2024春期國(guó)開(kāi)電大專(zhuān)本科《金融基礎(chǔ)》在線形考(形考任務(wù)三)試題及答案

國(guó)開(kāi)電大《金融基礎(chǔ)》在線形考

形考任務(wù)三試題及答案

說(shuō)明：資料整理于2024年5月；適用于2024春季學(xué)期國(guó)開(kāi)電大專(zhuān)本科學(xué)員一平臺(tái)在

線形考考試。

形考任務(wù)三試題及答案

提醒：試題隨機(jī)抽?。?！

一■單項(xiàng)選擇題(從下列題庫(kù)中抽取單項(xiàng)選擇題20道題，每題2分，共40分)

()是采用復(fù)利法計(jì)算的以當(dāng)期市場(chǎng)價(jià)格買(mǎi)入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收

益率最重要的指標(biāo)。

答案：到期收益率

()市場(chǎng)主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。

答案：主板

()是以追求資本的長(zhǎng)期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平?/p>

高的企業(yè)股票。

答案：成長(zhǎng)型基金

()將一部分資金投資于成長(zhǎng)性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績(jī)長(zhǎng)期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股,是既

注重資本的長(zhǎng)期增值，又注重當(dāng)期收益的一類(lèi)基金。

答案：平衡型基金

()是指賦予其購(gòu)買(mǎi)方在規(guī)定期限內(nèi)按買(mǎi)賣(mài)雙方約定的價(jià)格(簡(jiǎn)稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格)購(gòu)買(mǎi)或出售

一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

答案：金融期權(quán)

()是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要投資于盈利長(zhǎng)期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌

股和公亙債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。

答案：收入型基金

()也稱為柜臺(tái)交易。

答案：場(chǎng)外交易

1年期以內(nèi)的短期國(guó)債通常被稱為國(guó)庫(kù)券，是()的重要工具。

答案：貨幣市場(chǎng)

1年期以上的中長(zhǎng)期國(guó)債通常被稱為()，是資本市場(chǎng)的重要工具。

答案：國(guó)家公債

ETF在我國(guó)一般譯為（）

答案：交易型開(kāi)放式指數(shù)基金

H股是我國(guó)境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（）上市交易的股票。

答案：香港

N股是我國(guó)境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（）上市交易的股票。

答案：紐約

S股是我國(guó)境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（）上市交易的股票。

答案：新加坡

大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由（）發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。

答案：商業(yè)銀行

發(fā)行市場(chǎng)的主要功能是（）。

答案：資金籌集

嘉實(shí)滬深300、融通深證100等基金屬于（）。

笞案：指數(shù)基金

交易雙方利用各自籌資機(jī)會(huì)的相對(duì)優(yōu)勢(shì)，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負(fù)債在約定的期

限內(nèi)互柜交換,以避免將來(lái)匯率和利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息、，

實(shí)現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動(dòng)。這種金融衍生工具指的是（）。

答案：金融互換

交易雙方約定在未來(lái)某一個(gè)確定的時(shí)'可，按照某一確定的價(jià)格買(mǎi)賣(mài)一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這

種金融衍生工具指的是（）。

答案：金融遠(yuǎn)期合約

考慮資本利得或資本利失的收益率是（）。

答案：持有期收益率

流通市場(chǎng)最重要的功能在于（）。

答案：實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動(dòng)

每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值稱為（）。

答案：基金單位;旬直

BSB種證券發(fā)行方式是由承銷(xiāo)商組織承銷(xiāo)團(tuán)將債券銷(xiāo)售給不特定的投資者的發(fā)行方式。（）

答案：公募發(fā)行

期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于（）。

答案：貨幣市場(chǎng)工具

期限在1年以上的金融工具屬于（）。

答案：資本市場(chǎng)工具

世界上最著名的場(chǎng)外交易市場(chǎng)是（）0

答案：美國(guó)的納斯達(dá)克股票市場(chǎng)

下列不屬于貨幣市場(chǎng)的是（）。

答案：股票市場(chǎng)

下列金融工具具有專(zhuān)家理財(cái)特點(diǎn)的是（）。

答案：基金

下列哪種收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場(chǎng)價(jià)格的比率。（）

答案：現(xiàn)時(shí)收益率

下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

答案：名義收益率

下列屬于普通股股東權(quán)利范圍的是（）。

笞案：經(jīng)營(yíng)決策權(quán)

下面哪個(gè)參與者對(duì)債券發(fā)行市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買(mǎi)賣(mài)等經(jīng)營(yíng)行為的監(jiān)管，維

護(hù)債券市場(chǎng)的正常秩序。（）

答案：管理者

下面哪個(gè)參與者是債券的認(rèn)購(gòu)者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或

資本收益為目的。（）

答案：投資者

下面哪個(gè)參與者是債券發(fā)行市場(chǎng)資金的需求者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債務(wù)人。（）

答案：發(fā)行者

已發(fā)行債券進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)，稱為（）。

答案：債券流通市場(chǎng)

由我國(guó)境內(nèi)股份公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)溝和個(gè)人（不含臺(tái)、港、澳投資者）以人民幣認(rèn)購(gòu)和交易的普通股

股票稱為（）。

答案：A股

由我國(guó)境內(nèi)股份公司發(fā)行，以人民幣標(biāo)明票面價(jià)值，以外幣認(rèn)購(gòu)，在境內(nèi)證券交易所上市，供境內(nèi)外投

資者買(mǎi)賣(mài)的股票稱為（）。

答案：B股

按證券的所有權(quán)在回購(gòu)交易中是否發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購(gòu)協(xié)議分為（）。

答案：買(mǎi)斷式回購(gòu)；質(zhì)押式回購(gòu)

大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限主要是（）。

答案：14天；1個(gè)月；4個(gè)月

公司債券按抵押擔(dān)保狀況可分為（）o

答案：信用債券；抵押債券

股票交易的特點(diǎn)有（）。

答案：風(fēng)險(xiǎn)性；流動(dòng)性；收益性；不可償還性；參與性

股票流通市場(chǎng)主要包括（）。

答案：證券交易所；場(chǎng)外交易市場(chǎng)

貨幣市場(chǎng)的功能包括（）。

答案：是政府和企業(yè)調(diào)劑資金余缺、滿足短期融資需要的市場(chǎng)；是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動(dòng)性管理

的市場(chǎng)；是一國(guó)中央銀行進(jìn)行宏觀金融調(diào)控的場(chǎng)所；是市場(chǎng)基準(zhǔn)利蟀生成的場(chǎng)所

貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)是（）。

笞案：交易期限短；流動(dòng)性強(qiáng)；安全性高；交易額大

貨幣市場(chǎng)工具主要包括（）。

答案：商業(yè)票據(jù)；國(guó)庫(kù)券；大額可轉(zhuǎn)讓定期存單；回購(gòu)協(xié)議

基金的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用主要包括（）。

答案：管理費(fèi)；托管費(fèi)

金融工具的特征主要有（）。

答案：期限性；流動(dòng)性；風(fēng)險(xiǎn)性；收益性

金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素主要包括（）

答案：市場(chǎng)參與主體；金融工具；交易價(jià)格；交易的組織方式

金融市場(chǎng)的主要功能包括（）。

答案：資金聚集與資金配置功能；風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能；對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的反映與調(diào)控功能

金融債券的發(fā)行主體是（）。

答案：銀行；非銀行金融機(jī)構(gòu)

面向少數(shù)特定投資者發(fā)行債券的發(fā)行方式稱為（）。

答案：私募發(fā)行；非公開(kāi)發(fā)行；內(nèi)部發(fā)行；定向發(fā)行

目前，國(guó)際上公認(rèn)的最具權(quán)威性的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)主要有（）。

答案：美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)?普爾公司；穆迪投資者服務(wù)公司

目前，我國(guó)債券市場(chǎng)形成了包括（）三個(gè)基本子市場(chǎng)在內(nèi)的市場(chǎng)體系。

答案：銀行間市場(chǎng)；交易所市場(chǎng)；商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)

商業(yè)票據(jù)的發(fā)行分為哪兩種方式（）。

答案：直接募集；交易商募集

投資基金通常可分為哪三類(lèi)（）。

答案：產(chǎn)業(yè)投資基金；風(fēng)險(xiǎn)投資基金；證券投資基金

我國(guó)的股票價(jià)格指數(shù)包括（）。

答案：上海證券綜合指數(shù);深證成份指數(shù)；中小企業(yè)板指數(shù)；創(chuàng)業(yè)板指數(shù)

我國(guó)目前的股票交易市場(chǎng)主要包括（）。

答案：證券交易所股票市場(chǎng)；全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱"新三板〃）；區(qū)域性場(chǎng)外交易市場(chǎng)

狹義的資本市場(chǎng)包括（）。

答案：股票市場(chǎng)；債券市場(chǎng)；基金市場(chǎng)

下列哪些市場(chǎng)主要服務(wù)于創(chuàng)新型、成長(zhǎng)型的中小微企業(yè)，發(fā)行條件比較寬松。（）

答案：二板；三板；四板

下列屬于貨幣市場(chǎng)的是（）。

答案：同業(yè)拆借市場(chǎng)；回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)；票據(jù)市場(chǎng)；大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

衍生金融工具包括（）。

答案：期貨；期權(quán)；遠(yuǎn)期；互換

一般情況下，衡量債券收益的指標(biāo)有（）等。

答案：名義收益率；現(xiàn)時(shí)收益率；持有期收益率；到期收益率

與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)，包括優(yōu)先（）。

答案：分配權(quán)；求償權(quán)

原生金融工具主要包括（）。

答案：票據(jù)；股票；債券

債券的發(fā)行方式有兩種,即（）。

答案：公募發(fā)行；私募發(fā)行

債券發(fā)行市場(chǎng)上的中介機(jī)構(gòu)主要是指那些為債券發(fā)行提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括（）等。

答案：投資銀行；證券公司；會(huì)計(jì)師事務(wù)所；律師事務(wù)所

債券發(fā)行市場(chǎng)主要由（）組成。

答案：發(fā)行者；投資者；中介機(jī)構(gòu)；管理者

債券可分為哪三大類(lèi)？（）

答案：政府債券；金融債券；公司債券

證券市場(chǎng)是（）等有價(jià)證券發(fā)行和流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)

答案：股票；債券；基金

證券投資基金的特點(diǎn)主要是（）。

答案：組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；集中管理、專(zhuān)業(yè)理財(cái)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

政府財(cái)政部門(mén)發(fā)行國(guó)庫(kù)券的主要目的有哪兩個(gè)（）。

答案：彌補(bǔ)年度財(cái)政赤字；調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

政府債券包括（）。

答案：中央政府債券；地方政府債券

主板市場(chǎng)股票發(fā)行又可分為（），其發(fā)行條件各不相同。

答案：首次公募；增資發(fā)行；配股發(fā)行

資本市場(chǎng)工具主要包括（）。

答案：股票；公司債券；中長(zhǎng)期公債

資金余缺的調(diào)劑RJ以采?。ǎ﹥煞N方式進(jìn)行。

答案：直接融資；間接融資

三、判斷題（從下列題庫(kù)中抽取判斷題10道題，每題2分，共20分）

ETF與普通指數(shù)基金的區(qū)別在于ETF在交易所上市交易,交易手續(xù)與股票完全相同。（）

答案：正確

Shibor運(yùn)行十年多來(lái)，其已經(jīng)確立了貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率的地位，成為中國(guó)金融市場(chǎng)上重要的指標(biāo)性

利率。

答案：正確

采用間接融資方式是指資金的需求者通過(guò)發(fā)行債券和股票等融資工具從資金所有者那里融通資金。

（）

答案：錯(cuò)誤

采用直接融資方式是指資金所有者將其手中的資金存放在銀行等金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸

給資金需求者。（）

答案：錯(cuò)誤

場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)分散的無(wú)形市場(chǎng)，它沒(méi)有固定的、集中的交易場(chǎng)所，是由許多各自獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的證券

經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)分別進(jìn)行交易，并且主要是依靠電話、電報(bào)、傳真和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系成交的。（）

答案：正確

成長(zhǎng)型基金主要投資于盈利長(zhǎng)期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適

合較保守的投資者。（）

答案：錯(cuò)誤

從表面上看，回購(gòu)協(xié)議是一種證券買(mǎi)賣(mài)，但實(shí)際上是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的一筆短期資金融通。

答案：正確

當(dāng)公司由于經(jīng)營(yíng)不善等原因破產(chǎn)時(shí)，債券持有人有優(yōu)先取得公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利，其次是優(yōu)先股股東，最后

才是普通股股東。（）

答案：正確

封閉式基金是指基金可以無(wú)限地向投資者追加發(fā)行基金份額,并且隨時(shí)準(zhǔn)備贖回發(fā)行在外的基金份額，

因此基金份額總數(shù)是不固定的。（）

答案：錯(cuò)誤

各國(guó)法律大多規(guī)定,中央銀行不能直接在發(fā)行市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)國(guó)庫(kù)券。因此，中央銀行參與國(guó)庫(kù)券的買(mǎi)賣(mài)只

能在流通市場(chǎng)上。

答案：正確

各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)的重要參與者，它們只是資金的需求者。（）

答案：錯(cuò)誤

公司債券的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，其利率水平也高于政府債券和金融債券。（）

答案：正確

股票是一種所有權(quán)憑證，其他金融工具則屬于債權(quán)憑證。（）

答案：正確

國(guó)庫(kù)券的發(fā)行人是中央銀行。

答案：錯(cuò)誤

國(guó)庫(kù)券的高安全性、高流動(dòng)性和稅收優(yōu)惠（各國(guó)通常規(guī)定來(lái)自國(guó)庫(kù)券的收入免繳所得稅）特點(diǎn)使各類(lèi)金

融機(jī)構(gòu)都將其作為投資組合中的一項(xiàng)重要的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。

答案：正確

回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的參與者十分廣泛，中央銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)、非金融性企業(yè)都是這個(gè)市場(chǎng)的重要

參與者。

答案：正確

金融互換可被看作具有多個(gè)交割日期的期貨合約的組合。（）

答案：正確

金融市場(chǎng)是資金供求雙方借助金融工具進(jìn)行貨幣資金融通與配置的市場(chǎng)。（）

答案：正確

金融遠(yuǎn)期合約的違約風(fēng)險(xiǎn)較高，流動(dòng)性較差。（）

答案：錯(cuò)誤

金融遠(yuǎn)期合約的違約風(fēng)險(xiǎn)較高，流動(dòng)性較差。（）

答案：正確

金融債券的發(fā)行主體是政府。（）

答案：錯(cuò)誤

開(kāi)放式基金的基金份額總數(shù)固定且規(guī)定封閉期限，在封閉期限內(nèi)投資者不得向基金管理公司提出贖回，

只能尋求在二級(jí)市場(chǎng)上掛牌轉(zhuǎn)讓。（）

答案：錯(cuò)誤

開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)是指投資者在基金募集期結(jié)束后購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。（）

答案：錯(cuò)誤

開(kāi)放式基金的申購(gòu)是指投資者在基金募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)一定的基金份額。（）

答案：錯(cuò)誤

目前在我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所上市流通的股票都是優(yōu)先股。（）

答案：錯(cuò)誤

平衡型基金的特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)較大，可能獲取的收益也較大，適合能承受高風(fēng)險(xiǎn)的投資者。（）

答案：錯(cuò)誤

期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約，這是期貨合約與遠(yuǎn)期合約最主要的區(qū)別。（）

答案：正確

期權(quán)費(fèi)是由賣(mài)方支付給買(mǎi)方的。（）

答案：錯(cuò)誤

期權(quán)購(gòu)買(mǎi)方為了獲得這個(gè)權(quán)利，必須支付給期權(quán)出售方一定的費(fèi)用，稱為期權(quán)費(fèi)或期權(quán)價(jià)格。（）

答案：正確

企業(yè)部門(mén)也是金融市場(chǎng)的重要參與者，不過(guò)它只是金融市場(chǎng)主要的資金需求者。（）

答案：錯(cuò)誤

如果買(mǎi)方不行使期權(quán)的權(quán)利，其付出的期權(quán)費(fèi)是可以退還的。（）

答案：錯(cuò)誤

商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)是銀行間市場(chǎng)的延伸，也屬于零售市場(chǎng)。（）

答案：正確

市盈率是股票的每股市價(jià)與每股盈利的比率。（）

答案：正確

收入型基金既注重資本的長(zhǎng)期增值，又注重當(dāng)期收益的一類(lèi)基金。（）

答案：錯(cuò)誤

私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集的資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)

大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易方便，流動(dòng)性強(qiáng)。（）

答案：錯(cuò)誤

私募發(fā)行的債券一般不允許上市流通，流動(dòng)性比較差，所以投資者一般要求其提供比公募債券更高的收

益率。（）

答案：正確

同業(yè)拆借市場(chǎng)的拆借期限有隔夜、7天、14天、21天、1個(gè)月、2個(gè)月、3個(gè)月、4個(gè)月、6個(gè)月、9

個(gè)月、1年、2年、5年、10年等。

答案：錯(cuò)誤

現(xiàn)貨市場(chǎng)的價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)較大，期貨交易的價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)較小。（）

答案：錯(cuò)誤

一般而言，回購(gòu)期限越長(zhǎng)，回購(gòu)利率越低。

答案：錯(cuò)誤

一般而言，基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，其管理費(fèi)費(fèi)率也越高。（）

答案：正確

一般而言，基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，其托管費(fèi)率越高。（）

答案：正確

一般而言，基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)費(fèi)率越低。（）

答案：正確

一般而言，基金規(guī)模越大，其托管費(fèi)率越低。（）

答案：正確

一般而言，證券流動(dòng)性越高，回購(gòu)利率越低。

答案：正確

一般來(lái)說(shuō)，金融市場(chǎng)交易主要有兩種組織方式：場(chǎng)內(nèi)交易方式和場(chǎng)外交易方式。（