經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控管理制度

經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控管理制度第一章總則第一條目的和依據(jù)本管理制度旨在規(guī)范企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、掌控和應(yīng)對(duì)程序，確保企業(yè)的可連續(xù)運(yùn)營(yíng)和發(fā)展。本制度依據(jù)有關(guān)國(guó)家法律法規(guī)、公司章程和相關(guān)管理規(guī)定訂立。第二條適用范圍本管理制度適用于本企業(yè)及其全部分支機(jī)構(gòu)和員工。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理框架第三條風(fēng)險(xiǎn)管理概述風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)管理的緊要構(gòu)成部分，核心目標(biāo)是通過(guò)識(shí)別、評(píng)估、掌控和應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)的正常運(yùn)營(yíng)和可連續(xù)發(fā)展。風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)貫穿于企業(yè)的全部經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中。第四條風(fēng)險(xiǎn)分類及評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)分為戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等幾大類別，依據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)類別訂立相應(yīng)管理措施。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)采用科學(xué)、客觀的方法，綜合考慮概率、影響程度、緊急程度等因素，將風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)為高、中、低三個(gè)級(jí)別。第五條風(fēng)險(xiǎn)掌控和應(yīng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的掌控和應(yīng)對(duì)措施應(yīng)做到防患于未然、早期干涉、快速響應(yīng)和全面恢復(fù)。中風(fēng)險(xiǎn)的掌控和應(yīng)對(duì)措施應(yīng)堅(jiān)持防備為主、合理化設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和信息披露原則。低風(fēng)險(xiǎn)的掌控和應(yīng)對(duì)措施應(yīng)關(guān)注問(wèn)題的動(dòng)態(tài)變動(dòng)，及時(shí)調(diào)整并優(yōu)化管理措施。第六條風(fēng)險(xiǎn)管控管理機(jī)制設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)訂立、解釋和監(jiān)督本企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策、標(biāo)準(zhǔn)和流程。建立風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)和權(quán)限，并做好崗位培訓(xùn)和績(jī)效考核。建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和報(bào)告制度，規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的頻次、內(nèi)容和報(bào)告格式，并及時(shí)報(bào)告給上級(jí)機(jī)構(gòu)。建立風(fēng)險(xiǎn)事件管理和應(yīng)對(duì)制度，明確風(fēng)險(xiǎn)事件的上報(bào)和處理程序，并進(jìn)行事后評(píng)估和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。第七條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制，通過(guò)內(nèi)部掌控、財(cái)務(wù)審計(jì)、經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)分析等手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在和實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和閾值，當(dāng)指標(biāo)超出閾值時(shí)，應(yīng)及時(shí)觸發(fā)預(yù)警程序，啟動(dòng)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)掌控和應(yīng)對(duì)措施。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理流程第八條風(fēng)險(xiǎn)管理流程風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)掌控和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)四個(gè)環(huán)節(jié)，具體流程如下：風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)：通過(guò)定期風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研、工作會(huì)商等方式，收集、整理和分析潛在風(fēng)險(xiǎn)，形成風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：依據(jù)辨識(shí)出的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行評(píng)估，包含風(fēng)險(xiǎn)的概率、影響程度、緊急程度等綜合評(píng)估，形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)掌控：依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)掌控措施，包含防患于未然、早期干涉和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：針對(duì)已經(jīng)發(fā)生或正在發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，啟動(dòng)相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案和應(yīng)對(duì)措施，及時(shí)止損和恢復(fù)。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任第九條領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)高度重視風(fēng)險(xiǎn)管理，確保制度的落實(shí)和執(zhí)行，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督和引導(dǎo)。第十條部門(mén)責(zé)任各部門(mén)應(yīng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)和權(quán)限，并配備專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理人員，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第十一條員工責(zé)任員工應(yīng)依照風(fēng)險(xiǎn)管理制度規(guī)定的要求，履行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理義務(wù)，如實(shí)供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)信息，樂(lè)觀參加風(fēng)險(xiǎn)掌控和應(yīng)對(duì)工作。第五章監(jiān)督和評(píng)估第十二條監(jiān)督機(jī)制內(nèi)部監(jiān)督：通過(guò)內(nèi)部審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等手段，監(jiān)督和檢查風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改。外部監(jiān)督：接受上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、投資者、客戶等的監(jiān)督和檢查，接受相關(guān)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和評(píng)價(jià)。第十三條評(píng)估和改進(jìn)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，并依據(jù)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行相應(yīng)的改進(jìn)和完善。第六章附則第十四條其他事項(xiàng)其他事項(xiàng)由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修改，并報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)層審批。第十五條生效日期和追溯本管理制度自發(fā)布之日起生效，并追溯到合同和協(xié)議商定的生效時(shí)間。第十六條解釋權(quán)本管理制度的解釋權(quán)歸企業(yè)管理負(fù)責(zé)人全部，并不絕與企業(yè)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)相適應(yīng)。以上為本企業(yè)的《經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控管理制度》，供各級(jí)管理人員和員工遵守