個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議2024

20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議2024本合同目錄一覽第一條協(xié)議概述1.1協(xié)議目的1.2協(xié)議雙方1.3協(xié)議期限第二條服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)概述2.2服務(wù)流程2.3服務(wù)范圍第三條客戶義務(wù)3.1提供信息3.2配合與支持3.3遵守規(guī)定第四條服務(wù)提供方的義務(wù)4.1服務(wù)承諾4.2保密義務(wù)4.3合規(guī)操作第五條服務(wù)費(fèi)用5.1費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)5.2支付方式5.3費(fèi)用調(diào)整第六條服務(wù)效果保證6.1效果評(píng)估6.2保障措施6.3效果改進(jìn)第七條違約責(zé)任7.1違約定義7.2違約責(zé)任7.3違約處理第八條爭(zhēng)議解決8.1協(xié)商解決8.2調(diào)解解決8.3法律途徑第九條隱私保護(hù)9.1保護(hù)原則9.2信息使用9.3信息披露第十條終止與解除10.1終止條件10.2解除程序10.3終止后處理第十一條變更與補(bǔ)充11.1變更條件11.2補(bǔ)充協(xié)議11.3變更生效第十二條法律適用與管轄12.1法律適用12.2管轄法院12.3法律更新第十三條合同效力13.1簽署生效13.2雙方權(quán)益13.3繼承與轉(zhuǎn)讓第十四條其他條款14.1通知與送達(dá)14.2雙方協(xié)商14.3附件說(shuō)明第一部分：合同如下：第一條協(xié)議概述1.1協(xié)議目的1.2協(xié)議雙方本協(xié)議雙方分別為：甲方（服務(wù)提供方）：【服務(wù)提供方全稱(chēng)】乙方（客戶）：【客戶姓名】1.3協(xié)議期限本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，有效期為：【有效期開(kāi)始日期】至【有效期結(jié)束日期】。除非雙方達(dá)成書(shū)面一致意見(jiàn)，否則本協(xié)議不得提前終止或續(xù)約。第二條服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)概述服務(wù)提供方將為客戶提供專(zhuān)業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，包括資產(chǎn)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資建議等。2.2服務(wù)流程(1)收集并分析客戶財(cái)務(wù)狀況；(2)根據(jù)客戶需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力制定理財(cái)規(guī)劃方案；(3)向客戶解釋理財(cái)規(guī)劃方案，并協(xié)助客戶執(zhí)行；2.3服務(wù)范圍服務(wù)提供方將為客戶提供的服務(wù)范圍包括但不限于：(1)資產(chǎn)配置建議；(2)投資策略制定；(3)保險(xiǎn)規(guī)劃；(4)稅務(wù)規(guī)劃；(5)退休規(guī)劃。第三條客戶義務(wù)3.1提供信息客戶有義務(wù)向服務(wù)提供方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人財(cái)務(wù)信息，包括但不限于資產(chǎn)狀況、收入支出狀況、投資偏好等。3.2配合與支持客戶應(yīng)積極配合服務(wù)提供方的各項(xiàng)工作，按照約定時(shí)間提供相關(guān)資料，并按照理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行。3.3遵守規(guī)定客戶應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)及金融監(jiān)管政策，按照理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行投資和理財(cái)。第四條服務(wù)提供方的義務(wù)4.1服務(wù)承諾服務(wù)提供方承諾按照專(zhuān)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為客戶提供個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，并確保服務(wù)質(zhì)量。4.2保密義務(wù)服務(wù)提供方應(yīng)對(duì)客戶提供的個(gè)人信息及財(cái)務(wù)信息予以保密，不得向任何第三方泄露。4.3合規(guī)操作服務(wù)提供方應(yīng)按照國(guó)家和金融監(jiān)管政策的要求，合法合規(guī)為客戶提供服務(wù)，并確保服務(wù)過(guò)程中的信息安全。第五條服務(wù)費(fèi)用5.1費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)提供方為客戶提供的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為：【收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)】。5.2支付方式5.3費(fèi)用調(diào)整如遇市場(chǎng)環(huán)境變化等因素，服務(wù)提供方可以根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整服務(wù)費(fèi)用，并提前通知客戶。第六條服務(wù)效果保證6.1效果評(píng)估服務(wù)提供方應(yīng)在協(xié)議有效期結(jié)束后對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行效果進(jìn)行評(píng)估。6.2保障措施(1)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力制定合適的理財(cái)規(guī)劃方案；(2)定期對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行調(diào)整，以適應(yīng)市場(chǎng)變化；(3)為客戶提供投資建議和風(fēng)險(xiǎn)提示。6.3效果改進(jìn)如評(píng)估結(jié)果顯示理財(cái)規(guī)劃方案未達(dá)到預(yù)期效果，服務(wù)提供方應(yīng)根據(jù)客戶需求和市場(chǎng)狀況，提供改進(jìn)方案。第八條爭(zhēng)議解決8.1協(xié)商解決雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。8.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解。8.3法律途徑如調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第九條隱私保護(hù)9.1保護(hù)原則服務(wù)提供方承諾對(duì)客戶個(gè)人信息及財(cái)務(wù)信息嚴(yán)格保密，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不得向任何第三方泄露。9.2信息使用服務(wù)提供方未經(jīng)客戶同意，不得將客戶信息用于提供服務(wù)以外的其他目的。9.3信息披露如法律法規(guī)要求或客戶同意，服務(wù)提供方可以披露客戶信息。第十條終止與解除10.1終止條件(1)雙方達(dá)成書(shū)面一致意見(jiàn)；(2)協(xié)議有效期屆滿；(3)一方嚴(yán)重違反協(xié)議，另一方無(wú)法忍受；(4)因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行。10.2解除程序一方擬終止本協(xié)議的，應(yīng)提前【提前通知期限】書(shū)面通知對(duì)方。10.3終止后處理第十一條變更與補(bǔ)充11.1變更條件本協(xié)議履行過(guò)程中，如因法律法規(guī)變化、市場(chǎng)環(huán)境變化等客觀原因，需要變更協(xié)議內(nèi)容的，雙方可以協(xié)商一致進(jìn)行變更。11.2補(bǔ)充協(xié)議本協(xié)議未盡事宜，雙方可以簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。11.3變更生效協(xié)議變更或補(bǔ)充事項(xiàng)，應(yīng)采用書(shū)面形式，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。第十二條法律適用與管轄12.1法律適用本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。12.2管轄法院本協(xié)議引起的爭(zhēng)議，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。12.3法律更新如國(guó)家法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)，對(duì)本協(xié)議產(chǎn)生影響的，雙方應(yīng)遵循新的法律法規(guī)進(jìn)行協(xié)商調(diào)整。第十三條合同效力13.1簽署生效本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。13.2雙方權(quán)益本協(xié)議對(duì)雙方具有法律約束力，雙方應(yīng)嚴(yán)格履行協(xié)議約定的義務(wù)。13.3繼承與轉(zhuǎn)讓本協(xié)議的權(quán)利義務(wù)不發(fā)生繼承和轉(zhuǎn)讓?zhuān)墙?jīng)雙方書(shū)面同意。第十四條其他條款14.1通知與送達(dá)雙方相互送達(dá)協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議、通知、函件等，均采用書(shū)面形式，送達(dá)至對(duì)方指定的地址。14.2雙方協(xié)商本協(xié)議的訂立、履行、變更、解除及終止等事項(xiàng)，由雙方協(xié)商一致決定。14.3附件說(shuō)明本協(xié)議附件為：【附件名稱(chēng)】，附件與本協(xié)議具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入1.1第三方定義本協(xié)議所稱(chēng)第三方，是指除甲方和乙方之外的，參與本協(xié)議履行過(guò)程的各方，包括但不限于中介方、咨詢方、投資方等。1.2第三方責(zé)任第三方介入本協(xié)議履行過(guò)程，應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，遵循誠(chéng)信原則，不得損害甲方和乙方的合法權(quán)益。1.3第三方權(quán)益第三方根據(jù)本協(xié)議約定獲得的權(quán)利和利益，應(yīng)嚴(yán)格按照約定范圍和方式行使，不得超越約定范圍。第二條第三方介入的附加條款2.1第三方選擇甲方和乙方應(yīng)共同協(xié)商選擇合適的第三方，并確保第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力。2.2第三方職責(zé)第三方根據(jù)本協(xié)議約定，履行相關(guān)職責(zé)，提供相應(yīng)服務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。2.3第三方協(xié)調(diào)甲方和乙方應(yīng)積極配合第三方的工作，提供必要的協(xié)助和支持，確保第三方能夠順利履行職責(zé)。第三條第三方責(zé)任限額3.1責(zé)任限制第三方在履行本協(xié)議過(guò)程中，對(duì)甲方和乙方造成的損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但賠償金額不得超過(guò)第三方收取甲方和乙方的費(fèi)用。3.2責(zé)任證明甲方和乙方認(rèn)為第三方的行為導(dǎo)致其損失的，應(yīng)提供充分的證據(jù)證明第三方的行為與損失之間的因果關(guān)系。3.3責(zé)任免除第三方在履行本協(xié)議過(guò)程中，如因不可抗力、意外事件等原因?qū)е聯(lián)p失的，第三方不承擔(dān)賠償責(zé)任。第四條第三方與其他各方的關(guān)系4.1第三方與甲方第三方在履行本協(xié)議過(guò)程中，對(duì)甲方提供的信息、資料等保密，不得泄露給其他方。4.2第三方與乙方第三方在履行本協(xié)議過(guò)程中，對(duì)乙方提供的信息、資料等保密，不得泄露給其他方。4.3第三方與甲方、乙方的關(guān)系第三方與甲方、乙方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，在本協(xié)議約定范圍內(nèi)，不得超越本協(xié)議約定的范圍。第五條第三方介入的變更與解除5.1變更條件本協(xié)議履行過(guò)程中，如因法律法規(guī)變化、市場(chǎng)環(huán)境變化等客觀原因，需要變更第三方介入事項(xiàng)的，甲方和乙方可以協(xié)商一致進(jìn)行變更。5.2解除程序如甲方和乙方協(xié)商一致解除第三方介入的，應(yīng)提前【提前通知期限】書(shū)面通知第三方。5.3解除后處理第六條第三方介入的爭(zhēng)議解決6.1協(xié)商解決第三方介入引起的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。6.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解。6.3法律途徑如調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七條第三方介入的法律適用與管轄7.1法律適用第三方介入引起的爭(zhēng)議，適用中華人民共和國(guó)法律。7.2管轄法院第三方介入引起的爭(zhēng)議，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條第三方介入的合同效力8.1簽署生效第三方介入的協(xié)議自各方簽字蓋章之日起生效。8.2雙方權(quán)益第三方介入的協(xié)議對(duì)各方具有法律約束力，各方應(yīng)嚴(yán)格履行協(xié)議約定的義務(wù)。8.3繼承與轉(zhuǎn)讓第三方介入的協(xié)議的權(quán)利義務(wù)不發(fā)生繼承和轉(zhuǎn)讓?zhuān)墙?jīng)各方書(shū)面同意。第九條附件說(shuō)明本協(xié)議附件為：【附件名稱(chēng)】，附件與本協(xié)議具有同等法律效力。第十條通知與送達(dá)各方相互送達(dá)協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議、通知、函件等，均采用書(shū)面形式，送達(dá)至各方指定的地址。第十一條協(xié)商與配合各方應(yīng)積極配合履行第三方介入的協(xié)議，共同維護(hù)各方的合法權(quán)益。第十二條保密義務(wù)各方對(duì)在履行第三方介入?yún)f(xié)議過(guò)程中獲知的對(duì)方商業(yè)秘密和個(gè)人信息，承擔(dān)保密義務(wù)，不得泄露給其他方。第十三條不可抗力因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行或部分履行，各方應(yīng)立即協(xié)商解決，采取減輕損失的措施。第十四條法律更新如國(guó)家法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)，對(duì)本協(xié)議產(chǎn)生影響的，各方應(yīng)遵循新的法律法規(guī)進(jìn)行協(xié)商調(diào)整。第十五條合同解除或終止本協(xié)議解除或終止后，各方仍應(yīng)履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)，確保本協(xié)議的解除或終止不影響各方合法權(quán)益的實(shí)現(xiàn)。第十六條其他條款本協(xié)議未盡事宜，由各方協(xié)商一致決定。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容詳細(xì)說(shuō)明本附件詳細(xì)描述了服務(wù)提供方為客戶提供的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的具體內(nèi)容，包括但不限于資產(chǎn)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資建議等。附件二：客戶財(cái)務(wù)狀況報(bào)告本附件為客戶提供的財(cái)務(wù)狀況報(bào)告，包括客戶的資產(chǎn)狀況、收入支出狀況、負(fù)債狀況等。附件三：理財(cái)規(guī)劃方案本附件為服務(wù)提供方根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況制定的理財(cái)規(guī)劃方案，包括具體的投資策略、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、退休規(guī)劃等。附件四：第三方選擇標(biāo)準(zhǔn)及資質(zhì)要求本附件詳細(xì)描述了甲方和乙方在選擇第三方時(shí)應(yīng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)和第三方應(yīng)具備的資質(zhì)要求。附件五：第三方服務(wù)協(xié)議本附件為甲方、乙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議，詳細(xì)約定了第三方的服務(wù)內(nèi)容、責(zé)任、義務(wù)以及費(fèi)用等。附件六：第三方服務(wù)效果評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)本附件詳細(xì)描述了如何評(píng)估第三方服務(wù)的效果，包括評(píng)估指標(biāo)、評(píng)估流程等。附件七：爭(zhēng)議解決方式及流程本附件詳細(xì)描述了當(dāng)甲方、乙方與第三方之間發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)采取的解決方式及流程。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.甲方未按照約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人財(cái)務(wù)信息；2.乙方未按照約定配合與支持服務(wù)提供方的工作；3.服務(wù)提供方未按照約定提供個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)；4.服務(wù)提供方未按照約定保密客戶信息；5.第三方未按照約定提供服務(wù)或未遵守相關(guān)法律法規(guī)；6.甲方、乙方未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用；7.甲方、乙方未按照約定履行與第三方的協(xié)議。違約責(zé)任認(rèn)定：1.甲方、乙方未按照約定履行義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)繼續(xù)履行、采取補(bǔ)救措施或者賠償損失