份時，如果發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或其他身份證明文件有偽造嫌疑，應當向公安、工商行政管理等部門核實該客戶的身份信息。(1分)A、正確B、錯誤