典當(dāng)行法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范考核試卷

典當(dāng)行法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在對(duì)典當(dāng)行法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)進(jìn)行系統(tǒng)檢驗(yàn)，以評(píng)估考生對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的理解和應(yīng)用能力，確保典當(dāng)行業(yè)合規(guī)經(jīng)營，降低法律風(fēng)險(xiǎn)。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.根據(jù)我國《典當(dāng)法》，典當(dāng)行是指以（）為主要業(yè)務(wù)的公司。

A.貸款B.典當(dāng)C.證券D.保險(xiǎn)

2.典當(dāng)行在設(shè)立時(shí)，其注冊(cè)資本最低限額為（）萬元。

A.100B.200C.300D.500

3.典當(dāng)行在經(jīng)營過程中，應(yīng)當(dāng)依法向（）報(bào)告經(jīng)營情況。

A.財(cái)政部門B.工商部門C.公安部門D.金融機(jī)構(gòu)

4.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)與出典人簽訂（）。

A.貸款合同B.典當(dāng)合同C.買賣合同D.租賃合同

5.典當(dāng)行對(duì)典當(dāng)物品的保管期限最長不得超過（）個(gè)月。

A.6B.12C.18D.24

6.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)收取一定比例的（）。

A.手續(xù)費(fèi)B.利息C.保險(xiǎn)費(fèi)D.押金

7.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品進(jìn)行（）。

A.評(píng)估B.拍賣C.保管D.出售

8.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向出典人支付（）。

A.現(xiàn)金B(yǎng).匯票C.支票D.貨幣卡

9.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)出典人的身份進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

10.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的真實(shí)性進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

11.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的來源進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

12.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的用途進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

13.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的保管責(zé)任進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

14.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的返還條件進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

15.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的違約責(zé)任進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

16.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的保險(xiǎn)責(zé)任進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

17.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的抵押權(quán)進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

18.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的優(yōu)先權(quán)進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

19.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的轉(zhuǎn)讓權(quán)進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

20.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的權(quán)屬進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

21.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的評(píng)估價(jià)值進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

22.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的保管期限進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

23.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的返還期限進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

24.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的利息進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

25.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的違約金進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

26.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的保管費(fèi)用進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

27.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的返還條件進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

28.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的保險(xiǎn)責(zé)任進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

29.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的抵押權(quán)進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

30.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的優(yōu)先權(quán)進(jìn)行（）。

A.核實(shí)B.證明C.報(bào)告D.記錄

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.典當(dāng)行的業(yè)務(wù)范圍包括以下哪些？

A.貨物典當(dāng)B.機(jī)動(dòng)車典當(dāng)C.房產(chǎn)典當(dāng)D.藝術(shù)品典當(dāng)

2.典當(dāng)行在經(jīng)營過程中，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些法律法規(guī)？

A.《典當(dāng)法》B.《公司法》C.《合同法》D.《擔(dān)保法》

3.典當(dāng)行在設(shè)立時(shí)，應(yīng)當(dāng)具備以下哪些條件？

A.有符合法律規(guī)定的名稱B.有符合規(guī)定的章程C.有符合規(guī)定的注冊(cè)資本D.有符合規(guī)定的營業(yè)場所

4.典當(dāng)行在經(jīng)營過程中，應(yīng)當(dāng)建立健全以下哪些內(nèi)部管理制度？

A.財(cái)務(wù)管理制度B.人力資源管理制度C.保密制度D.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

5.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)以下哪些信息進(jìn)行核實(shí)？

A.出典人的身份信息B.典當(dāng)物品的真實(shí)性C.典當(dāng)物品的權(quán)屬D.典當(dāng)物品的用途

6.典當(dāng)行在保管典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施？

A.安全防范措施B.防盜措施C.防損措施D.防霉措施

7.典當(dāng)行在處理典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？

A.公平原則B.誠信原則C.保密原則D.合規(guī)原則

8.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，以下哪些情況下可以拒絕典當(dāng)？

A.出典人身份不明B.典當(dāng)物品來源不明C.典當(dāng)物品不符合規(guī)定D.出典人未提供合法證明

9.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，以下哪些費(fèi)用應(yīng)當(dāng)由出典人承擔(dān)？

A.典當(dāng)費(fèi)B.保管費(fèi)C.利息D.評(píng)估費(fèi)

10.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，以下哪些情況下可以解除典當(dāng)合同？

A.出典人違約B.典當(dāng)物品毀損滅失C.典當(dāng)物品價(jià)值顯著降低D.法律法規(guī)規(guī)定的其他情況

11.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，以下哪些情況下應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告？

A.發(fā)現(xiàn)典當(dāng)物品涉及刑事案件B.典當(dāng)物品價(jià)值超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)C.發(fā)現(xiàn)典當(dāng)物品來源不明D.發(fā)現(xiàn)典當(dāng)物品存在安全隱患

12.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，以下哪些情況下應(yīng)當(dāng)向工商行政管理部門報(bào)告？

A.典當(dāng)行設(shè)立、變更、注銷B.典當(dāng)行經(jīng)營范圍變更C.典當(dāng)行歇業(yè)D.典當(dāng)行合并、分立

13.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，以下哪些情況下應(yīng)當(dāng)向稅務(wù)部門報(bào)告？

A.典當(dāng)行設(shè)立、變更、注銷B.典當(dāng)行歇業(yè)C.典當(dāng)行合并、分立D.典當(dāng)行納稅情況變化

14.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，以下哪些情況下應(yīng)當(dāng)向金融監(jiān)管部門報(bào)告？

A.典當(dāng)行設(shè)立、變更、注銷B.典當(dāng)行歇業(yè)C.典當(dāng)行合并、分立D.典當(dāng)行資金運(yùn)用情況變化

15.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，以下哪些情況下應(yīng)當(dāng)向消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部門報(bào)告？

A.典當(dāng)行存在欺詐行為B.典當(dāng)行侵犯消費(fèi)者合法權(quán)益C.典當(dāng)行違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定D.典當(dāng)行存在虛假宣傳行為

16.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，以下哪些情況下應(yīng)當(dāng)向環(huán)保部門報(bào)告？

A.典當(dāng)行排放污染物B.典當(dāng)行使用有毒有害物質(zhì)C.典當(dāng)行違反環(huán)保規(guī)定D.典當(dāng)行存在環(huán)境污染事故

17.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，以下哪些情況下應(yīng)當(dāng)向消防部門報(bào)告？

A.典當(dāng)行存在火災(zāi)隱患B.典當(dāng)行違反消防安全規(guī)定C.典當(dāng)行發(fā)生火災(zāi)事故D.典當(dāng)行消防設(shè)施不完善

18.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，以下哪些情況下應(yīng)當(dāng)向衛(wèi)生部門報(bào)告？

A.典當(dāng)行存在衛(wèi)生隱患B.典當(dāng)行違反衛(wèi)生規(guī)定C.典當(dāng)行發(fā)生傳染病疫情D.典當(dāng)行衛(wèi)生設(shè)施不完善

19.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，以下哪些情況下應(yīng)當(dāng)向安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門報(bào)告？

A.典當(dāng)行存在安全生產(chǎn)隱患B.典當(dāng)行違反安全生產(chǎn)規(guī)定C.典當(dāng)行發(fā)生安全事故D.典當(dāng)行安全生產(chǎn)設(shè)施不完善

20.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，以下哪些情況下應(yīng)當(dāng)向勞動(dòng)保障部門報(bào)告？

A.典當(dāng)行存在勞動(dòng)保障隱患B.典當(dāng)行違反勞動(dòng)保障規(guī)定C.典當(dāng)行發(fā)生勞動(dòng)保障糾紛D.典當(dāng)行勞動(dòng)保障設(shè)施不完善

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.我國《典當(dāng)法》于____年____月____日通過，并于____年____月____日起施行。

2.典當(dāng)行的注冊(cè)資本最低限額為____萬元。

3.典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)依法取得____，方可從事典當(dāng)業(yè)務(wù)。

4.典當(dāng)行的經(jīng)營范圍應(yīng)當(dāng)在其____范圍內(nèi)。

5.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)與出典人簽訂____。

6.典當(dāng)行對(duì)典當(dāng)物品的保管期限最長不得超過____個(gè)月。

7.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)收取一定比例的____。

8.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品進(jìn)行____。

9.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向出典人支付____。

10.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)出典人的身份進(jìn)行____。

11.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的真實(shí)性進(jìn)行____。

12.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的來源進(jìn)行____。

13.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的用途進(jìn)行____。

14.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的保管責(zé)任進(jìn)行____。

15.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的返還條件進(jìn)行____。

16.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的違約責(zé)任進(jìn)行____。

17.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的保險(xiǎn)責(zé)任進(jìn)行____。

18.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的抵押權(quán)進(jìn)行____。

19.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的優(yōu)先權(quán)進(jìn)行____。

20.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的轉(zhuǎn)讓權(quán)進(jìn)行____。

21.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的權(quán)屬進(jìn)行____。

22.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的評(píng)估價(jià)值進(jìn)行____。

23.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的保管期限進(jìn)行____。

24.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的返還期限進(jìn)行____。

25.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)典當(dāng)物品的利息進(jìn)行____。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.典當(dāng)行可以接受任何個(gè)人或單位的典當(dāng)物品。（）

2.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，可以不核實(shí)出典人的身份信息。（）

3.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，可以對(duì)典當(dāng)物品進(jìn)行任意處置。（）

4.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，無需對(duì)典當(dāng)物品的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)。（）

5.典當(dāng)行在保管典當(dāng)物品時(shí)，無需采取安全防范措施。（）

6.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，可以拒絕典當(dāng)任何物品。（）

7.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，可以不收取保管費(fèi)。（）

8.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，可以自行決定典當(dāng)物品的返還條件。（）

9.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，可以不遵守國家關(guān)于典當(dāng)業(yè)務(wù)的法律法規(guī)。（）

10.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，可以接受典當(dāng)物品的抵押權(quán)轉(zhuǎn)讓。（）

11.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，可以不向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉及刑事案件的情況。（）

12.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，可以不向工商行政管理部門報(bào)告經(jīng)營范圍變更。（）

13.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，可以不向稅務(wù)部門報(bào)告納稅情況變化。（）

14.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，可以不向金融監(jiān)管部門報(bào)告資金運(yùn)用情況變化。（）

15.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，可以不向消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部門報(bào)告侵犯消費(fèi)者合法權(quán)益的情況。（）

16.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，可以不向環(huán)保部門報(bào)告環(huán)境污染事故。（）

17.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，可以不向消防部門報(bào)告火災(zāi)隱患。（）

18.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，可以不向衛(wèi)生部門報(bào)告?zhèn)魅静∫咔?。（?/p>

19.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，可以不向安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門報(bào)告安全事故。（）

20.典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，可以不向勞動(dòng)保障部門報(bào)告勞動(dòng)保障糾紛。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡述典當(dāng)行在經(jīng)營過程中可能面臨的主要法律風(fēng)險(xiǎn)，并說明如何進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)防范。

2.結(jié)合《典當(dāng)法》的相關(guān)規(guī)定，論述典當(dāng)行在設(shè)立和經(jīng)營過程中應(yīng)遵循的合規(guī)原則。

3.分析典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，如何確保出典人權(quán)益的保護(hù)，同時(shí)防范自身法律風(fēng)險(xiǎn)。

4.請(qǐng)談?wù)勀銓?duì)典當(dāng)行業(yè)在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下發(fā)展趨勢的看法，并就如何加強(qiáng)典當(dāng)行法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范提出建議。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例一：某典當(dāng)行在典當(dāng)過程中，未對(duì)出典人的身份信息進(jìn)行核實(shí)，導(dǎo)致出典人并非物品的實(shí)際所有人。后該物品被用于實(shí)施犯罪活動(dòng)。請(qǐng)分析此案例中典當(dāng)行可能面臨的法律責(zé)任，并說明典當(dāng)行應(yīng)如何避免此類風(fēng)險(xiǎn)。

2.案例二：某典當(dāng)行在典當(dāng)物品時(shí)，未對(duì)典當(dāng)物品的真實(shí)性進(jìn)行充分核實(shí)，導(dǎo)致典當(dāng)物品為假冒偽劣產(chǎn)品。消費(fèi)者在購買后發(fā)現(xiàn)問題，要求典當(dāng)行承擔(dān)賠償責(zé)任。請(qǐng)分析此案例中典當(dāng)行可能承擔(dān)的法律責(zé)任，并提出典當(dāng)行應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.B

2.C

3.B

4.B

5.B

6.A

7.A

8.B

9.A

10.A

11.A

12.A

13.A

14.A

15.A

16.A

17.A

18.A

19.A

20.A

21.A

22.A

23.A

24.A

25.A

二、多選題

1.ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABC

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABC

10.ABCD

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.1996101199711

2.300

3.典當(dāng)經(jīng)營許可證

4.注冊(cè)資本

5.典當(dāng)合同

6.18

7.手續(xù)費(fèi)

8.評(píng)估

9.現(xiàn)金

10.核實(shí)

11.核實(shí)

12.核實(shí)

13.核實(shí)

14.核實(shí)

15.核實(shí)

16.核實(shí)

17.核實(shí)

18.核實(shí)

19.核實(shí)

20.核實(shí)

21.核實(shí)

22.核實(shí)

23.核實(shí)

24.核實(shí)

25.核實(shí)

四、判斷題

1.×

2.×

3.×

4.×

5.×

6.×

7.×

8.×

9.×

10.×

11.×

12.