2024年信用社案件專項(xiàng)治理工作情況匯報(bào)-案件辦理情況匯報(bào)

信用社案件專項(xiàng)治理工作情況匯報(bào)|案件辦理情況匯報(bào)【摘要】

：縣聯(lián)社：根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步做好農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作的通知》精神，以縣聯(lián)社《關(guān)于開展案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施方案》為內(nèi)容，結(jié)合我社實(shí)際，從4月初至五月上旬，我社積極開展了案件專項(xiàng)治理活動(dòng).成立了以縣聯(lián)社：

根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步做好農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作的通知》精神，以縣聯(lián)社《關(guān)于開展案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施方案》為內(nèi)容，結(jié)合我社實(shí)際，從4月初至五月上旬，我社積極開展了案件專項(xiàng)治理活動(dòng).成立了以主任***同志為組長(zhǎng)，副主任***、委派會(huì)計(jì)***、分社負(fù)責(zé)人***為成員的案件專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查，重點(diǎn)檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現(xiàn)金管理，信貸業(yè)務(wù)，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)整改.

1、全面動(dòng)員，組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項(xiàng)治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對(duì)照有關(guān)制度的要求，自查自糾，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題要求及時(shí)反映，不得隱瞞，知情不報(bào)，對(duì)其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見.

由委派會(huì)計(jì)***同志負(fù)責(zé)實(shí)施對(duì)**分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查.基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好，“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項(xiàng)”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實(shí)相符，銷號(hào)登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致，**分社在領(lǐng)入重要空白憑證時(shí)未按要求入庫(kù)，而是直接留在柜面使用，已責(zé)令立即糾正.檢查了會(huì)計(jì)憑證、帳簿、各類登記簿，會(huì)計(jì)憑證要素齊全，帳簿設(shè)置合理，錯(cuò)帳沖正規(guī)范，計(jì)息正確.有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章，帳簿有硬性涂改現(xiàn)象.

2、對(duì)微機(jī)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，能按操作程序進(jìn)行操作，特殊會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)無(wú)缺漏登記的情況，操作員臨時(shí)離崗能退出操作系統(tǒng).由于**分社掌握微機(jī)操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時(shí)由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象.

3、對(duì)內(nèi)部往來資金帳戶進(jìn)行了核對(duì)，查實(shí)了未達(dá)帳項(xiàng).支票帳戶存款能按月發(fā)出對(duì)帳單，但收回率較低，一是我社對(duì)睡眠戶存款無(wú)法及時(shí)聯(lián)系處理，二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會(huì)計(jì)核算不健全，不重視對(duì)帳工作，造成一部分對(duì)帳單滯留信用社，一部分對(duì)帳單發(fā)出后遲遲不能收回.我社已加強(qiáng)了對(duì)帳工作的管理，進(jìn)兩個(gè)月發(fā)出和收回率明顯提高.通過業(yè)務(wù)過程隨機(jī)核對(duì)了儲(chǔ)蓄存款余額，**分社和社部分別核對(duì)了20戶，除未登折款項(xiàng)外，帳折均相符.對(duì)帳據(jù)、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對(duì)，檢查日均做到了相符.

4、對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查.崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求，檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長(zhǎng)時(shí)間閑置桌面的情況，已當(dāng)場(chǎng)要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞.

信貸業(yè)務(wù)方面.我社已建立了貸款授權(quán)，貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度.在聯(lián)社對(duì)信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上，由信用社對(duì)信貸員進(jìn)行了授權(quán)，對(duì)大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批，落實(shí)第一責(zé)任人.農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營(yíng)的重點(diǎn)和難點(diǎn).去年以來，盡管我社在信貸管理上加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)控制，規(guī)范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對(duì)存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對(duì)**茶廠和**茶廠各***萬(wàn)元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù).農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性，信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致，致使農(nóng)戶個(gè)人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動(dòng)的局面，對(duì)剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收，而對(duì)剛性更強(qiáng)的不良貸款的化解顯得力不從心.

5、農(nóng)村信用社個(gè)人貸款種類多，客戶數(shù)量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴(yán)重的信息不對(duì)稱使信貸人員處于茫然無(wú)著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時(shí)，通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了.農(nóng)村信用社的考核機(jī)制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發(fā)展，為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益，往往把預(yù)期收益想象的較高，往往千方百計(jì)甚至不考慮實(shí)際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù)，其結(jié)果必然使風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生且加劇.

6、“三防一?！狈矫?信用社已與員工簽定了安全責(zé)任書，落實(shí)了安全責(zé)任.安全防衛(wèi)設(shè)施，消防設(shè)施處于正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài).信用社制訂了防暴預(yù)案，要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求，在遭遇突發(fā)事件時(shí)保持頭腦冷靜，采取積極有效的應(yīng)對(duì)措施.

通過自查，我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識(shí)，對(duì)一些過時(shí)的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂.力圖通過對(duì)重點(diǎn)部位和崗位的有效監(jiān)督，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，促進(jìn)我社健康穩(wěn)定發(fā)展.

通過自查，我們也剖析了內(nèi)控制度長(zhǎng)期流于形式的原因.

7、內(nèi)控制度從無(wú)到有，從初步建立到形成一項(xiàng)系統(tǒng)的制約控制機(jī)制，凝聚了信合人強(qiáng)化制度的決心和心血.但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途，大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責(zé)任制，掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中，登記簿、工作日志一字排開，越設(shè)越多，一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會(huì)計(jì)特殊事項(xiàng)登記簿、登記計(jì)算機(jī)工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志.上級(jí)檢查樂于看登記簿看工作日志，卻往往忽視實(shí)地的實(shí)質(zhì)性的檢查和盤點(diǎn).很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善.查庫(kù)制度、“三防一保”檢查紙上談兵，事后監(jiān)督制度勾勾畫畫，大事小事都要報(bào)告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內(nèi)容的報(bào)告一年送上四次.執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫，源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼.委派會(huì)計(jì)實(shí)行以來，在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關(guān)鍵的作用，但多數(shù)委派會(huì)計(jì)的大部分時(shí)間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)中.委派會(huì)計(jì)本身也還是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源，卻賦予其監(jiān)督與管理的重任，只能是以剩下的一點(diǎn)點(diǎn)時(shí)間一點(diǎn)點(diǎn)精力在形式的河流上隨波逐流，而內(nèi)心卻流淌著真實(shí)的無(wú)奈.

其實(shí)，內(nèi)控制度建設(shè)只需緊緊圍繞著“一分四雙”，“六相符”，“十六項(xiàng)基本規(guī)定”的貫徹落實(shí)來進(jìn)行，在各崗位之間形成有效的制約機(jī)制.以基本制度為經(jīng)，以各項(xiàng)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)部位為緯，織就一張縝密的內(nèi)