反洗幣階段考試試題庫(kù)及答案

...wd......wd......wd...判斷題1.2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。〔對(duì)〕《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。〔錯(cuò)〕反洗人民幣內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)?！插e(cuò)〕金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)?！矊?duì)〕投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開(kāi)展洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。〔錯(cuò)〕客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐懼融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程?！矊?duì)〕金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建設(shè)健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗人民幣義務(wù)。〔對(duì)〕在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體?！矊?duì)〕反洗人民幣行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗人民幣監(jiān)視管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗人民幣犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告?！插e(cuò)〕完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。〔錯(cuò)〕領(lǐng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。〔對(duì)〕國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。〔錯(cuò)〕現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗人民幣活動(dòng)常見(jiàn)表現(xiàn)形式。〔對(duì)〕中國(guó)對(duì)各種洗人民幣行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門(mén)、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗人民幣行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名?！插e(cuò)〕反洗人民幣內(nèi)部控制制度要到達(dá)“雙全〞要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面?！插e(cuò)〕在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較?。幌喾?，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。〔錯(cuò)〕金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為?！矊?duì)〕金融機(jī)構(gòu)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度對(duì)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展預(yù)防和控制，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要到達(dá)的目的存在差異。〔錯(cuò)〕國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)為履行反洗人民幣資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。〔對(duì)〕在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地?！插e(cuò)〕2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗人民幣、恐懼融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。〔對(duì)〕保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。〔錯(cuò)〕金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)展重新識(shí)別?！插e(cuò)〕金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗人民幣制度的有效性進(jìn)展回憶與評(píng)估?！插e(cuò)〕洗人民幣行為首先是一種違法行為，洗人民幣行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。〔錯(cuò)〕保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展專門(mén)的洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可以將洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架?！矊?duì)〕中國(guó)人民銀行做為國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)共同履行反洗人民幣監(jiān)視管理職責(zé)?！矊?duì)〕在我國(guó)，單位不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體?？蛻羯矸葑R(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。〔錯(cuò)〕〕客戶身份識(shí)別制度制止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)展交易，并不得為匿名或假名客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系?！矊?duì)〕金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意?！矊?duì)〕為確?？蛻粝慈嗣駧棚L(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)展靜態(tài)、不變的管理。〔錯(cuò)〕我國(guó)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗人民幣行政主管部門(mén)調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐懼融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗人民幣及相關(guān)犯罪提供根基數(shù)據(jù)信息，以提高反洗人民幣工作的有效性?！矊?duì)〕與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定?！矊?duì)〕反洗人民幣的核心問(wèn)題和根基工作是反洗人民幣內(nèi)控制度的建設(shè)?！插e(cuò)〕客戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作?！插e(cuò)〕金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗人民幣或反恐懼融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作?！矊?duì)〕保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織架構(gòu)，反洗人民幣牽頭部門(mén)應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗人民幣組織管理職能?！矊?duì)〕保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展洗人民幣內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過(guò)三年?！矊?duì)〕中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)，承擔(dān)全國(guó)反洗人民幣工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)視管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗人民幣和恐懼活動(dòng)的監(jiān)測(cè)。〔對(duì)〕金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗人民幣制度的有效性進(jìn)展回憶與評(píng)估?！插e(cuò)〕所有洗人民幣行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序?！插e(cuò)〕當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。〔對(duì)〕按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告?！插e(cuò)〕洗人民幣的主要預(yù)防措施只包括建設(shè)健全反洗人民幣內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗人民幣的預(yù)防措施?！插e(cuò)〕2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗人民幣措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗人民幣的上游犯罪?！插e(cuò)〕反洗人民幣的核心問(wèn)題和根基工作是反洗人民幣內(nèi)控制度的建設(shè)?！插e(cuò)〕金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗人民幣內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。〔錯(cuò)〕金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)?！插e(cuò)〕國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分?！插e(cuò)〕客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則?！矊?duì)〕留存客戶身份識(shí)別流程中的“留存〞等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存〞。〔錯(cuò)〕保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)?！插e(cuò)〕海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證劵超過(guò)規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗人民幣行政主管部門(mén)通報(bào)。〔對(duì)〕內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理〞保障?！矊?duì)〕客戶身份識(shí)別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。〔對(duì)〕反洗人民幣國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗人民幣法律都有規(guī)定的防范洗人民幣活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。〔錯(cuò)〕保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)展監(jiān)視檢查。〔對(duì)〕反洗人民幣客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)展分類(lèi)，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)?！矊?duì)〕國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗人民幣工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。〔對(duì)〕反洗人民幣的核心問(wèn)題和根基工作是反洗人民幣內(nèi)控制度的建設(shè)。〔錯(cuò)〕銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗人民幣法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)展已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任?！插e(cuò)〕62.《反洗人民幣法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗人民幣活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪?！插e(cuò)〕單項(xiàng)選擇題銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶根本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每〔B〕進(jìn)展一次審核。季度半年一年兩年建設(shè)完善的反洗人民幣內(nèi)部控制制度的必要性不包括〔D〕符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要符合承受外部監(jiān)管要求是金融業(yè)安全的保障根基是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求〔C〕年，金融行動(dòng)特別工作組〔FATF〕發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗人民幣及反恐懼融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗人民幣工作。A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額〔A〕以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份根本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。人民幣1萬(wàn)以上或者外幣等值1000美元人民幣2萬(wàn)以上或者外幣等值2000美元人民幣5萬(wàn)以上或者外幣等值10000美元人民幣20萬(wàn)以上或者外幣等值20000美元金融行動(dòng)特別工作組秘書(shū)處設(shè)在〔A〕法國(guó)巴黎英國(guó)倫敦美國(guó)華盛頓日本東京我國(guó)《反洗人民幣法》規(guī)定的洗人民幣上游犯罪包括〔C〕大類(lèi)。A.5B.6C.7D.8客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該〔C〕繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶中止為客戶辦理業(yè)務(wù)不予理睬加勒比地區(qū)反洗人民幣金融行動(dòng)特別工作組成立于〔B〕年。A.1997B.1992C.2013D.1990《反洗人民幣法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)建議有管金融監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的〔C〕給予紀(jì)律處分反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)反洗人民幣專干董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員其他直接責(zé)任人員客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)不包括〔B〕。全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)程度對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展全面管理提供依據(jù)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的根基上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自反洗人民幣、反恐懼融資監(jiān)管薄弱國(guó)家〔地區(qū)〕客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)〔A〕來(lái)自其他國(guó)家〔地區(qū)〕的客戶。A.高于B.略高于C.低于D.略低于12.《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問(wèn)題的通知》〔銀發(fā)[2010]48號(hào)〕為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗人民幣工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗人民幣監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說(shuō)法不正確的選項(xiàng)是〔D〕A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建設(shè)以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)C.反洗人民幣監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)D．對(duì)于客戶準(zhǔn)備開(kāi)展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由疑心其涉及洗人民幣、恐懼融資的，不需要提交可疑交易13.以下具有中國(guó)特色的反洗人民幣機(jī)制說(shuō)法不正確的選項(xiàng)是〔D〕A.以防為主B.打防結(jié)合C密切協(xié)作D積極主動(dòng)14.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)展核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每〔D〕進(jìn)展一次集中核對(duì)。A.季度B.半年C.一年D.三年15.《反洗人民幣法》規(guī)定，〔C〕可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗人民幣合作。A.最高人民法院B.公安部C.中國(guó)人民銀行D.保監(jiān)會(huì)16.洗人民幣行為和洗人民幣犯罪的本質(zhì)區(qū)別是〔B〕A.洗人民幣金額的大小不同B,社會(huì)危害的大小不同C.洗人民幣次數(shù)的多少不同D.洗人民幣的手段不同17.艾格蒙特集團(tuán)定位是〔B〕A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體C.國(guó)際反洗人民幣評(píng)估機(jī)構(gòu)D.關(guān)注洗人民幣犯罪開(kāi)展趨勢(shì)18.客戶洗人民幣分類(lèi)管理的必要性說(shuō)法正確的〔B〕A.客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶身份識(shí)別的唯一做法B.客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)無(wú)助于銀行在本錢(qián)投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D.客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求19.保險(xiǎn)公司在辦理〔C〕時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B.理賠業(yè)務(wù)C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)20.以下屬于反洗人民幣內(nèi)部控制制度核心管理制度的是〔A〕A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度B.反洗人民幣績(jī)效考核制度C.反洗人民幣內(nèi)部評(píng)估制度D.反洗人民幣監(jiān)視檢查、調(diào)查和保密制度21.〔C〕年，金融行動(dòng)特別工作組〔FATF〕發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗人民幣及反恐懼融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗人民幣工作A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)展客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的根本原則是〔D〕A.實(shí)事求是B.標(biāo)準(zhǔn)管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出D.了解你的客戶23.西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組〔FATF〕是在哪一年〔A〕A.1989年B.1992年C.1999年D.2000年24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂〔C〕，并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)A.代銷(xiāo)合同B.合作協(xié)議C.書(shū)面協(xié)議D.職責(zé)分工書(shū)25.金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會(huì)通過(guò)。A.2012-1-1B.2012-2-1C.2003-6-1D.2004-10-126.反洗人民幣內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過(guò)程看不應(yīng)該包含〔B〕A.事前預(yù)防B.事前控制C.事后監(jiān)視D.事后糾正27.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)視官協(xié)會(huì)成立于〔B〕年A.1990B.1994C.2003D.200628.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，〔B〕對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)展的洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A.受托機(jī)構(gòu)B.委托機(jī)構(gòu)C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)D.業(yè)務(wù)員《中華人民共和國(guó)反洗人民幣法》公布時(shí)間為〔A〕A.2006-10-31B.2007-10-31C.2003-10-31D.2007-1-1〔D〕年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出對(duì)一國(guó)反洗人民幣狀況進(jìn)展評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。A.2008年B.2009年C.2012年D.2013年〔C〕年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過(guò)1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗人民幣與反恐懼融資建議〞。A.2000年B.2002年C.2005年D.2008年金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分〔A〕等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)客戶VIP服務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于〔C〕一級(jí)二級(jí)三級(jí)四級(jí)表達(dá)“內(nèi)部控制優(yōu)先〞的要求不包括〔B〕要充分考慮各種可能的洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)把消除洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗人民幣內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)要把防控洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在〔D〕方面的反洗人民幣職責(zé)可疑交易報(bào)告宣傳培訓(xùn)交易資料保存客戶身份識(shí)別反洗人民幣三大預(yù)防措施中處于根基地位的是〔B〕大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送客戶身份識(shí)別客戶身份資料和交易記錄保存反洗人民幣監(jiān)視檢查〔A〕是第一部關(guān)于反恐懼融資的國(guó)際公約制止向恐懼主義提供資助的國(guó)際公約進(jìn)展非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約打擊跨國(guó)有組織犯罪公約反腐敗公約金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗人民幣活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)〔C)建設(shè)客戶身份識(shí)別制度客戶身份資料交易記錄保存制度持續(xù)的員工培訓(xùn)制度大額交易和可疑交易報(bào)告制度《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于〔A〕年發(fā)布A.2003B.2006C.2013D.1990金融機(jī)構(gòu)根據(jù)〔B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度合規(guī)方法風(fēng)險(xiǎn)為本方法合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法以下關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔D〕客戶身份識(shí)別制度是反洗人民幣內(nèi)部控制的根本制度之一金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建設(shè)重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的根基上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變洗人民幣的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，根本遵循了〔A〕的開(kāi)展脈絡(luò)毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪黑社會(huì)性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪恐懼活動(dòng)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗人民幣法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素?！睞〕信用地域業(yè)務(wù)行業(yè)按照《反洗人民幣法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)〔A〕批準(zhǔn)可以采取。國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人國(guó)務(wù)院總理反洗人民幣內(nèi)部控制要到達(dá)預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的〔D〕經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)控制業(yè)務(wù)流程業(yè)績(jī)指標(biāo)亞太反洗人民幣組織成立于〔B〕年A.1995B.1997C.2000D.2003金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送〔B〕中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)中國(guó)人民銀行中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)中心中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)《制止向恐懼主義提供資助的國(guó)際公約》由〔A〕發(fā)布聯(lián)合國(guó)亞太反洗人民幣組織FATF歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織反洗人民幣的核心問(wèn)題和根基工作是可疑交易信息的〔D〕采集與分析分析與報(bào)告采集與報(bào)告采集、分析與報(bào)告FATF的〔A〕是國(guó)際反洗人民幣領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗人民幣法律制度的開(kāi)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。反洗人民幣與反恐懼融資建議不合作國(guó)家和地區(qū)名單洗人民幣類(lèi)型報(bào)告最正確實(shí)踐報(bào)告利用支票開(kāi)立賬戶進(jìn)展洗人民幣屬于〔A〕洗人民幣方式利用銀行業(yè)洗人民幣通過(guò)證劵業(yè)洗人民幣通過(guò)保險(xiǎn)業(yè)洗人民幣利用期貨、期權(quán)洗人民幣《反洗人民幣法》的立法宗旨是為了〔A)預(yù)防洗人民幣活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪打擊洗人民幣活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪預(yù)防和打擊洗人民幣活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪預(yù)防或打擊洗人民幣活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪按照法律規(guī)定，〔B〕有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗人民幣規(guī)定的行為，依法給予行政處分。國(guó)務(wù)院中國(guó)人民銀行公安部金融監(jiān)管部門(mén)金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款〔C〕未按照規(guī)定建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度未按照規(guī)定設(shè)立反洗人民幣專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗人民幣工作未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)展反洗人民幣培訓(xùn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確保客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有〔A〕或可追溯性?？苫诵钥蓮?fù)核性可行性可驗(yàn)證性金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建設(shè)的三個(gè)反洗人民幣根本制度包括〔B〕、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度反洗人民幣內(nèi)控制度客戶身份識(shí)別制度客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度報(bào)告涉嫌恐懼融資制度我國(guó)洗人民幣犯罪的主管要件的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔C)過(guò)失洗人民幣行為也構(gòu)成洗人民幣犯罪洗人民幣犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得行為人實(shí)施洗人民幣行為主觀上必須是成心的通過(guò)客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗人民幣犯罪〔D〕年，中國(guó)人民銀行正式被賦予反洗人民幣只能A.1998B.2001C.2013D.2003金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正通知的〔B〕個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正A.3B.5C.7D.10下類(lèi)對(duì)可疑類(lèi)客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椤睞〕。與可疑類(lèi)客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)展處理。在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為對(duì)于可疑類(lèi)客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)展審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗人民幣分類(lèi)等級(jí)可疑類(lèi)客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)展報(bào)告金融機(jī)構(gòu)建設(shè)的反洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作方案應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取〔C〕的風(fēng)險(xiǎn)控制措施適當(dāng)簡(jiǎn)化強(qiáng)化一定金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查實(shí)施的組成部門(mén)不包括〔D〕合規(guī)部門(mén)業(yè)務(wù)部門(mén)內(nèi)審部門(mén)培訓(xùn)部門(mén)國(guó)際社會(huì)通過(guò)的第一個(gè)打擊洗人民幣犯罪的國(guó)際公約是〔D〕《聯(lián)合國(guó)制止向恐懼主義提供資助的國(guó)際公約》《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》《聯(lián)合國(guó)制止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》〔B〕將有關(guān)毒品犯罪的洗人民幣行為規(guī)定為犯罪。制止向恐懼主義提供資助的國(guó)際公約制止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約打擊跨國(guó)有組織犯罪公約反腐敗公約將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購(gòu)置可流通票據(jù)是洗人民幣的〔A〕放置階段離析階段融合階段匯總階段以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔C〕金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄金融機(jī)構(gòu)要保存開(kāi)展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗人民幣工作的主觀記錄和資料金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)展有效的標(biāo)準(zhǔn)化管理FATF在評(píng)估各國(guó)的反洗人民幣措施過(guò)程中，總結(jié)某些國(guó)家值得推薦的反洗人民幣實(shí)踐做法，作為〔D〕進(jìn)展推廣，為其他國(guó)家開(kāi)展相關(guān)工作提供范本。反洗人民幣建議不合作國(guó)家和地區(qū)名單洗人民幣類(lèi)型報(bào)告最正確實(shí)踐報(bào)告對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有〔C〕屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息直接關(guān)系到客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不需要對(duì)客戶保密防止犯罪分子知悉后有意躲避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施聯(lián)合國(guó)大會(huì)是在〔C〕年通過(guò)了《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》A.1999年B.2000年C.2003年D.2006年金融機(jī)構(gòu)應(yīng)〔D〕根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。定期不定期長(zhǎng)期定期或不定期客戶身份識(shí)別制度中〔A〕是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)展交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。受益人托管人業(yè)務(wù)經(jīng)辦人授權(quán)委托人目前，反洗人民幣部際聯(lián)席會(huì)議成員單位包括〔B〕個(gè)部門(mén)。A.19B.23C.26D.25我國(guó)關(guān)于洗人民幣犯罪主體的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔A〕法人可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體只有自然人才能構(gòu)成洗人民幣犯罪主體上游犯罪主體可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體上游犯罪嫌疑人審判之前，洗人民幣犯罪主體的洗人民幣犯罪事實(shí)不能認(rèn)定以下關(guān)于實(shí)施反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔B〕。業(yè)務(wù)部門(mén)的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行合規(guī)部門(mén)的檢查主要是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行合規(guī)部門(mén)的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)審部門(mén)一般是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)〔A〕分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告只提交大額交易報(bào)告只提交可疑交易報(bào)告兩個(gè)報(bào)告均不需要提交在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的根基上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是〔C〕原則全面性持續(xù)性重點(diǎn)識(shí)別審慎性我國(guó)于〔C〕年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員A.2005B.2006C.2007D.2008〔C〕年，經(jīng)調(diào)整后的反洗人民幣工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次會(huì)議在北京召開(kāi)。A.2003B.2012C.2004D.2013為了預(yù)防洗人民幣和恐懼融資活動(dòng)，〔A〕金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗人民幣法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定監(jiān)視管理金融行動(dòng)特別工作組〔FATF〕在下面哪一年沒(méi)有對(duì)反洗人民幣《四十項(xiàng)建議》進(jìn)展修改〔C〕A.1996年B.2003年C.2009年D.2012年根據(jù)反洗人民幣法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是一項(xiàng)〔C〕義務(wù)應(yīng)盡反洗人民幣法定常規(guī)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中，以下說(shuō)法不正確的選項(xiàng)是〔D〕客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單〞的客戶不屬于參考因素我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗人民幣上游犯罪不包括〔D〕毒品犯罪黑社會(huì)性質(zhì)犯罪貪污受賄犯罪成心殺人罪委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在〔B〕方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施反洗人民幣識(shí)別客戶身份客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)客戶交易資料保存以下對(duì)于反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查實(shí)施組成部門(mén)的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔D〕實(shí)施組成部門(mén)主要應(yīng)包括合規(guī)部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)、內(nèi)審部門(mén)合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度建設(shè)、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)展監(jiān)視檢查業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)本部門(mén)執(zhí)行落實(shí)反洗人民幣內(nèi)控制度情況開(kāi)展自查內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門(mén)執(zhí)行反洗人民幣內(nèi)控制落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)視檢查利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過(guò)客戶的根本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來(lái)衡量屬于〔A〕。A.客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素B.客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素C.客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素D.客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素88.建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度的作用不包括〔B〕A.提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.防御外部監(jiān)管C.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理D.保證金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)有效地履行反洗人民幣義務(wù)，從而防范洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)89.《反洗人民幣法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的選項(xiàng)是〔D〕A.金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗人民幣專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗人民幣工作，由國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正C.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)展反洗人民幣培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正D.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建設(shè)可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正90.金融行動(dòng)特別工作組〔FATF〕第一次提出有關(guān)反洗人民幣《四十項(xiàng)建議》是在哪一年〔B〕A.1989年B.1990年C.1992年D.1999年100.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的根基上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于反洗人民幣、反恐懼融資監(jiān)管薄弱國(guó)家〔地區(qū)〕客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)〔A〕來(lái)自于其他國(guó)家〔地區(qū)〕的客戶A.高于B.略高于C.低于D.略低于101.以下關(guān)于反洗人民幣組織架構(gòu)的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔選B錯(cuò)誤、試試選C〕A.金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織架構(gòu)B.為滿足反洗人民幣工作的需要，最好由一級(jí)部門(mén)來(lái)做牽頭部門(mén)C.職級(jí)上的不對(duì)等不影響反洗人民幣牽頭部門(mén)的獨(dú)立性D.明晰的反洗人民幣崗位職責(zé)是反洗人民幣工作順利開(kāi)展的根基102.以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔C〕A.包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息B.包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息C.不利于管理層作出正確決策D.使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用103.以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，承受?chē)?guó)際通行的反洗人民幣規(guī)則是在哪一年〔B〕A.2001B.2004C.2008D.2010104.客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)不包括〔D〕A.國(guó)家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶性別因素105.金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗人民幣的《四十項(xiàng)建議》是在〔B〕A.1989-10-1B.1990-2-1C.1996-6-1D.1996-2-1106.《打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》由〔A〕發(fā)布。A.聯(lián)合國(guó)B.亞太反洗人民幣組織C.FATFD.歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織107.可疑交易報(bào)告通常不包括〔D〕A.涉嫌洗人民幣的可疑交易B.涉嫌恐懼融資的可疑交易C.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)開(kāi)展調(diào)查的資金交易108.國(guó)際社會(huì)通過(guò)的第一個(gè)打擊洗人民幣犯罪的國(guó)際公約是在哪一年〔A〕。A.1988B.1992C.2001D.2003109.客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則不包括〔B〕。A.全面性B.間歇性C.持續(xù)性D.保密性110.以下關(guān)于反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔選A錯(cuò)誤，試試選B〕。A.反洗人民幣相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)納入反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門(mén)B.只有核心業(yè)務(wù)部門(mén)才有資格擔(dān)任反洗人民幣牽頭部門(mén)C.反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確D.反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗人民幣工作111.關(guān)于洗人民幣過(guò)程的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔選C錯(cuò)誤，試試選A〕A.融合階段是一個(gè)獨(dú)立洗人民幣行為的最后階段B.放置階段是洗人民幣行為的首要階段C.融合階段是下一次洗人民幣的準(zhǔn)備階段D.放置階段的首要目的是隱藏112.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日?！睠〕、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息A.資金來(lái)源B.經(jīng)濟(jì)狀況C.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D.資金用途113.FATF于〔選C錯(cuò)誤〕年公布了《沒(méi)收和資產(chǎn)追回最正確實(shí)踐報(bào)告》A.2012B.2011C.2010D.2009114.反洗人民幣行政主管部門(mén)依法對(duì)涉嫌洗人民幣的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是〔C〕A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.現(xiàn)場(chǎng)走訪C.反洗人民幣調(diào)查D.高管約談115.2003年12月27日，修改后的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定未包含〔D〕A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗人民幣工作B.負(fù)責(zé)反洗人民幣的資金監(jiān)測(cè)C.有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反洗人民幣規(guī)定的行為〞進(jìn)展檢查監(jiān)視D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)展任免116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于〔A〕年發(fā)布。A.2003B.2006C.2013D.1990117.《反腐敗公約》由〔A〕發(fā)布A.聯(lián)合國(guó)B.亞太反洗人民幣組織C.FATFD.歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織多項(xiàng)選擇題洗人民幣犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括〔ABCD〕上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大行為方式更為多樣主觀要件適當(dāng)放寬責(zé)任追究更加嚴(yán)厲客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)〔ABCD〕保護(hù)商業(yè)秘密保護(hù)個(gè)人隱私妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的交易信息利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)展保密的限制洗人民幣是洗人民幣常用方式之一，被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有哪些特征〔ABCD〕有嚴(yán)格的銀行保密法有嚴(yán)格的公司保密法有寬松的金融規(guī)則有自由的公司法國(guó)務(wù)院金融監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)在反洗人民幣工作中的職責(zé)有〔ABC〕參與制定所監(jiān)視管理的金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)章對(duì)所監(jiān)視管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建設(shè)健全反洗人民幣內(nèi)部控制制度的要求審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗人民幣內(nèi)部控制制度方案對(duì)所監(jiān)視管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開(kāi)展調(diào)查以下屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有〔AB〕國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、司法機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的制裁或關(guān)注名單來(lái)自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)展交易的客戶非盈利性事業(yè)單位自然人客戶完整的“了解你的客戶〞措施包括〔ABCD〕客戶承受政策〔包括記錄保存〕驗(yàn)證客戶身份對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)管理以下說(shuō)法正確的有〔ABCD〕金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國(guó)人們銀行開(kāi)展的反洗人民幣現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查工作金融機(jī)構(gòu)在配合反洗人民幣現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗人民幣工作資料和客戶身份信息及交易情況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)配合中國(guó)人們銀行反洗人民幣現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密8.2007年6月21日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》是中國(guó)人們銀行會(huì)同〔ABC〕中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)中國(guó)證監(jiān)監(jiān)視管理委員會(huì)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)視管理委員會(huì)國(guó)家外匯管理局聯(lián)合國(guó)通過(guò)的有關(guān)反洗人民幣和反恐懼融資的公約有〔ABCD〕制止非法販運(yùn)麻醉藥和精神藥物公約制止向恐懼主義提供資助的國(guó)際公約打擊跨國(guó)有組織犯罪公約反腐敗公約金融行動(dòng)特別工作組〔FATF〕在1990年提出了有關(guān)反洗人民幣的《四十項(xiàng)建議》，要求各國(guó)政府加強(qiáng)反洗人民幣金融監(jiān)管，包括〔ABCD〕催促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)施反洗人民幣內(nèi)部控制制度履行客戶身份識(shí)別義務(wù)履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)履行識(shí)別并報(bào)告可疑金融交易的義務(wù)以下關(guān)于洗人民幣根本內(nèi)涵的說(shuō)法中，正確的選項(xiàng)是〔ABCD〕洗人民幣是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為洗人民幣者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知〞既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗人民幣義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利〔AB〕行政處分權(quán)建議處分權(quán)責(zé)令停業(yè)整頓撤消經(jīng)營(yíng)許可證出現(xiàn)以下哪些情形的投保客戶，不能未經(jīng)外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序直接定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)〔ABCD〕在本保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的已繳納保費(fèi)金額超過(guò)一定限額客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件客戶涉及可疑交易報(bào)告客戶委托非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無(wú)親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系金融機(jī)構(gòu)建設(shè)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)制度需要考慮的客戶的因素有〔ABCD〕地域業(yè)務(wù)行業(yè)是否為外國(guó)政要金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建設(shè)健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶〞的原則，針對(duì)具有不同洗人民幣或者恐懼融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的〔A〕和交易的〔D〕自然人法人受益人實(shí)際受益人上報(bào)大額交易報(bào)告時(shí)，對(duì)于預(yù)防和打擊洗人民幣犯罪起到的重要意義包括〔ABCD〕通過(guò)對(duì)大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗人民幣需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類(lèi)等通過(guò)將收集的可疑交易報(bào)告與大額交易信息進(jìn)展穿插分析，有利于確定可疑交易是否確實(shí)涉嫌犯罪在反洗人民幣調(diào)查和偵查過(guò)程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索通過(guò)對(duì)大額交易的穿插分析核對(duì)，有利于反洗人民幣信息中心主動(dòng)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動(dòng)的資金交易線索保監(jiān)會(huì)于2011年出臺(tái)了《保險(xiǎn)業(yè)反洗人民幣工作管理方法》〔保監(jiān)發(fā)[2011]52號(hào)〕，具體規(guī)定包括〔BCD錯(cuò)誤，試試CD〕保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)控制度制止來(lái)源不合法資金投資入股保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗人民幣法律法規(guī)，承受反洗人民幣培訓(xùn)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開(kāi)展反洗人民幣專項(xiàng)檢查以下屬于區(qū)域性反洗人民幣國(guó)際組織的是〔ABCD〕亞太反洗人民幣組織歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗人民幣措施特設(shè)專家委員會(huì)歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織西非政府間反洗人民幣工作組保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡責(zé)調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括〔ABCD〕在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì)適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度聯(lián)合國(guó)禁毒署的主要職責(zé)包括〔ABCD〕管理國(guó)際反洗人民幣數(shù)據(jù)庫(kù)毒品控制方案犯罪控制方案管理國(guó)際反洗人民幣信息網(wǎng)絡(luò)金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素包括〔BCD〕信用等級(jí)地域業(yè)務(wù)行業(yè)公安部與人民銀行建設(shè)的反洗人民幣合作機(jī)制，包括〔ABCD〕聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機(jī)制案件聯(lián)合督辦制度情報(bào)定期會(huì)商制度信息共享制度某保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門(mén)設(shè)在綜合部，綜合部是一個(gè)二級(jí)部門(mén)，而反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級(jí)部門(mén)。對(duì)于這種設(shè)置的分析正確的有〔ABD〕二級(jí)部門(mén)在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時(shí)會(huì)遇到很大困難職級(jí)上的不對(duì)等不便于牽頭部門(mén)看展反洗人民幣工作要滿足反洗人民幣工作需要，反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級(jí)部門(mén)要滿足反洗人民幣工作需要，最好由一級(jí)部門(mén)來(lái)做牽頭部門(mén)從形式淵源的角度看，反洗人民幣法律制度一般包括以下哪些層次〔ABD〕立法機(jī)關(guān)制定的專門(mén)反洗人民幣法律由政府或者政府部門(mén)根據(jù)法律授權(quán)公布的行政法規(guī)由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定和方法金融監(jiān)管部門(mén)制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗人民幣規(guī)章或政策指引通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗人民幣包括〔ABD〕成立空殼公司向現(xiàn)金密集行業(yè)投資貨幣走私利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)展洗人民幣金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)該進(jìn)展報(bào)告〔ABCD〕疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子及恐懼活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子、從事恐懼融資活動(dòng)的人以及恐懼活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財(cái)產(chǎn)的疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的疑心客戶或者其交易對(duì)手是恐懼組織、恐懼分子以及從事恐懼融資活動(dòng)人員的以下洗人民幣方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗人民幣的有〔ABC〕利用銀行洗人民幣通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗人民幣利用期貨、期權(quán)洗人民幣通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票和獎(jiǎng)券以下應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查制定的內(nèi)容有〔ABCD)明確每年各部門(mén)、層級(jí)監(jiān)視檢查的目的、內(nèi)容明確每年各部門(mén)、層級(jí)監(jiān)視檢查的頻率、時(shí)間制定具體監(jiān)視檢查的實(shí)施方案要求對(duì)檢查結(jié)果出具報(bào)告客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則包括〔ABCD〕全面性定性與定量相結(jié)合持續(xù)性保密性反洗人民幣法律制度的開(kāi)展趨勢(shì)包括〔ABC〕從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重洗人民幣犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展工作重點(diǎn)由反洗人民幣和反恐懼融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散單位客戶的有效身份證件包括〔ABCD)證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的工商執(zhí)照機(jī)構(gòu)成立的政府批示或者文件組織機(jī)構(gòu)代碼證稅務(wù)登記證金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)展交易時(shí)，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括〔ABCD〕識(shí)別客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份識(shí)別受益所有人身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充分了解收益所有人了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查中國(guó)人民銀行在反洗人民幣工作中的主要職責(zé)有〔ABCD)負(fù)責(zé)反洗人民幣的資金監(jiān)測(cè)監(jiān)視檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗人民幣義務(wù)的情況在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)代表國(guó)家開(kāi)展反洗人民幣國(guó)際合作金融行動(dòng)特別工作組集中實(shí)現(xiàn)哪些工作目標(biāo)〔ABC〕A向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗人民幣網(wǎng)絡(luò)B.在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)視執(zhí)行反洗人民幣與反恐懼融資建議C.關(guān)注洗人民幣犯罪手段開(kāi)展趨勢(shì)，探討反洗人民幣措施D.對(duì)成員國(guó)開(kāi)展互評(píng)估活動(dòng)金融行動(dòng)特別工作組(FATF〕在對(duì)阻止犯罪收入和支持恐懼主義資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告方面進(jìn)展有效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容〔〕監(jiān)管者對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗人民幣和反恐懼融資相關(guān)要求方面，采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、檢測(cè)和管理措施金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗人民幣和反恐懼融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告通過(guò)國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng)防止濫用法人和法律安排進(jìn)展洗人民幣和恐懼融資，并確保主管部門(mén)順利獲取其受益所有信息金融行動(dòng)特別工作組〔FATF〕在通過(guò)對(duì)政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗人民幣和恐懼融資風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)展有效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容〔選ABC錯(cuò)誤、ABCD錯(cuò)誤，請(qǐng)?jiān)囋嚻渌忱斫庀慈嗣駧藕涂謶秩谫Y風(fēng)險(xiǎn)，并在適當(dāng)情況下采取國(guó)內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗人民幣、恐懼融資和擴(kuò)散融資通過(guò)國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗人民幣和反恐懼融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告防止恐懼分子、恐懼組織和恐懼主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營(yíng)利機(jī)構(gòu)被利用關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》，一下表述正確的選項(xiàng)是〔ABCD〕將反洗人民幣監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證劵、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一了本外幣反洗人民幣監(jiān)管體制，完畢了本外幣反洗人民幣監(jiān)管和資金監(jiān)測(cè)別離的狀態(tài)標(biāo)準(zhǔn)了反洗人民幣檢查和調(diào)查的程序?qū)鹑跈C(jī)構(gòu)建設(shè)和實(shí)施反洗人民幣內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、履行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗人民幣義務(wù)進(jìn)展了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎鲈诜聪慈嗣駧蓬I(lǐng)域發(fā)揮作用的國(guó)際組織有〔ABCD〕聯(lián)合國(guó)世界銀行國(guó)際刑警組織FATF對(duì)于一家保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，以下關(guān)于反洗人民幣內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有〔ABC)在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采取簡(jiǎn)化措施如果金融機(jī)構(gòu)合理疑心存在洗人民幣或恐懼融資的情況，則不允許采取簡(jiǎn)化措施如果金融機(jī)構(gòu)合理疑心存在洗人民幣或恐懼融資的情況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則允許采取簡(jiǎn)化措施金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別的主要情形包括〔ABCD)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的客戶姓名或者名稱與國(guó)家有關(guān)部門(mén)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗人民幣和恐懼融資分子的姓名或者名稱一樣的先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的金融行動(dòng)特別工作組〔FATF〕在2012年的有關(guān)反洗人民幣《四十項(xiàng)建議》中，包括下述哪三大主題〔ABC〕防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散反洗人民幣飯恐懼融資打擊稅務(wù)犯罪客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司必須開(kāi)展外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序〔ABD〕投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)渠道銷(xiāo)售的大額保險(xiǎn)產(chǎn)品政策性大病補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估后認(rèn)為洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)較大的其他產(chǎn)品43、2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗人民幣等刑事案件具體應(yīng)用法律假設(shè)干問(wèn)題的解釋》，就洗人民幣罪規(guī)定〔ABCD〕沒(méi)有正當(dāng)理由，通過(guò)非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的沒(méi)有正當(dāng)理由，以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購(gòu)財(cái)物的沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)〞的沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的聯(lián)合國(guó)發(fā)布了哪些決議強(qiáng)調(diào)對(duì)恐懼融資和其他直接或間接向恐懼主義活動(dòng)提供資助的問(wèn)題?！睞BC)A.1267號(hào)B.1373號(hào)C.1390號(hào)D.1268號(hào)45.2008年，我國(guó)首次制定的《中國(guó)反洗人民幣戰(zhàn)略》〔2008-2012〕，提出了2008-2012年我國(guó)反洗人民幣工作的總體目標(biāo)包括〔ABCD〕在2012年前構(gòu)建符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)國(guó)情的反洗人民幣工作體制建設(shè)完善的反洗人民幣和反恐懼融資法律法規(guī)體系建設(shè)覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng)有效防范、打擊洗人民幣等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的金融管理秩序，保障國(guó)家利益和經(jīng)濟(jì)安全46.根據(jù)《反洗人民幣法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有以下哪些情形的，反洗人民幣行政主管部門(mén)可以進(jìn)展罰款〔ABC)A.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的D.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)展反洗人民幣培訓(xùn)的人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)展客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的證件包括〔ABC〕投保人有效身份證復(fù)印件被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件關(guān)于《反洗人民幣法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的選項(xiàng)是〔ABCD)金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。B.未按規(guī)定設(shè)立反洗人民幣專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗人民幣工作，由國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。C.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)展反洗人民幣培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。D.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建設(shè)可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。一個(gè)典型、完整的洗人民幣過(guò)程包括〔ABC)放置階段離析階段融合階段匯總階段以下關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說(shuō)法正確的有〔ABCD)應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報(bào)的工作流程應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐懼融資可疑交易報(bào)告的情形與流程應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗人民幣案件線索的分析、監(jiān)測(cè)與報(bào)告流程客戶身份識(shí)別完整性原則主要包括〔ABCD〕完整了解客戶身份根本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)完整核對(duì)客戶的身份證件，如核實(shí)單位客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件。完整登記客戶身份根本信息完整留存各類(lèi)身份證件復(fù)印件或影印件與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在以下哪些方面有明確的界定〔ABCD〕行為主體行為方式主觀要件上游犯罪客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)有〔ACD)A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)程度B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展全面管理提供依據(jù)在反洗人民幣內(nèi)控控制制度建設(shè)上，金融機(jī)構(gòu)總部的分工〔ABCD/AB〕總體上，反洗人民幣內(nèi)部控制制度框架應(yīng)由總部負(fù)責(zé)制定總部負(fù)責(zé)從操作、執(zhí)行角度著手，制定貫徹落實(shí)規(guī)程任務(wù)的分解、工作目標(biāo)、落實(shí)標(biāo)準(zhǔn)在總部層面解決總部機(jī)構(gòu)重在工作任務(wù)的執(zhí)行中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)，在負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗人民幣監(jiān)視管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)〔ABCD)組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗人民幣工作制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)章監(jiān)視檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗人民幣義務(wù)的情況在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)金融行動(dòng)特別工作組〔FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗人民幣的《四十項(xiàng)建議》，包括〔ABCD)要求各國(guó)將有關(guān)各類(lèi)嚴(yán)重犯罪的洗人民幣行為定為刑事犯罪要求各國(guó)政府加強(qiáng)反洗人民幣金融監(jiān)管要求各國(guó)政府建設(shè)金融情報(bào)中心要求各國(guó)進(jìn)展反洗人民幣國(guó)際合作客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的參考要素包括〔ABCD)客戶特性地域業(yè)務(wù)職業(yè)〔行業(yè)〕劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素〔ACD)客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性客戶性別業(yè)務(wù)類(lèi)型是否為外國(guó)政要國(guó)務(wù)院金融監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)在反洗人民幣工作中的職責(zé)有〔ABC)參與制定所監(jiān)視管理的金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)章對(duì)所監(jiān)視管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建設(shè)健全反洗人民幣內(nèi)部控制制度的要求審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗人民幣內(nèi)部控制制度方案對(duì)所監(jiān)視管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開(kāi)展調(diào)查針對(duì)金融機(jī)構(gòu)建設(shè)健全反洗人民幣內(nèi)部控制制度的情況，〔ABCD)負(fù)有反洗人民幣監(jiān)視監(jiān)視檢查職責(zé)中國(guó)人民銀行銀監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)保監(jiān)會(huì)金融行動(dòng)特別工作組〔FATF)在發(fā)現(xiàn)和遏制洗人民幣和恐懼融資威脅，懲罰犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進(jìn)展有效性評(píng)估時(shí)，不包括以下哪些內(nèi)容〔CD〕通過(guò)國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗人民幣和反恐懼融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告主管部門(mén)適當(dāng)運(yùn)用金融情報(bào)和其他所有相關(guān)信息開(kāi)展洗人民幣和恐懼融資調(diào)查調(diào)查洗人民幣犯罪活動(dòng)，起訴犯罪分子，并采取有效、適當(dāng)和勸誡性處分措施全面性原則要求反洗人民幣內(nèi)部控制制度要到達(dá)〔AD)覆蓋范圍全面覆蓋人員全面制度形式全面制度內(nèi)容全面《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有〔ABCD)確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)展驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)構(gòu)造獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)展的交易進(jìn)展持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)展符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)等各方面情況，衡量本機(jī)構(gòu)對(duì)其開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)。客戶風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括〔ABCD)客戶信息的公開(kāi)程度客戶所持身份證件或身份證明文件的種類(lèi)自然人客戶財(cái)務(wù)狀況、資金來(lái)源、年齡非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)構(gòu)造、存續(xù)時(shí)間以下關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法正確的有〔ABC〕客戶身份識(shí)別制度是反洗人民幣內(nèi)部控制的根本制度之一金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建設(shè)重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的根基上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑類(lèi)客戶應(yīng)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施〔BCD)A.與可疑類(lèi)客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)展處理。B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為C.對(duì)于可疑類(lèi)客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)展審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗人民幣分類(lèi)等級(jí)D