投資與理財專業(yè)《畢業(yè)設(shè)計》課程標(biāo)準

2021屆投資與理財專業(yè)《畢業(yè)設(shè)計》課程標(biāo)準

課程代碼:0102073

課程名稱：畢業(yè)設(shè)計

課程類型:專業(yè)集中實訓(xùn)模塊

總學(xué)時：28實踐學(xué)時：28

學(xué)分：6學(xué)分

適用專業(yè)：投資與理財專業(yè)

預(yù)修課程：個人理財、金融概論、證券投資分析

開課部門：會計學(xué)院

一、課程性質(zhì)與任務(wù)

畢業(yè)設(shè)計是高職投資與理財專業(yè)教學(xué)過程中必修的綜合性實踐

課程，是體現(xiàn)人才培養(yǎng)特色和加強學(xué)生專業(yè)能力綜合訓(xùn)練的重要環(huán)

節(jié)，是培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新思維與解決實際問題能力的重要途徑，是學(xué)生

畢業(yè)資格認定的重要依據(jù)，是對學(xué)生綜合素質(zhì)與人才培養(yǎng)質(zhì)量的一

次全面檢驗。

二、課程目標(biāo)與要求

（一）總體目標(biāo)

畢業(yè)設(shè)計是學(xué)生完成全部課程學(xué)習(xí)之后進行的一項綜合性實踐

教學(xué)活動，旨在培養(yǎng)學(xué)生理論聯(lián)系實際、獨立思考問題和分析解決

實際問題的能力，鞏固專業(yè)知識，培養(yǎng)學(xué)生的綜合應(yīng)用能力。

（二）具體目標(biāo)

1.素質(zhì)目標(biāo)

（1）踐行社會主義核心價值觀，誠實守信、履行職業(yè)道德和職

業(yè)規(guī)范，具有社會責(zé)任感

（2）認真嚴謹、愛崗敬業(yè)、實事求是、保守秘密、工作勤勉，

具有強烈的事業(yè)心，抗壓力和奉獻精神

（3）具有自我管理自我約束能力、職業(yè)生涯規(guī)劃意識，有較強

溝通能力與團隊合作精神

（4）具有良好的人文素養(yǎng)、職業(yè)素養(yǎng)、科學(xué)素養(yǎng)、信息素養(yǎng)、

工匠精神、創(chuàng)新思維、創(chuàng)業(yè)精神

（5）具有較強的風(fēng)險控制意識和敏銳快捷的市場反應(yīng)素質(zhì)，有

嚴密的邏輯思維、數(shù)據(jù)思維和分析判斷思維

2.知識目標(biāo)

掌握基礎(chǔ)會計、金融概論、金融市場基礎(chǔ)知識、統(tǒng)計基礎(chǔ)、國

際金融、投資學(xué)概論、證券市場基本法律法規(guī)、證券投資分析、財

務(wù)管理、期貨及衍生品基礎(chǔ)、商業(yè)銀行實務(wù)、保險基礎(chǔ)與實務(wù)、個

人理財、風(fēng)險投資、財務(wù)案例分析、保險營銷、金融營銷實務(wù)、企

業(yè)管理、企業(yè)內(nèi)部控制等專業(yè)知識。學(xué)以致用，理論知識體系與專

業(yè)操作技能緊密結(jié)合，鞏固深化專業(yè)知識，掌握畢業(yè)設(shè)計的基本方

法和流程，培養(yǎng)投資與理財專業(yè)綜合技能。

3.能力目標(biāo)

（1）實踐操作技能和職業(yè)能力

（2）職業(yè)判斷與創(chuàng)新協(xié)作能力

（3）就業(yè)競爭力、崗位適應(yīng)與持續(xù)發(fā)展能力

（4）自主學(xué)習(xí)與知識遷移能力

（4）調(diào)查研究、文獻檢索、搜集資料的能力

（6）案例分析、數(shù)據(jù)分析、方案設(shè)計和綜合運用的能力

（7）設(shè)計方案撰寫、文字表達、表格制作、運用辦公軟件、信

息技術(shù)的應(yīng)用能力

三、課程結(jié)構(gòu)與內(nèi)容

畢業(yè)設(shè)計一般可分為設(shè)計準備階段、設(shè)計階段和總結(jié)答辯階段。

（一）設(shè)計準備階段的工作內(nèi)容

1、建立畢業(yè)設(shè)計選題庫

2021屆投資與理財專業(yè)學(xué)生畢業(yè)設(shè)計選題要在2020屆基礎(chǔ)上

更新20%以上，報教務(wù)處審核批準后，以方案設(shè)計為設(shè)計類型，建立

難度適中的畢業(yè)設(shè)計選題庫，在畢業(yè)設(shè)計開始前向?qū)W生公布。

選題應(yīng)符合投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)，有一定專業(yè)性、綜

合性、實用性和典型性；選題應(yīng)特別注意有利于學(xué)生綜合應(yīng)用所學(xué)

的基礎(chǔ)理論知識、基本技能，有利于學(xué)生搜集數(shù)據(jù)、整理數(shù)據(jù)與分

析數(shù)據(jù)能力的培養(yǎng)，并能保證本專業(yè)所應(yīng)當(dāng)具有的基本技能的較全

面的訓(xùn)練；選題應(yīng)與社會、生產(chǎn)、經(jīng)濟、管理等實際工作相結(jié)合，

注重分析解決當(dāng)前經(jīng)濟改革和社會現(xiàn)實生活中的熱點、難點和焦點

問題，具有實際應(yīng)用前景；此外，選題還應(yīng)大小適中、難易適度，

過程要完整，切忌空泛，應(yīng)使學(xué)生在規(guī)定的時間內(nèi)工作量飽滿，經(jīng)

努力能較好地完成任務(wù)。

畢業(yè)設(shè)計選題具體見附表一：2021屆投資與理財專業(yè)畢業(yè)設(shè)計

選題。

2、確定指導(dǎo)教師

指導(dǎo)教師應(yīng)由專任教師或企事業(yè)單位里從事統(tǒng)計或會計工作的

專業(yè)人員擔(dān)任，每位教師指導(dǎo)學(xué)生數(shù)最多不超過15人。

3、審定學(xué)生選題

學(xué)生在學(xué)院公布的專業(yè)畢業(yè)設(shè)計題庫中選題，同一選題最多不

能超過5名學(xué)生同時使用。學(xué)生選定設(shè)計題目后，要及時與指導(dǎo)老

師溝通并由指導(dǎo)老師審定，本專業(yè)畢業(yè)設(shè)計選題匯總表應(yīng)在設(shè)計開

始前向?qū)W生公布，并報教務(wù)處審核備案。

4、下達并制定畢業(yè)設(shè)計任務(wù)書

學(xué)生進行畢業(yè)設(shè)計題目選定后，指導(dǎo)教師在畢業(yè)設(shè)計開始前向

學(xué)生下達畢業(yè)設(shè)計任務(wù)書，并做好開題指導(dǎo)。設(shè)計任務(wù)書是方案設(shè)

計的依據(jù)，一般應(yīng)包括設(shè)計題目名稱、畢業(yè)設(shè)計目標(biāo)、畢業(yè)設(shè)計任

務(wù)及要求、畢業(yè)實施步驟和方法、畢業(yè)設(shè)計進程安排、設(shè)計思路和

成果表現(xiàn)形式等?？茖W(xué)規(guī)劃設(shè)計任務(wù)的實施，合理安排工作進度，

合理選擇畢業(yè)設(shè)計的技術(shù)原理、理論依據(jù)和技術(shù)規(guī)范，確保能在規(guī)

定的設(shè)計時間內(nèi)經(jīng)過努力能夠完成畢業(yè)設(shè)計任務(wù)，形成畢業(yè)設(shè)計作

品（產(chǎn)品）。

（二）設(shè)計階段主要工作內(nèi)容

確定選題、明確任務(wù)后，開展畢業(yè)設(shè)計指導(dǎo)，指導(dǎo)老師主要就

解決問題的技術(shù)路線、畢業(yè)設(shè)計撰寫規(guī)范、畢業(yè)設(shè)計評價標(biāo)準及答

辯安排等進行具體且適時的指導(dǎo)。指導(dǎo)老師應(yīng)嚴格要求每一份畢業(yè)

設(shè)計，不可將指導(dǎo)過程流于形式，明確設(shè)計思路和擬采取的設(shè)計方

法，認真監(jiān)督任務(wù)實施，解決學(xué)生遇到的具體問題，確保畢業(yè)設(shè)計

順利完成。

學(xué)生在規(guī)定的設(shè)計時間內(nèi)完成畢業(yè)設(shè)計任務(wù)，形成畢業(yè)設(shè)計作

品（產(chǎn)品）。按照會計學(xué)院畢業(yè)設(shè)計實施方案以及畢業(yè)設(shè)計過程檢查

方案的要求，按照“三全（全程、全員、全面）”質(zhì)量管理要求進行

檢查、督導(dǎo)、診改。指導(dǎo)教師要及時評閱學(xué)生畢業(yè)設(shè)計成果，合

理評分，對不合格的畢業(yè)設(shè)計必須要求學(xué)生限期認真修改，不

得草率通過。

（三）畢業(yè)設(shè)計答辯階段主要工作內(nèi)容

畢業(yè)設(shè)計完成后要進行答辯，以檢查學(xué)生是否達到畢業(yè)設(shè)計的

基本要求和目的，衡量畢業(yè)設(shè)計的質(zhì)量高低。學(xué)生口述總結(jié)畢業(yè)設(shè)

計的主要工作和研究成果，并對答辯老師提出的問題做出答復(fù)，答

辯是對學(xué)生的專業(yè)素質(zhì)、職業(yè)能力、口頭表達能力及應(yīng)變能力進行

考核；是對學(xué)生所學(xué)知識的理解程度做出判斷；是對學(xué)生畢業(yè)設(shè)計

存在的不足及下一步努力方向，進行的一次直面教育。畢業(yè)設(shè)計答

辯分成答辯小組進行，每組應(yīng)由3名左右專業(yè)教師組成。

1、答辯方式

（1）學(xué)生本人簡要報告畢業(yè)設(shè)計內(nèi)容及特色，包括選題動機,

設(shè)計方案過程、內(nèi)容等，時間5-8分鐘。

（2）答辯小組老師提問和學(xué)生答辯，答辯小組針對畢業(yè)設(shè)計作

品所涉及的內(nèi)容提問,問題一般2-3個，答辯老師提問要針對學(xué)生畢

業(yè)設(shè)計作品，有一定的范圍，并遵循一定的原則（深淺適中，難易

搭配、點面結(jié)合，形式多樣），時間10分鐘。

2、答辯記錄

（1）答辯記錄包括記錄學(xué)生的簡要報告、答辯成員提出的主要

問題和學(xué)生答辯要點。答辯結(jié)束后，答辯小組成員均應(yīng)在《畢業(yè)設(shè)

計答辯記錄表》上簽字。

（2）答辯小組根據(jù)學(xué)生答辯情況和答辯評分標(biāo)準，給每位學(xué)生

評定成績（滿分30分），在《學(xué)生畢業(yè)設(shè)計答辯成績單》簽字認可。

四、畢業(yè)設(shè)計成果

（一）成果表現(xiàn)形式

1、畢業(yè)設(shè)計任務(wù)書（格式與模板見附表二）

2、畢業(yè)設(shè)計作品（格式與模板見附表三）

（二）成果要求

1、畢業(yè)設(shè)計方案完整規(guī)范，技術(shù)路線科學(xué)可行，步驟合理、方

法運用得當(dāng)；

2、畢業(yè)設(shè)計作品充分體現(xiàn)任務(wù)書的規(guī)定要求，充分應(yīng)用本專業(yè)

新知識、新技術(shù)、新方法，有效解決實際問題。設(shè)計作品要求邏輯

清楚、結(jié)構(gòu)完整、要素完備、表達準確、分析合理；設(shè)計正文字數(shù)

4000左右，查重率不能超過20%。

五、畢業(yè)設(shè)計成果質(zhì)量評價

學(xué)生畢業(yè)設(shè)計成果的考核評價是保證畢業(yè)設(shè)計質(zhì)量的一個重要

環(huán)節(jié)。畢業(yè)設(shè)計成果要體現(xiàn)科學(xué)性、規(guī)范性、完整性與實用性。畢

業(yè)設(shè)計成績主要包括兩部分：第一部分是畢業(yè)設(shè)計成果質(zhì)量評價情

況評分占總成績的40%，主要根據(jù)表1“畢業(yè)設(shè)計成果質(zhì)量評價指標(biāo)

及權(quán)重”；第二部分是畢業(yè)設(shè)計答辯情況評分占總成績的60%，主要

根據(jù)表2“畢業(yè)設(shè)計答辯評分標(biāo)準”。

表1畢業(yè)設(shè)計成果質(zhì)量評價指標(biāo)及權(quán)重

評價指標(biāo)指標(biāo)內(nèi)涵分值權(quán)重（%）

技術(shù)路線科學(xué)、可行，步驟合理，方法運用得當(dāng)5

科學(xué)性技術(shù)標(biāo)準等運用正確，技術(shù)原理與理論依據(jù)選擇合理，相關(guān)數(shù)據(jù)

15

（30分）來源可靠、計算準確

應(yīng)用了本專業(yè)領(lǐng)域中新知識、新技術(shù)、新方法10

規(guī)范性成果要素齊全、層級分明、結(jié)構(gòu)嚴謹、排版規(guī)范、文字表述流暢10

成果內(nèi)容的表述符合財經(jīng)商貿(mào)類行業(yè)標(biāo)準或?qū)I(yè)語言的規(guī)范化

（20分）7

要求

成果引用的參考資料、參考方案等來源標(biāo)識規(guī)范、準確3

成果與畢業(yè)設(shè)計任務(wù)書的要求緊密相關(guān)10

完整性

成果能清晰呈現(xiàn)提出問題、分析問題、解決問題的邏輯架構(gòu)15

（30分）

成果的外在形式與內(nèi)容結(jié)構(gòu)完整5

成果對象與企業(yè)實際工作密切相關(guān)5

實用性

成果內(nèi)容與本專業(yè)的知識、技能、技術(shù)相關(guān)10

（20分）

成果價值能解決單位經(jīng)營管理中的實際問題5

合計100

表2畢業(yè)設(shè)計答辯評分標(biāo)準

評價項目具體要求權(quán)重

選題重點評價畢業(yè)設(shè)計選題的專業(yè)性、實踐性和工作量10

1.評價畢業(yè)設(shè)計項目實施中技術(shù)路線的可行性、設(shè)計過程的完整性

和設(shè)計依據(jù)的可靠性10

設(shè)計實施

2.按期圓滿完成規(guī)定的任務(wù)，工作量飽滿，難度較大；工作努力，

10

遵守紀律；工作作風(fēng)嚴謹務(wù)實

分析與解

能運用所學(xué)知識和技能去發(fā)現(xiàn)與解決實際問題；能對設(shè)計進行理論

決問題的10

能力分析，得出有價值的結(jié)論

以學(xué)生畢業(yè)設(shè)計形成的最終技術(shù)文件為主要考察對象，重點評價設(shè)

成果質(zhì)量30

計技術(shù)文件的規(guī)范性、技術(shù)方案的科學(xué)性和技術(shù)設(shè)計的創(chuàng)新性

1.闡述設(shè)計思路、主要依據(jù)、結(jié)論、體會和改進意見10

答辯情況2.回答問題的準確性、敏銳性、全面性、語言表達能力、邏輯條理

20

性

合計100

附件1：2021屆投資與理財專業(yè)畢業(yè)設(shè)計選題

序號畢業(yè)設(shè)計題目

1XX個人或XX家庭的理財方案

2XX家庭（高收入家庭、工薪家庭、老年家庭等）理財規(guī)劃方案設(shè)計

3XX銀行個人理財產(chǎn)品的比較分析

4資金的時間價值在投資理財中的運用（可就具體的某一方面展開論述）

5XX（具體某商業(yè)地產(chǎn)、住宅地產(chǎn)等）項目投資分析報告

6XX分析方法在股票投資中的運用（如：MACD指標(biāo)在股票投資中的運用）

7XX股票投資分析報告

8對XX企業(yè)的財務(wù)狀況分析（以自己的實習(xí)單位為分析對象）

9XX地區(qū)（如湖南省或長沙市）中小企業(yè)融資問題調(diào)查與分析

10XX家庭證券投資方案設(shè)計

11**債券投資價值分析報告

12個人創(chuàng)業(yè)資金的理財規(guī)劃

13關(guān)于**商業(yè)銀行非利息收入的調(diào)查報告

14**家庭證券投資方案設(shè)計

15對**貨幣型基金營銷現(xiàn)狀的調(diào)查

16股票投資中最常見心理因素報告

17證券公司**類客戶營銷方案設(shè)計

18銀行**類信用卡營銷方案設(shè)計

19某家庭個人理財綜合規(guī)劃

20某公司資產(chǎn)管理計劃

21某證券公司私募基金營銷方案

22某證券公司客戶管理規(guī)劃

23某上市公司債券發(fā)行策劃方案

242021年某行業(yè)發(fā)展前景分析及投資報告

252021年某行業(yè)風(fēng)險分析報告

26**家庭理財方案設(shè)計

27**家庭教育規(guī)劃方案設(shè)計

28**工薪階層家庭理財方案設(shè)計

29**家庭投資組合方案設(shè)計

30*先生（女士）證券投資組合方案設(shè)計

31**證券公司融資融券業(yè)務(wù)方案設(shè)計

32**證券公司營銷方案設(shè)計

33**“筑巢期”家庭投資理財方案設(shè)計

34**丁克家庭投資理財方案設(shè)計

35**先生/女士“月光族”投資理財規(guī)劃設(shè)計

36**先生/女士“空巢家庭”投資理財規(guī)劃設(shè)計

附件2：畢業(yè)設(shè)計作品文本格式

畢業(yè)設(shè)計

選題名稱：

學(xué)生姓名：

二級學(xué)院：

班級名稱：

指導(dǎo)教師：

（冒號右邊文本格式：宋體，小二，不加粗）

年月日

湖南商務(wù)職業(yè)技術(shù)學(xué)院畢業(yè)設(shè)計

畢業(yè)設(shè)計誠信聲明

（題目格式：小二號，黑體，加粗，黑體，段前段后各12磅，1.5倍行距，居中對齊）

（空一行）

本人鄭重聲明：所呈交的畢業(yè)設(shè)計是本人在指導(dǎo)教師的指導(dǎo)下，

獨立進行研究工作所取得的成果，成果不存在知識產(chǎn)權(quán)爭議，除文中

已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外，本設(shè)計不含任何其他個人或集體已經(jīng)發(fā)表或

撰寫過的作品成果。對本設(shè)計的研究做出重要貢獻的個人和集體均已

在文中以明確方式標(biāo)明。本人完全意識到本聲明的法律結(jié)果由本人承

擔(dān)。（內(nèi)容格式：首行縮進2字符，四號宋體，行距：固定值30磅）

簽名：

年月日

I

湖南商務(wù)職業(yè)技術(shù)學(xué)院畢業(yè)設(shè)計

目錄

（目錄格式：小二號，黑體，加粗，黑體，段前段后各12磅，1.5倍行距，居中對齊）

注意：目錄內(nèi)容用小四號、宋體、1.5倍行距。

1××××××××................................................................................................3

1.1×××××××..........................................................................................3

1.1.1×××××××××.......................................................................3

1.1.2×××××××...............................................................................4

1.2×××××××..........................................................................................4

1.2.1××××××××...........................................................................4

1.2.2××××××××...........................................................................4

II

湖南商務(wù)職業(yè)技術(shù)學(xué)院畢業(yè)設(shè)計

題目

（題目格式：小二號，黑體，加粗，黑體，段前段后各12磅，1.5倍行距，居中對齊）

注意：

1、封面不需要插入頁碼。

2、目錄頁若只有1頁，則不需要插入頁碼，若有2頁以上則需插入頁碼，頁碼

格式：大寫羅馬數(shù)字，頁面底端居中，頁碼從I開始。

3、正文需插入頁碼，頁碼格式：阿拉伯?dāng)?shù)字，頁面底端居中，頁碼從1開始。

××××××××××××（一級標(biāo)題格式：小三號，加粗，黑

體，段前段后各6磅，1.5倍行距，左對齊，左邊縮進0字符）

××××××××××××××××××××××××××××××××

××××××××××××××××××××××××××××××××××

×××××××××××××××。（正文：小四號、宋體，段前段后各0行，

行距固定值20磅，左對齊，首行縮進2字符）

1.1×××××××（二級標(biāo)題格式：四號，加粗，黑體，段前

段后各6磅，1.5倍行距，左對齊，左邊縮進1字符）

××××××××××××××××××××××××××××××××

××××××××××××××××××××××××××××××××××

×××××××××××××××。（正文：小四號、宋體，段前段后各0行，

行距固定值20磅，左對齊，首行縮進2字符）

1.1.1×××××××××（三級標(biāo)題格式：小四號，加粗，黑體，段前

段后各6磅，1.5倍行距，左對齊，左邊縮進2字符）

××××××××××××××××××××××××××××××××

××××××××××××××××××××××××××××××××××

×××××××××××××××。（正文：小四號、宋體，段前段后各0行，

行距固定值20磅，左對齊，首行縮進2字符）

3

湖南商務(wù)職業(yè)技術(shù)學(xué)院畢業(yè)設(shè)計

1.1.2×××××××××（三級標(biāo)題格式：小四號，加粗，黑體，段前

段后各6磅，1.5倍行距，左對齊，左邊縮進2字符）

××××××××××××××××××××××××××××××××

××××××××××××××××××××××××××××××××××

×××××××××××××××。（正文：小四號、宋體，段前段后各0行，

行距固定值20磅，左對齊，首行縮進2字符）

1.2×××××××（二級標(biāo)題格式：四號，加粗，黑體，段前

段后各6磅，1.5倍行距，左對齊，左邊縮進1字符）

××××××××××××××××××××××××××××××××

××××××××××××××××××××××××××××××××××

×××××××××××××××。（正文：小四號、宋體，段前段后各0行，

行距固定值20磅，左對齊，首行縮進2字符）

1.2.1×××××××××（三級標(biāo)題格式：小四號，加粗，黑體，段前

段后各6磅，1.5倍行距，左對齊，左邊縮進2字符）

××××××××××××××××××××××××××××××××

×××××××××××××××××××××××××××××××××