二零二五年度金融機(jī)構(gòu)反洗錢保密協(xié)議下載

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二五年度金融機(jī)構(gòu)反洗錢保密協(xié)議本合同目錄一覽1.協(xié)議概述1.1協(xié)議名稱1.2協(xié)議目的1.3協(xié)議范圍1.4協(xié)議期限2.定義與解釋2.1術(shù)語定義2.2術(shù)語解釋3.反洗錢保密義務(wù)3.1保密承諾3.2保密措施3.3保密信息的范圍4.信息共享與處理4.1信息共享原則4.2信息處理流程4.3信息存儲與傳輸5.協(xié)議變更與終止5.1變更程序5.2終止程序5.3終止后的保密義務(wù)6.法律適用與爭議解決6.1法律適用6.2爭議解決方式6.3爭議解決地點(diǎn)7.通知與通訊7.1通知方式7.2通訊地址8.不可抗力8.1定義8.2通知要求8.3不可抗力事件的持續(xù)與解決9.合同附件9.1附件清單9.2附件內(nèi)容10.附件一：保密信息清單10.1信息類別10.2信息內(nèi)容11.附件二：保密措施清單11.1措施類型11.2措施內(nèi)容12.附件三：反洗錢保密承諾書12.1承諾主體12.2承諾內(nèi)容13.附件四：信息共享與處理協(xié)議13.1信息共享原則13.2信息處理流程14.附件五：其他附件第一部分：合同如下：1.協(xié)議概述1.1協(xié)議名稱1.2協(xié)議目的本協(xié)議旨在明確金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中所涉及的保密義務(wù)，確保保密信息的保密性，防止保密信息被泄露。1.3協(xié)議范圍本協(xié)議適用于參與反洗錢工作的金融機(jī)構(gòu)之間，包括但不限于銀行、證券、保險等金融機(jī)構(gòu)。1.4協(xié)議期限本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年，期滿后自動續(xù)簽，除非一方提前三十日書面通知對方終止。2.定義與解釋2.1術(shù)語定義（1）“保密信息”指金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中獲取的涉及客戶身份、交易信息、賬戶信息等可能涉及客戶隱私和商業(yè)秘密的信息。（2）“反洗錢”指防止洗錢活動，包括監(jiān)測、識別、報告和阻止洗錢行為。2.2術(shù)語解釋本協(xié)議中未定義的術(shù)語，按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例進(jìn)行解釋。3.反洗錢保密義務(wù)3.1保密承諾雙方承諾對本協(xié)議項下的保密信息予以保密，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露、披露或使用。3.2保密措施雙方應(yīng)采取合理的保密措施，包括但不限于：（1）對保密信息設(shè)置訪問權(quán)限，確保只有授權(quán)人員能夠訪問；（2）對保密信息進(jìn)行加密存儲和傳輸；（3）對保密信息進(jìn)行定期備份和恢復(fù)；（4）對涉及保密信息的場所和設(shè)備進(jìn)行安全防護(hù)。3.3保密信息的范圍（1）客戶身份信息；（2）交易信息；（3）賬戶信息；（4）其他可能涉及客戶隱私和商業(yè)秘密的信息。4.信息共享與處理4.1信息共享原則在遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范的前提下，雙方可就保密信息進(jìn)行必要的信息共享。4.2信息處理流程信息處理流程如下：（1）信息收集；（2）信息處理；（3）信息存儲；（4）信息傳輸；（5）信息銷毀。4.3信息存儲與傳輸信息存儲與傳輸應(yīng)采用安全可靠的技術(shù)手段，確保信息的安全性。5.協(xié)議變更與終止5.1變更程序任何一方對本協(xié)議的變更，應(yīng)提前三十日書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后生效。5.2終止程序任何一方可提前三十日書面通知對方終止本協(xié)議，但應(yīng)繼續(xù)履行保密義務(wù)。5.3終止后的保密義務(wù)本協(xié)議終止后，雙方仍應(yīng)繼續(xù)履行保密義務(wù)，直至保密信息不再具有保密性。6.法律適用與爭議解決6.1法律適用本協(xié)議適用中華人民共和國法律法規(guī)。6.2爭議解決方式雙方發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可提交仲裁委員會仲裁。6.3爭議解決地點(diǎn)爭議解決地點(diǎn)為雙方約定的仲裁委員會所在地。7.通知與通訊7.1通知方式（1）掛號信；（2）特快專遞；（3）傳真；（4）電子郵件；（5）其他雙方約定的通訊方式。7.2通訊地址雙方應(yīng)在本協(xié)議中明確各自的通訊地址、聯(lián)系人及聯(lián)系電話，如通訊地址發(fā)生變化，應(yīng)及時書面通知對方。8.不可抗力8.1定義不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為、社會異常事件等。8.2通知要求一旦發(fā)生不可抗力事件，受影響的一方應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后立即通知對方，并應(yīng)提供相關(guān)證明文件。8.3不可抗力事件的持續(xù)與解決在不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應(yīng)暫停履行本協(xié)議項下的義務(wù)。一旦不可抗力事件解除，雙方應(yīng)在合理期限內(nèi)恢復(fù)履行義務(wù)。9.合同附件9.1附件清單（1）保密信息清單；（2）保密措施清單；（3）反洗錢保密承諾書；（4）信息共享與處理協(xié)議；（5）其他雙方約定的附件。9.2附件內(nèi)容附件內(nèi)容應(yīng)與本協(xié)議內(nèi)容相一致，附件與本協(xié)議具有同等法律效力。10.附件一：保密信息清單10.1信息類別（1）客戶身份信息；（2）交易信息；（3）賬戶信息；（4）風(fēng)險評估信息；（5）其他保密信息。10.2信息內(nèi)容保密信息內(nèi)容包括但不限于：（1）客戶的姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式等；（2）客戶的賬戶余額、交易記錄等；（3）客戶的風(fēng)險評估結(jié)果；（4）客戶的風(fēng)險控制措施；（5）其他可能涉及客戶隱私和商業(yè)秘密的信息。11.附件二：保密措施清單11.1措施類型（1）物理措施；（2）技術(shù)措施；（3）管理措施。11.2措施內(nèi)容保密措施內(nèi)容如下：（1）物理措施：對存儲保密信息的場所和設(shè)備進(jìn)行安全防護(hù)，如設(shè)置門禁系統(tǒng)、監(jiān)控設(shè)備等；（2）技術(shù)措施：對保密信息進(jìn)行加密存儲和傳輸，如使用SSL加密技術(shù)、VPN等；（3）管理措施：對涉及保密信息的員工進(jìn)行保密培訓(xùn)，制定保密制度等。12.附件三：反洗錢保密承諾書12.1承諾主體承諾主體為參與反洗錢工作的金融機(jī)構(gòu)及其員工。12.2承諾內(nèi)容承諾主體承諾：（1）嚴(yán)格遵守本協(xié)議的保密義務(wù)；（2）采取必要措施保護(hù)保密信息；（3）未經(jīng)授權(quán)，不泄露、披露或使用保密信息。13.附件四：信息共享與處理協(xié)議13.1信息共享原則（1）合法性原則；（2）必要性原則；（3）安全性原則。13.2信息處理流程信息處理流程如下：（1）信息收集；（2）信息核實；（3）信息處理；（4）信息存儲；（5）信息銷毀。14.附件五：其他附件（1）法律法規(guī)文件；（2）行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)文件；（3）雙方約定的其他文件。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入的概念與范圍1.1第三方的定義在本協(xié)議中，第三方是指除甲乙雙方以外的任何個人、法人或其他組織，包括但不限于技術(shù)服務(wù)提供商、審計機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。1.2第三方介入的范圍（1）甲乙雙方根據(jù)本協(xié)議的需要，引入第三方提供技術(shù)支持、咨詢服務(wù)或?qū)徲嫹?wù)；（2）監(jiān)管機(jī)構(gòu)或法律程序要求甲乙雙方提供保密信息；（3）其他經(jīng)甲乙雙方書面同意的第三方介入。2.第三方的責(zé)任與義務(wù)2.1第三方的保密義務(wù)第三方在介入過程中，對獲取的保密信息負(fù)有與甲乙雙方相同的保密義務(wù)，未經(jīng)甲乙雙方書面同意，不得泄露、披露或使用。2.2第三方的授權(quán)限制第三方僅限于在甲乙雙方授權(quán)的范圍內(nèi)使用保密信息，不得超越授權(quán)范圍進(jìn)行任何操作。2.3第三方的責(zé)任限額第三方的責(zé)任限額如下：（1）第三方因違反保密義務(wù)導(dǎo)致保密信息泄露，對甲乙雙方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失，第三方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，但賠償金額不超過其介入本協(xié)議所收取費(fèi)用的兩倍；（2）第三方因違反保密義務(wù)導(dǎo)致保密信息泄露，若無法證明甲乙雙方有故意或重大過失，第三方不承擔(dān)違約責(zé)任。3.甲乙雙方的責(zé)任與義務(wù)3.1甲乙雙方對第三方的授權(quán)甲乙雙方應(yīng)在本協(xié)議中明確第三方的介入事項、授權(quán)范圍和保密義務(wù)，并確保第三方具備履行保密義務(wù)的能力。3.2甲乙雙方對第三方的監(jiān)督甲乙雙方應(yīng)監(jiān)督第三方履行保密義務(wù)，確保其遵守本協(xié)議的約定。4.第三方與其他各方的劃分說明4.1第三方與甲方的劃分第三方與甲方的關(guān)系為服務(wù)提供方與接受方的關(guān)系，甲方應(yīng)向第三方支付相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。4.2第三方與乙方的劃分第三方與乙方的關(guān)系為服務(wù)提供方與接受方的關(guān)系，乙方應(yīng)向第三方支付相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。4.3第三方與其他第三方的劃分第三方與其他第三方之間的關(guān)系由各自協(xié)議約定，與本協(xié)議無關(guān)。5.第三方的權(quán)利5.1第三方有權(quán)要求甲方和乙方遵守本協(xié)議的約定，確保其合法權(quán)益不受侵害。5.2第三方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議的約定，要求甲方和乙方提供必要的協(xié)助和配合。6.第三方的退出機(jī)制6.1第三方有權(quán)在任何時候，以書面形式通知甲方和乙方，終止其在本協(xié)議項下的介入。6.2第三方退出后，應(yīng)立即停止使用保密信息，并確保保密信息的安全。7.爭議解決7.1第三方與甲方、乙方之間因本協(xié)議產(chǎn)生的爭議，應(yīng)通過協(xié)商解決。7.2協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.保密信息清單詳細(xì)要求：列出所有需保密的信息類別和具體內(nèi)容，包括但不限于客戶身份信息、交易信息、賬戶信息等。附件說明：本附件為保密信息的詳細(xì)清單，用于界定保密信息的范圍。2.保密措施清單詳細(xì)要求：列出所有用于保護(hù)保密信息的措施，包括物理措施、技術(shù)措施和管理措施。附件說明：本附件為保密措施的詳細(xì)清單，用于指導(dǎo)甲乙雙方實施保密措施。3.反洗錢保密承諾書詳細(xì)要求：由甲乙雙方簽字蓋章，確認(rèn)對本協(xié)議項下的保密信息負(fù)有保密義務(wù)。附件說明：本附件為甲乙雙方對保密義務(wù)的書面承諾，具有法律效力。4.信息共享與處理協(xié)議詳細(xì)要求：明確信息共享的原則、流程、存儲和傳輸要求。附件說明：本附件為信息共享和處理的具體規(guī)定，確保信息共享的安全性和合規(guī)性。5.第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：明確第三方介入的范圍、責(zé)任、義務(wù)和退出機(jī)制。附件說明：本附件為第三方介入的具體規(guī)定，確保第三方在介入過程中的合法性和保密性。6.爭議解決機(jī)制詳細(xì)要求：明確爭議解決的方式、地點(diǎn)和程序。附件說明：本附件為爭議解決的詳細(xì)規(guī)定，確保爭議得到及時、公正的解決。7.不可抗力事件清單詳細(xì)要求：列出可能構(gòu)成不可抗力的事件類型。附件說明：本附件為不可抗力事件的詳細(xì)清單，用于界定不可抗力事件的適用范圍。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為（1）泄露或披露保密信息；（2）未采取必要措施保護(hù)保密信息；（3）超越授權(quán)范圍使用保密信息；（4）未按約定履行保密義務(wù)；（5）違反信息共享和處理協(xié)議；（6）違反不可抗力事件的處理規(guī)定；（7）其他違反本協(xié)議的行為。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)（1）泄露或披露保密信息：根據(jù)泄露或披露的范圍、性質(zhì)和后果，認(rèn)定責(zé)任；（2）未采取必要措施保護(hù)保密信息：根據(jù)保密措施的合理性和有效性，認(rèn)定責(zé)任；（3）超越授權(quán)范圍使用保密信息：根據(jù)授權(quán)范圍和實際使用情況，認(rèn)定責(zé)任；（4）未按約定履行保密義務(wù)：根據(jù)約定的保密義務(wù)和實際履行情況，認(rèn)定責(zé)任；