風(fēng)險(xiǎn)管理上崗證2024專項(xiàng)測試題

風(fēng)險(xiǎn)管理上崗證2024專項(xiàng)測試題單選題（總共40題）1.關(guān)于商業(yè)銀行針對行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的理解，下列表述最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?1分)A、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式之一B、所有行業(yè)都應(yīng)當(dāng)?shù)玫骄鹊男刨J投放C、對于商業(yè)銀行而言，貸款應(yīng)當(dāng)盡量投放到收益高、風(fēng)險(xiǎn)低的行業(yè)D、某些行業(yè)天然就會(huì)比別的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)高答案：B解析：

暫無解析2.（）是指操作風(fēng)險(xiǎn)所有人持續(xù)識別、評估并報(bào)告業(yè)務(wù)流程的操作風(fēng)險(xiǎn)及其控制狀況的過程。(1分)A、信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測B、債項(xiàng)評級C、資信評估D、操作風(fēng)險(xiǎn)評估答案：D解析：

暫無解析3.（）是在風(fēng)險(xiǎn)識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)將導(dǎo)致的后果及嚴(yán)重程度進(jìn)行充分的分析和評估，從而確定風(fēng)險(xiǎn)水平的過程。(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測B、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C、風(fēng)險(xiǎn)控制D、風(fēng)險(xiǎn)識別答案：B解析：

暫無解析4.員工存在哪項(xiàng)行為，屬于違反禁止性行為（）。(1分)A、員工因小區(qū)物業(yè)不作為，將物業(yè)起訴至法院B、員工因交通事故賠償問題起訴肇事方C、員工參與非法集資，因資金鏈中斷，無力償還貸款被起訴D、員工因公需要出庭，參與不良貸款訴訟判決答案：C解析：

暫無解析5.近年來風(fēng)險(xiǎn)管理者們開始用所有風(fēng)險(xiǎn)類別所需的經(jīng)濟(jì)資本來評估總體風(fēng)險(xiǎn)，這一資本也被稱作（），其計(jì)量基礎(chǔ)就是高置信水平下的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）。(1分)A、經(jīng)濟(jì)資本B、持續(xù)經(jīng)營資本C、賬面資本D、風(fēng)險(xiǎn)資本答案：D解析：

暫無解析6.員工違規(guī)行為處理辦法中，員工受到記過處分的，扣減()個(gè)月的績效工資。(1分)A、三B、四C、五D、六答案：B解析：

暫無解析7.以下哪項(xiàng)不是合規(guī)員面簽管理工作內(nèi)容（）。(1分)A、做好簽約前簽約室的設(shè)備準(zhǔn)備工作B、核實(shí)合同、借據(jù)相關(guān)要素與審批意見的一致性，及面簽的真實(shí)性C、做好面簽全過程電子文件的歸檔管理工作D、做好面簽業(yè)務(wù)指導(dǎo)與培訓(xùn)，督促合規(guī)員貫徹落實(shí)監(jiān)管和總行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)章制度答案：D解析：

暫無解析8.柜員臨柜工作或臨時(shí)離柜（非離開營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）時(shí)，柜員尾箱物品可放置于尾箱、保險(xiǎn)柜或工作臺抽屜內(nèi)保管。其中，工作臺抽屜內(nèi)現(xiàn)金不得超過（）萬元,超額部分現(xiàn)金須及時(shí)放入保險(xiǎn)柜或尾箱內(nèi)保管。(1分)A、10B、8C、5D、3答案：B解析：

暫無解析9.（）主要負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)（理事會(huì)）的決策，組織開展風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、控制、監(jiān)控、報(bào)告等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，向董事會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作和風(fēng)險(xiǎn)狀況。(1分)A、高管層B、業(yè)務(wù)單位C、監(jiān)管部門D、董事會(huì)（理事會(huì)）答案：A解析：

暫無解析10.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)，應(yīng)當(dāng)通報(bào)的金額標(biāo)準(zhǔn)由（）規(guī)定。(1分)A、國務(wù)院反洗錢部門B、海關(guān)總署C、反洗錢信息中心D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同海關(guān)總署答案：D解析：

暫無解析11.下列不屬于有價(jià)單證的是（）。(1分)A、定額存單B、定額匯票C、發(fā)票D、定額本票答案：C解析：

暫無解析12.對非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金和財(cái)產(chǎn)，由（）依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財(cái)產(chǎn)。(1分)A、公安機(jī)關(guān)B、銀監(jiān)部門C、工商部門D、宣傳部門答案：A解析：

暫無解析13.面簽見證應(yīng)遵循（）原則。(1分)A、三人面簽B、單人核實(shí)C、雙人見證D、雙人核實(shí)答案：C解析：

暫無解析14.對于整改考評結(jié)果較差的整改責(zé)任主體，()應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)監(jiān)督和指導(dǎo)，通過建議總行調(diào)整授權(quán)權(quán)限、限制部分業(yè)務(wù)的開展、取消評選先進(jìn)資格等手段督促其主動(dòng)整改和高質(zhì)量整改。(1分)A、牽頭部門B、總行條線管理部門C、整改督辦部門D、整改考核部門答案：B解析：

暫無解析15.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2021年版）》，與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，各單位應(yīng)采取持續(xù)的客戶盡職調(diào)查措施。對于客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，且未在（）內(nèi)更新的，原則上應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(1分)A、60天B、60天（不含）C、90天（含）D、90天（不含）答案：C解析：

暫無解析16.下列不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)事件的情形有（）。(1分)A、銀行機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管人員因不明原因離崗、失聯(lián)的B、客戶反映非自身原因賬戶資金、保單狀態(tài)出現(xiàn)異常的C、大額授信企業(yè)及其法定代表人或?qū)嶋H控制人失聯(lián)或被采取強(qiáng)制措施的D、銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一億元以上，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一千萬元以上的答案：D解析：

暫無解析17.未經(jīng)（）批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。(1分)A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、人民銀行C、財(cái)政部D、工商總局答案：A解析：

暫無解析18.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告管理辦法（2018年版）》規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告報(bào)送必須達(dá)到一定的質(zhì)量要求，其中（）是指報(bào)告應(yīng)能夠覆蓋全業(yè)務(wù)條線、全部機(jī)構(gòu)、全體員工和各類業(yè)務(wù)經(jīng)營的全過程，對發(fā)現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)問題不得瞞報(bào)、漏報(bào)。(1分)A、全面性B、客觀獨(dú)立C、及時(shí)性D、準(zhǔn)確性答案：A解析：

暫無解析19.（）是一個(gè)事后概念，反映的是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后所造成的實(shí)際結(jié)果。(1分)A、損失B、風(fēng)險(xiǎn)C、收益D、盈利答案：A解析：

暫無解析20.中山農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)配合省聯(lián)社按（）對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定期評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。在推出新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)完成相關(guān)交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的評估、完善并配合省聯(lián)社做好上線運(yùn)行工作。(1分)A、月度B、季度C、半年度D、年度答案：D解析：

暫無解析21.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者等值1萬元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。(1分)A、識別并核實(shí)客戶身份B、了解資金的來源或者用途C、了解或登記資金的來源或者用途D、識別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途答案：D解析：

暫無解析22.以下哪類行為沒有違反員工從業(yè)行為規(guī)范“八十不準(zhǔn)”的（）。(1分)A、不接受或給予客戶任何形式的不正當(dāng)利益B、擅自代表中山農(nóng)商銀行接受新聞媒體采訪和對外發(fā)布信息C、化整為零逃避授權(quán)或?qū)徟鶧、偽造或模仿客戶簽字筆跡答案：A解析：

暫無解析23.以下哪項(xiàng)行為，違反禁止類行為細(xì)則中的廉潔從業(yè)行為（）。(1分)A、拒絕設(shè)立“小金庫”B、利用職務(wù)和工作之便謀取非法利益C、拒絕客戶各種形式的不當(dāng)利益D、發(fā)現(xiàn)行賄或介紹賄賂行為及時(shí)上報(bào)答案：B解析：

暫無解析24.銀行可以采用自下而上的方式設(shè)定每個(gè)維度（如行業(yè)）的限額，并利用（）判斷是否有足夠的資本彌補(bǔ)極端情況下的損失。(1分)A、壓力測試B、一致性測度C、現(xiàn)代金融風(fēng)險(xiǎn)測度D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測答案：A解析：

暫無解析25.總行()負(fù)責(zé)本條線檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改督辦，并在完成整改督辦后向合規(guī)部門報(bào)備。(1分)A、整改牽頭部門B、整改督辦部門C、條線管理部門D、責(zé)任主體答案：C解析：

暫無解析26.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引（2023年版）》，中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司客戶風(fēng)險(xiǎn)等級采用（）級分類法。(1分)A、二B、三C、五D、七答案：C解析：

暫無解析27.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單操作規(guī)程（2021年版）》，不屬于反洗錢一類名單的是：（）。(1分)A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的B、聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的C、中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單D、我行洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測關(guān)注的組織或人員名單答案：D解析：

暫無解析28.整改，是指（）按照外部監(jiān)督檢查、內(nèi)外部審計(jì)部門發(fā)送的檢查（審計(jì)）決定、檢查意見書、監(jiān)管意見、報(bào)告或整改通知單的要求，對檢查/審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題采取措施進(jìn)行糾正并預(yù)防，以及對監(jiān)管、審計(jì)和檢查建議采取措施予以落實(shí)的一系列行為和過程。(1分)A、整改牽頭部門B、整改條線管理部門C、整改責(zé)任主體D、整改督辦部門答案：C解析：

暫無解析29.不能按期歸還貸款的，借款人應(yīng)當(dāng)在貸款（）之前，向貸款行申請貸款展期，由貸款行決定是否同意申請展期。(1分)A、到期日B、到期15日C、到期30日D、到期60日答案：A解析：

暫無解析30.假設(shè)其他條件均相同，則以下（）的利率風(fēng)險(xiǎn)最高。(1分)A、10年期浮動(dòng)利率債券B、5年期票面利率為5％的固定利率債券C、5年期零息債券D、5年期票面利率為7％的固定利率債券答案：A解析：

暫無解析31.（）是指交易雙方基于不同貨幣進(jìn)行的現(xiàn)金流交換。(1分)A、利率期貨B、資產(chǎn)轉(zhuǎn)換C、利率互換D、貨幣互換答案：D解析：

暫無解析32.低柜服務(wù)區(qū)內(nèi)單個(gè)柜員實(shí)物尾箱現(xiàn)金余額不得超過人民幣（）元。(1分)A、1000B、2000C、3000D、50000答案：A解析：

暫無解析33.基本授權(quán)是指中山農(nóng)商銀行（）在《章程》等規(guī)定的權(quán)限范圍內(nèi)對管理事項(xiàng)所進(jìn)行的授權(quán)。(1分)A、總行行長B、董事長C、股東大會(huì)D、監(jiān)事長答案：B解析：

暫無解析34.如果一家國內(nèi)商業(yè)銀行當(dāng)期的貸款資產(chǎn)情況為：正常類貸款500億元，關(guān)注類貸款30億元，次級類貸款10億元，可疑類貸款7億元，損失類貸款3億元，如果撥備的一般準(zhǔn)備為15億元，專項(xiàng)準(zhǔn)備為8億元，特種準(zhǔn)備為2億元，則該商業(yè)銀行的不良貸款撥備覆蓋率為（）。(1分)A、1.2B、1.15C、0.75D、1.25答案：D解析：

暫無解析35.中山農(nóng)商銀行建立規(guī)范的（）制度，是指中山農(nóng)商銀行按照規(guī)定及時(shí)、真實(shí)、完整地披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各類風(fēng)險(xiǎn)狀況、公司治理、年度重大事項(xiàng)等信息，滿足監(jiān)管部門和社會(huì)公眾等對信息的需求。(1分)A、信息溝通B、信息監(jiān)督C、信息披露D、信息報(bào)告答案：C解析：

暫無解析36.（）是指第三方故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或逃避法律。此類事件是銀行損失最大、發(fā)生次數(shù)最多的操作風(fēng)險(xiǎn)之一。(1分)A、外部欺詐B、洗錢C、業(yè)務(wù)外包D、監(jiān)管規(guī)定答案：A解析：

暫無解析37.為確保內(nèi)控合規(guī)工作的獨(dú)立性，一級支行設(shè)置（）為獨(dú)立的合規(guī)部門。(1分)A、綜合部B、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部C、市場營銷部D、辦公室答案：B解析：

暫無解析38.員工違規(guī)行為處理辦法中，員工受到通報(bào)批評的，扣減()個(gè)月的績效工資。(1分)A、一B、二C、三D、四答案：B解析：

暫無解析39.對企業(yè)類貸款，要求追加其股東、合伙人或經(jīng)營者作保證人（原則上要求全體股東，最少合計(jì)擁有企業(yè)（）股權(quán)的股東們作保證人），特殊情況不追加股東、合伙人或經(jīng)營者作保證人的，須報(bào)總行審批。(1分)A、80%B、70%C、60%D、100%答案：A解析：

暫無解析40.以下（）模型是針對市場風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量模型。(1分)A、CreditMetricsB、KMV模型C、VaR模型D、高級計(jì)量法答案：C解析：

暫無解析多選題（總共30題）1.以下關(guān)于征信數(shù)據(jù)采集、報(bào)送、修改及刪除規(guī)定，正確的是（）。(1分)A、向征信機(jī)構(gòu)提供客戶不良信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先告知信息主體，采用郵寄、電話、短信等方式告知對方。但是依照法律、行政法規(guī)規(guī)定公開的不良信息除外。B、中山農(nóng)商銀行報(bào)送信貸信息，應(yīng)事先取得信息主體書面同意,并約定用途。C、中山農(nóng)商銀行根據(jù)征信用途，可采集個(gè)人的宗教信仰、病史信息等其他個(gè)人信息。D、信貸管理部將不定期匯總各經(jīng)營單位刪除事項(xiàng)，對由于違規(guī)操作而引起的異議處理且情節(jié)嚴(yán)重者進(jìn)行全行通報(bào)。E、對于客戶自身原因造成的不良信用記錄，原則上不予刪除或者修改，如客戶提出異議意見合理的除外。答案：AB解析：

暫無解析2.銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素有（）(1分)A、內(nèi)部欺詐B、失職違規(guī)C、知識/技能匱乏D、核心雇員流失E、違反用工法答案：ABCDE解析：

暫無解析3.個(gè)人卡持卡人可在中山農(nóng)商銀行任一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理銷卡手續(xù)，辦理銷卡申請時(shí)，應(yīng)按照以下要求執(zhí)行（）。(1分)A、個(gè)人卡持卡人必須提供本人有效身份證件、要注銷的借記卡（掛失銷卡除外）。B、如持卡人為無民事行為能力或限制民事行為能力人的，由監(jiān)護(hù)人代理銷卡，需提供持卡人本人及監(jiān)護(hù)人的有效身份證件，以及能證明監(jiān)護(hù)關(guān)系的資料。C、借記卡內(nèi)沒有子賬戶，否則須先將卡內(nèi)子賬戶辦理銷戶后再辦理銷卡。D、卡內(nèi)賬戶無凍結(jié)金額，賬戶狀態(tài)為正常。E、對于欠年費(fèi)的個(gè)人卡銷戶，若客戶的客戶號名下未享受過銀行卡年費(fèi)免費(fèi)優(yōu)惠或小額賬戶管理費(fèi)免費(fèi)優(yōu)惠的，須收取銀行卡年費(fèi)后再銷戶。F、銷卡要做剪角處理，磁條卡剪角沿卡片背面左上角及右上角磁條下沿且與水平不大于45度角方向進(jìn)行剪切處理。答案：ABCDF解析：

暫無解析4.各一級支行合規(guī)崗的具體工作內(nèi)容包括（）。(1分)A、合規(guī)內(nèi)控與案件防控管理、員工行為管理B、授權(quán)管理C、面簽管理D、反洗錢管理E、問題整改F、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)及掃黑除惡、防范和打擊非法集資等工作答案：ABCDEF解析：

暫無解析5.根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估的靈活性原則，機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)（）等因素的變化，及時(shí)調(diào)整自評估指標(biāo)和方法。(1分)A、經(jīng)營管理B、外部環(huán)境C、監(jiān)管法規(guī)D、客戶群體E、產(chǎn)品服務(wù)F、洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況答案：ABCF解析：

暫無解析6.下列對商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的表述，正確的有（）。(1分)A、商業(yè)銀行面臨的幾乎所有風(fēng)險(xiǎn)和不確定因素都可能危及自身聲譽(yù)B、所有員工都應(yīng)當(dāng)深入理解價(jià)值理念，恪守內(nèi)部流程，減少可能造成聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的因素C、有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理是有資質(zhì)的管理人員、高效的風(fēng)險(xiǎn)管理流程和現(xiàn)代信息技術(shù)的綜合能力體現(xiàn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是一種多維的風(fēng)險(xiǎn)，具有非常明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征E、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可以通過歷史模擬法進(jìn)行計(jì)量和監(jiān)測答案：ABCDE解析：

暫無解析7.雙錄系統(tǒng)角色管理要求中，對理財(cái)經(jīng)理的要求有以下幾項(xiàng)（）。(1分)A、負(fù)責(zé)理財(cái)及代銷產(chǎn)品銷售專區(qū)的設(shè)置及雙錄工作的具體實(shí)施。B、負(fù)責(zé)按照本工作指引相關(guān)規(guī)定，對具備相應(yīng)銷售資質(zhì)的業(yè)務(wù)進(jìn)行雙錄，未取得銷售資質(zhì)的業(yè)務(wù)不能進(jìn)行雙錄工作；C、負(fù)責(zé)無高柜金融便利店等新型網(wǎng)點(diǎn)的非本人所錄視頻質(zhì)檢復(fù)核和上傳工作；D、由具備理財(cái)和代銷產(chǎn)品銷售資質(zhì)，且經(jīng)總行業(yè)務(wù)管理部門審批開通權(quán)限的人員擔(dān)任；答案：BCD解析：

暫無解析8.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)主體責(zé)任，具體承擔(dān)以下職責(zé)（）。(1分)A、開展案件調(diào)查工作，按規(guī)定提交機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告B、對案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定并開展內(nèi)部問責(zé)C、及時(shí)向地方政府報(bào)告重大案件情況D、排查并整改內(nèi)部管理漏洞E、按規(guī)定提交案件審結(jié)報(bào)告答案：ABCDE解析：

暫無解析9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理層承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任，執(zhí)行董事會(huì)的決議，履行以下職責(zé)（）。(1分)A、制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，定期評估，必要時(shí)予以調(diào)整B、根據(jù)董事會(huì)設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定風(fēng)險(xiǎn)限額，包括但不限于行業(yè)、區(qū)域、客戶、產(chǎn)品等維度C、制定清晰的執(zhí)行和問責(zé)機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額得到充分傳達(dá)和有效實(shí)施D、審批重大風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序E、審議全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告答案：ABC解析：

暫無解析10.下列關(guān)于商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與各類主要風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的表述，正確的有（）。(1分)A、良好的聲譽(yù)有助于商業(yè)銀行以合理的成本獲得所需的資金，從而改善其流動(dòng)性B、制定和實(shí)施新戰(zhàn)略、推廣新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)評估流動(dòng)性可能造成的影響C、市場風(fēng)險(xiǎn)會(huì)影響投資組合的收益，并因此造成流動(dòng)性波動(dòng)D、重大的操作風(fēng)險(xiǎn)損失可能對流動(dòng)性造成顯著影響E、承擔(dān)較高的信用風(fēng)險(xiǎn)有助于降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD解析：

暫無解析11.有下列情形之一的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以免于追究案件責(zé)任人員的責(zé)任（）。(1分)A、因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的B、受他人脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施，且未造成損害的C、在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有證據(jù)予以證實(shí)的D、違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒有造成危害后果的答案：ABCD解析：

暫無解析12.根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行符合下列哪些條件時(shí)，可以使用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)資本？（）。(1分)A、業(yè)務(wù)條線實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)管理的人力和物力匱乏B、未建立清晰的操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部報(bào)告路線C、董事會(huì)和高級管理層了解操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，但不參與監(jiān)督執(zhí)行D、銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)概念穩(wěn)健，執(zhí)行正確有效E、有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計(jì)領(lǐng)域采用標(biāo)準(zhǔn)法答案：DE解析：

暫無解析13.確定授權(quán)權(quán)限主要依據(jù)以下事項(xiàng)（）。(1分)A、《章程》規(guī)定或董事會(huì)授予董事長及總行行長的權(quán)限B、經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)的中山農(nóng)商銀行發(fā)展戰(zhàn)略C、授權(quán)事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)程度D、對被授權(quán)人的評價(jià)結(jié)果答案：ABCD解析：

暫無解析14.下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識別客戶。（）(1分)A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)答案：ABD解析：

暫無解析15.中山農(nóng)商銀行以“四個(gè)負(fù)責(zé)”為基礎(chǔ)，倡導(dǎo)和培育優(yōu)良合規(guī)文化，中山農(nóng)商銀行對員工負(fù)責(zé)是指（）。(1分)A、中山農(nóng)商銀行尊重員工的價(jià)值B、中山農(nóng)商銀行關(guān)心員工的發(fā)展C、中山農(nóng)商銀行建立以人為本的雇傭機(jī)制、獎(jiǎng)懲機(jī)制和考核機(jī)制D、中山農(nóng)商銀行以正確的方式管理、引導(dǎo)和激勵(lì)員工答案：ABCD解析：

暫無解析16.一級支行產(chǎn)生的各項(xiàng)財(cái)務(wù)開支，審批權(quán)限表述正確的是：(1分)A、單筆開支3萬元（含）以內(nèi)由一級支行負(fù)責(zé)人審批；B、3萬元以上至10萬元（含）由總行財(cái)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人審批；C、10萬元以上至30萬元（含）由總行分（協(xié)）管財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)審批；D、10萬元以上至50萬元（含）由總行分（協(xié)）管財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)審批；E、30萬元以上由財(cái)務(wù)管理委員會(huì)審批；F、50萬元以上由財(cái)務(wù)管理委員會(huì)審批；答案：ABCE解析：

暫無解析17.利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源的不同，可以分為（）。(1分)A、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)B、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)C、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)D、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)E、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD解析：

暫無解析18.案件處置過程中，下列哪些情況發(fā)生重大變化的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告續(xù)報(bào)，報(bào)送路徑與案件確認(rèn)報(bào)告一致（）。(1分)A、案件性質(zhì)B、案件分類C、涉案金額D、涉案人員答案：ABCD解析：

暫無解析19.商業(yè)銀行董事會(huì)承擔(dān)內(nèi)部評級體系管理的最終責(zé)任，并履行以下職責(zé)（）。(1分)A、審批本銀行內(nèi)部評級體系重大政策B、批準(zhǔn)本銀行內(nèi)部評級體系實(shí)施規(guī)劃C、監(jiān)督并確保高級管理層制定并實(shí)施必要的內(nèi)部評級政策和流程D、至少每年對內(nèi)部評級體系的有效性進(jìn)行一次檢查E、審批或授權(quán)審批涉及內(nèi)部評級體系的其他重大事項(xiàng)答案：ABCDE解析：

暫無解析20.特別授權(quán)終止的原因（）。(1分)A、授權(quán)有效期限屆滿B、授權(quán)權(quán)限被撤銷C、授權(quán)事項(xiàng)已完成D、其他需要終止的情況答案：ABCD解析：

暫無解析21.以下哪項(xiàng)行為，違反了禁止類行為細(xì)則（）。(1分)A、配偶經(jīng)商，員工未在其公司擔(dān)任職務(wù)，未參與經(jīng)營，且已報(bào)備相關(guān)情況B、用兼職崗位為本人或利用本職為本人、兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益C、借用他人名義注冊企業(yè)，但實(shí)際出資人為員工本人，或?qū)嶋H控制人、經(jīng)營管理人為員工本人D、員工入職前曾在其他單位擔(dān)任監(jiān)事，入職時(shí)已退出原單位職務(wù)答案：BC解析：

暫無解析22.在我行員工行為管理系統(tǒng)中，員工需填報(bào)的事項(xiàng)包括以下哪些信息（）。(1分)A、員工其他收入B、房產(chǎn)C、汽車D、銀行賬戶答案：ABCD解析：

暫無解析23.通過（）方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理文化的傳播與滲透。(1分)A、激勵(lì)約束B、典型案例C、警示教育D、高級管理人員垂范E、董事垂范答案：ABCDE解析：

暫無解析24.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單操作規(guī)程（2021年版）》，通過回溯性排查確認(rèn)或有合理理由懷疑存量客戶或其交易對手屬于公安部發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單以外的一類名單，應(yīng)當(dāng)采取的控制措施包括但不限于：(1分)A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、繼續(xù)金融交易C、原則上可繼續(xù)轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、停止提供出口信貸、擔(dān)保、保險(xiǎn)等金融服務(wù)E、依法凍結(jié)賬戶資產(chǎn)答案：ADE解析：

暫無解析25.電子貸款資料單人面簽?zāi)Ｊ降暮炗喎绞桨ǎǎ?1分)A、人臉識別B、視頻錄像C、電子簽名及身份證D、指紋信息采集答案：ABCD解析：

暫無解析26.在基本授權(quán)的有效期內(nèi)發(fā)生下列情況，授權(quán)人應(yīng)及時(shí)變更或撤銷對被授權(quán)人的授權(quán)（）。(1分)A、《章程》或董事會(huì)對行長授權(quán)發(fā)生調(diào)整，影響行長授權(quán)的B、被授權(quán)人超越授權(quán)權(quán)限可能或已經(jīng)造成嚴(yán)重后果C、被授權(quán)人失職造成重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和損失D、被授權(quán)人經(jīng)營管理水平或經(jīng)營狀況出現(xiàn)重大變化E、被授權(quán)人開辦新業(yè)務(wù)的需要F、中山農(nóng)商銀行發(fā)展戰(zhàn)略、市場競爭環(huán)境等情況發(fā)生重大變化；答案：ABCDEF解析：

暫無解析27.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢自評估包括（）、（）和（）。(1分)A、固有風(fēng)險(xiǎn)評估B、控制措施有效性評估C、覆蓋性評估D、剩余風(fēng)險(xiǎn)評估答案：ABD解析：

暫無解析28.個(gè)人客戶需納入統(tǒng)一授信的情形包括（）。(1分)A、個(gè)人與企業(yè)有直接或間接控制關(guān)系的，且企業(yè)在本行有貸款、個(gè)人在本行有經(jīng)營性貸款的B、個(gè)人與企業(yè)有直接或間接控制關(guān)系的，且企業(yè)在本行有貸款、個(gè)人在本行有貸款的C、同一個(gè)人有多種貸款品種的(消費(fèi)貸款和按揭貸款除外)D、同一個(gè)人有多種貸款品種的(含消費(fèi)貸款和按揭貸款)答案：BD解析：

暫無解析29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下主要功能，支持風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和管理決策的需要（）。(1分)A、支持識別、計(jì)量、評估、監(jiān)測和報(bào)告所有類別的重要風(fēng)險(xiǎn)B、支持風(fēng)險(xiǎn)限額管理，對超出風(fēng)險(xiǎn)限額的情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測、預(yù)警和控制C、能夠計(jì)量、評估和報(bào)告所有風(fēng)險(xiǎn)類別、產(chǎn)品和交易對手的風(fēng)險(xiǎn)狀況，滿足全面風(fēng)險(xiǎn)管理需要D、支持按照業(yè)務(wù)條線、機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)類型、行業(yè)、地區(qū)、集中度等多個(gè)維度展示和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)暴露情況E、支持壓力測試工作，評估各種不利情景對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及主要業(yè)務(wù)條線的影響答案：ABCDE解析：

暫無解析30.下列有助于改善商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的做法有（）。(1分)A、盡量保持大多數(shù)利益持有者的期望與商業(yè)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略相一致B、強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)C、增強(qiáng)對客戶和公眾的透明度D、從投訴和批評中積累早期預(yù)警經(jīng)驗(yàn)E、制定危機(jī)管理規(guī)劃答案：ABCDE解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.員工違規(guī)行為處理辦法中，受到開除以下其他形式紀(jì)律處分的工作人員，在解除處分前不得晉升職務(wù)、職稱、工資級別和專業(yè)技術(shù)職務(wù)，并取消當(dāng)年評選先進(jìn)資格。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析2.商業(yè)銀行貸款撥備率僅與貸款損失準(zhǔn)備相關(guān)，與不良率無關(guān)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析3.重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定及時(shí)向董事會(huì)、高級管理層和相關(guān)管理人員報(bào)告。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析4.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)控行長管理辦法》規(guī)定，內(nèi)控行長不參與具體信貸業(yè)務(wù)的審批，不對單筆信貸業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)；對信貸業(yè)務(wù)履行監(jiān)督責(zé)任，監(jiān)督支行整體信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析5.銀行為個(gè)人開戶時(shí)，應(yīng)通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析6.因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)量不大，各一級支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢信息報(bào)告員、反洗錢合規(guī)員可以每隔兩個(gè)工作日登錄反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析7.商業(yè)銀行設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額的主要目的是將風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為控制在風(fēng)險(xiǎn)偏好之內(nèi)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析8.內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)既對業(yè)務(wù)經(jīng)營部門，也對負(fù)責(zé)市場風(fēng)險(xiǎn)管理的部門進(jìn)行市場風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析9.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢工作管理辦法（2020年版）》，一線員工對依法履行反洗錢義務(wù)而獲取的客戶資料及交易信息嚴(yán)格保密，嚴(yán)禁泄露給客戶，但本行員工則不受該項(xiàng)限制。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析10.一級支行縱向轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)內(nèi)容應(yīng)超過上級行關(guān)于轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限的規(guī)定和要求。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析11.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)治理是董事會(huì)、高級管理層、業(yè)務(wù)條線、風(fēng)險(xiǎn)管理部門之間在風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)方面的監(jiān)督和制衡機(jī)制。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析12.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好是董事長在考慮利益相關(guān)者期望、外部經(jīng)營環(huán)境以及自身實(shí)際的基礎(chǔ)上所確定的愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析13.員工消費(fèi)貸款不得直接用于投資理財(cái)，但可以取現(xiàn)后通過現(xiàn)金投資理財(cái)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析14.客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析15.銀行可以以跨境業(yè)務(wù)競爭和發(fā)展需要為由降低盡職審查標(biāo)準(zhǔn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析16.批量開立的活期賬戶在未進(jìn)行密碼修改激活前，不允許辦理現(xiàn)金支取或轉(zhuǎn)賬等付款交易，須本人持有效身份證件到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理激活。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析17.實(shí)施檢查時(shí)，要如實(shí)、序時(shí)記載檢查工作記錄，編寫工作底稿。工作底稿包括檢查的主要內(nèi)容、查證事實(shí)或計(jì)算結(jié)果等。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析18.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢檢查操作規(guī)程（2022年版）》，反洗錢檢查是指對中山農(nóng)商銀行的經(jīng)營管理活動(dòng)是否符合反洗錢法律、法規(guī)、準(zhǔn)則和內(nèi)部規(guī)章制度要求所進(jìn)行的檢查。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析19.根據(jù)《中山農(nóng)村商