基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》考前沖刺2

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》考前沖刺2單選題（共100題，共100分）(1.)貨幣市場是融資期限在()的金融市場。A.半年以內(nèi)（江南博哥）B.一年以內(nèi)C.一年以上D.五年以上正確答案：B參考解析：貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。短期資金多在流通領(lǐng)域起貨幣作用，主要解決市場參與者短期性的周轉(zhuǎn)和余額調(diào)劑問題。(2.)()是證券投資基金在美國的稱謂。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金正確答案：A參考解析：世界各國和地區(qū)對(duì)投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。(3.)()具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合型基金正確答案：C參考解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。(4.)有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則，正確的說法是()。A.基金實(shí)行“金額申購、份額贖回”原則B.基金實(shí)行“份額申購、金額贖回”原則C.基金實(shí)行“份額申購、份額贖回”原則D.基金實(shí)行“金額申購、金額贖回”原則正確答案：A參考解析：開放式基金的申購和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購和贖回原則，具體分為未知價(jià)交易原則和金額申購、份額贖回原則；②貨幣市場基金的申購和贖回原則，具體分為確定價(jià)原則和金額申購、份額贖回原則。(5.)下列關(guān)于基金半年度報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表附注披露的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是()。A.半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露B.半年度報(bào)告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報(bào)告C.半年度報(bào)告只對(duì)當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明，不需要說明兩個(gè)年度的報(bào)表項(xiàng)目D.半年度報(bào)告要對(duì)人事變動(dòng)的狀況做出說明正確答案：D參考解析：半年度報(bào)告不需要對(duì)人事變動(dòng)的狀況做出說明。(6.)季度報(bào)告的投資組合報(bào)告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的()信息。A.全部債券明細(xì)B.前十名股票明細(xì)C.前十名債券明細(xì)D.全部股票明細(xì)正確答案：B參考解析：在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前十名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前五名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，以及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。(7.)下列不是基金市場營銷特征的有()。A.持續(xù)性B.適用性C.規(guī)范性D.廣泛性正確答案：D參考解析：基金市場營銷的特征是規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性(8.)下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是()。Ⅰ．反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證Ⅱ．是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種Ⅲ．是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品Ⅳ．可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故第1項(xiàng)說法錯(cuò)誤。(9.)關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)該具備的條件，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.主要股東最近3年沒有違法記錄C.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣D.設(shè)立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員不少于10人正確答案：D參考解析：D項(xiàng)，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。(10.)QDII基金的認(rèn)購渠道與一般開放式基金()，認(rèn)購程序與一般的開放式基金()。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似正確答案：C參考解析：QDII基金的認(rèn)購渠道與一般開放式基金類似，認(rèn)購程序與一般的開放式基金基本相同。(11.)2003年10月通過的()是我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。A.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《證券投資基金托管資格管理辦法》D.《證券投資基金法》正確答案：D參考解析：2003年10月通過的《證券投資基金法》是我囯基金銷售法規(guī)體系中的核心法律，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。(12.)()，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金---“基金開元”和“基金金泰”，由此打開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.1997年11月27日B.2000年10月8日C.1998年3月27日D.2003年10月28日正確答案：C參考解析：1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕(13.)ETF建倉期不超過()個(gè)月。A.3B.4C.5D.6正確答案：A參考解析：ETF建倉期不超過3個(gè)月。(14.)關(guān)于ETF，以下描述不正確的是()。A.申購、贖回的開放時(shí)間為交易日的交易時(shí)間B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式D.申購、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N正確答案：B參考解析：一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。(15.)按照資金來源和用途，基金可以分成()。A.公募基金與私募基金B(yǎng).公司型基金與契約型基金C.在岸基金與離岸基金D.債券型基金與股票型基金正確答案：C參考解析：按照資金來源和用途，基金可以分成在岸基金和離岸基金。(16.)基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)，不符合要求的是()。A.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議B.基金投資人享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利C.增值服務(wù)費(fèi)從申購（認(rèn)購）資金中扣除D.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體是基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：C項(xiàng)，增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除。(17.)基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。A.對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別B.基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.委托基金管理人開立基金正確答案：A參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。(18.)下列不屬于內(nèi)部控制原則的是()。A.相互制約B.獨(dú)立性C.健全性D.客觀性正確答案：D參考解析：內(nèi)部控制的五原則是：①健全性②有效性；③獨(dú)立性；④相互制約；⑤成本效益原則。(19.)董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過()。Ⅰ.公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；Ⅱ.公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所；Ⅲ.司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告；Ⅳ.法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過：①公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；②公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所；③公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告；④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。(20.)關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是()。A.沒有投資風(fēng)險(xiǎn)B.只適合長期投資C.只適合短期投資D.既適合短期投資，也適合長期投資正確答案：C參考解析：貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。(21.)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()個(gè)月的除外。A.1B.3C.6D.12正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。(22.)()是判斷是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。A.內(nèi)幕交易B.實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為C.有誤導(dǎo)市場參與者的意圖D.不正當(dāng)交易正確答案：C參考解析：操縱市場，是通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有二：一是有誤導(dǎo)市場參與者的意圖；二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。(23.)()是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。A.基金監(jiān)管的目標(biāo)B.基金監(jiān)管的原則C.基金監(jiān)管的手段D.保護(hù)投資者利益正確答案：A參考解析：基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。(24.)關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是()。A.只以債券為投資對(duì)象B.對(duì)追求收益最大化的投資者有很強(qiáng)的吸引力C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券D.債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券質(zhì)量的高低進(jìn)行分類正確答案：D參考解析：主要以債券為投資對(duì)象，我國規(guī)定投資債券比例為80%以上，對(duì)最求穩(wěn)定收入的投資者有較強(qiáng)的吸引力。(25.)基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別不包括()。A.聯(lián)席會(huì)員B.臨時(shí)會(huì)員C.特別會(huì)員D.普通會(huì)員正確答案：B參考解析：會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員和特別會(huì)員。(26.)貨幣市場工具通常指到期日不足()的短期金融工具。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年正確答案：D參考解析：貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。(27.)不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%正確答案：D參考解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。(28.)基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括()。A.準(zhǔn)確性原則B.易得性原則C.及時(shí)性原則D.公平披露原則正確答案：B參考解析：準(zhǔn)確性原則、及時(shí)性原則、公平披露原則屬于披露內(nèi)容應(yīng)遵循原則，易得性原則屬于披露形式應(yīng)遵循原則。(29.)基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循以下原則()。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則；Ⅱ.全面性原則；Ⅲ.客觀性原則；Ⅳ.及時(shí)性原則；Ⅴ.有效性原則；Ⅵ.差異性原則。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循以下原則：（1）投資人利益優(yōu)先原則；（2）全面性原則；（3）客觀性原則；（4）及時(shí)性原則；（5）有效性原則；（6）差異性原則。(30.)貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近()日年化收益率。A.3B.5C.7D.10正確答案：C參考解析：貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。(31.)ETF基金和T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在()的申購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日正確答案：D參考解析：T日現(xiàn)金差額在T＋1日的申購、贖回清單中公告。(32.)下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。A.依法監(jiān)管原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.客戶至上原則正確答案：A參考解析：基金客戶服務(wù)原則包括：①投資者利益優(yōu)先原則；②有效溝通原則；③安全第一原則；④專業(yè)規(guī)范原則。⑤適當(dāng)性管理原則(33.)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的()保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者正確答案：C參考解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。(34.)信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。A.10B.15C.20D.25正確答案：B參考解析：信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。(35.)()應(yīng)保證基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性,并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代銷機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：管理人及其董事應(yīng)保證基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。(36.)股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按()進(jìn)行劃分的。A.運(yùn)作方式不同B.法律形式不同C.投資對(duì)象不同D.投資理念不同正確答案：C參考解析：按投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、混合型基金等。(37.)下列關(guān)于混合型基金，說法錯(cuò)誤的是()。A.混合型基金同時(shí)投資于股票、債券B.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)小于股票基金C.混合型基金的收益小于債券基金D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間正確答案：C參考解析：混合型基金的收益大于債券基金。(38.)基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策B.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀C.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)體系正確答案：B參考解析：基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的5個(gè)主要內(nèi)容，另外還有:投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。(39.)下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是()。A.完善金融體系和社會(huì)保障體系B.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.為中小投資者拓寬投資渠道正確答案：B參考解析：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：①為中小投資者拓寬了投資渠道；②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會(huì)保障體系。(40.)LOF基金份額的申購、贖回采用()原則通過。A.份額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回正確答案：B參考解析：LOF基金份額的申購、贖回，采用“金額申購、份額贖回”的原則。(41.)如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率，市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于()基金。A.價(jià)值型B.成長型C.公開募集型D.私募型正確答案：A參考解析：如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于價(jià)值型基金；反之，該股票基金則可以歸為成長型基金(42.)以下關(guān)于封閉式基金的表述，不正確的是()。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進(jìn)行委托買賣正確答案：B參考解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在爭取那交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。(43.)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合()。A.公平對(duì)待客戶的要求B.保守秘密的要求C.專業(yè)審慎的要求D.基金份額持有人優(yōu)先的要求正確答案：A參考解析：甲的做法不符合公平對(duì)待客戶的要求，因?yàn)榧椎母绺缫彩羌椎目蛻?，?yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇；同時(shí)，甲的做法也會(huì)損害與其哥哥購買相同基金的其他客戶的利益。(44.)()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則正確答案：A參考解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。(45.)下列不屬于欺詐客戶的是()。Ⅰ.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.基金從業(yè)人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符合，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏Ⅲ.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料Ⅳ.基金從業(yè)人員向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得做出不當(dāng)承諾或者保證。(46.)我國開放式基金注冊(cè)登記體系的模式不包括()。A.“內(nèi)置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式正確答案：D參考解析：開放式基金注冊(cè)登記體系的模式有基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；以上兩種情況兼有的“混合”模式。(47.)目前,我國封閉式基金在二級(jí)市場上通常按()交易。A.市場價(jià)格B.份額凈值C.交易價(jià)格D.份額總額正確答案：A參考解析：目前我國封閉式基金在二級(jí)市場上通常按市場價(jià)格進(jìn)行交易。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場的交易價(jià)格會(huì)超過基金份額凈值而出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。(48.)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，下列不包括()A.設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；B.向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；C.耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話不應(yīng)當(dāng)錄音；D.評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴；正確答案：C參考解析：投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；(49.)基金當(dāng)事人即基金合同的當(dāng)事人，是指基金的()。A.托管人、發(fā)起人和份額持有人B.管理人、托管人和份額持有人C.發(fā)起人、管理人和份額持有人D.受益人、管理人和份額持有人正確答案：B參考解析：基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人.(50.)基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前()日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A.10B.15C.30D.45正確答案：C參考解析：托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、議事程序、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。會(huì)議召開后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并予公告。(51.)基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中()的重要性。A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動(dòng)D.信息溝通正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。(52.)保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的()。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制正確答案：B參考解析：考察內(nèi)部控制的三個(gè)目標(biāo)。(53.)我國基金監(jiān)管的原則不包括()。A.依法監(jiān)管原則B.“三公”原則C.適度監(jiān)管原則D.真實(shí)合法原則正確答案：D參考解析：考察基金監(jiān)管的原則。(54.)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括()。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。(55.)危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是()。Ⅰ.完備性原則、盡快恢復(fù)原則Ⅱ.預(yù)防為主的原則、積極溝通原則Ⅲ.及時(shí)報(bào)告原則Ⅳ.優(yōu)先性原則Ⅴ.相互協(xié)作原則、認(rèn)真總結(jié)的原則Ⅵ.催促他人盡快處理原則A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ正確答案：C參考解析：危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是：（l）完備性原則。盡可能充分考慮到運(yùn)作各個(gè)環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的突發(fā)危機(jī)情況，清楚界定相關(guān)部門和崗位的責(zé)任，并準(zhǔn)備相應(yīng)的處理辦法。（2）預(yù)防為主的原則。應(yīng)對(duì)公司各業(yè)務(wù)流程和組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行全面分析，對(duì)危機(jī)隱患、發(fā)生概率、危害程度、影響范圍等做出識(shí)別和分析，預(yù)先制定應(yīng)對(duì)措施。（3）及時(shí)報(bào)告原則。當(dāng)危機(jī)發(fā)生時(shí)，公司任何知情人員都應(yīng)立即根據(jù)公司制度要求，履行報(bào)告義務(wù)。（4）優(yōu)先性原則。當(dāng)危機(jī)發(fā)生時(shí)，公司各項(xiàng)資源應(yīng)優(yōu)先滿足危機(jī)處理的需要，最大限度地降低危機(jī)的不利影響。（5）相互協(xié)作原則。在危機(jī)處理過程中，公司各部門和員工應(yīng)在公司危機(jī)處理委員會(huì)的統(tǒng)一指揮和協(xié)調(diào)下，相互配合、相互協(xié)作，盡快解決危機(jī)。（6）盡快恢復(fù)原則。危機(jī)處理完畢后，應(yīng)迅速恢復(fù)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)作。（7）積極溝通原則。在危機(jī)處理過程中，公司應(yīng)遵循真誠、坦率的原則，在有利于處理危機(jī)的前提下，加強(qiáng)信息的交流，積極爭取監(jiān)管部門、公司客戶的信任。（8）認(rèn)真總結(jié)的原則。危機(jī)處理完畢后，公司及相關(guān)部門應(yīng)及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，采取預(yù)防措施，避免此類危機(jī)冉次發(fā)生。(56.)()基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收人的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象。A.收入型B.避稅型C.增長型D.貨幣市場型正確答案：C參考解析：增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收人的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象。(57.)下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述不正確的是()。A.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件B.年度報(bào)告包括基金投資組合報(bào)告C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人D.目前基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式正確答案：D參考解析：目前基金年報(bào)采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報(bào)刊上披露摘要兩種方式。(58.)操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括()。Ⅰ.制度和流程風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.人力資源風(fēng)險(xiǎn)Ⅴ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：A參考解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括制度和流程風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。(59.)收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%正確答案：D參考解析：（1）收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。（2）不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。(60.)基金合同所包含的重要信息不包括()。A.基金的持有人結(jié)構(gòu)B.基金的投資方向C.基金的運(yùn)作方向D.基金的投資基本要素正確答案：A參考解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息；②基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的信息。(61.)基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)不包括()。A.提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述C.向投資者承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益正確答案：C參考解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)包括：提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述；不得以任何方式承諾或者保證投資收益；不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益。(62.)大基金公司可以細(xì)分為()等，小基金公司可以統(tǒng)一設(shè)為市場部。Ⅰ.產(chǎn)品部Ⅱ.銷售部Ⅲ.營銷部Ⅳ.客戶服務(wù)中心A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：大基金公司可以細(xì)分為產(chǎn)品部、銷售部、營銷部、客戶服務(wù)中心等，小基金公司可以統(tǒng)一設(shè)為市場部。(63.)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的()時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)報(bào)告中披露。A.0.10%B.0.20%C.0.50%D.1%正確答案：C參考解析：基金的重大事件包括：基金份額持有人大會(huì)的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術(shù)等方法對(duì)長期停牌股票進(jìn)行估值等等。(64.)()是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。A.道德B.職業(yè)道德C.品德D.素養(yǎng)正確答案：B參考解析：職業(yè)道德是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。(65.)金融市場按照交易工具的期限分為()。A.票據(jù)市場和證券市場B.現(xiàn)貨市場和期貨市場C.貨幣市場和資本市場D.外匯市場和黃金市場正確答案：C參考解析：金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。(66.)根據(jù)基金的資金來源和用途，可以將基金分為()。A.私募基金和公募基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.封閉式基金和開放式基金D.在岸基金和離岸基金正確答案：D參考解析：根據(jù)基金的資金來源和用途，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。(67.)基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)()并且長期保存。A.即時(shí)保存和備份；本地備份B.定期保存和備份；異地備份C.即時(shí)保存和備份；異地備份D.定期保存和備份；本地備份正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。(68.)基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊(cè)C.負(fù)責(zé)基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利正確答案：A參考解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。(69.)()是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場正確答案：A參考解析：金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。(70.)當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，()應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。A.基金托管人B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.證券交易所正確答案：C參考解析：當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄渣。(71.)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)將以()為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購金額B.認(rèn)購金額C.認(rèn)購份額D.凈認(rèn)購份額正確答案：A參考解析：根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。(72.)關(guān)于基金公司的股東行為，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；B.不得利用提供技術(shù)支持將所獲得的非公開信息用于謀利；C.通過行使知情權(quán)的方式將所獲得的非公開信息用于謀利D.不得將非公開信息泄露給他人。正確答案：C參考解析：股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料，也不得利用提供技術(shù)支持或者通過行使知情權(quán)的方式將所獲得的非公開信息用于謀利，不得將此非公開信息泄露給他人。(73.)()是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章C.基本管理制度D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度正確答案：A參考解析：公司內(nèi)部控制大綱是公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，明確內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。(74.)()往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆勢(shì)型股票D.藍(lán)籌股正確答案：C參考解析：逆勢(shì)型股票是指價(jià)值被低估或非市場熱點(diǎn)的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。(75.)督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向()報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。A.全體董事B.全體監(jiān)事C.總經(jīng)理D.合規(guī)管理部門正確答案：A參考解析：督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。(76.)督察長在履行職責(zé)時(shí)應(yīng)該堅(jiān)持原則、獨(dú)立客觀，以保護(hù)()為根本出發(fā)點(diǎn)，公平對(duì)待投資者。A.公司B.持有人利益C.股東D.管理層正確答案：B參考解析：督察長在履行職責(zé)時(shí)應(yīng)該堅(jiān)持原則、獨(dú)立客觀，以保護(hù)持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，公平對(duì)待投資者。(77.)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，依法設(shè)立并取得基金托管資格的基金托管人，是下列機(jī)構(gòu)中的()。A.證券公司B.保險(xiǎn)公司C.基金管理公司D.商業(yè)銀行正確答案：D參考解析：在我囯，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。(78.)關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是()。A.可以由國家有關(guān)機(jī)關(guān)授權(quán)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行基金份額凍結(jié)B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的請(qǐng)求，對(duì)其銷售的基金份額進(jìn)行凍結(jié)C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金賬戶或者基金份額進(jìn)行凍結(jié)D.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍之內(nèi)正確答案：C參考解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。(79.)金融類資產(chǎn)一般分為()金融資產(chǎn)兩類。A.股權(quán)類和基金類B.股權(quán)類和債權(quán)類C.基金類和債權(quán)類D.證券類和股票類正確答案：B參考解析：金融類資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債券類金融資產(chǎn)兩類。(80.)某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為()元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54正確答案：A參考解析：開放式基金的凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／（1+認(rèn)購費(fèi)率）=30000／（1+1．8%）=29469．55（元）。(81.)任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的()，遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的()。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%正確答案：A參考解析：任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。(82.)我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于()的債券。A.365天B.397天C.180天D.90天正確答案：B參考解析：我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于397天的債券。(83.)下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是()。A.通過證券公司進(jìn)行委托買賣B.在證券交易所上市交易C.交易費(fèi)用為申購和贖回費(fèi)用D.基金份額總額不因交易而變化正確答案：C參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。c項(xiàng)，封閉式基金不可贖回。(84.)下列關(guān)于投資基金的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)沖基金是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金”B.另類投資基金一般采用私募方式C.私募股權(quán)基金可用字母“VC”表示D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金正確答案：C參考解析：私募股權(quán)基金可用字母“PE”表示。(85.)封閉式基金發(fā)售方式主要有()。A.金額認(rèn)購和證券認(rèn)購B.證券認(rèn)購和網(wǎng)上發(fā)售C.網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售D.網(wǎng)下發(fā)售和金額認(rèn)購正確答案：C參考解析：封閉式基金發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種。(86.)合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括()。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門D.審核評(píng)價(jià)基金托管人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求正確答案：D參考解析：審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。(87.)我國滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行()交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0正確答案：B參考解析：我囯滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行T+1交割，交收。(88.)存在特殊情況時(shí)，監(jiān)事會(huì)有權(quán)代表公司的權(quán)利。以下選項(xiàng)不屬于特殊情況的是()。A.當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜B.當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí),由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉C.當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí),有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)D.當(dāng)董事長對(duì)本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事長進(jìn)行交涉正確答案：D參考解析：在以下特殊情況下,監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利：（1）當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)走外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宣。（2）當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代公司與董事進(jìn)行交涉。（3）當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。(89.)根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為()。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公募基金和私募基金C.契約型基金和公司型基金D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等正確答案：B參考解析：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。(90.)基金客戶服務(wù)的原則不包括()。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則正確答案：D參考解析：D選項(xiàng)應(yīng)該是專業(yè)規(guī)范原則。(91.)封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、()、基金合同生效等四個(gè)步驟。A.批準(zhǔn)B.發(fā)售C.發(fā)行D.核準(zhǔn)正確答案：B參考解析：基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟。(92.)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣