2024年河北省反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）

2024年河北省反洗錢知識競賽考試題庫(含答案)

一、單選題

1.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)查詢終端可參照0的配置建議進行配置。

A、國家安全局

B、中國人民銀行

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：C

2.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)登錄口令遺忘時，應立即報告本機構(gòu)反洗錢

處主管領導，經(jīng)審核同意后以書面形式報0重新設定，并記錄備查。

A、上級反洗錢部門

B、人民銀行支付結(jié)算科

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、銀監(jiān)部門

答案：C

3.金融機構(gòu)應()對已發(fā)放的POS機的商戶進行業(yè)務回訪調(diào)查。

A、定期

B、適時

C、不定期

D、偶爾

答案：A

4.遵循反洗錢國際標準有關(guān)0透明度的要求，指導金融機構(gòu)加強風險管理，增

強跨境人民幣清算體系的“三反”監(jiān)測預警功能，維護人民幣支付清算體系的良

好聲譽，降低金融機構(gòu)跨境業(yè)務風險

A、支付

B、清算

C、支付或清算

D、支付清算

答案：D

5.()應當充分利用支付機構(gòu)風險專項整治工作機制，加強與地方政府以及工商

部門'公安機關(guān)的配合，及時出具相關(guān)非法從事資金支付結(jié)算的行政認定意見，

加大對無證機構(gòu)的打擊力度，盡快依法處置一批無證經(jīng)營機構(gòu)。

A、人民銀行

B、人民銀行分支機構(gòu)

C、銀保監(jiān)會

D、中國銀行業(yè)協(xié)會

答案：B

6,非法黃金交易通常讓投資者將資金匯兌成()匯入平臺指定賬戶

A、美元

B、歐元

C、加幣

D、英鎊

答案：A

7.對于新開戶”()"環(huán)節(jié)，除通過聯(lián)網(wǎng)核查辨別證件真?zhèn)瓮猓€應通過信用卡、

代發(fā)工資等系統(tǒng)補充客戶審核信息。

A、核對

B、核實

C、審核

D、核驗

答案：A

8,下列不符合申請港澳臺居民居住證的是0。

A、有合法穩(wěn)定就業(yè)

B、合法穩(wěn)定住所

C、連續(xù)就讀

D、旅游觀光

答案：D

9.部分基礎性、單元性的指標要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如金額、

日期、時間等指標要素可組合指向于0。

A、恐怖名單監(jiān)控

B、客戶交易偏好

C、判斷資金的來源和去向

D、客戶交易背景

E、資金網(wǎng)絡中的群體性特征

F、交易流量、流速、頻率

答案：F

10.0應在證券期貨經(jīng)營機構(gòu)市場準入和人員任職方面貫徹反洗錢要求

A、中國證券監(jiān)督管理委員會

B、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)

C、證監(jiān)會派出機構(gòu)

D、中國人民銀行

答案：A

11.以反洗錢工作部際聯(lián)席會議為依托，強化部門間0工作組織協(xié)調(diào)機制，制

定整體戰(zhàn)略、重要政策和措施，推動貫徹落實，指導“三反”領域國際合作，加

強監(jiān)管合作

A、反洗錢

B、三反

C、反逃稅

D、反恐怖融資

答案：B

12.報告機構(gòu)在得到中國反洗錢監(jiān)測分析中心授權(quán)后，應使用糾錯報文或刪除報

文對距報送時間超過30天的報告進行更正，此時糾錯或刪除操作的對象必須是

《大額交易報告糾錯刪除申請表》和《可疑交易報告糾錯申請表》中列出的0。

A、對手

B、交易

C、數(shù)量

D、原因

答案：B

13.同一個金融機構(gòu)內(nèi)申請開立的驗資賬戶較多，驗資結(jié)束后基本賬戶內(nèi)資金立

即全額轉(zhuǎn)劃同名其他銀行賬戶。這屬于0

A、疑似走私

B、疑似集資

C、疑似傳銷

D、疑似虛假出資抽逃出資

答案：D

14.中國人民銀行應當提供的反洗錢信息，限于0的案件所涉及的報告機構(gòu)依

法報送的大額或可疑交易信息。中國人民銀行應當根據(jù)查詢部門的要求，及時反

饋查詢信息。

A、已經(jīng)辦結(jié)

B、正在辦理

C、即將辦理

D、即將辦結(jié)

答案：B

15.下列屬于疑似賭博的特征的是0。

A、頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易多數(shù)在下半夜或凌晨，或與體育彩票'境外賭博開獎、重

大體育賽事出結(jié)果時間高度關(guān)聯(lián)

B、客戶一般為無業(yè)或處于待業(yè)狀態(tài)

C、資金快進快出，過渡性質(zhì)明顯

D、留存虛假信息

答案：A

16.協(xié)助將非法資金匯往境外的根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應處以)

A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之

二十以下罰金

B、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之三十以上百分

之五十以下罰金

C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分

之二十以下罰金

D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之

十以下罰金

答案：A

17.客戶當日發(fā)生發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易

或外幣交易任一單邊累計達到大額交易報告標準的，義務機構(gòu)應當()提交大額

交易報告。

A、合并

B、分別

C、單邊

D、雙邊

答案：A

18.以下哪個企業(yè)類型不是常見的涉稅犯罪注冊的空殼公司類型？()

A、商貿(mào)公司

B、工貿(mào)公司

C、貿(mào)易公司

D、咨詢公司

答案：D

19.國際方面，由0組織開展境外洗錢信息監(jiān)測工作，作為國內(nèi)類型分析體系的補

充。

A、中國人民銀行分支機構(gòu)

B、中國人民銀行總行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：B

20.義務機構(gòu)依托第三方機構(gòu)開展客戶身份識別的，下列應當采取的措施錯誤的

是（）

A、確認第三方機構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管，并按照反洗錢法律、行政法規(guī)

和本通知要求，采取了客戶身份識別及交易記錄保存措施

B、立即從第三方機構(gòu)獲取客戶身份識別的必要信息

C、在需要時立即從第三方機構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復印件

或影印件

D、對第三方機構(gòu)采取處罰等方式維護自身權(quán)益

答案：D

21.非法集資監(jiān)測要求一線網(wǎng)點重點關(guān)注明顯特征人群的0開戶、轉(zhuǎn)賬、匯款

情況。

A、偶然

B、集中

C、分散

D、臨時

答案：B

22.《中華人民共和國反洗錢法》正式實施的時間是0

A、2006年10月31日

B、2007年1月1日

C、2007年3月3日

D、2007年8月1日

答案：B

23.中國反洗錢監(jiān)測中心由0設立。

A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、國務院

D、國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)

答案：B

24.針對新型電信詐騙犯罪跨境轉(zhuǎn)移資金模式，各銀行機構(gòu)應根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)

及《》等規(guī)范性文件要求，采取相應措施加以防范。

A、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

B、關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關(guān)事項的通知

C、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

D、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

答案：B

25.金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下

罰款

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務

D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓

答案：C

26.考慮到通存通兌業(yè)務的實際情況，如果存款人因合理理由無法提供戶主有效

身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣()萬元或者外

幣等值0萬美元的現(xiàn)金時，金融機構(gòu)可參照《身份識別辦法》第七條有關(guān)銀行

業(yè)金融機構(gòu)在提供一定金額以上一次性金融服務時履行客戶身份識別的要求,對

存款人開展相關(guān)客戶身份識別工作。

A、5,1

B、5,5

C、1,0.1

D、20,5

答案：C

27.條法司在收到業(yè)務司局函件后，應及時進行審核，并在。之內(nèi)將審核意見書面反

饋業(yè)務司局。

A、3個工作日

B、5個工作日

C、7個工作日

D、10個工作日

答案：A

28.以下不屬于跨境電商不收單購付匯業(yè)務可疑交易特征的是()

A、多家商戶的域名、注冊主體、公司高管背景存在強關(guān)聯(lián)關(guān)系

B、電商網(wǎng)站商品信息多，交易量大

C、不同商品訂單預留的聯(lián)系方式、地址重合

D、不同品類跨境電商的收付款客戶重合度過高

答案：B

29.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》

的規(guī)定，在()前開立的銀行賬戶，需要延續(xù)使用的，存款人到開戶銀行辦理第

一筆業(yè)務時，存款人應當出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度

規(guī)定的有效身份證件，進行賬戶的重新確認。

A、2000年1月1日

B、2000年4月1日

C、2007年1月1日

D、2007年4月1日

答案：B

30.反洗錢監(jiān)測工作應覆蓋各項金融業(yè)務，可疑交易監(jiān)測分析的對象不能僅局限

于()，金融機構(gòu)及其工作人員要全面關(guān)注各種情況。

A、會計數(shù)據(jù)

B、經(jīng)濟數(shù)據(jù)

C、金融數(shù)據(jù)

D、交易數(shù)據(jù)

答案：A

31.銀行和支付機構(gòu)為特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務的，應當對特約商戶加強

交易監(jiān)測和風險管理，不得為入網(wǎng)不滿()日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿0

日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務。

A、60;15

B、90;30

C、180;60

D、90;60

答案：B

32.()是評估外部洗錢威脅(即洗錢活動)的重要方法。

A、洗錢類型分析方法

B、大額交易分析法

C、可疑交易分析法

D、會議通報

答案：A

33.如涉及欺詐風險，應及時將欺詐交易報送至()風險信息系統(tǒng)。

A、人民銀行

B、反洗錢監(jiān)測分析中心

C、銀保監(jiān)

D、銀聯(lián)

答案：D

34.個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個

自然年度不得超過等值()萬元人民幣。

A、1900年1月1日

B、1900年1月5日

C、1900年1月10日

D、1900年1月15日

答案：C

35.金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)采取凍結(jié)措施后，除中國人民銀行及其分支機構(gòu)、

公安機關(guān)'國家安全機關(guān)另有要求外，應當0,并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和

理由

A、及時告知當?shù)貦C關(guān)

B、延緩告知客戶

C、及時告知客戶

D、嚴禁告訴客戶

答案：C

36.建立定向金融制裁0的認定發(fā)布制度，明確相關(guān)單位在名單提交、審議、

發(fā)布、監(jiān)督執(zhí)行'除名等方面的職責分工

A、名單

B、罪名

C、通緝

D、名單、罪名、通緝

答案：A

37.以下。在OFAC全面制裁名單。

A、伊朗

B、朝鮮

C、蘇丹

D、以上都是

答案：D

38.金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)以外的其他從業(yè)機構(gòu)應當通過()進行反洗錢和

反恐怖融資履職登記。

A、數(shù)據(jù)報送平臺

B、銀聯(lián)網(wǎng)站

C、人行網(wǎng)站

D、網(wǎng)絡監(jiān)測平臺

答案：D

39.()在職責范圍內(nèi)配合中國人民銀行履行社會組織反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督

管理職責。

A、工商部門

B、民政部門

C、政府部門

D、稅務部門

答案：B

40.對涉及0賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易，應予以特別關(guān)注。

A、公職人員

B、律師

C、商人

D、醫(yī)生

答案：A

41.《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第七條規(guī)定以下哪個不是

反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度()

A、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評價機制

B、反洗錢和反恐怖融資工作信息保密制度

C、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制監(jiān)督制度

D、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評估制度

答案：D

42.下列不屬于疑似集資的業(yè)務人群特征的是0。

A、老人

B、婦女

C、退休人員

D、兒童

E、F、

G、修改D選項

答案：D

43.中國人民銀行分支機構(gòu)開展法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級，原則上由。中

心支行及以上分支機構(gòu)組織。

A、縣

B、地市

C、副省級城市

D、省級城市

答案：B

44.以下哪個業(yè)務渠道不能辦理II、川類賬戶的開立業(yè)務？

A、網(wǎng)上銀行

B、手機銀行

C、直銷銀行

D、自動柜員機

答案：D

45.支付機構(gòu)應當嚴格審核特約商戶經(jīng)營業(yè)務，以下哪個不屬于存在違法問題的

商戶。（1

A、涉嫌存在未經(jīng)國家許可擅自發(fā)行彩票

B、以有獎銷售（競答）為名非法發(fā)行或變相發(fā)行彩票

C、以可兌換的虛擬貨幣進行競猜

D、正規(guī)彩票店但同時出售飲料

答案：D

46.銀行業(yè)金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)受到當?shù)乇O(jiān)管部門或者司法部門現(xiàn)

場檢查、行政處罰'刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風險事項時，應當及時向0報

告

A、國務院有關(guān)部門指定的機構(gòu)

B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

C、銀行業(yè)金融機構(gòu)

D、中國人民銀行

答案：B

47.0負責依法指導、監(jiān)督和檢查各金融機構(gòu)加強外逃人員名單監(jiān)測和可疑交易報

告工作，

A、中國人民銀行分支機構(gòu)

B、反洗錢監(jiān)測中心

C、人民銀行反洗錢局

D、銀監(jiān)部門

答案：A

48.若在聯(lián)網(wǎng)核查實施中遇到問題，應及時報告()。

A、人民銀行反洗錢科

B、人民銀行支付結(jié)算司

C、當?shù)毓矙C關(guān)

D、銀監(jiān)局

答案：B

49.以下開立賬戶的哪項不是可疑身份信息0

A、年齡較大，主要要求開立網(wǎng)銀業(yè)務

B、同批開戶客戶多居住在同村或同幢單元樓

C、留存兒女的電話號碼

D、網(wǎng)銀登陸用戶名呈現(xiàn)規(guī)律性

答案：C

50.可疑交易報告糾錯應在“原因”欄目中注明涉及的交易0。

A、數(shù)量

B、類型

C、來源

D、單位

答案：B

51.在“公轉(zhuǎn)私”交易中，（）是指各對公客戶和個人客戶之間資金互轉(zhuǎn)，對公

客戶之間無明顯上下游關(guān)系或其他業(yè)務往來。

A、拆分交易

B、頻繁交易

C、關(guān)聯(lián)交易

D、循環(huán)交易

答案：C

52.（）按照中國人民銀行'國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融

業(yè)務的機構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務的規(guī)定，協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織。

A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

B、財政部

C、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會

D、公安部

答案：C

53.設立銀行業(yè)金融機構(gòu)股東及其控股股東'實際控制人、關(guān)聯(lián)方、（）、最終

受益人等各方關(guān)系清晰透明，不得有故意或重大過失犯罪記錄

A、一致行動人

B、法人

C、參與人

D、參與機構(gòu)

答案：A

54.中國人民銀行走訪金融機構(gòu)時反洗錢工作人員應出示(),否則金融機構(gòu)有

權(quán)拒絕

A、行員證

B、執(zhí)法證

C、檢查證

D、身份證

答案：B

55.發(fā)卡行協(xié)同。建立風險緊急響應機制，對涉及合規(guī)'欺詐風險的交易及時

進行風險干預。

A、中國銀聯(lián)

B、中國人民銀行

C、中國銀保監(jiān)

D、中國銀行業(yè)協(xié)會

答案：A

56.經(jīng)銀行面對面核實身份新開立的川類銀行賬戶，非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計

限額合計。萬元，年累計限額合計。萬元。

A、0.2;5

B、1;5

C、0.2;10

D、l;10

答案：A

57.目前非法集資的參與人員主要為低收入群體，包括退休老人'婦女、()、

外出打工人員、少數(shù)普通公務員等。

A、高薪人員

B、企業(yè)員工

C、未成年人

D、金融機構(gòu)從業(yè)人員

答案：B

58.()要加強與境外監(jiān)管當局的溝通，嚴格遵守境外反洗錢和反恐怖融資法律

法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管要求

A、境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)

B、國務院有關(guān)部門指定的機構(gòu)

C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

D、銀行業(yè)金融機構(gòu)

答案：A

59.支付機構(gòu)應當開展全部存量單位支付賬戶實名制落實情況核實工作，應當于

0前制定存量單位賬戶核實計劃。

A、2019年1月1日

B、2019年4月1日

C、2019年6月30日

D、2019年12月1日

答案：B

60.金融機構(gòu)對未納入“三證合一”的個體工商戶和機關(guān)、事業(yè)單位、社會團體

等其他組織單位，勤勉盡責，遵循0原則，按照規(guī)定開展客戶身份識別'身份資料

保存等工作，確保客戶身分資料真實、完整和有效。

A、“了解你的客戶”

B、“大額交易、可疑交易報送”

C、“留存檔案”

D、“更新資料”

答案：A

61.使用中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)，中國人民銀行分支機構(gòu)用戶查詢終

端須按照0的要求進行配備和日常管理。

A、專機專用

B、一機多用

C、多機多用

D、多機并用

答案：A

62.中國人民銀行及其分支機構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，應當在0內(nèi)根據(jù)查明的事

實和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報告的基礎上制作執(zhí)法檢查意見書

A、三個工作日

B、五個工作日

C、七個工作日

D、十個工作日

答案：D

63.社會組織及其工作人員違反《社會組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的

由中國人民銀行或者0以上分支機構(gòu)依法予以處罰。

A、縣級支行

B、地市級中心支行

C、副省級城市中心支行

D、省會城市中心支行

答案：B

64對于被公安機關(guān)通報配合打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作不力的銀行和

支付機構(gòu)，()約談相關(guān)負責人。

A、人民銀行及其分支機構(gòu)

B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

C、人民銀行及其分支機構(gòu)會同公安機關(guān)

D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會會同公安機構(gòu)

答案：C

65.對于2009年1月1日以后建立業(yè)務關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應在業(yè)務關(guān)系建

立后的()個工作日內(nèi)完成等級劃分工作。

Ax1900年1月5日

B、1900年1月3日

C、1900年1月15日

D、1900年1月10日

答案:D

66.以下()網(wǎng)站可以獲取FATF公布的高風險和其他監(jiān)控國家或地區(qū)名單

A、http://-FATF./

B、http://-/

C、http://-gafi-FATF.org

D、http://-/

答案:D

67.個人持境內(nèi)外幣卡在境外提取現(xiàn)金的金額控制，由()在自身業(yè)務系統(tǒng)內(nèi)實

現(xiàn)。

A、境內(nèi)人民幣卡清算組織

B、境內(nèi)外幣卡清算組織

C、發(fā)卡金融機構(gòu)

D、境外人民幣卡清算組織

答案：C

68.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬

戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計人民幣()元以上或者外幣等值()

美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心弗告

A、20萬'2萬

B、50萬、5萬

Cx100萬、10萬

D、200萬'20萬

答案：D

69.以下交易中屬于應報告的大額交易的是0。

A、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元

B、中國銀行向中石化賬戶轉(zhuǎn)賬支付存款利息400萬

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣

D、中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元

答案：C

70.持港澳臺居民居住證人員至銀行辦理個人結(jié)算戶開戶，可開立()I類賬戶。

A、1個

B、2個

C、5個

D、不限

答案：A

71.根據(jù)《中華人民共和國反恐怖主義法》第二十一條：電信、互聯(lián)網(wǎng)、金融、

住宿、長途客運、機動車租賃等業(yè)務經(jīng)營者、服務提供者，應當對客戶身份進行

查驗對以下哪些情況不得提供服務。：(1)未攜帶有效證件的(2)拒絕身

份查驗(3)身份不明

A、(1)(2)

B、(2)(3)

C、⑴(3)

D、(1)(2)(3)

答案：B

72.客戶通過非銀行支付機構(gòu)發(fā)生的預付卡賬戶與銀行賬戶之間的款項劃轉(zhuǎn)，需

要報送大額交易報告的機構(gòu)是0。

A、非銀行支付機構(gòu)

B、預付卡發(fā)卡機構(gòu)

C、非銀行支付機構(gòu)和預付卡發(fā)卡機構(gòu)

D、非銀行支付機構(gòu)或預付卡發(fā)卡機構(gòu)

答案：B

73.《行政處罰信息公示表》內(nèi)容不包括0

A、行政處罰決定書文號

B、違法行為類型

C、有效期限

D、作出行政處罰決定機關(guān)名稱

答案：C

74.具備結(jié)售匯業(yè)務經(jīng)營資格的發(fā)卡行，原則上應使用()與銀行卡管理系統(tǒng)對

接。

A、接口

B、界面

C、接口和界面

D、接口或界面

答案：A

75.自助設備冒名開卡人在開卡拍照環(huán)節(jié)有意站在遠處，以致開卡記錄單中照片

A、模糊

B、清晰

C、人臉太小

D、無法辨認

答案：A

76.從客戶經(jīng)理或營銷人員開始尋找目標客戶或與客戶接觸起，即可在自身業(yè)務

范圍采集信息，并隨著業(yè)務關(guān)系的逐步確立，由處在業(yè)務鏈條上的各類人員在各

自()負責相應的資料收集工作。

A、職業(yè)范圍

B、產(chǎn)品范圍

C、業(yè)務范圍

D、職責范圍

答案：D

77.()負責履行社會組織反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責。

A、中國人民銀行

B、工商部門

C、民政部門

D、稅務部門

答案：A

78.按照0原則，由反洗錢行政主管部門會同特定非金融行業(yè)主管部門發(fā)布特

定行業(yè)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度，根據(jù)行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀、被監(jiān)管機構(gòu)經(jīng)營特

點等確定行業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管模式

A、一策一行

B、一業(yè)一策

C、一行一策

D、一行一業(yè)

答案：B

79.離岸金融中心普遍具有()的特點。

A、高稅率、監(jiān)管嚴

B、通脹低、發(fā)展快

C、利稅率、監(jiān)管松

D、通脹高'發(fā)展慢

答案：C

80.2014年前后，重慶、湖南、浙江等地頻繁發(fā)生外籍人士持偽造護照開戶并接

受、轉(zhuǎn)移詐騙資金的案件，此類案件中外籍人士主要為。籍。

A、非洲

B、東南亞

C、南美洲

D、臺灣

答案：A

81.獲得網(wǎng)絡支付業(yè)務許可的非銀行支付機構(gòu)(以下簡稱支付機構(gòu))應于2016

年12月31日前，通過接口方式與管理平臺連接。

A、2017年1月1日

B、2017年12月11日

C、2016年12月31日

D、2017年12月21日

答案：C

82.接收《重點可疑交易報告的可疑客戶基本信息表》'上報《重點可疑交易報

告核對及處理狀態(tài)報告表》，需登錄()。

A、中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)分支行交互平臺

B、金融城域網(wǎng)業(yè)務系統(tǒng)

C、反洗錢非現(xiàn)場管理系統(tǒng)

D、金融郵件系統(tǒng)

答案：A

83.各金融機構(gòu)對疑似違規(guī)套現(xiàn)的商戶，應按照有關(guān)規(guī)定對商戶進行盡職調(diào)查，

調(diào)查商戶是否真實經(jīng)營，是否能夠提供與其銷售額相匹配的()。

A、訂單

B、進貨合同

C、會員數(shù)

D、經(jīng)營面積

答案：B

84.按照我國參加的國際公約和明確承諾執(zhí)行的國際標準要求，研究擴大洗錢罪

的上游犯罪范圍，將上游犯罪本犯納入()的主體范圍

A、上游犯罪

B、恐怖融資罪

C、洗錢罪

D、逃稅罪

答案：C

85.國務院反洗錢行政主管部門發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，可以依法進行調(diào)查，

采取()措施

A、查閱賬戶明細

B、臨時凍結(jié)

C、凍結(jié)

D、扣劃

答案：B

86.部分基礎性、單元性的指標要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如交

易用途、渠道等指標要素可組合指向于0。

A、恐怖名單監(jiān)控

B、客戶交易偏好

C、判斷資金的來源和去向

D、客戶交易背景

E、資金網(wǎng)絡中的群體性特征

F、交易流量、流速'頻率

答案：B

87.建立健全()制度和案源管理制度，增強稽查質(zhì)效

A、全面抽查

B、隨機抽查

C、任意抽查

D、定向抽查

答案：B

88.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當()開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計

A、每季度

B、每半年

C、每年

D、每2年

答案：C

89.對于2007年8月1日以前建立了業(yè)務關(guān)系且2007年8月1日后沒有再建

立新業(yè)務關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應于()年年底前完成等級劃分工作。

Ax1905年6月29日

B、1905年6月30日

Cx1905年7月1日

Dx1905年7月3日

答案：D

90.各銀行要重點監(jiān)測自助設備存取現(xiàn)或在異常時間段的交易，尤其是對。的

情形，要建立預警機制，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時采取措施，防范恐怖融資風險。

A、賬戶長期閑置后突然啟用

B、短期內(nèi)境外或異地存取陡增

C、客戶行為異常

D、以上皆是

答案：D

91.《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》，下列哪項不是（）人民銀行負責監(jiān)

管的全國性法人金融機構(gòu)總部。

A、中國銀行

B、中國郵政儲蓄銀行

C、農(nóng)村商業(yè)銀行

D、廣發(fā)銀行

答案：C

92.國內(nèi)的恐怖分子和分裂勢力常常進行資金募集活動，下列屬于其掩飾手段的

是（）。

A、扶貧

B、人權(quán)保護

C、合作開發(fā)

D、宗教募捐

答案：D

93.客戶持本人在工商銀行呼和浩特分行營業(yè)部開立的賬戶，在建設銀行上海分

行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應由0報告。

A、工商銀行總行

B、工商銀行呼和浩特分行營業(yè)部

C、建設銀行總行

D、建設銀行上海分行陸家嘴支行

答案：B

94.在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿()

周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿

A、十五

B、十六

C、十七

D、+A

答案：B

95.銀行業(yè)金融機構(gòu)開展新業(yè)務、應用新技術(shù)之前應當)

A、合理確定洗錢和恐怖融資風險等級

B、進行洗錢和恐怖融資風險評估

C、建立反恐怖融資管理機制

D、對客戶和交易進行風險排查

答案：B

96.中國人民銀行分支機構(gòu)根據(jù)上級行的執(zhí)法檢查計劃和本行履行職責的需要

對()的執(zhí)法檢查工作作出部署

A、本轄區(qū)

B、下級分支機構(gòu)

C、相鄰轄區(qū)

D、下轄各金融機構(gòu)

答案：A

97.保險專業(yè)代理公司和保險經(jīng)紀公司及其業(yè)務人員以現(xiàn)金方式收取保費達到大

額交易報告標準的，()應當提交大額交易報告。

A、保險專業(yè)代理公司

B、保險經(jīng)紀公司

C、保險專業(yè)代理公司和保險經(jīng)紀公司

D、保險專業(yè)代理公司或保險經(jīng)紀公司

答案：C

98.根據(jù)《關(guān)于進一步嚴格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》，大額交

易報告的“資金用途(CRPP)”和可疑交易報告的“資金來源和用途(CRSP)”

字段的類型長度由128位擴展到。位。

A、1901年5月26日

B、1902年10月20日

C、1900年9月12日

Dx1905年8月7日

答案：C

99.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值

金額為人民幣0以上或者外幣等值0美元以上的，保險公司應當要求退保申請人

出示保險合同原件或者保險憑證原件,核對退保申請人的有效身份證件或者其他

身份證明文件，確認申請人的身份

A、100,010,000

B、100,001,000

C、5,000,010,000

D、100,005,000

答案：B

100.通過柜面受理銀行賬戶開戶申請的，銀行可為開戶申請人開立I類戶、II類

戶或III類戶。

A、I類戶、II類戶

B、I類戶、II類戶、III類戶

c、n類戶、ni類戶

D、I類戶、III類戶

答案：B

101.金融機構(gòu)全面開展可疑交易報告工作，既要在客戶盡職調(diào)查工作中采取合理

手段識別可疑交易線索，又要在交易數(shù)據(jù)的0過程中，有意識地運用客戶盡職

調(diào)查的工作成果，提高監(jiān)測分析工作的有效性。

A、篩選'分析

B、篩選'審查、研判

C、審查、研判

D、篩選、審查、分析

答案：D

102.工商登記注冊為會計師事務所的企業(yè)主體應當領取營業(yè)執(zhí)照之日起60日內(nèi),

向所在地()申請執(zhí)業(yè)許可。

A、地方財政部門

B、省級財政部門

C、市級財政部門

D、中國人民銀行

答案：B

103.報告機構(gòu)錯誤數(shù)據(jù)對分析結(jié)果或移送線索產(chǎn)生誤導，進而對線索使用機構(gòu)調(diào)

查、立案等后續(xù)工作造成負面影響，中國反洗錢監(jiān)測分析中心將通報0

A、當?shù)胤种C構(gòu)

B、法人機構(gòu)總部

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、中國人民銀行反洗錢局

答案：D

104.中國人民銀行及其分支機構(gòu)應當根據(jù)本行行長或者副行長(主任或者副主任)

批準的檢查方案組成檢查組，檢查組的組成人員不得少于()

A、兩人

B、三人

C、四人

D、五人

答案：A

105.()是大額交易和可疑交易報告的基礎性、專業(yè)性和技術(shù)性工作環(huán)境。

A、監(jiān)測系統(tǒng)評估

B、監(jiān)測標準建設

C、監(jiān)測系統(tǒng)開發(fā)

D、專業(yè)人員配置

答案：B

106.非銀行支付機構(gòu)應當在大額交易()5個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易

報告。

A、發(fā)生之日起

B、完成之日起

C、發(fā)生之日后

D、完成之日后

答案：B

107.人民銀行各分支機構(gòu)應當根據(jù)“三證合一”登記制度改革要求，監(jiān)督指導金

融機構(gòu)按照規(guī)定開展客戶身份識別、身份資料保存等工作。執(zhí)行中如遇重要情況,

應及時告知（）。

A、人民銀行反洗錢局

B、人民銀行支付結(jié)算司

C、銀保監(jiān)會

D、工商行政管理部門

答案：A

108.已經(jīng)與高風險國家或地區(qū)的機構(gòu)建立代理行關(guān)系的，義務機構(gòu)應當（）。

A、重新審查

B、繼續(xù)代理關(guān)系

C、終止代理關(guān)系

D、暫停代理關(guān)系

答案：A

109.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，下列說法不正確的是

A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件

B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付

C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份

D、如為代辦，應同時審核代理人和被代理人身份

答案：C

110.()部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作

A、中國人民銀行

B、中國證券監(jiān)督管理委員會

C、中國銀行保險業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、公安部

答案：A

111.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令[2016]

第3號)，經(jīng)2016年12月9日第9次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自()

起施行

A、2016年12月31日

B、2017年1月1日

C、2017年3月1日

D、2017年7月1日

答案：D

112.()根據(jù)需要調(diào)整大額交易報告標準。

A、中國人民銀行和國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)

B、國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)

C、中國人民銀行

D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

答案：C

113.商業(yè)銀行以及有資格的第三方應加強對POS機的發(fā)放審核，嚴把發(fā)放關(guān)。

同時，跟據(jù)對客戶身份0識別的要求，建立POS機業(yè)務回訪制度。

A、持續(xù)

B、定期

C、不定期

D、審慎

答案：A

114.移交反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時,需編制移交清冊移交清冊一式()

份。

A、一

B、二

C、三

D、四

答案：B

115.金融機構(gòu)應依據(jù)風險評估結(jié)果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領域

采取。的反洗錢措施

A、簡化

B、一般

C、強化

D、平行

答案：c

116.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》相關(guān)規(guī)定，法人金融機構(gòu)自

主開展洗錢風險自評估，評估的結(jié)果和相關(guān)材料應在()送人民銀行。

A、發(fā)生后10個工作日內(nèi)

B、發(fā)生后30個工作日內(nèi)

C、發(fā)生后90個工作日內(nèi)

D、發(fā)生后一年內(nèi)

答案：A

117.存款人偽造'變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶的，按照《人民幣銀

行結(jié)算賬戶管理辦法》第0的規(guī)定進行處罰。

A、六十二

B、六十三

C、六十四

D、六十五

答案：C

118.銀行和支付機構(gòu)應當建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)。小時緊急聯(lián)系人機

制。

A、5*24

B、1900年1月24日

C、3*24

D、7*24

答案：D

119.《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，行業(yè)自律組織制定

的反洗錢和反恐怖融資行業(yè)規(guī)則等應當向。報告

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

B、人民銀行總行

C、當?shù)厝嗣胥y行

D、行業(yè)自律組織理事會

答案：A

120.受理申請的公安機關(guān)應當按照程序?qū)訄蠊膊繉徍斯膊吭谑盏缴暾堉?/p>

起()日內(nèi)進行審查處理

A、2

B、5

C、15

D、30

答案：D

121.依據(jù)《關(guān)于加強代理國際匯款業(yè)務反洗錢工作的通知》，下列關(guān)于充分評估

代理國際匯款業(yè)務存在的洗錢風險和恐怖融資風險，明確代理雙方法律責任，說

法不正確的是。

A、代理機構(gòu)應全面評估代理國際匯款業(yè)務各個環(huán)節(jié)的潛在洗錢風險和恐怖融資

風險

B、充分了解被代理機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制體系的構(gòu)成與運作情況

C、明確代理雙方在履行反洗錢義務方面的法律責任和工作程序

D、依照國內(nèi)和國際反洗錢法律法規(guī)對雙方現(xiàn)有代理協(xié)議進行補充和完善

答案：D

122.社會組織與境外組織建立合作關(guān)系或者發(fā)生資金交易時，應當履行的反洗錢

義務不包括0。

A、充分收集有關(guān)境外組織業(yè)務、聲譽、內(nèi)部控制制度、合法經(jīng)營情況等方面的

信息

B、評估境外組織洗錢和恐怖融資風險

C、確保境外組織能夠為本組織提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的

障礙

D、在書面協(xié)議中明確本組織與境外組織在反洗錢和反恐怖融資方面的責任和義

務

答案：C

123.金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關(guān)資產(chǎn)

涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的，應當根據(jù)0的規(guī)定報告可疑交易，并依

法向公安機關(guān)'國家安全機關(guān)報告

A、公安部

B、金融機構(gòu)總部

C、銀保監(jiān)會

D、中國人民銀行

答案：D

124.各銀行要按照()頒布的《離岸銀行業(yè)務管理辦法》

A、中國人民銀行

B、國務院

C、中國銀保監(jiān)協(xié)會

D、中國外匯交易管理局

答案：A

125.義務機關(guān)接受反洗錢檢查的，應當在收到《執(zhí)法檢查通知書》之日起0個

工作日內(nèi)按《證券期貨保險機構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》要求提供數(shù)

據(jù)。

Ax1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月14日

D、1900年1月15日

答案：B

126.對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌'付款或者保證，如造成損失，可能構(gòu)成

。犯罪。

A、洗錢

B、金融詐騙

C、破壞金融管理秩序

D、票據(jù)詐騙

答案：C

127.建立健全個人銀行賬戶數(shù)據(jù)庫。對于存款人為非中國居民的，銀行應按照存

款人國籍（地區(qū)）進行標識并實現(xiàn)對非中國居民銀行賬戶的0。

A、分層查詢和管理

B、分級查詢和管理

C、分步查詢和管理

D、分類查詢和管理

答案：D

128.金融機構(gòu)在分析可疑交易報告類型時，可參考0

A、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

B、可疑交易類型和識別點對照表(銀行業(yè)參考版)

C、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

D、金融機構(gòu)自定義篩選指標以及實踐經(jīng)驗

答案：B

129.未開展代理國際匯款業(yè)務的金融機構(gòu)如開展此項業(yè)務,應嚴格按照本通知和

有關(guān)反洗錢法律法規(guī)的要求，建立本機構(gòu)代理國際匯款業(yè)務的反洗錢內(nèi)部控制體

系，并在代理國際匯款業(yè)務開辦前()內(nèi)報告中國人民銀行總行。

A、10日

B、15日

C、30日

D、30個工作日

答案：C

130.《可疑交易報告糾錯申請表》中，操作類型填寫1代表0。

A、糾錯

B、刪除

C、糾錯和刪除

D、無效

答案：D

131.公安機關(guān)應當在。內(nèi)，對被害人報案事項的真實性進行審查。

A、凍結(jié)期限

B、兩天

C、五天

D、止付期限

答案：D

132.辦公廳應在規(guī)定時限內(nèi)將業(yè)務司局擬公示的行政執(zhí)法信息上傳人民銀行網(wǎng)

站()相應欄目，對擬暫不公示的行政執(zhí)法信息進行登記備案。

A、“金融穩(wěn)定專欄”

B、“金融市場專欄”

C、“法律法規(guī)專欄”

D、“政務公開專欄”

答案：D

133.下列屬于非法結(jié)算型地下錢莊賬戶資料識別點的是()

A、注冊地址可能不存在，或是家庭住址，無固定辦公電話。

B、賬戶在啟用時，往往先使用小額交易測試常用業(yè)務

C、快進快出，1分鐘左右完成交易，日交易幾十筆甚至上百筆。

D、開戶時間和網(wǎng)點較為集中，覆蓋城市主要繁華街區(qū)。

答案：A

134.如被害人開戶行和止付賬戶開戶行屬于同一法人銀行的，在情況緊急時，止

付賬戶開戶行可先行采取緊急止付，同時告知被害人立即報案，公安機關(guān)應在2

4小時內(nèi)將()通過管理平臺補送到止付銀行。

A、緊急止付指令

B、緊急止付申請表

C、緊急止付通知書

D、緊急止付告知書

答案：A

135.以下不屬于空殼公司特征的是0

A、打折促銷

B、公司網(wǎng)站無法登陸

C、多家公司法定代表人相同

D、無實體經(jīng)營地址

答案：A

136.可疑交易明顯涉嫌洗錢'恐怖融資等犯罪活動的，金融機構(gòu)應當在向中國反

洗錢監(jiān)測分析中心、提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向中國人民

銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合)。

A、反洗錢檢查

B、反洗錢走訪

C、反洗錢問詢

D、反洗錢調(diào)查

答案：D

137.《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應

當配合()做好反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督檢查工作

A、銀行業(yè)自律組織

B、中國人民銀行

C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

D、地方金融監(jiān)管局

答案：C

138.為保證可疑交易人工識別工作的有效開展，金融機構(gòu)要向負責該項工作的人

員提供必要的0支持，定期對其工作進行考核，保證專業(yè)人員能夠勝任崗位職

責，并嚴格遵守反洗錢工作的各項法規(guī)。

A、技術(shù)

B、資金

C、信息

D、人力

答案：C

139.對于《中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關(guān)

事項的通知》發(fā)布之日前已經(jīng)開立支付賬戶的單位，支付機構(gòu)應當于0前按照

上述要求核實身份，完成核實前不得為其開立新的支付賬戶。

A、2017年7月1日

B、2016年6月1日

C、2017年6月底

D、2016年7月1日

答案：c

140.銀行業(yè)金融機構(gòu)申請投資()境內(nèi)法人金融機構(gòu)的，申請人應當具備健全的

反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度

A、設立

B、參股

C、收購

D、以上都是

答案：D

141.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)或其客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部

門、偵查機關(guān)或者司法機關(guān)處罰的應在0工作日內(nèi)，以書面方式向當?shù)刈C監(jiān)會

派出機構(gòu)報告

A、5個

B、10個

C、7個

D、15個

答案：A

142.法人金融機構(gòu)應保證風險評估的(),合理確定評估的時間頻率。

A、有效性

B、真實性

C、時效性

D、合理性

答案：C

143.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應當依法建立健全反洗錢工作制度，按照證券期貨業(yè)反洗

錢工作實施辦法規(guī)定向()報送相關(guān)信息

A、當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)

B、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)

C、國務院

D、中國人民銀行

答案：A

144.()行政主管部門和國務院銀行業(yè)、證券'保險監(jiān)督管理機構(gòu)要加強反洗錢

監(jiān)管，以促進反洗錢義務機構(gòu)自我管理、自主管理風險為目標，逐步建立健全法

人監(jiān)管框架

A、反洗錢

B、反恐怖融資

C、反逃稅

D、三反

答案：A

145.止付賬戶信息核對一致的立即進行止付操作,止付期限為自止付時點起0;

核對不一致的，應經(jīng)人民銀行分支機構(gòu)批準后再進行止付操作。

A、24小時

B、一天

C、48小時

D、兩天

答案：C

146.為防范非法匯兌型地下錢莊可疑交易，金融機構(gòu)應認真做好對。的回訪、

巡檢工作，強化洗錢風險管理。

A、客戶

B、特約商戶

C、貸款客戶

D、高凈值客戶

答案：B

147.會計師事務所從事特定業(yè)務的,應當在每年。前向財政部門進行年度報備。

A、2020年5月30日

B、2020年12月31日

C、2020年1月31日

D、2020年3月31日

答案：A

148.上報重點可疑交易研判線索涉及的交易累計金額，如涉及人民幣和外幣，累

計金額應分別填寫，外幣要折合為0計算。

A、人民幣

B、美元

C、英鎊

D、日元

答案:B

149.某地銀行發(fā)現(xiàn)近期出現(xiàn)一些客戶往某賬戶繳納網(wǎng)站會費，以轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)存兩種

方式為主，且網(wǎng)站給客戶返錢時間較為固定(凌晨1-3點),這可能屬于()可

疑交易

A、疑似傳銷

B、疑似集資

C、疑似詐騙

D、疑似套現(xiàn)

答案：A

150.根據(jù)《人民幣銀行皆是賬戶管理辦法》，在開戶環(huán)節(jié)嚴格0,嚴格限制開

卡數(shù)量。

A、客戶準入

B、實名制管理

C、風險等級管理

D、預警

答案：B

151.建立。各類反洗錢義務機構(gòu)的反洗錢培訓教育機制，提升相關(guān)人員反洗錢

工作水平

A、半覆蓋

B、全面覆蓋

C、交叉覆蓋

答案：B

152.對于進行中的交易或者客戶準備開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或

有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應當按照規(guī)定提交0。

A、大額交易報告

B、可疑交易報告

C、風險交易報告

D、關(guān)注交易報告

答案：B

153.對于發(fā)卡行報送的銀行卡境外交易信息，（）將依法保護持卡人信息安全。

A、公安部門

B、民政部門

C、外匯管理局

D、銀監(jiān)會

答案：C

154.下列關(guān)于調(diào)查人員制作《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》的說法錯誤的是0。

A、詢問筆錄應當交被詢問人核對

B、詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在

修改處簽名'蓋章

C、被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名

或者蓋章的，調(diào)查人員應當在詢問筆錄中注明

D、調(diào)查人員無需在筆錄上簽名

答案：D

155.辦理港澳臺居民居住證，公安機關(guān)受理相關(guān)證件、證明后，將于受理日起0

內(nèi)發(fā)放證件。

A、10個工作日

B、15個工作日

C、20個工作日

D、30個工作日

答案：C

156.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新0后接收全國各地資金。

A、激活

B、測試

C、開通

D、注冊

答案：B

157.金融機構(gòu)應在0中，明確專人負責反洗錢合規(guī)管理工作，確保反洗錢合規(guī)

管理人員及各業(yè)務條線上反洗錢相關(guān)人員能移及時獲得所需信息及其他資源。

A、董事會

B、高級管理層

C、股東大會

D、監(jiān)事會

答案：B

158.當保單受益人為非自然人且具有較高風險時，義務機構(gòu)應當采取強化的客戶

身份識別措施，至少在0,通過合理手段識別和核實其受益所有人。

A、保單簽約前

B、保單簽約后

C、給付保險金時

D、給付保險金后

答案：C

159.德國商業(yè)銀行是德國第。大銀行。

A、一

B、二

C、三

D、四

答案：B

160.為實施恐怖活動與境外恐怖活動組織或者人員聯(lián)絡的，根據(jù)《中華人民共和

國刑法》，應處以0

A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)

B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金

C、處以無期徒刑

D、處五年以下有期徒刑'拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴重的，

處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)

答案：D

161.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值

金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應當要求退

保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，（）退保申請人的有效身份證件

或者其他身份證明文件，（）申請人的身份

A、核對，確認

B、出示，核對

C、出示，確認

D、確認，核對

答案：A

162.銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法所稱的銀行業(yè)金融機構(gòu)是指

在中華人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行'農(nóng)村信用合作社等吸收

公眾存款的。

A、金融機構(gòu)以及政策性銀行

B、金融機構(gòu)以及政策性銀行和國家開發(fā)銀行

C、金融機構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司以及其他金融機構(gòu)

D、金融機構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公

司

答案：B

163.金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應當嚴格按照0發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活

動人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施

A、銀保監(jiān)會

B、中國人民銀行

C、公安部

D、國家安全部

答案：c

164.以下哪類賬戶不屬于關(guān)注類賬戶()

A、頻繁跨境取現(xiàn)賬戶

B、沉睡賬戶突然發(fā)生大額交易賬戶

C、賬戶每次大額交易前均有小額測試交易

D、賬戶開立后定期向其留學女兒跨境匯款

答案：D

165.以風險評估發(fā)現(xiàn)的問題為導向，制定并定期更新反洗錢和反恐怖融資戰(zhàn)略，

確定反洗錢和反恐怖融資工作的階段性目標、主要任務和重大舉措，明確任務分

工，加大。反洗錢監(jiān)管力度

A、零風險領域

B、低風險領域

C、中風險領域

D、局風險領域

答案：D

166.金融機構(gòu)應對自身金融業(yè)務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務、采用

新營銷渠道、運用新技術(shù)前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風險評估，按照0原則建立

相應的風險管理措施。

A、勤勉盡職

B、全面評估

C、風險可控

D、全面性

答案：c

167.上報重點可疑交易研判線索，核心交易客戶為2個及以上時，填0

A、xxx等個人/單位賬戶可疑交易線索

B、xxx、xxx（按名稱填寫）個人個人/單位賬戶可疑交易線索

C、xxx等個人/單位重點可疑交易研判線索

D、xxx、xxx（按名稱填寫）個人/單位重點可疑交易研判線索

答案：A

168.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)有效身份證件，包括營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務登

記證中任一證照過期的，應當提示其到（）換發(fā)新版營業(yè)執(zhí)照。

A、當?shù)毓ど绦姓芾聿块T

B、當?shù)厝嗣胥y行

C、當?shù)囟悇展芾聿块T

D、當?shù)刎斦块T

答案：A

169.同一客戶分散在多個網(wǎng)點辦理業(yè)務的，金融機構(gòu)要仔細核對其在各網(wǎng)點留存

資料的真實性和。。

A、完整性

B、準確性

C、一致性

D、有效性

答案：C

170.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當將反洗錢和反恐怖融資要求嵌入()、內(nèi)部控制制度,

確保洗錢和恐怖融資風險管理體系能夠全面覆蓋各項產(chǎn)品及服務

A、合規(guī)管理

B、全面識別

C、自身評估

D、風險排查

答案：A

171.銀行柜員在開戶時，除通過聯(lián)網(wǎng)核查辨別證件真?zhèn)瓮?，還應仔細核對申請開

戶人員與身份證上的()是否為同一人。

A、姓名

B、性別

C、出生日期

D、照片

答案：D

172.證券期貨公司客戶的銀行結(jié)算賬戶與第三方存管賬戶(或期貨保證金賬戶)

間的大額轉(zhuǎn)賬交易，()字段填寫第三方存管賬戶號或期貨保證金賬戶號，可以

為銀行內(nèi)部賬號，但是要保證與客戶的一對應關(guān)系。

A、”資金用途(CRPP)”

B、”交易對手賬號(TCAC)”

C、”賬戶類型(CATP)”

D、“賬戶類型(CATP)”

答案：B

173.業(yè)務司局應自作出行政決定之日起。之內(nèi)制作并填寫《行政許可信息公示

表》和《行政處罰信息公示表》，以本司局函件形式送條法司審核。

A、3個工作日

B、5個工作日

C、7個工作日

Dx10個工作日

答案：A

174.以下哪個行為不屬于可疑行為0

A、多人集中到柜臺開戶

B、配合柜員完善身份信息

C、辦理開戶時頻繁接聽電話、查看手機

D、對進一步問詢有強烈抵觸情緒

答案：B

175.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以與反洗錢行政主管部門開展()檢查

A、突擊

B、聯(lián)合

C、獨立

D、分散

答案：B

176.以下不屬于互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)及其員工應當保密的工作信息是0。

A、客戶身份資料和交易信息

B、大額和可疑交易報告

C、反洗錢調(diào)查工作信息

D、反洗錢宣傳材料

答案：D

177.各0要深入落實“放管服”改革精神，切實轉(zhuǎn)變管理理念，因地制宜研究

制定加強本地區(qū)會計師事務所監(jiān)管的具體措施，強化事后監(jiān)督，優(yōu)化行業(yè)服務。

A、地方財政部門

B、省級財政部門

C、市級財政部門

D、中國人民銀行

答案：B

178.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令2016第3

令）第十七條規(guī)定：“可疑交易符合下列情形之一的，金融機構(gòu)應當在向中國反洗錢

監(jiān)測分析中心、提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向0報告，并配合

反洗錢調(diào)查：明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的；嚴重危害國家安全或者影響

社會穩(wěn)定的；其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。

A、當?shù)貦z察院

B、所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)

C、上一級反洗錢部門

D、當?shù)胤ㄔ?/p>

答案：B

179.客戶身份資料,自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存

0

A、20年

B、15年

G10年

D、5年

答案：D

180.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國人民銀行和其地

市中心支行以上分支機構(gòu)對金融機構(gòu)違反本辦法的行為給予行政處罰的,應當遵

守。的有關(guān)規(guī)定

A、《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》

B、《反洗錢法》

C、《中國人民銀行法》

D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

答案：A

181.以下不屬于社會組織的是0。

A、社會團體

B、基金會

C、外國商會

D、非政府組織

答案：D

182.行政處罰委員會實行主任負責制，主任因故不能履行職責時，可以委托()

代行主任職責

A、副主任

B、特派員

C、主要執(zhí)法職能部門負責人

D、法律事務工作部門負責人

答案：A

183.對于支付機構(gòu)發(fā)起涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡支付業(yè)務，銀行應當按照管理平臺報

文要求，準確提供該筆業(yè)務對應的由清算機構(gòu)發(fā)送的()。

A、客戶號

B、主鍵號

C、交易流水號

D、身份證件號

答案：C

184.應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務和對其監(jiān)

夠理的具依加去，由0制定。

A、國務院反洗錢行政主管部門

B、國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關(guān)部門

C、國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)

D、履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)

答案：B

185.一次性金融服務是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面

的一次性金融服務0

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)鈔兌換

C、票據(jù)兌付

D、轉(zhuǎn)賬匯款

答案：D

186.借閱檔案需復印的材料，必須填寫反洗錢檔案復印審批單，經(jīng)反洗錢工作部

門。簽字批準。

A、分管領導

B、負責人

C、經(jīng)辦人員

D、負責人及分管領導

答案：A

187.明知是宣揚恐怖主義、極端主義的圖書、音頻視頻資料或者其他物品而非法

持有，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應處以）

A、情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑'拘役或者管制，并處或者單處罰金

B、不判刑

C、無期徒刑

D、情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金

答案：A

188.金融機構(gòu)應建立0舉報機制，切實保障每一位員工均有權(quán)利并通過適當?shù)?/p>

途徑舉報違規(guī)事件。

A、違規(guī)事件

B、投訴事件

C、風險事件

D、突發(fā)事件

答案：A

189.如發(fā)現(xiàn)大量銀行卡被非本人控制的情形，建議納入0管理，并采取相應的

監(jiān)控措施。

A、高風險客戶

B、中風險客戶

C、低風險客戶

D、無風險客戶

答案：A

190.對收取的款項或者受讓的資產(chǎn)，金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應當采取()

A、警告

B、監(jiān)控

C、報告總部

D、凍結(jié)措施

答案：D

191.虛擬網(wǎng)絡這一渠道有高效率、低成本、。的特征？

A、跨區(qū)域

B、無風險

C、隱蔽性高

D、便于追蹤

答案：C

192.銀行應加強資金流入的監(jiān)控。各單位要加強0等非面對面業(yè)務的反洗錢監(jiān)

控。

A、網(wǎng)銀

B、手機銀行

C、ATM大額存取

D、以上皆是

答案：D

193.義務機構(gòu)應當將匯款人和收款人的姓名或名稱、賬號或唯一交易識別碼完整

傳遞給()o

A、接收匯款機構(gòu)

B、監(jiān)管機構(gòu)

C、匯款機構(gòu)總部

D、公安機構(gòu)

答案：A

194.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶

與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計人民幣()元以上或者外幣等值()美

元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告.

A、20萬'5萬

B、50萬、10萬

C、100萬、200萬

D、200萬、20萬

答案：B

195.各銀行應根據(jù)可疑行為特征，不斷完善0,加強資金交易監(jiān)測和分析研判。

A、可疑交易監(jiān)測模型

B、內(nèi)控制度

C、業(yè)務流程

D、人員培訓

答案：A

196.當事人要求陳述和申辯的，應當在收到《中國人民銀行行政處罰意見告知書》

之日起0個工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交中國人民銀行

A、三

B、五

C、七

D、十五

答案：B

197.《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》發(fā)布于0

A、2016年3月1日

B、2015年12月1日

C、2013年4月1日

D、2015年7月1日

答案：B

198.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會按照0的要求建設、運行和維護網(wǎng)絡監(jiān)測平臺。

A、中國人民銀行和國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)

B、國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)

C、中國人民銀行

D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

答案：A

199.連接中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)查詢終端使用的移動介質(zhì)均為（）介

質(zhì)。

A、涉密

B、個人存儲

C、非涉密

D、單位存儲

答案：A

200.一對公賬戶，經(jīng)辦人多為公司會計，以員工名義批量開立存單；會計在銀行

柜面分批代理結(jié)清存單，轉(zhuǎn)入其活期賬戶中，然后取現(xiàn)或轉(zhuǎn)給公司少數(shù)高級管理

人員。這屬于疑似0。

A、涉稅

B、走私

C、傳銷

D、套現(xiàn)

答案：A

201.客戶當日單筆或者累計交易人民幣0、外幣等值0的現(xiàn)金收支，金融機

構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)以外的從業(yè)機構(gòu)應當提交大額交易報告。

A、5萬元以上（含5萬元）；5000美元以上（含5000美元）

B、5萬元以上（含5萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）

c、10萬元以上（含10萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）

DX10萬元以上（含10萬元）；5000美元以上（含5000美元）

答案：B

202.義務機構(gòu)懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)客戶身份將無

法避免泄密時，可以0身份識別措施，并提交可疑交易報告。

A、中止

B、終止

C、重新

D、持續(xù)

答案：B

203.對公賬戶轉(zhuǎn)入個人賬戶后，個人賬戶再轉(zhuǎn)回對公戶。屬于“公轉(zhuǎn)私”交易的

0

A、循環(huán)交易

B、關(guān)聯(lián)交易

C、虛構(gòu)交易拆分交易

D、虛構(gòu)交易

答案：A

204.（）應當承擔洗錢和恐怖融資風險管理的實施責任

A、銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會

B、銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事層

C、銀行業(yè)金融機構(gòu)的高級管理層

D、銀行業(yè)金融業(yè)務部門

答案：B

205.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應當采取(措施建立健全客戶身份識別制度、

客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢

義務。

A、預防'監(jiān)管

B、分析、報送

C、識別、監(jiān)督

D、預防、報送

答案：A

206.義務機構(gòu)應當至少每()對監(jiān)測標準及其運行效果進行一次全面評估。

A、半年

B、一年

C、兩年

D、三年

答案：B

207.0承擔反洗錢和反恐怖融資工作的直接責任。

A、機構(gòu)負責人

B、各業(yè)務條線部門

C、反洗錢牽頭部門負責人

D、董事會授權(quán)的牽頭負責洗錢風險管理的高級管理人員

答案：B

208.下列交易或行為中，無需作為可疑交易進行報告是0

A、甲某在B證券公司開戶，平時經(jīng)常大量買賣股票，某日期為了購買A公司股

票將大量資金劃轉(zhuǎn)到其朋友賬戶

B、丙某在A基金公司開戶，經(jīng)常買賣基金，某日他要求基金公司將其部分基金

公司份額非交易過戶給丁某，但是不能提交供證明文件

C、某客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由

D、某客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者

大致相同價位'等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金

答案：A

209.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循()

的原則

A、了解你的客戶

B、核實你的客戶

C、維持客戶關(guān)系

D、保障客戶利益

答案：A

210.新《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的正式實施日期是0

A、2003年1月1日

B、2005年7月1日

C、2007年1月1日

D、2008年7月1日

答案：C

211.建立國家層面的()風險評估指標體系和評估機制，成立由反洗錢行政主管

部門'稅務機關(guān)、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、司法機關(guān)以及國務院銀行業(yè)、證券、

保險監(jiān)督管理機構(gòu)和其他行政機關(guān)組成的洗錢和恐怖融資風險評估工作組,定期

開展洗錢和恐怖融資風險評估工作

A、反洗錢

B、反恐怖融資

C、反逃稅

D、洗錢和恐怖融資

答案：D

212.公司客戶申請使用網(wǎng)上銀行，進行賬戶網(wǎng)銀簽約或授權(quán)簽約應到賬戶。辦

理簽約手續(xù)。

A、開戶行

B、任意網(wǎng)點

C、指定行

D、就近網(wǎng)點

答案：A

213.()按照風險為本的方法和法人監(jiān)管的原則，根據(jù)反洗錢、反恐怖融資工作

需要，結(jié)合年度監(jiān)管重點，適時調(diào)整評級標準和指標。

A、中國人民銀行

B、中國人民銀行分支機構(gòu)

C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)

D、中國銀行業(yè)協(xié)會

答案：A

214.對敲轉(zhuǎn)移資金是期貨市場典型的0行為。

A、違法

B、違規(guī)

C、犯罪

D、以上都不對

答案：B

215.反洗錢工作的基本原則是0。

A、規(guī)則為本

B、風險為本

C、有效性為本

D、合規(guī)為本

答案：B

216.對于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應當()客戶身份。

A、初次識別

B、持續(xù)識別

C、重新識別

D、采取更為嚴格的措施識別

答案：C

217,對于單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過0萬元的，存款

人若是在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)

A、1900年1月15日

B、1900年1月10日

Cx1900年1月5日

D、1900年1月3日

答案：C

218.銀行應加強對新聞媒體報道的涉嫌非法集資案件中相關(guān)賬戶資金交易