2024年反洗錢知識競賽考試題庫大全-上（單選題）

2024年反洗錢知識競賽考試題庫大全-上（單選題匯總）

一、單選題

1.金融機構(gòu)應(yīng)當積極建設(shè)洗錢風險管理文化，促進（）樹立洗錢風險管理意識、

堅持價值準則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。

A、反洗錢專職崗位人員

B、反洗錢兼職崗位人員

C、全體人員

D、新入職員工

答案：C

2.銀行、支付機構(gòu)開展考核評價時，應(yīng)當將金融消費者權(quán)益保護工作作為重要內(nèi)

容，并合理分配相關(guān)指標的占比和權(quán)重，綜合考慮業(yè)務(wù)合規(guī)性、客戶滿意度、投

訴處理及時率與合格率等，不得簡單以（）作為考核指標。

A、投訴數(shù)量

B\投訴頻率

C、投訴比例

D、投訴結(jié)果

答案：A

3.反洗錢調(diào)查的對象包括（）。

A、限于金融機構(gòu)和開戶企業(yè)

B、限于涉嫌洗錢犯罪的企業(yè)和個人

C、僅限于金融機構(gòu)

D、金融機構(gòu)以及其他單位和個人

答案：C

4.金融機構(gòu)在按反洗錢行政主管部門要求采取臨時凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接到偵

查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當（）。

A、24小時，解除凍結(jié)并向反洗錢行政主管部門報告

B、24小時，立即解除凍結(jié)

C、48小時，繼續(xù)凍結(jié)并向反洗錢行政主管部門報告

D、48小時，立即解除凍結(jié)

答案：D

5.銀行應(yīng)結(jié)合跨境業(yè)務(wù)流程及（）要求，建立健全內(nèi)控組織架構(gòu)，明確跨境業(yè)務(wù)

反洗錢和反恐怖融資工作的職責分工。

A、管理

B、制度

C、法律

D、文件

答案：A

6.（）承擔風險防控責任，建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機制和安全責任制度，加

強新業(yè)務(wù)涉詐風險安全評估。

A、國務(wù)院

B、地方各級人民政府

C、公安機關(guān)

D、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu),非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)

答案：D

7.銀行應(yīng)根據(jù)存款人風險等級、日常交易行為、資產(chǎn)狀況等因素，在存款人設(shè)定

的交易限額內(nèi)確定交易風險提示額度，并對交易風險提示額度進行（）管理。

A、審批

B、限額

C、靜態(tài)

D、動態(tài)

答案：D

8.在中華人民共和國（）設(shè)立的辦理存取款'貨幣兌換等業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)

（以下簡稱金融機構(gòu)）鑒別貨幣和收繳假幣，中國人民銀行及其分支機構(gòu)和其授

權(quán)的鑒定機構(gòu)（以下統(tǒng)稱鑒定單位）鑒定貨幣真?zhèn)?，適用于《中國人民銀行貨幣

鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》

A、國內(nèi)

B、國外

C、境內(nèi)

D、境外

答案：C

9.金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。

A、中國

B、聯(lián)合國

C、駐在國家或地區(qū)

D、金融特別行動工作組

答案：c

10.金融機構(gòu)和中國人民銀行及其分支機構(gòu)授權(quán)的鑒定機構(gòu)不當保管、截留或者

私自處理假外幣，或者使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的。按照《中國人

民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以（）罰款。

Av1000元以下

B、1000元以上5萬元以下

C、1000元以上3萬元以下

D、5萬元以上

答案：C

11.金融機構(gòu)應(yīng)當在總部層面建立洗錢和恐怖融資風險自評估制度，定期或不定

期評估洗錢和恐怖融資風險，經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起（）內(nèi)，將自

評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。

Ax1個工作日

B、3個工作日

C、7個工作日

D、10個工作日

答案：D

12.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。

A、2022年9月26日

B、2022年12月1日

C、2022年12月31日

D、2023年1月1日

答案：B

13.金融機構(gòu)向中國人民銀行分支機構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國人民銀

行分支機構(gòu)予以沒收，向解繳單位開具（），并要求其補足等額人民幣回籠款。

A、《貨幣真?zhèn)舞b定書》

B、《假幣收繳憑證》

C、《假人民幣沒收憑證》

D、《假人民幣沒收收據(jù)》

答案：D

14.銀行、支付機構(gòu)向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風險時，應(yīng)當依照法律法

規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時間不得少于（）。

Av1年

B、2年

C、3年

D、5年

答案：C

15.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，拒絕、阻撓、

逃避中國人民銀行及其分支機構(gòu)檢查，或者謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的,

有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)

未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行及其分支機構(gòu)予以警告，并處（）的罰款。

Ax1000元以下

B、1000元以上3萬元以下

C、5000元以上3萬元以下

D、5000元以上5萬元以下

答案：C

16.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存

管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查。

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、個體

答案：B

17.中國人民銀行綜合研究金融消費者保護重大問題，負責擬定（），建立健全

金融消費者保護基本制度。

A、發(fā)展規(guī)劃和業(yè)務(wù)目標

B、發(fā)展目標和業(yè)務(wù)規(guī)劃

C、發(fā)展規(guī)劃和業(yè)務(wù)標準

D、發(fā)展目標和業(yè)務(wù)標準

答案：C

18.根據(jù)法人金融機構(gòu)的評分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國人民銀行及其分支

機構(gòu)對法人金融機構(gòu)實施反洗錢分類管理，分為共（）類11級。

A、5

B、4

C、3

D、6

答案：A

19.反洗錢交易報告制度中不包括：（）。

A、大額交易報告制度

B、可疑交易報告制度

C、可疑線索移送制度

D、交易報告免責條款

答案：C

20.《反洗錢監(jiān)管通知書》應(yīng)當提前（）個工作日送達被談話機構(gòu)，告知對方談

話內(nèi)容、參加人員、時間地點等事項。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案：A

21.金融機構(gòu)應(yīng)報告的大額交易中累計交易金額以（）為單位，按資金收入或者

支出單邊累計計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A、單個賬戶

B、客戶

G客戶號

D、所有賬戶

答案：B

22.對銀行、支付機構(gòu)侵害金融消費者權(quán)益重大案件負有直接責任的董事、高級

管理人員和其他直接責任人員，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定

給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)

當根據(jù)情形單處或者并處警告、處以（）罰款。

A、一千元以上五千元以下

B、五千元以上一萬元以下

C、五千元以上三萬元以下

D、三萬元以上五萬元以下

答案：C

23.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以（）向中

國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。

A、書面形式

B、口頭形式

C、郵件方式

D、傳真方式

答案：A

24.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類。

A、5

B、6

C、7

D、8

答案：C

25.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存

管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查。

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、個體

答案：B

26.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑

交易的報告工作由（）的金融機構(gòu)負責。

A、客戶信息隸屬

B、客戶賬戶開戶

C、客戶發(fā)生交易

D、客戶信息建檔

答案：A

27.收單機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)特約商戶（）確定其巡檢方式和頻率。

A、交易類型

B、收單方式

C、風險評級

D、交易金額

答案：C

28.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當建立以（）為核心的消費者金融信息使用管理制度，根

據(jù)消費者金融信息的重要性,敏感度及業(yè)務(wù)開展需要，在不影響本機構(gòu)履行反洗

錢等法定義務(wù)的前提下，合理確定本機構(gòu)工作人員調(diào)取信息的范圍、權(quán)限，嚴格

落實信息使用授權(quán)審批程序。

A、分級授權(quán)

B、集中授權(quán)

C、統(tǒng)一授權(quán)

D、地區(qū)授權(quán)

答案：A

29.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)對依法履行客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告義務(wù)獲得的

客戶身份資料和交易信息，對依法監(jiān)測、分析、報告可疑交易和開展名單監(jiān)控的

有關(guān)情況，對配合人民銀行反洗錢行政調(diào)查、采取（）措施的有關(guān)情況予以保密。

A、賬戶控制

B、臨時凍結(jié)

C、賬戶久懸

D、查封

答案：B

30.若查詢申請人所持為（），應(yīng)將待查人民幣歸還客戶并不予受理查詢業(yè)務(wù)。

A、假幣

B、真幣

C、偽造幣

D、變造幣

答案：B

31.針對識別的（）風險情形，應(yīng)當采取強化措施，管理和降低風險。

A、一般

B、較高

C\局j

D、極局

答案：B

32.商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定（）單筆和單日累計轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)

務(wù)。

A、借記卡

B、貸記卡

C、網(wǎng)銀

D、手機銀行

答案：C

33.約見談話時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人。談

話結(jié)束后，應(yīng)當填寫（）并經(jīng)被談話人簽字確認。

A、《反洗錢監(jiān)管審批表》

B、《反洗錢監(jiān)管通知書》

C、《反洗錢監(jiān)管意見書》

D、《反洗錢約談記錄》

答案：D

34.反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責任的規(guī)定，不能到達以下哪項目標？（）

A、將抽象的反洗錢職責具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動

B、減少了金融機構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實可能性

C、減少了對反洗錢制度設(shè)計的需求

D、強化了金融機構(gòu)反洗錢工作的責任心和主動性

答案：C

35.銀行跨境業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和信息管理系統(tǒng)應(yīng)滿足跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資

實際管理需求，確保客戶（）和交易信息的完整、連續(xù)、準確和可追溯。

A、基本信息

B、經(jīng)營信息

C、流水信息

D、身份信息

答案：D

36.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》自（）起施行。

A、2020年12月31日

B、2021年1月1日

C、2021年8月1日

D、2020年11月1日

答案：C

37.金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為基本單位開

展資金交易的監(jiān)測分析，全面、（）、準確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和

交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。

A、客戶,科學

B、客戶單個介質(zhì)、科學

C、客戶、完整

D、客戶單個介質(zhì)、完整

答案：C

38.金融機構(gòu)在用現(xiàn)金機具鑒別能力不符合國家和行業(yè)標準的，按照《中國人民

銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》應(yīng)予以罰款（）。

Av1000元以下

B、1000元以上5萬元以下

C、1000元以上3萬元以下

D、5萬元以上

答案：C

39.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當在（）范圍內(nèi)對銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融

資義務(wù)履行情況進行評價，并將評價結(jié)果作為對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行監(jiān)管評級對

重要因素。

A、政策

B、申請

C、職責

D、規(guī)定

答案：C

40.強化（）交易控制，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)辦理人（客戶或代辦人）身份信息及大額

轉(zhuǎn)賬實時核實制度，嚴格按照授權(quán)等級要求辦理超大金額資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，嚴禁越

權(quán)辦理。

A、可疑資金

B、異常資金

C\小額資金

D\大額資金

答案：D

41.《中華人民共和國反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部（）。

A、反洗錢義務(wù)法

B、反洗錢預(yù)防法

C、反洗錢專門法

D、反洗錢行為法

答案：D

42.金融機構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責令限期改正或給予行政

處罰。

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)

C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)

D、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)

答案：C

43.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》自2020年（）起施行。

A、1月1日

B、2月18日

C、3月1日

D、4月1日

答案：D

44.中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織開展銀行、支付機構(gòu)履行金融消費者權(quán)益保

護義務(wù)情況的評估工作。評估工作以（）為基礎(chǔ)。

A、現(xiàn)場評估

B、銀行支付機構(gòu)自評估

C、日常監(jiān)督

D、投訴處理

答案：B

45.金融消費者對銀行、支付機構(gòu)作出對投訴處理不接受的，可以投訴（）。

A、銀行支付機構(gòu)

B、中國人民銀行分支機構(gòu)

C、銀保監(jiān)局

D、政府部門

答案：B

46.中國人民銀行及其分支機構(gòu)堅持公平、（）原則，依法保護金融消費者合法

權(quán)益。

A、公開

B、公正

C、平等

D、民主

答案：B

47.銀行應(yīng)根據(jù)存款人風險等級、日常交易行為'資產(chǎn)狀況等因素，在存款人設(shè)

定的交易限額內(nèi)確定交易風險提示額度，并對交易風險提示額度進行（）管理。

A、審批

B、限額

C、靜態(tài)

D、動態(tài)

答案：D

48.個人或者單位主動向中國人民銀行分支機構(gòu)上繳假幣的，中國人民銀行分支

機構(gòu)予以（）。

A、收繳

B、接收

C、沒收

D、鑒定

答案：C

49.按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)應(yīng)當核對妻子的有效身份

證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身

份證明文件的種類、號碼？（）

A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元

B、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元

C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元

D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元

答案：D

50.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》中所稱（），是指調(diào)解組織

聘請獨立專家就爭議解決提出參考性建議的行為。

A、獨立評估

B、中立評估

C、專家評估

D、專業(yè)評估

答案：B

51.金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。

A、中國

B、聯(lián)合國

C、駐在國家或地區(qū)

D、金融特別行動工作組

答案：C

52.反洗錢監(jiān)管檔案按（）進行時序管理。

A、旬

B、月

C、季度

D、年度

答案：D

53.為了解金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險狀況，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以

對金融機構(gòu)開展洗錢和恐怖融資風險（）。

A、現(xiàn)場評估

B、綜合評估

C、不定期評估

D、定期評估

答案：A

54.金融機構(gòu)對先前獲得的（）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重

新識別客戶身份。

A、客戶信用資料

B、客戶申請開戶資料

C、客戶交易信息

D、客戶身份資料

答案：D

55.以下（）金融機構(gòu)不適用于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

A、汽車金融公司

B、基金管理公司

C、保險公司

D、資產(chǎn)管理理財公司

答案：D

56.銀行應(yīng)嚴格按照法律、法規(guī)等制度，勤勉盡責，遵循（）的原則，履行客戶

身份識別義務(wù)，落實銀行賬戶實名制。

A、客戶身份識別

B、交易用途

C、資金來源

D、了解你的客戶

答案：D

57.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》中所稱（），是指調(diào)解組織

聘請獨立專家就爭議解決提出參考性建議的行為。

A、獨立評估

B、中立評估

C、專家評估

D、專業(yè)評估

答案：B

58.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對于可能被轉(zhuǎn)移,隱藏、篡改

或者毀損的文件、資料，可以（）。

A、予以封存

B、予以凍結(jié)

C、向人民法院申請訴訟保全

D、向人民銀行申請證據(jù)保全

答案：A

59.（）是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根

據(jù)被收繳人或者收繳假幣的金融機構(gòu)（以下簡稱收繳單位）提出的申請，對被收

繳假幣的真?zhèn)芜M行裁定的行為。

A、誤收

B、收繳

C、鑒別

D、鑒定

答案：D

60.持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起（）。

A、3個月

B、6個月

C、1年

D、2年

答案：A

61.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)收繳

假幣時，對（）應(yīng)當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣

戳記。

A、假紙幣和假硬幣

B、假外幣和假硬幣

C、假硬幣

D、假外幣

答案：B

62.中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織開展銀行、支付機構(gòu)履行金融消費者權(quán)益保

護義務(wù)情況的評估工作。評估工作以銀行、支付機構(gòu)自評估為基礎(chǔ)。銀行、支付

機構(gòu)應(yīng)當按年度進行自評估，并于（）前向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報送自評

估報告。

A、當年12月31日

B、次年1月1日

C、次年1月31日

D、次年3月31日

答案：c

63.對客戶身份持續(xù)識別時，對于客戶先前提交的身份證件和其它身份證明文件

已過有效期的，客戶應(yīng)在合理期限內(nèi)更新，合理期限原則上不超過（）天。

A、30

B、60

C、90

D、180

答案：C

64.（）是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通

過法定程序強制扣留的行為。

A、收繳

B、沒收

C、扣押

D、扣繳

答案：A

65.發(fā)生下列情況的，金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定及時向中國人民銀行或者（）報告：

（一）制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；（二）葷頭負責

反洗錢和反恐怖融資工作的高級管理人員、葷頭管理部門或者部門主要負責人調(diào)

整的；（三）發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風險事項的；（四）境外

分支機構(gòu)和控股附屬機構(gòu)受到當?shù)乇O(jiān)管當局或者司法部門開展的與反洗錢和反

恐怖融資相關(guān)的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風險事件的;

（五）中國人民銀行要求報告的其他事項。

A、所在地中國人民銀行分支機構(gòu)

B、其省一級分支機構(gòu)

C、其市一級分支機構(gòu)

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：A

66.金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信

息應(yīng)當予以保密；非依（）規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

A、董事會

B、高級管理層

C、法律

D、行政法規(guī)

答案：C

67.司法機關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，

只能用于反洗錢（）。

A、刑事偵查

B、刑事訴訟

C、司法調(diào)查

D、案件審判

答案：B

68.反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性,有效性或者

完整性有疑問的，應(yīng)當采?。ǎ┐胧?/p>

A、保持原狀，不必要重新識別

B、視情況進行視別

C、應(yīng)當重新識別

D、以上說法都不對

答案：C

69.中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織開展銀行、支付機構(gòu)履行金融消費者權(quán)益保

護義務(wù)情況的評估工作。評估工作以銀行、支付機構(gòu)自評估為基礎(chǔ)。銀行、支付

機構(gòu)應(yīng)當按年度進行自評估，并于（）前向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報送自評

估報告。

A、當年12月31日

B、次年1月1日

C、次年1月31日

D、次年3月31日

答案：C

70.（）是指銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當履行金融產(chǎn)品或者服務(wù)營銷宣傳中須遵循的基

本程序和標準，加強對營銷宣傳行為的監(jiān)測與管控。

A、事前審查機制

B、事中管控機制

C、事后監(jiān)督機制

D、全流程管控機制

答案：B

71.商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定（）單筆和單日累計轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)

務(wù)。

A、借記卡

B、貸記卡

C、網(wǎng)銀

D、手機銀行

答案：C

72.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)為客戶開立賬戶時，應(yīng)當在開戶申請

書,服務(wù)協(xié)議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶相關(guān)法律責任和懲戒措施,

并載明以下語句：“本人（單位）充分了解并清楚知曉（）賬戶的相關(guān)法律責任

和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開立和使用本人（單位）賬戶”，由客戶確認。

A、出租

B、出租'出借

C、出租、出借、出售

D、出租、出借、出售、購買

答案：D

73.中國人民銀行的反洗錢監(jiān)督管理職責不包括（）。

A、制定或者會同其他相關(guān)機構(gòu)制定反洗錢規(guī)章

B、負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測

C、接收并分析人民幣外幣大額交易和可疑交易報告

D、在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

答案：C

74.銀行、支付機構(gòu)開展考核評價時，應(yīng)當將金融消費者權(quán)益保護工作作為重要

內(nèi)容，并合理分配相關(guān)指標的占比和權(quán)重，綜合考慮業(yè)務(wù)合規(guī)性,客戶滿意度、

投訴處理及時率與合格率等，不得簡單以（）作為考核指標。

A、投訴數(shù)量

B、投訴頻率

C、投訴比例

D、投訴結(jié)果

答案：A

75.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)為客戶開立賬戶時，應(yīng)當在開戶申請

書,服務(wù)協(xié)議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶相關(guān)法律責任和懲戒措施,

并載明以下語句：“本人（單位）充分了解并清楚知曉（）賬戶的相關(guān)法律責任

和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開立和使用本人（單位）賬戶”，由客戶確認。

A、出租

B、出租、出借

C、出租、出借、出售

D、出租、出借、出售、購買

答案：D

76.金融機構(gòu)應(yīng)當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（一）客戶身份

資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。（二）

交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（）年。

A、5,5

B、5,10

C\10,5

D、10,10

答案：A

77.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，偽造的貨幣是

指（）的假幣。

A、造假手段制造

B、仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作

C、拼湊制作

D、采用挖補、剪貼等方法加工

答案：B

78.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（）。

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B、客戶身份識別

C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢監(jiān)督檢查

答案：B

79.強化（）交易控制，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)辦理人（客戶或代辦人）身份信息及大額

轉(zhuǎn)賬實時核實制度，嚴格按照授權(quán)等級要求辦理超大金額資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，嚴禁越

權(quán)辦理。

A、可疑資金

B、異常資金

C、小額資金

D、大額資金

答案：D

80.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》中規(guī)定（）應(yīng)當對營銷宣傳

內(nèi)容的真實性負責。

A、營銷人員

B、銀行、支付機構(gòu)

C、金融、特定非金融機構(gòu)

D、銀行

答案：B

81.鼓勵金融消費者和銀行、支付機構(gòu)充分運用（）、仲裁等方式解決金融消費

糾紛。

A、協(xié)商

B、和解

C、調(diào)解

D、訴訟

答案：C

82.（）是指銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當履行金融產(chǎn)品或者服務(wù)營銷宣傳中須遵循的基

本程序和標準，加強對營銷宣傳行為的監(jiān)測與管控。

A、事前審查機制

B、事中管控機制

C、事后監(jiān)督機制

D、全流程管控機制

答案：B

83.關(guān)于金融機構(gòu)對客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法，正確的有（）。

A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年記起至少保存5年

B、交易記錄自交易記賬當年計起至少保存10年

C、同一客戶資料采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)按照最短期限保存

D、金融機構(gòu)破產(chǎn)時，所保存的客戶身份資料和交易記錄可以銷毀

答案：A

84.以下票據(jù)抗辯中，可以對抗任何持票人的是（）。

A、持票人通過欺詐方式取得票據(jù)

B、持票人取得票據(jù)沒有支付對價

C、持票人取得票據(jù)沒有支付對價

D、票據(jù)記載違反票據(jù)金額記載規(guī)則

答案：D

85.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。

A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為

B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為

C、為打擊非法金融活動采取的措施

D、為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施

答案：A

86.金融機構(gòu)應(yīng)當自被告知或者收到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起（）工作日內(nèi)

予以答復(fù)。

A、5

B、10

C、15

D、30

答案：A

87.中國人民銀行及其分支機構(gòu)針對反洗錢法規(guī)定監(jiān)管事項中的突出問題，或者

為核實和了解某個方面的重點情況，可以通過（）的方式，深入金融機構(gòu)開展實

地調(diào)研和政策指導(dǎo)。

A、現(xiàn)場調(diào)查

B、監(jiān)管走訪

C、電話詢問

D、非現(xiàn)場調(diào)查

答案：B

88.在境外設(shè)有分支機構(gòu)或控股附屬機構(gòu)的，境內(nèi)金融機構(gòu)總部應(yīng)當按（）向中

國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告境外分支機構(gòu)或控股附屬機

構(gòu)接受駐在國家（地區(qū)）反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管情況。

A、月

B、季

C、半年

D、年

答案：D

89.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，被收繳人對鑒

定機構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)，

（）。

A、向該鑒定機構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)提出行政復(fù)議

B、向該鑒定機構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)提出行政訴訟

C、向該鑒定機構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)提出行政復(fù)議或訴訟

D、以上說法都不對

答案：D

90.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》規(guī)定，

公司的受益所有人按照以下標準依次判定:直接或者間接擁有超過（）公司股權(quán)

或者表決權(quán)的自然人;通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人;公司

的高級管理人員。

A、0.25

B、0.3

C、0.45

D、0.5

答案：A

91.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特

定非金融機構(gòu)，應(yīng)當依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客

戶身份資料和交易記錄保存制度、（）,履行反洗錢義務(wù)。

A、大額交易和可疑交易報告制度

B、可疑交易報告制度

C、大額交易報告制度

D、內(nèi)部控制制度

答案：A

92.中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展風險評估應(yīng)當填制《反洗錢監(jiān)管審批表》及

《反洗錢監(jiān)管通知書》，經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）

批準后，至少提前（）個工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達被評估的金融機構(gòu)。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案：C

93.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責由（）負責。

A、中國人民銀行

B、公安部

C、財政部

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

94.（）對貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督管理。

A、銀保監(jiān)會

B、中國人民銀行及其分支機構(gòu)

C、中國銀彳丁業(yè)協(xié)會

D、國家政府機構(gòu)

答案：B

95.根據(jù)銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引規(guī)定，跨境業(yè)務(wù)是指境內(nèi)外

機構(gòu)、境內(nèi)外個人發(fā)生的跨境（）收支活動和境內(nèi)外匯經(jīng)營活動。

A、本幣

B、本外幣

G外幣

D、人民幣

答案：B

96.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對被收

繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，持（）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)

或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。

A、假幣實物

B、貨幣真?zhèn)舞b定書

C、假幣收繳憑證

D、假幣收繳情況報告書

答案：C

97.（）對貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督管理。

A、銀保監(jiān)會

B、中國人民銀行及其分支機構(gòu)

C、中國銀行業(yè)協(xié)會

D、國家政府機構(gòu)

答案：B

98.()對消費者權(quán)益保護工作進行總體規(guī)劃及指導(dǎo)，將消費者權(quán)益保護工作開

展情況納入公司治理評價，督促消費者權(quán)益保護戰(zhàn)略、政策及目標的有效執(zhí)行和

落實。

A、董事會

B、消費者權(quán)益保護委員會

C、高級管理層

D、監(jiān)事會

答案：A

99.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，對員工開展反洗錢培訓，應(yīng)當遵循()

原則的要求。

A、合規(guī)與技能制度

B、合規(guī)與實踐制度

C、預(yù)防與實用制度

D、預(yù)防與監(jiān)控制度

答案：D

100.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責由()負責。

A、中國人民銀行

B、公安部

C、財政部

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

101.()對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。

A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、公安機關(guān)

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

102.金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄包括（）。

A、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證賬簿

B、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證賬簿以及相關(guān)電子數(shù)據(jù)

C、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情

況的合同業(yè)務(wù)憑證單據(jù)業(yè)務(wù)函件和其他資料。

D、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證賬簿，有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況

的合同業(yè)務(wù)憑證單據(jù)業(yè)務(wù)函件其他資料和資金監(jiān)測工作記錄

答案：C

103.以下（）金融機構(gòu)不適用于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

A、汽車金融公司

B、基金管理公司

C、保險公司

D、資產(chǎn)管理理財公司

答案：D

104.金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更，應(yīng)當在發(fā)生后（）

個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

105.對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息（）。

A、可以向單位提供，不可以向個人提供

B、不可以向單位提供，可以向個人提供

C、可以提供給單位和個人

D、不可以提供給單位和個人

答案：D

106.關(guān)于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說法正確

的是（）。

A、鑒別是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通

過法定程序強制扣留的行為

B、鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根

據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M行裁定的行為。

C、誤收是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將不宜流通人民

幣作為原封新券收入的行為

D、假幣收繳的主體是金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒有行政強

制性

答案：B

107.國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在（）范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。

A\職責

B、各自的職責

C、所屬機構(gòu)

D、管理制度

答案：B

108.金融機構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機構(gòu)對客戶（）賠付。

A、雙倍

B、等值

G三倍

D、無需

答案：B

109.銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當督促銀行業(yè)金融機構(gòu)妥善解決與銀行業(yè)消費者之

間的糾紛，并依法受理銀行業(yè)消費者認為未得到銀行業(yè)金融機構(gòu)妥善處理的投訴,

進行（）。

A、處罰

B、協(xié)調(diào)處理

C、通報

D、監(jiān)督

答案：B

110.以下（）金融機構(gòu)不適用于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

A、汽車金融公司

B、基金管理公司

C、保險公司

D、資產(chǎn)管理理財公司

答案：D

111.金融機構(gòu)向中國人民銀行分支機構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國人民銀

行分支機構(gòu)予以沒收，向解繳單位開具（），并要求其補足等額人民幣回籠款。

A、《貨幣真?zhèn)舞b定書》

B、《假幣收繳憑證》

C、《假人民幣沒收憑證》

D、《假人民幣沒收收據(jù)》

答案：D

112.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機

構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。

A、應(yīng)當當面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記

B、當面加蓋假幣字樣的戳記

C、應(yīng)當面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封

D、退還給客戶

答案：A

113.個人或者單位主動向中國人民銀行分支機構(gòu)上繳假幣的，中國人民銀行分支

機構(gòu)予以（）。

A、收繳

B、接收

C、沒收

D、鑒定

答案：C

114.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定反洗錢和反恐怖融資培訓制度，（）開展反洗錢和

反恐怖融資培訓。

A、按季

B、按月

C、定期

D、不定期

答案：C

115.鼓勵金融消費者和銀行、支付機構(gòu)充分運用（）、仲裁等方式解決金融消費

糾紛。

A、協(xié)商

B、和解

C、調(diào)解

D、訴訟

答案：C

116.在中華人民共和國（）設(shè)立的辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機

構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)）鑒別貨幣和收繳假幣，中國人民銀行及其分支機構(gòu)和其

授權(quán)的鑒定機構(gòu)（以下統(tǒng)稱鑒定單位）鑒定貨幣真?zhèn)?，適用于《中國人民銀行貨

幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》

A、境內(nèi)

B、境外

C\國內(nèi)

D、國外

答案：A

117.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機構(gòu)有權(quán)進行反洗錢調(diào)

查：（）。

A、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)

B、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會及其省一級派出機構(gòu)

C、公安機關(guān)

D、人民檢察院和人民法院

答案：A

118.反洗錢現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構(gòu)應(yīng)當制作現(xiàn)場檢查意見書,

加蓋公章，送達被檢查機構(gòu)?，F(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容不包括（）。

A、檢查情況

B、檢查評價

C、改進意見與措施

D、下一步檢查計劃

答案：D

119.中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織開展銀行、支付機構(gòu)履行金融消費者權(quán)益保

護義務(wù)情況的評估工作。評估工作以銀行、支付機構(gòu)自評估為基礎(chǔ)。銀行、支付

機構(gòu)應(yīng)當按年度進行自評估，并于（）前向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報送自評

估報告。

A、當年12月31日

B、次年1月1日

C、次年1月31日

D、次年3月31日

答案：C

120.《反洗錢法》賦予國務(wù)院反洗錢行政主管部門最強有力的調(diào)查措施是（）。

A、查閱權(quán)

B、封存權(quán)

G扣劃權(quán)

D、臨時凍結(jié)權(quán)

答案：D

121.對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息（）。

A、可以向單位提供，不可以向個人提供

B、不可以向單位提供，可以向個人提供

C、可以提供給單位和個人

D、不可以提供給單位和個人

答案：D

122.關(guān)于人民銀行、公安部依法對買賣銀行卡賬戶的個人實施懲戒的依據(jù)是（）o

A、《中國人民銀行關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有

關(guān)事項的通知》號

B、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C、《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》

D、《中國人民銀行關(guān)于進一步加強銀行卡風險管理的通知》

答案：A

123.中華人民共和國反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部（）。

A、反洗錢義務(wù)法

B、反洗錢預(yù)防法

C、反洗錢專門法

D、反洗錢行為法

答案：D

124.銀行、支付機構(gòu)向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風險時，應(yīng)當依照法律法

規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時間不得少于（）。

Av1年

B、2年

C、3年

D、5年

答案：C

125.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，拒絕、阻撓、

逃避中國人民銀行及其分支機構(gòu)檢查，或者謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，

有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)

未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行及其分支機構(gòu)予以警告，并處（）的罰款。

Ay1000元以下

B、1000元以上3萬元以下

C、5000元以上3萬元以下

D、5000元以上5萬元以下

答案：c

126.各反洗錢義務(wù)機構(gòu)要認真領(lǐng)會和落實《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶盡

職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項要求，深刻認識做好（）受益所有人以及特定自

然人客戶盡職調(diào)查，對于提升反洗錢工作具有重要意義。

A、自然人客戶

B、非自然人客戶

C、機構(gòu)

D、公司

答案：B

127.各反洗錢義務(wù)機構(gòu)要認真領(lǐng)會和落實《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶盡

職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項要求，深刻認識做好（）受益所有人以及特定自

然人客戶盡職調(diào)查，對于提升反洗錢工作具有重要意義。

A、自然人客戶

B、非自然人客戶

C、機構(gòu)

D、公司

答案：B

128.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系

存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生（）的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料。

A、丟失

B、損害

C、變更

D、毀損

答案：C

129.（）是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根

據(jù)被收繳人或者收繳假幣的金融機構(gòu)（以下簡稱收繳單位）提出的申請，對被收

繳假幣的真?zhèn)芜M行裁定的行為。

A、誤收

B、收繳

C、鑒別

D、鑒定

答案：D

130.對依法履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，非依

法律、行政法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)（）向境外提供。

A、可全部

B、可部分

C、選擇相關(guān)部分

D、不得

答案：D

131.全面、系統(tǒng)提出“受益所有人”判定標準和識別措施的是以下哪個文件。（）。

A、《金融機構(gòu)客戶身份識別實施辦法》

B、《中國人民銀行關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》

C、《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》

D、《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》

答案：c

132.對于黑名單中的單位以及相關(guān)個人擔任法定代表人或負責人的單位，收單機

構(gòu)不得將其拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當自其被列入黑名單之

日起（）予以清退。

A、次日

B、7日內(nèi)

Cx10日內(nèi)

D、30日內(nèi)

答案：C

133.《反洗錢監(jiān)管通知書》應(yīng)當提前（）個工作日送達被談話機構(gòu)，告知對方談

話內(nèi)容、參加人員、時間地點等事項。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案：A

134.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客

戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風

險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風

險等級應(yīng)（）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。

A、高于

B、略局于

C、低于

D\略低于

答案：A

135.反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者

完整性有疑問的，應(yīng)當采?。ǎ┐胧?/p>

A、保持原狀，不必要重新識別

B、視情況進行視別

C、應(yīng)當重新識別

D、以上說法都不對

答案：C

136.針對識別的（）風險情形，應(yīng)當采取強化措施，管理和降低風險。

A、一般

B、較高

C\是j

D、極局

答案：B

137.金融機構(gòu)未按規(guī)定將假幣解繳中國人民銀行分支機構(gòu)的，按照《中國人民銀

行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以（）罰款。

Ay1000元以下

B、1000元以上5萬元以下

C、1000元以上3萬元以下

D、5萬元以上

答案：c

138.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當建立健全涉及金融消費者權(quán)益保護工作的（）管控機制，

確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效

落實金融消費者權(quán)益保護工作的相關(guān)規(guī)定和要求。

A、全過程

B、全流程

C、全方位

D、全面風險

答案：B

139.對于連續(xù)（）內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構(gòu)應(yīng)當重新核實特

約商戶身份，無法核實的應(yīng)當停止為其提供收款服務(wù)。

Ax1個月

B、3個月

C、6個月

D、12個月

答案：B

140.根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責的需要，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以

按照規(guī)定程序，對金融機構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的情況開展（）。

A、現(xiàn)場檢查

B、執(zhí)法檢查

C、單項檢查

D、合規(guī)檢查

答案：B

141.（）規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當按照相應(yīng)原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄,

確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑

交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A、《中華人民共和國反洗錢法》

B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

答案：C

142.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)（）、行政法規(guī)規(guī)定，配合國務(wù)院反洗錢行

政主管部門，履行銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責。

A、法律

B、規(guī)則

G刑法

D、憲法

答案：A

143.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》自2020年（）起施

行。

A、1月1日

B、2月18日

C、3月1日

D、4月1日

答案：D

144.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)收繳

假幣時，對（）應(yīng)當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣

戳記。

A、假紙幣和假硬幣

B、假外幣和假硬幣

C、假硬幣

D、假外幣

答案：B

145.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑

交易的報告工作由（）的金融機構(gòu)負責。

A、客戶信息隸屬

B、客戶賬戶開戶

C、客戶發(fā)生交易

D、客戶信息建檔

答案：A

146.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當進一步完善客戶身份識別的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)范，并按照

（）的規(guī)定保存身份識別工作記錄和獲取的身份資料，切實履行個人金融信息保

護義務(wù)。

A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D、《金融機構(gòu)客戶洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指弓I》

答案：C

147.關(guān)于金融機構(gòu)對客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法，正確的有（）。

A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年記起至少保存5年

B、交易記錄自交易記賬當年計起至少保存10年

C、同一客戶資料采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)按照最短期限保存

D、金融機構(gòu)破產(chǎn)時，所保存的客戶身份資料和交易記錄可以銷毀

答案：A

148.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）交易，如未

發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分

利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

答案：B

149.金融機構(gòu)應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定報送反洗錢和反恐怖融資工作信息。

金融機構(gòu)應(yīng)當對相關(guān)信息的真實性、完整性、（）負責。

A、可靠性

B、及時性

C、有效性

D、全面性

答案：C

150.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)

定的法定風險要素。

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

答案：A

151.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)

測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存

在錯誤，可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知，銀行應(yīng)在接到補正通知的（）個

工作日內(nèi)完成補正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

152.收繳假幣時必須有（）名以上具有貨幣真?zhèn)舞b定能力的工作人員在監(jiān)控和被

收繳人視野范圍內(nèi)收繳，不得讓被收繳人接觸假幣，監(jiān)控記錄保存不少于（）個

月。

A、1,6

B、2,3

C、1,3

D、2,6

答案：B

153.信息泄露、毀損、丟失可能對金融消費者產(chǎn)生其他不利影響的，應(yīng)當及時告

知金融消費者，并在（）以內(nèi)報告銀行、支付機構(gòu)住所地的中國人民銀行分支機

構(gòu)。

A、12小時

B、24小時

G48小時

D、72小時

答案：D

154.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當建立涉案賬戶緊急聯(lián)系人機制，緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的,

應(yīng)當于變更之日（）重新報送。

A、當日

B、1個工作日內(nèi)

C、2個工作日內(nèi)

D、3個工作日內(nèi)

答案：B

155.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當通過（）

向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。

A、金融機構(gòu)總部指定的一個機構(gòu)

B、金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)

C、金融機構(gòu)各省級分支機構(gòu)

D、金融機構(gòu)的任一分支機構(gòu)

答案：B

156.對客戶身份持續(xù)識別時，對于客戶先前提交的身份證件和其它身份證明文件

已過有效期的，客戶應(yīng)在合理期限內(nèi)更新，合理期限原則上不超過（）天。

A、30

B、60

C、90

D、180

答案：C

157.銀行應(yīng)結(jié)合跨境業(yè)務(wù)流程及（）要求，建立健全內(nèi)控組織架構(gòu)，明確跨境業(yè)

務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作的職責分工。

A、管理

B、制度

C、法律

D、文件

答案：A

158.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當在所有（）渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面

設(shè)置防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示。

A、電子

B、交易

C、柜面

D、支付

答案：A

159.調(diào)查反洗錢可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（）人。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

160.反洗錢監(jiān)管檔案按（）進行時序管理。

A、旬

B、月

C、季度

D、年度

答案：D

161.金融機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄

保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

A、反洗錢內(nèi)控制度

B、客戶盡職調(diào)查制度

C、客戶風險等級劃分制度

D、報告涉嫌恐怖融資制度

答案：B

162.調(diào)查反洗錢可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（）人。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

163.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）交易，如未

發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分

利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

答案：B

164.按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)應(yīng)當核對妻子的有效身份

證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身

份證明文件的種類、號碼？（）

A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元

B、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元

C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元

D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元

答案：D

165.金融機構(gòu)和中國人民銀行及其分支機構(gòu)授權(quán)的鑒定機構(gòu)不當保管、截留或者

私自處理假外幣，或者使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的。按照《中國人

民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以（）罰款。

Ay1000元以下

B、1000元以上5萬元以下

C、1000元以上3萬元以下

D、5萬元以上

答案：C

166.為了解金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險狀況，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以

對金融機構(gòu)開展洗錢和恐怖融資風險（）。

A、現(xiàn)場評估

B、綜合評估

C、不定期評估

D、定期評估

答案：A

167.信息泄露、毀損、丟失可能對金融消費者產(chǎn)生其他不利影響的，應(yīng)當及時告

知金融消費者，并在（）以內(nèi)報告銀行、支付機構(gòu)住所地的中國人民銀行分支機

構(gòu)。

A、12小時

B、24小時

G48小時

D、72小時

答案：D

168.中國人民銀行及其分支機構(gòu)堅持公平、（）原則，依法保護金融消費者合法

權(quán)益。

A、公開

B、公正

C、平等

D、民主

答案：B

169.金融機構(gòu)和中國人民銀行及其分支機構(gòu)授權(quán)的鑒定機構(gòu)不當保管、截留或者

私自處理假外幣，或者使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的。按照《中國人

民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以（）罰款。

Ay1000元以下

B、1000元以上5萬元以下

C、1000元以上3萬元以下

D、5萬元以上

答案：C

170.根據(jù)銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引規(guī)定，跨境業(yè)務(wù)是指境內(nèi)外

機構(gòu)、境內(nèi)外個人發(fā)生的跨境（）收支活動和境內(nèi)外匯經(jīng)營活動。

A、本幣

B、本外幣

G外幣

D、人民幣

答案：B

171.義務(wù)機構(gòu)懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識別客戶身份

將無法避免泄密時，可以（），并提交可疑交易報告。

A、終止身份識別措施

B、中止辦理業(yè)務(wù)

C、上報公安機關(guān)

D、口頭通知客戶

答案：A

172.反洗錢現(xiàn)場檢查檔案不包括（）。

A、現(xiàn)場檢查工作方案

B、檢查工作底稿

C、商業(yè)銀行反洗錢制度報備

D、現(xiàn)場檢查通知書

答案：C

173.金融機構(gòu)應(yīng)當積極建設(shè)洗錢風險管理文化，促進（）樹立洗錢風險管理意識、

堅持價值準則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。

A、反洗錢專職崗位人員

B、反洗錢兼職崗位人員

C、全體人員

D、新入職員工

答案：C

174.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)確認

誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當在（）個工作日內(nèi)將假幣實物解繳到人民銀行。

A、2

B、3

C、6

D、15

答案：B

175.持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起（）。

A、3個月

B、6個月

C、1年

D、2年

答案：B

176.金融機構(gòu)對先前獲得的（）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重

新識別客戶身份。

A、客戶信用資料

B、客戶申請開戶資料

C、客戶交易信息

D、客戶身份資料

答案：D

177.對銀行、支付機構(gòu)侵害金融消費者權(quán)益重大案件負有直接責任的董事、高級

管理人員和其他直接責任人員，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定

給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)

當根據(jù)情形單處或者并處警告、處以（）罰款。

A、一千元以上五千元以下

B、五千元以上一萬元以下

C、五千元以上三萬元以下

D、三萬元以上五萬元以下

答案：C

178.（）對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。

A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、公安機關(guān)

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

179.銀行跨境業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和信息管理系統(tǒng)應(yīng)滿足跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融

資實際管理需求，確保客戶（）和交易信息的完整、連續(xù)、準確和可追溯。

A、基本信息

B、經(jīng)營信息

C、流水信息

D、身份信息

答案：D

180.約見談話時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人。談

話結(jié)束后，應(yīng)當填寫（）并經(jīng)被談話人簽字確認。

A、《反洗錢監(jiān)管審批表》

B、《反洗錢監(jiān)管通知書》

C、《反洗錢監(jiān)管意見書》

D、《反洗錢約談記錄》

答案：D

181.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

金融機構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當核對客戶的有效身份

證件或者其他身份證明文件。

A、人民幣1萬元

B、1萬美元

C\人民幣1000元

D、港幣1000元

答案：B

182.金融機構(gòu)應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定報送反洗錢和反恐怖融資工作信息。

金融機構(gòu)應(yīng)當對相關(guān)信息的真實性、完整性、（）負責。

A、可靠性

B、及時性

C、有效性

D、全面性

答案：C

183.金融機構(gòu)未按規(guī)定將假幣解繳中國人民銀行分支機構(gòu)的，按照《中國人民銀

行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以（）罰款。

Ay1000元以下

B、1000元以上5萬元以下

C、1000元以上3萬元以下

D、5萬元以上

答案：C

184.金融機構(gòu)應(yīng)當在總部層面建立洗錢和恐怖融資風險自評估制度，定期或不定

期評估洗錢和恐怖融資風險，經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起（）內(nèi)，將自

評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。

Ax1個工作日

B、3個工作日

C、7個工作日

D、10個工作日

答案：D

185.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當將洗錢和恐怖融資風險管理納入（）管理體系，將反洗

錢和反恐怖融資要求嵌入合規(guī)管理、內(nèi)部控制制度，確保洗錢和恐怖融資風險管

理體系能夠全面覆蓋各項產(chǎn)品及服務(wù)。

A、反洗錢風險

B、市場風險

C、內(nèi)控風險

D、全面風險

答案：D

186.制定《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》是為規(guī)范貨幣鑒

別及假幣收繳、鑒定行為，保護（）的合法權(quán)益。

A、存款人

B、取款人

C、金融機構(gòu)

D、貨幣持有人

答案：D

187.反洗錢交易報告制度中不包括：（）。

A、大額交易報告制度

B、可疑交易報告制度

C、可疑線索移送制度

D、交易報告免責條款

答案：C

188.對于公安機關(guān)發(fā)起交易信息明細查詢，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當支持查詢（）的

交易，同時支持查詢當日交易。對于查詢反饋結(jié)果超過1000筆交易信息的，反

饋最近1000筆交易。對于已撤銷賬戶，支持查詢銷戶前交易明細。

A、近一年內(nèi)

B、近兩年內(nèi)

C、近三年內(nèi)

D、近五年內(nèi)

答案：B

189.當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（）。

A、金融機構(gòu)

B、特定非金融機構(gòu)

C、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)

D、金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)

答案：C

190.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

A、中國人民銀行

B、中國人民銀行反洗錢局

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、其上級機構(gòu)

答案：C

191.對于具備固定經(jīng)營場所的實體特約商戶，收單機構(gòu)應(yīng)當每年獨立開展（）現(xiàn)

場巡檢

A\—次

B、至少一次

C、兩次

D、至少兩次

答案：B

192.（）對消費者權(quán)益保護工作進行總體規(guī)劃及指導(dǎo)，將消費者權(quán)益保護工作開

展情況納入公司治理評價，督促消費者權(quán)益保護戰(zhàn)略'政策及目標的有效執(zhí)行和

落實。

A、董事會

B、消費者權(quán)益保護委員會

C、高級管理層

D、監(jiān)事會

答案：A

193.對于具備固定經(jīng)營場所的實體特約商戶，收單機構(gòu)應(yīng)當每年獨立開展（）現(xiàn)

場巡檢

A、一次

B、至少一次

C\兩次

D、至少兩次

答案：B

194.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當落實風險為本方法，綜合分析、合理判斷非自然

人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風險，對不同風險的非自然人客戶采?。ǎ?/p>

的風險控制措施，對風險較高的非自然人客戶采取更為嚴格的強化措施開展受益

所有人身份識別工作。

A、合理

B、無差別

C、可量化

D、差別化

答案：D

195.反洗錢現(xiàn)場檢查檔案不包括（）。

A、現(xiàn)場檢查工作方案

B、檢查工作底稿

C、商業(yè)銀行反洗錢制度報備

D、現(xiàn)場檢查通知書

答案：C

196.金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個

機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中

心。

A、3個

B、7個

G10個

D、5個

答案：C

197.金融機構(gòu)在用現(xiàn)金機具鑒別能力不符合國家和行業(yè)標準的，按照《中國人民

銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》應(yīng)予以罰款（）。

Ax1000元以下

B、1000元以上5萬元以下

C、1000元以上3萬元以下

D、5萬元以上

答案：C

198.金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更，應(yīng)當在發(fā)生后（）

個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

199.金融機構(gòu)應(yīng)當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（一）客戶身份

資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。（二）

交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（）年。

A、5,5

B、5,10

C、10,5

D、10,10

答案：A

200.當自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，金融機構(gòu)應(yīng)按照以下要求開展客戶身

份識別工作：當單筆存（或?。┛畹慕痤~達到或超過人民幣（）或者外幣等值1

萬美元時，金融機構(gòu)原則上應(yīng)同時核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證

件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名,聯(lián)系方式以及身份證

件或者身份證明文件的種類、號碼。

A、2萬元

B、3萬元

C、4萬元

D、5萬元

答案：D

201.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為

（）兩大類。

A、機制幣和手繪幣

B、偽造幣和變造幣

C、復(fù)印幣和機制幣

D、假紙幣和假硬幣

答案：B

202.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，對蓋有“假幣”

字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時，由（）退還持有人。

A、鑒定單位按面額兌換完整券

B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人

C、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券

D、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人

答案：C

203.金融機構(gòu)未按中國人民銀行規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制

度和操作規(guī)范的，涉及假幣的，按照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳,鑒定

管理辦法》處以（）罰款。

Ay1000元以下

B、1000元以上5萬元以下

C、1000元以上3萬元以下

D、5萬元以上

答案：c

204.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當在所有0渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面

設(shè)置防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示。

A、電子

B、交易

C、柜面

D、支付

答案：A

205.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，中國人民銀行應(yīng)進行（）。

A、現(xiàn)場檢查

B、行政調(diào)查

C、案件協(xié)查

D、信息分析

答案：A

206.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。

A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為

B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為

C、為打擊非法金融活動采取的措施

D、為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施

答案：A

207.發(fā)生下列情況的，金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定及時向中國人民銀行或者（）報告：

（一）制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；（二）葷頭負責

反洗錢和反恐怖融資工作的高級管理人員、葷頭管理部門或者部門主要負責人調(diào)

整的；（三）發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風險事項的；（四）境外

分支機構(gòu)和控股附屬機構(gòu)受到當?shù)乇O(jiān)管當局或者司法部門開展的與反洗錢和反

恐怖融資相關(guān)的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風險事件的；

（五）中國人民銀行要求報告的其他事項。

A、所在地中國人民銀行分支機構(gòu)

B、其省一級分支機構(gòu)

C、其市一級分支機構(gòu)

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：A

208.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，對蓋有“假幣”

字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時，由（）退還持有人。

A、鑒定單位按面額兌換完整券

B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人

C、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券

D、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人

答案：C

209.對于黑名單中的單位以及相關(guān)個人擔任法定代表人或負責人的單位，收單機

構(gòu)不得將其拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當自其被列入黑名單之

日起（）予以清退。

A、次日

B、7日內(nèi)

Cx10日內(nèi)

D、30日內(nèi)

答案：C

210.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》自