二零二五年度金融產(chǎn)品銷售合同標(biāo)的合規(guī)性審查與風(fēng)險(xiǎn)控制3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二四年度金融產(chǎn)品銷售合同標(biāo)的合規(guī)性審查與風(fēng)險(xiǎn)控制本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)與目的1.1合同訂立的法律依據(jù)1.2合同訂立的目的和原則2.合同雙方基本信息2.1銷售方基本信息2.2購(gòu)買方基本信息3.金融產(chǎn)品銷售合同標(biāo)的概述3.1金融產(chǎn)品種類及名稱3.2金融產(chǎn)品特性及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)3.3金融產(chǎn)品銷售范圍4.合規(guī)性審查程序4.1合規(guī)性審查的標(biāo)準(zhǔn)4.2合規(guī)性審查的流程4.3合規(guī)性審查的期限5.風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估5.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與監(jiān)控5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處置6.合同雙方的權(quán)利與義務(wù)6.1銷售方的權(quán)利與義務(wù)6.2購(gòu)買方的權(quán)利與義務(wù)7.合同履行與監(jiān)督7.1合同履行的時(shí)間安排7.2合同履行的質(zhì)量要求7.3合同履行的監(jiān)督機(jī)制8.合同變更與解除8.1合同變更的條件8.2合同變更的程序8.3合同解除的條件8.4合同解除的程序9.違約責(zé)任9.1違約行為的界定9.2違約責(zé)任的承擔(dān)9.3違約賠償?shù)挠?jì)算方法10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決的方式10.2爭(zhēng)議解決的程序10.3爭(zhēng)議解決的法律適用11.合同生效、期限及終止11.1合同生效條件11.2合同期限11.3合同終止的條件12.合同附件12.1合同附件的種類12.2合同附件的效力13.其他約定事項(xiàng)13.1保密條款13.2通知與送達(dá)13.3合同解釋14.合同簽署與生效日期第一部分：合同如下：1.合同訂立依據(jù)與目的1.1合同訂立的法律依據(jù)1.1.1《中華人民共和國(guó)合同法》1.1.2《中華人民共和國(guó)金融法》1.2合同訂立的目的和原則1.2.1本合同旨在明確雙方在金融產(chǎn)品銷售過程中的權(quán)利義務(wù)，確保金融產(chǎn)品銷售活動(dòng)的合規(guī)性。1.2.2合同訂立遵循公平、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則。2.合同雙方基本信息2.1銷售方基本信息2.1.1名稱：___________2.1.2注冊(cè)地址：___________2.1.3法定代表人：___________2.1.4聯(lián)系方式：___________2.2購(gòu)買方基本信息2.2.1名稱：___________2.2.2注冊(cè)地址：___________2.2.3法定代表人：___________2.2.4聯(lián)系方式：___________3.金融產(chǎn)品銷售合同標(biāo)的概述3.1金融產(chǎn)品種類及名稱3.1.1產(chǎn)品種類：___________3.1.2產(chǎn)品名稱：___________3.2金融產(chǎn)品特性及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)3.2.1產(chǎn)品特性：___________3.2.2風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：___________3.3金融產(chǎn)品銷售范圍3.3.1國(guó)內(nèi)銷售3.3.2國(guó)外銷售（如有）4.合規(guī)性審查程序4.1合規(guī)性審查的標(biāo)準(zhǔn)4.1.1符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)4.1.2符合監(jiān)管部門的規(guī)定4.1.3符合銷售方的內(nèi)部管理要求4.2合規(guī)性審查的流程4.2.1收集產(chǎn)品相關(guān)資料4.2.2進(jìn)行合規(guī)性審查4.2.3出具合規(guī)性審查報(bào)告4.3合規(guī)性審查的期限4.3.1審查期限不超過____個(gè)工作日5.風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估5.1.1識(shí)別產(chǎn)品銷售過程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)5.1.2評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度5.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與監(jiān)控5.2.1建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制5.2.2定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處置5.3.1制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施5.3.2及時(shí)處置風(fēng)險(xiǎn)事件6.合同雙方的權(quán)利與義務(wù)6.1銷售方的權(quán)利與義務(wù)6.1.1按照合同約定銷售金融產(chǎn)品6.1.2負(fù)責(zé)產(chǎn)品合規(guī)性審查6.1.3保證產(chǎn)品信息的真實(shí)準(zhǔn)確6.1.4履行合同約定的其他義務(wù)6.2購(gòu)買方的權(quán)利與義務(wù)6.2.1按時(shí)支付產(chǎn)品銷售款項(xiàng)6.2.2按照合同約定使用產(chǎn)品6.2.3配合銷售方進(jìn)行合規(guī)性審查6.2.4履行合同約定的其他義務(wù)8.合同履行與監(jiān)督8.1合同履行的時(shí)間安排8.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。8.1.2合同履行期間，雙方應(yīng)按照約定的條款履行各自義務(wù)。8.1.3銷售方應(yīng)在每個(gè)銷售周期結(jié)束后向購(gòu)買方提供銷售報(bào)告。8.2合同履行的質(zhì)量要求8.2.1銷售方應(yīng)保證所銷售金融產(chǎn)品的質(zhì)量，不得有虛假宣傳或誤導(dǎo)性陳述。8.2.2購(gòu)買方應(yīng)按照合同約定的用途使用金融產(chǎn)品。8.3合同履行的監(jiān)督機(jī)制8.3.1雙方應(yīng)定期進(jìn)行合同履行情況的溝通和協(xié)調(diào)。8.3.2購(gòu)買方有權(quán)對(duì)銷售方的銷售行為進(jìn)行監(jiān)督。9.合同變更與解除9.1合同變更的條件9.1.1因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行9.1.2雙方協(xié)商一致，且不違反法律法規(guī)9.2合同變更的程序9.2.1雙方應(yīng)就變更內(nèi)容達(dá)成書面協(xié)議9.2.2變更協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效9.3合同解除的條件9.3.1合同一方嚴(yán)重違約9.3.2因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行9.4合同解除的程序9.4.1解除合同需書面通知對(duì)方9.4.2解除合同協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效10.違約責(zé)任10.1違約行為的界定10.1.1銷售方未按約定銷售金融產(chǎn)品10.1.2購(gòu)買方未按約定支付款項(xiàng)10.2違約責(zé)任的承擔(dān)10.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等10.3違約賠償?shù)挠?jì)算方法10.3.1按照實(shí)際損失計(jì)算10.3.2違約金按照合同金額的____%計(jì)算11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決的方式11.1.1優(yōu)先通過協(xié)商解決11.1.2協(xié)商不成，提交仲裁委員會(huì)仲裁11.2爭(zhēng)議解決的程序11.2.1雙方應(yīng)在爭(zhēng)議發(fā)生后____個(gè)工作日內(nèi)提出爭(zhēng)議解決請(qǐng)求11.2.2仲裁委員會(huì)應(yīng)在收到仲裁請(qǐng)求后____個(gè)工作日內(nèi)作出仲裁裁決11.3爭(zhēng)議解決的法律適用11.3.1本合同適用中華人民共和國(guó)法律12.合同生效、期限及終止12.1合同生效條件12.1.1雙方簽字蓋章12.1.2合同約定的其他生效條件滿足12.2合同期限12.2.1本合同期限自生效之日起計(jì)算12.3合同終止的條件12.3.1合同期滿12.3.2合同解除12.3.3合同約定的其他終止條件滿足13.合同附件13.1合同附件的種類13.1.1合同附件一：產(chǎn)品銷售清單13.1.2合同附件二：合規(guī)性審查報(bào)告13.2合同附件的效力13.2.1合同附件與本合同具有同等法律效力14.合同簽署與生效日期14.1合同簽署14.1.1本合同一式____份，雙方各執(zhí)____份，具有同等法律效力14.2合同生效日期14.2.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方的概念15.1.1第三方是指在本合同履行過程中，為協(xié)助甲乙雙方完成合同目的，經(jīng)甲乙雙方同意，參與合同履行的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人。15.2第三方的類型15.2.1中介機(jī)構(gòu)：如會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。15.2.2技術(shù)服務(wù)方：如金融產(chǎn)品技術(shù)開發(fā)、維護(hù)服務(wù)等。15.2.3咨詢機(jī)構(gòu)：如市場(chǎng)調(diào)研、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。15.3第三方介入的條件15.3.1經(jīng)甲乙雙方書面同意。15.3.2第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力。16.第三方的責(zé)任16.1責(zé)任限額16.1.1第三方因自身原因造成甲乙雙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，賠償金額不超過其在本合同中的實(shí)際收益。16.2責(zé)任免除16.2.1第三方在履行職責(zé)過程中，因不可抗力、甲乙雙方違反合同約定或自身無法預(yù)見的原因?qū)е聯(lián)p失，不負(fù)賠償責(zé)任。16.3責(zé)任追償16.3.1若第三方因違約行為導(dǎo)致甲乙雙方損失，甲乙雙方有權(quán)向第三方追償。17.第三方的權(quán)利17.1第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和資料，以便其履行職責(zé)。17.2第三方有權(quán)根據(jù)合同約定和自身職責(zé)，向甲乙雙方提出建議或要求。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1第三方與甲乙雙方之間是委托與被委托的關(guān)系，第三方不得以任何形式代表甲乙雙方對(duì)外承擔(dān)法律責(zé)任。18.2第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)保持獨(dú)立性，不得受甲乙雙方利益沖突的影響。19.第三方介入的具體條款19.1第三方介入的申請(qǐng)19.1.1第三方介入需提前____個(gè)工作日向甲乙雙方提出申請(qǐng)。19.1.2申請(qǐng)內(nèi)容包括第三方基本信息、介入原因、職責(zé)范圍等。19.2第三方介入的審批19.2.1甲乙雙方應(yīng)在收到第三方介入申請(qǐng)后____個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行審批。19.2.2審批通過后，甲乙雙方與第三方簽訂補(bǔ)充協(xié)議，明確各方權(quán)利義務(wù)。19.3第三方介入的費(fèi)用19.3.1第三方介入的費(fèi)用由甲乙雙方按照合同約定分擔(dān)。19.3.2第三方費(fèi)用包括但不限于服務(wù)費(fèi)、咨詢費(fèi)、差旅費(fèi)等。20.第三方介入的監(jiān)督20.1甲乙雙方有權(quán)對(duì)第三方的履約情況進(jìn)行監(jiān)督。20.2第三方應(yīng)按照合同約定和甲乙雙方的要求，定期向甲乙雙方報(bào)告工作進(jìn)展情況。21.第三方介入的終止21.1第三方介入的終止條件21.1.1合同期滿21.1.2第三方完成合同約定的職責(zé)21.1.3雙方協(xié)商一致21.2第三方介入的終止程序21.2.1第三方應(yīng)在終止條件成就后____個(gè)工作日內(nèi)向甲乙雙方發(fā)出終止通知。21.2.2甲乙雙方應(yīng)在收到終止通知后____個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)終止。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.合同附件一：產(chǎn)品銷售清單詳細(xì)要求：包括產(chǎn)品名稱、規(guī)格、數(shù)量、單價(jià)、總價(jià)、銷售方及購(gòu)買方簽字蓋章。附件說明：作為合同附件，用于證明雙方銷售產(chǎn)品的具體信息。2.合同附件二：合規(guī)性審查報(bào)告詳細(xì)要求：包括審查日期、審查范圍、審查依據(jù)、審查結(jié)論、審查人員簽字蓋章。附件說明：作為合同附件，用于證明銷售產(chǎn)品已通過合規(guī)性審查。3.合同附件三：第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：包括第三方基本信息、介入原因、職責(zé)范圍、費(fèi)用分擔(dān)、責(zé)任劃分等。附件說明：作為合同附件，用于明確第三方介入的具體事宜。4.合同附件四：合同變更協(xié)議詳細(xì)要求：包括變更內(nèi)容、變更日期、雙方簽字蓋章。附件說明：作為合同附件，用于證明雙方已就合同變更達(dá)成一致。5.合同附件五：違約責(zé)任認(rèn)定書詳細(xì)要求：包括違約行為、違約責(zé)任、賠償金額、雙方簽字蓋章。附件說明：作為合同附件，用于證明違約責(zé)任的認(rèn)定。6.合同附件六：爭(zhēng)議解決協(xié)議詳細(xì)要求：包括爭(zhēng)議解決方式、爭(zhēng)議解決程序、爭(zhēng)議解決地點(diǎn)等。附件說明：作為合同附件，用于明確爭(zhēng)議解決的具體事宜。7.合同附件七：合同終止協(xié)議詳細(xì)要求：包括合同終止原因、終止日期、雙方簽字蓋章。附件說明：作為合同附件，用于證明合同已終止。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為違約方未按照合同約定履行銷售產(chǎn)品義務(wù)。違約方未按照合同約定支付產(chǎn)品銷售款項(xiàng)。違約方泄露對(duì)方商業(yè)秘密。違約方未按照合同約定進(jìn)行合規(guī)性審查。第三方因自身原因?qū)е录滓译p方損失。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。賠償金額根據(jù)實(shí)際損失計(jì)算，包括直接損失和間接損失。違約金按照合同金額的____%計(jì)算。3.違約責(zé)任示例說明示例一：銷售方未按約定時(shí)間交付產(chǎn)品，導(dǎo)致購(gòu)買方無法按期使用，購(gòu)買方要求銷售方支付違約金。示例二：購(gòu)買方未按約定支付產(chǎn)品銷售款項(xiàng)，銷售方要求購(gòu)買方支付違約金。示例三：第三方泄露甲乙雙方商業(yè)秘密，導(dǎo)致甲乙雙方損失，第三方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。全文完。二零二四年度金融產(chǎn)品銷售合同標(biāo)的合規(guī)性審查與風(fēng)險(xiǎn)控制1本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)與目的1.1合同訂立的法律依據(jù)1.2合同訂立的目的與意義2.定義與解釋2.1合同專用術(shù)語定義2.2通用術(shù)語解釋3.合同標(biāo)的3.1金融產(chǎn)品概述3.2銷售標(biāo)的范圍3.3標(biāo)的合規(guī)性要求4.銷售方式與渠道4.1銷售方式說明4.2銷售渠道說明5.合同雙方的權(quán)利與義務(wù)5.1發(fā)包方權(quán)利與義務(wù)5.2承包方權(quán)利與義務(wù)6.風(fēng)險(xiǎn)控制措施6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估6.2風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對(duì)6.3風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任劃分7.合同履行與監(jiān)督7.1合同履行期限7.2合同履行方式7.3監(jiān)督與檢查8.合同變更與解除8.1合同變更條件8.2合同解除條件9.違約責(zé)任9.1違約情形及責(zé)任9.2違約賠償方式10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)11.合同生效與終止11.1合同生效條件11.2合同終止條件12.合同附件12.1附件一：金融產(chǎn)品銷售方案12.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)控制措施12.3附件三：其他相關(guān)文件13.合同簽署與生效日期13.1合同簽署方式13.2合同生效日期14.其他約定事項(xiàng)14.1合同解釋與適用14.2合同保密14.3合同解除后的處理14.4合同補(bǔ)充與修改14.5合同附件的效力第一部分：合同如下：1.合同訂立依據(jù)與目的1.1合同訂立的法律依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)金融法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。1.2合同訂立的目的與意義本合同的訂立旨在明確雙方在2024年度金融產(chǎn)品銷售過程中的權(quán)利義務(wù)，確保銷售標(biāo)的合規(guī)性，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制，保障雙方的合法權(quán)益。2.定義與解釋2.1合同專用術(shù)語定義（1）金融產(chǎn)品：指由金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的，具有投資、融資、支付等功能的各類金融工具。（2）合規(guī)性：指金融產(chǎn)品銷售過程中，遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部管理規(guī)定的程度。2.2通用術(shù)語解釋本合同中未定義的通用術(shù)語，按照國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和通用術(shù)語的定義執(zhí)行。3.合同標(biāo)的3.1金融產(chǎn)品概述本合同涉及的金融產(chǎn)品為銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于存款、基金、保險(xiǎn)、信托等。3.2銷售標(biāo)的范圍本合同銷售標(biāo)的范圍為銀行在2024年度發(fā)行的各類金融產(chǎn)品。3.3標(biāo)的合規(guī)性要求銷售標(biāo)的應(yīng)滿足國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部管理規(guī)定的合規(guī)性要求。4.銷售方式與渠道4.1銷售方式說明本合同采用直接銷售、網(wǎng)絡(luò)銷售和代理銷售等多種方式進(jìn)行金融產(chǎn)品銷售。4.2銷售渠道說明銷售渠道包括銀行網(wǎng)點(diǎn)、官方網(wǎng)站、手機(jī)銀行、第三方支付平臺(tái)等。5.合同雙方的權(quán)利與義務(wù)5.1發(fā)包方權(quán)利與義務(wù)（1）發(fā)包方有權(quán)要求承包方按照合同約定提供合規(guī)的金融產(chǎn)品。（2）發(fā)包方有權(quán)對(duì)承包方的銷售行為進(jìn)行監(jiān)督和檢查。（3）發(fā)包方有權(quán)要求承包方在發(fā)現(xiàn)合規(guī)性問題及時(shí)報(bào)告并采取措施。5.2承包方權(quán)利與義務(wù)（1）承包方有權(quán)按照合同約定銷售金融產(chǎn)品。（2）承包方應(yīng)確保銷售過程中遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部管理規(guī)定。（3）承包方應(yīng)定期向發(fā)包方報(bào)告銷售情況。6.風(fēng)險(xiǎn)控制措施6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估承包方應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)銷售過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。6.2風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對(duì)承包方應(yīng)采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行應(yīng)對(duì)和處置。6.3風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任劃分本合同中，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任按照國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和合同約定進(jìn)行劃分。8.合同變更與解除8.1合同變更條件（1）雙方協(xié)商一致，且不違反法律法規(guī)的變更。（2）因不可抗力導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行的變更。8.2合同解除條件（1）一方嚴(yán)重違約，另一方有權(quán)解除合同。（2）因國(guó)家政策調(diào)整或法律法規(guī)變化，導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行的解除。（3）雙方協(xié)商一致解除合同。9.違約責(zé)任9.1違約情形及責(zé)任（1）一方未按合同約定履行義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。（2）因一方違約導(dǎo)致合同無法履行，非違約方有權(quán)解除合同，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式（1）雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議。（2）協(xié)商不成，任何一方均可向合同履行地人民法院提起訴訟。10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)（1）爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為合同履行地的人民法院。（2）雙方也可約定仲裁機(jī)構(gòu)解決爭(zhēng)議。11.合同生效與終止11.1合同生效條件（1）雙方簽字蓋章后，合同自簽署之日起生效。（2）合同需經(jīng)發(fā)包方審核批準(zhǔn)后生效。11.2合同終止條件（1）合同約定的期限屆滿或合同履行完畢。（2）因一方違約或不可抗力導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行，合同終止。12.合同附件12.1附件一：金融產(chǎn)品銷售方案附件一詳細(xì)列明了銷售目標(biāo)、策略、渠道及具體措施。12.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)控制措施附件二明確了風(fēng)險(xiǎn)控制的具體措施，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、防范和應(yīng)對(duì)。12.3附件三：其他相關(guān)文件附件三包括但不限于雙方簽字蓋章的合同副本、相關(guān)審批文件等。13.合同簽署與生效日期13.1合同簽署方式（1）雙方以書面形式簽署合同。（2）電子簽名或蓋章具有同等法律效力。13.2合同生效日期合同自雙方簽字蓋章之日起生效。14.其他約定事項(xiàng)14.1合同解釋與適用本合同的解釋和適用以中文為準(zhǔn)，如有歧義，雙方應(yīng)協(xié)商解決。14.2合同保密雙方對(duì)本合同內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。14.3合同解除后的處理合同解除后，雙方應(yīng)按照合同約定處理相關(guān)事宜，包括但不限于財(cái)務(wù)結(jié)算、資料歸還等。14.4合同補(bǔ)充與修改本合同如有補(bǔ)充或修改，應(yīng)以書面形式進(jìn)行，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。14.5合同附件的效力合同附件為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的概念與定義15.1第三方定義在本合同中，“第三方”是指除甲乙雙方之外的獨(dú)立法人、自然人或其他組織，包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。15.2第三方介入的目的第三方介入的目的是為了提高合同履行的效率、保障合同雙方的合法權(quán)益，以及提供專業(yè)服務(wù)。16.第三方介入的介入方式16.1第三方介入方式（1）中介服務(wù)：第三方作為中介，協(xié)助甲乙雙方達(dá)成交易或完成合同履行。（2）專業(yè)服務(wù)：第三方提供專業(yè)評(píng)估、審計(jì)、法律咨詢等服務(wù)。（3）監(jiān)管服務(wù)：第三方作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。17.第三方介入的甲乙雙方權(quán)利義務(wù)17.1甲方權(quán)利義務(wù)（1）甲方有權(quán)選擇合適的第三方介入合同履行。（2）甲方應(yīng)向第三方提供必要的信息和資料。（3）甲方有權(quán)對(duì)第三方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。17.2乙方權(quán)利義務(wù)（1）乙方應(yīng)配合甲方選擇第三方介入。（2）乙方應(yīng)向第三方提供必要的信息和資料。（3）乙方應(yīng)接受第三方的專業(yè)服務(wù)。18.第三方介入的責(zé)權(quán)利劃分18.1第三方責(zé)任（1）嚴(yán)格按照合同約定提供服務(wù)。（2）對(duì)提供的服務(wù)質(zhì)量負(fù)責(zé)。（3）對(duì)因自身原因造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。18.2第三方權(quán)利（1）第三方有權(quán)要求甲方和乙方提供必要的信息和資料。（2）第三方有權(quán)在合同履行過程中提出建議和意見。（3）第三方有權(quán)根據(jù)合同約定收取服務(wù)費(fèi)用。18.3第三方義務(wù)（1）第三方應(yīng)保守合同秘密。（2）第三方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。（3）第三方應(yīng)按照合同約定履行職責(zé)。19.第三方責(zé)任限額19.1責(zé)任限額的定義本合同中的“責(zé)任限額”是指第三方因自身原因造成甲方或乙方損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)的最高賠償金額。19.2責(zé)任限額的確定（1）責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)第三方提供服務(wù)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)程度及合同金額等因素確定。（2）責(zé)任限額應(yīng)在合同中明確約定。19.3責(zé)任限額的適用（1）責(zé)任限額適用于第三方因提供專業(yè)服務(wù)、中介服務(wù)或監(jiān)管服務(wù)過程中發(fā)生的損失。（2）責(zé)任限額不適用于第三方因故意或重大過失造成的損失。20.第三方介入的合同變更20.1合同變更的條件（1）雙方同意變更第三方介入的方式或內(nèi)容。（2）因不可抗力導(dǎo)致第三方無法繼續(xù)履行職責(zé)。20.2合同變更的程序（1）雙方應(yīng)書面通知對(duì)方變更意向。（2）雙方協(xié)商一致后，簽訂補(bǔ)充協(xié)議，對(duì)第三方介入的變更內(nèi)容進(jìn)行明確。21.第三方介入的爭(zhēng)議解決21.1爭(zhēng)議解決方式（1）雙方應(yīng)通過協(xié)商解決第三方介入過程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議。（2）協(xié)商不成，任何一方均可向合同履行地人民法院提起訴訟。21.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)（1）爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為合同履行地的人民法院。（2）雙方也可約定仲裁機(jī)構(gòu)解決爭(zhēng)議。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：金融產(chǎn)品銷售方案詳細(xì)要求和說明：包含銷售目標(biāo)、策略、渠道、營(yíng)銷計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理措施等，需具體到每一項(xiàng)金融產(chǎn)品的銷售細(xì)節(jié)。2.附件二：風(fēng)險(xiǎn)控制措施詳細(xì)要求和說明：列出針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)類型的具體防范措施、應(yīng)急預(yù)案和責(zé)任分配，確保合同履行過程中的風(fēng)險(xiǎn)可控。3.附件三：合同雙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件詳細(xì)要求和說明：提供甲乙雙方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，以證明雙方的法人資格。4.附件四：合同雙方授權(quán)委托書詳細(xì)要求和說明：如雙方委托他人簽署合同，需提供授權(quán)委托書，明確委托人的身份和授權(quán)范圍。5.附件五：合同雙方法定代表人身份證明詳細(xì)要求和說明：提供甲乙雙方法定代表人的身份證明文件，如身份證、護(hù)照等。6.附件六：合同雙方開戶銀行信息詳細(xì)要求和說明：提供甲乙雙方的銀行開戶信息，包括銀行名稱、賬號(hào)、開戶行地址等。7.附件七：第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求和說明：如涉及第三方介入，需提供與第三方的服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。8.附件八：合同履行情況報(bào)告詳細(xì)要求和說明：合同履行期間，雙方需定期提交合同履行情況報(bào)告，包括銷售數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)控制情況等。9.附件九：爭(zhēng)議解決相關(guān)文件詳細(xì)要求和說明：如發(fā)生爭(zhēng)議，需提供與爭(zhēng)議解決相關(guān)的所有文件，包括協(xié)商記錄、訴訟文件等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為（1）一方未按合同約定履行銷售義務(wù)。（2）一方未按合同約定履行風(fēng)險(xiǎn)控制義務(wù)。（3）一方未按合同約定支付款項(xiàng)。（4）一方未按合同約定提供信息或資料。（5）一方泄露合同秘密。（6）第三方未按服務(wù)協(xié)議履行職責(zé)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)（1）違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。（2）違約行為導(dǎo)致合同無法履行的，非違約方有權(quán)解除合同。（3）違約方應(yīng)承擔(dān)因違約行為給對(duì)方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。（4）違約方應(yīng)承擔(dān)因違約行為給對(duì)方造成的間接經(jīng)濟(jì)損失。3.示例說明示例一：若甲方未按合同約定提供金融產(chǎn)品，導(dǎo)致乙方銷售任務(wù)，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金和賠償乙方的經(jīng)濟(jì)損失。示例二：若第三方在提供中介服務(wù)過程中，因自身原因?qū)е陆灰资?，第三方?yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金和賠償甲乙雙方的直接經(jīng)濟(jì)損失。全文完。二零二四年度金融產(chǎn)品銷售合同標(biāo)的合規(guī)性審查與風(fēng)險(xiǎn)控制2本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)與目的1.1合同訂立的法律依據(jù)1.2合同訂立的目的2.合同主體2.1銷售方信息2.2采購(gòu)方信息2.3第三方機(jī)構(gòu)3.合同標(biāo)的3.1金融產(chǎn)品種類3.2標(biāo)的產(chǎn)品的合規(guī)性要求3.3標(biāo)的產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)4.合同標(biāo)的合規(guī)性審查4.1審查程序4.2審查內(nèi)容4.3審查期限4.4審查結(jié)果的處理5.風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別5.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略5.4風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告6.合同履行6.1履行時(shí)間6.2履行地點(diǎn)6.3履行方式6.4履行責(zé)任7.付款方式與期限7.1付款方式7.2付款期限7.3付款條件7.4付款違約責(zé)任8.合同解除與終止8.1合同解除條件8.2合同終止條件8.3解除與終止的程序8.4解除與終止后的處理9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任承擔(dān)9.3違約賠償計(jì)算10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)10.3爭(zhēng)議解決程序11.合同變更與解除11.1合同變更條件11.2合同解除條件11.3變更與解除的程序11.4變更與解除后的處理12.合同附件12.1附件一：金融產(chǎn)品合規(guī)性審查標(biāo)準(zhǔn)12.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)控制措施細(xì)則12.3附件三：其他相關(guān)文件13.合同生效與終止13.1合同生效條件13.2合同終止條件13.3生效與終止后的處理14.其他14.1合同解釋14.2合同份數(shù)14.3合同簽署日期第一部分：合同如下：第一條合同訂立依據(jù)與目的1.1合同訂立的法律依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)金融法》及相關(guān)法律法規(guī)訂立。1.2合同訂立的目的本合同旨在明確銷售方與采購(gòu)方在二零二四年度金融產(chǎn)品銷售過程中，對(duì)合同標(biāo)的的合規(guī)性審查與風(fēng)險(xiǎn)控制的責(zé)任和義務(wù)，確保金融產(chǎn)品銷售的安全、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)可控。第二條合同主體2.1銷售方信息銷售方全稱：____________________法定代表人：____________________注冊(cè)地址：____________________聯(lián)系方式：____________________2.2采購(gòu)方信息采購(gòu)方全稱：____________________法定代表人：____________________注冊(cè)地址：____________________聯(lián)系方式：____________________2.3第三方機(jī)構(gòu)第三方機(jī)構(gòu)全稱：____________________法定代表人：____________________注冊(cè)地址：____________________聯(lián)系方式：____________________第三條合同標(biāo)的3.1金融產(chǎn)品種類3.2標(biāo)的產(chǎn)品的合規(guī)性要求標(biāo)的產(chǎn)品的合規(guī)性要求應(yīng)符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、政策及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，具體要求如下：____________________3.3標(biāo)的產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)的產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)等級(jí)，具體劃分標(biāo)準(zhǔn)如下：____________________第四條合同標(biāo)的合規(guī)性審查4.1審查程序銷售方應(yīng)在銷售前對(duì)標(biāo)的產(chǎn)品的合規(guī)性進(jìn)行審查，審查程序如下：____________________4.2審查內(nèi)容4.3審查期限審查期限為自銷售方收到采購(gòu)方提供的標(biāo)的產(chǎn)品資料之日起____個(gè)工作日內(nèi)完成。4.4審查結(jié)果的處理審查結(jié)果分為合規(guī)與不合規(guī)兩種，如審查結(jié)果為不合規(guī)，銷售方應(yīng)立即停止銷售，并通知采購(gòu)方。第五條風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別5.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估銷售方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，對(duì)標(biāo)的產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估方法如下：____________________5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略5.4風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告銷售方應(yīng)定期對(duì)標(biāo)的產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，并將監(jiān)控結(jié)果報(bào)告給采購(gòu)方。第六條合同履行6.1履行時(shí)間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，履行期限為____年。6.2履行地點(diǎn)履行地點(diǎn)為：____________________6.3履行方式履行方式為：____________________6.4履行責(zé)任銷售方應(yīng)按照合同約定，履行合同標(biāo)的的合規(guī)性審查與風(fēng)險(xiǎn)控制義務(wù)，確保金融產(chǎn)品銷售的安全、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)可控。第八條合同解除與終止8.1合同解除條件1.一方違反合同約定，嚴(yán)重?fù)p害對(duì)方利益；2.因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；3.合同約定的解除條件成就；4.雙方協(xié)商一致解除合同。8.2合同終止條件1.合同約定的履行期限屆滿；2.合同雙方履行完畢各自義務(wù)；3.合同解除；4.因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，且雙方協(xié)商一致確認(rèn)合同終止。8.3解除與終止的程序1.一方提出解除或終止合同，應(yīng)提前____個(gè)工作日書面通知對(duì)方；2.收到通知的一方應(yīng)在____個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)，若未回復(fù)，視為同意；3.雙方應(yīng)按照約定程序處理合同解除或終止后的善后事宜。第九條違約責(zé)任9.1違約情形1.一方未按合同約定履行義務(wù)；2.一方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)；3.一方未按合同約定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制；4.一方未按合同約定支付款項(xiàng)。9.2違約責(zé)任承擔(dān)1.支付違約金，違約金數(shù)額為____；2.賠償對(duì)方因此遭受的損失；3.承擔(dān)因違約行為產(chǎn)生的其他責(zé)任。9.3違約賠償計(jì)算違約賠償金額根據(jù)實(shí)際損失計(jì)算，包括但不限于直接損失和間接損失。第十條爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可提交____仲裁委員會(huì)仲裁。10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)仲裁機(jī)構(gòu)為____仲裁委員會(huì)。10.3爭(zhēng)議解決程序仲裁程序按照《中華人民共和國(guó)仲裁法》及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十一條合同變更與解除11.1合同變更條件1.法律法規(guī)、政策發(fā)生變化；2.雙方協(xié)商一致；3.不可抗力導(dǎo)致合同履行困難。11.2合同解除條件同第八條合同解除條件。11.3變更與解除的程序變更或解除合同，雙方應(yīng)按照本合同約定的程序進(jìn)行。第十二條合同附件12.1附件一：金融產(chǎn)品合規(guī)性審查標(biāo)準(zhǔn)附件一詳細(xì)列出了金融產(chǎn)品合規(guī)性審查的標(biāo)準(zhǔn)和流程。12.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)控制措施細(xì)則附件二詳細(xì)列出了風(fēng)險(xiǎn)控制措施的具體內(nèi)容和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。12.3附件三：其他相關(guān)文件附件三包括但不限于合同簽訂雙方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書等。第十三條合同生效與終止13.1合同生效條件本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。13.2合同終止條件同第八條合同終止條件。13.3生效與終止后的處理合同生效后，雙方應(yīng)嚴(yán)格履行合同義務(wù)；合同終止后，雙方應(yīng)按照約定處理善后事宜。第十四條其他14.1合同解釋本合同條款如與法律法規(guī)相抵觸，以法律法規(guī)為準(zhǔn)。14.2合同份數(shù)本合同一式____份，雙方各執(zhí)____份，具有同等法律效力。14.3合同簽署日期本合同于____年____月____日簽訂。第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入概述15.1第三方定義在本合同中，第三方是指除甲乙雙方以外的，為合同履行提供專業(yè)服務(wù)、咨詢、監(jiān)督、評(píng)估或其他輔助性服務(wù)的獨(dú)立法人或其他組織。15.2第三方介入范圍1.合同標(biāo)的合規(guī)性審查；2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)控；3.交易流程監(jiān)督；4.質(zhì)量控制；5.法律咨詢；6.其他甲乙雙方約定的服務(wù)。第十六條第三方選擇與委托16.1第三方選擇甲乙雙方應(yīng)根據(jù)第三方資質(zhì)、專業(yè)能力、信譽(yù)等因素共同選擇合適的第三方。16.2第三方委托甲乙雙方應(yīng)書面委托第三方履行相應(yīng)職責(zé)，并簽訂相應(yīng)的委托協(xié)議。第十七條第三方責(zé)任限額17.1責(zé)任限額定義本合同所指的責(zé)任限額是指第三方在履行合同過程中，因自身原因?qū)е录滓译p方遭受損失時(shí)，第三方應(yīng)承擔(dān)的最高賠償責(zé)任。17.2責(zé)任限額設(shè)定1.第三方服務(wù)的性質(zhì)；2.第三方服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度；3.第三方服務(wù)的市場(chǎng)行情；4.甲乙雙方協(xié)商確定。17.3責(zé)任限額的調(diào)整在合同履行期間，如遇法律法規(guī)、市場(chǎng)行情等發(fā)生變化，甲乙雙方可協(xié)商調(diào)整第三方責(zé)任限額。第十八條第三方權(quán)利與義務(wù)18.1第三方權(quán)利1.第三方有權(quán)根據(jù)委托協(xié)議，獨(dú)立履行合同約定的職責(zé)；2.第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的資料和信息；3.第三方有權(quán)在履行職責(zé)過程中，對(duì)甲乙雙方的行為進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。18.2第三方義務(wù)1.第三方應(yīng)按照委托協(xié)議履行職責(zé)，確保服務(wù)質(zhì)量；2.第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密；3.第三方應(yīng)承擔(dān)因自身原因?qū)е录滓译p方遭受的損失；4.第三方應(yīng)按照法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，履行相應(yīng)的社會(huì)責(zé)任。第十九條第三方與其他各方的劃分